企業(yè)管理-保險(xiǎn)公司早會(huì)流程SOP一、早會(huì)核心目標(biāo)與適用范圍核心目標(biāo)信息傳遞：同步公司政策、產(chǎn)品更新、業(yè)務(wù)指標(biāo)及行業(yè)動(dòng)態(tài)，確保全員信息對齊；業(yè)績追蹤：復(fù)盤昨日/上周業(yè)績數(shù)據(jù)，分析差距，明確當(dāng)日/本周工作重點(diǎn)；技能賦能：通過案例分享、話術(shù)演練提升團(tuán)隊(duì)專業(yè)能力（如理賠技巧、展業(yè)方法）；氛圍營造：通過表彰、互動(dòng)增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)凝聚力，激發(fā)工作積極性。適用范圍業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)：壽險(xiǎn)代理人團(tuán)隊(duì)、產(chǎn)險(xiǎn)客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)、理賠專員團(tuán)隊(duì)等一線業(yè)務(wù)部門；職能團(tuán)隊(duì)：核保部、客服部、財(cái)務(wù)部等后臺(tái)支持部門（可簡化部分業(yè)務(wù)相關(guān)環(huán)節(jié)）；會(huì)議時(shí)長：常規(guī)早會(huì)20-30分鐘，月度/季度重點(diǎn)早會(huì)可延長至45-60分鐘，避免冗長影響當(dāng)日工作。二、早會(huì)前期準(zhǔn)備（會(huì)前10分鐘完成）（一）組織者準(zhǔn)備（主持人/部門負(fù)責(zé)人）材料準(zhǔn)備數(shù)據(jù)報(bào)表：昨日/上周業(yè)績數(shù)據(jù)（如保費(fèi)達(dá)成率、理賠結(jié)案率、新單數(shù)量）、個(gè)人/小組排名表（Excel或PPT形式，重點(diǎn)標(biāo)注優(yōu)秀與待改進(jìn)人員）；信息文件：公司最新政策（如傭金調(diào)整、活動(dòng)方案）、產(chǎn)品更新手冊（含新增保障責(zé)任、費(fèi)率變化）、行業(yè)動(dòng)態(tài)簡報(bào)（如監(jiān)管新規(guī)、競品動(dòng)向）；互動(dòng)道具：表彰禮品（如榮譽(yù)證書、小獎(jiǎng)品）、話術(shù)演練劇本（按高頻場景設(shè)計(jì)，如“車險(xiǎn)續(xù)保異議處理”“壽險(xiǎn)健康告知溝通”）。場地與設(shè)備檢查線下早會(huì)：確認(rèn)會(huì)議室桌椅擺放整齊，投影儀、麥克風(fēng)、音響正常工作，提前打開數(shù)據(jù)報(bào)表與PPT；線上早會(huì)：測試騰訊會(huì)議/企業(yè)微信等平臺(tái)的音視頻連接，發(fā)送會(huì)議鏈接至全員，提醒提前5分鐘進(jìn)入會(huì)議室調(diào)試設(shè)備。（二）參會(huì)人員準(zhǔn)備提前5分鐘到場（線上早會(huì)提前進(jìn)入會(huì)議室），整理個(gè)人工作筆記，準(zhǔn)備昨日工作成果匯報(bào)要點(diǎn)（如“昨日促成2單壽險(xiǎn)，1單車險(xiǎn)續(xù)?！保粩y帶業(yè)務(wù)相關(guān)材料（如展業(yè)手冊、客戶清單），便于參與話術(shù)演練或問題討論。三、標(biāo)準(zhǔn)早會(huì)流程（分環(huán)節(jié)操作規(guī)范）（一）開場破冰（2-3分鐘，活躍氛圍）主持人開場問候與考勤：“各位同事早上好！請大家核對考勤，未到的同事請部門助理同步原因（如外勤展業(yè)、客戶拜訪）”；氛圍調(diào)動(dòng)：通過簡短互動(dòng)活躍氣氛，如“昨日業(yè)績排名前三的同事舉手示意，大家掌聲鼓勵(lì)！”或“線上同事可在評論區(qū)分享今日天氣，看看哪個(gè)城市最適合展業(yè)～”?？蛇x環(huán)節(jié)（按需選擇）正能量分享：邀請1名同事分享簡短勵(lì)志語錄或展業(yè)小技巧（如“昨日通過‘客戶需求分析表’快速匹配產(chǎn)品，效率提升很多，推薦大家使用”）；小游戲互動(dòng)：線下早會(huì)可玩“成語接龍”“數(shù)字報(bào)團(tuán)”（5人一組，主持人報(bào)數(shù)，快速組隊(duì)），線上早會(huì)可發(fā)起“舉手搶答”（如“車險(xiǎn)綜合改革后，交強(qiáng)險(xiǎn)保額提升至多少？”），獲勝者可獲得小獎(jiǎng)品（如定制筆記本、咖啡券）。（二）信息同步（5-7分鐘，傳遞關(guān)鍵信息）公司政策與產(chǎn)品更新政策解讀：簡明扼要傳遞公司最新政策，如“公司本月推出‘車險(xiǎn)續(xù)保專項(xiàng)活動(dòng)’，續(xù)?？蛻舯ＹM(fèi)優(yōu)惠5%，同時(shí)代理人傭金上浮2個(gè)點(diǎn)，活動(dòng)截止本月30日”；產(chǎn)品重點(diǎn)：針對新產(chǎn)品或產(chǎn)品調(diào)整，提煉核心賣點(diǎn)與注意事項(xiàng)，如“新上線的‘少兒重疾險(xiǎn)’新增‘罕見病保障’，投保年齡擴(kuò)展至17歲，大家展業(yè)時(shí)重點(diǎn)推薦給有低齡兒童的家庭”。行業(yè)動(dòng)態(tài)與風(fēng)險(xiǎn)提示監(jiān)管新規(guī)：分享行業(yè)最新監(jiān)管要求，如“銀保監(jiān)會(huì)近期加強(qiáng)壽險(xiǎn)銷售行為監(jiān)管，提醒大家展業(yè)時(shí)必須明確告知客戶保險(xiǎn)責(zé)任與免責(zé)條款，避免誤導(dǎo)”；競品動(dòng)向：簡要分析競品動(dòng)態(tài)，如“某公司昨日推出‘百萬醫(yī)療險(xiǎn)升級版’，增加‘特藥直付’服務(wù)，我們可重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)我司‘住院墊付’優(yōu)勢，應(yīng)對客戶對比”。（三）業(yè)績復(fù)盤與目標(biāo)拆解（7-10分鐘，聚焦業(yè)務(wù)）昨日/上周業(yè)績復(fù)盤數(shù)據(jù)呈現(xiàn)：主持人展示業(yè)績報(bào)表，如“昨日全團(tuán)隊(duì)保費(fèi)達(dá)成8萬元，達(dá)成日目標(biāo)的80%，其中車險(xiǎn)續(xù)保達(dá)成率90%，壽險(xiǎn)新單達(dá)成率70%，主要差距在壽險(xiǎn)新單”；優(yōu)秀分享：邀請業(yè)績top1-2的同事分享經(jīng)驗(yàn)，如“我昨日通過梳理老客戶清單，篩選出3名‘保單即將到期’的客戶，針對性推薦續(xù)保方案，成功促成2單，建議大家定期整理客戶清單”；問題分析：針對未達(dá)標(biāo)環(huán)節(jié)，共同討論原因，如“壽險(xiǎn)新單未達(dá)標(biāo)，大家反饋‘客戶對保費(fèi)有顧慮’，接下來我們重點(diǎn)演練‘保費(fèi)異議處理話術(shù)’”。當(dāng)日/本周目標(biāo)拆解團(tuán)隊(duì)目標(biāo)：明確當(dāng)日核心目標(biāo)，如“今日團(tuán)隊(duì)保費(fèi)目標(biāo)10萬元，其中車險(xiǎn)續(xù)保4萬元，壽險(xiǎn)新單6萬元，各小組需在上午11點(diǎn)前上報(bào)今日客戶拜訪計(jì)劃”；個(gè)人目標(biāo)：鼓勵(lì)同事主動(dòng)認(rèn)領(lǐng)個(gè)人目標(biāo)，如“線上同事可在評論區(qū)回復(fù)‘今日目標(biāo)1單’，線下同事可舉手示意，我們一起監(jiān)督達(dá)成”。（四）技能賦能（5-8分鐘，提升專業(yè)能力）場景化話術(shù)演練確定演練場景：選擇高頻業(yè)務(wù)場景，如“車險(xiǎn)客戶說‘別家保費(fèi)更便宜’，如何回應(yīng)？”“壽險(xiǎn)客戶擔(dān)心‘理賠麻煩’，如何解答？”；實(shí)操演練：邀請2名同事現(xiàn)場角色扮演（1人扮客戶，1人扮代理人），演練后主持人帶領(lǐng)點(diǎn)評，提煉優(yōu)化話術(shù)，如“回應(yīng)‘保費(fèi)便宜’時(shí)，可先認(rèn)可客戶‘關(guān)注性價(jià)比’，再對比我司‘理賠時(shí)效’‘增值服務(wù)’，如‘您說的這家保費(fèi)確實(shí)低，但我司車險(xiǎn)理賠平均時(shí)效1.5天，還免費(fèi)提供道路救援，綜合來看更劃算’”。案例分析（按需選擇）理賠案例：分享典型理賠案例，如“昨日完成1例‘重疾險(xiǎn)理賠’，客戶投保3年后確診甲狀腺癌，提交材料后3天賠付到位，大家展業(yè)時(shí)可引用這個(gè)案例，增強(qiáng)客戶信任”；拒賠案例：分析拒賠原因，提醒注意事項(xiàng)，如“上周有1例車險(xiǎn)拒賠，因客戶‘事故后未及時(shí)報(bào)案’（超48小時(shí)），大家務(wù)必提醒客戶事故后第一時(shí)間報(bào)案”。（五）表彰與動(dòng)員（2-3分鐘，激發(fā)動(dòng)力）表彰環(huán)節(jié)即時(shí)表彰：對昨日/上周表現(xiàn)優(yōu)秀的個(gè)人或小組頒獎(jiǎng)，如“昨日業(yè)績冠軍是XX同事，促成3單壽險(xiǎn)，獎(jiǎng)勵(lì)‘展業(yè)大禮包’（含客戶清單模板、產(chǎn)品手冊）；XX小組達(dá)成率100%，獎(jiǎng)勵(lì)團(tuán)隊(duì)下午茶基金”；長期激勵(lì)：同步月度/季度表彰計(jì)劃，如“本月業(yè)績排名前10的同事，可獲得‘總部培訓(xùn)名額’，大家加油沖刺！”。動(dòng)員收尾目標(biāo)重申：“今日核心目標(biāo)10萬元，相信通過大家的努力一定能達(dá)成！上午重點(diǎn)跟進(jìn)意向客戶，下午我們會(huì)抽查客戶拜訪情況，有問題隨時(shí)溝通”；散會(huì)安排：“線下同事散會(huì)后可到助理處領(lǐng)取‘活動(dòng)方案手冊’，線上同事記得下載群里的業(yè)績報(bào)表，散會(huì)！”。四、會(huì)后跟進(jìn)（確保落地執(zhí)行）（一）組織者跟進(jìn)會(huì)后1小時(shí)內(nèi)，將早會(huì)核心內(nèi)容（政策、目標(biāo)、話術(shù)）整理成文字版，發(fā)送至團(tuán)隊(duì)群（如“今日早會(huì)重點(diǎn)：1.車險(xiǎn)續(xù)?；顒?dòng)；2.今日目標(biāo)10萬元；3.車險(xiǎn)保費(fèi)異議話術(shù)”）；當(dāng)日上午11點(diǎn)、下午3點(diǎn)，通過群內(nèi)提醒或一對一溝通，跟進(jìn)個(gè)人目標(biāo)進(jìn)度，如“XX同事，今日已促成1單，距離目標(biāo)還差1單，是否需要協(xié)助分析客戶需求？”；收集同事反饋，如“大家對今日話術(shù)演練是否有其他建議？可在群內(nèi)留言，我們下次優(yōu)化”。（二）參會(huì)人員跟進(jìn)按早會(huì)目標(biāo)制定個(gè)人當(dāng)日工作計(jì)劃，如“上午拜訪2名壽險(xiǎn)意向客戶，下午跟進(jìn)3名車險(xiǎn)續(xù)?？蛻簟?，并在團(tuán)隊(duì)群同步；運(yùn)用早會(huì)學(xué)到的話術(shù)與技巧開展業(yè)務(wù)，如“用‘理賠案例’與客戶溝通，提升信任度”；遇到問題及時(shí)向部門負(fù)責(zé)人或資深同事請教，避免因問題卡頓影響目標(biāo)達(dá)成。五、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)（避免早會(huì)低效）時(shí)長管控風(fēng)險(xiǎn)：每個(gè)環(huán)節(jié)嚴(yán)格控制時(shí)長，避免某一環(huán)節(jié)超時(shí)（如信息同步不宜超過7分鐘），可安排專人擔(dān)任“計(jì)時(shí)員”，超時(shí)提醒；信息過載風(fēng)險(xiǎn)：傳遞信息時(shí)提煉核心要點(diǎn)，避免堆砌細(xì)節(jié)（如政策解讀只講“活動(dòng)時(shí)間、優(yōu)惠力度、傭金變化”），復(fù)雜內(nèi)容可會(huì)后單獨(dú)培訓(xùn)；參與度低風(fēng)險(xiǎn)：線上早會(huì)通過“舉手搶答”“評論區(qū)互動(dòng)”提升參與度，線下早會(huì)多邀請同事角色扮演、分享經(jīng)驗(yàn)，避免主持人“單向輸出”；落地脫節(jié)風(fēng)險(xiǎn)：早會(huì)目標(biāo)需具體可執(zhí)行（如“今日1單”而非“多簽單”），會(huì)后加強(qiáng)進(jìn)度跟進(jìn)，避免“會(huì)上激動(dòng)，會(huì)后不動(dòng)”。六、不同團(tuán)隊(duì)適配調(diào)整（靈活優(yōu)化）團(tuán)隊(duì)類型流程調(diào)整建議重點(diǎn)環(huán)節(jié)強(qiáng)化壽險(xiǎn)代理人團(tuán)隊(duì)增加“客戶需求分析”“保單整理技巧”演練業(yè)績復(fù)盤、話術(shù)演練產(chǎn)險(xiǎn)客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)側(cè)重“車險(xiǎn)續(xù)?！薄柏?cái)產(chǎn)險(xiǎn)展業(yè)”案例分享行業(yè)動(dòng)態(tài)（如新車險(xiǎn)政