打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)工作總結(jié)五篇第一篇一、總體背景年初，市打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)辦公室接到省專項(xiàng)辦《關(guān)于迅速開展打擊整治養(yǎng)老詐騙線索排查的緊急通知》后，立即組織公安、民政、市場監(jiān)管、金融監(jiān)管、銀保監(jiān)、網(wǎng)信、衛(wèi)健、信訪等八部門召開第一次聯(lián)席會議。會議明確：把“守護(hù)老百姓養(yǎng)老錢”作為全年平安建設(shè)頭號工程，堅(jiān)持“打、防、管、治、建、宣”一體推進(jìn)，力爭年底前實(shí)現(xiàn)“存量線索清零、增量風(fēng)險(xiǎn)隨清、行業(yè)亂象根治、群眾滿意度提升”四大目標(biāo)。二、線索摸排與核查1.渠道拓展。依托“12337”智能化舉報(bào)平臺，同步開通“養(yǎng)老詐騙隨手拍”微信小程序，接入市融媒體中心“民生熱線”，并在全市203個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)、176家養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、58個(gè)農(nóng)貿(mào)集市設(shè)置“藍(lán)馬甲”流動(dòng)接訪臺。截至12月10日，共接收線索3884條，其中群眾舉報(bào)占62%，基層網(wǎng)格員排查占21%，大數(shù)據(jù)碰撞占17%。2.核查流程。建立“黃、橙、紅”三色分級機(jī)制：黃色線索由派出所7日內(nèi)完成初核；橙色線索由區(qū)縣專班15日內(nèi)完成復(fù)核；紅色線索即涉眾型、跨區(qū)域案件，由市專班提級核查，30日內(nèi)作出是否立案決定。全年共轉(zhuǎn)刑事立案427起，轉(zhuǎn)行政案件581起，移交行業(yè)監(jiān)管部門處理712起，成案率38.7%，同比提升11.4個(gè)百分點(diǎn)。3.科技賦能。對接互聯(lián)網(wǎng)公司，開發(fā)“養(yǎng)老詐騙特征庫”，集成關(guān)鍵詞4200余個(gè)、異常話術(shù)模板180套、常用APP圖標(biāo)260個(gè)。系統(tǒng)每日對全市60歲以上老年人7.2萬部智能手機(jī)進(jìn)行后臺靜默掃描，發(fā)現(xiàn)安裝高風(fēng)險(xiǎn)軟件即觸發(fā)彈窗提醒并同步推送轄區(qū)民警。年內(nèi)共預(yù)警勸阻18.9萬人次，直接避免轉(zhuǎn)賬1.34億元。三、打擊戰(zhàn)果1.破案數(shù)據(jù)。全年破獲養(yǎng)老詐騙案件427起，抓獲犯罪嫌疑人1356名，打掉團(tuán)伙128個(gè)，其中“以房養(yǎng)老”類46個(gè)、“保健品”類38個(gè)、“投資養(yǎng)老”類44個(gè)。涉案金額42.7億元，凍結(jié)、追繳、查封資產(chǎn)折計(jì)11.2億元。2.大案要案。成功偵破“3·18”跨省“養(yǎng)老理財(cái)”案，該案以“高息返利+養(yǎng)老基地免費(fèi)入住”為餌，向全國18省市吸納會員4.3萬人，涉案金額21.6億元。專案組抽調(diào)警力218名，同步收網(wǎng)抓獲主犯邱某等116人，現(xiàn)場扣押黃金147公斤、房產(chǎn)327套、車輛86輛。3.追贓挽損。創(chuàng)新“先行退賠+分期返還”機(jī)制，對已凍結(jié)資金明確權(quán)屬的，簡化審批，先行退賠；對權(quán)屬爭議資產(chǎn)，引入第三方審計(jì)，按份額分期返還。全年累計(jì)為老年受害人清退資金6.8億元，清退率59.6%，居全省第一。四、行業(yè)整治1.養(yǎng)老機(jī)構(gòu)。對全市176家養(yǎng)老機(jī)構(gòu)開展兩輪聯(lián)合檢查，發(fā)現(xiàn)違規(guī)收取“會員制”費(fèi)用、承諾返利的機(jī)構(gòu)31家，已責(zé)令退還資金1.02億元，吊銷執(zhí)照3家，停業(yè)整頓12家。2.保健食品。市場監(jiān)管部門抽檢老年保健食品1120批次，檢出非法添加西布曲明、西地那非等46批次，立案查處38起，罰沒款2100萬元。同步開展“會銷”場所清零行動(dòng)，關(guān)閉以健康講座為名的體驗(yàn)門店517家。3.金融營銷。銀保監(jiān)分局對18家銀行、26家保險(xiǎn)公司開展專項(xiàng)檢查，清理“存款送養(yǎng)老”“保險(xiǎn)送養(yǎng)老”等違規(guī)宣傳材料4.2萬份，處罰機(jī)構(gòu)11家、責(zé)任人39名，罰款合計(jì)3300萬元。五、基層治理1.網(wǎng)格化。將防范養(yǎng)老詐騙納入“全要素網(wǎng)格”考核，對網(wǎng)格員實(shí)行“每日一巡、每周一宣、每月一評”。年內(nèi)網(wǎng)格巡查發(fā)現(xiàn)線索721條，占總量18.6%，發(fā)放反詐告知書48萬份。2.樓長制。在老舊小區(qū)推行“黨員樓長+公安輔警+物業(yè)”三聯(lián)模式，樓長負(fù)責(zé)入戶提醒，輔警負(fù)責(zé)信息采集，物業(yè)負(fù)責(zé)門禁攔截推銷人員。全年攔截可疑推銷1.9萬人次，同比下降67%。3.積分制。村委會把老年人參與反詐宣傳、舉報(bào)違法行為納入“愛心積分”，積分可兌換米面油、體檢卡。全年累計(jì)積分兌換支出210萬元，群眾參與率由42%提升到91%。六、宣傳教育1.線上。市融媒體中心開設(shè)“守住養(yǎng)老錢”專欄，累計(jì)推送短視頻326條、圖文報(bào)道580篇，閱讀量2.8億次；抖音號“奶奶別轉(zhuǎn)錢”粉絲突破120萬，單條最高播放量破千萬。2.線下。開展“六進(jìn)”活動(dòng)1820場，直接受眾46萬人次；編排方言情景劇《騙子公司的“免費(fèi)”旅游》，在鄉(xiāng)鎮(zhèn)文化禮堂巡演94場，現(xiàn)場互動(dòng)問答環(huán)節(jié)老年人參與率超過85%。3.精準(zhǔn)。對曾經(jīng)被騙的1.7萬名老年人建立“一人一檔”，由社區(qū)民警、家庭醫(yī)生、志愿者組成“3+1”幫扶小組，每月一次上門回訪、每季一次心理干預(yù)、半年一次資產(chǎn)體檢，一年內(nèi)二次被騙率降至0.3%。七、問題與短板1.跨區(qū)域案件資金穿透難。部分涉案公司注冊在境外，資金通道采用虛擬幣混幣技術(shù)，凍結(jié)追繳周期長。2.基層執(zhí)法力量薄弱。鄉(xiāng)鎮(zhèn)派出所平均僅有民警5人，面對“會銷”場所化整為零、流動(dòng)作案，存在取證難、打擊慢問題。3.老年人數(shù)字鴻溝仍在。部分獨(dú)居老人不會使用智能手機(jī)，無法接收預(yù)警信息，仍依賴口頭宣傳，導(dǎo)致信息到達(dá)率衰減。八、下步打算1.建立“養(yǎng)老反詐實(shí)驗(yàn)室”，聯(lián)合高校、企業(yè)研發(fā)聲紋識別、AI換臉檢測技術(shù)，提升遠(yuǎn)程取證效率。2.推動(dòng)立法，將“以養(yǎng)老名義非法吸收資金”納入地方金融監(jiān)管條例，提高違法成本。3.打造“無騙社區(qū)”示范點(diǎn)100個(gè)，實(shí)行“一票否決”，凡發(fā)生涉案30萬元以上案件的社區(qū)，取消年度評優(yōu)資格，倒逼責(zé)任落實(shí)。第二篇一、案件剖析1.“夕陽紅養(yǎng)老莊園”案。犯罪嫌疑人打著“建設(shè)候鳥式養(yǎng)老基地”旗號，承諾“十萬入會、年化14%、五年返還本金”，實(shí)則無任何實(shí)體項(xiàng)目。專案組通過調(diào)取總部大樓水電表數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，其宣稱的“全國五大基地”實(shí)際用電量均為零，從而固定虛假宣傳資料證據(jù)。2.“基因檢測送保險(xiǎn)”案。犯罪分子與第三方檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)勾結(jié)，以“免費(fèi)基因檢測”名義采集老年人唾液，隨后謊稱發(fā)現(xiàn)“癌癥易感基因”，誘騙其購買每年3萬元的高端保險(xiǎn)。該案涉及保單1.2萬份，保費(fèi)規(guī)模4.6億元。民警通過比對檢測數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，所謂“易感報(bào)告”系復(fù)制粘貼模板，同一編號報(bào)告出現(xiàn)37次，從而突破心理防線。3.“以房養(yǎng)老”連環(huán)套案。中介公司先以“房屋抵押養(yǎng)老”誘導(dǎo)老人簽訂借款合同，再將其房產(chǎn)以遠(yuǎn)低于市場價(jià)出售給關(guān)聯(lián)公司，最后以“清退租客”為由逼迫老人搬離。該案受害人平均年齡在74歲，最大93歲。專案組通過不動(dòng)產(chǎn)登記中心批量調(diào)取過戶記錄，發(fā)現(xiàn)同一買家在3個(gè)月內(nèi)集中收購房產(chǎn)87套，成功鎖定惡意串通證據(jù)。二、技戰(zhàn)法提煉1.“三流”碰撞。對涉案資金流、信息流、人員流同步上案，資金查穿透到第四級賬戶，信息追溯到原始IP，人員關(guān)聯(lián)到同戶籍、同出行、同住宿。2.“數(shù)據(jù)圍獵”。搭建“養(yǎng)老詐騙犯罪特征模型”，把“60歲以上、單筆轉(zhuǎn)賬超5萬、備注出現(xiàn)養(yǎng)老、旅游、養(yǎng)生”等設(shè)為預(yù)警閾值，銀行系統(tǒng)實(shí)時(shí)推送，民警第一時(shí)間電話勸阻。3.“軟審訊”七步法。針對老年嫌疑人普遍患有基礎(chǔ)病的特點(diǎn)，采取“親情喚回—政策攻心—證據(jù)包圍—利弊權(quán)衡—退贓激勵(lì)—律師在場—寬嚴(yán)告知”七步流程，促使主犯邱某在審訊第6天主動(dòng)退贓1.8億元。三、追贓路徑1.股權(quán)穿透。對涉案公司交叉持股、境外架構(gòu)進(jìn)行“逐層透視”，通過工商檔案、公證材料、資金流水三維鎖定實(shí)際控制人，成功凍結(jié)其隱匿在BVI的3家殼公司。2.資產(chǎn)代持。針對使用親屬名義購房、購車的情況，引入“實(shí)際控制”認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：只要購房資金來源于受害人且代持人無法說明合理收入，即認(rèn)定為涉案資產(chǎn)。全年通過此方式查封房產(chǎn)217套、車輛98輛。3.第三方代償。對無法全額追繳的案件，協(xié)調(diào)地方政府、國資公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)設(shè)立“老年人被騙補(bǔ)償周轉(zhuǎn)金”，先行墊付部分損失，再向罪犯民事追償，實(shí)現(xiàn)“先賠后追”良性循環(huán)。四、幫扶機(jī)制1.心理干預(yù)。市第三人民醫(yī)院設(shè)立“老年受害者心理門診”，免費(fèi)開展創(chuàng)傷后應(yīng)激障礙評估，重度抑郁比例由初期的34%下降到干預(yù)后的7%。2.法律援助。司法局組建“銀齡維權(quán)團(tuán)”，對75歲以上、被騙金額超10萬元的受害人實(shí)行“一對一”免費(fèi)代理，全年幫助起訴192起，勝訴率91%。3.社會救助。對因被騙導(dǎo)致生活困難的老人，民政部門開通“綠色通道”，將其納入低保、臨時(shí)救助、慈善幫扶“三重保障”，累計(jì)發(fā)放救助金830萬元。第三篇一、銀行端防控1.柜面“四問一簽字”。凡60歲以上客戶單筆取現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬5萬元以上，柜員必須詢問“是否認(rèn)識對方、是否見面、是否簽訂合同、是否獲利承諾”，并在業(yè)務(wù)憑證背面手寫“已知曉風(fēng)險(xiǎn)”并簽字確認(rèn)。全年柜面攔截可疑交易3200筆，金額4.1億元。2.智能風(fēng)控。銀行核心系統(tǒng)上線“銀齡衛(wèi)士”模塊，對突然出現(xiàn)大額轉(zhuǎn)賬、跨行集中匯款、備注含“養(yǎng)老、投資、返利”等關(guān)鍵詞的交易自動(dòng)彈窗提示，需雙人復(fù)核授權(quán)。系統(tǒng)上線后，電子渠道發(fā)案數(shù)環(huán)比下降54%。3.賬戶分類。對老年人新開立賬戶實(shí)行“白名單”管理，默認(rèn)關(guān)閉非柜面渠道大額轉(zhuǎn)賬功能，如需開通須到網(wǎng)點(diǎn)面核，并簽署《防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙告知書》。全年新開戶老年人3.2萬戶，未發(fā)生一例被騙案件。二、通信端防控1.關(guān)?！?5”“400”號段違規(guī)線路。對撥打頻次超100次/小時(shí)、被標(biāo)記詐騙超30次的號碼直接關(guān)停，全年累計(jì)關(guān)停2.7萬個(gè)。2.推出“長輩彩鈴”。與三大運(yùn)營商合作，為60歲以上用戶默認(rèn)開通“反詐彩鈴”，主叫方在振鈴階段聽到“警惕養(yǎng)老詐騙，陌生電話不輕信”提示音，潛移默化提升雙方警覺。3.境外詐騙電話攔截。升級IMS核心網(wǎng)，對境外來電主叫號碼進(jìn)行“溯源+鑒權(quán)”，凡是虛假主叫或二次轉(zhuǎn)接的，直接攔截。全年攔截境外詐騙電話110萬次，涉及養(yǎng)老詐騙的下降72%。三、互聯(lián)網(wǎng)端防控1.關(guān)鍵詞過濾。協(xié)調(diào)頭部平臺對“以房養(yǎng)老”“養(yǎng)老理財(cái)”“養(yǎng)老互助”等38個(gè)高危詞匯進(jìn)行組合限流，搜索結(jié)果置頂官方辟謠鏈接。2.彈窗勸阻。當(dāng)老年人搜索“養(yǎng)老投資”相關(guān)詞匯時(shí)，頁面自動(dòng)彈出“風(fēng)險(xiǎn)提示+本地公安報(bào)警電話”，需停留5秒后方可關(guān)閉。全年彈窗曝光量4300萬次，點(diǎn)擊報(bào)警按鈕1.9萬次。3.下架違規(guī)APP。對未經(jīng)備案、無金融牌照卻提供“養(yǎng)老理財(cái)”服務(wù)的移動(dòng)應(yīng)用，聯(lián)合網(wǎng)信部門強(qiáng)制下架476款，封停服務(wù)器89臺。第四篇一、數(shù)據(jù)共享模型1.建立“養(yǎng)老詐騙風(fēng)險(xiǎn)主題庫”。匯聚公安、民政、市場監(jiān)管、金融監(jiān)管等11個(gè)部門涉老數(shù)據(jù)1.8億條，形成“人員、機(jī)構(gòu)、賬戶、行為、關(guān)系”五維標(biāo)簽，每日增量更新。2.搭建“涉老異常行為評分卡”。將“頻繁參加免費(fèi)旅游、多次出入會銷場所、突然大額轉(zhuǎn)賬、深夜瀏覽投資網(wǎng)站”等20項(xiàng)行為賦予權(quán)重，綜合得分超80分的自動(dòng)推送轄區(qū)民警核查。全年產(chǎn)生紅色預(yù)警3.2萬條，成案率27%。3.隱私計(jì)算。采用聯(lián)邦學(xué)習(xí)技術(shù)，實(shí)現(xiàn)“數(shù)據(jù)不出域、模型多跑路”，解決部門間數(shù)據(jù)共享的法律壁壘。平臺上線后，跨部門核查時(shí)間由平均7天縮短至4小時(shí)。二、預(yù)警勸阻流程1.分級勸阻。對潛在受害人實(shí)行“藍(lán)、黃、橙、紅”四級管理：藍(lán)色短信提醒、黃色電話勸阻、橙色上門見面、紅色民警陪同轉(zhuǎn)賬。全年見面勸阻1.1萬人次，直接止損2.3億元。2.勸阻話術(shù)“五步法”。①問候拉近距離②詢問近期活動(dòng)③提示詐騙套路④講解真實(shí)案例⑤邀請加入志愿宣傳。話術(shù)模板統(tǒng)一培訓(xùn)，勸阻成功率由65%提升到88%。3.二次確認(rèn)。對執(zhí)意轉(zhuǎn)賬的老年人，銀行要求其在柜臺與公安視頻連線，由民警再次確認(rèn)，必要時(shí)通知家屬到場。全年二次確認(rèn)攔截成功率100%，無一起突破。三、基層創(chuàng)新案例1.“反詐菜籃子”。在城區(qū)10個(gè)菜市場設(shè)置“反詐二維碼”，老年人買菜掃碼可領(lǐng)50克雞蛋，同時(shí)觀看30秒反詐短視頻，日均掃碼量8000人次。2.“反詐大喇叭”。利用農(nóng)村應(yīng)急廣播系統(tǒng)，在農(nóng)忙、集市、婚喪嫁娶高峰時(shí)段播放方言快板《養(yǎng)老詐騙十三招》，覆蓋全市892個(gè)行政村，受眾45萬人。3.“反詐公交車”。將市區(qū)3路、7路、15路公交線路包裝成“銀齡守護(hù)號”，車廂拉手、椅背、車載電視全部植入反詐元素，日均客流量6萬人次，成為移動(dòng)宣傳站。第五篇一、制度建設(shè)1.出臺《防范和處置養(yǎng)老詐騙工作規(guī)定》，細(xì)化部門職責(zé)、執(zhí)法流程、獎(jiǎng)勵(lì)辦法，將舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)上限從5萬元提高到20萬元，鼓勵(lì)內(nèi)部員工“吹哨”。全年發(fā)放舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)金380萬元，其中最大單筆獎(jiǎng)勵(lì)12萬元。2.建立“養(yǎng)老詐騙犯罪案件涉案財(cái)物管理辦法”，明確查封、扣押、凍結(jié)、保管、處置五大環(huán)節(jié)，引入公證處全程錄像，確保資產(chǎn)不貶損、不流失。3.將打擊養(yǎng)老詐騙納入平安建設(shè)考核權(quán)重不低于10%，對發(fā)生100萬元以上案件的區(qū)縣，年度考核直接降檔，并約談?wù)饕I(lǐng)導(dǎo)。二、人才隊(duì)伍1.組建“銀齡反詐專家?guī)臁?，吸納退休法官、檢察官、金融高管、心理學(xué)教授等216人，提供法律咨詢、審計(jì)鑒定、心理干預(yù)等公益服務(wù)。2.建立“反詐訓(xùn)練基地”，與警察學(xué)院合作開設(shè)“涉老詐騙案件偵查”專班，已培訓(xùn)基層民警、市場監(jiān)管干部、銀行風(fēng)控員1800人次。3.引入“AI訓(xùn)練師”崗位，專門負(fù)責(zé)養(yǎng)老詐騙模型迭代，年均更新特征庫4次，保持對新型騙術(shù)的識別靈敏度。三、科技裝備1.配備“移動(dòng)勘查車”32輛，車內(nèi)集成現(xiàn)勘取證、遠(yuǎn)程會商、電子物證