金杜律師事務(wù)所注：建設(shè)工程系列專(zhuān)業(yè)文章涉及“建設(shè)工程施工合同簽訂相關(guān)法律問(wèn)題”、“建設(shè)工程施工合同變更相關(guān)法律問(wèn)題”、“建設(shè)工程施工合同中止和解除相關(guān)法律問(wèn)題”、“建設(shè)工程價(jià)款相關(guān)法律問(wèn)題”、“建設(shè)工程工期相關(guān)法律問(wèn)題”、“建設(shè)工程質(zhì)量相關(guān)法律問(wèn)題”、“建設(shè)工程價(jià)款優(yōu)先受償權(quán)相關(guān)法律問(wèn)題”、“與實(shí)際施工人相關(guān)的法律問(wèn)題”等建設(shè)工程領(lǐng)域較為常見(jiàn)和多發(fā)的各種爭(zhēng)議問(wèn)題。建設(shè)工程系列專(zhuān)業(yè)文章由金杜律師事務(wù)所爭(zhēng)議解決部地產(chǎn)資源組全體合伙人對(duì)相關(guān)專(zhuān)業(yè)問(wèn)題進(jìn)行了充分細(xì)致的討論，并檢索了大量的司法實(shí)踐案例，同時(shí)進(jìn)行了合理的分工安排起草完成。本文主要由南京辦公室的合伙人鄔玲負(fù)責(zé)。建設(shè)工程履約保函是由銀行或擔(dān)保公司等為保證承包人履行建設(shè)工程施工合措施，在承包人未依約履行合同的情況下，發(fā)包人可要求銀行或擔(dān)保公司等在保函金額范圍內(nèi)向其承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。銀行或擔(dān)保公司等在支付保函款項(xiàng)后，可依法向承包人追償。履約保函作為建設(shè)工程項(xiàng)目中承包人履約擔(dān)保常用的方式，對(duì)發(fā)包人具有重要的意義。關(guān)于建設(shè)工程履約保函退還條件、退還時(shí)間等相關(guān)問(wèn)題，本文具體分析和討論如下：21.建設(shè)工程履約保函的退還條件和時(shí)間主要由當(dāng)事人之間具體約定建設(shè)工程履約保函的退還條件和退還時(shí)間主要取決于建設(shè)工程項(xiàng)目的具體合同約定以及履約保函所載的擔(dān)保期間。一般而言，在建設(shè)工程完工交付、驗(yàn)收合格、缺陷責(zé)任期經(jīng)過(guò)、雙方合同義務(wù)履行完畢的情況下，發(fā)包人應(yīng)當(dāng)向承包人退還履約保函?！蛾P(guān)于在房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目中推行工程建設(shè)合同擔(dān)保的若干規(guī)定(試行)》第二十六條規(guī)定：“承包商履約擔(dān)保的有效期應(yīng)當(dāng)在合同中約定。合同約定的有效期截止時(shí)間為工程建設(shè)合同約定的工程竣工驗(yàn)收合格之日后30天至180天?！薄督ㄔO(shè)工程施工合同(示范文本)》(GF-2017-0201)附件8履約擔(dān)保第2條載明：“擔(dān)保有效期自你方與承包人簽訂的合同生效之日起至你方簽發(fā)或應(yīng)簽發(fā)工程接收證書(shū)之日止。”《住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部關(guān)于印發(fā)工程保函示范文本的通知》中，履約保函示范文本可分為獨(dú)立保函和非獨(dú)立保函，均規(guī)定保函有效期/保證期間為保函開(kāi)立/出具之日起至基礎(chǔ)合同約定的缺陷責(zé)任期后某日止，具體日期可由當(dāng)事人自行確定。2.發(fā)包人能否直接將建設(shè)工程履約保函原件退還承包人可能會(huì)受到不同地區(qū)保函原件集中保管制度的影響建設(shè)工程履約保函退還條件成就后，發(fā)包人需將履約保函原件退還承包人，承包人持履約保函原件向銀行或擔(dān)保公司等辦理保函注銷(xiāo)，如承包人向銀行或擔(dān)保公司繳納保證金，需憑履約保函原件申請(qǐng)退還保證金?！蛾P(guān)于在建設(shè)工程項(xiàng)目中進(jìn)一步推行工程擔(dān)保制度的意見(jiàn)》為解決私下撤保問(wèn)題，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保的動(dòng)態(tài)監(jiān)控，規(guī)定了保函集中保管制度，在建設(shè)單位申報(bào)施工許可證前，將履約保函集中存放至建設(shè)行政主管部門(mén)或其委托單位保管，其第26條規(guī)定，“工程建設(shè)單位、施工單位的主合同義務(wù)已實(shí)際履行完畢，應(yīng)當(dāng)分別憑施工單位出具的工程款支付情況證明或工程竣工驗(yàn)收證明文件以及由建設(shè)行政主管部門(mén)出具的保函收訖證明原件，由保函受益人到建設(shè)行政主管部門(mén)或其委托單位分別取回保函原件，退回保證人?！辈贿^(guò)當(dāng)前實(shí)踐中，為順應(yīng)“簡(jiǎn)政放權(quán)”的行政體制改革形勢(shì)，不少地區(qū)已經(jīng)發(fā)文取消了保函原件集中管理的做法。3.特殊情況下，建設(shè)工程履約保函是否應(yīng)當(dāng)退還取決于案件具體情況以及保函屬性在特殊情況下，如建設(shè)工程施工合同無(wú)效、被撤銷(xiāo)或解除，建設(shè)工程履約保函是否應(yīng)當(dāng)退還，取決于案件具體情況以及保函屬性。如建設(shè)工程施工合同解除后發(fā)包人和承包人對(duì)于合同權(quán)利義務(wù)履行并無(wú)爭(zhēng)議，則建設(shè)工程履約保函也會(huì)隨之喪失擔(dān)保目的，應(yīng)當(dāng)予以退還。如建設(shè)工程施工合同因一方或雙方原因無(wú)效、被撤銷(xiāo)或解除，承包人仍可能需承擔(dān)合同項(xiàng)下相應(yīng)義務(wù)和責(zé)任的，此種情形下，如承包人所提供的保函為獨(dú)立保函，則保函本身并不因建設(shè)工程施工合同無(wú)效、被撤銷(xiāo)或解除而失去效力，發(fā)包人仍可在保函有效期內(nèi)向銀行或擔(dān)保公司等主張支付保函款項(xiàng)。如承包人所提供的為非獨(dú)立保函，在建設(shè)工程施工合同無(wú)效、被撤銷(xiāo)或解除等情況下，相關(guān)履約保函可能也同時(shí)無(wú)效、被撤銷(xiāo)或解除，在此種情況下，提供保函的銀行或擔(dān)保公司可能需要基于過(guò)錯(cuò)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。4.結(jié)論與建議建設(shè)工程履約保函的退還主要依賴(lài)于當(dāng)事方之間的合同約定，一般而言，履約保函的退還以工程完工交付、驗(yàn)收合格、缺陷責(zé)任期經(jīng)過(guò)、雙方合同義務(wù)履行完畢為前提。特殊情況下，如基礎(chǔ)合同無(wú)效、被撤銷(xiāo)或解除的情形，履約保函是否應(yīng)當(dāng)退還取決于案件具體情況以及保函屬性。建議發(fā)包人為避免自身風(fēng)險(xiǎn)，盡可能要求承包人提供獨(dú)立履約保函；承包人在提供履約保函時(shí)，需要對(duì)保函的性質(zhì)進(jìn)行明確，選擇合適的擔(dān)保人，在履行過(guò)程中嚴(yán)格履行合同義務(wù)，并積極與發(fā)包人進(jìn)行溝通，避免觸發(fā)索賠條款，降低可能的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)積極維權(quán)。案例1:黎某公司、北某公司等建設(shè)工程施工合同糾紛民事二審民事判決書(shū)(案號(hào)：(2024)蘇01民終10295號(hào))二審法院江蘇省南京市中級(jí)人民法院認(rèn)為：《中華人民共和國(guó)民法典》第五百六十三條第一款第(三)項(xiàng)規(guī)定，當(dāng)事人一方遲延履行主要債務(wù)，經(jīng)催告后在合理期間內(nèi)仍未履行，當(dāng)事人可以解除合同。被上訴人北某公司在本案要求解除其與上訴人黎某公司、原審被告黎某江蘇分公司之間的合同關(guān)系，具有事實(shí)依據(jù)，符合法律規(guī)定。根據(jù)本案查明的事實(shí)來(lái)看，黎某公司在合同履行過(guò)程中，明顯存在違約行為。首先，案涉合同專(zhuān)用條款第32.2條第7)項(xiàng)，明確約定承包人所報(bào)項(xiàng)目管理班子成員應(yīng)在開(kāi)工后一周內(nèi)基本到位并提供管理組織架構(gòu)，確實(shí)因特殊原因無(wú)法按時(shí)到位或需要調(diào)換的必須經(jīng)發(fā)包人同意，否則承包人按每人每天1000元標(biāo)準(zhǔn)支付違約金直至解除合同。北某公司在一審中，不僅提供監(jiān)理例會(huì)紀(jì)要，同時(shí)也提供工程聯(lián)系單、多份監(jiān)理通知單，充分證明黎某公司項(xiàng)目經(jīng)理朱某成在施工過(guò)程中，存在長(zhǎng)期不在崗的事實(shí)，且經(jīng)北某公司通知后仍不到場(chǎng)對(duì)施工進(jìn)行管理，對(duì)工程施工質(zhì)量及施工安全造成一定的安全隱患。同時(shí)，該組證據(jù)也證明黎某公司未有效組織施工管理，影響案涉項(xiàng)目的整體施工進(jìn)度，對(duì)北某公司訂立的合同的目的實(shí)現(xiàn)造成一定的影響。其次，雙方明知《補(bǔ)充協(xié)議》有關(guān)履約保函的簽訂背景，將履約保函作為擔(dān)保黎某公司合同履行的重要條款，并明確履約保函到期后黎某公司仍負(fù)有提供擔(dān)保義務(wù)。然而，在中某公司原提供的保函到期后，北某公司先后要求黎某公司提供履約保函及履行保證金，但黎某公司均未履行。因此，一審法院認(rèn)定“被告以上種種行為的疊加，對(duì)整個(gè)工程進(jìn)度、工程質(zhì)量和工程安全造成重大隱患，可以認(rèn)定構(gòu)成根本違約”,具有事實(shí)依據(jù)，符合法律規(guī)定。案例2:福建甲建設(shè)發(fā)展有限公司、乙集團(tuán)有限公司建設(shè)工程施工合同糾紛民事二審民事判決書(shū)(案號(hào)：(2022)閩08民終166號(hào))一審法院福建省上杭縣人民法院認(rèn)為：四、關(guān)于被告是否應(yīng)向原告返還銀行履約保函押金368.1萬(wàn)元及該款利息如何認(rèn)定問(wèn)題。原告的投標(biāo)保證金中所扣留的作為向丙銀行提供反擔(dān)保的押金368.1萬(wàn)元，被告主張雙方約定履約保函的退還手續(xù)由原告與業(yè)主溝通辦理，由于原告怠于辦理退還保函手續(xù)致使業(yè)主在2021年5月23日才退還履約保函，在被告收到業(yè)主退還的履約保函前尚不具備退還銀行保函返擔(dān)保押金368.1萬(wàn)元的條件，故其無(wú)需支付該款利息。但從保函約定的內(nèi)容看，保函是被告為與業(yè)主履行涉案工程合同向業(yè)主出具的履約擔(dān)保，擔(dān)保的有效期為發(fā)包人與承包人簽訂的合同生效之日起至發(fā)包人簽發(fā)爭(zhēng)工程于2012年12月25日已交工通車(chē)，應(yīng)視為作為發(fā)包方的業(yè)主已接收了涉案工程，工程已竣驗(yàn)收，因此該保函自2012年12月26日起已過(guò)有效期限，對(duì)原告已無(wú)約束力，且被告也未提供證據(jù)證明其已將該368.1萬(wàn)元反擔(dān)保押金向丙銀行交納。因此被告主張2021年5月23日業(yè)主退還履約保函前尚不具備向原告退還銀行返擔(dān)保押金368.1萬(wàn)元的條件，沒(méi)有事實(shí)與法律依據(jù)，不予支持。保證金退還給原告；自業(yè)主將被告的履約銀行擔(dān)保函退還給被告之日起14天內(nèi)，被告將履約(銀行)擔(dān)保函抵押金告要求被告支付資金占用期間的利息于法有據(jù)，予以支持，資金占用利息的起算時(shí)間應(yīng)自被告依約最遲日即2013年1月23日，雙方未約定利率，依據(jù)相關(guān)法律的規(guī)定，2019年8月19日前應(yīng)為中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期同類(lèi)貸款利率計(jì)算，2020年8月20日以后按同期貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率計(jì)算。的手續(xù)費(fèi)和銀行擔(dān)保年費(fèi)；……。”該保函的相應(yīng)費(fèi)用已由被告承擔(dān)，自2009年涉案工程開(kāi)工至今，被告已支付保函相關(guān)費(fèi)用向原告支付7.1款所述的工程款時(shí)，被告扣除下列費(fèi)用，a.第6.3(20)c款所述的被告方辦理合同的履約(銀行)擔(dān)保的手續(xù)費(fèi)和銀首先，根據(jù)2018年5月18日《會(huì)議紀(jì)要》第一條的約定可知，至2018年5月18日交工證書(shū)還未簽發(fā)，結(jié)合《某高速公路路基土建工程施工招標(biāo)項(xiàng)目專(zhuān)用本》第10.2條“此擔(dān)保中的銀行保函應(yīng)在交工證書(shū)發(fā)出后的14天內(nèi)退還給承包人”的規(guī)定，乙公司至2018年5月18日還無(wú)權(quán)要求業(yè)主退還擔(dān)保中的銀行保函。因此一審判決2013年1月22日前乙公司應(yīng)向甲公司退還履約保函抵押金其次，根據(jù)雙方訂立的《工程項(xiàng)目施工合作協(xié)議》第10條(2)的約定：“履約保證金與履約(銀行)擔(dān)保函抵押金的退還自業(yè)主將甲方(乙公司)之履行(銀行)擔(dān)保函退還給甲方之日起14天內(nèi)，甲方將履約(銀行)擔(dān)保函抵押金退還給乙方。”《工程項(xiàng)目施由處分，應(yīng)受該條款限制。因此履約(銀行)擔(dān)保函抵押金的退還應(yīng)自業(yè)主將甲方(乙公司)之履行(銀行)擔(dān)保函退還給甲方之日2021年5月23日起，最遲2021年6月6日應(yīng)退還甲公司履約(銀行)擔(dān)保函抵押金。因此乙公司上訴要求履約(銀行)擔(dān)保函抵押金368.1萬(wàn)元的利息自2021年6月7日起至該款還清之日按同期貸款利率計(jì)算的利息，本院予以支持。甲公司要求履約(銀行)擔(dān)保函抵押金368.1萬(wàn)元的利息自2009年9月16日起開(kāi)始計(jì)算沒(méi)有事實(shí)和法律依據(jù)，本院不予支持。案例3:廣州甲環(huán)保工程有限公司、廣東乙投資有限公司建設(shè)工程合同糾紛民事二審民事判決書(shū)(案號(hào)：(2022)粵01民終6203號(hào))二審法院廣州市中級(jí)人民法院認(rèn)為：甲公司提供的《銀行履約保函》是根據(jù)合同約定為涉案工程向乙公工程已經(jīng)施工完畢并驗(yàn)收合格，作為擔(dān)保涉案工程如期按質(zhì)完成的合同義務(wù)已經(jīng)完成，甲公司請(qǐng)求返還該《銀行履約保函》,一案例4:江蘇甲建設(shè)集團(tuán)有限公司與乙保健院建設(shè)工程施工合同糾紛一審民事