反詐知識我知道演講人：日期:01認(rèn)識電信詐騙02常見詐騙手段解析03關(guān)鍵識別技巧04遭遇詐騙應(yīng)對措施05技術(shù)防范手段06全民反詐行動目錄CATALOGUE認(rèn)識電信詐騙01PART核心詐騙定義與危害法律后果根據(jù)《刑法》規(guī)定，電信詐騙可構(gòu)成詐騙罪，情節(jié)嚴(yán)重者可判處十年以上有期徒刑或無期徒刑，并處罰金或沒收財產(chǎn)。社會危害性此類犯罪不僅造成個人巨額財產(chǎn)損失，還可能引發(fā)家庭矛盾、心理健康問題，甚至威脅社會穩(wěn)定，如老年人因養(yǎng)老積蓄被騙導(dǎo)致生活陷入困境。定義與本質(zhì)電信詐騙是以電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等通信工具為載體，通過虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方式非法獲取他人財物的犯罪行為，具有遠(yuǎn)程非接觸性、隱蔽性強(qiáng)等特點(diǎn)。犯罪分子偽裝成公安、檢察院人員，以涉嫌洗錢、走私等為由要求受害者轉(zhuǎn)賬至“安全賬戶”，利用權(quán)威身份制造恐慌心理實(shí)施詐騙。通過社交平臺發(fā)布“兼職刷單”廣告，初期小額返利騙取信任后，以“連環(huán)任務(wù)”為由誘導(dǎo)大額投入，最終卷款消失。搭建虛假股票、虛擬貨幣交易平臺，以高收益為誘餌吸引投資，后臺操縱數(shù)據(jù)使受害者無法提現(xiàn)。在婚戀網(wǎng)站偽裝成功人士，建立感情后誘導(dǎo)參與虛假賭博或投資，受害者往往人財兩失。當(dāng)前高發(fā)詐騙類型概述冒充公檢法詐騙刷單返利類詐騙虛假投資理財詐騙“殺豬盤”情感詐騙受高額回報誘惑，忽視投資風(fēng)險，如相信“穩(wěn)賺不賠”“內(nèi)部渠道”等話術(shù)，導(dǎo)致落入陷阱。貪婪與僥幸心理接到“涉案”威脅時因害怕法律后果匆忙轉(zhuǎn)賬；或看到他人參與刷單、投資后盲目跟風(fēng)?？謶峙c從眾心理01020304部分中老年人對新技術(shù)缺乏了解，難以識別偽造的官方號碼或釣魚鏈接，輕信“權(quán)威”通知。信息甄別能力弱單身群體渴望情感寄托，易被詐騙分子利用，在“戀愛”過程中放松警惕，自愿資助對方。情感需求漏洞受騙人群常見心理特征常見詐騙手段解析02PART詐騙分子通過偽造證件、電話或文件，謊稱受害者涉及違法案件，要求轉(zhuǎn)賬至“安全賬戶”或提供銀行卡信息，利用權(quán)威身份制造恐慌心理實(shí)施詐騙。冒充公檢法人員通過盜取社交賬號或虛擬號碼，以緊急借錢、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬等理由誘導(dǎo)匯款，利用信任關(guān)系降低受害者警惕性。偽裝親友或領(lǐng)導(dǎo)以商品退款、快遞丟失賠償為名，發(fā)送虛假鏈接或二維碼，竊取支付密碼或植入木馬程序，非法獲取資金。仿冒客服或快遞人員仿冒身份類詐騙手法在非正規(guī)平臺發(fā)布超低價商品信息，誘導(dǎo)消費(fèi)者支付定金或全款后失聯(lián)，或寄送假冒偽劣產(chǎn)品，利用貪便宜心理實(shí)施欺詐。低價購物詐騙虛構(gòu)高回報投資項(xiàng)目，偽造收益截圖吸引投入資金，初期返還小額利潤騙取信任，后續(xù)卷款跑路，受害者多為缺乏金融知識的中老年人。虛假投資理財炒作區(qū)塊鏈概念，發(fā)行空氣幣或搭建虛假交易平臺，通過控盤操縱價格，最終關(guān)閉平臺導(dǎo)致投資者血本無歸。虛擬貨幣騙局虛假購物投資類陷阱情感誘導(dǎo)類騙局特征“殺豬盤”套路通過婚戀平臺建立感情關(guān)系，逐步誘導(dǎo)參與賭博、投資，前期允許提現(xiàn)增強(qiáng)可信度，大額投入后立即拉黑，受害者往往人財兩失。慈善捐款詐騙利用同情心偽造重病求助、災(zāi)區(qū)募捐等信息，通過社交媒體擴(kuò)散虛假收款渠道，善款被挪作他用甚至直接侵吞。情感PUA操控以戀愛為名控制受害者心理，逐步索取財物或逼迫借貸，通過精神施壓使其陷入經(jīng)濟(jì)困境，此類騙局隱蔽性強(qiáng)且危害持久。關(guān)鍵識別技巧03PART非官方號碼偽裝通過制造“賬戶凍結(jié)”“涉案調(diào)查”等恐慌話術(shù)迫使受害者快速響應(yīng)，正規(guī)機(jī)構(gòu)通常不會通過電話要求立即轉(zhuǎn)賬或提供敏感信息。緊急威脅性語言非正常通話時段詐騙電話多集中在非工作時間（如深夜或凌晨），利用受害者心理防備薄弱時段實(shí)施誘導(dǎo)。詐騙分子常使用與正規(guī)機(jī)構(gòu)相似的虛擬號碼或改號軟件，需警惕非標(biāo)準(zhǔn)號段（如“+”“00”開頭）或頻繁更換的來電號碼。異常通訊特征識別可疑資金操作警示點(diǎn)任何以“資金核查”“解凍賬戶”為由要求向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬的行為均屬詐騙，金融機(jī)構(gòu)不存在所謂的“安全賬戶”。要求轉(zhuǎn)賬至“安全賬戶”詐騙者可能先誘導(dǎo)受害者進(jìn)行小額轉(zhuǎn)賬以測試銀行卡可用性，后續(xù)逐步擴(kuò)大金額，需警惕此類試探性操作。小額測試性轉(zhuǎn)賬要求通過加密貨幣、游戲點(diǎn)卡等非傳統(tǒng)支付渠道完成資金轉(zhuǎn)移，此類方式追蹤難度大，是詐騙常見手段。非對稱收款方式010203詐騙話術(shù)破綻分析信息模糊與矛盾詐騙話術(shù)中常出現(xiàn)模糊的單位名稱（如“某部門”）、無法核實(shí)的案件編號，或前后邏輯矛盾（如既稱“涉案”又承諾“退款”）。過度索取隱私冒充公檢法、銀行或知名企業(yè)時，往往偽造文件或工作證，可通過官方渠道反向核實(shí)人員及文件真實(shí)性。以“驗(yàn)證身份”為由索要銀行卡密碼、短信驗(yàn)證碼等核心信息，正規(guī)機(jī)構(gòu)僅會通過官方平臺或線下渠道辦理敏感業(yè)務(wù)。虛構(gòu)權(quán)威背書遭遇詐騙應(yīng)對措施04PART即時止損操作步驟凍結(jié)賬戶與掛失卡片立即聯(lián)系銀行或第三方支付平臺，申請凍結(jié)涉案賬戶并掛失關(guān)聯(lián)銀行卡，防止資金進(jìn)一步流失。需提供交易記錄、轉(zhuǎn)賬憑證等關(guān)鍵信息以加速處理流程。修改敏感信息更改所有與涉案賬戶相關(guān)的密碼（包括網(wǎng)銀、社交平臺、郵箱等），啟用雙重驗(yàn)證，避免詐騙分子利用已泄露信息發(fā)起二次攻擊。終止非授權(quán)操作若詐騙涉及手機(jī)或網(wǎng)絡(luò)服務(wù)（如訂閱扣費(fèi)、虛假貸款），迅速通過官方客服取消自動續(xù)費(fèi)或終止未授權(quán)的業(yè)務(wù)綁定，必要時可臨時關(guān)閉支付功能。關(guān)鍵證據(jù)留存規(guī)范完整保存通信記錄固定虛假平臺信息收集資金流向憑證截圖或?qū)С鲈p騙相關(guān)的短信、聊天記錄、郵件及通話記錄（含號碼、時間、內(nèi)容），確保原始數(shù)據(jù)未刪改，必要時可公證以增強(qiáng)法律效力。整理轉(zhuǎn)賬記錄、交易流水、收款方賬戶信息等電子或紙質(zhì)材料，標(biāo)注可疑交易節(jié)點(diǎn)，為后續(xù)追損提供財務(wù)依據(jù)。對詐騙網(wǎng)站、APP界面錄屏或截圖，保留域名、下載鏈接、虛假廣告等內(nèi)容，記錄其誘導(dǎo)性話術(shù)和操作流程。公安機(jī)關(guān)報案流程通過國家反詐中心APP或中央網(wǎng)信辦舉報網(wǎng)站上傳證據(jù)，選擇“金融詐騙”“網(wǎng)絡(luò)詐騙”等分類提交，系統(tǒng)會自動分流至對應(yīng)部門核查。線上舉報平臺提交銀行與監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)動向中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局或銀保監(jiān)會投訴涉事金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控漏洞，要求協(xié)助攔截資金并配合調(diào)查。攜帶證據(jù)材料至轄區(qū)派出所或反詐中心填寫報案筆錄，需詳細(xì)描述詐騙手法、金額及嫌疑人特征，獲取《受案回執(zhí)》以便追蹤案件進(jìn)展。官方報案渠道說明技術(shù)防范手段05PART官方反詐工具應(yīng)用01提供詐騙電話/短信實(shí)時攔截、風(fēng)險APP檢測、詐騙案例學(xué)習(xí)等功能，用戶需定期更新數(shù)據(jù)庫以匹配最新詐騙手段。部分銀行推出交易風(fēng)險監(jiān)測插件，可自動識別異常轉(zhuǎn)賬行為并觸發(fā)二次驗(yàn)證，建議綁定大額賬戶時強(qiáng)制啟用。通過開通高頻呼叫防護(hù)、虛假主號識別等服務(wù)，有效過濾仿冒公檢法、客服等詐騙電話。0203國家反詐中心APP功能銀行官方安全插件運(yùn)營商防騷擾服務(wù)支付賬戶安全設(shè)置分級密碼策略對支付賬戶設(shè)置登錄密碼（字母+數(shù)字+特殊符號）、支付密碼（獨(dú)立組合）及生物識別（指紋/人臉）三級防護(hù)。交易限額管理根據(jù)日常消費(fèi)習(xí)慣設(shè)定單筆/日累計轉(zhuǎn)賬上限，大額轉(zhuǎn)賬需通過U盾或動態(tài)令牌二次授權(quán)。設(shè)備綁定與異常提醒限制賬戶僅可在常用設(shè)備登錄，新設(shè)備登錄需短信驗(yàn)證，并開通異地登錄實(shí)時提醒功能。信息隱私保護(hù)策略最小化授權(quán)原則使用APP時僅開放必要權(quán)限（如地圖軟件無需通訊錄權(quán)限），定期檢查已授權(quán)應(yīng)用并關(guān)閉冗余權(quán)限。數(shù)據(jù)脫敏處理在社交平臺避免直接展示身份證號、銀行卡等敏感信息，可采用“部分隱藏+水印”方式發(fā)布憑證類圖片。加密存儲與傳輸重要文件使用AES-256加密工具本地存儲，網(wǎng)絡(luò)傳輸時啟用SSL/TLS協(xié)議，避免使用公共WiFi進(jìn)行金融操作。全民反詐行動06PART社區(qū)宣傳參與方式社區(qū)定期組織反詐知識講座，邀請公安、銀行等專業(yè)人士講解常見詐騙手法，提升居民識別能力。通過張貼海報、發(fā)放手冊、播放短視頻等方式，普及反詐案例和防范技巧，覆蓋老年群體等重點(diǎn)人群。開展反詐知識競賽、情景劇表演等活動，以趣味形式強(qiáng)化居民記憶，鼓勵家庭全員參與學(xué)習(xí)。線下講座與培訓(xùn)宣傳材料發(fā)放互動活動推廣親友風(fēng)險預(yù)警互助家庭成員或好友間組建反詐互助群，及時轉(zhuǎn)發(fā)最新詐騙案例和預(yù)警信息，形成互助防護(hù)網(wǎng)。建立信息共享群組針對獨(dú)居老人或青少年等易受騙群體，親友需定期溝通并提醒警惕陌生來電、虛假中獎等詐騙套路。定期溝通提醒若發(fā)現(xiàn)親友疑似受騙，需立即通過電話、上門等方式核實(shí)情況，必要時協(xié)助報