金融企業(yè)期末試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.下列哪項不屬于金融企業(yè)的負(fù)債業(yè)務(wù)？A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.借款業(yè)務(wù)D.投資業(yè)務(wù)答案：D2.金融企業(yè)在經(jīng)營過程中，主要的風(fēng)險類型不包括：A.信用風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.自然風(fēng)險答案：D3.金融企業(yè)的核心資本是指：A.長期資本B.普通股C.資本公積D.盈余公積答案：B4.金融企業(yè)的流動性風(fēng)險主要是指：A.資產(chǎn)負(fù)債期限不匹配B.資金周轉(zhuǎn)不靈C.利率波動D.信用風(fēng)險答案：B5.金融企業(yè)的資本充足率是指：A.資產(chǎn)負(fù)債率B.資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)之比C.流動比率D.速動比率答案：B6.金融企業(yè)的利潤分配順序通常是：A.提取法定公積金、提取任意公積金、支付優(yōu)先股股利、支付普通股股利B.提取任意公積金、提取法定公積金、支付優(yōu)先股股利、支付普通股股利C.提取法定公積金、支付優(yōu)先股股利、提取任意公積金、支付普通股股利D.提取任意公積金、支付優(yōu)先股股利、提取法定公積金、支付普通股股利答案：A7.金融企業(yè)的風(fēng)險管理工具不包括：A.風(fēng)險對沖B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險規(guī)避D.風(fēng)險自留答案：A8.金融企業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)通常是：A.中國人民銀行B.中國銀保監(jiān)會C.國家外匯管理局D.以上都是答案：D9.金融企業(yè)的存款準(zhǔn)備金率是指：A.存款與貸款的比例B.存款與資本金的比例C.存款中需要準(zhǔn)備的部分與存款總額的比例D.資產(chǎn)與負(fù)債的比例答案：C10.金融企業(yè)的中間業(yè)務(wù)不包括：A.結(jié)算業(yè)務(wù)B.承銷業(yè)務(wù)C.投資業(yè)務(wù)D.咨詢業(yè)務(wù)答案：C二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.金融企業(yè)的業(yè)務(wù)范圍包括：A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.投資業(yè)務(wù)D.保險業(yè)務(wù)E.結(jié)算業(yè)務(wù)答案：A,B,C,E2.金融企業(yè)的風(fēng)險管理方法包括：A.風(fēng)險對沖B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險規(guī)避D.風(fēng)險自留E.風(fēng)險分散答案：A,B,C,D,E3.金融企業(yè)的資本構(gòu)成包括：A.核心資本B.附屬資本C.資本公積D.盈余公積E.未分配利潤答案：A,B,C,D,E4.金融企業(yè)的流動性風(fēng)險管理措施包括：A.保持充足的現(xiàn)金儲備B.進(jìn)行短期證券投資C.管理資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)D.進(jìn)行流動性衍生品交易E.增加長期貸款答案：A,B,C,D5.金融企業(yè)的信用風(fēng)險管理措施包括：A.貸款審查B.信用評級C.貸款擔(dān)保D.貸款抵押E.貸款期限控制答案：A,B,C,D,E6.金融企業(yè)的市場風(fēng)險管理措施包括：A.資產(chǎn)負(fù)債管理B.利率風(fēng)險管理C.匯率風(fēng)險管理D.股票風(fēng)險管理E.期權(quán)風(fēng)險管理答案：A,B,C,D,E7.金融企業(yè)的監(jiān)管要求包括：A.資本充足率監(jiān)管B.流動性監(jiān)管C.風(fēng)險管理監(jiān)管D.信息披露監(jiān)管E.行為監(jiān)管答案：A,B,C,D,E8.金融企業(yè)的利潤來源包括：A.利息收入B.手續(xù)費收入C.投資收益D.利差收入E.其他收入答案：A,B,C,D,E9.金融企業(yè)的風(fēng)險管理工具包括：A.風(fēng)險對沖B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險規(guī)避D.風(fēng)險自留E.風(fēng)險分散答案：A,B,C,D,E10.金融企業(yè)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新包括：A.金融科技應(yīng)用B.金融產(chǎn)品創(chuàng)新C.金融模式創(chuàng)新D.金融渠道創(chuàng)新E.金融監(jiān)管創(chuàng)新答案：A,B,C,D,E三、判斷題（每題2分，共10題）1.金融企業(yè)的核心資本包括普通股和資本公積。答案：正確2.金融企業(yè)的流動性風(fēng)險主要是指資金周轉(zhuǎn)不靈。答案：正確3.金融企業(yè)的資本充足率是指資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)之比。答案：正確4.金融企業(yè)的利潤分配順序通常是提取法定公積金、提取任意公積金、支付優(yōu)先股股利、支付普通股股利。答案：正確5.金融企業(yè)的風(fēng)險管理工具不包括風(fēng)險對沖。答案：錯誤6.金融企業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)通常是中國人民銀行和中國銀保監(jiān)會。答案：正確7.金融企業(yè)的存款準(zhǔn)備金率是指存款中需要準(zhǔn)備的部分與存款總額的比例。答案：正確8.金融企業(yè)的中間業(yè)務(wù)不包括投資業(yè)務(wù)。答案：正確9.金融企業(yè)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新包括金融科技應(yīng)用和金融產(chǎn)品創(chuàng)新。答案：正確10.金融企業(yè)的風(fēng)險管理方法包括風(fēng)險對沖、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險自留和風(fēng)險分散。答案：正確四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述金融企業(yè)的風(fēng)險管理方法。答案：金融企業(yè)的風(fēng)險管理方法主要包括風(fēng)險對沖、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險自留和風(fēng)險分散。風(fēng)險對沖是指通過金融工具或策略來降低風(fēng)險；風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他機(jī)構(gòu)或個人；風(fēng)險規(guī)避是指避免參與具有較高風(fēng)險的業(yè)務(wù)；風(fēng)險自留是指自己承擔(dān)風(fēng)險；風(fēng)險分散是指通過多樣化的投資來降低風(fēng)險。2.簡述金融企業(yè)的資本構(gòu)成。答案：金融企業(yè)的資本構(gòu)成包括核心資本和附屬資本。核心資本包括普通股、資本公積、盈余公積和未分配利潤；附屬資本包括次級債、可轉(zhuǎn)換債券等。3.簡述金融企業(yè)的流動性風(fēng)險管理措施。答案：金融企業(yè)的流動性風(fēng)險管理措施包括保持充足的現(xiàn)金儲備、進(jìn)行短期證券投資、管理資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)、進(jìn)行流動性衍生品交易等。4.簡述金融企業(yè)的信用風(fēng)險管理措施。答案：金融企業(yè)的信用風(fēng)險管理措施包括貸款審查、信用評級、貸款擔(dān)保、貸款抵押和貸款期限控制等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論金融企業(yè)的風(fēng)險管理的重要性。答案：金融企業(yè)的風(fēng)險管理非常重要，因為風(fēng)險管理可以幫助企業(yè)識別、評估和控制各種風(fēng)險，從而保護(hù)企業(yè)的資產(chǎn)和盈利能力。有效的風(fēng)險管理可以增強(qiáng)企業(yè)的競爭力，提高企業(yè)的盈利能力，降低企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險，從而促進(jìn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。2.討論金融企業(yè)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新趨勢。答案：金融企業(yè)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新趨勢主要包括金融科技應(yīng)用、金融產(chǎn)品創(chuàng)新、金融模式創(chuàng)新、金融渠道創(chuàng)新和金融監(jiān)管創(chuàng)新。金融科技應(yīng)用是指利用大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等技術(shù)來改進(jìn)金融服務(wù)；金融產(chǎn)品創(chuàng)新是指開發(fā)新的金融產(chǎn)品來滿足客戶需求；金融模式創(chuàng)新是指改變金融服務(wù)模式來提高效率；金融渠道創(chuàng)新是指利用新的渠道來提供金融服務(wù)；金融監(jiān)管創(chuàng)新是指改進(jìn)監(jiān)管方式來提高監(jiān)管效率。3.討論金融企業(yè)的監(jiān)管要求。答案：金融企業(yè)的監(jiān)管要求主要包括資本充足率監(jiān)管、流動性監(jiān)管、風(fēng)險管理監(jiān)管、信息披露監(jiān)管和行為監(jiān)管。資本充足率監(jiān)管是指要求金融企業(yè)保持足夠的資本水平；流動性監(jiān)管是指要求金融企業(yè)保持足夠的流動性；風(fēng)險管理監(jiān)管是指要求金融企業(yè)建立有效的風(fēng)險管理體系；信息披露監(jiān)管是指要求金融企業(yè)及時披露相關(guān)信息；行為監(jiān)管是指要求金融企業(yè)規(guī)范經(jīng)營行為。4.討論金融企業(yè)的未來發(fā)展趨勢。答案：金融