2025年金融理財顧問服務(wù)合同甲方（客戶）：[客戶全名]身份證號碼/統(tǒng)一社會信用代碼：[客戶證件號碼]聯(lián)系地址：[客戶聯(lián)系地址]聯(lián)系電話：[客戶聯(lián)系電話]乙方（金融理財顧問）：[顧問姓名][顧問執(zhí)業(yè)資格證號，如適用]所屬機構(gòu)名稱：[所屬機構(gòu)全稱，如適用]聯(lián)系地址：[顧問聯(lián)系地址，如適用]聯(lián)系電話：[顧問聯(lián)系電話]鑒于甲方希望獲得專業(yè)的金融理財顧問服務(wù)，以幫助其進行財務(wù)規(guī)劃、設(shè)定理財目標并制定實現(xiàn)目標的投資策略；乙方擁有相應(yīng)的金融理財專業(yè)知識、技能和資質(zhì)，并愿意為甲方提供此類服務(wù)。根據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)，甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，達成以下協(xié)議：第一條服務(wù)定義與范圍1.1乙方同意向甲方提供金融理財顧問服務(wù)（以下簡稱“服務(wù)”），旨在基于甲方的財務(wù)狀況、風險承受能力、投資目標等因素，提供專業(yè)的財務(wù)分析和規(guī)劃建議。1.2服務(wù)范圍包括但不限于：(1)收集和評估甲方的財務(wù)信息，包括收入、支出、資產(chǎn)、負債等；(2)與甲方溝通，明確其短期、中期及長期的財務(wù)目標和需求；(3)評估甲方的風險承受能力；(4)基于甲方情況制定個性化的財務(wù)規(guī)劃方案，可能涵蓋預(yù)算管理、儲蓄計劃、保險規(guī)劃、投資策略、退休規(guī)劃、稅務(wù)籌劃等方面；(5)向甲方介紹和解釋與財務(wù)規(guī)劃相關(guān)的金融產(chǎn)品信息（若乙方具備銷售資格），供甲方參考決策，但乙方不保證甲方一定會購買所介紹的產(chǎn)品；(6)定期（如每年）與甲方會面，檢視財務(wù)規(guī)劃方案的執(zhí)行情況，并根據(jù)市場變化和甲方的實際需求進行必要的調(diào)整和更新。1.3乙方僅提供財務(wù)規(guī)劃和投資建議，不直接代理甲方進行任何投資交易。甲方基于乙方的建議自行做出投資決策，并承擔由此產(chǎn)生的所有投資風險和后果。第二條甲方的權(quán)利與義務(wù)2.1甲方的權(quán)利：(1)有權(quán)要求乙方提供專業(yè)、審慎、獨立的理財建議；(2)有權(quán)要求乙方充分揭示相關(guān)投資風險；(3)有權(quán)了解乙方提供的服務(wù)的費用結(jié)構(gòu)和標準；(4)有權(quán)在認為乙方服務(wù)不符合約定或存在利益沖突時，要求乙方解釋或終止服務(wù)。2.2甲方的義務(wù)：(1)向乙方如實、完整、準確地提供所有與財務(wù)狀況、投資目標、風險偏好相關(guān)的個人信息和資料，并保證所提供信息的真實性、準確性和及時性。甲方有義務(wù)定期更新相關(guān)信息。(2)積極配合乙方進行需求訪談、風險評估、方案討論等工作。(3)認真閱讀并理解本合同所有條款，特別是關(guān)于服務(wù)性質(zhì)、費用、風險承擔和保密的部分。(4)基于乙方的建議，獨立、審慎地做出投資決策，并自行承擔投資風險。甲方確認最終對投資決策及其結(jié)果負有完全責任。(5)按照本合同約定及時足額支付服務(wù)費用。第三條乙方的權(quán)利與義務(wù)3.1乙方的權(quán)利：(1)有權(quán)要求甲方提供真實、完整、準確的財務(wù)信息和資料。(2)有權(quán)根據(jù)甲方提供的信息和財務(wù)目標，按照專業(yè)標準和規(guī)范提供理財建議。(3)有權(quán)按照本合同約定收取服務(wù)費用。(4)若甲方提供的信息嚴重不實、不完整，或無法達成有效溝通，或存在欺詐行為，乙方有權(quán)暫?；蚪K止服務(wù)，并保留追索已收取費用的權(quán)利。3.2乙方的義務(wù)：(1)遵守所有適用于金融服務(wù)的法律法規(guī)、監(jiān)管要求和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會等行業(yè)規(guī)范及職業(yè)道德標準。(2)保持客戶的最佳利益優(yōu)先，避免或管理任何潛在的利益沖突。如遇可能發(fā)生利益沖突的情況，應(yīng)立即向甲方披露，并根據(jù)甲方要求采取回避或其他措施。(3)基于甲方的財務(wù)信息、風險承受能力和理財目標，提供客觀、獨立、專業(yè)的財務(wù)規(guī)劃建議。(4)對甲方提供的所有保密信息（包括但不限于財務(wù)數(shù)據(jù)、個人信息、投資目標等）承擔嚴格的保密義務(wù)，未經(jīng)甲方書面同意，不得向任何第三方（法律法規(guī)另有規(guī)定的除外）泄露。此保密義務(wù)不因本合同的終止而解除。(5)在提供服務(wù)過程中，向甲方充分、清晰地揭示所涉及的建議、產(chǎn)品或策略相關(guān)的風險，包括但不限于市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、匯率風險等，并使用甲方易于理解的語言進行說明。(6)如乙方在提供服務(wù)過程中涉及銷售金融產(chǎn)品，乙方應(yīng)明確告知甲方其銷售身份，并說明服務(wù)費與產(chǎn)品銷售之間的關(guān)系。乙方不得為獲取傭金而向甲方推薦不適合的產(chǎn)品。(7)對由乙方獨立產(chǎn)生的分析報告、建議方案等知識產(chǎn)權(quán)享有權(quán)利，甲方基于乙方建議制定的個性化財務(wù)計劃，其知識產(chǎn)權(quán)歸甲方所有。乙方提供的標準化模板或報告，其知識產(chǎn)權(quán)歸乙方所有。(8)按照約定提供定期檢視服務(wù)，并與甲方討論計劃執(zhí)行情況和必要的調(diào)整。第四條服務(wù)費用與支付4.1本合同項下的服務(wù)費用采用以下方式收?。海ㄟx擇一種或多種并詳細說明）(1)一次性咨詢費：人民幣[金額]元。甲方應(yīng)在合同簽訂后[期限，如3個工作日]內(nèi)支付。(2)年度管理費：按年收取，費率[百分比]%，基于甲方名下符合收費標準的資產(chǎn)規(guī)模（定義見附件，若有）計算。甲方應(yīng)在每年[日期或季度]前支付當年度費用。(3)按小時費率：按實際花費時間計收，費率人民幣[金額]元/小時。甲方應(yīng)在服務(wù)完成后[期限，如10個工作日]內(nèi)支付。(4)其他費用：如因甲方特殊需求產(chǎn)生的額外費用（如稅務(wù)咨詢、法律建議協(xié)調(diào)等），經(jīng)甲方事先書面同意后收取，費用為人民幣[金額]元。4.2費用標準說明：[根據(jù)所選方式詳細說明計算方法或費率]4.3支付方式：甲方應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式將服務(wù)費用支付至乙方指定賬戶：開戶行：[銀行名稱及支行]賬戶名：[乙方賬戶名]賬號：[乙方銀行賬號]4.4甲方應(yīng)在收到乙方開具的合法有效發(fā)票后[期限，如30天]內(nèi)支付相應(yīng)費用。逾期支付的，每逾期一日，甲方應(yīng)按應(yīng)付未付款項的[比例，如萬分之五]向乙方支付違約金。第五條風險揭示與客戶確認5.1乙方已向甲方充分說明金融理財顧問服務(wù)的性質(zhì)，即乙方提供的是基于客戶情況的財務(wù)規(guī)劃建議，而非保證收益的投資操作。投資有風險，決策需謹慎。5.2乙方已向甲方充分揭示與投資相關(guān)的各類風險，包括但不限于市場波動風險、宏觀經(jīng)濟風險、政策風險、信用風險、流動性風險、操作風險、交易風險等。甲方確認已理解并清楚認識到上述風險。5.3甲方確認，基于乙方的建議做出的所有投資決策及其后果由甲方自行承擔。甲方簽署本合同，即表明其已完全理解并同意上述聲明和風險揭示。5.4乙方已向甲方說明，甲方需要根據(jù)自身的風險承受能力進行投資決策。乙方會根據(jù)甲方的風險承受能力評估結(jié)果提供相應(yīng)的建議，但最終的風險責任由甲方承擔。第六條合同期限與終止6.1本合同自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效，有效期為[期限，如一年或直至特定服務(wù)完成]。6.2甲方可以提前[期限，如30天]以書面形式通知乙方終止本合同。合同終止后，乙方已提供的服務(wù)費用應(yīng)按實際服務(wù)時間比例或雙方約定的方式結(jié)算，多退少補。6.3乙方在以下情況下有權(quán)書面通知甲方終止本合同：(1)甲方未能提供真實、完整、準確的財務(wù)信息，且經(jīng)乙方合理提醒后仍不糾正；(2)甲方未能積極配合乙方履行本合同項下的義務(wù)，導致乙方無法繼續(xù)提供有效服務(wù)；(3)甲方要求乙方提供違反法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的服務(wù)；(4)甲方存在欺詐、偽造信息等行為；(5)出現(xiàn)法律法規(guī)規(guī)定的其他應(yīng)終止服務(wù)的情形。6.4無論因何種原因?qū)е潞贤K止，乙方對甲方在合同終止前的保密信息仍負有保密義務(wù)。雙方應(yīng)結(jié)清所有未付費用。關(guān)于合同終止后個人財務(wù)規(guī)劃的繼續(xù)管理，雙方可另行協(xié)商。第七條保密條款7.1甲乙雙方對于在本合同簽訂及履行過程中獲悉的對方的商業(yè)秘密（包括但不限于經(jīng)營信息、財務(wù)數(shù)據(jù)、客戶信息、財務(wù)規(guī)劃方案等）以及甲方提供的、僅限于乙方使用的個人信息和資料，均負有嚴格的保密義務(wù)。7.2未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方（包括關(guān)聯(lián)公司，但為履行本合同或法律法規(guī)要求、獲得專業(yè)意見而必要的披露除外）泄露該等保密信息。7.3本保密義務(wù)不因本合同的終止而失效，持續(xù)有效[期限，如合同終止后三年或永久]。第八條法律適用與爭議解決8.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。8.2因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至[選擇一種：乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決/指定的仲裁委員會，如中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁]。第九條其他條款9.1完整協(xié)議：本合同及其附件（若有）構(gòu)成雙方就本合同標的達成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解或安排。9.2修訂與補充：對本合同的任何修改或補充，均需以書面形式作出，并經(jīng)雙方授權(quán)代表簽字蓋章后生效。9.3通知：與本合同有關(guān)的所有通知、請求或其他通信，均應(yīng)以書面形式按本合同首部列明的地址、傳真或電子郵件送達。以郵寄方式發(fā)送的，掛號信發(fā)出后[天數(shù)，如3]日視為送達；以傳真或電子郵件發(fā)送的，發(fā)送時視為送達。9.4可分割性：若本合同任何條款被認定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方應(yīng)協(xié)商