第1篇第一章總則第一條為了規(guī)范網(wǎng)絡(luò)投資市場(chǎng)秩序，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)投資行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)公司法》等法律法規(guī)，結(jié)合我市實(shí)際情況，制定本辦法。第二條本辦法所稱網(wǎng)絡(luò)投資，是指通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行的投資活動(dòng)，包括但不限于股票、債券、基金、期貨、外匯、貴金屬、數(shù)字貨幣等投資品種。第三條邳州市網(wǎng)絡(luò)投資管理實(shí)行政府監(jiān)管、行業(yè)自律、企業(yè)合規(guī)、投資者保護(hù)的原則。第四條市人民政府負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)投資管理的組織領(lǐng)導(dǎo)，市金融辦、市場(chǎng)監(jiān)管局、公安局等部門按照職責(zé)分工，共同做好網(wǎng)絡(luò)投資管理工作。第二章網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)管理第五條網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)應(yīng)當(dāng)依法取得經(jīng)營(yíng)許可，并按照規(guī)定辦理工商登記。第六條網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保資金安全、交易透明、風(fēng)險(xiǎn)可控。第七條網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者進(jìn)行適當(dāng)性管理，根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為其提供適合的投資產(chǎn)品和服務(wù)。第八條網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)應(yīng)當(dāng)建立健全投資者保護(hù)機(jī)制，及時(shí)處理投資者投訴，維護(hù)投資者合法權(quán)益。第九條網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)應(yīng)當(dāng)定期向監(jiān)管部門報(bào)送經(jīng)營(yíng)情況，接受監(jiān)管部門監(jiān)督檢查。第十條網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)不得進(jìn)行虛假宣傳、誤導(dǎo)投資者，不得從事非法集資、欺詐等違法行為。第三章投資者保護(hù)第十一條投資者應(yīng)當(dāng)具備一定的金融知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，了解投資產(chǎn)品的特性和風(fēng)險(xiǎn)，審慎投資。第十二條投資者應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供個(gè)人信息，不得隱瞞或提供虛假信息。第十三條投資者有權(quán)了解投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、收益預(yù)期、費(fèi)用情況等信息。第十四條投資者有權(quán)要求網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)提供投資咨詢、投資建議等服務(wù)。第十五條投資者有權(quán)查詢投資賬戶信息、交易記錄等，并有權(quán)要求網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)提供相關(guān)證明材料。第十六條投資者合法權(quán)益受到侵害時(shí)，有權(quán)向網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)投訴，或者向監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。第四章監(jiān)管與處罰第十七條市金融辦負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)投資市場(chǎng)的監(jiān)督管理，依法查處網(wǎng)絡(luò)投資違法行為。第十八條監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)的監(jiān)管，定期開展檢查，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，依法予以查處。第十九條網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，由監(jiān)管部門依法給予警告、罰款、暫停業(yè)務(wù)、吊銷許可證等處罰：（一）未依法取得經(jīng)營(yíng)許可，擅自開展網(wǎng)絡(luò)投資業(yè)務(wù)的；（二）未建立健全內(nèi)部控制制度，未確保資金安全、交易透明、風(fēng)險(xiǎn)可控的；（三）未進(jìn)行適當(dāng)性管理，未根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供適合的投資產(chǎn)品和服務(wù)；（四）未建立健全投資者保護(hù)機(jī)制，未及時(shí)處理投資者投訴，未維護(hù)投資者合法權(quán)益；（五）進(jìn)行虛假宣傳、誤導(dǎo)投資者，從事非法集資、欺詐等違法行為的。第二十條違反本辦法規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第五章附則第二十一條本辦法自發(fā)布之日起施行。第二十二條本辦法由市金融辦負(fù)責(zé)解釋。第二十三條本辦法未盡事宜，按照國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。第二章網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)管理第二十四條網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)應(yīng)當(dāng)依法建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保投資風(fēng)險(xiǎn)在可控范圍內(nèi)。第二十五條網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資產(chǎn)品進(jìn)行分類管理，明確風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并向投資者充分披露。第二十六條網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)應(yīng)當(dāng)建立健全資金管理制度，確保投資者資金安全。第二十七條網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶信息管理制度，對(duì)客戶信息進(jìn)行保密，不得泄露。第二十八條網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露制度，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露投資產(chǎn)品信息。第二十九條網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)應(yīng)當(dāng)建立健全投訴處理機(jī)制，及時(shí)處理投資者投訴，保障投資者合法權(quán)益。第三十條網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部審計(jì)制度，定期開展內(nèi)部審計(jì)，確保內(nèi)部控制制度有效執(zhí)行。第三章投資者保護(hù)第三十一條投資者應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇投資產(chǎn)品。第三十二條投資者應(yīng)當(dāng)合理分配投資組合，分散投資風(fēng)險(xiǎn)。第三十三條投資者應(yīng)當(dāng)關(guān)注投資產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)，理性投資，不得盲目跟風(fēng)。第三十四條投資者應(yīng)當(dāng)定期查詢投資賬戶信息，了解投資產(chǎn)品收益和風(fēng)險(xiǎn)變化。第三十五條投資者應(yīng)當(dāng)關(guān)注監(jiān)管部門發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)提示和預(yù)警信息，及時(shí)調(diào)整投資策略。第三十六條投資者應(yīng)當(dāng)依法維護(hù)自身合法權(quán)益，不得從事違法違規(guī)行為。第四章監(jiān)管與處罰第三十七條監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)投資市場(chǎng)的監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置異常交易行為。第三十八條監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全網(wǎng)絡(luò)投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示和預(yù)警信息。第三十九條監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)的監(jiān)管，督促其落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。第四十條網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，由監(jiān)管部門依法給予警告、罰款、暫停業(yè)務(wù)、吊銷許可證等處罰：（一）未依法建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制制度的；（二）未對(duì)投資產(chǎn)品進(jìn)行分類管理，未明確風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的；（三）未建立健全資金管理制度，未確保投資者資金安全的；（四）未建立健全客戶信息管理制度，未對(duì)客戶信息進(jìn)行保密的；（五）未建立健全信息披露制度，未及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露投資產(chǎn)品信息的；（六）未建立健全投訴處理機(jī)制，未及時(shí)處理投資者投訴的；（七）未建立健全內(nèi)部審計(jì)制度，未定期開展內(nèi)部審計(jì)的。第四十一條違反本辦法規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第五章附則第四十二條本辦法自發(fā)布之日起施行。第四十三條本辦法由市金融辦負(fù)責(zé)解釋。第四十四條本辦法未盡事宜，按照國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。第2篇第一章總則第一條為了規(guī)范網(wǎng)絡(luò)投資市場(chǎng)秩序，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)投資行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)公司法》等法律法規(guī)，結(jié)合本市實(shí)際情況，制定本辦法。第二條本辦法所稱網(wǎng)絡(luò)投資，是指通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行的股票、債券、基金、期貨、外匯、貴金屬等金融產(chǎn)品的投資活動(dòng)。第三條本辦法適用于在邳州市行政區(qū)域內(nèi)開展網(wǎng)絡(luò)投資活動(dòng)的投資者、網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)、中介機(jī)構(gòu)等相關(guān)主體。第四條網(wǎng)絡(luò)投資活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正、自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則。第五條市人民政府設(shè)立網(wǎng)絡(luò)投資監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)網(wǎng)絡(luò)投資活動(dòng)的監(jiān)督管理。第六條鼓勵(lì)網(wǎng)絡(luò)投資行業(yè)創(chuàng)新，支持網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)。第七條鼓勵(lì)投資者提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，理性投資。第二章網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)管理第八條網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)應(yīng)當(dāng)依法取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證，并在邳州市注冊(cè)登記。第九條網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保業(yè)務(wù)合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控。第十條網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)提示，確保投資者了解投資風(fēng)險(xiǎn)。第十一條網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)應(yīng)當(dāng)建立健全投資者適當(dāng)性管理制度，根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為其提供相應(yīng)的投資產(chǎn)品和服務(wù)。第十二條網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)應(yīng)當(dāng)建立健全資金管理制度，確保投資者資金安全。第十三條網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露制度，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露投資產(chǎn)品信息、業(yè)務(wù)信息、財(cái)務(wù)信息等。第十四條網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶投訴處理機(jī)制，及時(shí)處理投資者投訴。第十五條網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)應(yīng)當(dāng)定期接受網(wǎng)絡(luò)投資監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查。第三章投資者管理第十六條投資者應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。第十七條投資者應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，不得利用網(wǎng)絡(luò)投資進(jìn)行非法活動(dòng)。第十八條投資者應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供個(gè)人信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。第十九條投資者應(yīng)當(dāng)合理控制投資規(guī)模，不得超出自身承受能力。第二十條投資者應(yīng)當(dāng)關(guān)注投資風(fēng)險(xiǎn)，審慎決策，不得盲目跟風(fēng)。第二十一條投資者有權(quán)要求網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)提供投資咨詢、風(fēng)險(xiǎn)提示等服務(wù)。第二十二條投資者有權(quán)對(duì)網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，并提出意見和建議。第四章中介機(jī)構(gòu)管理第二十三條中介機(jī)構(gòu)從事網(wǎng)絡(luò)投資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依法取得相關(guān)業(yè)務(wù)許可證。第二十四條中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保業(yè)務(wù)合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控。第二十五條中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)提示，確保投資者了解投資風(fēng)險(xiǎn)。第二十六條中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全投資者適當(dāng)性管理制度，根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為其提供相應(yīng)的投資產(chǎn)品和服務(wù)。第二十七條中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全資金管理制度，確保投資者資金安全。第二十八條中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露制度，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露投資產(chǎn)品信息、業(yè)務(wù)信息、財(cái)務(wù)信息等。第二十九條中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶投訴處理機(jī)制，及時(shí)處理投資者投訴。第三十條中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期接受網(wǎng)絡(luò)投資監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查。第五章監(jiān)督檢查第三十一條網(wǎng)絡(luò)投資監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)網(wǎng)絡(luò)投資活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查。第三十二條網(wǎng)絡(luò)投資監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)的監(jiān)管，督促其依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。第三十三條網(wǎng)絡(luò)投資監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)投資者的教育引導(dǎo)，提高其風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。第三十四條網(wǎng)絡(luò)投資監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全投訴舉報(bào)制度，及時(shí)處理投資者投訴舉報(bào)。第三十五條網(wǎng)絡(luò)投資監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)網(wǎng)絡(luò)投資市場(chǎng)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并向社會(huì)公布。第六章法律責(zé)任第三十六條違反本辦法規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)、中介機(jī)構(gòu)或者投資者有下列行為之一的，由網(wǎng)絡(luò)投資監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法予以處罰：（一）未取得相關(guān)許可證擅自開展網(wǎng)絡(luò)投資業(yè)務(wù)的；（二）未建立健全內(nèi)部控制制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、資金管理制度、信息披露制度等，導(dǎo)致業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可控性降低的；（三）未對(duì)投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)提示的；（四）未建立健全投資者適當(dāng)性管理制度的；（五）未建立健全客戶投訴處理機(jī)制的；（六）未依法披露投資產(chǎn)品信息、業(yè)務(wù)信息、財(cái)務(wù)信息等的；（七）利用網(wǎng)絡(luò)投資進(jìn)行非法活動(dòng)的；（八）其他違反本辦法規(guī)定的行為。第三十七條網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)、中介機(jī)構(gòu)或者投資者因違反本辦法規(guī)定受到處罰的，其違法行為信息應(yīng)當(dāng)納入信用記錄。第七章附則第三十八條本辦法自發(fā)布之日起施行。第三十九條本辦法由邳州市人民政府負(fù)責(zé)解釋。第四十條本辦法未盡事宜，按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。（注：以上內(nèi)容為示例性文本，實(shí)際管理辦法應(yīng)根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)和地方實(shí)際情況進(jìn)行制定。）第3篇第一章總則第一條為了規(guī)范網(wǎng)絡(luò)投資市場(chǎng)秩序，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)投資行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)公司法》等法律法規(guī)，結(jié)合我市實(shí)際情況，制定本辦法。第二條本辦法所稱網(wǎng)絡(luò)投資，是指通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行的股票、債券、基金、期貨、外匯、貴金屬等金融產(chǎn)品的投資活動(dòng)。第三條本辦法適用于在我市行政區(qū)域內(nèi)開展網(wǎng)絡(luò)投資業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人。第四條網(wǎng)絡(luò)投資活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正、自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則。第五條市人民政府負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)投資管理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，市金融工作局負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)投資活動(dòng)的監(jiān)督管理。第六條鼓勵(lì)網(wǎng)絡(luò)投資行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，支持網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)投資市場(chǎng)繁榮。第二章網(wǎng)絡(luò)投資機(jī)構(gòu)管理第七條網(wǎng)絡(luò)投資機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證，并在取得許可證后30日內(nèi)向市金融工作局備案。第八條網(wǎng)絡(luò)投資機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的章程；（二）有符合任職資格的高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員；（三）有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；（四）有符合規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、辦公設(shè)施和信息技術(shù)系統(tǒng)；（五）有符合規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)控制措施；（六）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。第九條網(wǎng)絡(luò)投資機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)，不得從事以下行為：（一）虛假宣傳、誤導(dǎo)投資者；（二）非法集資、非法吸收公眾存款；（三）挪用客戶資金；（四）泄露客戶信息；（五）其他違反法律法規(guī)的行為。第十條網(wǎng)絡(luò)投資機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶資金管理制度，確保客戶資金安全。第十一條網(wǎng)絡(luò)投資機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期向市金融工作局報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)報(bào)表和風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告。第三章網(wǎng)絡(luò)投資者保護(hù)第十二條投資者應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，理性投資，不得從事以下行為：（一）虛假陳述、誤導(dǎo)他人；（二）操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易；（三）利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行非法集資、非法吸收公眾存款；（四）其他違反法律法規(guī)的行為。第十三條投資者有權(quán)要求網(wǎng)絡(luò)投資機(jī)構(gòu)提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的信息，并有權(quán)對(duì)網(wǎng)絡(luò)投資機(jī)構(gòu)的服務(wù)提出意見和建議。第十四條投資者合法權(quán)益受到侵害時(shí)，有權(quán)依法向有關(guān)部門投訴、舉報(bào)。第十五條市人民政府設(shè)立網(wǎng)絡(luò)投資糾紛調(diào)解中心，負(fù)責(zé)調(diào)解網(wǎng)絡(luò)投資糾紛。第四章監(jiān)督管理第十六條市金融工作局負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)投資活動(dòng)的監(jiān)督管理，主要職責(zé)包括：（一）制定網(wǎng)絡(luò)投資管理制度，并組織實(shí)施；（二）對(duì)網(wǎng)絡(luò)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行資質(zhì)審查和業(yè)務(wù)監(jiān)管；（三）對(duì)網(wǎng)絡(luò)投資活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查，查處違法違規(guī)行為；（四）指導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)投資機(jī)構(gòu)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制體系；（五）開展網(wǎng)絡(luò)投資宣傳教育，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。第十七條市金融工作局應(yīng)當(dāng)建立健全網(wǎng)絡(luò)投資監(jiān)管信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)投資活動(dòng)的實(shí)時(shí)監(jiān)控。第十八條市金融工作局應(yīng)當(dāng)定期對(duì)網(wǎng)絡(luò)投資市場(chǎng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示。第五章法律責(zé)任第十九條違反本辦法規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)投資機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由市金融工作局責(zé)令改正，并處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其金融業(yè)務(wù)許可證：（一）未取得金融業(yè)務(wù)許可證開展業(yè)務(wù)的；（二）未按規(guī)定備案的；（三）未按規(guī)定報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)報(bào)表和風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告的；（四）未按規(guī)定建立健全客戶資金管理制度的；（五）挪用客戶資金的；（六）泄露客戶信息的；（七）其他違反法律法規(guī)的行為。第二十條違反本辦法規(guī)定，投資者有下列行為之一的，由市金融工作局責(zé)令改正，并處以罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：（一）虛假陳述、誤導(dǎo)他人的；（二）操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易的；（三）利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行非法集資、非法吸收公眾存款的；（四）其他違反法律法規(guī)的行為。第六章附則第二十一條本辦法自發(fā)布之日起施行。第二十二條本辦法由市金融工作局負(fù)責(zé)解釋。第二十三條本辦法未盡事宜，依照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。第二十四條本辦法的修改、廢止，由市金融工作局提出，經(jīng)市人民政府批準(zhǔn)后公布。邳州市網(wǎng)絡(luò)投資管理制度辦法第一章總則第一條為了規(guī)范網(wǎng)絡(luò)投資市場(chǎng)秩序，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)投資行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)公司法》等法律法規(guī)，結(jié)合我市實(shí)際情況，制定本辦法。第二條本辦法所稱網(wǎng)絡(luò)投資，是指通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行的股票、債券、基金、期貨、外匯、貴金屬等金融產(chǎn)品的投資活動(dòng)。第三條本辦法適用于在我市行政區(qū)域內(nèi)開展網(wǎng)絡(luò)投資業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人。第四條網(wǎng)絡(luò)投資活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正、自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則。第五條市人民政府負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)投資管理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，市金融工作局負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)投資活動(dòng)的監(jiān)督管理。第六條鼓勵(lì)網(wǎng)絡(luò)投資行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，支持網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)投資市場(chǎng)繁榮。第二章網(wǎng)絡(luò)投資機(jī)構(gòu)管理第七條網(wǎng)絡(luò)投資機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證，并在取得許可證后30日內(nèi)向市金融工作局備案。第八條網(wǎng)絡(luò)投資機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的章程；（二）有符合任職資格的高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員；（三）有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；（四）有符合規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、辦公設(shè)施和信息技術(shù)系統(tǒng)；（五）有符合規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)控制措施；（六）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。第九條網(wǎng)絡(luò)投資機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)，不得從事以下行為：（一）虛假宣傳、誤導(dǎo)投資者；（二）非法集資、非法吸收公眾存款；（三）挪用客戶資金；（四）泄露客戶信息；（五）其他違反法律法規(guī)的行為。第十條網(wǎng)絡(luò)投資機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶資金管理制度，確保客戶資金安全。第十一條網(wǎng)絡(luò)投資機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期向市金融工作局報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)報(bào)表和風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告。第三章網(wǎng)絡(luò)投資者保護(hù)第十二條投資者應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，理性投資，不得從事以下行為：（一）虛假陳述、誤導(dǎo)他人；（二）操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易；（三）利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行非法集資、非法吸收公眾存款；（四）其他違反法律法規(guī)的行為。第十三條投資者有權(quán)要求網(wǎng)絡(luò)投資機(jī)構(gòu)提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的信息，并有權(quán)對(duì)網(wǎng)絡(luò)投資機(jī)構(gòu)的服務(wù)提出意見和建議。第十四條投資者合法權(quán)益受