校園防范非法集資宣傳演講人：日期:目錄CATALOGUE01認識非法集資本質02識別校園風險場景03傳播途徑與滲透方式04常見校園非法集資騙局05防范應對核心策略06校園防護體系建設01認識非法集資本質CHAPTER非法集資是指未經國家金融監(jiān)管部門批準，以高額回報為誘餌，向社會不特定對象吸收資金的行為，嚴重擾亂金融秩序。未經批準吸收公眾資金通常以“穩(wěn)賺不賠”“高息理財”等虛假宣傳手段吸引投資者，實際資金用途不明或用于龐氏騙局。承諾保本高收益常通過合法公司外殼包裝，利用復雜合同條款或虛假項目掩蓋非法目的，普通民眾難以識別。隱蔽性與欺騙性非法集資基本定義常見偽裝形式解析虛假投資項目虛構“新能源開發(fā)”“養(yǎng)老地產”等高科技或民生項目，偽造政府批文或專家背書，誘導投資者參與?；ヂ?lián)網金融陷阱以“層級返利”“拉人頭分紅”為噱頭，要求參與者發(fā)展下線，資金鏈斷裂后組織者迅速卷款跑路。借助P2P平臺、虛擬貨幣或“消費返利”模式，利用互聯(lián)網傳播快、隱蔽性強的特點實施詐騙。傳銷式集資法律屬性與后果根據(jù)《刑法》，非法集資可能構成非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪，最高可判處無期徒刑并沒收財產。因資金多被揮霍或轉移，即便案件偵破，投資者本金追償率極低，需自行承擔主要損失。涉案人員將被列入失信名單，影響個人征信及子女教育就業(yè)，企業(yè)涉案將面臨吊銷執(zhí)照等處罰。刑事犯罪定性參與者損失難追回社會信用受損02識別校園風險場景CHAPTER網絡借貸陷阱特征以“零抵押”“秒到賬”為噱頭吸引學生，實際隱藏高額服務費或復利計息條款，導致債務滾雪球式增長。低門檻高額度誘惑不法平臺偽造金融牌照或合作機構背書，利用學生缺乏金融知識的特點誘導簽約，后續(xù)通過暴力催收等手段施壓。虛假資質包裝要求提供身份證、學生證等敏感信息，可能被用于非法網貸注冊或信用詐騙，造成個人征信系統(tǒng)永久性損害。信息盜用風險010203刷單返利騙局假借招聘家教、模特等職位，要求學生繳納服裝費、培訓費或保證金，收款后立即失聯(lián)或提供虛假工作機會。押金培訓費欺詐傳銷式拉人頭通過社交軟件發(fā)展下線，宣稱“層級分紅”，實則要求學生發(fā)展同學參與，最終上層組織者攜款消失。以“輕松賺傭金”為名誘導學生墊付資金刷單，初期返還小額利潤獲取信任，后期以“系統(tǒng)故障”為由卷款跑路。兼職詐騙典型套路虛假創(chuàng)業(yè)集資手段虛構項目融資偽造商業(yè)計劃書或PPT，以“校園合伙人”“股權眾籌”名義募集資金，實則無真實業(yè)務支撐，資金被挪作他用。高回報投資騙局承諾“月收益30%”等不切實際回報，利用學生對投資概念模糊的弱點，誘導投入生活費甚至借貸跟投。偽公益眾籌冒充慈善機構或創(chuàng)業(yè)團隊，以幫扶貧困生、環(huán)保項目等名義發(fā)起募捐，資金流向不明且無后續(xù)公示。03傳播途徑與滲透方式CHAPTER通過短視頻平臺、朋友圈等渠道投放高收益理財廣告，利用算法精準定向學生群體，以“低門檻高回報”話術誘導點擊。虛假投資廣告推送組建所謂“創(chuàng)業(yè)交流群”“兼職福利群”，通過成員拉人頭返利機制擴散集資信息，并偽造成功案例截圖制造可信度。社群裂變式傳播雇傭校園網紅或偽專家錄制理財課程，將非法集資產品包裝為“粉絲專屬福利”，利用粉絲信任實施詐騙。KOL軟性帶貨社交媒體滲透渠道線下熟人推介模式學長學姐背書陷阱高年級學生以“社會實踐”“團隊創(chuàng)業(yè)”名義向下級新生推廣集資項目，利用校園關系鏈降低受害者警惕性。虛假實習兼職誘餌以知名企業(yè)實習內推為幌子，要求繳納“培訓保證金”或購買“理財產品”作為錄用條件。社團活動滲透在公益社團、興趣協(xié)會等線下活動中植入投資宣講環(huán)節(jié)，以“支持學生發(fā)展”為名收取入門費或眾籌款。虛構支教、助農等公益項目，通過校園海報、路演展示感人故事，實則將募集資金挪作他用或卷款跑路。慈善眾籌造假宣稱眾籌科研經費或創(chuàng)業(yè)大賽啟動資金，承諾共享專利收益，利用學生對學術權威的信任實施詐騙。學術研究名義集資推出“碳中和投資計劃”“校園綠植認養(yǎng)”等綠色金融產品，以環(huán)保名義掩蓋龐氏騙局本質。環(huán)保概念捆綁偽公益項目包裝術04常見校園非法集資騙局CHAPTER以“高薪就業(yè)”“技能速成”為噱頭，隱瞞貸款實質，誘騙學生簽署培訓協(xié)議和貸款合同，后期通過暴力催收等手段逼迫還款。培訓貸運作模式虛假宣傳誘導簽約培訓機構與借貸平臺合作，將學費轉化為分期貸款，學生未充分知情的情況下背負高額債務，且課程質量與承諾嚴重不符。捆綁第三方金融機構合同中隱藏高額違約金、服務費等不合理條款，學生因缺乏法律意識難以維權，甚至影響個人征信記錄。合同條款陷阱層級分潤模式平臺銷售高價低質商品，承諾消費后返還本金及高額利息，初期小額返利吸引投入，后期卷款跑路。虛構商品交易洗腦式宣傳利用講座、社群等方式夸大收益，偽造成功案例，利用學生社交關系鏈擴散，導致參與者財產損失。以“購物返現(xiàn)”“會員分紅”為名，要求學生發(fā)展下線并收取入門費，通過拉人頭獲取提成，實質為龐氏騙局。傳銷式消費返利虛擬貨幣投資騙局炒作“區(qū)塊鏈”概念包裝成“校園創(chuàng)業(yè)項目”，宣稱虛擬貨幣短期升值，誘導學生集資購買空氣幣，后期價格暴跌無法兌付。偽造交易平臺搭建虛假交易系統(tǒng)，后臺操縱數(shù)據(jù)制造盈利假象，吸引追加投資后關閉平臺，資金無法提現(xiàn)。跨境資金轉移利用虛擬貨幣匿名性，將資金轉移至境外，逃避監(jiān)管追查，增加案件偵破難度。05防范應對核心策略CHAPTER資金安全四不原則不輕信高額回報承諾任何宣稱“低風險高收益”的投資項目均存在欺詐嫌疑，需警惕利用人性貪婪心理設計的非法集資陷阱。不透露個人賬戶信息銀行卡密碼、驗證碼、身份證復印件等敏感信息嚴禁向他人提供，避免資金被惡意盜取或挪用。不參與非正規(guī)平臺交易僅通過持牌金融機構或官方認證渠道進行投資，拒絕地下錢莊、虛擬貨幣等無監(jiān)管的非法交易形式。不協(xié)助擴散集資信息避免成為非法集資的傳播節(jié)點，嚴禁為不明項目拉人頭、發(fā)展下線或轉發(fā)未經核實的宣傳資料。信息核查關鍵步驟核實機構資質通過金融監(jiān)管部門官網查詢企業(yè)是否具備《金融許可證》《營業(yè)執(zhí)照》等合法經營資質，確認其業(yè)務范圍與宣傳內容一致。驗證項目真實性要求對方提供完整的項目合同、資金用途說明及擔保文件，并交叉比對公開信息，識別虛構標的或夸大收益的行為。調查歷史經營記錄通過企業(yè)信用信息系統(tǒng)、裁判文書網等平臺，排查目標機構是否存在行政處罰、訴訟糾紛或失信記錄。咨詢專業(yè)第三方向銀行、證券公司的合規(guī)部門或法律顧問咨詢項目風險，獲取獨立評估意見后再做決策。緊急情況應對流程立即終止資金往來收集合同、轉賬記錄、聊天截圖等材料，確保錄音錄像清晰可辨，為后續(xù)維權提供法律依據(jù)。保留完整證據(jù)鏈向監(jiān)管部門舉報尋求法律援助發(fā)現(xiàn)可疑跡象時，第一時間停止轉賬、贖回投資款，并凍結關聯(lián)賬戶以防止損失擴大。通過公安機關經偵部門、金融監(jiān)督管理局等渠道提交舉報材料，要求對涉事機構立案調查。委托專業(yè)律師發(fā)起民事訴訟或刑事報案，通過法律途徑追償損失，同時向校園保衛(wèi)處報備以聯(lián)動預警。06校園防護體系建設CHAPTER常態(tài)化宣傳教育定期開展專題講座邀請金融安全專家、法律顧問等進校園，通過案例分析、互動問答等形式，向師生普及非法集資的特征、危害及防范措施，增強風險識別能力。多媒體宣傳矩陣利用校園官網、微信公眾號、電子屏等平臺發(fā)布防范非法集資的圖文、短視頻，結合真實案例解析，提升宣傳覆蓋面和滲透力。課程融入與實踐活動將金融安全知識納入選修課或主題班會，組織模擬法庭、辯論賽等活動，深化學生對非法集資法律后果的認知。舉報通道與流程010203匿名舉報平臺建設設立線上匿名舉報系統(tǒng)，確保師生可通過校園APP或專用郵箱提交線索，并承諾嚴格保護舉報人隱私，消除舉報顧慮。分級響應機制明確校內保衛(wèi)處、法務部門及地方監(jiān)管機構的職責分工，對舉報線索實行分級處理，重大案件直接聯(lián)動公安機關，確?？焖夙憫?。反饋與獎勵制度對有效舉報者給予學分獎勵或榮譽表彰，定期公示處理結果，增強師生參與積極性與信任度。多部門協(xié)同機制聯(lián)合地方金融監(jiān)管局