證券行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員水平評(píng)價(jià)測(cè)試模擬題一、單項(xiàng)選擇題（共10題，每題1分，共10分）下列關(guān)于證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的說(shuō)法，正確的是（）A.證券市場(chǎng)融資是間接融資方式的重要組成部分B.證券市場(chǎng)融資中，資金供給者與資金需求者直接建立債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.證券市場(chǎng)融資通過(guò)銀行等金融中介機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)資金融通D.證券市場(chǎng)融資的融資期限均為長(zhǎng)期我國(guó)滬深證券交易所對(duì)股票交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，普通股票的漲跌幅比例為（）A.5%B.10%C.15%D.20%下列不屬于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)禁止行為的是（）A.為客戶提供融資融券服務(wù)未按規(guī)定審批B.接受客戶的全權(quán)委托買(mǎi)賣(mài)證券C.誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)D.按照客戶要求提供證券投資咨詢(xún)服務(wù)關(guān)于股票質(zhì)押式回購(gòu)交易，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.股票質(zhì)押式回購(gòu)交易的標(biāo)的證券為滬深交易所上市交易的A股股票或其他經(jīng)交易所認(rèn)可的證券B.融入方是指具有股票質(zhì)押融資需求且符合交易所規(guī)定的客戶C.質(zhì)押率是指初始交易金額與質(zhì)押標(biāo)的證券市值的比率，最高不得超過(guò)70%D.股票質(zhì)押式回購(gòu)交易的期限最長(zhǎng)不得超過(guò)3年我國(guó)《證券法》規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣（）萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)由承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)。A.3000B.5000C.8000D.10000下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法，正確的是（）A.封閉式基金的基金份額可以在證券交易所上市交易，但不得申請(qǐng)贖回B.開(kāi)放式基金的基金份額不能在證券交易所上市交易，但可以隨時(shí)申購(gòu)或贖回C.契約型基金的基金份額持有人對(duì)基金債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任D.公司型基金的基金管理人由基金份額持有人大會(huì)選舉產(chǎn)生證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)中，凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于（）A.8%B.100%C.120%D.150%關(guān)于上市公司信息披露，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.上市公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)披露年度報(bào)告B.上市公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度的上半年結(jié)束之日起2個(gè)月內(nèi)披露中期報(bào)告C.上市公司發(fā)生重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2個(gè)交易日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告D.上市公司的信息披露文件僅需在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒體披露即可下列屬于我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的是（）A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于債券的票面利率，下列說(shuō)法正確的是（）A.票面利率越高，債券的發(fā)行價(jià)格越高B.票面利率越低，債券的久期越長(zhǎng)C.票面利率與債券的到期收益率一定相等D.票面利率是債券發(fā)行人承諾在債券存續(xù)期內(nèi)按年支付給債券持有人的利息率二、多項(xiàng)選擇題（共5題，每題2分，共10分；多選、少選、錯(cuò)選均不得分）下列屬于證券市場(chǎng)基本功能的有（）A.籌資功能B.投資功能C.定價(jià)功能D.資本配置功能證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)下列關(guān)于證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的有（）A.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)是指證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)B.證券投資顧問(wèn)可以代理客戶進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)C.證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格，并取得證券投資顧問(wèn)執(zhí)業(yè)證書(shū)D.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)我國(guó)《證券法》規(guī)定的證券違法行為包括（）A.內(nèi)幕交易B.操縱證券市場(chǎng)C.欺詐客戶D.虛假陳述下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說(shuō)法，正確的有（）A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額D.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)三、判斷題（共5題，每題1分，共5分；正確的打“√”，錯(cuò)誤的打“×”）證券市場(chǎng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是為解決資本供求矛盾和流動(dòng)性而產(chǎn)生的市場(chǎng)。（）融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶出借資金供其買(mǎi)入證券或出借證券供其賣(mài)出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。（）股票的賬面價(jià)值又稱(chēng)每股凈資產(chǎn)，是指每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值，它等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股股數(shù)。（）債券的到期收益率是指?jìng)钟腥藢钟兄恋狡谌账塬@得的實(shí)際收益率，它是使債券未來(lái)現(xiàn)金流量現(xiàn)值等于債券買(mǎi)入價(jià)格的折現(xiàn)率。（）證券公司的凈資本是指根據(jù)證券公司的業(yè)務(wù)范圍和公司資產(chǎn)負(fù)債的流動(dòng)性特點(diǎn)，在凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上對(duì)資產(chǎn)負(fù)債等項(xiàng)目和有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后得出的綜合性風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。（）四、綜合分析題（共1題，每題15分，共15分）某證券公司擬開(kāi)展一項(xiàng)新的證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，具體方案如下：產(chǎn)品名稱(chēng)：XX穩(wěn)健增值集合資產(chǎn)管理計(jì)劃募集規(guī)模：不超過(guò)5億元人民幣投資范圍：滬深交易所上市的股票、債券、證券投資基金、央行票據(jù)等存續(xù)期限：3年客戶門(mén)檻：?jiǎn)蝹€(gè)客戶參與金額不低于100萬(wàn)元人民幣管理費(fèi)率：年管理費(fèi)率為1.5%業(yè)績(jī)報(bào)酬：當(dāng)產(chǎn)品年化收益率超過(guò)8%時(shí)，對(duì)超出部分按20%提取業(yè)績(jī)報(bào)酬請(qǐng)根據(jù)上述材料，回答下列問(wèn)題：該集合資產(chǎn)管理計(jì)劃屬于哪一類(lèi)型的資產(chǎn)管理產(chǎn)品？請(qǐng)說(shuō)明判斷依據(jù)。（5分）該計(jì)劃的投資范圍是否符合我國(guó)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定？請(qǐng)簡(jiǎn)要說(shuō)明。（5分）該計(jì)劃的客戶門(mén)檻和業(yè)績(jī)報(bào)酬設(shè)置是否合規(guī)？請(qǐng)分別說(shuō)明理由。（5分）參考答案及解析一、單項(xiàng)選擇題B解析：證券市場(chǎng)融資是直接融資方式，資金供給者與需求者直接建立債權(quán)或股權(quán)關(guān)系，無(wú)需中介機(jī)構(gòu)，融資期限可長(zhǎng)可短，故A、C、D錯(cuò)誤，B正確。B解析：我國(guó)普通股票漲跌幅比例為10%，ST、*ST股票為5%，科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板部分股票為20%，故B正確。D解析：A、B、C均為經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)禁止行為，D是合規(guī)行為，故D正確。C解析：股票質(zhì)押式回購(gòu)交易質(zhì)押率最高不得超過(guò)60%，而非70%，故C錯(cuò)誤。B解析：《證券法》規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)5000萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)由承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)，故B正確。A解析：開(kāi)放式基金部分可以上市交易（如ETF），B錯(cuò)誤；契約型基金份額持有人不承擔(dān)連帶責(zé)任，C錯(cuò)誤；公司型基金管理人由董事會(huì)聘任，D錯(cuò)誤，A正確。B解析：凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%，故B正確。D解析：上市公司信息披露文件需在證監(jiān)會(huì)指定媒體和公司網(wǎng)站等披露，D錯(cuò)誤。B解析：我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國(guó)證監(jiān)會(huì)，故B正確。D解析：票面利率與發(fā)行價(jià)格受市場(chǎng)利率影響，A錯(cuò)誤；久期與票面利率負(fù)相關(guān)，但并非絕對(duì)，B錯(cuò)誤；票面利率與到期收益率不一定相等，C錯(cuò)誤，D正確。二、多項(xiàng)選擇題ABCD解析：證券市場(chǎng)基本功能包括籌資、投資、定價(jià)、資本配置功能，故全選。ABCD解析：證券公司主要業(yè)務(wù)包括經(jīng)紀(jì)、承銷(xiāo)保薦、自營(yíng)、資產(chǎn)管理等，故全選。ACD解析：證券投資顧問(wèn)不得代理客戶買(mǎi)賣(mài)證券，B錯(cuò)誤，A、C、D正確。ABCD解析：內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、欺詐客戶、虛假陳述均屬于《證券法》規(guī)定的違法行為，故全選。ABCD解析：基金份額持有人享有分享收益、分配剩余財(cái)產(chǎn)、轉(zhuǎn)讓或贖回份額、行使表決權(quán)等權(quán)利，故全選。三、判斷題√解析：證券市場(chǎng)的產(chǎn)生是為解決資本供求矛盾和流動(dòng)性問(wèn)題，符合市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展需求。√解析：融資融券業(yè)務(wù)的定義準(zhǔn)確，證券公司出借資金或證券并收取擔(dān)保物。√解析：股票賬面價(jià)值即每股凈資產(chǎn)，計(jì)算方式正確?！探馕觯旱狡谑找媛实亩x和計(jì)算邏輯正確?！探馕觯簝糍Y本的定義符合監(jiān)管規(guī)定，是風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的綜合性指標(biāo)。四、綜合分析題屬于限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。判斷依據(jù)：該計(jì)劃投資范圍限定于股票、債券、基金、央行票據(jù)等標(biāo)準(zhǔn)化金融產(chǎn)品，且未涉及高風(fēng)險(xiǎn)衍生品等非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)，符合限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍要求；同時(shí)，單個(gè)客戶參與門(mén)檻100萬(wàn)元，符合集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶適當(dāng)性要求。符合規(guī)定。根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃可以投資于股票、債券、證券投資基金、央行票據(jù)等標(biāo)準(zhǔn)化金融產(chǎn)品，該計(jì)劃的投資范圍未