2026年理財(cái)規(guī)劃合同甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基礎(chǔ)上，根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國合同法》及相關(guān)法律法規(guī)，就乙方向甲方提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)事宜協(xié)商一致，訂立合同如下：

一、服務(wù)內(nèi)容

乙方向甲方提供專業(yè)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，包括但不限于財(cái)務(wù)狀況分析、投資目標(biāo)制定、資產(chǎn)配置建議、投資組合管理、風(fēng)險(xiǎn)管理以及稅務(wù)籌劃等方面。乙方確保具備提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的專業(yè)資格，并向甲方提供相關(guān)執(zhí)業(yè)資格證書、營業(yè)執(zhí)照等副本復(fù)印件，同時(shí)提供團(tuán)隊(duì)成員的專業(yè)背景資料。乙方將根據(jù)甲方的實(shí)際情況和需求，制定個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃方案，并定期進(jìn)行跟蹤評(píng)估和調(diào)整。

二、服務(wù)方式

1、服務(wù)地點(diǎn)：__________________。

2、服務(wù)范圍包括：

（1）全面分析甲方的財(cái)務(wù)狀況，包括收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等；

（2）明確甲方的理財(cái)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力；

（3）制定合理的資產(chǎn)配置方案，包括現(xiàn)金管理、固定收益、權(quán)益投資、另類投資等；

（4）提供投資組合管理服務(wù)，包括定期審視投資組合表現(xiàn)、調(diào)整資產(chǎn)配置比例、優(yōu)化投資策略等；

（5）提供風(fēng)險(xiǎn)管理建議，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等；

（6）提供稅務(wù)籌劃建議，幫助甲方合理降低稅務(wù)負(fù)擔(dān)。

3、服務(wù)團(tuán)隊(duì)：乙方將指派至少兩名具有五年以上理財(cái)規(guī)劃經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人士為甲方提供服務(wù)，并指定一名項(xiàng)目經(jīng)理全程負(fù)責(zé)甲方的理財(cái)規(guī)劃事宜。

4、服務(wù)頻率：乙方每月至少與甲方進(jìn)行一次面對(duì)面溝通或視頻會(huì)議，討論理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行情況及調(diào)整需求。此外，乙方將定期發(fā)送理財(cái)市場(chǎng)分析報(bào)告、投資策略建議等書面材料給甲方。

5、合同期限自____年____月____日起至____年____月____日止，期滿后經(jīng)雙方協(xié)商可續(xù)簽合同。

三、雙方權(quán)利義務(wù)

（一）甲方的權(quán)利和義務(wù)

1、甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息，包括但不限于收入證明、資產(chǎn)證明、負(fù)債證明等，并配合乙方進(jìn)行必要的調(diào)查核實(shí)。

2、甲方應(yīng)尊重乙方的工作，對(duì)乙方提供的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)予以支持、配合，并按照乙方制定的理財(cái)規(guī)劃方案執(zhí)行投資決策。

3、甲方有權(quán)要求乙方定期提供理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行報(bào)告，并對(duì)報(bào)告內(nèi)容進(jìn)行審查和監(jiān)督。

4、如甲方對(duì)乙方提供的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)不滿意，有權(quán)以書面形式提出改進(jìn)意見。乙方接到改進(jìn)意見后，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)與甲方協(xié)商整改措施。

（二）乙方的權(quán)利和義務(wù)

1、乙方應(yīng)具備實(shí)施理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)的合法資質(zhì)，并遵守相關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范。

2、乙方提供的所有理財(cái)規(guī)劃服務(wù)人員均應(yīng)是其合法正式的員工，并與服務(wù)人員簽訂正式的勞動(dòng)合同，負(fù)責(zé)辦理服務(wù)人員的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)，并按月向服務(wù)人員支付報(bào)酬。

3、乙方理財(cái)規(guī)劃服務(wù)人員需接受過專業(yè)培訓(xùn)，確保具備專業(yè)的服務(wù)技能和素質(zhì)，并持續(xù)參加專業(yè)培訓(xùn)和資格認(rèn)證考試，以保持專業(yè)水平。

4、乙方在提供服務(wù)過程中應(yīng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，不得泄露甲方的隱私信息，并確保理財(cái)規(guī)劃方案符合甲方的實(shí)際情況和需求。

5、乙方的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)人員應(yīng)盡職盡責(zé)，勤勉盡責(zé)，保持獨(dú)立客觀的專業(yè)立場(chǎng)，并配備必要的辦公設(shè)施和技術(shù)支持。

6、乙方如發(fā)現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃方案執(zhí)行過程中存在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)或投資機(jī)會(huì)，應(yīng)以書面形式向甲方提出建議。甲方接到乙方的建議后，應(yīng)及時(shí)予以書面回復(fù)或采取改進(jìn)措施。

四、服務(wù)費(fèi)用及支付方式

1、理財(cái)規(guī)劃服務(wù)費(fèi)實(shí)行固定收費(fèi)制，乙方每月向甲方收取服務(wù)費(fèi)_______元（大寫：人民幣_(tái)______元整）。

2、服務(wù)費(fèi)包含乙方提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的全部費(fèi)用，包括財(cái)務(wù)分析、投資建議、組合管理、市場(chǎng)報(bào)告等。

3、甲方應(yīng)在每月____日向乙方支付當(dāng)月的服務(wù)費(fèi)，支付方式為銀行轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金支付。甲方逾期支付服務(wù)費(fèi)的，每逾期一日，應(yīng)按照逾期金額的千分之一向乙方支付違約金；若甲方累計(jì)逾期兩個(gè)月仍未支付服務(wù)費(fèi)，乙方有權(quán)解除合同。

五、違約責(zé)任

1、若合同有效期內(nèi)任何一方無故單方解除合同，將構(gòu)成違約，違約方需向?qū)Ψ街Ц哆`約金，違約金數(shù)額為三個(gè)月的服務(wù)費(fèi)。

2、若甲方無正當(dāng)理由未按本合同規(guī)定履行向乙方支付理財(cái)規(guī)劃服務(wù)費(fèi)的義務(wù)，每逾期一日，應(yīng)按照逾期金額的千分之一向乙方支付違約金；若甲方累計(jì)逾期三個(gè)月仍未支付服務(wù)費(fèi)，乙方有權(quán)解除合同。

3、因乙方理財(cái)規(guī)劃服務(wù)人員的故意或過失行為導(dǎo)致甲方投資損失或財(cái)產(chǎn)損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。如發(fā)生此種情況，甲方有權(quán)提前10天以書面形式通知乙方解除合同。

六、其他事項(xiàng)

1、本合同履行過程中如發(fā)生任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；若協(xié)商無果，任何一方均有權(quán)將爭議提交至甲方所在地的人民法院提起訴訟。

2、本合同一式陸份，雙方各執(zhí)叁份，具有同等法律效力。

3、本合同的簽訂、履行、變更、解除均適用中華人民共和國法律。

4、本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。

甲方：乙方：

甲方代表：