合同信息管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模板一、適用范圍與場(chǎng)景合同簽訂前：針對(duì)新簽合同（如采購(gòu)合同、銷售合同、服務(wù)合同、租賃合同等）進(jìn)行潛在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，判斷是否具備簽署條件；合同履行中：對(duì)已生效合同的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)（如付款、交付、驗(yàn)收等）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)覺(jué)履約異常；合同續(xù)簽或終止時(shí)：評(píng)估歷史合同履約情況，對(duì)續(xù)簽風(fēng)險(xiǎn)或終止后的遺留問(wèn)題進(jìn)行預(yù)判；專項(xiàng)審查：針對(duì)大額合同（金額超過(guò)企業(yè)年度營(yíng)收X%）、涉外合同或涉及核心業(yè)務(wù)的合同，開(kāi)展重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。二、評(píng)估操作流程詳解（一）明確評(píng)估目標(biāo)與范圍目標(biāo)設(shè)定：根據(jù)合同類型（如買賣、服務(wù)、合作等）和企業(yè)戰(zhàn)略，確定本次評(píng)估的核心目標(biāo)（如識(shí)別法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、履約風(fēng)險(xiǎn)等）；范圍界定：明確評(píng)估的合同范圍（如某部門年度所有合同、某項(xiàng)目系列合同）及風(fēng)險(xiǎn)關(guān)注維度（如主體資質(zhì)、條款完整性、履約能力、爭(zhēng)議解決等）。（二）收集合同基礎(chǔ)信息合同主體信息：簽約方（甲方、乙方）的名稱、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、法定代表人、注冊(cè)地址、經(jīng)營(yíng)范圍、資質(zhì)證書（如行業(yè)許可證、ISO認(rèn)證等）；合同核心條款：合同標(biāo)的（貨物/服務(wù)名稱、規(guī)格型號(hào)）、金額（含總價(jià)、分期付款節(jié)點(diǎn)）、履行期限（起止時(shí)間、關(guān)鍵里程碑）、交付/驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)、違約責(zé)任、爭(zhēng)議解決方式（仲裁/訴訟管轄地）、保密條款等；補(bǔ)充材料：簽約方的過(guò)往履約記錄、財(cái)務(wù)報(bào)表（近1年）、信用報(bào)告（如通過(guò)第三方征信平臺(tái)查詢）、相關(guān)行業(yè)政策文件等。（三）分模塊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估按照風(fēng)險(xiǎn)類型劃分模塊，逐項(xiàng)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，記錄風(fēng)險(xiǎn)描述、發(fā)生概率及影響程度：法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)核查合同條款是否符合《民法典》《公司法》《行業(yè)監(jiān)管條例》等法律法規(guī)（如格式條款是否顯失公平、知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬是否明確）；判斷爭(zhēng)議解決約定是否清晰（如管轄法院是否明確、仲裁機(jī)構(gòu)是否合法）、違約責(zé)任是否與對(duì)等（如單方面加重一方責(zé)任）。財(cái)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估簽約方財(cái)務(wù)狀況：資產(chǎn)負(fù)債率是否過(guò)高（>70%）、現(xiàn)金流是否充裕（經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流連續(xù)為負(fù)）、是否存在大額未決訴訟；審核付款條件：預(yù)付款比例是否合理（一般不超過(guò)30%）、質(zhì)保金約定是否規(guī)范（通常為5%-10%）、是否存在“先付款后開(kāi)票”等易引發(fā)糾紛的條款。履約能力風(fēng)險(xiǎn)核查簽約方專業(yè)資質(zhì)：是否具備合同標(biāo)的對(duì)應(yīng)的從業(yè)資質(zhì)（如建筑工程施工總承包資質(zhì)、食品經(jīng)營(yíng)許可證）；評(píng)估履約條件：生產(chǎn)/服務(wù)能力是否匹配合同規(guī)模（如乙方*產(chǎn)能能否滿足訂單量）、關(guān)鍵資源（如原材料、技術(shù)團(tuán)隊(duì)）是否穩(wěn)定；分析過(guò)往履約記錄：近3年是否存在延遲交付、質(zhì)量不達(dá)標(biāo)、違約終止合同等情況。商業(yè)條款風(fēng)險(xiǎn)審核價(jià)格條款：是否約定價(jià)格調(diào)整機(jī)制（如原材料波動(dòng)超過(guò)X%時(shí)可調(diào)價(jià)）、是否存在隱性成本（如未包含的運(yùn)輸費(fèi)、稅費(fèi)）；核對(duì)交付/服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)：標(biāo)的規(guī)格、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)是否明確（如“符合國(guó)家GB標(biāo)準(zhǔn)”而非“合格”）、驗(yàn)收流程是否具體（如“收到貨物后X日內(nèi)驗(yàn)收，逾期視為默認(rèn)”）。外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)關(guān)注政策變化：合同標(biāo)的是否受行業(yè)政策限制（如環(huán)保不達(dá)標(biāo)產(chǎn)品禁止生產(chǎn)）；預(yù)判市場(chǎng)波動(dòng)：原材料價(jià)格、匯率、利率等是否可能影響履約成本（如涉外合同未約定匯率風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)方）；不可抗力條款：是否明確不可抗力的定義、通知義務(wù)及免責(zé)范圍（如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)等）。（四）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定結(jié)合“發(fā)生概率”和“影響程度”綜合判定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，參考標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)發(fā)生概率影響程度定義高風(fēng)險(xiǎn)>60%（很可能）重大損失（如合同無(wú)法履行、直接損失>合同金額20%）需立即采取措施，暫緩簽約或終止談判中風(fēng)險(xiǎn)30%-60%（可能）中等損失（如部分條款無(wú)法履行、損失5%-20%）需制定應(yīng)對(duì)方案，修改合同條款后可推進(jìn)低風(fēng)險(xiǎn)<30%（unlikely）輕微損失（如輕微違約、損失<5%）可持續(xù)關(guān)注，無(wú)需立即調(diào)整（五）制定應(yīng)對(duì)措施針對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定具體、可操作的應(yīng)對(duì)策略，明確責(zé)任人和完成時(shí)限：高風(fēng)險(xiǎn)：如“乙方無(wú)相關(guān)行業(yè)資質(zhì)”，應(yīng)對(duì)措施為“要求乙方在X日內(nèi)提供資質(zhì)證明，否則終止談判”；中風(fēng)險(xiǎn)：如“未約定質(zhì)保金”，應(yīng)對(duì)措施為“補(bǔ)充條款：質(zhì)保金為合同金額10%，驗(yàn)收合格后X日內(nèi)支付”；低風(fēng)險(xiǎn)：如“爭(zhēng)議解決約定為‘原告所在地法院’”，可優(yōu)化為“明確‘甲方*所在地有管轄權(quán)的人民法院’”，避免歧義。（六）跟蹤與更新動(dòng)態(tài)監(jiān)控：合同履行期間，每季度或按關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)（如付款后、交付前）重新評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，記錄風(fēng)險(xiǎn)變化；歸檔管理：評(píng)估報(bào)告、應(yīng)對(duì)措施記錄、風(fēng)險(xiǎn)更新日志等資料需同步歸檔，保存期限不少于合同終止后5年；復(fù)盤優(yōu)化：定期（如每年）匯總歷史風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估案例，分析常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，優(yōu)化模板評(píng)估維度和標(biāo)準(zhǔn)。三、合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表（模板）合同基本信息合同編號(hào)合同名稱簽訂日期甲方*（名稱/信用代碼）乙方*（名稱/信用代碼）合同類型□采購(gòu)□銷售□服務(wù)□租賃□合作□其他_________合同金額（元）□固定金額：_________□暫定金額：_________履行期限自_年_月_日至_年__月__日核心標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模塊風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述發(fā)生概率影響程度風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)對(duì)措施責(zé)任人完成時(shí)限法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)合同未明確知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬□高□中□低□高□中□低□高□中□低補(bǔ)充“知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸甲方*所有”條款法務(wù)*簽約前3日財(cái)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)乙方*近1年經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流為負(fù)□高□中□低□高□中□低□高□中□低要求乙方*提供銀行保函或增加預(yù)付款至40%財(cái)務(wù)*簽約前5日履約能力風(fēng)險(xiǎn)乙方*無(wú)同類項(xiàng)目履約記錄□高□中□低□高□中□低□高□中□低要求乙方*提供第三方項(xiàng)目驗(yàn)收?qǐng)?bào)告業(yè)務(wù)*簽約前7日商業(yè)條款風(fēng)險(xiǎn)未約定逾期付款違約金計(jì)算方式□高□中□低□高□中□低□高□中□低補(bǔ)充“逾期付款按日萬(wàn)分之五支付違約金”法務(wù)*簽約前3日外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)合同標(biāo)的受新環(huán)保政策限制（如2025年禁用）□高□中□低□高□中□低□高□中□低增加政策變更條款：“若政策導(dǎo)致無(wú)法履約，雙方協(xié)商解除合同”風(fēng)控*簽約前10日四、使用關(guān)鍵提示全面性原則：評(píng)估需覆蓋合同全生命周期，避免僅關(guān)注簽訂前而忽視履行中的動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)；針對(duì)性原則：根據(jù)合同類型（如高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)vs低風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)）調(diào)整評(píng)估重點(diǎn)（如建筑工程合同需重點(diǎn)審查資質(zhì)條款，技術(shù)服務(wù)合同需重點(diǎn)審查成果交付標(biāo)準(zhǔn)）；協(xié)作性原則：法務(wù)、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)部門需共同參與評(píng)估，保證風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別無(wú)