融資服務協(xié)議范本及簽訂指南三、簽訂前的核心準備工作（一）主體資格審查：確認交易對手合規(guī)性企業(yè)主體：通過“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”查詢對方的存續(xù)狀態(tài)、經(jīng)營范圍、有無行政處罰或失信記錄；要求對方提供營業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書（如金融服務資質(zhì)）等文件，核對經(jīng)營范圍是否包含“融資咨詢”“財務顧問”等相關業(yè)務。個人主體：核實對方身份信息（可通過身份證核驗工具），要求提供從業(yè)資格證明（如金融從業(yè)資格證），避免與無資質(zhì)的“黑中介”簽訂協(xié)議。（二）明確融資需求與服務范圍：避免“模糊約定”書面梳理融資需求：明確資金用途（如“用于企業(yè)擴大生產(chǎn)”“個人購房”）、額度（區(qū)間或固定金額）、期限（如“1-3年”）、可接受的利率范圍（如“年化利率不超過8%”），并將這些細節(jié)納入?yún)f(xié)議的“服務內(nèi)容”或“定義條款”。細化服務邊界：要求服務方明確“服務成果”的形式，如“融資方案需以書面報告形式提交，包含至少3家機構(gòu)的對比分析”“渠道對接需提供機構(gòu)的聯(lián)系方式、合作案例”，避免服務方以“口頭建議”“初步溝通”敷衍履約。（三）盡職調(diào)查：評估服務方履約能力業(yè)績考察：要求服務方提供過往成功案例（隱去客戶隱私信息），核實案例的真實性（如通過企查查查詢?nèi)谫Y企業(yè)的歷史融資記錄）；口碑調(diào)查：通過行業(yè)社群、企業(yè)反饋平臺（如脈脈、天眼查“司法風險”板塊）了解服務方的糾紛情況、客戶評價；合規(guī)性核查：確認服務方推薦的融資渠道是否合法（如銀行需持牌經(jīng)營，私募機構(gòu)需在基金業(yè)協(xié)會備案），避免卷入非法集資、高利貸等違法活動。（四）法律咨詢：專業(yè)審核降低風險建議委托律師對協(xié)議進行“三審”：合規(guī)性審查：檢查協(xié)議條款是否違反《民法典》《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》等法律法規(guī)（如“保底融資”條款可能無效）；風險條款審查：識別單方免責、違約金過高、服務內(nèi)容模糊等“陷阱條款”，提出修改建議（如將“服務方對融資失敗不承擔責任”改為“因服務方故意或重大過失導致融資失敗的，退還服務費”）；實操性審查：結(jié)合融資場景優(yōu)化條款，如增加“融資額度未達目標的，服務費按比例下調(diào)”的約定，保障甲方權(quán)益。四、簽訂過程中的關鍵注意要點（一）條款明確性：拒絕“模糊表述”服務內(nèi)容：將“協(xié)助融資”細化為“協(xié)助甲方與XX家銀行對接，爭取年化利率不超過X%的信用貸款”，避免服務方以“盡力協(xié)助”為由降低服務標準；費用支付：明確“融資成功”的判定節(jié)點（如“資金到達甲方指定賬戶”），避免服務方以“簽訂融資合同”為由索要費用；服務期限：約定“服務期限為協(xié)議生效后X個月，若到期未完成融資，雙方可協(xié)商延長或解除協(xié)議”，防止服務方無限期拖延。（二）權(quán)利義務對等：警惕“霸王條款”若協(xié)議中出現(xiàn)“甲方不得單方解除協(xié)議”“服務方對任何損失不承擔責任”等條款，需要求修改；可增加“對等條款”，如“若甲方違約需支付違約金，服務方違約也應支付同等比例的違約金”，保障權(quán)責平衡。（三）違約責任合理性：避免“天價賠償”違約金金額建議參考“實際損失+合理預期收益”，如“按未付金額的日0.5‰支付違約金”（年化約18%，符合司法實踐中對違約金的容忍范圍）；明確“損失賠償范圍”，如“直接損失（如已支付的第三方盡調(diào)費）+可得利益損失（如融資成功后可獲得的生產(chǎn)利潤）”，但需注意可得利益損失的舉證難度。（四）爭議解決方式：選擇“便利維權(quán)”途徑訴訟管轄：優(yōu)先約定“甲方住所地人民法院管轄”，便于甲方在本地維權(quán)；仲裁選擇：若選擇仲裁，需明確仲裁機構(gòu)（如“上海仲裁委員會”），避免約定“向有管轄權(quán)的仲裁機構(gòu)申請仲裁”（此類約定無效）。（五）生效條件與附件：保障協(xié)議“落地性”生效條件：可約定“本協(xié)議自雙方簽字蓋章且甲方收到服務方提供的首份融資方案后生效”，避免協(xié)議簽訂后服務方消極履約；附件清單：將“融資方案模板”“服務方資質(zhì)文件”“推薦機構(gòu)名單”作為協(xié)議附件，明確“附件與本協(xié)議具有同等法律效力”，防止服務方事后否認服務標準。五、常見風險與防范措施（一）服務內(nèi)容模糊：引發(fā)“服務縮水”糾紛風險表現(xiàn)：服務方以“提供了咨詢服務”為由主張服務費，但未實際完成渠道對接、方案設計等核心服務。防范措施：在協(xié)議中逐項列明服務內(nèi)容、交付標準及時限，如“服務方應在X月X日前提交書面融資方案，方案需包含至少2家銀行的具體貸款產(chǎn)品、利率、還款方式對比”，并約定“每逾期一日，扣除服務費的X%”。（二）費用約定不明：導致“天價服務費”爭議風險表現(xiàn)：服務方主張“融資成功后按到賬金額的10%收取服務費”，但協(xié)議僅約定“成功后支付服務費”，未明確比例。防范措施：明確服務費的計算方式（如固定金額、比例、階梯式收費），并約定“服務費包含稅費、差旅費等全部成本，服務方不得另行收費”。（三）服務方違約：融資失敗卻拒絕退費風險表現(xiàn)：服務方推薦的融資渠道因違規(guī)被監(jiān)管處罰，導致融資失敗，但服務方以“融資失敗是甲方資質(zhì)問題”為由拒絕退費。防范措施：在協(xié)議中約定“服務方需對推薦的融資渠道的合法性、合規(guī)性負責，若因渠道違規(guī)導致融資失敗，服務方需退還全部服務費并賠償甲方損失”，并要求服務方提供渠道的合規(guī)證明（如銀行的授權(quán)書、私募機構(gòu)的備案證明）。（四）保密條款漏洞：企業(yè)信息被泄露或濫用風險表現(xiàn)：服務方將甲方的商業(yè)秘密泄露給競爭對手，或用于自身其他業(yè)務拓展。防范措施：細化保密范圍（如“甲方的客戶名單、財務數(shù)據(jù)、未公開的融資計劃”），約定“服務方員工需簽署保密協(xié)議”，并明確“泄露信息的違約金為XX元，或按甲方損失的X%賠償”。（五）協(xié)議無效：融資服務不受法律保護風險表現(xiàn)：服務方無融資服務資質(zhì)、協(xié)議包含“保底融資”“高利貸推薦”等違法條款，導致協(xié)議被認定無效。防范措施：審查服務方資質(zhì)：要求提供營業(yè)執(zhí)照、金融監(jiān)管部門的備案證明；合規(guī)性審查：避免約定“保證融資成功”“推薦年化利率超過24%的貸款”等條款；協(xié)議備案：若涉及大額融資（如超過500萬元），可將協(xié)議提交律師事務所或行業(yè)協(xié)會備案，