第一章總則第一條目的與依據(jù)為規(guī)范銀行高級(jí)管理層（以下簡(jiǎn)稱“管理層”）議事決策行為，提升決策科學(xué)性、執(zhí)行效率及風(fēng)險(xiǎn)管控水平，依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)及本行章程，結(jié)合實(shí)際運(yùn)營(yíng)需求，制定本議事規(guī)則。第二條適用范圍本規(guī)則適用于管理層的議事決策活動(dòng)，涵蓋戰(zhàn)略規(guī)劃、經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、人事財(cái)務(wù)等重大事項(xiàng)的審議與決策。管理層成員包括行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席財(cái)務(wù)官等按章程規(guī)定的高級(jí)管理人員。第三條議事原則1.依法合規(guī)：議事決策嚴(yán)格遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求及本行章程，確保決策內(nèi)容與程序合法合規(guī)。2.民主集中：重大事項(xiàng)經(jīng)充分討論、民主協(xié)商后，按規(guī)定程序集中決策，兼顧科學(xué)性與效率。3.權(quán)責(zé)對(duì)等：決策事項(xiàng)明確責(zé)任主體，實(shí)行“誰(shuí)決策、誰(shuí)負(fù)責(zé)”，確保決策執(zhí)行與監(jiān)督閉環(huán)管理。4.風(fēng)險(xiǎn)可控：議事過(guò)程充分評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，平衡收益與風(fēng)險(xiǎn)，筑牢合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)防線。第二章議事范圍第四條戰(zhàn)略與規(guī)劃類1.審議本行中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略、三年滾動(dòng)規(guī)劃及年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，提出調(diào)整建議報(bào)董事會(huì)審定。2.研究市場(chǎng)趨勢(shì)、行業(yè)動(dòng)態(tài)對(duì)本行發(fā)展的影響，制定應(yīng)對(duì)策略。第五條經(jīng)營(yíng)管理類1.審定年度績(jī)效考核方案、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)及資源配置方案。2.審議重大業(yè)務(wù)創(chuàng)新方案、產(chǎn)品線優(yōu)化策略及核心系統(tǒng)升級(jí)改造計(jì)劃。3.研究重大客戶合作方案、銀團(tuán)貸款安排及跨境金融業(yè)務(wù)拓展計(jì)劃。第六條風(fēng)險(xiǎn)管理類1.審定全面風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)偏好陳述書(shū)及年度風(fēng)險(xiǎn)容忍度指標(biāo)。2.審議重大風(fēng)險(xiǎn)事件處置預(yù)案、不良資產(chǎn)清收重組方案及風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施。3.研究合規(guī)管理體系優(yōu)化、內(nèi)控制度修訂及重大違規(guī)事件問(wèn)責(zé)方案。第七條人事與財(cái)務(wù)類1.審議高級(jí)管理人員（含分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人）聘任、解聘建議，提出薪酬調(diào)整方案報(bào)董事會(huì)或薪酬委員會(huì)。2.審定年度財(cái)務(wù)預(yù)算、固定資產(chǎn)購(gòu)置計(jì)劃（單筆金額較大或批量采購(gòu)）及重大費(fèi)用支出（如品牌建設(shè)、信息化投入）。3.研究資本補(bǔ)充方案、利潤(rùn)分配建議及重大資產(chǎn)處置（如抵債資產(chǎn)變現(xiàn)、閑置房產(chǎn)處置）。第八條外部合作與機(jī)構(gòu)類1.審議重大戰(zhàn)略合作協(xié)議（如與金融科技公司、同業(yè)機(jī)構(gòu)的聯(lián)合運(yùn)營(yíng)）、境外機(jī)構(gòu)設(shè)立或撤銷方案。2.研究監(jiān)管機(jī)構(gòu)專項(xiàng)檢查整改方案、重大訴訟仲裁應(yīng)對(duì)策略及輿情危機(jī)處置預(yù)案。第三章議事機(jī)構(gòu)及職責(zé)第九條管理層組成及職責(zé)管理層以行長(zhǎng)為負(fù)責(zé)人，副行長(zhǎng)及其他高管按分工協(xié)助行長(zhǎng)工作：行長(zhǎng)：召集、主持管理層會(huì)議，確定會(huì)議議題與議程；督促?zèng)Q策事項(xiàng)執(zhí)行，協(xié)調(diào)解決重大問(wèn)題；代表管理層向董事會(huì)報(bào)告工作，落實(shí)董事會(huì)決議。其他成員：就分管領(lǐng)域提出議題建議，準(zhǔn)備專業(yè)材料并參與審議；組織分管部門落實(shí)決策，定期報(bào)告進(jìn)展；對(duì)決策事項(xiàng)的合規(guī)性、可行性提出專業(yè)意見(jiàn)。第十條專門委員會(huì)設(shè)置根據(jù)管理需要，可設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)、戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)等專門委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“專委會(huì)”），職責(zé)如下：風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)：由行長(zhǎng)、風(fēng)控副行長(zhǎng)、合規(guī)/風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人組成，審議風(fēng)險(xiǎn)政策、重大授信項(xiàng)目及風(fēng)險(xiǎn)事件處置方案，形成建議報(bào)管理層決策。資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)：由行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)副行長(zhǎng)、計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人組成，研究流動(dòng)性管理、利率定價(jià)策略及資本規(guī)劃，提出決策建議。戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)：由行長(zhǎng)、業(yè)務(wù)副行長(zhǎng)、戰(zhàn)略規(guī)劃部負(fù)責(zé)人組成，研究行業(yè)趨勢(shì)、業(yè)務(wù)布局及創(chuàng)新方向，為管理層決策提供支撐。專委會(huì)議事規(guī)則另行制定，其審議意見(jiàn)作為管理層決策的重要參考。第四章議事程序第十一條會(huì)議種類與召集1.例會(huì)：每月召開(kāi)1次，由行長(zhǎng)召集，研究月度經(jīng)營(yíng)情況、重點(diǎn)工作推進(jìn)及需審議事項(xiàng)。2.臨時(shí)會(huì)議：行長(zhǎng)或三分之一以上管理層成員提議時(shí)召開(kāi)，議題包括突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件、緊急業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)或董事會(huì)臨時(shí)交辦事項(xiàng)。第十二條會(huì)議準(zhǔn)備1.議題收集：各部門或管理層成員于會(huì)議前5個(gè)工作日向行長(zhǎng)辦公室提交議題申請(qǐng)，說(shuō)明事項(xiàng)背景、建議方案及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。2.議題審定：行長(zhǎng)根據(jù)議題重要性、緊迫性及合規(guī)性，審定是否列入會(huì)議議程，必要時(shí)要求補(bǔ)充材料。3.材料送達(dá)：會(huì)議材料于會(huì)前3個(gè)工作日送達(dá)參會(huì)人員，確保有充足時(shí)間研究。第十三條會(huì)議召開(kāi)1.參會(huì)要求：管理層成員應(yīng)親自出席，確因特殊原因無(wú)法出席的，需提前2個(gè)工作日向行長(zhǎng)請(qǐng)假，書(shū)面委托其他成員代為參會(huì)（委托書(shū)中需明確授權(quán)范圍，但表決權(quán)不得委托）。監(jiān)事或相關(guān)部門負(fù)責(zé)人可應(yīng)邀列席，參與討論但無(wú)表決權(quán)。2.會(huì)議主持：例會(huì)由行長(zhǎng)主持，行長(zhǎng)因故不能主持時(shí)，委托一名副行長(zhǎng)主持；臨時(shí)會(huì)議由提議人或其委托的成員主持。3.議事流程：議題匯報(bào)：由議題提出部門負(fù)責(zé)人或分管高管匯報(bào)背景、方案及建議。充分討論：參會(huì)人員圍繞議題發(fā)表意見(jiàn)，重點(diǎn)關(guān)注合規(guī)性、可行性、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及收益平衡。表決方式：一般事項(xiàng)經(jīng)出席成員過(guò)半數(shù)同意通過(guò)；重大事項(xiàng)（如戰(zhàn)略調(diào)整、大額支出、高管任免）需經(jīng)三分之二以上出席成員同意通過(guò)。表決可采用口頭、舉手或書(shū)面形式，會(huì)議記錄需如實(shí)記載表決結(jié)果。第十四條會(huì)議記錄與紀(jì)要1.會(huì)議記錄：由行長(zhǎng)辦公室指定專人記錄，內(nèi)容包括會(huì)議時(shí)間、地點(diǎn)、出席人員、議題、發(fā)言要點(diǎn)、表決結(jié)果及決議事項(xiàng)。記錄需準(zhǔn)確、完整，參會(huì)人員對(duì)記錄有疑問(wèn)的，應(yīng)在會(huì)后1個(gè)工作日內(nèi)提出修正意見(jiàn)。2.會(huì)議紀(jì)要：行長(zhǎng)辦公室于會(huì)后2個(gè)工作日內(nèi)整理紀(jì)要，經(jīng)主持人審定后簽發(fā)。紀(jì)要應(yīng)明確決策事項(xiàng)、責(zé)任部門、完成時(shí)限及匯報(bào)要求，發(fā)至各相關(guān)部門執(zhí)行。3.檔案管理：會(huì)議記錄、紀(jì)要及相關(guān)材料由行長(zhǎng)辦公室存檔，保存至事項(xiàng)完結(jié)后一定期限，確?？勺匪?。第五章決策執(zhí)行與監(jiān)督第十五條決策執(zhí)行1.責(zé)任分工：決策事項(xiàng)由分管高管牽頭，責(zé)任部門制定實(shí)施方案，明確時(shí)間節(jié)點(diǎn)、資源需求及關(guān)鍵控制點(diǎn)。2.進(jìn)度報(bào)告：責(zé)任部門每周/月向分管高管報(bào)告進(jìn)展，分管高管每季度向管理層匯報(bào)整體執(zhí)行情況，重大事項(xiàng)隨時(shí)報(bào)告。3.調(diào)整機(jī)制：執(zhí)行中遇重大變化（如政策調(diào)整、市場(chǎng)突變），責(zé)任部門應(yīng)及時(shí)提出調(diào)整建議，按原議事程序重新審議。第十六條監(jiān)督檢查1.內(nèi)部監(jiān)督：內(nèi)部審計(jì)部門按年度審計(jì)計(jì)劃，對(duì)重大決策執(zhí)行情況進(jìn)行跟蹤審計(jì)，重點(diǎn)檢查合規(guī)性、效益性及風(fēng)險(xiǎn)管控情況，審計(jì)報(bào)告提交管理層。2.問(wèn)責(zé)機(jī)制：對(duì)決策執(zhí)行不力、擅自變更決策或因失職導(dǎo)致?lián)p失的，按本行問(wèn)責(zé)制度追究相關(guān)人員責(zé)任；對(duì)決策失誤造成