平安年金托管協(xié)議書甲方（委托人）：姓名/名稱：法定代表人：地址：聯(lián)系方式：乙方（受托人）：名稱：平安養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司法定代表人：地址：聯(lián)系方式：鑒于甲方希望對其年金資產(chǎn)進(jìn)行專業(yè)托管，乙方具備提供年金托管服務(wù)的專業(yè)能力和資質(zhì)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方年金托管事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、托管標(biāo)的物及服務(wù)具體描述1.托管標(biāo)的物甲方將其合法擁有的年金資產(chǎn)委托乙方進(jìn)行托管。該年金資產(chǎn)包括但不限于甲方根據(jù)相關(guān)年金計(jì)劃所繳納的資金、投資收益以及其他相關(guān)權(quán)益。2.服務(wù)內(nèi)容乙方負(fù)責(zé)為甲方提供年金資產(chǎn)的保管、投資管理、資金清算、會計(jì)核算、估值、信息披露等一系列專業(yè)托管服務(wù)。具體包括：資產(chǎn)保管：乙方應(yīng)設(shè)立專門的年金資產(chǎn)托管賬戶，確保甲方年金資產(chǎn)與乙方自有資產(chǎn)及其他客戶資產(chǎn)相分離，安全、完整地保管甲方年金資產(chǎn)。投資管理：乙方應(yīng)按照甲方的投資指令，在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對年金資產(chǎn)進(jìn)行合理投資運(yùn)作，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。投資范圍應(yīng)符合國家相關(guān)規(guī)定及甲方年金計(jì)劃的約定。資金清算：乙方負(fù)責(zé)辦理甲方年金資產(chǎn)的資金收付、資金劃轉(zhuǎn)等清算業(yè)務(wù)，確保資金清算的及時、準(zhǔn)確、安全。會計(jì)核算：乙方應(yīng)按照國家財(cái)務(wù)會計(jì)制度和相關(guān)年金計(jì)劃的要求，對甲方年金資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立的會計(jì)核算，定期編制財(cái)務(wù)報(bào)表，向甲方提供準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息。估值：乙方應(yīng)按照規(guī)定的估值方法和頻率，對甲方年金資產(chǎn)進(jìn)行估值，確定資產(chǎn)凈值，為投資決策和資金清算提供依據(jù)。信息披露：乙方應(yīng)定期向甲方披露年金資產(chǎn)的托管情況、投資運(yùn)作情況、財(cái)務(wù)狀況等信息，確保甲方及時了解資產(chǎn)動態(tài)。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解其年金資產(chǎn)的托管情況、投資運(yùn)作情況、財(cái)務(wù)狀況等信息。有權(quán)根據(jù)本協(xié)議的約定，對乙方的托管服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督。有權(quán)按照本協(xié)議的約定，要求乙方按照投資指令進(jìn)行投資運(yùn)作。在符合本協(xié)議約定的情況下，有權(quán)提前終止本協(xié)議。2.義務(wù)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的年金資產(chǎn)相關(guān)信息，包括但不限于年金計(jì)劃的基本情況、繳費(fèi)明細(xì)、投資偏好等。按照本協(xié)議的約定，按時足額向乙方支付托管費(fèi)用。按照法律法規(guī)和本協(xié)議的約定，向乙方發(fā)出明確有效的投資指令，并對投資指令的合法性、合規(guī)性和完整性負(fù)責(zé)。協(xié)助乙方辦理與年金資產(chǎn)托管相關(guān)的手續(xù)，提供必要的文件和資料，并配合乙方進(jìn)行審計(jì)、檢查等工作。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本協(xié)議的約定，收取托管費(fèi)用。有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)和本協(xié)議的約定，對甲方的投資指令進(jìn)行審核，如認(rèn)為投資指令存在違法違規(guī)或不合理之處，有權(quán)要求甲方進(jìn)行修改或拒絕執(zhí)行。在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，有權(quán)對年金資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立的投資運(yùn)作和管理。有權(quán)要求甲方按照本協(xié)議的約定履行義務(wù)，如甲方未履行義務(wù)，乙方有權(quán)采取相應(yīng)的措施維護(hù)自身權(quán)益。2.義務(wù)按照本協(xié)議的約定，為甲方提供安全、專業(yè)、高效的年金托管服務(wù)。嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保年金資產(chǎn)的托管運(yùn)作合法合規(guī)。按照甲方的投資指令進(jìn)行投資運(yùn)作，不得擅自改變投資方向和投資比例，但在投資指令違法違規(guī)或明顯不合理時除外。妥善保管甲方年金資產(chǎn)，不得擅自挪用、侵占甲方年金資產(chǎn)。定期向甲方披露年金資產(chǎn)的托管情況、投資運(yùn)作情況、財(cái)務(wù)狀況等信息，確保信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。接受甲方的監(jiān)督，對甲方提出的意見和建議及時進(jìn)行反饋和改進(jìn)。三、托管費(fèi)用及支付方式1.托管費(fèi)用甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定向乙方支付托管費(fèi)用。托管費(fèi)用的計(jì)算方式為：[具體計(jì)算方式，如按照年金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)算]。2.支付方式甲方應(yīng)在[具體支付時間，如每月/每季度/每年的第[X]個工作日]前，將托管費(fèi)用支付至乙方指定的銀行賬戶。乙方應(yīng)在收到甲方支付的托管費(fèi)用后，向甲方出具合法有效的發(fā)票。四、投資管理1.投資范圍年金資產(chǎn)的投資范圍應(yīng)符合國家法律法規(guī)及甲方年金計(jì)劃的約定。一般包括但不限于銀行存款、國債、金融債（含政策性金融債）、企業(yè)（公司）債、短期融資券、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、貨幣市場基金、債券型基金、股票型基金、混合型基金等。2.投資限制乙方應(yīng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)及監(jiān)管要求，對年金資產(chǎn)的投資進(jìn)行限制。投資限制包括但不限于投資比例限制、單一投資品種限制、關(guān)聯(lián)交易限制等。具體投資限制如下：投資于權(quán)益類資產(chǎn)的比例不得超過年金資產(chǎn)凈值的[X]%。投資于單一債券的比例不得超過年金資產(chǎn)凈值的[X]%。不得投資于乙方及其關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券或提供的服務(wù)。3.投資決策甲方有權(quán)根據(jù)自身的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，向乙方發(fā)出投資指令。乙方應(yīng)按照甲方的投資指令進(jìn)行投資運(yùn)作，但在投資指令違法違規(guī)或明顯不合理時除外。乙方應(yīng)建立健全投資決策機(jī)制，確保投資決策的科學(xué)性、合理性和合規(guī)性。乙方應(yīng)定期向甲方報(bào)告投資運(yùn)作情況，包括投資組合的收益情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。五、資產(chǎn)保管1.賬戶設(shè)立乙方應(yīng)在符合法律法規(guī)要求的金融機(jī)構(gòu)為甲方設(shè)立專門的年金資產(chǎn)托管賬戶，用于存放甲方的年金資產(chǎn)。該賬戶應(yīng)與乙方自有資產(chǎn)及其他客戶資產(chǎn)相分離，實(shí)行獨(dú)立核算。2.資產(chǎn)保管措施乙方應(yīng)采取安全可靠的保管措施，確保甲方年金資產(chǎn)的安全。具體措施包括但不限于：建立健全資產(chǎn)保管制度，明確資產(chǎn)保管的流程和責(zé)任。對資產(chǎn)保管場所進(jìn)行安全防護(hù)，配備必要的安全設(shè)施和監(jiān)控設(shè)備。定期對資產(chǎn)進(jìn)行盤點(diǎn)和清查，確保資產(chǎn)賬實(shí)相符。按照法律法規(guī)的要求，對資產(chǎn)保管情況進(jìn)行記錄和報(bào)告。六、資金清算1.清算原則乙方應(yīng)按照及時、準(zhǔn)確、安全的原則辦理甲方年金資產(chǎn)的資金清算業(yè)務(wù)。資金清算應(yīng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)及相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的清算規(guī)則。2.清算流程甲方應(yīng)按照本協(xié)議的約定，提前向乙方提交資金收付指令。乙方收到甲方的資金收付指令后，應(yīng)進(jìn)行審核，審核無誤后按照指令進(jìn)行資金清算。資金清算應(yīng)通過合法合規(guī)的清算渠道進(jìn)行，確保資金及時到賬。乙方應(yīng)定期向甲方提供資金清算報(bào)告，包括資金收付明細(xì)、清算結(jié)果等。七、會計(jì)核算與估值1.會計(jì)核算乙方應(yīng)按照國家財(cái)務(wù)會計(jì)制度和相關(guān)年金計(jì)劃的要求，對甲方年金資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立的會計(jì)核算。會計(jì)核算應(yīng)采用統(tǒng)一的會計(jì)政策和會計(jì)估計(jì)方法，確保會計(jì)信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。乙方應(yīng)定期編制財(cái)務(wù)報(bào)表，包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等，向甲方提供準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息。2.估值乙方應(yīng)按照規(guī)定的估值方法和頻率，對甲方年金資產(chǎn)進(jìn)行估值。估值方法應(yīng)符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管要求，確保估值結(jié)果的公允性。估值頻率應(yīng)根據(jù)年金資產(chǎn)的投資品種和市場情況合理確定，一般為每日估值。乙方應(yīng)定期向甲方提供估值報(bào)告，包括資產(chǎn)凈值、估值方法、估值結(jié)果等。八、信息披露1.披露內(nèi)容乙方應(yīng)定期向甲方披露年金資產(chǎn)的托管情況、投資運(yùn)作情況、財(cái)務(wù)狀況等信息。披露內(nèi)容應(yīng)包括但不限于：年金資產(chǎn)的托管賬戶信息，包括賬戶余額、資金變動情況等。投資組合的收益情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。財(cái)務(wù)報(bào)表，包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等。重大事項(xiàng)，如投資策略調(diào)整、托管人變更等。2.披露方式乙方應(yīng)通過以下方式向甲方披露信息：定期向甲方發(fā)送書面報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括上述披露內(nèi)容。在乙方官方網(wǎng)站上設(shè)立專門的信息披露專欄，及時發(fā)布相關(guān)信息。根據(jù)甲方的要求，提供其他形式的信息披露服務(wù)。3.披露頻率乙方應(yīng)至少每季度向甲方披露一次年金資產(chǎn)的托管情況、投資運(yùn)作情況、財(cái)務(wù)狀況等信息。對于重大事項(xiàng)，應(yīng)及時向甲方披露。九、保密條款1.雙方應(yīng)對在本協(xié)議履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶信息等予以保密。未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向第三方披露或使用對方的保密信息。但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管要求披露的除外。2.本條款的保密期限為本協(xié)議生效之日起[X]年。十、違約責(zé)任1.甲方違約責(zé)任若甲方未按照本協(xié)議約定按時足額支付托管費(fèi)用，應(yīng)按照未支付金額的[X]%向乙方支付違約金，并承擔(dān)乙方因此遭受的損失。若甲方未按照本協(xié)議約定提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的信息，或未按照本協(xié)議約定發(fā)出合法有效的投資指令，導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。2.乙方違約責(zé)任若乙方未按照本協(xié)議約定提供安全、專業(yè)、高效的托管服務(wù)，或未按照本協(xié)議約定保管甲方年金資產(chǎn)，或未按照本協(xié)議約定進(jìn)行投資運(yùn)作、資金清算、會計(jì)核算、估值、信息披露等，應(yīng)按照托管費(fèi)用的[X]%向甲方支付違約金，并承擔(dān)甲方因此遭受的損失。若乙方擅自挪用、侵占甲方年金資產(chǎn)，應(yīng)承擔(dān)返還資產(chǎn)及賠償甲方損失的責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。十一、爭議解決1.本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。2.雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。十二、其他條款1.