2025年證券從業(yè)之證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)考試預(yù)測(cè)題

庫(kù)

第一部分單選題（200題）

1、下列符合業(yè)務(wù)創(chuàng)新的內(nèi)部控制要求的是（）。

A.應(yīng)制定統(tǒng)一完善的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)規(guī)程、操作規(guī)范和相關(guān)管理

制度

B.證券公司應(yīng)重點(diǎn)防范規(guī)模失控、決策失誤、越權(quán)操作、賬外經(jīng)營(yíng)、

挪用客戶資產(chǎn)和其他損害客戶利益的行為以及保本保底所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

C.應(yīng)對(duì)創(chuàng)新業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)科學(xué)合理的流程，制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施及相應(yīng)的財(cái)

務(wù)核算、資金管理辦法

D.證券公司應(yīng)重點(diǎn)防范分支機(jī)構(gòu)越權(quán)經(jīng)營(yíng)、預(yù)算失控以及道德風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C

2、不同發(fā)行人發(fā)行的相同期限和票面利率的債券，其市場(chǎng)價(jià)格會(huì)不同,

從而計(jì)算出的債券收益率也不一樣?反映在收益率上的這種區(qū)別，被稱

為（）。

A.利率的期限結(jié)構(gòu)

B.利率的結(jié)構(gòu)期限

C.利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)

D.利率的機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C

3、契約型基金是基于（）而組織起來(lái)的代理投資方式。

A.公約原理

B.信托原理

C.代理原理

D.委托原理

【答案】：B

4、由于影響股票價(jià)珞的因素復(fù)雜多變，股票的市場(chǎng)價(jià)格呈現(xiàn)出

()的特征。

A.穩(wěn)定性

B.波動(dòng)性

C.靈活性

D.復(fù)雜性

【答案】：B

5、按照《證券公司另類投資子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立

另類子公司，應(yīng)當(dāng)具備()核準(zhǔn)的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格。

A.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

D.證券交易所

【答案】：B

6、()是指證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹

客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)

C.證券承銷業(yè)務(wù)

D.證券融資融券業(yè)務(wù)

【答案】：B

7、在我國(guó)，個(gè)人投資者作為證券市場(chǎng)最廣泛的投資者，是指從事證券

投資的()。

A.法人

B.社會(huì)自然人

C.專業(yè)人士

D.組織

【答案】：B

8、公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在（）年以上期限內(nèi)還本

付息的有價(jià)證券。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A

9、按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法（2020年修

訂）》，主板（中小企業(yè)板）上市公司公開發(fā)行股票需滿足的條件不

包括（）。

A.最近12個(gè)月內(nèi)不存在違規(guī)對(duì)外提供擔(dān)保的行為

B.最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利

C.最近三年以現(xiàn)金方式累計(jì)分配的利潤(rùn)不少于最近三年實(shí)現(xiàn)的年均可

分配利潤(rùn)的20%

D.上市公司最近三年及一期財(cái)務(wù)報(bào)表未被注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具保留意見、

否定意見或無(wú)法表示意見的審計(jì)報(bào)告

【答案】：C

10、通常，在金融期權(quán)交易中，（）需要開立保證金賬戶，并

按照規(guī)定繳納保證金。

A.期權(quán)買賣雙方均

B.期權(quán)買賣雙方均不

C.期權(quán)購(gòu)入者

D.期權(quán)出售者

【答案】：D

11、按照（）劃分，債券可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債

券。

A.發(fā)行主體

B.募集方式

C.債券券面形態(tài)

D.期限長(zhǎng)短

【答案】：C

12、下面關(guān)于中央銀行表述正確的是（）。

A.中央銀行不能代表一國(guó)政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、

實(shí)施金融監(jiān)管

B.中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：中央銀行股票；

中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券

C.在美國(guó)，中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過(guò)發(fā)行股票募集資金,

股東享有決定中央銀行政策的權(quán)利

D.中國(guó)人民銀行從2008年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，對(duì)沖金融體系中

過(guò)多的流動(dòng)性

【答案】：B

13、下列關(guān)于上市開放式基金（LOF）的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.L0F僅能在交易所申購(gòu)、贖回

B.L0F不會(huì)出現(xiàn)大幅度折價(jià)交易

C.LOF可以是主動(dòng)管理型基金

D.LOF申購(gòu)和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行

【答案】：A

14、證券交易所的非會(huì)員理事由（）委派。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：A

15、下列關(guān)于衍生工具特征的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.價(jià)值隨特定利率、金融工具價(jià)格、商品價(jià)格、匯率、價(jià)格指數(shù)、費(fèi)

率指數(shù)、信用等級(jí)、信用指數(shù)或其他類似變量的變動(dòng)而變動(dòng)

B.變量為非金融變量的，該變量與合同的任一方都存在特定關(guān)系

C.不要求初始凈投資，或與對(duì)市場(chǎng)情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合

同相比，要求很少的初始凈投資

D.在未來(lái)某一日期結(jié)算

【答案】：B

16、目前，在我國(guó)對(duì)投資者（包括個(gè)人和企業(yè)）買賣基金單位，

（）印花稅。

A.征收4%

B.暫不征收

C.征收1%

D.征收2%

【答案】：B

17、（）是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包

括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、

會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)等。

A.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.金融咨詢機(jī)構(gòu)

D.證券咨詢機(jī)構(gòu)

【答案】：B

18、金融債券發(fā)行后，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)每（）對(duì)該金融債券進(jìn)行

跟蹤信用評(píng)級(jí)。

A.季度

B.半年

C.年

D.月

【答案】：C

19、超短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)

發(fā)行的，約定在（）天以內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

A.90

B.180

C.270

D.360

【答案】：C

20、深圳證券交易所開盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間為（）。

A.9：15—9：25

B.9：15—9:30

C.9：20—9：30

D.9：15—9：35

【答案】：A

21、下列關(guān)于城市商業(yè)銀行特點(diǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是0

A.通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

B.依靠地域優(yōu)勢(shì)與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平

C.各項(xiàng)業(yè)務(wù)均衡發(fā)展

D.主要針對(duì)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民需求提供金融服務(wù)。

【答案】：C

22、短期融資融券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)

發(fā)行的，約定在（）內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.1年

D.1個(gè)月

【答案】：C

23、武士債券的面值為（）。

A.美元

B.日元

C.港幣

D.歐元

【答案】：B

24、可轉(zhuǎn)換債券的回售條件一般是（）。

A.公司股份在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)偏離轉(zhuǎn)換價(jià)格

B.公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)在轉(zhuǎn)換價(jià)格左右小幅波動(dòng)

C.公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅度

D.公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅度

【答案】：C

25、下列關(guān)于公司債券和企業(yè)債券募集資金用途的說(shuō)法，正確的是

（）O

A.公司債券的募集資金用途不能由發(fā)行人自行決定

B.公司債券的募集資金用途必須與項(xiàng)目掛鉤

C.企業(yè)債券的募集資金用途與政府部門審批的項(xiàng)目直接相連

D.企業(yè)債券的募集資金用途沒(méi)有限制

【答案】：C

26、資產(chǎn)證券化最早起源于（）

A.美國(guó)

B.英國(guó)

C.德國(guó)

D.希臘

【答案】：A

27、基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者不包括（）。

A.企業(yè)年金

B.證券投資基金

C.證券公司

I）.社會(huì)公益基金

【答案】：C

28、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換債券其有效期限與一般債券相同，指?jìng)瘡陌l(fā)行之日起至償

清本息之日止的存續(xù)時(shí)間

B.在期限內(nèi)允許可轉(zhuǎn)換債券的持有人按轉(zhuǎn)換比例或轉(zhuǎn)換價(jià)格轉(zhuǎn)換成發(fā)

行人的股票

C.可轉(zhuǎn)換債券應(yīng)半年或1年付息1次，到期后5個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)償還未

轉(zhuǎn)股債券的本金及最后1期利息

D.回售是指公司股票在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到某一幅度時(shí),

可轉(zhuǎn)換債券持有人按事先約定的價(jià)格將所持可轉(zhuǎn)換債券賣給發(fā)行人的

行為

【答案】：I）

29、金融期貨中最先產(chǎn)生的品種是（）。

A.外匯期貨

B.利率期貨

C.股權(quán)類期貨

D.房地產(chǎn)價(jià)格指數(shù)期貨

【答案】：A

30、以下不符合公正原則要求的是（）。

A.證券立法機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策

B.對(duì)證券違法行為的處罰及對(duì)證券糾紛事件和爭(zhēng)議的處理，都應(yīng)當(dāng)公

平進(jìn)行

C.市場(chǎng)參與者在進(jìn)人與退出市場(chǎng)、投資機(jī)會(huì)、享受服務(wù)、獲取信息等

方面都享有完全平等的權(quán)利

I）.證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律授予的權(quán)限履行監(jiān)管職責(zé)，以法律為依

據(jù)，對(duì)一切證券市場(chǎng)參與者給予公正的待遇

【答案】：C

31、股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具不包括（）。

A.股票期貨

B.股票期權(quán)

C.股票指數(shù)期貨

D.利率期貨

【答案】：D

32、下列關(guān)于流通國(guó)債的特征，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者可以自由認(rèn)購(gòu)

B.投資者可以自由轉(zhuǎn)讓

C.通常記名

D.轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求

【答案】：C

33、證券公司應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)水平及組

織結(jié)構(gòu)，充分考慮壓力測(cè)試結(jié)果，制定有效的（），確保公司

可以應(yīng)對(duì)緊急情況下的流動(dòng)性需求。

A.風(fēng)險(xiǎn)偏好

B.風(fēng)險(xiǎn)限額

C.風(fēng)險(xiǎn)緩釋

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃

【答案】：D

34、世界上最早的證券交易所出現(xiàn)在（）.

A.荷蘭

B.美國(guó)

C.英國(guó)

D.中國(guó)

【答案】：A

35、戰(zhàn)略投資者應(yīng)當(dāng)承諾獲得配售的股票持有期限不少于（）個(gè)月。

A.3

B.6

C.9

D.12

【答案】：D

36、證券金融公司根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于（）

億元。

A.100

B.80

C.60

D.50

【答案】：C

37、地方債債權(quán)確立實(shí)行（）方式。

A.中標(biāo)得券

B.認(rèn)購(gòu)得券

C.見款付券

D.見認(rèn)購(gòu)單付券

【答案】：C

38、上海證券交易所成立于（）年11月。？

A.1991

B.1990

C.1992

D.1989

【答案】：B

39、為各類封閉式投資基金提供上市渠道的市場(chǎng)是（）。

A.主板市場(chǎng)

B.另類投資市場(chǎng)

C.專業(yè)證券市場(chǎng)

D.專業(yè)基金市場(chǎng)

【答案】：D

40、看跌期權(quán)的賣方在買方選擇行使權(quán)利時(shí)，必須按期權(quán)合約規(guī)定的

條件（）一定數(shù)量的基礎(chǔ)金融工具。

A.賣出

B.買入

C.買入或賣出

D.買入和賣出

【答案】：B

41、股票發(fā)行監(jiān)管制度的核心內(nèi)容是（）。

A.股票發(fā)行決定權(quán)的歸屬

B.股票發(fā)行方式選擇權(quán)的歸屬

C.股票發(fā)行監(jiān)督權(quán)的歸屬

D.股票發(fā)行定價(jià)權(quán)的歸屬

【答案】：A

42、新加坡交易所（簡(jiǎn)稱SGX）于（）年9月5日推出以新華富

時(shí)50指數(shù)為基礎(chǔ)變量的全球首個(gè)中國(guó)A股指數(shù)期貨。？

A.1996

B.2010

C.2006

D.2000

【答案】：C

43、（）是指投資者向證券公司繳納一定的保證金，融（借）入

一定數(shù)量的資金買入股票的交易行為。

A.融資交易

B.融券交易

C.證券交易

D.信用交易

【答案】：A

44、證券公司甲，預(yù)設(shè)立一家另類子公司乙，下列甲、乙的做法錯(cuò)誤

的是（）。

A.甲采用股份代持方式與丁公司共同出資設(shè)立乙

B.乙不得融資

C.乙不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶貢任的出資人

D.丙不得對(duì)外提供擔(dān)保

【答案】：A

45、甲公司資本公積轉(zhuǎn)增資本，下列情況正確的是（）。

A.甲公司權(quán)益總量增加

B.甲公司股東占公司的股份比例提高

C.甲公司權(quán)益總量不變

D.甲公司發(fā)行在外的股份總額不變

【答案】：C

46、深圳證券交易所于（）年正式營(yíng)業(yè)。

A.1993年

B.1995年

C.1991年

D.1990年

【答案】：C

47、下列關(guān)于債券交易方式的說(shuō)法中，不正確的是（）。

A.債券交易方式包括現(xiàn)券買賣與回購(gòu)交易兩種

B.現(xiàn)券交易品種目前為國(guó)債和以市場(chǎng)化形式發(fā)行的政策性金融債券

C.用于回購(gòu)的債券包括國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券和企業(yè)

中期票據(jù)

D.債券期貨交易是一批交易雙方成交以后，交割和清算按照期貨合約

中規(guī)定的價(jià)格在未來(lái)某一特定時(shí)間進(jìn)行的交易

【答案】：A

48、金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、充分披露等方

法，根據(jù)客戶分級(jí)和（）匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷

售。

A.產(chǎn)品分級(jí)

B.產(chǎn)品規(guī)模

C.客戶風(fēng)險(xiǎn)

D.產(chǎn)品收益

【答案】：A

49、證券金融公司對(duì)轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶內(nèi)記錄的證券，由證券金融

公司以（）的名義，行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。

A.證券公司

B.自己

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證監(jiān)會(huì)

【答案】：B

50、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨是（）。

A.維護(hù)證券市場(chǎng)良好秩序

B.保護(hù)投資者利益

C.保護(hù)證券市場(chǎng)的正當(dāng)交易

D.滿足證券發(fā)行人籌集資金的需求

【答案】：B

51、下列關(guān)于金融期權(quán)主要風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

A.認(rèn)購(gòu)期權(quán)的Delta值為正

B.認(rèn)沽期權(quán)的Vega值為正

C.認(rèn)購(gòu)期權(quán)的Rho值為正

D.認(rèn)沽期權(quán)的Delta值為正

【答案】：D

52、以下不屬于契約型基金與公司型基金區(qū)別的是（）。

A.期限不同

B.發(fā)行方式不同

C.投資者的地位不同

D.基金運(yùn)營(yíng)依據(jù)不同

【答案】：A

53、A借給B100元，約定以10%的年利率單利計(jì)息，5年后還本付息,

那么5年后A應(yīng)該收到（）元。

A.100

B.110

C.150

D.161.05

【答案】：C

54、目前通行的觀點(diǎn)，以下關(guān)于銀行的中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的說(shuō)法正

確的是（）。

A.中間業(yè)務(wù)包括表外業(yè)務(wù)

B.中間業(yè)務(wù)是源于會(huì)計(jì)準(zhǔn)則而生成的類別

C.表外業(yè)務(wù)是源于業(yè)務(wù)類型而生成的類別

D.相比于表外業(yè)務(wù)，中間業(yè)務(wù)更強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征

【答案】：A

55、財(cái)政部代理地方政府債券發(fā)行招標(biāo)，債權(quán)確立實(shí)行（）方式。

A.中標(biāo)得券

B.認(rèn)購(gòu)得券

C.見款付券

D.見認(rèn)購(gòu)單付券

【答案】：C

56、（）是指采用相關(guān)措施來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)的損失頻率或影響程度。

A.風(fēng)險(xiǎn)偏好

B.風(fēng)險(xiǎn)限額

C.風(fēng)險(xiǎn)緩釋

D.風(fēng)險(xiǎn)撥備

【答案】：C

57、按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，私募基

金子公司甲及其下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)乙的做法正確的是（）。

A.甲將自有資金投資于本機(jī)構(gòu)設(shè)立的一只私募基金，其投資金額不得

超過(guò)該只基金總額的30%

B.乙對(duì)其所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任

C.甲不得對(duì)外提供擔(dān)保

D.乙對(duì)外提供貸款

【答案】：C

58、全國(guó)社?；鹁惩馔顿Y的比例，按成本計(jì)算，不得超過(guò)全國(guó)社保

基金總資產(chǎn)的（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】：C

59、設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是主要股東具有從事證

券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)并

取得較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年沒(méi)有違法記錄，注

冊(cè)資本不低于人民幣（）O

A.1億元

B.2億元

C.3億元

D.4億元

【答案】：C

60、下列關(guān)于委托受理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶買賣證券的委托，應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書載明的證券

名稱、買賣數(shù)量、出價(jià)方式、價(jià)格幅度等，按照證券交易所規(guī)則代理

買賣證券

B.證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托后應(yīng)按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則進(jìn)

行申報(bào)競(jìng)價(jià)

C.經(jīng)紀(jì)商在收到客戶委托后，應(yīng)對(duì)委托人身份、委托內(nèi)容、委托賣出

的實(shí)際證券數(shù)量及委托買入的實(shí)際資金余額進(jìn)行審查

D.委托受理的手續(xù)和過(guò)程包括委托受理、委托執(zhí)行和委托撤銷

【答案】：B

61、中證規(guī)模指數(shù)中定位于小盤指數(shù)的是（）。

A.中證100指數(shù)

B.中證700指數(shù)

C.中證500指數(shù)

D.中證200指數(shù)

【答案】：C

62、科創(chuàng)板股票競(jìng)價(jià)交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為

()O

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】：C

63、失業(yè)率、銀行未收回貸款規(guī)模等屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分類中的

()O

A.先行性指標(biāo)

B.同步性指標(biāo)

C.滯后性指標(biāo)

I).技術(shù)性指標(biāo)

【答案】：C

64、對(duì)某公司的司法性事件及監(jiān)管調(diào)查會(huì)引發(fā)()

A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C

65、()中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)

定》。

A.2008年1月

B.2008年7月

C.2009年1月

D.2009年7月

【答案】：B

66、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.法律手段是證券市場(chǎng)監(jiān)管部門的主要手段，具有較強(qiáng)的威懾力和約

束力

B.經(jīng)濟(jì)手段調(diào)節(jié)過(guò)程通常較快

C.行政手段比較直接

D.行政手段多在證券市場(chǎng)發(fā)展初期進(jìn)行

【答案】：B

67、國(guó)債承銷團(tuán)成員于招標(biāo)日后（）個(gè)工作日內(nèi)繳納發(fā)行款。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：A

68、深股通起始額度每日為（）。

A.100億元人民幣

B.120億元人民幣

C.105億元人民幣

D.130億元人民幣

【答案】：D

69、在競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式中，下列關(guān)于投標(biāo)限定的描述正確的是

（）O

A.每一國(guó)債承銷團(tuán)成員最高不得小于當(dāng)期（次）國(guó)債發(fā)行文件規(guī)定的

投標(biāo)標(biāo)位差

B.每一國(guó)債承銷團(tuán)成員最低投標(biāo)標(biāo)位差不得小于當(dāng)期（次）國(guó)債發(fā)行

文件規(guī)定的投標(biāo)標(biāo)位差

C.每一國(guó)債承銷團(tuán)成員最高、最低投標(biāo)標(biāo)位差不得小于當(dāng)期（次）國(guó)

債發(fā)行文件規(guī)定的投標(biāo)標(biāo)位差

D.每一國(guó)債承銷團(tuán)成員最高、最低投標(biāo)標(biāo)位差不得大于當(dāng)期（次）國(guó)

債發(fā)行文件規(guī)定的投標(biāo)標(biāo)位差

【答案】：D

70、區(qū)域性股票市場(chǎng)的監(jiān)管實(shí)施者是（）。

A.省級(jí)人民政府

B.地方人民代表大會(huì)

C,中央銀行各地支行

D.原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

【答案】：A

71、在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務(wù)的主辦券商，應(yīng)當(dāng)具備

（）O

A.證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格

B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格

C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格

D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格

【答案】：D

72、按照《慈善組織保值增值投資活動(dòng)管理暫行辦法》規(guī)定，在下列

活動(dòng)中，慈善組織可以開展的投資活動(dòng)是（）。

A.直接購(gòu)買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金

融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品

B.直接購(gòu)買商品及金融衍生品類產(chǎn)品

C.直接投資二級(jí)市場(chǎng)股票

D.投資人身保險(xiǎn)產(chǎn)品

【答案】：A

73、證券公司甲，預(yù)設(shè)立一家另類子公司乙，下列甲、乙的做法錯(cuò)誤

的是（）

A.甲以自有資金全資設(shè)立乙

B.乙向投資者募集資金開展基金業(yè)務(wù)

C.乙不得對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.乙不得對(duì)外提供擔(dān)保和貸款

【答案】：B

74、下列關(guān)于證券發(fā)行監(jiān)管的說(shuō)法中，不正確的是（）。

A.以信息披露的權(quán)威性為中心

B.完善“事前問(wèn)責(zé)、依法披露和事后追究”的監(jiān)管制度

C.增強(qiáng)信息披露的準(zhǔn)確性和完整性

I）.加大對(duì)證券發(fā)行和持續(xù)信息披露中違法違規(guī)行為的打擊力度

【答案】：A

75、（）為金融債券的登記、托管機(jī)構(gòu)。

A.中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司

C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

D.中國(guó)人民銀行

【答案】：A

76、下列私募基金子公司的做法正確的是（）。

A.私募基金子公司用兼營(yíng)私募基金管理業(yè)務(wù)與房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目

B.私募基金子公司乙同時(shí)經(jīng)營(yíng)私募基金管理與P2P網(wǎng)貸業(yè)務(wù)

C.私募基金子公司丙公司以套期保值為目的管理閑置資金

D.私募基金子公司丁公司的下設(shè)特殊目的機(jī)構(gòu)戊以現(xiàn)金管理為目的管

理閑置資金

【答案】：D

77、下列關(guān)于城市鹿業(yè)銀行特點(diǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

A.各項(xiàng)業(yè)務(wù)均衡發(fā)展

B.主要針對(duì)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民需求提供金融服務(wù)

C.通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

D.依靠地緣優(yōu)勢(shì)與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平

【答案】：A

78、A公司今年的凈利潤(rùn)為500萬(wàn)元，折舊（）共計(jì)20萬(wàn)元，本

期營(yíng)運(yùn)資金增加50萬(wàn)元，長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)增加15萬(wàn)元，償還債務(wù)80

萬(wàn)元。因此當(dāng)年的股權(quán)自由現(xiàn)金流為（）萬(wàn)元。

A.335

B.365

C.375

D.405

【答案】：C

79、超短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)

發(fā)行的，約定在（）天以內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

A.90

B.180

C.270

D.360

【答案】：C

80、次級(jí)債務(wù)是指出銀行發(fā)行的，固定期限不低于（）年，除

非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償

權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：C

81、證券投資基金所籌集的現(xiàn)金主要投向（）.

A.房地產(chǎn)

B.非上市股權(quán)

C.金融工具或產(chǎn)品

D.制造業(yè)

【答案】：C

82、債券按利率是否固定分類，可以分為（）。

A.公募債和私募債

B.固定利率債券、浮動(dòng)利率債券和可調(diào)利率債券

C.利率債和信用債

D.短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券

【答案】：B

83、國(guó)外學(xué)者認(rèn)為股價(jià)變動(dòng)要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早（）。

A.3?5個(gè)月

B.4?6個(gè)月

C.1?2個(gè)月

D.2-3個(gè)月

【答案】：B

84、在核準(zhǔn)制下，（）需要對(duì)發(fā)行申請(qǐng)人進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查，既要行

使行政權(quán)力，又要做出商業(yè)判斷。

A.保薦人

B.承銷人

C.推薦人

D.發(fā)審委

【答案】：D

85、（）是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的總括性反應(yīng)。

A.現(xiàn)金流量表

B.資產(chǎn)負(fù)債表

C.利潤(rùn)表

D.所有者權(quán)益變動(dòng)表

【答案】：B

86、當(dāng)投資者買入看漲期權(quán)后，如果判斷正確，則可以獲得（）。

A.標(biāo)的資產(chǎn)市價(jià)與行權(quán)價(jià)格之間的差額

B.期權(quán)標(biāo)的資產(chǎn)

C.期權(quán)費(fèi)

D.利息

【答案】：A

87、個(gè)人投資者開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限的，應(yīng)符合的條件是

（）O

A.申請(qǐng)權(quán)限開通前10個(gè)交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低

于人民幣50萬(wàn)元（不包括該投資者通過(guò)融資融券融入的資金和證券）

B.參與證券交易24個(gè)月以上

C.申請(qǐng)權(quán)限開通前20個(gè)交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低

于人民幣50萬(wàn)元（包括該投資者通過(guò)融資融券融入的資金和證券）

D.參與證券交易12個(gè)月以上

【答案】：B

88、金融債券可在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)（），可以采?。ǎ?/p>

發(fā)行的方式。

A.公開發(fā)行，一次足額

B.公開發(fā)行，一次足額或限期內(nèi)分期

C.定向發(fā)行，一次足額或限期內(nèi)分期

D.公開發(fā)行或定向發(fā)行，一次足額或限期內(nèi)分期

【答案】：D

89、下列關(guān)于中期票據(jù)的說(shuō)法，正確的是（）。

A.中期票據(jù)的期限一般為1年以上、5年以下

B.我國(guó)中期票據(jù)的期限通常為1年

C.中期票據(jù)待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的30%

D.企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露

【答案】：D

90、債券信用評(píng)級(jí)的主要對(duì)象是（）

A.企業(yè)發(fā)行的債券

B.國(guó)家財(cái)政發(fā)行的國(guó)庫(kù)券

C.國(guó)家銀行發(fā)行的金融債券

D.地方政府或非國(guó)家金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的所有有價(jià)證券

【答案】：A

91、可轉(zhuǎn)換公司債券最主要的金融特征為（）。

A.附有轉(zhuǎn)股權(quán)

B.債權(quán)性

C.雙重選擇權(quán)

D.股權(quán)性

【答案】：C

92、以下關(guān)于貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的一般過(guò)程說(shuō)法正確的是（）。

A.貨幣政策工具一一中介目標(biāo)一一操作目標(biāo)一一最終目標(biāo)

B.貨幣政策工具一一操作目標(biāo)一一中介目標(biāo)一一最終目標(biāo)

C.最終目標(biāo)一一貨幣政策工具一一中介目標(biāo)一一操作目標(biāo)

D.最終目標(biāo)一一操作目標(biāo)一一中介目標(biāo)一一貨幣政策工具

【答案】：B

93、一般來(lái)說(shuō)，具有高度流動(dòng)性的債券同時(shí)也是較安全的，因?yàn)樗?/p>

僅可以迅速地轉(zhuǎn)換光貨幣，還可以按一個(gè)較穩(wěn)定的價(jià)格轉(zhuǎn)換。關(guān)于債

券不能收回投資的風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法有誤的是（）。

A.債務(wù)人不履行債務(wù)導(dǎo)致債券不能收回投資

B.市場(chǎng)利率水平影響債券的轉(zhuǎn)讓價(jià)格

C.不同的債務(wù)人不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度是不一樣的

D.政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)較高

【答案】：D

94、下列關(guān)于財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券的說(shuō)法有誤的是（）。

A.財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)由財(cái)務(wù)公司的母公司的成員單位提供相

應(yīng)擔(dān)保

B.財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)由其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)

擔(dān)保

C.財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券可在銀行間債券市場(chǎng)公開發(fā)行或定向發(fā)行

D.只可采取一次足額發(fā)行的方式

【答案】：D

95、下列不屬于商品期貨的是()

A.金屬期貨

B.農(nóng)產(chǎn)品期貨

C.能源化工期貨

D.利率期貨

【答案】：D

96、證券投資基金在我國(guó)的發(fā)展可分為四個(gè)階段，1998—2003年屬于

()O

A.早期探索階段

B.規(guī)范發(fā)展階段

C.創(chuàng)新發(fā)展階段

D.穩(wěn)步發(fā)展階段

【答案】：B

97、根據(jù)《證券交易所管理辦法》規(guī)定，我國(guó)上海證券交易所的最高

權(quán)力機(jī)構(gòu)是()。

A.會(huì)員大會(huì)

B.理事會(huì)

C.監(jiān)察委員會(huì)

D.董事會(huì)

【答案】：A

98、在我國(guó)，政府機(jī)構(gòu)類投資者參與證券投資的主要目的通常不包括

()

A.調(diào)劑資金余缺

B.實(shí)施宏觀調(diào)控

C.謀求高盈利

I）.實(shí)行特定的產(chǎn)業(yè)政策

【答案】：C

99、根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》的規(guī)定，發(fā)行人申

請(qǐng)?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板上市，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)的條件。下列說(shuō)法中,

錯(cuò)誤的是（）。

A.發(fā)行后股本總額不低于人民幣2000萬(wàn)元

B.公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上

C.公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上

D.符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的發(fā)行條件

【答案】：A

100、如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過(guò)（）進(jìn)行信用

評(píng)級(jí)。

A.承銷人

B.投資人

C.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)

D.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

【答案】：D

10k按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司

申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備公司最近（）年內(nèi)不存在因涉

嫌違法違規(guī)正被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B

102、短期融資券流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)是()o

A.上海證券交易所

B.深圳證券交易所

C.銀行間柜臺(tái)市場(chǎng)

D.銀行間債券市場(chǎng)

【答案】：D

103、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)疾公司債券的說(shuō)法中，有誤的是()。

A.可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)換后相當(dāng)于增發(fā)了股票

B.可轉(zhuǎn)換公司債券一般不用經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)的決議就可發(fā)行

C.可轉(zhuǎn)換公司債券具有雙重選擇權(quán)

D.可轉(zhuǎn)換公司債券在發(fā)行條款中應(yīng)規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價(jià)格

【答案】：B

104、按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為()。

A.債券基金、股票基金和貨幣市場(chǎng)基金

B.封閉式基金與開放式基金

C.成長(zhǎng)型基金與收入型基金

D.契約型基金與公亙型基金

【答案】：A

105、()二期權(quán)價(jià)格的變化/無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率的變化。

A.Delta值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值

【答案】：C

106、金融市場(chǎng)是經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀態(tài)的“晴雨表”，繁榮的金融市場(chǎng)往往對(duì)

應(yīng)著實(shí)體經(jīng)濟(jì)的興旺發(fā)達(dá)，而金融市場(chǎng)的蕭條通常也意味著真實(shí)經(jīng)濟(jì)

部門的不景氣。這反映了金融市場(chǎng)重要性的（）。

A.促進(jìn)儲(chǔ)蓄一投資轉(zhuǎn)化

B.優(yōu)化資源配置

C.反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)

D.宏觀調(diào)控

【答案】：C

107、可以對(duì)將來(lái)的經(jīng)濟(jì)狀況提供預(yù)示性信息的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)被稱為

（）O

A.先行性指標(biāo)

B.同步性指標(biāo)

C.滯后性指標(biāo)

I）.技術(shù)性指標(biāo)

【答案】：A

108、下列（）股票的持有人能夠優(yōu)先于普通股股東分配公司利潤(rùn)

和剩余財(cái)產(chǎn)。

A.有限制股票

B.金股

C.優(yōu)先股

D.超級(jí)表決權(quán)股票

【答案】：C

109、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：最近

（）平均可分配利潤(rùn)足以支付所發(fā)行金融債券1年的利息。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：C

110、上海證券交易所的股價(jià)指數(shù)不包括（）。

A.上證綜指

B.上證50

C.上證180

D.上證280指數(shù)

【答案】：D

11k傘形基金又稱為（），是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子

基金獨(dú)立運(yùn)作并直接可以相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

A.分級(jí)基金

B.混合型基金

C.結(jié)構(gòu)型基金

D.系列基金

【答案】：D

112、資本市場(chǎng)劃分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)，是按照（）作出的

劃分。

A.交易品種的不同

B.市場(chǎng)功能的不同

C.組織形式和交易活動(dòng)是否集中

D.是否規(guī)范化

【答案】：C

113、基金管理人是基金的募集者和管理者，在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著

核心的作用。在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的（）承擔(dān)。

A.基金投資公司

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金管理公司

【答案】：D

114、所謂指定交易，是指凡在上海證券交易所市場(chǎng)進(jìn)行證券交易的投

資者，必須事先指定上海證券交易所市場(chǎng)某一交易參與人，作為其

（）,并由該交易參與人通過(guò)其特定的交易業(yè)務(wù)單元參與交易

所市場(chǎng)證券交易的制度。

A.證券交易的唯一受托人

B.證券交易的任意受托人

C.證券交易的多個(gè)受托人

D.證券發(fā)行的唯一受托人

【答案】：A

115、證券公司向信用交易投資者收取的傭金、融資融券利息等相關(guān)費(fèi)

用，由證券公司通過(guò)（）扣收。

A.資金存管銀行

B.中國(guó)結(jié)算公司

C.證券交易所

D.商業(yè)銀行

【答案】：A

116、下列關(guān)于政府債券、金融債券和公司債券說(shuō)法有誤的是（）。

A.政府債券有不同的期限，從幾個(gè)月到幾十年不等

B.金融債券的期限以短期較為多見

C.公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)于政府債券和金融債券要大一些

D.在我國(guó)，公司債券和企業(yè)債券是兩類不同的債券

【答案】：B

117、會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格，其凈資產(chǎn)需要（）萬(wàn)元以上。

A.300

B.1000

C.500

D.100

【答案】：C

118、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)債券的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.可轉(zhuǎn)債券包含了普通債券的特質(zhì)

B.可轉(zhuǎn)債券可以按約定轉(zhuǎn)換為普通股股票

C.可轉(zhuǎn)債券包含了看跌期權(quán)的價(jià)值

D.可轉(zhuǎn)債券包含了權(quán)益類證券的特征

【答案】：C

119、下列不屬于年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)報(bào)送的內(nèi)容有（）。

A.公司概況

B.涉及公司的重大訴訟事項(xiàng)

C.公司的實(shí)際控制人

D.公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和經(jīng)營(yíng)情況

【答案】：B

120、依據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》，任

一企業(yè)集合票據(jù)募集資金金額不超過(guò)（）億元。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B

12k債券代表債券衣資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱為（）o

A.財(cái)產(chǎn)使用權(quán)

B.財(cái)產(chǎn)支配權(quán)

C.債權(quán)

D.所有權(quán)

【答案】：C

122、1992年以前，我國(guó)對(duì)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)實(shí)行集中

統(tǒng)一監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是（）。

A.財(cái)政部

B.國(guó)家發(fā)改委

C.中國(guó)人民銀行

D.國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定委員會(huì)

【答案】：C

123、下列關(guān)于股票，介格的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.根據(jù)現(xiàn)值理論，股票的價(jià)值取決于股票的賬面價(jià)值

B.股票交易實(shí)際上是對(duì)未來(lái)收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓買賣，股票價(jià)格就是對(duì)未來(lái)

收益的評(píng)定

C.股票之所以有價(jià)格，是因?yàn)樗碇找娴膬r(jià)值，即能給它的持有

者帶來(lái)股息紅利

D.理論上，股票不是在生產(chǎn)過(guò)程中發(fā)揮職能作用的現(xiàn)實(shí)資本，只是一

張憑證

【答案】：A

124、基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，客戶委托的

初始資產(chǎn)不得低于人民幣（）。

A.4000萬(wàn)元

B.5000萬(wàn)元

C.3000萬(wàn)元

D.2000萬(wàn)元

【答案】：C

125、被動(dòng)型基金始終保持（）的市場(chǎng)平均收益水平。

A.遠(yuǎn)期

B.即期

C.歷史

D.預(yù)期

【答案】：B

126、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券前一年，注冊(cè)資本金不低于

（）億元。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C

127、不屬于現(xiàn)代金融體系四大支柱的是（）。

A.基金產(chǎn)業(yè)

B.銀行業(yè)

C.保險(xiǎn)業(yè)

D.金融業(yè)

【答案】：D

128、公司公開發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)具備最近()年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無(wú)

虛假記載的條件。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：C

129、債券是一種虛擬資本，而不是()。

A.真實(shí)資本

B.實(shí)收資本

C.固定資本

D.流動(dòng)資本

【答案】：A

130、很多銀行經(jīng)常購(gòu)買貨幣期權(quán)以彌補(bǔ)匯率波動(dòng)造成的損失，保護(hù)自

身持有貨幣的價(jià)值。這表明期貨的功能有()。

A.套期保值功能

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

C.投機(jī)功能

D.套利功能

【答案】：A

131、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)

立并取得基金托管資格的()擔(dān)任。

A.證券公司

B.政策性銀行

C.商業(yè)銀行

D.基金公司

【答案】：C

132、全球金融危機(jī)嚴(yán)重?fù)p害了金融穩(wěn)定，并殃及實(shí)體經(jīng)濟(jì)，使世鞏各

國(guó)央行意識(shí)到傳統(tǒng)微觀審慎監(jiān)管無(wú)法解決系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，于是宏觀審慎

監(jiān)管受到了高度關(guān)注，宏觀審慎監(jiān)管的研究主要是（）。

A.從資本充足率的順周期調(diào)整方面展開的

B.處于信貸周期、金融加速器的研究框架下進(jìn)行的

C.僅對(duì)銀行的杠桿率進(jìn)行監(jiān)管

D.影子銀行的興起對(duì)宏觀審慎監(jiān)管的范圍和重點(diǎn)沒(méi)有影響

【答案】：B

133、按照深圳證券交易所的規(guī)定，采用競(jìng)價(jià)交易方式的，每個(gè)交易日

有（）個(gè)時(shí)間段為集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：B

134、下列不屬于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)自律管理職能的是（）。

A.組織證券業(yè)從業(yè)人員水平考試

B.推動(dòng)會(huì)員開展投資者教育和保護(hù)工作，維護(hù)投資者合法權(quán)益

C.組織開展證券業(yè)國(guó)際交流與合作

D.負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè)

【答案】：D

135、假定某投資者以960元的價(jià)格購(gòu)買了面額為1000元、票面利率

為1096、剩余期限為6年的債券，那么該投資者的當(dāng)期收益率(Y)是

()O

A.10.42%

B.11%

C.11.42%

D.10.57%

【答案】：A

136、()是證明持有人擁有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，取得這

種證券就等于取得這種商品的所有權(quán)。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商業(yè)證券

【答案】：A

137、關(guān)于基金的交易制度，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.基金的交易實(shí)行集中交易管理制度

B.基金管理人設(shè)有中央交易室，以保證公正、公平為原則，實(shí)行統(tǒng)一

交易、統(tǒng)一管理

C.基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易

D.基金的投資指令進(jìn)行交易執(zhí)行前，不需要經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理控制部門的

審核

【答案】：D

138、根據(jù)《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》，以下說(shuō)法錯(cuò)誤

的是()。

A.律師擔(dān)任公司董事的，該律師所在事務(wù)所不得接受其所任職公司的

委托，對(duì)該公司提供證券法律服務(wù)

B.律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，不得再?gòu)氖伦C券法律業(yè)務(wù)

C.同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一收購(gòu)行為的收購(gòu)人和被收購(gòu)的上市

公司出具法律意見

D.律師可以同時(shí)為同一證券發(fā)行的發(fā)行人、保薦機(jī)構(gòu)、承銷商出具法

律意見

【答案】：D

139、按照《企業(yè)年金基金管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)年金投資范圍不包

括（）。

A.銀行存款

B.外國(guó)政府債券

C.國(guó)債

D.企業(yè)（）債

【答案】：B

140、下列關(guān)于可贖回債券的約定贖回價(jià)格的說(shuō)法中有誤的是（）。

A.約定贖回價(jià)格可以是發(fā)行價(jià)格

B.約定贖回價(jià)格不能是債券面值

C.約定贖回價(jià)格可以是某一指定?價(jià)格

D.約定贖回價(jià)格可以是與不同贖回時(shí)間對(duì)應(yīng)的一組贖回價(jià)格

【答案】：B

141、信息披露制度是《中華人民共和國(guó)證券法》中（）的具體

要求和反映。

A.公開原則

B.公平原則

C.公正原則

I）.依法監(jiān)管原則

【答案】：A

142、1982年1月，中國(guó)國(guó)際信托投資公司在（）資本市場(chǎng)上發(fā)行了武

士債券。

A.德國(guó)法蘭克福

B.美國(guó)紐約

C.日本東京

D.英國(guó)倫敦

【答案】：C

143、票面金額一般是以（）為單位，大多數(shù)國(guó)家的股票都是有面

額股票。

A.美元

B.歐元

C.人民幣

D.國(guó)家的主幣

【答案】：D

144、目前國(guó)內(nèi)證券公司開展國(guó)際化業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場(chǎng)是（）市場(chǎng)。

A.美國(guó)

B.英國(guó)

C.中國(guó)香港

D.中國(guó)臺(tái)灣

【答案】：C

145、下列不屬于國(guó)際債券的主要投資者的是（）

A.自然人

B.各國(guó)政府

C.銀行或其他金融機(jī)構(gòu)

D.工商財(cái)團(tuán)

【答案】：B

146、所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，應(yīng)不超過(guò)

該上市公司股份總數(shù)的0。

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

【答案】：D

147、從事金融中介或者與金融中介關(guān)系緊密的輔助性金融業(yè)務(wù)，但沒(méi)

有被列入存款吸收機(jī)構(gòu)的公司，是全球金融體系主要參與者中的

（）O

A.中央銀行

B.其他金融公司

C.非金融公司

D.公共部門

【答案】：B

148、下列關(guān)于利率按是否固定分類中說(shuō)法正確的是（）。

A.固定利率債券不確定性大

B.浮動(dòng)利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

C.可調(diào)利率債券對(duì)利率進(jìn)行不定期的調(diào)整

D.可調(diào)利率的調(diào)整同隔只有6個(gè)月和1年

【答案】：B

149、在中國(guó)境內(nèi)申請(qǐng)發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向（）等窗口單

位遞交債券發(fā)行申請(qǐng)。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.財(cái)政部

D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

【答案】：C

150、為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的

專業(yè)化電子平臺(tái)指的是()。

A.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

B.機(jī)構(gòu)間公募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

C.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.區(qū)域間股權(quán)交易市場(chǎng)

【答案】：A

151、關(guān)于證券交易所對(duì)會(huì)員的管理，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.接納的會(huì)員，應(yīng)當(dāng)是有權(quán)部門批準(zhǔn)設(shè)立并具有法人地位的境內(nèi)證券

經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

B.必須限定交易席位的數(shù)量，如設(shè)立普通席位以外的席位，應(yīng)當(dāng)報(bào)中

國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

C.會(huì)員可以將席位部分以出租或者承包等形式交由其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人使

用

D.決定接納或者開除會(huì)員及正式會(huì)員以外的其他會(huì)員，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)

問(wèn)內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

【答案】：C

152、()是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始權(quán)益人。

A.受托人

B.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

C.發(fā)起人

D.承銷人

【答案】：C

153、證券投資基金托管人是（）權(quán)益的代表。

A.基金監(jiān)管人

B.基金管理人

C.基金份額持有人

D.基金發(fā)起人

【答案】：C

154、下列不屬于直接融資方式的有（）。

A.債券市場(chǎng)融資

B.商業(yè)信用融資

C.銀行信用融資

D.民間借貸

【答案】：C

155、下列關(guān)于集合競(jìng)價(jià)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.如有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)格符合上述條件的，上海證券交易所規(guī)定使未

成交量最小的申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)格

B.若仍有兩個(gè)以上使未成交量最大的申報(bào)價(jià)格符合上述條件的，其中

間價(jià)為成交價(jià)格

C.買賣申報(bào)累計(jì)數(shù)量之差仍存在相等情況的，開盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)取最接

近即時(shí)行情顯示的前收盤價(jià)為成交價(jià)

D.盤中、收盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)取最接近最近成交價(jià)的價(jià)格為成交價(jià)

【答案】：B

156、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避主要是通過(guò)（）來(lái)實(shí)現(xiàn)。

A.風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配

B.設(shè)立有限的風(fēng)險(xiǎn)忍耐度

C.降低風(fēng)險(xiǎn)暴露，甚至完全退出該業(yè)務(wù)領(lǐng)域

D.經(jīng)濟(jì)資本配置

【答案】：D

157、資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當(dāng)事人較多。關(guān)于相關(guān)當(dāng)事人

在證券化過(guò)程中具有的重要作用說(shuō)法正確的是（）。

A.如果證券化交易涉及金額較大，可能會(huì)組成承銷團(tuán)

B.服務(wù)機(jī)構(gòu)通常由第三方擔(dān)任

C.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)通常由發(fā)起人擔(dān)任

D.受托人是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人

【答案】：A

158、一般來(lái)說(shuō)中央很行的主要職能，不能概括為（）。

A.“銀行的銀行”

B.“發(fā)行的銀行”

C.“政府的銀行“

D.“監(jiān)管的銀行“

【答案】：D

159、中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2020年6月12日發(fā)布的《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)

行注冊(cè)管理辦法（）》，對(duì)創(chuàng)業(yè)板上市公司發(fā)行股票作出以下規(guī)

定，錯(cuò)誤的是（）。

A.上市公司向不特定對(duì)象發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：具備健全且

運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)；現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員具備法律、行

政法規(guī)規(guī)定的任職資格

B.具有完整的業(yè)務(wù)體系和直接面向市場(chǎng)獨(dú)立經(jīng)營(yíng)的能力

C.可以存在對(duì)持續(xù)經(jīng)營(yíng)有重大不利影響的情形

I）.會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范，內(nèi)部控制制度健全且有效執(zhí)行

【答案】：C

160、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不能運(yùn)用于

()O

A,已上市交易的股票

B.可在場(chǎng)外交易的股票

C.巳上市交易的債券

D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券品種

【答案】：B

16k在我國(guó)，封閉式基金的交割與資金交收實(shí)行0制度。

A.T+2

B.T+0

C.T+7

D.T+1

【答案】：D

162、()是股票價(jià)格的基石。

A.投資者的預(yù)期

B.股份公司的經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀和未來(lái)發(fā)展

C.行業(yè)的發(fā)展前景

D.宏觀經(jīng)濟(jì)狀況

【答案】：B

163、下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)的比較中，正確的是()。

A.一般而言，金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)

B.金融期貨與金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是對(duì)稱的

C.金融期貨與金融期權(quán)交易雙方在成交時(shí)的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)相同

D.金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶，而金融期權(quán)的買方無(wú)需開

立保證金賬戶，也無(wú)需繳納保證金

【答案】：I）

164、按照交易工具，可以將金融市場(chǎng)劃分為（）和（）。

A.債權(quán)市場(chǎng)權(quán)益市場(chǎng)

B.一級(jí)市場(chǎng)二級(jí)市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)資本市場(chǎng)

D.證券市場(chǎng)非證券金融市場(chǎng)

【答案】：A

165、中央銀行采取寬松性貨幣政策，（）貨幣供給，促使股價(jià)

（）O

A.增加；下降

B.增加；上升

C.減少；下降

D.減少；上升

【答案】：B

166、下列關(guān)于債券評(píng)級(jí)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.國(guó)內(nèi)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)還沒(méi)有統(tǒng)一的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)

B.債券信用評(píng)級(jí)大多是對(duì)企業(yè)債券信用評(píng)級(jí)

C.債券信用評(píng)級(jí)是以企業(yè)或經(jīng)濟(jì)主體發(fā)行的有價(jià)債券為對(duì)象進(jìn)行的信

用評(píng)級(jí)

D.國(guó)債、國(guó)家政策性銀行發(fā)行的金融債券、地方政府債券，因?yàn)橛姓?/p>

府的保證，不參加信用評(píng)級(jí)

【答案】：D

167、風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權(quán)換取企業(yè)經(jīng)營(yíng)資金的資金融

通方式是（）。

A.股票市場(chǎng)融資

B.債券市場(chǎng)融資

C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資

D.商業(yè)信用融資

【答案】：C

168、預(yù)計(jì)價(jià)格上漲的投機(jī)者會(huì)建立期貨（）。

A.空頭

B.多頭

C.對(duì)沖

D.交割

【答案】：B

169、以下不屬于常用貨幣政策中介目標(biāo)的是（）。

A.基礎(chǔ)貨幣

B.貨幣供應(yīng)量

C.長(zhǎng)期利率

I）.銀行信貸規(guī)模

【答案】：A

170、首次公開發(fā)行股票采用詢價(jià)方式的，公開發(fā)行股票后總股本在4

億股（含）以下的，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量

的（）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：B

17k填寫委托單的第一要點(diǎn)是填寫（）。

A.證券賬號(hào)

B.交割日期

C.數(shù)量

D.品種

【答案】：D

172、信用傳導(dǎo)機(jī)制的企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表渠道產(chǎn)生的原因在于（）。

A.金融市場(chǎng)信息不對(duì)稱

B.利率的影響

C.托賓q值

D.匯率的影響

【答案】：A

173、證券無(wú)紙化發(fā)行初始登記，不發(fā)行實(shí)物證券，而是通過(guò)證券公司

進(jìn)行（）。

A.資金募集和證券交付

B.證券創(chuàng)設(shè)和證券交付

C.證券創(chuàng)設(shè)、資金募集和證券交付

D.證券登記和資金募集

【答案】：D

174、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以自己的名義和資金買賣證券從而獲取利潤(rùn)的業(yè)務(wù)

被稱為（）。

A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

C.財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)

D.證券代理業(yè)務(wù)

【答案】：B

175、交易債務(wù)工具和優(yōu)先股的市場(chǎng)統(tǒng)稱為（)O

A.股票市場(chǎng)

B.固定收益市場(chǎng)

C.普通股市場(chǎng)

D.債務(wù)市場(chǎng)

【答案】：B

176、在證券投資基金運(yùn)作的三大部分中，處于核心作用的是（），

其他活動(dòng)都圍繞和服務(wù)于這一核心活動(dòng)。

A.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷

B.基金的會(huì)計(jì)核算

C.基金的投資管理

D.基金的后臺(tái)管理

【答案】：C

177、銀行以及其他金融機(jī)構(gòu)以貨幣形式向客戶提供資金融通的融資方

式是間接融資中的（）。

A.銀行信用融資

B.消費(fèi)信用融資

C.租賃融資

D.商業(yè)信用融資

【答案】：A

178、在（）下，發(fā)審委需要對(duì)發(fā)行申請(qǐng)人進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查，既行使

行政權(quán)力，又要作出商業(yè)判斷。

A.保薦制

B.審批制

C.推薦制

D.核準(zhǔn)制

【答案】：D

179、下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的表述中，錯(cuò)誤的是()。

A.任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過(guò)該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%

B.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過(guò)1億元人民幣

C.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注

冊(cè)，一次注冊(cè)、一次發(fā)行

D.中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即

可在銀行間債券市場(chǎng)流通轉(zhuǎn)讓

【答案】：B

180、目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由()開發(fā)的各

類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場(chǎng)上可上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，

它們通常與某種金融價(jià)格相聯(lián)系，其投資收益隨該價(jià)格的變化而變化。

A.保險(xiǎn)公司

B.證券交易所

C.商業(yè)銀行

D.中央銀行

【答案】：C

18k()通常被定義為“公司融資類客戶、交易對(duì)手或公司持有

證券的發(fā)行人在無(wú)法履行合同義務(wù)的情況下，給公司造成損失的可能

性，或者相關(guān)信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能畦?！?/p>

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.違約風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A

182、我國(guó)股票市場(chǎng)參與主體日益成熟，投資者群體包括個(gè)人投資者、

證券投資基金以及其他機(jī)構(gòu)投資者。其中，對(duì)股票市場(chǎng)形成長(zhǎng)期價(jià)值

投資的理念具有重要引導(dǎo)作用的是（）。

A.個(gè)人投資者

B.證券投資基金

C.其他機(jī)構(gòu)投資者

D.證券基金和其他機(jī)構(gòu)投資者

【答案】：B

183、一個(gè)完整貨幣政策體系應(yīng)該包括貨幣政策目標(biāo)體系、貨幣政策工

具體系和（）。

A.貨幣政策傳導(dǎo)體系

B.貨幣政策監(jiān)督體系

C.貨幣政策操作程序

D.貨幣政策調(diào)控體系

【答案】：