《金融法》教學(xué)大綱

FinancialLaw

課程代碼：M012133（VN0301Z68

總學(xué)時(shí)（理論+實(shí)踐）：32+0學(xué)分：2

課程性質(zhì)：專業(yè)方向課課程類別：必修課

先修課程：法理學(xué)、民法、商法、經(jīng)濟(jì)法、行政法等面向?qū)I(yè)：法學(xué)

開課二級(jí)學(xué)院：法學(xué)院開課學(xué)科：民商法學(xué)科

一、課程的地位和任務(wù)

金融法是研究金融法律制度及其基本發(fā)展規(guī)律的法學(xué)學(xué)科，是與民商法學(xué)科、經(jīng)濟(jì)法學(xué)

科緊密相聯(lián)的有一定獨(dú)立性的學(xué)科。該課程現(xiàn)作為我校法學(xué)專業(yè)本科學(xué)生經(jīng)濟(jì)法平臺(tái)專'也教

育課程必修課而設(shè)置。通過(guò)本課程的教學(xué)，使學(xué)生能比較系統(tǒng)、全面地學(xué)習(xí)和掌握金融法學(xué)

的基本原理和我國(guó)現(xiàn)行的金融法律基本制度，并培養(yǎng)學(xué)生初步掌握運(yùn)用金融法基本原理和現(xiàn)

行金融法律制度理解并參與金融法律事務(wù)的基本能力。

二、課程主要內(nèi)容與基本要求

第一章金融和金融法概述

學(xué)習(xí)金融學(xué)的基本知識(shí)、金融法基本理論和基本制度體系。要求學(xué)生了解金融概念及分

類、信用、信用工具和信用機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)，金融的地位和作用；理解和掌握金融法概念及

調(diào)整對(duì)象、金融法的地位、特點(diǎn)和體系；了解我國(guó)金融立法狀況；了解主要西方國(guó)家金融體

制、金融業(yè)發(fā)展新趨勢(shì)和金融體制改革及立法趨勢(shì)，了解我國(guó)現(xiàn)行的分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管金

融體制，理解和熟悉我國(guó)的金融體制改革和立法改革狀況。

第二章中央銀行法

系統(tǒng)學(xué)習(xí)中央銀行法基本理論和中央銀行法律制度。要求學(xué)生了解中央銀行和中央銀行

法的基本概念、基本特征和基本職能，熟悉我國(guó)中央銀行法的立法和修改的基本情況。理解

和熟練掌握中國(guó)人民銀行法的內(nèi)容：中國(guó)人民銀行的法律性質(zhì)、地位、職責(zé)，央行的組織形

式和組織機(jī)構(gòu)。重點(diǎn)理解和掌握央行的貨幣政策、貨幣政策目標(biāo)和貨幣政策工具及其操作。

第三章金融監(jiān)督管理法

學(xué)習(xí)和掌握銀行業(yè)監(jiān)管主體、監(jiān)管對(duì)象和監(jiān)管內(nèi)容，了解和掌握銀監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)、監(jiān)

管措施和監(jiān)管職權(quán)的法律制度。了解銀監(jiān)會(huì)與其他金融監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)機(jī)制。

第四章商業(yè)銀行法

系統(tǒng)學(xué)習(xí)商業(yè)銀行法律制度的概況。要求學(xué)生了解和掌握商業(yè)銀行概念、性質(zhì)和法律地

位、職能、業(yè)務(wù)范圍和商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則；了解和掌握我國(guó)商業(yè)銀行法調(diào)整對(duì)象和范圍、

商業(yè)銀行相關(guān)立法、我國(guó)商業(yè)銀行的組織形式和組織機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行的市場(chǎng)準(zhǔn)入機(jī)制和退出

機(jī)制；理解商業(yè)銀行的資田負(fù)債比例管理制度。了解商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和監(jiān)督管理制度。

第五章其他金融主體法

系統(tǒng)學(xué)習(xí)其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行金融機(jī)構(gòu)（除保險(xiǎn)公司、證券公司外）和金融控

股公司等金融主體的法律制度。了解和掌握政策性銀行的概念、分類、職能、特征和法律地

位，了解和熟悉我國(guó)政策性銀行的業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)規(guī)則及治理結(jié)構(gòu)。非銀行金融機(jī)構(gòu)的概念、

特征及范圍界定，金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、信托投資公司、金融租賃公司、汽車金融

公司法律制度；了解金融控股公司的概念與分類，我國(guó)金融控股公司現(xiàn)狀及其法律問(wèn)題等。

第六章銀行存款法律制度

系統(tǒng)學(xué)習(xí)銀行存款法律制度。要求學(xué)生了解存款的概念和特征、存款種類、存款關(guān)系和

存款業(yè)務(wù)規(guī)則。理解和掌握存款合同的法律關(guān)系、存款的法律性質(zhì)、理解儲(chǔ)蓄存單的法律性

質(zhì)和存單質(zhì)押、存款掛失中的法律問(wèn)題，了解和掌握儲(chǔ)蓄和存款業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度。

第七章銀行貸款法律制度

系統(tǒng)學(xué)習(xí)銀行貸款法律基本制度。要求學(xué)生了解和熟悉貸款業(yè)務(wù)法律制度：貸款概念和

種類、貸款相關(guān)立法、貸款業(yè)務(wù)的基本規(guī)則和基本程序、貸款期限和利率的管理、借款合同

和借款擔(dān)保規(guī)則。理解貸款合同法律關(guān)系。

第八章金融擔(dān).保法律制度

系統(tǒng)學(xué)習(xí)金融擔(dān)保的基本法律制度。重點(diǎn)理解和掌握保證貸款、抵押貸款和質(zhì)押貸款擔(dān)

保制度，理解和探討應(yīng)收賬款擔(dān)保等新的擔(dān)保類型及其制度規(guī)則。

第九章銀行業(yè)新型交易法律關(guān)系和法律制度

學(xué)習(xí)消費(fèi)信貸、銀行卜與電子銀行、知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資等銀行新型交易關(guān)系中的法律制度。

了解和熟悉消費(fèi)信貸法律制度、知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資的相關(guān)法律問(wèn)題及其法律；了解和熟悉銀行卡、

電子銀行等銀行新業(yè)務(wù)法律制度及相關(guān)問(wèn)題。

第十章支付結(jié)算法律制度

系統(tǒng)學(xué)習(xí)銀行支付結(jié)算、匯兌、托收與信用證以及銀行保函等基本知識(shí)和基本法律制度；

要求了解和掌握支付結(jié)算的概念與分類、結(jié)算的中介機(jī)構(gòu)、結(jié)算工具與結(jié)算方式、支付結(jié)算

原則和支付結(jié)算的一般規(guī)定。了解和熟悉銀行結(jié)算賬戶的開立、銀行結(jié)算賬戶的使用、銀行

結(jié)算賬戶的變更與撤銷等，了解和熟悉匯兌、托收承付的基本概念和基本規(guī)則，重點(diǎn)熟悉信

用證的概念與特征、信用證的主要內(nèi)容業(yè)務(wù)程序和法律關(guān)系、信用證的種類、銀行的責(zé)任和

免責(zé)等。銀行保函的概念、種類、主要內(nèi)容和程序，保函的主要法律關(guān)系。

第十一章人民幣管理法律制度

學(xué)習(xí)人民幣管理法律制度，包括貨幣的發(fā)行與保護(hù)，現(xiàn)金管理和工資基金管理等制度。

第十二章外匯管理法律制度

學(xué)習(xí)我國(guó)外匯管理制度和匯率制度。了解和熟悉我國(guó)結(jié)匯、售匯及付匯管理，對(duì)外擔(dān)保

的管理以及金融機(jī)制經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的管理制度。了解和熟悉我國(guó)利率種類與管理規(guī)則，r解

和熟悉人民幣匯率定值管理和匯率制度等。

第十三章證券法

系統(tǒng)學(xué)習(xí)證券法基本理論和基本制度。要求學(xué)習(xí)了解證券概念、特征、種類和證券市場(chǎng)、

證券機(jī)構(gòu)；了解和掌握證券法的適用范圍和內(nèi)容體系、性質(zhì)和地位、證券法的原則和我國(guó)證

券立法概況理解和熟悉掌握證券發(fā)行、上市和退市制度；理解和熟悉掌握證券交易和證券

交易市場(chǎng)、證券交易法律關(guān)系、場(chǎng)內(nèi)交易和場(chǎng)外交易、證券的現(xiàn)貨交易和信用交易、證券交

易的一般規(guī)定等證券交易制度；理解和掌握信息披露制度的原則；了解一般信息披露制度：

發(fā)行公開、上市公開和證券上市后的持續(xù)信息披露制度；熟悉掌握持股變動(dòng)信息披露制度，

了解信息披露中的法律責(zé)任；理解和熟悉掌握內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、虛假陳述、欺詐客戶行

為等禁止證券交易行為的特征及其法律責(zé)任；了解上市公司收購(gòu)的概念和法律特征、收購(gòu)方

式和分類、上市公司收購(gòu)的原則，理解和熟練掌握要約收購(gòu)的概念和種類、強(qiáng)制要約收購(gòu)及

程序、強(qiáng)制要約收購(gòu)義務(wù)的豁免；理解和熟練掌握協(xié)議收購(gòu)制度、了解公司收購(gòu)中的關(guān)聯(lián)交

易問(wèn)題等；理解和掌握我國(guó)的證券監(jiān)管制度。

第十四章保險(xiǎn)法

要求學(xué)習(xí)了解保險(xiǎn)的一般理論和我國(guó)的保險(xiǎn)業(yè)和保險(xiǎn)立法;理解和熟練掌握保險(xiǎn)法的特

殊原則：保險(xiǎn)利益原則、最大誠(chéng)信原則、損害補(bǔ)償原則、最小數(shù)額原則、保險(xiǎn)代位原則：理

解和掌握保險(xiǎn)合同的法律特征，熟練掌握保險(xiǎn)合同的主體和客體、保險(xiǎn)合同的訂立、變更、

無(wú)效、終止和解除；了解我國(guó)的保險(xiǎn)業(yè)法和保險(xiǎn)監(jiān)制度。

第十五章金融信托法律制度

要求學(xué)習(xí)理解和掌握信托的概念和法律特征、信托與代理、行紀(jì)等制度的比較；了解信

托的分類，了解我國(guó)的信吒立法。理解和掌握信托合同設(shè)立的條件、信托合同的成立、信托

合同法律關(guān)系、無(wú)效的信吒；了解金融信托的概念及特征、金融信托的職能；理解和掌握金

融信托法律關(guān)系；了解我國(guó)金融信托業(yè)法律制度。

第十六章融資租賃法律制度

要求學(xué)習(xí)了解和掌握融資租賃的概念、特征和主要形式，了解融資租賃業(yè)務(wù)的程序；了

解融資租賃制度的沿革和融資租賃立法。理解和熟練掌握融資租賃合同的概念、法律特征和

合同的主要內(nèi)容；了解我融資租賃機(jī)構(gòu)的設(shè)立與審批及監(jiān)管，了解我國(guó)融資租賃機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)

范圍與資金管理制度；了解國(guó)際融資租賃公約的產(chǎn)生背景和土要內(nèi)容。

三、課程教學(xué)學(xué)時(shí)安排

教學(xué)內(nèi)容教學(xué)時(shí)數(shù)

第一章金融和金融法概述2

第二章中央銀行法2

第三章銀行業(yè)監(jiān)管法2

第四章商業(yè)銀行法2

第五章其他金融主體法1

第六章銀行存款法律制度1

第七章銀行貸款法律制度2

第八章金融擔(dān)保法律制度2

第九章銀行業(yè)新型交易法律關(guān)系和法律制度4

第十章支付結(jié)算法律制度2

第十一章人民幣管理法律制度1

第十二章外匯管理法制度1

第十三章證券法律制度4

第十四章保險(xiǎn)法制度2

第十五章金融信托法律制度2

第十六章融資租賃法律制度2

四、考核方法及成績(jī)?cè)u(píng)定

1、考核類別：考試

2、考核形式：開卷、閉卷等

3、成績(jī)?cè)u(píng)定:百分制。平時(shí)成績(jī)（30%）,考試成績(jī)（70%）.

五、推薦教材與主要參考書

推薦教材：

1、朱大旗著：《金融法》（第二版），中國(guó)人民大學(xué)出版社2007年版

2、吳志攀著：《金融法概論》（第四版），北京大學(xué)出版社2000年版。

3、李有星主編：《金融法教程》，浙江大學(xué)出版社2006年版

主要參考書：

1、吳志攀：《金融法概論》，北京大學(xué)出版社200（）年版

2、強(qiáng)力：《金融法學(xué)》，高等教育出版社2003年版。

3、朱崇實(shí)：《銀行法教程》，法律出版社2005年版。

4、劉少軍：《金融法概論》，中國(guó)政法大學(xué)出版社2005年版。

5、管曉峰：《金融法導(dǎo)論》，中國(guó)金融出版社2000年版。

6、劉定華：《金融法教程》（第2版），法律出版社2005年版。

7、賀小勇：《金融全球化趨勢(shì)下金融監(jiān)管的法律問(wèn)題》，法律出版社2002年版。

8、《金融法苑》，法律出版社（1998年至今）

9、丁邦開、周仲飛：《金融監(jiān)管學(xué)原理》，北京大學(xué)出版社2004年版。

10、鄒海林：《保險(xiǎn)法》，人民法院出版社1998年4月版。

11、草有土：《保險(xiǎn)法概論》（第二版），北京大學(xué)出版社2001年11月版。

12、尹田：《中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的法律調(diào)控》，社會(huì)科學(xué)文獻(xiàn)出版社200（）年I月版。

13、查松：《融資租賃法》，人民法院出版社1999年12月版。

14、張忠軍：《金融監(jiān)管法論》，法律出版社