金融投資理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議協(xié)議第一條定義本協(xié)議中下列詞語(yǔ)具有以下含義：“產(chǎn)品”指由[金融機(jī)構(gòu)名稱]（以下簡(jiǎn)稱“管理人”）發(fā)行的，面向合格投資者募集資金的[產(chǎn)品具體名稱]金融投資理財(cái)產(chǎn)品（產(chǎn)品代碼：[產(chǎn)品代碼]）?！肮芾砣恕敝敢婪ㄔO(shè)立并取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，負(fù)責(zé)本產(chǎn)品募集、投資管理、資產(chǎn)托管（如適用）及相關(guān)服務(wù)的機(jī)構(gòu)，即[金融機(jī)構(gòu)名稱]。“托管人”指根據(jù)本協(xié)議約定負(fù)責(zé)本產(chǎn)品資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，即[托管機(jī)構(gòu)名稱]（如適用）。“投資者”指通過(guò)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本產(chǎn)品份額，并成為本產(chǎn)品合格投資者的個(gè)人或法人。“合格投資者”指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的，能夠識(shí)別和承擔(dān)本產(chǎn)品所投資金風(fēng)險(xiǎn)，并符合本協(xié)議約定的投資門檻要求的投資者?！罢J(rèn)購(gòu)”指投資者在產(chǎn)品募集期內(nèi)購(gòu)買本產(chǎn)品初始份額的行為?！吧曩?gòu)”指投資者在產(chǎn)品募集期后開放申購(gòu)時(shí)購(gòu)買本產(chǎn)品份額的行為?！摆H回”指投資者出售本產(chǎn)品份額的行為?！爱a(chǎn)品合同”指本協(xié)議，以及由管理人發(fā)布并經(jīng)投資者認(rèn)可的產(chǎn)品相關(guān)法律文件（如產(chǎn)品說(shuō)明書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、合格投資者承諾書等）?！皹I(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)”指[具體描述業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，例如：本產(chǎn)品旨在力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)年化收益率不低于X%，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為XX指數(shù)或XX利率等]?！帮L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)”指根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定及風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果，對(duì)本產(chǎn)品進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，即[具體風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，例如：R3（穩(wěn)健型）]?！巴顿Y范圍”指管理人投資本產(chǎn)品資產(chǎn)可投資的行業(yè)、資產(chǎn)類別、投資比例等，詳情以產(chǎn)品說(shuō)明書及后續(xù)有效公告為準(zhǔn)?！伴_放日”指本產(chǎn)品允許投資者辦理贖回等業(yè)務(wù)的手續(xù)日?！爱a(chǎn)品份額凈值”指管理人計(jì)算并公告的本產(chǎn)品每一份額的價(jià)值?！爱a(chǎn)品規(guī)?！敝副井a(chǎn)品在某一時(shí)間點(diǎn)總的資產(chǎn)價(jià)值。“費(fèi)用”指投資者就認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)、持有或贖回本產(chǎn)品份額而需要向管理人或相關(guān)機(jī)構(gòu)支付的各種費(fèi)用，包括但不限于認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)、托管費(fèi)等。第二條投資者的權(quán)利與義務(wù)2.1投資者的權(quán)利（1）依法享有本產(chǎn)品合同規(guī)定的知情權(quán)，包括獲取管理人按約定進(jìn)行的信息披露，了解產(chǎn)品運(yùn)作情況、資產(chǎn)狀況、凈值信息、風(fēng)險(xiǎn)提示等。（2）依法享有本產(chǎn)品合同規(guī)定的參與權(quán)，按照規(guī)定參與產(chǎn)品的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易。（3）依法享有本產(chǎn)品合同規(guī)定的收益權(quán)，根據(jù)本產(chǎn)品實(shí)際運(yùn)作情況獲得投資收益。（4）依法享有本產(chǎn)品合同規(guī)定的監(jiān)督權(quán)，對(duì)管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。（5）在滿足本協(xié)議及相關(guān)產(chǎn)品規(guī)則約定條件下，依法享有本產(chǎn)品合同規(guī)定的贖回權(quán)。（6）在其合法權(quán)益受到損害時(shí)，依法享有本產(chǎn)品合同規(guī)定的訴訟權(quán)。2.2投資者的義務(wù)（1）如實(shí)提供本協(xié)議要求提供的身份證明、財(cái)務(wù)信息等資料，并保證所提供資料的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、有效。（2）遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定。（3）閱讀并理解本產(chǎn)品合同及所有相關(guān)法律文件，特別是風(fēng)險(xiǎn)揭示部分，確認(rèn)已充分了解并自愿承擔(dān)本產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)。（4）遵守本產(chǎn)品合同及補(bǔ)充協(xié)議中關(guān)于投資范圍、投資限制、交易規(guī)則等的約定。（5）按時(shí)足額繳納認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)款項(xiàng)及應(yīng)承擔(dān)的各項(xiàng)費(fèi)用。（6）配合管理人進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理、身份識(shí)別、反洗錢等合規(guī)要求。（7）按照本協(xié)議約定的方式及要求辦理認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)申請(qǐng)。（8）以自己的名義持有產(chǎn)品份額，不得非法轉(zhuǎn)讓。第三條管理人的權(quán)利與義務(wù)3.1管理人的權(quán)利（1）依法依規(guī)收取本產(chǎn)品合同約定的各項(xiàng)費(fèi)用。（2）在本產(chǎn)品合同及中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定和投資策略范圍內(nèi)，自主進(jìn)行本產(chǎn)品的投資管理。（3）根據(jù)本協(xié)議約定，向投資者進(jìn)行信息披露。（4）根據(jù)本協(xié)議約定，管理和運(yùn)用本產(chǎn)品資產(chǎn)（或委托托管人管理和運(yùn)用）。（5）決定本產(chǎn)品的開放與關(guān)閉、調(diào)整費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)（需符合監(jiān)管規(guī)定并提前公告）等。（6）在本產(chǎn)品符合約定的終止條件下，有權(quán)終止本產(chǎn)品的運(yùn)作。3.2管理人的義務(wù)（1）以投資者的利益為出發(fā)點(diǎn)，恪守誠(chéng)信原則，勤勉盡責(zé)地管理本產(chǎn)品資產(chǎn)。（2）嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管規(guī)定及本產(chǎn)品合同約定的投資范圍、投資策略、投資比例等限制。（3）按照本協(xié)議約定的內(nèi)容、時(shí)間和方式，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地履行信息披露義務(wù)。（4）建立并有效執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理制度，防范和化解投資風(fēng)險(xiǎn)。（5）保證向托管人（如適用）交付的基金財(cái)產(chǎn)與該等財(cái)產(chǎn)的賬實(shí)相符。（6）按照本協(xié)議約定向托管人（如適用）報(bào)告本產(chǎn)品的投資運(yùn)作情況和相關(guān)資料。（7）保存本產(chǎn)品的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、記錄及其他相關(guān)資料至少[規(guī)定年限，如：20]年。（8）保證向投資者分配的收益不超過(guò)本產(chǎn)品可分配收益。（9）在本產(chǎn)品符合約定的終止條件下，負(fù)責(zé)辦理本產(chǎn)品的清算事宜，并按清算結(jié)果向投資者分配資產(chǎn)。第四條托管人的權(quán)利與義務(wù)（如適用）4.1托管人的權(quán)利（1）根據(jù)本協(xié)議約定，收取本產(chǎn)品合同約定的托管費(fèi)。（2）對(duì)管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或損害投資者利益的行為，有權(quán)要求管理人糾正；情節(jié)嚴(yán)重的，可向中國(guó)證監(jiān)會(huì)等監(jiān)管部門報(bào)告。（3）對(duì)本產(chǎn)品的資產(chǎn)進(jìn)行保管，確保資產(chǎn)安全完整。（4）對(duì)本產(chǎn)品的資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，復(fù)核管理人的財(cái)務(wù)報(bào)告。（5）按照本協(xié)議約定，定期向管理人出具資產(chǎn)托管報(bào)告。4.2托管人的義務(wù)（1）按照本協(xié)議約定，安全保管本產(chǎn)品資產(chǎn)。（2）按照管理人的指令，及時(shí)辦理有關(guān)資產(chǎn)凍結(jié)、劃撥、清算、交割事項(xiàng)。（3）對(duì)管理人的投資運(yùn)作情況進(jìn)行監(jiān)督，并定期向管理人及中國(guó)證監(jiān)會(huì)等監(jiān)管部門報(bào)告。（4）對(duì)本產(chǎn)品的資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，編制資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表等財(cái)務(wù)報(bào)告，經(jīng)管理人確認(rèn)后對(duì)外披露。（5）保存本產(chǎn)品的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、記錄及其他相關(guān)資料至少[規(guī)定年限，如：20]年。（6）按照本協(xié)議約定，定期向管理人出具資產(chǎn)托管報(bào)告。（7）法律、法規(guī)及本協(xié)議規(guī)定的其他義務(wù)。第五條投資范圍、投資策略與投資限制管理人應(yīng)依據(jù)本協(xié)議約定，將本產(chǎn)品資產(chǎn)主要投資于[詳細(xì)說(shuō)明投資范圍，例如：投資于國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具、衍生品等。投資范圍詳見產(chǎn)品說(shuō)明書及有效公告]，不投資于[列舉禁止投資的領(lǐng)域，例如：國(guó)家法律、法規(guī)禁止投資的領(lǐng)域；投資于境外證券市場(chǎng)的證券；限制投資的其他領(lǐng)域等]。投資策略旨在[簡(jiǎn)述投資策略，例如：通過(guò)積極主動(dòng)的資產(chǎn)配置和投資管理，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的回報(bào)]。管理人應(yīng)在產(chǎn)品合同有效期內(nèi)持續(xù)進(jìn)行投資策略的運(yùn)用，但應(yīng)遵守法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，并履行相應(yīng)的信息披露義務(wù)。管理人投資本產(chǎn)品資產(chǎn)受以下限制：[列舉主要投資限制，例如：股票投資比例不超過(guò)XX%；單一股票投資比例不超過(guò)XX%；基金投資比例不超過(guò)XX%等。詳情以產(chǎn)品說(shuō)明書及有效公告為準(zhǔn)]。第六條費(fèi)用投資者就認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)、持有或贖回本產(chǎn)品份額可能需要承擔(dān)以下費(fèi)用：（1）認(rèn)購(gòu)費(fèi)：在認(rèn)購(gòu)本產(chǎn)品時(shí)收取，費(fèi)率根據(jù)認(rèn)購(gòu)金額設(shè)定，具體標(biāo)準(zhǔn)見產(chǎn)品說(shuō)明書及有效公告。（2）申購(gòu)費(fèi)：在本產(chǎn)品開放申購(gòu)時(shí)收取，費(fèi)率根據(jù)申購(gòu)金額設(shè)定，具體標(biāo)準(zhǔn)見產(chǎn)品說(shuō)明書及有效公告。（3）贖回費(fèi)：在本產(chǎn)品開放贖回時(shí)收取，費(fèi)率根據(jù)持有期限設(shè)定，持有期限越長(zhǎng)，費(fèi)率越低，具體標(biāo)準(zhǔn)見產(chǎn)品說(shuō)明書及有效公告。（4）管理費(fèi)：按日計(jì)提，按[季度/半年/年]支付，費(fèi)率見產(chǎn)品說(shuō)明書及有效公告。（5）托管費(fèi)：按日計(jì)提，按[季度/半年/年]支付，費(fèi)率見產(chǎn)品說(shuō)明書及有效公告。（6）業(yè)績(jī)報(bào)酬（如適用）：根據(jù)產(chǎn)品業(yè)績(jī)達(dá)成情況，管理人可從業(yè)績(jī)中提取一定比例作為報(bào)酬，具體提取標(biāo)準(zhǔn)見產(chǎn)品說(shuō)明書及有效公告。（7）其他費(fèi)用：包括但不限于轉(zhuǎn)換費(fèi)、提前終止費(fèi)等，如產(chǎn)生，具體標(biāo)準(zhǔn)見相關(guān)公告。費(fèi)用的收取方式、計(jì)算方法及支付時(shí)間等，均以本協(xié)議及管理人后續(xù)發(fā)布的有效公告為準(zhǔn)。所有費(fèi)用的收取均需符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。第七條產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示本產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為[具體風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，例如：R3（穩(wěn)健型）]，屬于中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品。投資者在投資本產(chǎn)品前，應(yīng)充分閱讀并理解本產(chǎn)品合同、產(chǎn)品說(shuō)明書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等所有相關(guān)法律文件，特別是風(fēng)險(xiǎn)揭示部分。本產(chǎn)品可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：因證券市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致投資本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。（2）信用風(fēng)險(xiǎn)：因交易對(duì)手違約或信用評(píng)級(jí)下調(diào)導(dǎo)致投資本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：因市場(chǎng)環(huán)境變化或產(chǎn)品規(guī)模較小導(dǎo)致難以按預(yù)期價(jià)格及時(shí)變現(xiàn)或贖回的風(fēng)險(xiǎn)。（4）操作風(fēng)險(xiǎn)：因管理人或托管人操作失誤、系統(tǒng)故障等導(dǎo)致投資本金或財(cái)產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。（5）法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：因法律法規(guī)或監(jiān)管政策變化導(dǎo)致產(chǎn)品運(yùn)作受限或投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。（6）政策風(fēng)險(xiǎn)：因國(guó)家宏觀政策變化影響相關(guān)市場(chǎng)或投資標(biāo)的，進(jìn)而導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。（7）其他風(fēng)險(xiǎn)：如不可抗力風(fēng)險(xiǎn)等。投資者應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到本產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力做出投資決策。投資者承諾其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)不低于本產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并能夠承受本產(chǎn)品可能出現(xiàn)的投資損失。管理人承諾已向投資者充分揭示本產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，并取得投資者的確認(rèn)。第八條信息披露與報(bào)告管理人應(yīng)按照法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定及本協(xié)議約定，向投資者進(jìn)行本產(chǎn)品的信息披露。信息披露內(nèi)容包括但不限于：產(chǎn)品募集說(shuō)明書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、合格投資者承諾書、產(chǎn)品合同、產(chǎn)品凈值公告、產(chǎn)品運(yùn)作報(bào)告、產(chǎn)品財(cái)務(wù)報(bào)告、臨時(shí)信息披露（如投資策略重大調(diào)整、更換管理人/托管人、產(chǎn)品提前終止等）及其他法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定要求披露的信息。信息披露方式包括但不限于：通過(guò)管理人指定報(bào)刊、網(wǎng)站、移動(dòng)客戶端等渠道公告，或直接發(fā)送給投資者。管理人應(yīng)確保信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。第九條產(chǎn)品期限、規(guī)模與終止本產(chǎn)品[設(shè)定產(chǎn)品期限，例如：為封閉式產(chǎn)品，自[起始日期]起至[終止日期]止；或?yàn)殚_放式產(chǎn)品，無(wú)固定期限]。本產(chǎn)品設(shè)立時(shí)規(guī)模不低于[最低規(guī)模要求，如：人民幣XX億元]，后續(xù)維持的資產(chǎn)規(guī)模應(yīng)不低于[最低維持規(guī)模，如：人民幣XX億元，或?yàn)槌跏家?guī)模的X%]。如產(chǎn)品規(guī)模低于約定標(biāo)準(zhǔn)，管理人應(yīng)采取相應(yīng)措施，如暫停申購(gòu)、定期或不定期贖回等，或在征得投資者同意后提前終止產(chǎn)品。產(chǎn)品終止條件包括但不限于：達(dá)到預(yù)定終止日期；產(chǎn)品規(guī)模持續(xù)低于約定標(biāo)準(zhǔn)；法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定允許或要求終止；發(fā)生重大虧損或風(fēng)險(xiǎn)；管理人發(fā)生重大變更等。產(chǎn)品終止時(shí)，管理人應(yīng)按照本協(xié)議約定進(jìn)行資產(chǎn)清算和份額分配。第十條產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)與贖回（1）認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)：投資者應(yīng)在管理人規(guī)定的認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)開放時(shí)間內(nèi)，通過(guò)管理人指定的銷售渠道辦理認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)需符合本協(xié)議及相關(guān)產(chǎn)品規(guī)則的要求。認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)資金應(yīng)于規(guī)定時(shí)間內(nèi)到賬。（2）贖回：投資者應(yīng)在管理人規(guī)定的開放日，通過(guò)管理人指定的銷售渠道辦理贖回申請(qǐng)。贖回申請(qǐng)需符合本協(xié)議及相關(guān)產(chǎn)品規(guī)則的要求。贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓?，管理人將在約定的確認(rèn)時(shí)間內(nèi)進(jìn)行確認(rèn)，并告知投資者贖回結(jié)果及資金到賬時(shí)間。贖回價(jià)格以產(chǎn)品份額在贖回確認(rèn)日的凈值為基礎(chǔ)計(jì)算。（3）特殊安排：管理人有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況、產(chǎn)品規(guī)模、運(yùn)作需要等因素，對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)進(jìn)行開放或暫停，并提前進(jìn)行信息披露。第十一條爭(zhēng)議解決因本產(chǎn)品合同引起的或與本產(chǎn)品合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[選擇爭(zhēng)議解決方式，例如：管理人所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟]解決。第十二條法律適用與管轄本產(chǎn)品合同的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。因本產(chǎn)品合同引起的或與本產(chǎn)品合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，適用第十一條約定解決的管轄規(guī)定。第十三條協(xié)議生效、變更與解除本產(chǎn)品合同自投資者簽署并完成認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)手續(xù)之日起生效。對(duì)本產(chǎn)品合同的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致并簽署書面文件后生效。除非本協(xié)議另有約定或法律規(guī)定，任何一方不得單方面解除本產(chǎn)品合同。第十四條其他（1）通知：與本產(chǎn)品合同有關(guān)的所有通知均應(yīng)以書面形式按本協(xié)議首頁(yè)載明的地址、傳真號(hào)碼或電子郵箱送