理財代理人合同范本甲方（委托方）：姓名：身份證號碼：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：乙方（受托方）：名稱：統(tǒng)一社會信用代碼：法定代表人：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：鑒于甲方希望獲得專業(yè)的理財服務(wù)，乙方具備提供理財代理服務(wù)的專業(yè)能力和資質(zhì)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方提供理財代理服務(wù)事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、服務(wù)內(nèi)容及標(biāo)的物描述1.理財目標(biāo)與規(guī)劃乙方將根據(jù)甲方的財務(wù)狀況、收入水平、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力等因素，為甲方制定個性化的理財規(guī)劃。該規(guī)劃將涵蓋資產(chǎn)配置建議，包括但不限于現(xiàn)金規(guī)劃、保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃等方面，旨在幫助甲方實現(xiàn)資產(chǎn)的穩(wěn)健增值和財務(wù)目標(biāo)。2.投資產(chǎn)品選擇與管理乙方將依據(jù)理財規(guī)劃，為甲方篩選、推薦合適的投資產(chǎn)品。投資產(chǎn)品包括但不限于銀行理財產(chǎn)品、基金、債券、股票、信托產(chǎn)品等。乙方將負(fù)責(zé)對甲方投資于上述產(chǎn)品的資金進(jìn)行管理，包括但不限于資金的劃轉(zhuǎn)、交易操作、風(fēng)險監(jiān)控等。3.財務(wù)咨詢與建議乙方將定期為甲方提供財務(wù)咨詢服務(wù)，解答甲方在理財過程中遇到的問題。同時，根據(jù)市場動態(tài)和甲方的財務(wù)狀況變化，及時為甲方提供調(diào)整理財規(guī)劃的建議，確保理財規(guī)劃的有效性和適應(yīng)性。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解乙方為其制定的理財規(guī)劃內(nèi)容及執(zhí)行情況。有權(quán)獲取乙方提供的投資產(chǎn)品信息、市場分析報告等資料。有權(quán)對乙方的理財代理服務(wù)提出意見和建議。在乙方違反本合同約定時，有權(quán)要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任。2.義務(wù)向乙方如實提供個人財務(wù)狀況、收入水平、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力等相關(guān)信息，并保證所提供信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。按照本合同約定向乙方支付理財代理服務(wù)費用。積極配合乙方實施理財規(guī)劃，按照乙方的建議進(jìn)行投資決策和資金操作。未經(jīng)乙方書面同意，不得擅自變更理財規(guī)劃或投資組合。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本合同約定收取理財代理服務(wù)費用。根據(jù)理財規(guī)劃和市場情況，自主選擇合適的投資產(chǎn)品為甲方進(jìn)行投資管理，但應(yīng)確保投資產(chǎn)品符合甲方的風(fēng)險承受能力和理財目標(biāo)。在甲方違反本合同約定時，有權(quán)要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任。2.義務(wù)按照國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，為甲方提供專業(yè)、盡職的理財代理服務(wù)。嚴(yán)格遵守保密義務(wù)，對甲方提供的個人信息和財務(wù)狀況予以保密，不得向任何第三方披露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)甲方書面同意的除外。定期向甲方提供理財報告，詳細(xì)說明理財規(guī)劃的執(zhí)行情況、投資產(chǎn)品收益情況、風(fēng)險狀況等內(nèi)容。根據(jù)市場變化和甲方財務(wù)狀況，及時調(diào)整理財規(guī)劃和投資組合，確保理財目標(biāo)的實現(xiàn)。對甲方的投資損失承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，但因甲方自身原因（如未如實提供信息、擅自變更投資決策等）導(dǎo)致的損失除外。三、服務(wù)費用及支付方式1.服務(wù)費用標(biāo)準(zhǔn)甲方應(yīng)向乙方支付的理財代理服務(wù)費用為[X]元/年。該費用涵蓋乙方為甲方提供理財規(guī)劃、投資產(chǎn)品選擇與管理、財務(wù)咨詢與建議等全部服務(wù)內(nèi)容。2.支付方式甲方應(yīng)在本合同簽訂之日起[X]個工作日內(nèi)，向乙方支付首年服務(wù)費用[X]元。此后，每年服務(wù)費用應(yīng)在上一年度服務(wù)期滿前[X]個工作日內(nèi)支付。3.費用調(diào)整如因市場變化、服務(wù)內(nèi)容增加或其他合理原因?qū)е乱曳教峁├碡敶矸?wù)的成本顯著增加，乙方有權(quán)在提前[X]個工作日通知甲方的情況下，調(diào)整服務(wù)費用標(biāo)準(zhǔn)。甲方應(yīng)在收到通知后的[X]個工作日內(nèi)確認(rèn)是否接受調(diào)整后的費用標(biāo)準(zhǔn)。如甲方未在規(guī)定時間內(nèi)提出異議，則視為同意調(diào)整。四、投資風(fēng)險與收益1.投資風(fēng)險理財投資具有風(fēng)險，甲方應(yīng)充分認(rèn)識到投資可能面臨的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等各種風(fēng)險。乙方將盡最大努力為甲方選擇合適的投資產(chǎn)品，并進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)控和管理，但無法保證甲方的投資收益，甲方應(yīng)自行承擔(dān)投資損失的風(fēng)險。2.收益約定乙方不向甲方承諾最低投資收益或保本保息。投資收益將根據(jù)市場情況和投資產(chǎn)品的實際表現(xiàn)而定。乙方將按照誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則為甲方管理資產(chǎn)，努力實現(xiàn)資產(chǎn)的增值，但不承擔(dān)因市場波動等原因?qū)е碌耐顿Y收益未達(dá)預(yù)期的責(zé)任。五、保密條款1.雙方應(yīng)對在履行本合同過程中知悉的對方商業(yè)秘密、個人信息等予以保密。未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用對方的保密信息。2.本條款的保密期限為自本合同生效之日起[X]年。六、違約責(zé)任1.甲方違約責(zé)任若甲方未按照本合同約定向乙方支付服務(wù)費用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[X%]向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權(quán)暫停理財代理服務(wù)，并要求甲方支付已產(chǎn)生的服務(wù)費用及違約金。若甲方未如實提供個人財務(wù)狀況等相關(guān)信息，導(dǎo)致乙方制定的理財規(guī)劃不合理或投資決策失誤，甲方應(yīng)自行承擔(dān)由此造成的全部損失，并向乙方支付相當(dāng)于服務(wù)費用[X%]的違約金。若甲方擅自變更理財規(guī)劃或投資組合，導(dǎo)致理財目標(biāo)無法實現(xiàn)或產(chǎn)生損失，甲方應(yīng)自行承擔(dān)全部責(zé)任，并向乙方支付相當(dāng)于服務(wù)費用[X%]的違約金。2.乙方違約責(zé)任若乙方未按照國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范提供理財代理服務(wù)，或未履行本合同約定的義務(wù)，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。賠償金額以甲方因乙方違約行為所遭受的實際損失為限。若乙方違反保密義務(wù)，向第三方披露甲方的保密信息，乙方應(yīng)向甲方支付相當(dāng)于服務(wù)費用[X%]的違約金，并采取措施消除因泄密行為給甲方造成的不良影響。如因泄密行為導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方還應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。七、合同變更與解除1.合同變更本合同的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。變更或補(bǔ)充協(xié)議作為本合同的組成部分，與本合同具有同等法律效力。2.合同解除經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。若一方嚴(yán)重違反本合同約定，另一方有權(quán)解除本合同，并要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任。在合同履行期間，如因不可抗力或法律法規(guī)政策變化等原因?qū)е卤竞贤瑹o法繼續(xù)履行的，雙方可協(xié)商解除本合同，互不承擔(dān)違約責(zé)任。八、爭議解決本合同在履行過程中如發(fā)生爭議，雙方應(yīng)首先友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴