2025年證券從業(yè)之證券市場基本法律法規(guī)考試預(yù)測題

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第一部分單選題（200題）

1、（）也被稱為股本權(quán)證，一般由基礎(chǔ)證券的發(fā)行人發(fā)行，行

權(quán)時(shí)上市公司增發(fā)新股售予該權(quán)證的持有人。

A.認(rèn)股權(quán)證

B.備兌權(quán)證

C.認(rèn)購權(quán)證

D.認(rèn)沽權(quán)證

【答案】：A

2、可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)

格將它轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的（）。

A.擔(dān)保債券

B.抵押債券

C.優(yōu)先股票

D.普通股票

【答案】：D

3、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，某一國債期貨

合約結(jié)算后單邊總持倉量超過60萬手的，結(jié)算會(huì)員下一交易日該合約

單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的（）。

A.20%

B.25%

C.30%

D.50%

【答案】：B

4、（）指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而

日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。

A.突發(fā)性

B.共生性

C.隱藏性

D.累積性

【答案】：D

5、中央銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)

施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)。中央銀行作為證券發(fā)行主體，（）。

A.既可以發(fā)行股票，也可以發(fā)行債券

B.不可以發(fā)行股票，但可以發(fā)行債券

C.可以發(fā)行股票，但不可以發(fā)行債券

D.既不可以發(fā)行股票，也不可以發(fā)行債券

【答案】：A

6、1988年，我國首次通過（）方式發(fā)行國債。

A.行政分配

B.公開招標(biāo)

C.承購包銷

D.商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售

【答案】：D

7、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自

公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起（）內(nèi)依照法律、行政法規(guī)

及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，作出注冊(cè)或者不予注冊(cè)

的決定。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.1年

【答案】：B

8、基金按（），可分為封閉式基金和開放式基金。

A.投資標(biāo)的劃分

B.基金的組織形式不同

C.投資目標(biāo)劃分

D.基金運(yùn)作方式不同

【答案】：D

9、反映信托關(guān)系的金融工具是（）

A.股票

B.基金

C.債券

I）.優(yōu)先股

【答案】：B

10、下列關(guān)于企業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)不可參與股票配售

B.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)可投資于股票二級(jí)市場

C.企業(yè)可以通過股票投資實(shí)現(xiàn)對(duì)其他企業(yè)的控股或參股，也可將暫時(shí)

閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益

D.企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時(shí)不用的閑置資金進(jìn)行證券投資

【答案】：A

B.1.5倍

C.2倍

D.2.5倍

【答案】：B

15、下列關(guān)于銀行間債券市場信用等級(jí)的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.短期債券信用評(píng)級(jí)劃分為四等六級(jí)

B.中長期債券信用評(píng)級(jí)劃分為三等九級(jí)

C.短期債券信用評(píng)級(jí)可用“+”、"-”符號(hào)對(duì)信用等級(jí)微調(diào)

D.中長期債券信用評(píng)級(jí)可用“+”、符號(hào)對(duì)信用等級(jí)微調(diào)

【答案】：C

16、一行三會(huì)構(gòu)成了中國金融業(yè)（）的格局。

A.同業(yè)監(jiān)管

B.混業(yè)監(jiān)管

C.分業(yè)監(jiān)管

D.多重監(jiān)管

【答案】：C

17、證券無紙化發(fā)行初始登記，不發(fā)行實(shí)物證券，而是通過證券公司

進(jìn)行OO

A.資金募集和證券交付

B.證券創(chuàng)設(shè)和證券交付

C.證券創(chuàng)設(shè)、資金募集和證券交付

D.證券登記和資金募集

【答案】：D

18、在我國，根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上

的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.85%

【答案】：C

19、（）是指由經(jīng)營、管理以及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相

關(guān)方對(duì)金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D

20、當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普

通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般按優(yōu)先股票的（）清

償。

A.份額

B.固定股息率

C.市值

D.面值

【答案】：D

21、關(guān)于科創(chuàng)板股票交易，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.需核查申請(qǐng)權(quán)限開通前20個(gè)交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日

均不低于人民幣50萬元

B.通過限價(jià)申報(bào)買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)不小于500股,

且不超過10萬股

C.個(gè)人投資者需參與證券交易24個(gè)月以上

D.盤后固定價(jià)格交易是科創(chuàng)板新增的交易方式

【答案】：B

22、股票的賬面價(jià)值又稱每股凈值或每股凈資產(chǎn)，在沒有優(yōu)先股的條

件下，每股賬面價(jià)值等于（）。

A.股票未來收益的現(xiàn)值

B.股票票面上標(biāo)明的金額

C.股票清算對(duì)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值

D.公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)

【答案】：D

23、按政策標(biāo)準(zhǔn)，機(jī)構(gòu)投資者可以分為一般機(jī)構(gòu)投資者和（）。

A.特殊機(jī)構(gòu)投資者

B.戰(zhàn)略投資者

C.金融機(jī)構(gòu)投資者

I）.非金融機(jī)構(gòu)投資者

【答案】：B

24、以下關(guān)于配股的各項(xiàng)說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.配股，是指上市公司向原股東配售股份的行為

B.擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的20%

C.控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量

D.采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行

【答案】：B

25、大公募債券需滿足的條件包括最近三年無債務(wù)違約或者延遲支付

本息的事實(shí)、最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于債券一

年利息的（）倍以及債券信用評(píng)級(jí)需達(dá)到AAA級(jí)。

A.1倍

B.1.2倍

C.1.5倍

D.2倍

【答案】：C

26、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，是指經(jīng)一國金融管理當(dāng)局審批通過、獲準(zhǔn)

直接投資境外股票或者債券市場的國內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，在一定規(guī)定下通

（）形式募集一定額度的人民幣資金。

A.基金

B.股票

C.債券

D.證券

【答案】：A

27、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避主要是通過（）來實(shí)現(xiàn)。

A.風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配

B.設(shè)立有限的風(fēng)險(xiǎn)忍耐度

C.降低風(fēng)險(xiǎn)暴露，甚至完全退出該業(yè)務(wù)領(lǐng)域

D.經(jīng)濟(jì)資本配置

【答案】：D

28、按照《慈善組織保值增值投資活動(dòng)管理暫行辦法》規(guī)定，在下列

活動(dòng)中，慈善組織可以開展的投資活動(dòng)是（）。

A.直接購買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金

融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品

B.直接購買商品及金融衍生品類產(chǎn)品

C.直接投資二級(jí)市場股票

D.投資人身保險(xiǎn)產(chǎn)品

【答案】：A

29、關(guān)于科創(chuàng)板試點(diǎn)注冊(cè)制，下列說法錯(cuò)誤的是（）

A.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券的價(jià)值好壞作實(shí)質(zhì)性判斷

B.不同于審批制、核準(zhǔn)制

C.以信息披露為中心

D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券的價(jià)格高低不作實(shí)質(zhì)性判斷

【答案】：A

30、證券市場監(jiān)管是一國宏觀經(jīng)濟(jì)監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分，

對(duì)證券市場的健康發(fā)展意義重大，下列關(guān)于證券市場監(jiān)管意義的有關(guān)

說法，錯(cuò)誤的是（）

A.加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要

B.加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者特別是機(jī)構(gòu)投資者合法權(quán)益的

需要

C.加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是維護(hù)市場良好秩序的需要

I）.準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依

據(jù)

【答案】：B

31、中期國債是指償還期限在（）以上、（）以下的國債。

A.1年，3年

B.1年，5年

C.1年或1年，10年（包括10年）

D.1年或1年，5年

【答案】：C

32、表示期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對(duì)期權(quán)價(jià)格影響程度的金融期權(quán)的風(fēng)

險(xiǎn)指標(biāo)是（）。

A.Delta值

B.Gamma值

C.RhO值

D.Theta值

【答案】：A

33、投資者參與證券交易、承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)是以（）為前提的。

A.活躍市場

B.獲取收益

C.加強(qiáng)監(jiān)管

D.遵守法律

【答案】：B

34、以下（）不屬于商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)內(nèi)容。

A.自有資金

B.政府資金

C.存款負(fù)債

I）.借款負(fù)債

【答案】：B

35、在采用證券經(jīng)紀(jì)商場內(nèi)交易員進(jìn)行申報(bào)的情況下，場內(nèi)交易員操

作確定客戶撤單的委托指令后，應(yīng)（）將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。

A.在當(dāng)天交易時(shí)間結(jié)束前

B.在一個(gè)工作日內(nèi)

C.立即

D.在一個(gè)交易日內(nèi)

【答案】：C

36、基金管理公司的注冊(cè)資本不得低于（）元人民幣，且必須

是實(shí)繳貨幣資本。

A.05萬

B.1億

C.2億

D.3億

【答案】：B

37、證券金融公司為履行法律、法規(guī)規(guī)定的職責(zé)，可以通過其在

（）開立的普通證券賬戶買賣證券。

A.證券交易所

B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.商業(yè)銀行

【答案】：B

38、歐洲債券是指借款人（）。？

A.在歐洲國家發(fā)行，以該國貨幣標(biāo)明面值的外國債券

B.在本國境外市場發(fā)行，不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券

C.在歐洲國家發(fā)行，以歐元標(biāo)明面值的外國債券

D.在本國發(fā)行，以歐元標(biāo)明面值的外國債券

【答案】：B

39、下列不屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)特征的是（）。

A.突發(fā)性

B.潛在性

C.隱藏性

D.累積性

【答案】：A

40、關(guān)于金融期權(quán)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對(duì)稱，即對(duì)任何一方而言，都既有

要求對(duì)方履約的權(quán)利，又有自己對(duì)對(duì)方履約的義務(wù)

B.在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者，尤其是無擔(dān)保期權(quán)出售者才

需要開立保證金賬戶，并按規(guī)定交納保證金，以保證其履約義務(wù)

C.從理論上說，期權(quán)購買者在交易中的潛在虧損是有限的

D.從理論上說，期權(quán)出售者在交易中可能遭受的損失是無限的

【答案】：A

41、根據(jù)私募基金的分類，主要投資于公開交易的股份有限公司股票、

債券、期貨、期權(quán)等產(chǎn)品的私募基金是（）。

A.私募證券基金

B.創(chuàng)業(yè)投資基金

C.私募股權(quán)基金

D.其他類別私募基金

【答案】：A

42、（）是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在

一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。

A.金融債券

B.公司債券

C.企業(yè)債券

D.政府債券

【答案】：A

43、下列關(guān)于債券報(bào)價(jià)的說法，，錯(cuò)誤的是（）

A.雙邊報(bào)價(jià)是交易所債券市場開展雙邊報(bào)價(jià)業(yè)務(wù)的交易員進(jìn)行現(xiàn)券報(bào)

價(jià)時(shí)，在任意的債券買賣差價(jià)范圍內(nèi)連續(xù)報(bào)出該券種的買賣實(shí)價(jià)

B.對(duì)話報(bào)價(jià)是指參與者為達(dá)成交易而直接向交易對(duì)手方作出的，對(duì)手

方確認(rèn)即可成交的報(bào)價(jià)

C.公開報(bào)價(jià)是指參與者為表明自身交易意向而面向市場作出的，不可

直接確認(rèn)成交的報(bào)價(jià)

D.債券買賣交易中有公開報(bào)價(jià)、對(duì)話報(bào)價(jià)、雙邊報(bào)價(jià)和小額報(bào)價(jià)四種

報(bào)價(jià)方式

【答案】：A

44、下列關(guān)于地方政府債券的發(fā)行與承銷說法錯(cuò)誤的是（）。

A.地方政府債券面向記賬式國債承銷團(tuán)招標(biāo)發(fā)行，采用單一價(jià)格招標(biāo)

方式

B.地方政府債券面向記賬式國債承銷團(tuán)招標(biāo)發(fā)行，招標(biāo)標(biāo)的為價(jià)格

C.各中標(biāo)承銷團(tuán)成員按面值承銷

D.投標(biāo)標(biāo)位變動(dòng)幅度為0.01%。每一承銷團(tuán)成員最高、最低標(biāo)值差為

30個(gè)標(biāo)位

【答案】：B

45、按照我國《證券法》的規(guī)定，在（）情況下，證券交易所

可以采取技術(shù)性停牌的措施。

A.股票漲幅較大

B.股票跌幅較大

C.根據(jù)需要

D.突發(fā)事件影響證券交易的正常進(jìn)行

【答案】：D

46、企業(yè)與企業(yè)之I'可相互提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通

形式是（）

A.股票市場融資

B.債券市場融資

C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資

I）.商業(yè)信用融資

【答案】：D

47、采用客戶調(diào)查問卷方法時(shí)，金融機(jī)構(gòu)通常根據(jù)（）匹配原則,

避免誤導(dǎo)投資者或錯(cuò)誤銷售。

A.客戶評(píng)級(jí)和證券評(píng)級(jí)

B.客戶分級(jí)和證券分級(jí)

C.客戶評(píng)級(jí)和資產(chǎn)評(píng)級(jí)

D.客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)

【答案】：D

48、按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問題

的通知》的規(guī)定，資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，凈資產(chǎn)不少于

（）萬元。

A.500

B.300

C.200

D.100

【答案】：C

49、以下（）方式是指承銷商代發(fā)行人發(fā)售股票，在承銷期結(jié)束

時(shí)，將未售出的股票全部退還給發(fā)行人的承銷方式。

A.自銷

B.全額包銷

C.余額包銷

D.代銷

【答案】：D

50、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，區(qū)域性股票市場具有限制條件，除法律、行政法

規(guī)另有規(guī)定外，單只證券持有人累計(jì)不得超過（）人。

A.100

B.150

C.185

D.200

【答案】：D

51、根據(jù)我國現(xiàn)行的有關(guān)制度的規(guī)定，證券交易的過戶費(fèi)一部分屬于

（）的收入？

A.證券交易所

B.國家稅務(wù)部門

C.中國結(jié)算公司

D.國家財(cái)政部門

【答案】：C

52、財(cái)政部和中國證監(jiān)會(huì)對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)行證券、期

貨相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)行（）管理。

A.注冊(cè)制

B.許可證

C.事前報(bào)備

D.事后備案

【答案】：B

53、股票價(jià)格的波動(dòng)是對(duì)市場供求均衡狀態(tài)偏離的調(diào)整，這是股票分

析方法中（）的看法。

A.基本分析法

B.技術(shù)分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：B

54、下列關(guān)于信用違約互換(CDS)的說法中，錯(cuò)誤的是()。

A.在2007年以來發(fā)生的全球性金融危機(jī)中.導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷入危

機(jī)的最重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換

B.信用違約一方當(dāng)事人向另一方出售的是信譽(yù)

C.最基本的信用違約互換涉及兩個(gè)當(dāng)事人

D.若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護(hù)出售方必須向購

買方支付賠償

【答案】：B

55、證券公司甲，預(yù)設(shè)立一家另類子公司乙，下列甲、乙的做法錯(cuò)誤

的是()。

A.甲以自有資金全資設(shè)立乙

B.乙向投資者募集資金開展基金業(yè)務(wù)

C.乙不得對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.乙不得對(duì)外提供擔(dān)保和貸款

【答案】：B

56、下列有關(guān)滬港通與滬倫通區(qū)別的說法，正確的是()

A.只有在中國境內(nèi)符合要求的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)規(guī)定申請(qǐng)開展

跨境轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)

B.滬港通與滬倫通業(yè)務(wù)均已開通，目前所有有意愿的投資者均可直接

參與滬港通與滬倫通的交易

C.滬倫通下，投資者跨境互相到對(duì)方市場直接買賣股票，滬港通則是

將境外基礎(chǔ)股票轉(zhuǎn)換為存托憑證實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品跨境

D.滬港通與滬倫通實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品跨境所采用的模式是不同的

【答案】：D

57、在我國，可轉(zhuǎn)換債券的最長期限是（）年。

A.6

B.3

C.10

D.5

【答案】：A

58、下列各個(gè)國際組織中，（）屬于全球金融體系的主要參與者。

A.國際交流發(fā)展計(jì)劃

B.世界知識(shí)產(chǎn)權(quán)組織

C.國際貨幣基金組織

D.國際戰(zhàn)略研究所

【答案】：C

59、中國資本市場首部專門規(guī)范適當(dāng)性管理的行政規(guī)章是（）。

A.《證券投資基金法》

B.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》

C.《創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理暫行規(guī)定》

D.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

【答案】：B

60、下列（）不屬于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別。

A.發(fā)行主體不同

B.權(quán)利載體不同

C.用于轉(zhuǎn)股的股份來源不同

D.轉(zhuǎn)股對(duì)公司股本的影響不同

【答案】：B

61、目前，憑證式國債發(fā)行采用（）。

A.公開招標(biāo)方式

B.承購包銷方式

C.競爭性招標(biāo)方式

D.代銷方式

【答案】：B

62、下列關(guān)于利率傳導(dǎo)機(jī)制說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù)決定了對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響

B.基本思路的頭和尾分別為貨幣供應(yīng)量和總產(chǎn)出，是同方向變動(dòng)

C.利率對(duì)收入的影響是直接的

D.利率為核心變量

【答案】：C

63、下列關(guān)于金融債券的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.我國政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的債券屬于金融債券。

B.保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)屬于金融債券

C.商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券

D.非銀行金融機(jī)構(gòu)不可以發(fā)行金融債券

【答案】：D

64、關(guān)于股票性質(zhì)描述正確的是（）。

A.股票是設(shè)權(quán)證券

13.股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式

C.股票所代表的權(quán)利本來不存在

D.股票所代表的權(quán)利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的

【答案】：B

65、優(yōu)先股一般情況下沒有表決權(quán)，只有在特殊環(huán)境下，如（）

A.普通股票股東缺席時(shí)

B.經(jīng)董事會(huì)表決準(zhǔn)許后

C.討論涉及優(yōu)先股票股東權(quán)益的議案時(shí)

D.經(jīng)監(jiān)事會(huì)允許后

【答案】：C

66、證券市場正常運(yùn)行的基礎(chǔ)是（）。

A.證券從業(yè)者的自我管理

B.國家對(duì)證券市場的監(jiān)管

C.穩(wěn)定的市場價(jià)格

D.完善的市場監(jiān)管體系

【答案】：A

67、下列關(guān)于我國股票價(jià)格指數(shù)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.中證指數(shù)有限公亙由上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資成

立，是一家從事指數(shù)編制、運(yùn)營和服務(wù)的專業(yè)性公司

B.滬深300指數(shù)由滬深A(yù)股中規(guī)模大、流動(dòng)性好、最具代表性的300

只股票組成，以綜合反映滬深A(yù)股市場整體表現(xiàn)

C.滬深300指數(shù)由滬、深證券交易所于2005年4月8日正式發(fā)布，是

滬、深證券交易所聯(lián)合發(fā)布的第一只跨市場指數(shù)

D.滬深300指數(shù)以“點(diǎn)”為單位，精確到小數(shù)點(diǎn)后2位

【答案】：D

68、公司型基金在組織形式上與（）類似，由股東選舉董事會(huì),

由董事會(huì)選聘基金管理公司，基金管理公司負(fù)責(zé)管理基金的投資業(yè)務(wù)。

A.合資公司

B.有限責(zé)任公司

C.股份有限公司

D.集團(tuán)公司

【答案】：C

69、我國銀行間市場的債券結(jié)算采用實(shí)時(shí)（），統(tǒng)一通過中央國

債登記結(jié)算有限貢任公司的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成。

A.全額逐筆結(jié)算機(jī)制

B.差額逐筆結(jié)算機(jī)制

C.凈額結(jié)算機(jī)制

D.差額結(jié)算機(jī)制

【答案】：A

70、根據(jù)基金投資對(duì)象的不同，可以將投資基金分為（）與

（）O

A.股票投資基金；債券投資基金

B.證券投資基金；另類投資基金

C.股權(quán)投資基金；風(fēng)險(xiǎn)投資基金

D.證券投資基金；風(fēng)險(xiǎn)投資基金

【答案】：B

71、申請(qǐng)發(fā)行可交換債券，本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過最近

一期末凈資產(chǎn)額的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

【答案】：B

72、()負(fù)責(zé)保護(hù)基金公司的業(yè)務(wù)監(jiān)管，監(jiān)督基金的籌集、管理

與使用。

A.財(cái)政部

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.中國人民銀行

D.國務(wù)院有關(guān)部門

【答案】：B

73、優(yōu)先股的“優(yōu)先”體現(xiàn)在()。

A.企業(yè)破產(chǎn)時(shí)對(duì)剩余資產(chǎn)的要求優(yōu)先于所有人

B.比相同份額普通股附加有更多的決策權(quán)

C.股息優(yōu)先于普通股股息派發(fā)

D.優(yōu)先提名和任命公司高級(jí)管理人員

【答案】：C

74、期權(quán)價(jià)格變化%0.5,期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化也是0.5。Delta二

()

A.0.5

B.1

C.2

D.4

【答案】：B

75、下列期貨中，()不屬于金融期貨。

A.商品期貨

B.外匯期貨

C.股票價(jià)格指數(shù)期貨

D.利率期貨

【答案】：A

76、（）是指債券買賣雙方在成交的同時(shí)約定于未來某一時(shí)間以

某一約定價(jià)格雙方再進(jìn)行反向交易的行為。

A.現(xiàn)券交易

B.回購交易

C.遠(yuǎn)期交易

D.期貨交易

【答案】：B

77、境內(nèi)上市外資股又被稱為（）。

A.B股

B.A股

C.H股

D.S股

【答案】：A

78、下列關(guān)于企業(yè)債券和公司債券的說法，有誤的是（）。

A.企業(yè)債券和公司債券是相同的一種債券

B.廣義的企業(yè)債券包括公司債券

C.我國企業(yè)債券的發(fā)行主體不包括上市公司

D.我國企業(yè)債券出現(xiàn)的歷史遠(yuǎn)遠(yuǎn)早于公司債券

【答案】：A

79、證券金融公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的選任，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過

（）批準(zhǔn)。

A.證券交易所

B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國證監(jiān)會(huì)

【答案】：D

80、下列關(guān)于商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)的說法，錯(cuò)誤的是（）°?

A.次級(jí)定期債務(wù)不得與其他債權(quán)相抵消

B.商業(yè)銀行次級(jí)債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行

C.次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于五年，索償權(quán)排在存

款和其他負(fù)債之前的商業(yè)銀行長期債務(wù)

D.由次級(jí)債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本

的50%

【答案】：C

81、下列不屬于傳統(tǒng)信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法的是（）。

A.信用打分模型

B.信用評(píng)級(jí)

C.專家系統(tǒng)

D.5Cs

【答案】：B

82、資產(chǎn)證券化自20世紀(jì)70年代在美國問世以后，短短三十余年的

時(shí)間里，獲得了迅速發(fā)展，根本原因在于資產(chǎn)證券化能夠?yàn)閰⑴c各方

帶來好處。從投資者的角度而言，資產(chǎn)證券化的好處不包括（）。

A.增加收入來源

B.提供多樣化的投資品種

C.提供更多的合規(guī)投資

D.降低資本要求，擴(kuò)大投資規(guī)模

【答案】：A

83、按基金的組織形式劃分，證券投資基金可分為（)o

A.債券基金、股票基金和貨幣市場基金

B.封閉式基金與開放式基金

C.成長型基金與收入型基金

D.契約型基金與公司型基金

【答案】：D

84、下列關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是（）。

A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)主要包括主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、貨幣風(fēng)險(xiǎn)和政治風(fēng)險(xiǎn)等

B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)涵蓋公司的發(fā)展愿景、戰(zhàn)略目標(biāo)以及當(dāng)前和未來的資源制

約等方面的內(nèi)容

C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)存在于授信、國際資本市場業(yè)務(wù)、設(shè)立境外機(jī)構(gòu)等經(jīng)營活

動(dòng)中

D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是指由于金融體系的部分或全部功能受到破壞，從而引發(fā)

金融服務(wù)供應(yīng)大規(guī)模中斷，并可能對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)造成嚴(yán)重負(fù)面影響的風(fēng)

險(xiǎn)

【答案】：B

85、債券信用評(píng)級(jí)的主要對(duì)象是（）

A.企業(yè)發(fā)行的債券

B.國家財(cái)政發(fā)行的國庫券

C.國家銀行發(fā)行的金融債券

D.地方政府或非國家金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的所有有價(jià)證券

【答案】：A

86、商業(yè)銀行次級(jí)定期債務(wù)的募集方式為商業(yè)銀行向（）定向募

集

A.機(jī)關(guān)法人

B.事業(yè)法人

C.企業(yè)法人

D.社團(tuán)法人

【答案】：C

87、下列各項(xiàng)中，可以直接影響上市公司股票價(jià)格的財(cái)政依據(jù)是

（）.

A.發(fā)行國債

B.降低企業(yè)所得稅率

C.提高資本市場的印花稅率

D.增加財(cái)政盈余或降低赤字

【答案】：C

88、交易債務(wù)工具和優(yōu)先股的市場統(tǒng)稱為（）。

A.股票市場

B.固定收益市場

C.普通股市場

D.債務(wù)市場

【答案】：B

89、下列（）股票的持有人能夠優(yōu)先于普通股股東分配公司利

潤和剩余財(cái)產(chǎn)（）。

A.有限制股票

B.金股

C.優(yōu)先股

D.超級(jí)表決權(quán)股票

【答案】：C

90、一般而言，基金投資管理的流程不包括（)O

A.研究部門提供研究報(bào)告

B.投資決策委員會(huì)決定基金總體投資計(jì)劃

C.投資決策委員會(huì)擬訂投資組合具體方案

D.交易部門依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易

【答案】：C

91、目前國內(nèi)證券公司開展國際化業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場是（）市場。

A.美國

B.英國

C.中國香港

D.中國臺(tái)灣

【答案】：C

92、下列關(guān)于附認(rèn)股權(quán)證的公司債券的說法，有誤的是（）。

A.按附認(rèn)股權(quán)和債券本身能否分開來劃分，可分為兩種類型

B.可分離型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券可獨(dú)立轉(zhuǎn)讓

C.非分離型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券，認(rèn)股權(quán)也能成為獨(dú)立買賣的對(duì)象

D.它是一種附有認(rèn)購該公司股票權(quán)利的債券

【答案】：C

93、（）是指在交易中需要迅速而且大規(guī)模地買進(jìn)或者賣出證券,

不能按照預(yù)定價(jià)位成交而多支付的成本。

A.買賣價(jià)差法

B.有效價(jià)差

C.沖擊成本

D.資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C

94、按照權(quán)證的內(nèi)在價(jià)值不同，可將權(quán)證分為（）。

A.股權(quán)類權(quán)證、債權(quán)類權(quán)證以及其他權(quán)證

B.認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證

C.認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證

D.平價(jià)權(quán)證、價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證

【答案】：D

95、下列屬于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方法的是（）。

A.業(yè)務(wù)持續(xù)計(jì)劃

B.事前識(shí)別和評(píng)估

C.日間流動(dòng)性管理

D.融資策略管理

【答案】：B

96、下列有關(guān)金融期貨的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.金融期貨是期貨交易的一種

B.期貨交易是在交易所內(nèi)或者通過交易所的交易系統(tǒng)進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化遠(yuǎn)

期合同（期貨合約）的買賣交易

C.期貨交易是指由期貨交易場所統(tǒng)一制定的、將來在某一特定的時(shí)間

和地點(diǎn)交割一定數(shù)量標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約

D.金融期貨合約的基礎(chǔ)工具是各種金融工具（或金融變量），如外匯、

債券、股票、股價(jià)指數(shù)等

【答案】：C

97、中央政府發(fā)行債券被視為（）。

A.高風(fēng)險(xiǎn)債券

B.低風(fēng)險(xiǎn)債券

C.無風(fēng)險(xiǎn)債券

D.一般風(fēng)險(xiǎn)債券

【答案】：C

98、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的()日前公布招募說明書、

基金合同及其他有關(guān)文件。

A.2

B.3

C.5

D.10

【答案】：B

99、()是指證券公司、基金管理公司子公司為開展資產(chǎn)證券化

業(yè)務(wù)專門設(shè)立的資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃或者中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特殊目

的載體。

A.特殊目的公司

B.特殊目的載體

C.特殊載體

D.特殊公司

【答案】：B

100、在規(guī)定的一段時(shí)間內(nèi)接受的買賣申報(bào)一次性集中撮合的競價(jià)方式

即為()。

A.連續(xù)競價(jià)

B.集合競價(jià)

C.規(guī)定競價(jià)

D.一次性競價(jià)

【答案】：B

10k()是指從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及人員為證券投資人或

者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服

務(wù)的活動(dòng)。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券自營業(yè)務(wù)

C.證券承銷業(yè)務(wù)

D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

【答案】：D

102、按照產(chǎn)品形態(tài)，金融衍生工具可以分為（）。

A.交易所交易的衍生工具和場外交易市場交易的衍生工具

B.獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具

C.貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具

D.金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換

【答案】：B

103、在委托指令撤銷程序中，對(duì)客戶撤銷的委托，（）須及時(shí)

將凍結(jié)的資金或證券解凍。

A.證券交易所

B.場內(nèi)交易員

C.證券經(jīng)紀(jì)商

I）.中國結(jié)算公司

【答案】：C

104、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：發(fā)行金

融債券后，資本充足率均應(yīng)不低于（）。

A.5%

B.8%

C.10%

D.20%

【答案】：B

105、期權(quán)價(jià)格變化為0.02,無風(fēng)險(xiǎn)利率變化為0.01。Rho=（）o

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：B

106、推出中國第一只股票指數(shù)期貨合約的是（）

A.海南證券交易中心

B.上海證券交易中心

C.全國銀行間同業(yè)拆借中心

D.深圳證券交易所

【答案】：A

107、下列各項(xiàng)不屬于《證券法》授予證券交易所的監(jiān)管權(quán)力的是（）。

A.根據(jù)需要，可以對(duì)出現(xiàn)任何異常交易情況的證券賬戶限制交易，并

報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

B.對(duì)證券的上市交易申請(qǐng)行使審核權(quán)

C.上市公司出現(xiàn)法定情形時(shí)，就暫停或終止其股票上市交易行使決定

權(quán)

D.公司債券上市交易后，公司出現(xiàn)法定情形時(shí)，就暫?；蚪K止其公司

債券上市交易形式?jīng)Q定權(quán)

【答案】：A

108、上市公司配股一般采?。ǎ┑姆绞健?/p>

A.網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行

B.網(wǎng)下網(wǎng)上同時(shí)定價(jià)發(fā)行

C.網(wǎng)下詢價(jià)發(fā)行

D.網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行與網(wǎng)下詢價(jià)配售相結(jié)合

【答案】：A

109、下列關(guān)于可贖回債券的約定贖回價(jià)格的說法中有誤的是

()O

A.約定贖回價(jià)格可以是發(fā)行價(jià)格

B.約定贖回價(jià)格不能是債券面值

C.約定贖回價(jià)格可以是某一指定價(jià)格

D.約定贖回價(jià)格可以是與不同贖回時(shí)間對(duì)應(yīng)的一組贖回價(jià)格

【答案】：B

110、根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，發(fā)行人申請(qǐng)?jiān)谏?/p>

海證券交易所科創(chuàng)板上市的上市條件不包括()。

A.符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的發(fā)行條件

B.發(fā)行后股本總額不低于人民幣500萬元

C.首次公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超

過人民幣4億元的首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上

D.市值及財(cái)務(wù)指標(biāo)滿足規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

【答案】：B

111、雙方約定在未來某一時(shí)刻按照現(xiàn)在確定的價(jià)格買賣的證券的行為

稱為()

A.即期交易

B.現(xiàn)券交易

C.遠(yuǎn)期交易

D.回購交易

【答案】：C

112、證券公司設(shè)立子公司，要求最近1年凈資本不得低于()億元人民

幣。

A.20

B.10

C.5

D.12

【答案】：D

113、點(diǎn)擊成交交易方式下，最低交易量為券面總額（）萬元，

交易量最小變動(dòng)單位為券面總額（）萬元。

A.10、10

B.10、100

C.100、10

1）.100、100

【答案】：C

114、證券賣出的申報(bào)價(jià)格低于該證券的（）時(shí)，申報(bào)無效。

A.收盤價(jià)

B.凈值

C.前一日收盤價(jià)

D.最新成交價(jià)

【答案】：D

115、地方政府債券每一承銷團(tuán)成員最高、最低標(biāo)位差為（）標(biāo)位,

無須連續(xù)投標(biāo)。

A.10個(gè)

B.20個(gè)

C.30個(gè)

D.50個(gè)

【答案】：C

116、單個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于經(jīng)備案的符合投資比

例規(guī)定的單只養(yǎng)老金產(chǎn)品，不得超過該投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈

值的（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

【答案】：D

117、直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過股東大會(huì)特別批準(zhǔn)的增資方

式是（）。

A.向原股東配售股份

B.向不特定對(duì)象公開募集股份

C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券

D.非公開發(fā)行股票

【答案】：D

118、證券賬戶不能用于記載（）。

A.投資者所持證券的種類

B.投資者所持證券的數(shù)量

C.投資者所持證券的變動(dòng)情況

D.投資者買賣證券的貨幣收付和結(jié)存數(shù)額

【答案】：D

119、以下（）不是指5cs系統(tǒng)。

A.還款能力

B.抵押

C.經(jīng)營環(huán)境

D.預(yù)算

【答案】：D

120、全球金融危機(jī)嚴(yán)重?fù)p害了金融穩(wěn)定，并殃及實(shí)體經(jīng)濟(jì)，使世里各

國央行意識(shí)到傳統(tǒng)微觀審慎監(jiān)管無法解決系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，于是宏觀審慎

監(jiān)管受到了高度關(guān)注，宏觀審慎監(jiān)管的研究主要是（）。

A.從資本充足率的順周期調(diào)整方面展開的

B.外于信貸周期、金融加速器的研究框架下進(jìn)行的

C.僅對(duì)銀行的杠桿率進(jìn)行監(jiān)管

D.影子銀行的興起對(duì)宏觀審慎監(jiān)管的范圍和重點(diǎn)沒有影響

【答案】：B

121、交易債務(wù)工具和優(yōu)先股的市場統(tǒng)稱為（）。

A.股票市場

B.固定收益市場

C.普通股市場

D.債務(wù)市場

【答案】：B

122、證券投資基金在我國香港地區(qū)稱為（）

A.證券投資信托基金

B.投資基金

C.共同基金

D.單位信托基金

【答案】：D

123、可交換債券交族為每股股份的價(jià)格應(yīng)當(dāng)不低于募集說明書公告日

前30個(gè)交易日上市公司股票交易價(jià)格平均值的（）。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

【答案】：D

124、下列關(guān)于主板市場和創(chuàng)業(yè)板市場說法，正確的是（）。

A.創(chuàng)業(yè)板市場具有前瞻性、高風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管嚴(yán)格的特點(diǎn)

B.由于具有高風(fēng)險(xiǎn)性，在創(chuàng)業(yè)板市場上市條件更為嚴(yán)格

C.高科技企業(yè)更易于在主板上市

D.主板市場上市條件比較低

【答案】：A

125、以下關(guān)于多層次資本市場的意義表述錯(cuò)誤的是（）

A.有利于促進(jìn)科技創(chuàng)新，促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型

B.有利于調(diào)動(dòng)民間資本的積極性，轉(zhuǎn)儲(chǔ)蓄為投資，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)

的能力

C.有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機(jī)制，提高間接融資比重，防范和化解經(jīng)濟(jì)風(fēng)

險(xiǎn)

I）.有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩

【答案】：C

126、律師事務(wù)所為了加強(qiáng)對(duì)律師從事證券法律業(yè)務(wù)的管理，應(yīng)當(dāng)建立

健全（）。

A.盡責(zé)調(diào)查制度

B.專業(yè)測評(píng)制度

C.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

D.誠信資質(zhì)制度

【答案】：C

127、資本市場的種類不包括（）。

A.股票市場

B.衍生品市場

C.短中期資金借貸品市場

D.債券市場

【答案】：C

128、下列對(duì)于證券公司合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的認(rèn)定不符合中國證

監(jiān)會(huì)規(guī)定的是（）

A.凈資本不低于5億元人民幣

B.凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于70%

C.經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)達(dá)1年以上

D.在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資

產(chǎn)

【答案】：A

129、下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與信汪風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)相比，形成的原因單

一，通常被視為獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)包括資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)對(duì)商業(yè)銀行來說，指商業(yè)銀行無力為負(fù)債的減少或資產(chǎn)

的增加提供融資而造成損失或破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)

D.大量存款人的擠兌行為可能會(huì)使商業(yè)銀行面臨較大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A

130、關(guān)于企業(yè)直接融資，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.發(fā)行短期債券是企業(yè)補(bǔ)充流動(dòng)資金的重要手段

B.公開增發(fā)可以擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)

C.公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要?jiǎng)右蚴菫榱嗽鰪?qiáng)證券對(duì)投資者的吸引力,

以較低的成本籌集到所需要的資金

D.定向增發(fā)不會(huì)直接影響公司原股東利益

【答案】：D

131、我國要求基金利潤分配后（），不得低于面值。

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金份額總值

C.基金資產(chǎn)總值

D.基金份額凈值

【答案】：D

132、基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）小時(shí)的投資冷靜

期。募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。

A.12個(gè)

B.18個(gè)

C.24個(gè)

D.36個(gè)

【答案】：C

133、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制訂應(yīng)急計(jì)劃，確保能夠及時(shí)應(yīng)對(duì)和處理緊急或危

機(jī)情況。應(yīng)急計(jì)劃的目標(biāo)是（）。

A.幫助公司應(yīng)對(duì)極端的風(fēng)險(xiǎn)事件

B.降低風(fēng)險(xiǎn)的損失頻率或影響程度

C.深入理解各種風(fēng)險(xiǎn)的成因

D.儲(chǔ)備自有資本金來抵御未知風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A

134、資金需求者與資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接信貸關(guān)系，而是由

金融中介機(jī)構(gòu)起橋梁作用，二者只與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生債權(quán)債務(wù)關(guān)系。這

反映了間接融資的（）特點(diǎn)。

A.資金獲得的間接性

B.融資的相對(duì)集中性

C.融資信譽(yù)的較大差異性

D.可逆性

【答案】：A

135、對(duì)股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票可以避免經(jīng)營決策權(quán)的改變和分

散是因?yàn)椋ǎ?/p>

A.優(yōu)先股的股息率固定

B.優(yōu)先股股東股息分派優(yōu)先

C.優(yōu)先股股東表決權(quán)受限

D.優(yōu)先股股東剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

【答案】：C

136、中國證監(jiān)會(huì)依法對(duì)基金市場參與者的行為進(jìn)行（）；中國證

券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所對(duì)基金業(yè)實(shí)施行業(yè)的（）。

A.監(jiān)督管理日常管理

B.監(jiān)督管理自律管理

C.日常管理監(jiān)督管理

D.自律管理日常管理

【答案】：B

137、目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由（）開發(fā)的

各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場上可上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票

據(jù)，它們通常與某種金融價(jià)格相聯(lián)系，其投資收益隨該價(jià)格的變化而

變化。？

A.保險(xiǎn)公司

B.證券交易所

C.商業(yè)銀行

D.中央銀行

【答案】：C

138、基金資產(chǎn)估值的最終目的是（）。

A.客觀準(zhǔn)確地計(jì)算基金管理費(fèi)和托管費(fèi)

B.計(jì)算、評(píng)估基金資產(chǎn)的價(jià)值

C.計(jì)算、評(píng)估基金負(fù)債的價(jià)值

D.確定基金份額凈值

【答案】：D

139、財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券，單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為（）

億元。

A.0.1

B.0.2

C.1

1）.2

【答案】：B

140、個(gè)人收入、國內(nèi)生產(chǎn)總值等屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分類中的（）。

A.先行性指標(biāo)

B.同步性指標(biāo)

C.滯后性指標(biāo)

D.技術(shù)性指標(biāo)

【答案】：B

141、專項(xiàng)債券是指債券募集資金用于特定項(xiàng)目的債券。下列關(guān)于專項(xiàng)

債券的說法中，正確的是（）。

A.專項(xiàng)債券是一個(gè)特定的債券品種

B.相比普通企業(yè)債券，專項(xiàng)債券在發(fā)行條件上多有放寬

C.發(fā)行綠色債券的企業(yè)同樣受發(fā)債指標(biāo)限制

D.專項(xiàng)債券不可以是普通企業(yè)債券

【答案】：B

142、下面有關(guān)影響國債銷售價(jià)格因素的說法中正確的是（）。

A.市場利率趨于上升，就為承銷商確定銷售價(jià)格拓寬了空間

B.如果國債承銷價(jià)格定價(jià)過高，投資者就會(huì)傾向于在二級(jí)市場上購買

已流通的國債，而不是直接購買新的國債

C.在國債承銷中，承銷商不可獲得手續(xù)費(fèi)收入

D.國債銷售的價(jià)格一般不能高于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價(jià)格

【答案】：B

143、在證券結(jié)算中，（）是指交易雙方對(duì)所達(dá)成的交易實(shí)行扎差

清算，并對(duì)軋抵之后的證券和資金余額進(jìn)行交付。

A差額結(jié)算

B.凈額結(jié)算

C.實(shí)時(shí)結(jié)算

D.金額結(jié)算

【答案】：B

144、下列關(guān)于債券基金的說法不正確的是（）。

A.債券基金是一種以債券為主要投資對(duì)象的證券投資基金

B.債券基金適合于穩(wěn)健型投資者

C.當(dāng)市場利率下調(diào)時(shí)，債券基金收益將下降

D.在我國，根據(jù)規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基

金

【答案】：C

145、客戶在委托買賣證券時(shí)，支付的（）由證券公司經(jīng)紀(jì)傭金、

證券交易所手續(xù)費(fèi)及證券交易監(jiān)管費(fèi)等組成。

A.過戶費(fèi)

B.印花稅

C.傭金

D.契稅

【答案】：C

146、下列關(guān)于通貨膨脹的描述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.通貨膨脹既有刺激股票市場的作用，又有抑制股票市場的作用

B.通貨膨脹是因貨幣供應(yīng)過多造成貨幣貶值、物價(jià)上漲的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象

C.在通貨膨脹之初，公司會(huì)因產(chǎn)品價(jià)格的提升和存貨的增值而增加利

潤，從而增加可以分派的股息，并使股票價(jià)格上漲

D.當(dāng)通貨膨脹嚴(yán)重、物價(jià)居高不下時(shí)，企業(yè)因原材料、工資、費(fèi)用、

利息等各項(xiàng)支出增加，使得利潤減少，引起股價(jià)上漲

【答案】：D

147、（）是指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照

約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客

戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動(dòng)。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券投資顧問業(yè)務(wù)

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

【答案】：B

148、按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，私募基

金子公司甲及其下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)乙的做法正確的是（）。

A.甲將自有資金投資于本機(jī)構(gòu)設(shè)立的一只私募基金，其投資金額不得

超過該只基金總額的30%

B.乙對(duì)其所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任

C.甲不得對(duì)外提供擔(dān)保

D.乙對(duì)外提供貸款

【答案】：C

149、國家為彌補(bǔ)財(cái)政預(yù)算赤字實(shí)際發(fā)行的債券稱為（）。

A.赤字國債

B.特別債券

C.國家建設(shè)債券

D.重點(diǎn)建設(shè)債券

【答案】：A

150、下列關(guān)于可贖回債券的約定贖回價(jià)格的說法中有誤的是（）。

A.約定贖回價(jià)格可以是發(fā)行價(jià)格

B.約定贖回價(jià)格不能是債券面值

C.約定贖回價(jià)格可以是某一指定價(jià)格

D.約定贖回價(jià)格可以是與不同贖回時(shí)間對(duì)應(yīng)的一組贖回價(jià)格

【答案】：B

151、證券市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)是（）。

A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

B.證券公司

C.資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所

D.投資咨詢公司

【答案】：B

152、能提高適應(yīng)新常態(tài)下經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)，使貨幣政策調(diào)控的前瞻性、

靈活性和有效性增強(qiáng)的是（）。

A.一般性貨幣政策工具

B.選擇性貨幣政策工具

C.創(chuàng)新性貨幣政策工具

D.其他貨幣工具

【答案】：C

153、2004年12月7日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于者次公開發(fā)行股票試

行詢價(jià)制度若干問題的通知》及配套文件，新股詢價(jià)制度正式出臺(tái)。

其核心在于()。

A.規(guī)定發(fā)行人及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)采用向機(jī)構(gòu)投資者累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)的方式

確定發(fā)行價(jià)格

B.規(guī)定發(fā)行人及其代理機(jī)構(gòu)應(yīng)采用向機(jī)構(gòu)投資者累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)的方式

確定發(fā)行價(jià)格

C.規(guī)定承銷人及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)采用向機(jī)構(gòu)投資者累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)的方式

確定發(fā)行價(jià)格

I).規(guī)定承銷人及其代理機(jī)構(gòu)應(yīng)采用向機(jī)構(gòu)投資者累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)的方式

確定發(fā)行價(jià)格

【答案】：A

154、按基金的投資亦的劃分，證券投資基金可分為0。

A.債券基金、股票基金和貨幣市場基金

B.封閉式基金與開放式基金

C.成長型基金與收入型基金

D.契約型基金與公司型基金

【答案】：A

155、科創(chuàng)板股票競，介交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為

()O

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】：C

156、以下（）不是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。

A.期限不同

B.資金的性質(zhì)不同

C.投資者的地位不同

D.基金的營運(yùn)依據(jù)不同

【答案】：A

157、中證中小投資者服務(wù)中心有限責(zé)任公司的的主要業(yè)務(wù)不包括

（）

A.上市公司教育

B.持股行權(quán)

C.糾紛調(diào)解

I）.維權(quán)服務(wù)

【答案】：A

158、律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券

業(yè)務(wù)活動(dòng)提供制作、出具（）等文件的法律服務(wù)。

A.財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告

B.承銷合同

C.保薦書

D.法律意見書

【答案】：D

159、下列關(guān)于我國嘖券產(chǎn)品的交易說法錯(cuò)誤的是（）。

A.人民銀行、銀監(jiān)會(huì)等機(jī)關(guān)主管發(fā)行的債券在銀行間市場掛牌交易和

進(jìn)行信息披露

B.證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行的債券在上海和深圳兩家交易所上市交易和進(jìn)行信

息披露

C.只有財(cái)政部發(fā)行的部分國債和代理地方政府發(fā)行的地方政府債在商

業(yè)銀行柜臺(tái)掛牌買賣

D.儲(chǔ)蓄國債（電子式）可以上市流通，可辦理提前兌取、質(zhì)押貸款業(yè)

務(wù)

【答案】：D

160、可以參與發(fā)行人的經(jīng)營決策的是（）。

A.債券持有人

B.股票持有人

C.期權(quán)持有人

D.基金持有人

【答案】：B

161、證券交易所的法定代表人是（）。

A.會(huì)員大會(huì)

B.理事長

C.監(jiān)事長

D.總經(jīng)理

【答案】：B

162、1965年，特雷諾在美國《哈佛商業(yè)評(píng)論》上發(fā)表《如何評(píng)價(jià)投資

基金的管理》一文，首次提出一種評(píng)價(jià)基金業(yè)績的綜合指標(biāo)，即特雷

諾指數(shù)。該指數(shù)值越大，基金的績效表現(xiàn)（）。

A.越好

B.越差

C.與之無關(guān)

D.可能越好，也可能越差

【答案】：A

163、下列關(guān)于債券評(píng)級(jí)的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.國家政策性銀行發(fā)行的金融債券，需要參加債券信用評(píng)級(jí)

B.非國家銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的某些有價(jià)證券，有必要進(jìn)行評(píng)級(jí)

C.地方政府發(fā)行的某些有價(jià)證券，有必要進(jìn)行評(píng)級(jí)

D.債券信用評(píng)級(jí)大多是企業(yè)債券信用評(píng)級(jí)，是對(duì)具有獨(dú)立法人資格企

業(yè)所發(fā)行某一特定債券，按期還本付息的可靠程度進(jìn)行客觀公正的評(píng)

價(jià)，并標(biāo)示其信用程度的登記

【答案】：A

164、按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公

司設(shè)立私募基金子公司，最近（）個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中

國證監(jiān)會(huì)及中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)要求，且設(shè)立私募基金子公司后，

各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定。

A.12

B.6

C.3

D.1

【答案】：B

165、下列私募基金子公司的做法正確的是（）。

A.私募基金子公司甲兼營私募基金管理業(yè)務(wù)與房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目

B.私募基金子公司乙同時(shí)經(jīng)營私募基金管理與P2P網(wǎng)貸業(yè)務(wù)

C.私募基金子公司丙公司以套期保值為目的管理閑置資金

D.私募基金子公司丁公司的下設(shè)特殊目的機(jī)構(gòu)戊以現(xiàn)金管理為目的管

理閑置資金

【答案】：I）

166、以下（）不屬于受托人在資產(chǎn)證券化中的主要職責(zé)。

A.把服務(wù)機(jī)構(gòu)存人SPV賬戶中的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)付給投資者

B.定期向受托管理人和投資者提供有關(guān)特定資產(chǎn)組合的財(cái)務(wù)報(bào)告

C.對(duì)沒有立即轉(zhuǎn)付的款項(xiàng)進(jìn)行再投資

D.公布違約事宜，并采取保護(hù)投資者利益的法律行為

【答案】：B

167、關(guān)于證券承銷，下列論述不正確的是（）。

A.發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券

公司承銷的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議

B.發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的,

應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷

C.證券承銷采取代銷或包銷方式

D.上市公司向原股東配售股份應(yīng)當(dāng)采用包銷方式發(fā)行

【答案】：D

168、“金融加速器”理論認(rèn)為（）。

A.貨幣供應(yīng)量的變化影響名義變量而不影響實(shí)際變量，貨幣經(jīng)濟(jì)只是

覆蓋于實(shí)體經(jīng)濟(jì)上的一層面紗

B.金融市場上資金借貸雙方之間的信息不對(duì)稱導(dǎo)致了外部融資的代理

成本等摩擦，這些摩擦及其隨后產(chǎn)生的效應(yīng)會(huì)放大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出的

動(dòng)態(tài)影響

C.未來的不確定性是貨幣經(jīng)濟(jì)的主要特征，通過利率對(duì)投資的誘導(dǎo)作

用，貨幣能影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)

D.金融市場只是被動(dòng)地反映實(shí)體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的運(yùn)行狀況

【答案】：B

169、在風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要內(nèi)容包括（）。

A.感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)

B.預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)和消除風(fēng)險(xiǎn)

C.感知風(fēng)險(xiǎn)和消除風(fēng)險(xiǎn)

D.預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A

170、據(jù)調(diào)查，當(dāng)能延遲消費(fèi)的人少時(shí)，債券、股票等資產(chǎn)價(jià)格就會(huì)下

跌，從而對(duì)金融市場產(chǎn)生巨大的沖擊，上訴案例說明了（）因素

影響我國金融市場運(yùn)行的。

A.文化因素

B.心理因素

C.人口因素

D.市場因素

【答案】：C

171、公司凈資產(chǎn)是公司資產(chǎn)總額減去負(fù)債總額后的凈值，從會(huì)計(jì)角度

說，等于（）。

A.股東利潤

B.股東收益

C.股東權(quán)益價(jià)值

D.股東紅利

【答案】：C

172、以下說法不正確的是（）。

A.證券公司開展自營業(yè)務(wù)，或者設(shè)立子公司開展自營業(yè)務(wù)，都需要取

得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可

B.證券公司可為從事自營業(yè)務(wù)的子公司提供融資或者擔(dān)保

C.證券公司可以委托具備證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格、私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

資格或者合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的其他證券公司或者基金管理公司

進(jìn)行證券投資管理

D.證券公司將自由資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級(jí)公司債、

貨幣市場基金、央行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托

其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)

不超過其凈資本80%的，無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格

【答案】：B

173、根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司增發(fā)時(shí)，發(fā)行價(jià)

格應(yīng)不低于公告招股意向書前（）交易日或前一個(gè)交易日的公司

股票均價(jià)

A.20個(gè)

B.15個(gè)

C.30個(gè)

D.10個(gè)

【答案】：A

174、上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，應(yīng)該

將交易經(jīng)手費(fèi)的（）納入證券投資者保護(hù)基金。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】：C

175、編制股票價(jià)格指數(shù)時(shí)，需要將基期平均股價(jià)或市值定為某一常數(shù),

并據(jù)此計(jì)算計(jì)算期股價(jià)的指數(shù)值。（）是該常數(shù)值最不常用的數(shù)值

選項(xiàng)。

A.10

B.100

C.1000

D.10000

【答案】：D

176、按照償還期限分類，我國償還期限在（）年以上的債券為

長期債券。

A.7

B.8

C.9

D.10

【答案】：D

177、單一司法轄域內(nèi)的金融市場是（）。

A.交易所市場

B.場外交易市場

C.國際金融市場

D.國內(nèi)金融市場

【答案】：D

178、在我國，政府機(jī)構(gòu)類投資者參與證券投資的主要目的通常不包括

（）O

A.調(diào)劑資金余缺

B.實(shí)施宏觀調(diào)控

C.謀求高盈利

D.實(shí)行特定的產(chǎn)業(yè)政策

【答案】：C

179、當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通

股股東分配公司剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的（）清償。

A.份額

B.固定股息

C.市值

D.面值

【答案】：D

180、超短期融資券是指具有法人資格、信用評(píng)級(jí)較高的非金融企業(yè)在

銀行間債券市場發(fā)行的，期限在（）天以內(nèi)的短期融資券。

A.90

B.180

C.270

D.360

【答案】：C

181、下列關(guān)于場外市場的定義，說法正確的是（