第1篇第一章總則第一條為規(guī)范證券市場(chǎng)秩序，保障投資者合法權(quán)益，促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)公司法》等法律法規(guī)，結(jié)合我國(guó)證券市場(chǎng)實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于在我國(guó)境內(nèi)從事證券業(yè)務(wù)的證券公司、基金管理公司、期貨公司等證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)”），以及從事證券投資活動(dòng)的投資者。第三條證券綜合賬戶管理制度應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（一）公平、公正、公開原則；（二）合法、合規(guī)、規(guī)范原則；（三）風(fēng)險(xiǎn)控制原則；（四）便捷、高效原則。第二章賬戶設(shè)立與管理第四條證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立證券綜合賬戶管理制度，明確賬戶設(shè)立、變更、注銷等程序。第五條投資者開設(shè)證券綜合賬戶，應(yīng)當(dāng)向證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的身份證明、聯(lián)系方式等基本信息，并簽署相關(guān)協(xié)議。第六條證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者提供的資料進(jìn)行審核，確保其真實(shí)、有效。審核通過后，為投資者開設(shè)證券綜合賬戶。第七條證券綜合賬戶應(yīng)當(dāng)具備以下功能：（一）資金存??；（二）證券買賣；（三）融資融券；（四）資產(chǎn)管理；（五）其他證券業(yè)務(wù)。第八條證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券綜合賬戶進(jìn)行分類管理，包括：（一）普通賬戶；（二）信用賬戶；（三）資產(chǎn)管理賬戶；（四）其他賬戶。第九條證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全賬戶變更、注銷制度，投資者申請(qǐng)變更、注銷賬戶的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序辦理。第十條證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)證券綜合賬戶進(jìn)行清理，對(duì)異常賬戶進(jìn)行核查，確保賬戶管理的規(guī)范性和安全性。第三章資金管理第十一條證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全資金管理制度，確保資金安全、合規(guī)使用。第十二條證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的資金賬戶，用于存放投資者的資金。第十三條證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者資金進(jìn)行分類管理，包括：（一）保證金；（二）交易資金；（三）收益資金；（四）其他資金。第十四條證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保投資者資金的安全，不得挪用、侵占投資者資金。第十五條證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全資金清算制度，確保資金清算的及時(shí)、準(zhǔn)確。第四章證券交易管理第十六條證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全證券交易管理制度，確保證券交易的合規(guī)、公平、公正。第十七條證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為投資者提供安全、便捷的證券交易服務(wù)。第十八條證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)證券交易行為的監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常交易行為，及時(shí)采取措施。第十九條證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全交易異常處理制度，對(duì)涉嫌違法違規(guī)的交易行為進(jìn)行調(diào)查、處理。第二十條證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全交易對(duì)手管理制度，確保交易對(duì)手的合規(guī)性。第五章融資融券管理第二十一條證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全融資融券管理制度，確保融資融券業(yè)務(wù)的合規(guī)、穩(wěn)健開展。第二十二條證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)融資融券客戶進(jìn)行嚴(yán)格審查，確保其符合融資融券業(yè)務(wù)條件。第二十三條證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全融資融券風(fēng)險(xiǎn)控制制度，包括：（一）融資融券額度管理；（二）融資融券期限管理；（三）融資融券利率管理；（四）融資融券保證金管理；（五）其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施。第二十四條證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全融資融券信息披露制度，及時(shí)向投資者披露融資融券業(yè)務(wù)的相關(guān)信息。第六章資產(chǎn)管理第二十五條證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全資產(chǎn)管理制度，確保資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合規(guī)、穩(wěn)健開展。第二十六條證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為投資者提供多元化的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，滿足投資者不同的投資需求。第二十七條證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)控制制度，包括：（一）資產(chǎn)管理產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分；（二）資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資策略；（三）資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)績(jī)考核；（四）其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施。第二十八條證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全資產(chǎn)管理信息披露制度，及時(shí)向投資者披露資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相關(guān)信息。第七章風(fēng)險(xiǎn)控制第二十九條證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保證券業(yè)務(wù)的合規(guī)、穩(wěn)健開展。第三十條證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括：（一）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；（二）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警；（三）風(fēng)險(xiǎn)處置；（四）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告；（五）其他風(fēng)險(xiǎn)管理措施。第三十一條證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保內(nèi)部控制的有效性。第三十二條證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全合規(guī)管理制度，確保業(yè)務(wù)的合規(guī)性。第八章監(jiān)督檢查第三十三條證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券綜合賬戶管理制度實(shí)施監(jiān)督檢查。第三十四條證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，如實(shí)提供相關(guān)資料。第三十五條證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反本制度的，依法承擔(dān)法律責(zé)任。第九章附則第三十六條本制度自發(fā)布之日起施行。第三十七條本制度由證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)解釋。第三十八條本制度未盡事宜，依照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。本制度旨在規(guī)范證券綜合賬戶的管理，保障投資者合法權(quán)益，促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守本制度，切實(shí)履行社會(huì)責(zé)任，為投資者提供優(yōu)質(zhì)、安全的證券服務(wù)。第2篇第一章總則第一條為規(guī)范證券市場(chǎng)秩序，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)公司法》等法律法規(guī)，制定本制度。第二條本制度適用于在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的證券公司及其分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“證券公司”）開立的證券綜合賬戶（以下簡(jiǎn)稱“賬戶”）的管理。第三條證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券綜合賬戶管理制度，明確賬戶管理的職責(zé)、權(quán)限和程序，確保賬戶管理的合規(guī)性、安全性和有效性。第四條證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)賬戶管理人員的培訓(xùn)，提高其業(yè)務(wù)水平和職業(yè)道德，確保其具備履行職責(zé)的能力。第二章賬戶開立與變更第五條賬戶開立（一）投資者（以下簡(jiǎn)稱“客戶”）開立賬戶，應(yīng)當(dāng)向證券公司提交以下材料：1.有效的身份證明文件；2.開戶申請(qǐng)書；3.銀行賬戶信息；4.證券公司要求的其他材料。（二）證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶提交的材料進(jìn)行審核，確保其真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（三）證券公司審核通過后，為客戶開立賬戶，并告知客戶賬戶信息。第六條賬戶變更（一）客戶因個(gè)人信息變更等原因需要變更賬戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)向證券公司提交變更申請(qǐng)，并提供相關(guān)證明材料。（二）證券公司審核通過后，按照客戶要求變更賬戶信息。第三章賬戶使用與監(jiān)督第七條賬戶使用（一）客戶使用賬戶進(jìn)行證券交易、融資融券等業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和證券公司的業(yè)務(wù)規(guī)則。（二）客戶使用賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)妥善保管賬戶密碼、交易密碼等個(gè)人信息，防止賬戶信息泄露。第八條賬戶監(jiān)督（一）證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全賬戶監(jiān)督機(jī)制，對(duì)賬戶使用情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。（二）證券公司發(fā)現(xiàn)客戶使用賬戶涉嫌違法違規(guī)行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取措施，制止違法行為，并報(bào)告監(jiān)管部門。第四章賬戶信息查詢與保密第九條賬戶信息查詢（一）客戶有權(quán)查詢自己的賬戶信息，包括賬戶余額、交易記錄、融資融券額度等。（二）證券公司應(yīng)當(dāng)為客戶提供便捷的賬戶信息查詢渠道，確?？蛻裟軌蚣皶r(shí)了解賬戶情況。第十條賬戶信息保密（一）證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶賬戶信息嚴(yán)格保密，不得泄露給任何第三方。（二）證券公司工作人員因工作需要查詢客戶賬戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守保密規(guī)定，不得泄露或?yàn)E用客戶信息。第五章賬戶注銷與清算第十一條賬戶注銷（一）客戶因故需要注銷賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)向證券公司提交注銷申請(qǐng)。（二）證券公司審核通過后，為客戶辦理賬戶注銷手續(xù)。第十二條賬戶清算（一）證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全賬戶清算制度，確?？蛻糍~戶資產(chǎn)的安全、完整。（二）證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，及時(shí)為客戶辦理賬戶清算手續(xù)。第六章法律責(zé)任第十三條證券公司違反本制度，未履行賬戶管理職責(zé)的，由監(jiān)管部門依法予以處罰。第十四條客戶違反本制度，使用賬戶進(jìn)行違法違規(guī)行為的，由監(jiān)管部門依法予以處罰。第十五條證券公司工作人員違反本制度，泄露客戶賬戶信息或?yàn)E用職權(quán)的，由證券公司依法予以處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第七章附則第十六條本制度由證券公司負(fù)責(zé)解釋。第十七條本制度自發(fā)布之日起施行。（注：本制度字?jǐn)?shù)不足2500字，可根據(jù)實(shí)際需求進(jìn)行擴(kuò)展。）第3篇第一章總則第一條為了規(guī)范證券綜合賬戶管理，保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)公司法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本制度。第二條本制度適用于我國(guó)境內(nèi)證券公司及其客戶。第三條證券綜合賬戶管理制度遵循以下原則：（一）公開、公平、公正原則；（二）投資者利益優(yōu)先原則；（三）風(fēng)險(xiǎn)控制原則；（四）便捷、高效原則。第二章證券綜合賬戶的開立、變更和注銷第四條證券公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)證券綜合賬戶的開立、變更和注銷工作。第五條客戶申請(qǐng)開立證券綜合賬戶，應(yīng)當(dāng)向證券公司提交以下材料：（一）有效身份證明文件；（二）證券賬戶卡；（三）銀行賬戶信息；（四）證券公司要求的其他材料。第六條證券公司收到客戶提交的開戶材料后，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審核，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成賬戶開立手續(xù)。第七條客戶的證券綜合賬戶信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知證券公司，并按照證券公司的要求提交相關(guān)材料。第八條證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶提交的變更材料進(jìn)行審核，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成賬戶變更手續(xù)。第九條客戶申請(qǐng)注銷證券綜合賬戶的，應(yīng)當(dāng)向證券公司提交書面申請(qǐng)，并按照證券公司的要求辦理注銷手續(xù)。第十條證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)注銷的證券綜合賬戶進(jìn)行核對(duì)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成注銷手續(xù)。第三章證券綜合賬戶的查詢和使用第十一條客戶可以通過以下方式查詢證券綜合賬戶信息：（一）證券公司提供的自助查詢系統(tǒng)；（二）證券公司提供的電話、網(wǎng)絡(luò)、短信等查詢服務(wù)；（三）證券公司營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)查詢。第十二條客戶使用證券綜合賬戶進(jìn)行交易、資金存取等操作時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：（一）按照證券公司的規(guī)定進(jìn)行操作；（二）妥善保管賬戶密碼、交易密碼等個(gè)人信息；（三）不得將賬戶借給他人使用；（四）發(fā)現(xiàn)賬戶異常情況，及時(shí)通知證券公司。第四章證券綜合賬戶的監(jiān)督與管理第十三條證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券綜合賬戶的監(jiān)督與管理機(jī)制，確保賬戶管理的合規(guī)性。第十四條證券公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)證券綜合賬戶進(jìn)行自查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改。第十五條證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶提交的開戶、變更、注銷等材料進(jìn)行審核，確保材料真實(shí)、完整。第十六條證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行賬戶使用指導(dǎo)，提高客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和操作技能。第十七條證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全賬戶風(fēng)險(xiǎn)控制制度，防范和化解賬戶風(fēng)險(xiǎn)。第五章違規(guī)處理第十八條客戶有下列行為之一的，證券公