2025防范非法集資宣傳演講人：日期:目錄CATALOGUE01背景與意義02定義與類型03危害與影響04識別與預警05防范策略06宣傳行動計劃01背景與意義CHAPTER非法集資現(xiàn)狀趨勢新型手段技術化升級非法集資活動逐漸轉向線上平臺，利用區(qū)塊鏈、虛擬貨幣等新興技術包裝項目，隱蔽性更強且傳播速度更快，增加了監(jiān)管難度?？鐓^(qū)域案件高發(fā)犯罪團伙通過互聯(lián)網(wǎng)突破地域限制，在全國范圍內同步實施集資詐騙，涉及受害群體廣泛且資金流向復雜，追贓挽損難度顯著提升。偽裝形式多樣化非法集資常以養(yǎng)老投資、綠色能源、文化藝術品等熱點概念為幌子，通過虛假項目說明書和高額回報承諾誘導公眾參與，社會危害性持續(xù)擴大。宣傳緊迫性公眾認知存在盲區(qū)大量投資者對非法集資的運作模式和風險特征缺乏系統(tǒng)了解，容易輕信保本高息宣傳，亟需通過權威渠道普及金融安全知識。犯罪成本持續(xù)降低隨著移動支付和社交媒體的普及，犯罪團伙實施集資詐騙的技術門檻和資金成本大幅下降，必須通過前置性宣傳教育壓縮其生存空間。社會影響連鎖反應非法集資案件往往引發(fā)群體性維權事件，嚴重影響區(qū)域金融穩(wěn)定和社會秩序，強化預防宣傳是從源頭治理的關鍵環(huán)節(jié)。核心受眾群體分析中老年風險群體該群體普遍存在金融知識儲備不足、信息獲取渠道單一等特點，同時具備一定積蓄，極易成為養(yǎng)老理財類非法集資的主要目標。小微企業(yè)主群體企業(yè)經(jīng)營者在融資需求迫切時，容易陷入"快速融資""無抵押貸款"等集資陷阱，需針對性加強商業(yè)信貸合規(guī)渠道宣傳。年輕互聯(lián)網(wǎng)用戶熟悉網(wǎng)絡操作但風險意識薄弱的年輕群體，容易受線上虛擬貨幣、眾籌等新型集資手段誘惑，應當強化數(shù)字金融風險教育。農(nóng)村地區(qū)居民農(nóng)村金融基礎設施相對薄弱，非法集資常以合作社、扶貧項目等形式滲透，需要開展方言版、案例化的下沉宣傳教育。02定義與類型CHAPTER非法集資基本概念非法集資是指未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準，以高額回報為誘餌，向社會不特定對象吸收資金的行為，違反《刑法》第176條及《防范和處置非法集資條例》相關規(guī)定。法律界定包括非法性（無資質）、利誘性（承諾保本高息）、公開性（面向公眾）和社會性（涉及不特定群體），需通過虛假項目、股權眾籌等名義包裝。核心特征導致參與者資金損失，擾亂金融市場秩序，可能引發(fā)群體性事件，對社會穩(wěn)定構成威脅。危害性分析常見詐騙手段分類以短期高息為誘餌，用后加入者資金支付前期收益，如“養(yǎng)老理財”“農(nóng)業(yè)合作社”等虛假項目。傳統(tǒng)龐氏騙局借助區(qū)塊鏈概念發(fā)行空氣幣、虛假ICO，或炒作元宇宙、NFT等新興領域，夸大收益前景。偽造銀行、保險牌照，通過虛假APP或線下網(wǎng)點吸收存款，甚至仿冒政府背景項目。虛擬資產(chǎn)炒作以“購物全返”“消費投資”為幌子，要求會員預存資金，實則資金鏈極易斷裂。消費返利陷阱01020403假冒金融機構利用深度偽造（Deepfake）技術制作虛假領導人講話或權威機構背書視頻，增強詐騙可信度。通過加密貨幣、地下錢莊轉移資金，逃避監(jiān)管追蹤，增加案件偵破難度?；诖髷?shù)據(jù)分析受害者偏好，針對老年群體推送“養(yǎng)老床位投資”，對年輕人則包裝“碳中和項目”。黑產(chǎn)團伙分工細化，提供虛假審計報告、法律意見書等配套服務，使騙局更具迷惑性。2025年新型風險特點AI技術濫用跨境資金隱匿精準話術定制灰色產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)同03危害與影響CHAPTER經(jīng)濟損失范圍個人財產(chǎn)損失非法集資往往以高額回報為誘餌，導致參與者投入大量資金后無法收回，造成嚴重的個人財產(chǎn)損失，甚至傾家蕩產(chǎn)。企業(yè)資金鏈斷裂部分企業(yè)因參與非法集資活動，導致資金鏈斷裂，無法正常運營，最終破產(chǎn)倒閉，影響員工就業(yè)和社會穩(wěn)定。金融市場擾亂非法集資行為擾亂正常金融秩序，導致資金流向非正規(guī)渠道，影響金融機構的正常運作和金融市場的健康發(fā)展。社會信任破壞公眾信任危機非法集資案件頻發(fā)會嚴重削弱公眾對金融機構和投資市場的信任，導致社會整體投資意愿下降，影響經(jīng)濟活力。社區(qū)關系惡化非法集資往往涉及親友間的推薦和參與，一旦事發(fā)，容易導致親友關系破裂，社區(qū)內部矛盾加劇，影響社會和諧。若非法集資問題長期得不到有效遏制，公眾可能對政府監(jiān)管能力產(chǎn)生質疑，進而影響政府政策的執(zhí)行效果和社會治理的穩(wěn)定性。政府公信力受損個人家庭后果心理壓力與健康問題受害者因財產(chǎn)損失可能陷入焦慮、抑郁等心理問題，嚴重時甚至引發(fā)家庭矛盾或極端行為，影響身心健康。法律風險與信用受損部分參與者因輕信非法集資宣傳而成為共犯，面臨法律追責，同時個人信用記錄受損，影響未來貸款、就業(yè)等社會活動。家庭經(jīng)濟崩潰非法集資導致家庭積蓄被騙，可能使家庭陷入經(jīng)濟困境，無法支付子女教育、醫(yī)療等基本生活開支，生活質量大幅下降。04識別與預警CHAPTER關鍵陷阱特征高收益低風險承諾非法集資往往以“穩(wěn)賺不賠”“高額回報”為誘餌，利用投資者逐利心理，虛構投資項目或夸大收益，掩蓋其欺詐本質。01虛假項目包裝通過偽造政府批文、虛構知名企業(yè)合作背景，或編造高科技、慈善等名義，掩蓋資金真實去向，誘導公眾投入資金。02熟人推薦與傳銷模式利用親友關系鏈發(fā)展下線，以“拉人頭返利”形式擴散，形成層級分紅的傳銷架構，使參與者既是受害者又是幫兇。03風險信號識別資金流向不透明若投資機構拒絕提供資金使用明細、合同條款模糊，或賬戶為個人而非對公賬戶，需高度警惕資金被挪用的風險。異常宣傳手段核查企業(yè)是否具備金融牌照，若發(fā)現(xiàn)注冊地異常、高管信息不實或網(wǎng)站備案造假，應立即終止交易并舉報。通過微信群、線下講座等密集推廣，強調“限時搶購”“內部名額”，利用緊迫感削弱投資者理性判斷能力。資質缺失或造假金融監(jiān)管部門熱線攜帶轉賬記錄、合同文本等證據(jù)至轄區(qū)經(jīng)偵部門報案，配合警方凍結涉案賬戶，最大限度挽回損失。公安機關報案網(wǎng)絡舉報平臺通過“國家非法集資信息登記系統(tǒng)”在線提交線索，或利用“12377”中國互聯(lián)網(wǎng)違法和不良信息舉報中心進行實名舉報。撥打國家金融監(jiān)督管理總局或地方金融辦舉報電話，提供涉事企業(yè)名稱、證據(jù)材料及個人受騙經(jīng)過，協(xié)助立案調查。舉報渠道說明05防范策略CHAPTER個人防范技巧提高風險識別能力學習金融基礎知識，了解非法集資的常見手段，如高額回報承諾、虛假項目宣傳等，避免被不切實際的利益誘惑誤導。02040301謹慎對待熟人推薦對親友推薦的所謂“高收益”項目保持警惕，避免因人情關系盲目參與，需獨立調查并評估風險。核實機構資質在投資前務必查驗相關機構是否具備合法經(jīng)營資質，可通過官方渠道查詢其注冊信息、業(yè)務許可及監(jiān)管備案情況。分散投資風險遵循“不把雞蛋放在一個籃子里”的原則，合理配置資產(chǎn)，避免將大量資金集中于單一項目或平臺。社區(qū)協(xié)作機制社區(qū)可通過線上群組或線下會議定期分享非法集資案例和預警信息，增強居民防范意識。建立信息共享平臺鼓勵居民發(fā)現(xiàn)可疑集資行為時及時向社區(qū)或監(jiān)管部門舉報，并保護舉報人隱私，形成群防群治的合力。設立舉報監(jiān)督渠道聯(lián)合金融機構、公安部門等開展講座、展覽或模擬演練，以真實案例揭示非法集資的危害和常見套路。組織反詐宣傳活動010302對已受騙居民提供心理疏導和法律援助，協(xié)助其收集證據(jù)并報案，減少二次傷害和經(jīng)濟損失。幫扶受害群體04建立金融、公安、市場監(jiān)管等多部門協(xié)同機制，通過數(shù)據(jù)共享和聯(lián)合執(zhí)法打擊跨區(qū)域非法集資活動。強化跨部門監(jiān)管將防范非法集資納入公共教育體系，通過媒體、學校、社區(qū)等多渠道普及金融安全知識。加強投資者教育01020304推動出臺針對非法集資的專項法規(guī)，明確界定違法行為及處罰標準，提高法律威懾力和執(zhí)行效率。完善法律體系簡化受害者維權程序，設立快速響應窗口，確保案件受理、調查和資金追繳流程高效透明。優(yōu)化投訴處理流程政策法規(guī)支持06宣傳行動計劃CHAPTER線上線下聯(lián)動宣傳整理典型非法集資案例，制作成圖文、視頻等形式，在公共場所、社交媒體等渠道廣泛傳播，增強公眾風險防范意識。案例警示教育專家互動答疑邀請金融、法律等領域專家開展專題訪談或在線問答，針對高發(fā)騙局（如虛假理財、養(yǎng)老投資等）提供專業(yè)分析和應對建議。通過舉辦大型現(xiàn)場講座、社區(qū)活動與網(wǎng)絡直播相結合的方式，覆蓋不同年齡段和職業(yè)群體，重點解析非法集資的常見手段和識別技巧。主題活動教育資源推廣編寫針對學生、老年人、企業(yè)員工等不同群體的防騙指南，內容涵蓋基礎知識、風險識別和舉報途徑，并免費發(fā)放至學校、社區(qū)及企業(yè)。教材與手冊開發(fā)開發(fā)防非集資在線課程和測試系統(tǒng)，通過動畫、情景模擬等互動形式提升學習效果，并聯(lián)合主流平臺推廣覆蓋。數(shù)字化學習平臺組織街道工作人員、志愿者等開展專項培訓，使其成為社區(qū)宣傳骨干，確保宣傳資源下沉至基層單