2026年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》模擬試卷二[單選題]1.在完成私募基金風(fēng)險(xiǎn)揭示后，募集主體應(yīng)當(dāng)審慎確定合格投資者募集主體應(yīng)當(dāng)要求投資者提供必要的證明文件包括()。Ⅰ、收入證明文件（江南博哥）Ⅱ、資產(chǎn)證明文件Ⅲ、所有資產(chǎn)在內(nèi)的財(cái)產(chǎn)證明文件A.Ⅰ和ⅡB.Ⅰ或ⅡC.Ⅰ和Ⅱ和ⅢD.Ⅰ或Ⅱ或Ⅲ正確答案：B參考解析：在完成私募基金風(fēng)險(xiǎn)揭示后，募集主體應(yīng)當(dāng)要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件（Ⅱ項(xiàng)正確）或收入證明（Ⅰ項(xiàng)正確），審慎確定合格投資者。綜上所述，Ⅰ或Ⅱ項(xiàng)符合題意。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]2.某基金管理公司對(duì)其投資管理活動(dòng)進(jìn)行自查，以下()行為違反了客戶至上。Ⅰ、基金經(jīng)理甲在封閉期內(nèi)為親戚朋友開(kāi)放申購(gòu)?fù)ǖ愧?、投資經(jīng)理乙受朋友之托，以其管理的專(zhuān)戶資金購(gòu)買(mǎi)朋友所在公司發(fā)行的公司債券Ⅲ、基金經(jīng)理丙告知好友李四基金分紅信息，李四所在公司在基金分紅前申購(gòu)該基金Ⅳ、張三向朋友投資經(jīng)理丁打聽(tīng)其管理的專(zhuān)戶產(chǎn)品買(mǎi)入個(gè)股的計(jì)劃，丁拒絕告知相關(guān)信息A.Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：C參考解析：客戶至上包括充分識(shí)別客戶、客戶利益優(yōu)先、公平對(duì)待不同客戶和重視客戶體驗(yàn)四點(diǎn)基本要求。Ⅰ項(xiàng)符合題意，違反了客戶利益優(yōu)先，基金從業(yè)人員不得侵占或者挪用基金份額持有人的交易資金和基金份額；不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的人牟取利益。Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，違反了公平對(duì)待不同客戶，基金管理人不得向第三方輸送利益、不得在不同資產(chǎn)組合之間進(jìn)行輸送利益。Ⅱ項(xiàng)屬于利用工作之便向機(jī)構(gòu)輸送利益。Ⅲ項(xiàng)屬于利用工作之便向個(gè)人輸送利益。Ⅳ項(xiàng)不符合題意，沒(méi)有違反客戶至上，丁拒絕告知相關(guān)信息維護(hù)了客戶的利益。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]3.關(guān)于公司督察長(zhǎng)和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門(mén)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)明確監(jiān)察稽核部門(mén)及內(nèi)部各崗位的具體職責(zé)B.公司監(jiān)察稽核部獨(dú)立于其他部門(mén)C.公司督察長(zhǎng)的職責(zé)由總經(jīng)理確定D.基金管理人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格監(jiān)察稽核的操作程序和組織紀(jì)律正確答案：C參考解析：C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人（并非總經(jīng)理）應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)或合規(guī)負(fù)責(zé)人，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。A、B、D選項(xiàng)正確，基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門(mén)，開(kāi)展監(jiān)察稽核工作，基金管理人應(yīng)保證監(jiān)察稽核部門(mén)的獨(dú)立性和權(quán)威性，明確監(jiān)察稽核部門(mén)及內(nèi)部各崗位的具體職責(zé)，配備充足的監(jiān)察稽核人員，嚴(yán)格監(jiān)察稽核人員的專(zhuān)業(yè)任職條件，嚴(yán)格監(jiān)察稽核的操作程序和組織紀(jì)律。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]4.某基金公司員工甲認(rèn)為，董事會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任，可以授權(quán)其下設(shè)的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)履行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)，員工乙認(rèn)為，管理層應(yīng)當(dāng)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任，為了協(xié)助管理層履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能，可以設(shè)立履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的委員會(huì)，針對(duì)兩位員工的看法，下列判斷正確的是()。A.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確B.員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法正確C.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯(cuò)誤D.員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法錯(cuò)誤正確答案：A參考解析：A選項(xiàng)正確，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，可以授權(quán)其下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或其他專(zhuān)門(mén)委員會(huì)履行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)。管理層應(yīng)當(dāng)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任，可以設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理職能的委員會(huì)即風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，協(xié)助管理層履行職責(zé)。因此，員工甲的看法正確，員工乙的看法正確。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]5.某證券投資基金合同生效已超過(guò)5年，投資業(yè)績(jī)表現(xiàn)良好，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績(jī)登載，以下表述正確的是()。Ⅰ、應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近5個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)Ⅱ、推介該基金的定期定額投資業(yè)務(wù)時(shí)，可以采用我國(guó)證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)，對(duì)其過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬Ⅲ、可以表明10年的優(yōu)異業(yè)績(jī)表現(xiàn)對(duì)未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)構(gòu)成強(qiáng)有力的支持Ⅳ、該基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，是該基金管理人管理其他基金的業(yè)績(jī)保證A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：Ⅰ項(xiàng)正確，基金過(guò)往業(yè)績(jī)展示要求包括:基金合同生效5年以上的，包含最近5個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)?；鸷贤?0年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。Ⅱ項(xiàng)正確，對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)采用我國(guó)證券市場(chǎng)或者境外成熟證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)，對(duì)其過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬。Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤，基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)符合題意。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]6.下列行為中，構(gòu)成不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的是()。Ⅰ、基金管理公司A為銷(xiāo)售基金，以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的開(kāi)展"零費(fèi)率"活動(dòng)，自己承擔(dān)基金銷(xiāo)售成本Ⅱ、基金管理公司B開(kāi)展"開(kāi)戶有禮"活動(dòng)，在活動(dòng)期間成功開(kāi)立基金賬戶可以獲贈(zèng)按摩椅Ⅲ、基金管理公司C慶祝成立十周年，邀請(qǐng)部分忠實(shí)客戶參加紀(jì)念活動(dòng)Ⅳ、基金管理公司D為打擊競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，捏造、散布對(duì)方核心投資管理人被公安機(jī)關(guān)調(diào)查的消息A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：C參考解析：誠(chéng)實(shí)守信要求包括不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和利用未公開(kāi)信息交易、不得操縱市場(chǎng)、不得欺詐客戶、不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)指不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的（Ⅰ、Ⅳ項(xiàng)符合題意），壓低基金的收費(fèi)水平，低于基金銷(xiāo)售成本銷(xiāo)售基金；不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物（Ⅱ項(xiàng)符合題意，采取了"贈(zèng)送實(shí)物"的方式）、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金。基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)。Ⅲ項(xiàng)不符合題意，是正常的客戶關(guān)系維護(hù)和品牌宣傳活動(dòng)，不構(gòu)成不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]7.下列關(guān)于REⅠTs的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.有利于完善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化投資機(jī)制，降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)杠桿B.采用"公募基金+資產(chǎn)支持證券"的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)C.屬于高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的金融工具D.將產(chǎn)生的絕大部分收益分配給投資者正確答案：C參考解析：A選項(xiàng)正確，REⅠTs是國(guó)際通行的配置資產(chǎn)，長(zhǎng)期看有利于完善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化投資機(jī)制，降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)杠桿，推動(dòng)基礎(chǔ)設(shè)施投融資市場(chǎng)化、規(guī)范化健康發(fā)展。B選項(xiàng)正確，REⅠTs采用"公募基金+資產(chǎn)支持證券"的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，交易結(jié)構(gòu)包括三層，分別是公募基金、ABS和項(xiàng)目公司。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，REⅠTs是中等收益、中等風(fēng)險(xiǎn)的金融工具，具有流動(dòng)性高、收益穩(wěn)定、安全性強(qiáng)等特點(diǎn)，并非高風(fēng)險(xiǎn)、高收益。D選項(xiàng)正確，REⅠTs通過(guò)基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券等特殊目的載體持有基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，由基金管理人等主動(dòng)管理運(yùn)營(yíng)上述基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，并將產(chǎn)生的絕大部分收益分配給投資者的標(biāo)準(zhǔn)化金融產(chǎn)品。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]8.2014年12月8日，ZT證券收到私募證券投資基金公司JT基金管理的A基金、B基金參與某上市公司HDKJ公司非公開(kāi)發(fā)行股票申購(gòu)報(bào)價(jià)單。2014年12月8日至9日，JT基金憑借已填報(bào)HDKJ公司非公開(kāi)發(fā)行股票申購(gòu)報(bào)價(jià)單的名義，以向投資者收取高額管理費(fèi)用為條件，在設(shè)置特定對(duì)象確認(rèn)程序的電話上推介A基金。2014年12月9日，A基金完成所有投資者的合同簽訂，募集資金同日全部到賬。2014年12月10日，A基金、B基金備案后正式成立，同日，JT基金收到HDKJ公司和ZT證券的《繳款通知書(shū)》和《認(rèn)購(gòu)協(xié)議》。2014年12月11日，JT基金完成繳款，兩只基金報(bào)價(jià)單的繳款均從A基金財(cái)產(chǎn)賬戶中劃出。由于JT基金在詢價(jià)時(shí)提供的兩只私募基金名單與實(shí)際繳款的A基金賬戶不符，ZT證券取消了JT基金認(rèn)購(gòu)資格。2015年2月13日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)就上述違規(guī)事實(shí)對(duì)JT基金進(jìn)行了紀(jì)律處分。由于申購(gòu)HDKJ公司非公開(kāi)發(fā)行股票失敗，JT基金主要出資人的財(cái)務(wù)狀況發(fā)生了重大變化，按相關(guān)規(guī)定，J基金應(yīng)當(dāng)就該重大事項(xiàng)向相關(guān)部門(mén)進(jìn)行報(bào)告，報(bào)告對(duì)象為()。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在JT基金所在地的派出機(jī)構(gòu)正確答案：C參考解析：私募基金管理人及其控股股東、實(shí)際控制人、普通合伙人、主要出資人業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況發(fā)生重大變化或者出現(xiàn)重大信息安全事故，可能引發(fā)私募基金管理人經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重?fù)p害投資者利益的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告（C選項(xiàng)正確）。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]9.以下不屬于基金銷(xiāo)售適用性管理制度范疇的是()。A.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置C.對(duì)基金投資人和基金公司進(jìn)行合理匹配D.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查正確答案：C參考解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：（1）對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；（2）對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法；（3）對(duì)投資者進(jìn)行分類(lèi)的方法與程序，投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序；（4）對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法；（5）對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)和基金投資者進(jìn)行匹配的方法；（6）限制不匹配銷(xiāo)售行為、客戶回訪檢查、評(píng)估及銷(xiāo)售隔離等風(fēng)控制度和保障措施。“對(duì)基金投資人和基金公司進(jìn)行合理匹配”應(yīng)為“基金產(chǎn)品或者服務(wù)”。[單選題]10.經(jīng)過(guò)散發(fā)傳單、電話營(yíng)銷(xiāo)、刊登報(bào)刊廣告等方式的大力推介，某股權(quán)投資基金管理人甲公司成功向40名合格投資者募集資金3000萬(wàn)元，并和投資者簽訂投資合同，約定每年的收益率不低于同期銀行存款利率。甲公司上述做法中不合格的是()。Ⅰ、采用散發(fā)傳單、電話營(yíng)銷(xiāo)、刊登報(bào)刊廣告等推介方式Ⅱ、投資人數(shù)不足50名Ⅲ、單個(gè)投資者認(rèn)購(gòu)金額少于100萬(wàn)元Ⅳ、約定每年的收益率不低于同期銀行存款利率A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：C參考解析：本題考查私募基金銷(xiāo)售行為規(guī)范。私募基金需要向合格投資者募集，合格投資者是指投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人，且不得以公開(kāi)方式募集，故Ⅰ、Ⅲ錯(cuò)誤；基金不保證收益（無(wú)論公募還是私募），不等同于銀行存款，故Ⅳ錯(cuò)誤；依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。Ⅱ正確。[單選題]11.下列關(guān)于套期保值者參與金融市場(chǎng)動(dòng)機(jī)的表述，正確的是()。A.期望獲得股息、利息或資產(chǎn)增值B.通過(guò)持有與現(xiàn)貨市場(chǎng)頭寸相反的期貨合約降低價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C.利用不同市場(chǎng)同一產(chǎn)品的價(jià)差獲取利潤(rùn)D.基于對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)的預(yù)測(cè)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)以獲利正確答案：B參考解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者通過(guò)購(gòu)買(mǎi)并持有股票、債券、基金等，期望獲得股息、利息或資產(chǎn)增值。B選項(xiàng)正確，套期保值者通過(guò)持有與其現(xiàn)貨市場(chǎng)頭寸相反、價(jià)值變動(dòng)大體相當(dāng)?shù)钠谪浐霞s，或?qū)⑵谪浐霞s作為其現(xiàn)貨市場(chǎng)未來(lái)要進(jìn)行交易的替代物，以降低或消除與價(jià)格波動(dòng)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，套利者利用不同市場(chǎng)同一產(chǎn)品的價(jià)差、期貨市場(chǎng)上不同期貨合約之間的價(jià)差，通過(guò)反向交易或建立多頭與空頭頭寸，來(lái)獲取無(wú)風(fēng)險(xiǎn)或低風(fēng)險(xiǎn)利潤(rùn)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，投機(jī)者基于對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)的預(yù)測(cè)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，以期在市場(chǎng)價(jià)格短期波動(dòng)中獲利。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]12.基金管理人為確保會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，所采取會(huì)計(jì)控制措施應(yīng)當(dāng)包括()。Ⅰ、建立憑證制度Ⅱ、建立復(fù)核制度Ⅲ、建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系Ⅳ、正確設(shè)置會(huì)計(jì)賬簿A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)控制措施，以確保會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn):（1）應(yīng)當(dāng)建立憑證制度，通過(guò)憑證設(shè)計(jì)、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任（Ⅰ項(xiàng)符合題意）;（2）應(yīng)當(dāng)建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系，正確設(shè)置會(huì)計(jì)賬簿，有效控制會(huì)計(jì)記賬程序（Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意）;（3）應(yīng)當(dāng)建立復(fù)核制度，通過(guò)會(huì)計(jì)復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)的產(chǎn)生（Ⅱ項(xiàng)符合題意）;綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]13.關(guān)于基金管理人公平交易制度的管控范圍，以下表述正確的是()。A.公平交易制度僅需覆蓋二級(jí)市場(chǎng)股票交易，不包括一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)B.公平交易制度的管控范圍應(yīng)包括投資決策、交易執(zhí)行等所有投資管理環(huán)節(jié)C.債券投資因風(fēng)險(xiǎn)較低，可豁免公平交易制度的要求D.業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估屬于事后環(huán)節(jié)，無(wú)需納入公平交易制度管控正確答案：B參考解析：基金管理人的公平交易制度管控的范圍至少應(yīng)包括境內(nèi)上市股票、債券的一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)、二級(jí)市場(chǎng)交易等投資管理活動(dòng)（A、C選項(xiàng)錯(cuò)誤），同時(shí)應(yīng)包括授權(quán)、研究分析、投資決策、交易執(zhí)行、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估等投資管理活動(dòng)相關(guān)的各個(gè)環(huán)節(jié)（B選項(xiàng)正確、D選項(xiàng)錯(cuò)誤）。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]14.某商業(yè)銀行擬申請(qǐng)基金托管資格，需要對(duì)其資格進(jìn)行核準(zhǔn)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證券金融股份有限公司D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行正確答案：B參考解析：商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)從事基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，依法取得基金托管資格，并申領(lǐng)經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證。未取得基金托管資格的機(jī)構(gòu)，不得從事基金托管業(yè)務(wù)。[單選題]15.中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以根據(jù)日常監(jiān)管情況，對(duì)基金托管人的基金托管部門(mén)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，并向被檢查的基金托管人出具檢查結(jié)論。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取的監(jiān)管措施有()。Ⅰ、監(jiān)管談話Ⅱ、出具警示函Ⅲ、責(zé)令參加培訓(xùn)Ⅳ、認(rèn)定為不適當(dāng)人選A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：基金托管人及相關(guān)人員違反相關(guān)法規(guī)規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令定期報(bào)告、暫不受理與行政許可有關(guān)的文件等行政監(jiān)管措施；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話（Ⅰ項(xiàng)符合題意）、出具警示函（Ⅱ項(xiàng)符合題意）、責(zé)令參加培訓(xùn)（Ⅲ項(xiàng)符合題意）、認(rèn)定為不適當(dāng)人選（Ⅳ項(xiàng)符合題意）等行政監(jiān)管措施。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]16.A公募基金管理公司租用其股東B證券公司的交易單元進(jìn)行基金交易并委托B公司銷(xiāo)售基金，兩者基于上述合作關(guān)系可以進(jìn)一步深化開(kāi)展的業(yè)務(wù)合作包括()。Ⅰ、A接受B提供的證券研究服務(wù)Ⅱ、B分析A旗下基金的交易流水歷史數(shù)據(jù)，形成大數(shù)據(jù)研究報(bào)告出版Ⅲ、B匯總A基金的高凈值投資者聯(lián)系方式，提供給關(guān)聯(lián)方拓展業(yè)務(wù)Ⅳ、B組織面向A基金持有人的基金經(jīng)理見(jiàn)面會(huì)，A的基金經(jīng)理出席A.ⅠB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：本題中A是基金公司，B是券商，A是B的客戶，同時(shí)B又幫助A銷(xiāo)售基金，既然A是B的客戶，那B要給A提供證券服務(wù)，所以Ⅰ正確，同時(shí)B作為券商要保護(hù)客戶隱私，所以Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)都不對(duì)，Ⅳ項(xiàng)就是B給A銷(xiāo)售基金，B證券公司是可以組織一些活動(dòng)請(qǐng)A基金經(jīng)理出席的，所以正確。[單選題]17.基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容是()。A.培養(yǎng)基金從業(yè)人員的風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)B.學(xué)習(xí)基金職業(yè)道德具體規(guī)范與要求C.提升基金從業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)投資能力D.強(qiáng)化基金行業(yè)的監(jiān)管法規(guī)認(rèn)知正確答案：B參考解析：基金職業(yè)道德教育內(nèi)容包括培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念和學(xué)習(xí)基金職業(yè)道德規(guī)范。其中，學(xué)習(xí)基金職業(yè)道德具體規(guī)范與要求是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容，貫穿于教育始終，故本題選B。AC選項(xiàng)屬于基金從業(yè)人員專(zhuān)業(yè)能力培養(yǎng)范疇，D選項(xiàng)雖與基金行業(yè)相關(guān)，但并非職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容。[單選題]18.下列關(guān)于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.不得向基金管理人出資B.嚴(yán)格禁止基金的關(guān)聯(lián)交易C.不得承銷(xiāo)證券D.不得從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資正確答案：B參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：①承銷(xiāo)證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；④買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；⑦法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。[單選題]19.基金托管人應(yīng)對(duì)基金管理人編制的()等公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人出具書(shū)面文件或者蓋章確認(rèn)。Ⅰ、基金資產(chǎn)及份額凈值Ⅱ、基金份額申購(gòu)贖回價(jià)格Ⅲ、基金定期報(bào)告Ⅳ、更新的招募說(shuō)明書(shū)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：基金托管人的信息披露義務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金財(cái)產(chǎn)保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核、投資運(yùn)作監(jiān)督等環(huán)節(jié)?；鹜泄苋藨?yīng)對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值（Ⅰ項(xiàng)正確）、基金份額申購(gòu)贖回價(jià)格（Ⅱ項(xiàng)正確）、基金定期報(bào)告（Ⅲ項(xiàng)正確）、更新的招募說(shuō)明書(shū)（Ⅳ項(xiàng)正確）、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書(shū)面或者電子確認(rèn)。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]20.關(guān)于普通投資者與專(zhuān)業(yè)投資者，以下說(shuō)法正確的是()。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自動(dòng)將符合轉(zhuǎn)化條件的普通投資者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者B.專(zhuān)業(yè)投資者必須是法人機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品C.符合轉(zhuǎn)化條件的專(zhuān)業(yè)投資者可以自主選擇轉(zhuǎn)化為普通投資者，以書(shū)面告知基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.自然人只能是普通投資者，普通投資者還包括部分法人機(jī)構(gòu)正確答案：C參考解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，普通投資者申請(qǐng)成為專(zhuān)業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，提供相關(guān)證明材料；基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意普通投資者的轉(zhuǎn)化申請(qǐng)。BD選項(xiàng)錯(cuò)誤，自然人可以是專(zhuān)業(yè)投資者。C選項(xiàng)正確，符合規(guī)定的專(zhuān)業(yè)投資者，可以書(shū)面告知基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]21.下列屬于按照交易標(biāo)的物分類(lèi)的金融市場(chǎng)的是()。Ⅰ、資本市場(chǎng)Ⅱ、期貨和衍生品市場(chǎng)Ⅲ、外匯市場(chǎng)Ⅳ、黃金市場(chǎng)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：金融市場(chǎng)按交易標(biāo)的物可劃分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)（Ⅰ項(xiàng)符合題意）、外匯市場(chǎng)（Ⅲ項(xiàng)符合題意）、期貨和衍生品市場(chǎng)（Ⅱ項(xiàng)符合題意）、黃金市場(chǎng)（Ⅳ項(xiàng)符合題意）。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]22.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金應(yīng)當(dāng)為投資人提供持續(xù)性服務(wù)，包括()。Ⅰ、定期向投資人主動(dòng)提供基金保有情況信息Ⅱ、提供有效途徑供投資人實(shí)時(shí)查詢其所持基金的基本信息Ⅲ、向投資人及時(shí)提供對(duì)其投資決策有重大影響的信息Ⅳ、及時(shí)告知投資人其認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回的基金名稱A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：為投資人提供的持續(xù)性服務(wù)要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列要求持續(xù)為投資人提供信息服務(wù)：（1）及時(shí)告知投資人其認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回的基金名稱以及基金份額的確認(rèn)日期、確認(rèn)份額和金額等信息（Ⅳ項(xiàng)符合題意）；（2）提供有效途徑供投資人實(shí)時(shí)查詢其所持基金的基本信息（Ⅱ項(xiàng)符合題意）；（3）定期向投資人主動(dòng)提供基金保有情況信息（Ⅰ項(xiàng)符合題意）；（4）按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，做好有關(guān)信息傳遞工作，向投資人及時(shí)提供對(duì)其投資決策有重大影響的信息（Ⅲ項(xiàng)符合題意）；（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他要求。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]23.關(guān)于私募基金管理人基金銷(xiāo)售、資金募集業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容，以下說(shuō)法正確的是()。Ⅰ、私募基金管理人自行募集私募基金的，應(yīng)設(shè)置有效機(jī)制，保障募集結(jié)算資金安全Ⅱ、私募基金必須向合格投資者募集或者轉(zhuǎn)讓Ⅲ、單只私募基金的投資者累計(jì)不得超過(guò)法律規(guī)定的人數(shù)Ⅳ、私募基金可以通過(guò)大眾傳播媒介等方式向不特定對(duì)象宣傳推介A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》及相關(guān)法律法規(guī)、自律規(guī)則對(duì)私募基金管理人基金銷(xiāo)售、資金募集業(yè)務(wù)控制的主要要求如下：（1）私募基金管理人自行募集私募基金的，應(yīng)設(shè)置有效機(jī)制，切實(shí)保障募集結(jié)算資金安全；私募基金管理人委托募集的，應(yīng)當(dāng)委托獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格且成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)募集私募基金，并制定募集機(jī)構(gòu)遴選制度，切實(shí)保障募集結(jié)算資金安全。（2）私募基金必須向合格投資者募集或者轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑔沃凰侥蓟鸬耐顿Y者累計(jì)不得超過(guò)法律規(guī)定的人數(shù)。私募基金不得向合格投資者以外的單位和個(gè)人募集或者轉(zhuǎn)讓?zhuān)坏猛ㄟ^(guò)大眾傳播媒介等方式向不特定對(duì)象宣傳推介。[單選題]24.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件，公布上述文件的時(shí)間是()。A.基金份額發(fā)售的三個(gè)工作日前B.基金份額發(fā)售的三日前C.基金份額發(fā)售的五日前D.基金份額發(fā)售的五個(gè)工作日前正確答案：B參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前（B選項(xiàng)符合題意）公布基金份額發(fā)售公告、招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要、基金合同及其他有關(guān)文件。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]25.王先生計(jì)劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價(jià)值300萬(wàn)元的寫(xiě)字樓、公募基金30萬(wàn)元、銀行存款50萬(wàn)元、信托計(jì)劃200萬(wàn)元。下列表述正確的包括()。Ⅰ、王先生資產(chǎn)超過(guò)500萬(wàn)元，可以認(rèn)定為合格投資人Ⅱ、若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資任何私募基金Ⅲ、若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔(dān)任管理人的私募基金Ⅳ、王先生金融資產(chǎn)280萬(wàn)元，不能認(rèn)定為私募基金的合格投資人A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人:①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等（Ⅰ項(xiàng)不符合題意，寫(xiě)字樓不算是金融資產(chǎn)；Ⅳ項(xiàng)符合題意）。下列投資者視為合格投資者:①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；②依法設(shè)立并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員（Ⅱ項(xiàng)不符合題意，并非任何私募基金；Ⅲ項(xiàng)符合題意）；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。綜上所述，Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]26.關(guān)于私募資產(chǎn)管理計(jì)劃的清算，下列表述正確的是()。A.計(jì)劃終止后，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在發(fā)生終止情形之日起10個(gè)工作日內(nèi)開(kāi)始組織清算資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)B.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃清算后的剩余財(cái)產(chǎn)，只能以貨幣資金形式分配C.單一資產(chǎn)管理計(jì)劃清算后，應(yīng)按照合同約定的形式將全部財(cái)產(chǎn)交還投資者自行管理D.因受托財(cái)產(chǎn)流動(dòng)性受限延期清算的，無(wú)需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告正確答案：C參考解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，資產(chǎn)管理計(jì)劃終止的，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在發(fā)生終止情形之日起5個(gè)工作日內(nèi)（并非"10個(gè)工作日"）開(kāi)始組織清算資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，清算后的剩余財(cái)產(chǎn)，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)按照投資者持有份額占總份額的比例，原則上以貨幣資金形式分配給投資者（并非"只能"）；資產(chǎn)管理合同另有約定的，從其約定；但不得違反中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定。C選項(xiàng)正確，單一資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)按照合同約定的形式將全部財(cái)產(chǎn)交還投資者自行管理。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，資產(chǎn)管理計(jì)劃因受托財(cái)產(chǎn)流動(dòng)性受限等原因延期清算的，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告（并非"無(wú)需"）。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]27.關(guān)于基金募集失敗的處理方式，以下說(shuō)法正確的是()。A.在募集期屆滿后10日內(nèi)，由管理人返還投資者已交納的款項(xiàng)B.僅返還投資者凈認(rèn)購(gòu)金額C.管理人、托管人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有權(quán)在募集資金中計(jì)提因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用和應(yīng)得的報(bào)酬D.除需要返還投資者已交納的投資本金外，還應(yīng)加計(jì)銀行同期存款利息補(bǔ)償投資者正確答案：D參考解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：（1）以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用（C選項(xiàng)錯(cuò)誤）；（2）在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)（A選項(xiàng)錯(cuò)誤），并加計(jì)銀行同期存款利息（B選項(xiàng)錯(cuò)誤、D選項(xiàng)正確）。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]28.關(guān)于基金管理人的信息披露，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)有相應(yīng)的部門(mén)或崗位負(fù)責(zé)信息披露工作，進(jìn)行信息的組織、審核和發(fā)布B.信息披露不會(huì)對(duì)證券市場(chǎng)價(jià)格和投資者行為產(chǎn)生影響C.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的信息披露制度，保證公開(kāi)披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.信息披露是基金管理人必須履行的一項(xiàng)義務(wù)正確答案：B參考解析：基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人及其日常機(jī)構(gòu)等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。他們應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。基金管理人應(yīng)當(dāng)在公司內(nèi)部建立健全信息披露管理制度，明確信息披露的目的、原則、方式、內(nèi)容、程序等事項(xiàng)，并指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)管理基金信息披露事務(wù)。信息披露中存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，均會(huì)使證券的市場(chǎng)價(jià)格或投資者的投資行為產(chǎn)生影響。[單選題]29.下列選項(xiàng)中，不屬于基金管理公司內(nèi)部控制原則的是()。A.股東利益最大化原則B.健全性原則C.相互制約原則D.有效性原則正確答案：A參考解析：內(nèi)部控制五原則包括健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則、成本效益原則。[單選題]30.金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上的角色不包括()。A.資金的供給者和需求者B.金融工具的發(fā)行者和購(gòu)買(mǎi)者C.金融市場(chǎng)的中介人和投資者D.商品交易的直接參與者正確答案：D參考解析：金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色（A選項(xiàng)不符合題意），它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場(chǎng)上購(gòu)買(mǎi)金融工具（B選項(xiàng)不符合題意）;既是金融市場(chǎng)的中介人，也是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者（C選項(xiàng)不符合題意）。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]31.第XX屆新財(cái)富最佳分析師候選人馬某，在臨近新財(cái)富評(píng)選前，邀請(qǐng)具有投票資格的相關(guān)人員聚餐，并支付聚餐費(fèi)用。對(duì)此，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其采取了監(jiān)管談話的措施，其原因是()。A.構(gòu)成向其他利益關(guān)系人輸送不正當(dāng)利益的事實(shí)B.以不正當(dāng)方式影響監(jiān)督管理或者自律管理決定C.直接、間接或者唆使、協(xié)助他人向監(jiān)管人員輸送利益D.直接或者間接通過(guò)聘請(qǐng)第三方機(jī)構(gòu)或者個(gè)人的方式輸送利益正確答案：A參考解析：A選項(xiàng)正確，基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員不得向公職人員、客戶、正在洽談的潛在客戶或者其他利益關(guān)系人輸送不正當(dāng)利益。題干表述馬某（C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，并非他人或第三方機(jī)構(gòu)）在向相關(guān)人員（利益關(guān)系人）輸送不正當(dāng)?shù)睦妫罱K可能影響的是評(píng)選結(jié)果（B選項(xiàng)錯(cuò)誤，不是在影響監(jiān)督管理或者自律管理決定）。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]32.基金募集滿足相關(guān)條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起()內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資;自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。A.10個(gè)工作日B.5個(gè)工作日C.5日D.10日正確答案：D參考解析：基金募集滿足相關(guān)條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資（D選項(xiàng)正確），自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]33.關(guān)于基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金投資者首次開(kāi)立基金交易賬戶時(shí)或首次購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品前對(duì)基金投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)了基金產(chǎn)品的基金投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力的追溯調(diào)查和評(píng)價(jià)C.基金投資者放棄接受調(diào)查的，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)其他合理方法評(píng)價(jià)該基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.為保證所獲得信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)必須采用書(shū)面的形式對(duì)基金投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查正確答案：D參考解析：A選項(xiàng)正確，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金投資者首次開(kāi)立基金交易賬戶時(shí)或首次購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品前對(duì)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。B選項(xiàng)正確，對(duì)已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)了基金產(chǎn)品的基金投資者，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)也應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查、評(píng)價(jià)該基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。C選項(xiàng)正確，基金投資者放棄接受調(diào)查的，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)其他合理的規(guī)則或方法評(píng)價(jià)該基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M(jìn)行分析等方式對(duì)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查，并向基金投資者及時(shí)反饋評(píng)價(jià)的結(jié)果。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]34.公募基金的注冊(cè)審查中，適用簡(jiǎn)易程序的基金產(chǎn)品不包括()。A.常規(guī)股票基金B(yǎng).貨幣基金C.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDⅡ）基金D.分級(jí)基金正確答案：D參考解析：適用簡(jiǎn)易程序的基金產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金（A選項(xiàng)不符合題意）、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金（B選項(xiàng)不符合題意）、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDⅡ）基金（C選項(xiàng)不符合題意）、理財(cái)基金和交易型指數(shù)基金（含單市場(chǎng)、跨市場(chǎng)/跨境ETF）及其聯(lián)接基金。中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序。D選項(xiàng)符合題意，分級(jí)基金屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品，暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]35.關(guān)于投資基金的類(lèi)別，以下表述正確的是()。Ⅰ、按照運(yùn)作方式，投資基金分為一對(duì)一型和一對(duì)多型Ⅱ、按照法律形式，投資基金分為合伙型和公司型Ⅲ、按照資金募集方式，投資基金分為公募型和私募型Ⅳ、按照投資標(biāo)的，投資基金分為證券投資型和股權(quán)投資型A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：C參考解析：Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤，根據(jù)運(yùn)作方式不同，可將基金分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤，根據(jù)法律形式不同，可將基金分為契約型基金、合伙型基金和公司型基金。Ⅲ項(xiàng)正確，根據(jù)募集方式的不同，可將基金分為公募基金和私募基金兩大類(lèi)別。Ⅳ項(xiàng)正確，根據(jù)投資標(biāo)的不同，可將基金分為證券投資基金與股權(quán)投資基金。綜上所述，Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]36.下列()要求是"守正創(chuàng)新"理念在金融領(lǐng)域最直接的體現(xiàn)。A.開(kāi)發(fā)結(jié)構(gòu)極其復(fù)雜的衍生品以規(guī)避監(jiān)管要求B.利用技術(shù)優(yōu)勢(shì)為高頻交易客戶提供特殊信息通道C.緊緊圍繞更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、便利人民群眾推動(dòng)創(chuàng)新D.為追求短期業(yè)績(jī)推出高杠桿、高風(fēng)險(xiǎn)的投資產(chǎn)品正確答案：C參考解析：C選項(xiàng)正確，"要守正創(chuàng)新，不脫實(shí)向虛"是指關(guān)鍵是解決好金融為誰(shuí)服務(wù)、為什么創(chuàng)新問(wèn)題，緊緊圍繞更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、便利人民群眾推動(dòng)創(chuàng)新，不能搞偽創(chuàng)新、亂創(chuàng)新。ABD選項(xiàng)錯(cuò)誤，屬于禁止行為。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]37.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)中角色的表述，錯(cuò)誤的是()。A.金融機(jī)構(gòu)可以發(fā)行、創(chuàng)造金融工具B.金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)的中介人C.金融機(jī)構(gòu)僅作為資金的供給者參與金融市場(chǎng)D.金融機(jī)構(gòu)是貨幣政策的傳遞者和承受者正確答案：C參考解析：C選項(xiàng)錯(cuò)誤，金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具（A選項(xiàng)正確），也在市場(chǎng)上購(gòu)買(mǎi)金融工具；既是金融市場(chǎng)的中介人，也是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者（B、D選項(xiàng)正確）。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]38.封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額上市交易可選擇的場(chǎng)所是()。A.中國(guó)銀行間債券市場(chǎng)B.上海期貨交易所C.中國(guó)金融期貨交易所D.深圳證券交易所正確答案：D參考解析：公募基金份額可以依法在證券交易所上市交易，或者按照法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定在中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所或者通過(guò)其他方式進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。包括上交所和深交所（D選項(xiàng)正確）。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]39.某私募基金管理人的工作人員在朋友圈和多個(gè)微信群分享以下信息:"基金A自設(shè)立以來(lái)實(shí)現(xiàn)35%的投資收益，最大回撤僅2%，是一只相當(dāng)保險(xiǎn)的高收益產(chǎn)品，近期基金開(kāi)放，欲購(gòu)從速"，上述行為中，該工作人員違反了()的規(guī)定。Ⅰ、不得公開(kāi)推介或變相公開(kāi)推介私募基金Ⅱ、不得使用可能誤導(dǎo)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)判斷的措辭Ⅲ、不得片面選取特定或部分產(chǎn)品、特定或部分區(qū)間的過(guò)往業(yè)績(jī)Ⅳ、不得使用片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的措施A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：Ⅰ項(xiàng)符合題意，非公開(kāi)募集不得對(duì)基金公開(kāi)推介宣傳，只能面向特定對(duì)象推介宣傳。就募集機(jī)構(gòu)自身而言，其官方網(wǎng)站、員工微信朋友圈，如發(fā)布相關(guān)募集推介信息的，也必須設(shè)置特定對(duì)象確定程序。該工作人員在朋友圈分享的信息屬于公開(kāi)向公眾推介私募基金，違反了規(guī)定。Ⅱ項(xiàng)符合題意，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行告知、警示，內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，語(yǔ)言應(yīng)當(dāng)通俗易懂。該信息中提到最大回撤僅2%，是一只相當(dāng)保險(xiǎn)的高收益產(chǎn)品，容易誤導(dǎo)投資者，故違反規(guī)定。Ⅲ項(xiàng)不符合題意，題干中并沒(méi)有片面節(jié)選過(guò)程的基金產(chǎn)品的過(guò)往業(yè)績(jī)。Ⅳ項(xiàng)符合題意，基金宣傳推介材料語(yǔ)言表述的禁止情形包括:使用欲購(gòu)從速、申購(gòu)良機(jī)等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述。該信息中使用了欲購(gòu)從速的宣傳用語(yǔ)，故違反了規(guī)定。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]40.證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得聘用從其他證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)離任未滿()個(gè)月的基金經(jīng)理和投資經(jīng)理，從事投資、研究、交易等相關(guān)業(yè)務(wù)。A.3B.6C.9D.12正確答案：B參考解析：B選項(xiàng)正確，證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得聘用從其他證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)離任未滿6個(gè)月的基金經(jīng)理和投資經(jīng)理，從事投資、研究、交易等相關(guān)業(yè)務(wù)。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]41.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的核心目標(biāo)是()。A.要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)僅對(duì)普通投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)B.實(shí)現(xiàn)“合適的基金賣(mài)給合適的人”C.禁止銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的基金產(chǎn)品D.簡(jiǎn)化基金銷(xiāo)售流程，提高銷(xiāo)售效率正確答案：B參考解析：《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的核心目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)“合適的基金賣(mài)給合適的人”（B項(xiàng)正確）。該辦法要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)所有投資者建立分類(lèi)制度和風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)體系（A項(xiàng)錯(cuò)誤）；其目的是避免風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)錯(cuò)配，而非禁止銷(xiāo)售高風(fēng)險(xiǎn)基金（C項(xiàng)錯(cuò)誤）；該辦法旨在規(guī)范銷(xiāo)售流程、保護(hù)投資者權(quán)益，而非簡(jiǎn)化流程（D項(xiàng)錯(cuò)誤）。[單選題]42.基金宣傳推介材料的范圍包括()。Ⅰ、微信公眾號(hào)文章Ⅱ、朋友圈廣告Ⅲ、信函Ⅳ、傳真A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的紙質(zhì)、電子或者其他介質(zhì)的信息。基金宣傳推介材料包括:（1）公開(kāi)出版資料;（2）宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真等面向公眾的宣傳資料（Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意）;（3）海報(bào)、戶外廣告;（4）電視、電影、廣播、自媒體、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信、微信及其他音像或者通訊資料（Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)符合題意）;（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]43.基金管理公司績(jī)效考核與薪酬管理應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則有()。Ⅰ、符合我國(guó)國(guó)情、政策導(dǎo)向和基金業(yè)發(fā)展實(shí)際Ⅱ、平衡員工、經(jīng)理層、股東及其他利益相關(guān)者的利益，有利于公司履行社會(huì)責(zé)任、提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和國(guó)家戰(zhàn)略能力Ⅲ、既能有效激勵(lì)從業(yè)人員，建立高質(zhì)量人才隊(duì)伍，又有利于防范風(fēng)險(xiǎn)和提高合規(guī)水平Ⅳ、以基金份額持有人利益優(yōu)先和公司長(zhǎng)期可持續(xù)發(fā)展為導(dǎo)向A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：C參考解析：根據(jù)《基金管理公司績(jī)效考核與薪酬管理指引》，基金管理公司績(jī)效考核與薪酬管理應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則：（1）以基金份額持有人利益優(yōu)先和公司長(zhǎng)期可持續(xù)發(fā)展為導(dǎo)向（Ⅳ項(xiàng)符合題意）；（2）既能有效激勵(lì)從業(yè)人員，建立高質(zhì)量人才隊(duì)伍，又有利于防范風(fēng)險(xiǎn)和提高合規(guī)水平（Ⅲ項(xiàng)符合題意）；（3）平衡員工、經(jīng)理層、股東及其他利益相關(guān)者的利益，有利于公司履行社會(huì)責(zé)任、提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和國(guó)家戰(zhàn)略能力（Ⅱ項(xiàng)符合題意）；（4）符合我國(guó)國(guó)情、政策導(dǎo)向和基金業(yè)發(fā)展實(shí)際（Ⅰ項(xiàng)符合題意）。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]44.關(guān)于申請(qǐng)基金托管資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，以下表述正確的()。Ⅰ、有足夠的基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)Ⅱ、有符合法定人數(shù)要求的，具有基金從業(yè)資格的專(zhuān)職人員Ⅲ、有安全高效的清算、交割系統(tǒng)Ⅳ、有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：申請(qǐng)基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）基金托管部門(mén)擬任高級(jí)管理人員符合法定條件，取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數(shù)的1/2；擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于8人，并具有基金從業(yè)資格，其中，核算、監(jiān)督等核心業(yè)務(wù)崗位人員應(yīng)當(dāng)具備2年以上托管業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)（Ⅱ項(xiàng)正確）；（2）有安全高效的清算、交割系統(tǒng)（Ⅲ項(xiàng)正確）；（3）基金托管部門(mén)有滿足營(yíng)業(yè)需要的固定場(chǎng)所、配備獨(dú)立的安全監(jiān)控系統(tǒng)（Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤，并非"銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)"）；（4）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度（Ⅳ項(xiàng)正確）；綜上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]45.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保集合資產(chǎn)管理計(jì)劃開(kāi)放退出期內(nèi)，其資產(chǎn)組合中7個(gè)工作日可變現(xiàn)資產(chǎn)的價(jià)值，不低于該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的()。A.1%B.2%C.5%D.10%正確答案：D參考解析：D選項(xiàng)正確，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保集合資產(chǎn)管理計(jì)劃開(kāi)放退出期內(nèi)，其資產(chǎn)組合中7個(gè)工作日可變現(xiàn)資產(chǎn)的價(jià)值，不低于該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]46.2014年12月8日，ZT證券收到私募證券投資基金公司JT基金管理的A基金、B基金參與某上市公司HDKJ公司非公開(kāi)發(fā)行股票申購(gòu)報(bào)價(jià)單。2014年12月8日至9日，JT基金憑借已填報(bào)HDKJ公司非公開(kāi)發(fā)行股票申購(gòu)報(bào)價(jià)單的名義，以向投資者收取高額管理費(fèi)用為條件，在設(shè)置特定對(duì)象確認(rèn)程序的電話上推介A基金。2014年12月9日，A基金完成所有投資者的合同簽訂，募集資金同日全部到賬。2014年12月10日，A基金、B基金備案后正式成立，同日，JT基金收到HDKJ公司和ZT證券的《繳款通知書(shū)》和《認(rèn)購(gòu)協(xié)議》。2014年12月11日，JT基金完成繳款，兩只基金報(bào)價(jià)單的繳款均從A基金財(cái)產(chǎn)賬戶中劃出。由于JT基金在詢價(jià)時(shí)提供的兩只私募基金名單與實(shí)際繳款的A基金賬戶不符，ZT證券取消了JT基金認(rèn)購(gòu)資格。2015年2月13日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)就上述違規(guī)事實(shí)對(duì)JT基金進(jìn)行了紀(jì)律處分。從私募基金投資運(yùn)作行為規(guī)范來(lái)看，JT基金主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定的禁止行為中的()。A.挪用基金資產(chǎn)B.將固有財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資活動(dòng)C.不公平對(duì)待其管理的不同基金資產(chǎn)D.從事內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)價(jià)格及其他不正當(dāng)交易活動(dòng)正確答案：C參考解析：私募基金從業(yè)人員的禁止行為包括：不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，挪用基金資產(chǎn)通常指將基金財(cái)產(chǎn)用于與投資無(wú)關(guān)的用途，如轉(zhuǎn)入管理人固有賬戶、用于個(gè)人消費(fèi)、償還債務(wù)等，但是在材料中，這筆錢(qián)仍舊被用于購(gòu)買(mǎi)股票。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，材料中未涉及基金管理人自有資金（固有財(cái)產(chǎn)）與基金財(cái)產(chǎn)的混同問(wèn)題。C選項(xiàng)正確，JT基金讓A基金"代繳"B基金認(rèn)購(gòu)款，是明顯的不公平行為。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，材料中描述的是投資執(zhí)行過(guò)程中的操作違規(guī)，并未涉及內(nèi)幕交易或操縱市場(chǎng)等行為。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]47.B合伙企業(yè)有5名合伙人。B合伙企業(yè)在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案成為合伙型私募基金，然后與自然人甲某共同投資于私募基金X，則私募基金X的投資者人數(shù)為()人。A.6B.5C.3D.2正確答案：D參考解析：下列投資者視為合格投資者:（1）社?；?、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；（2）依法設(shè)立并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；（3）投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。但是，符合上述第（1）（2）（4）項(xiàng)規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)。D選項(xiàng)正確，B合伙企業(yè)屬于上述第（2）項(xiàng)"依法設(shè)立并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃"，因此，B合伙企業(yè)投資于私募基金X時(shí)，不需要穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)，只算作1人。加上自然人甲某，私募基金X的投資者人數(shù)為2人。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]48.以下選項(xiàng)中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約原則的是()。A.公司綜合管理部對(duì)廣告供應(yīng)商白名單進(jìn)行審查B.公司風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.公司財(cái)務(wù)部未作審核，直接接收基金會(huì)計(jì)提供的基金管理費(fèi)收入數(shù)據(jù)入賬D.公司合規(guī)部對(duì)電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進(jìn)行合規(guī)審查正確答案：C參考解析：相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡?；鸸芾砣藘?nèi)部的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，如果經(jīng)過(guò)兩個(gè)以上的相互制約環(huán)節(jié)對(duì)其進(jìn)行監(jiān)督和核查，其發(fā)生錯(cuò)弊現(xiàn)象的概率就能顯著降低。A選項(xiàng)正確，公司綜合管理部對(duì)廣告供應(yīng)商白名單進(jìn)行審查符合相互制約原則。B選項(xiàng)正確，公司風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估符合相互制約原則。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，公司財(cái)務(wù)部未作審核，直接接收基金會(huì)計(jì)提供的基金管理費(fèi)收入數(shù)據(jù)入賬，沒(méi)有相互審核，不符合相互制約的原則。D選項(xiàng)正確，公司合規(guī)部對(duì)電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進(jìn)行合規(guī)審查符合相互制約的原則。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]49.關(guān)于基金管理人信息技術(shù)系統(tǒng)控制，以下說(shuō)法正確的是()。Ⅰ、基金管理信息技術(shù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)應(yīng)該符合國(guó)家、金融行業(yè)軟件工程標(biāo)準(zhǔn)的要求，編寫(xiě)完整的技術(shù)資料Ⅱ、在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，應(yīng)設(shè)立保密系統(tǒng)和相應(yīng)控制機(jī)制，并保證計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的可稽核性Ⅲ、信息技術(shù)系統(tǒng)投入運(yùn)行前，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)業(yè)務(wù)、運(yùn)營(yíng)、監(jiān)察稽核等部門(mén)的聯(lián)合驗(yàn)收Ⅳ、應(yīng)當(dāng)通過(guò)嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門(mén)禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：公募基金管理人信息技術(shù)系統(tǒng)控制的具體要求如下：（1）基金管理信息技術(shù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)應(yīng)該符合國(guó)家、金融行業(yè)軟件工程標(biāo)準(zhǔn)的要求，編寫(xiě)完整的技術(shù)資料（Ⅰ項(xiàng)正確）；在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，應(yīng)設(shè)置保密系統(tǒng)和相應(yīng)控制機(jī)制，并保證計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的可稽核性（Ⅱ項(xiàng)正確）；信息技術(shù)系統(tǒng)投入運(yùn)行前，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)業(yè)務(wù)、運(yùn)營(yíng)、監(jiān)察稽核等部門(mén)的聯(lián)合驗(yàn)收（Ⅲ項(xiàng)正確）。（2）基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門(mén)禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行（Ⅳ項(xiàng)正確）。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]50.2024年7月，國(guó)家發(fā)展改革委發(fā)布的《關(guān)于全面推動(dòng)基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金（REⅠTs）項(xiàng)目常態(tài)化發(fā)行的通知》的重要意義不包括()。A.深化投融資體制機(jī)制改革B.完善多層次資本市場(chǎng)建設(shè)C.限制REⅠTs資產(chǎn)準(zhǔn)入范圍D.標(biāo)志中國(guó)特色REⅠTs邁入常態(tài)化發(fā)行新階段正確答案：C參考解析：2024年7月，國(guó)家發(fā)展改革委發(fā)布《關(guān)于全面推動(dòng)基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金（REⅠTs）項(xiàng)目常態(tài)化發(fā)行的通知》，部署推進(jìn)基礎(chǔ)設(shè)施公募REⅠTs的常態(tài)化發(fā)行工作，完善了REⅠTs發(fā)行的頂層設(shè)計(jì)，簡(jiǎn)化了監(jiān)管流程，拓寬了資產(chǎn)準(zhǔn)入范圍（C選項(xiàng)符合題意，并非"限制"），優(yōu)化了項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)收益要求。這是深化投融資體制機(jī)制改革和多層次資本市場(chǎng)建設(shè)的重要舉措（A、B選項(xiàng)不符合題意），標(biāo)志著具有中國(guó)特色的REⅠTs正式邁入常態(tài)化發(fā)行的新階段（D選項(xiàng)不符合題意）。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]51.下列行為中，基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)主要涉及()。A.基金的信息披露B.基金份額的登記C.基金份額的募集與客戶服務(wù)D.基金的估值正確答案：C參考解析：基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)主要涉及基金份額的募集、基金宣傳推介、基金的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)讓與客戶服務(wù)?；鸬闹泻笈_(tái)管理運(yùn)作包括基金份額登記（B項(xiàng)）、基金估值（D項(xiàng)）和會(huì)計(jì)核算、基金信息披露（A項(xiàng)）、基金合規(guī)風(fēng)控、基金收益分配、基金清算終止、其他中后臺(tái)管理服務(wù)。[單選題]52.某基金公司對(duì)所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)，在其微信公眾號(hào)發(fā)布了題為"今年以來(lái)收益率超15%"的營(yíng)銷(xiāo)文案且未載明歷史業(yè)績(jī)。該表述存在()。A.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A參考解析：A選項(xiàng)正確，基金銷(xiāo)售市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷(xiāo)售業(yè)績(jī)和爭(zhēng)搶客戶，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來(lái)處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，稱為銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)建立對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核機(jī)制，統(tǒng)一使用經(jīng)合規(guī)審核后的宣傳推介材料。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人、其投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來(lái)的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，未能建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度或未能對(duì)內(nèi)部反洗錢(qián)制度有效實(shí)施，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指包括因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)，或投資組合無(wú)法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的違約風(fēng)險(xiǎn)。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]53.合規(guī)負(fù)責(zé)人發(fā)現(xiàn)有下列()情形的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。Ⅰ、基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為Ⅱ、基金及公司存在重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患Ⅲ、合規(guī)負(fù)責(zé)人依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形Ⅳ、基金凈值出現(xiàn)大幅波動(dòng)A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告:（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為（Ⅰ項(xiàng)正確）。（2）基金及公司存在重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患（Ⅱ項(xiàng)正確）。（3）合規(guī)負(fù)責(zé)人依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形（Ⅲ項(xiàng)正確）。（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]54.監(jiān)管部門(mén)對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)監(jiān)管的原則包括()。Ⅰ、實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)監(jiān)管Ⅱ、實(shí)行穿透式監(jiān)管Ⅲ、強(qiáng)化宏觀審慎管理Ⅳ、機(jī)構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管相結(jié)合A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：監(jiān)管部門(mén)對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)監(jiān)管原則主要包括:（1）機(jī)構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管相結(jié)合（Ⅳ項(xiàng)符合題意）；（2）實(shí)行穿透式監(jiān)管（Ⅱ項(xiàng)符合題意）；（3）強(qiáng)化宏觀審慎管理（Ⅲ項(xiàng)符合題意）；（4）實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)監(jiān)管（Ⅰ項(xiàng)符合題意）。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]55.基金資產(chǎn)()以上投資于債券的為債券基金。A.60%B.70%C.80%D.90%正確答案：C參考解析：C選項(xiàng)正確，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]56.關(guān)于金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素及結(jié)構(gòu)，以下表述正確的是()。Ⅰ、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括:主體、客體、交易價(jià)格、交易方式和交易中介Ⅱ、中央銀行是金融市場(chǎng)上主要的資金供給方Ⅲ、我國(guó)典型的場(chǎng)外交易有銀行間債券市場(chǎng)、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、債券柜臺(tái)交易市場(chǎng)等Ⅳ、一般將金融市場(chǎng)中股票、期貨合約、標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)合約等標(biāo)準(zhǔn)化、可交易的具體對(duì)象統(tǒng)稱為金融工具A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：D參考解析：Ⅰ項(xiàng)正確，完整的金融市場(chǎng)有五大必備的構(gòu)成要素，分別是主體、客體、交易價(jià)格、交易方式和交易中介。Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤，個(gè)人居民（并非中央銀行）是金融市場(chǎng)主要的資金供給方。Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤，我國(guó)典型的場(chǎng)外交易有銀行間債券市場(chǎng)、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、債券柜臺(tái)交易市場(chǎng)等。Ⅳ項(xiàng)正確，一般將金融市場(chǎng)中股票、債券、證券投資基金、期貨合約、標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)合約等標(biāo)準(zhǔn)化、可交易的具體對(duì)象統(tǒng)稱為金融工具，金融工具是金融市場(chǎng)交易的基礎(chǔ)單元。綜上所述，Ⅰ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]57.證券類(lèi)資產(chǎn)管理產(chǎn)品中，權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品的投資范圍是()。A.投資于債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的比例不低于80%B.投資于權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的比例不低于80%C.投資于商品及金融衍生品的比例不低于80%D.任一資產(chǎn)投資比例均未達(dá)到前三項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)正確答案：B參考解析：B選項(xiàng)正確，權(quán)益類(lèi)證券資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資于股票、未上市企業(yè)股權(quán)等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的比例不低于80%。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，屬于固定收益類(lèi)產(chǎn)品。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，屬于商品及金融衍生品類(lèi)產(chǎn)品。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，屬于混合類(lèi)產(chǎn)品。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]58.關(guān)于契約型基金與公司型基金的比較，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.契約型基金不具有法人資格；公司型基金具有法人資格B.契約型基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人的固有財(cái)產(chǎn)債務(wù)相互抵銷(xiāo)；公司型基金財(cái)產(chǎn)則可以與基金管理人的固有財(cái)產(chǎn)債務(wù)相互抵銷(xiāo)C.契約型基金依據(jù)基金合同成立，投資者可以通過(guò)基金份額持有人大會(huì)表達(dá)意見(jiàn)，公司型基金的投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)利D.契約型基金采用信托法原理，依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金；公司型基金則依據(jù)《公司法》規(guī)定的股份有限公司的組織方式，依據(jù)公司章程運(yùn)營(yíng)基金正確答案：B參考解析：A選項(xiàng)正確，契約型基金是指未成立法律實(shí)體，而是通過(guò)契約形式設(shè)立的基金；公司型基金是指投資者依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》，通過(guò)出資形成獨(dú)立的公司法人實(shí)體，即基金公司，由基金公司自行或者通過(guò)委托專(zhuān)門(mén)的基金管理人進(jìn)行管理的基金（D選項(xiàng)正確）。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，根據(jù)基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷(xiāo)，不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷(xiāo)。因此，不論是契約型基金還是公司型基金的債權(quán)都不得與基金管理人的固有財(cái)產(chǎn)債務(wù)相互抵銷(xiāo)。CD選項(xiàng)正確，契約型基金依據(jù)基金合同而設(shè)立，基金的投資運(yùn)作等也通過(guò)基金合同條款進(jìn)行約定。公司型基金的投資者既是基金份額持有人，又是該基金公司的股東，按照公司章程行使相應(yīng)權(quán)利，承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)和責(zé)任。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]59.A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報(bào)告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實(shí)上法院尚未就該案作出判決，基金管理人上述行為涉嫌()等信息披露違法行為。A.承諾收益B.誤導(dǎo)性陳述C.重大遺漏D.虛假記載正確答案：D參考解析：虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為；誤導(dǎo)性陳述是指使投資者對(duì)基金投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述；重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。以上三類(lèi)行為將擾亂市場(chǎng)正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益，屬于嚴(yán)重的違法行為?！盎鸸芾砣嗽谠摶鹉甓葓?bào)告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實(shí)上法院尚未就該案作出判決”此行為屬于虛假記載。[單選題]60.根據(jù)《基金從業(yè)人員管理規(guī)則》，基金從業(yè)人員由于離職、工作調(diào)動(dòng)等原因不再?gòu)氖禄饦I(yè)務(wù)的，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在離職情形發(fā)生()個(gè)工作日內(nèi)為其辦理從業(yè)資格注銷(xiāo)。A.2B.3C.5D.10正確答案：C參考解析：C選項(xiàng)正確，根據(jù)《基金從業(yè)人員管理規(guī)則》，基金從業(yè)人員由于離職、工作調(diào)動(dòng)等原因不再?gòu)氖禄饦I(yè)務(wù)的，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在離職情形發(fā)生5個(gè)工作日內(nèi)為其辦理從業(yè)資格注銷(xiāo)。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]61.關(guān)于基金管理公司各業(yè)務(wù)部門(mén)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.對(duì)本部門(mén)或業(yè)務(wù)單元的主要風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行及時(shí)的識(shí)別、評(píng)估、檢討、回顧B.研究制定本部門(mén)或業(yè)務(wù)單元決策和運(yùn)作的各項(xiàng)制度流程并組織實(shí)施C.及時(shí)、準(zhǔn)確、全面、客觀地將本部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)信息和監(jiān)測(cè)情況向董事會(huì)報(bào)告D.具體制定本部門(mén)業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和相關(guān)應(yīng)對(duì)措施、控制流程、監(jiān)控指標(biāo)等正確答案：C參考解析：各業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)如下職責(zé)：（1）遵循風(fēng)險(xiǎn)管理政策，研究制定本部門(mén)或業(yè)務(wù)單元業(yè)務(wù)決策和運(yùn)作的各項(xiàng)制度流程并組織實(shí)施（B選項(xiàng)正確），具體制定本部門(mén)業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和相關(guān)應(yīng)對(duì)措施、控制流程、監(jiān)控指標(biāo)等（D選項(xiàng)正確），或與風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)（或崗位）協(xié)作制定相關(guān)條款，將風(fēng)險(xiǎn)管理的原則與要求貫穿業(yè)務(wù)開(kāi)展的全過(guò)程；（2）隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，對(duì)本部門(mén)或業(yè)務(wù)單元的主要風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行及時(shí)的識(shí)別、評(píng)估、檢討、回顧，提出應(yīng)對(duì)措施或改進(jìn)方案，并具體實(shí)施（A選項(xiàng)正確）；（3）嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，及時(shí)、準(zhǔn)確、全面、客觀地將本部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)信息和監(jiān)測(cè)情況向管理層和風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)或崗位報(bào)告（C選項(xiàng)錯(cuò)誤，并非董事會(huì)報(bào)告）；（4）配合和支持風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)或崗位的工作。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]62.關(guān)于基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)和自律組織，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理的對(duì)象包括基金管理人、基金托管人等B.在我國(guó)，證券交易所是實(shí)行自律管理的法人C.在交易所上市的封閉式基金、上市開(kāi)放式基金需要通過(guò)證券交易所來(lái)進(jìn)行募集和交易D.在我國(guó)，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是基金行業(yè)自律組織之一正確答案：C參考解析：C選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。證券交易所沒(méi)有募集基金的功能。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]63.基金管理人合規(guī)管理應(yīng)遵循的基本原則不包括()。A.獨(dú)立性原則B.及時(shí)性原則C.成本收益原則D.權(quán)責(zé)匹配原則正確答案：C參考解析：合規(guī)管理的基本原則：合法合規(guī)原則、健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、權(quán)責(zé)匹配原則、相互制約原則、及時(shí)性原則。[單選題]64.甲公募基金管理公司在發(fā)售某基金產(chǎn)品的過(guò)程中，為提高基金募集規(guī)模，對(duì)其直銷(xiāo)客戶采用先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)向乙基金銷(xiāo)售展業(yè)費(fèi)的方式支付賬外費(fèi)用。關(guān)于上述行為，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.甲公司對(duì)直銷(xiāo)客戶變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)符合基金銷(xiāo)售費(fèi)用管理規(guī)定B.甲公司應(yīng)當(dāng)制定銷(xiāo)售管理制度，規(guī)范銷(xiāo)售行為C.甲公司向乙機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理支付賬外費(fèi)用屬于商業(yè)賄賂D.甲公司應(yīng)當(dāng)對(duì)銷(xiāo)售人員的行為進(jìn)行監(jiān)督檢查正確答案：A參考解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定以及基金合同、招募說(shuō)明書(shū)和基金銷(xiāo)售協(xié)議等的約定收取銷(xiāo)售費(fèi)用，并如實(shí)核算、記賬;未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]65.關(guān)于基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作B.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告C.安全保管基金財(cái)產(chǎn)D.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格正確答案：B參考解析：基金托管人的職責(zé)包括:（1）安全保管基金財(cái)產(chǎn)（C選項(xiàng)正確）;（2）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)（B選項(xiàng)錯(cuò)誤，并非編制）;（3）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格（D選項(xiàng)正確）;（4）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作（A選項(xiàng)正確）。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]66.監(jiān)事（會(huì)）對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括()。Ⅰ、當(dāng)董事或高級(jí)管理人員開(kāi)展業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)時(shí)，通知其停止違法行為Ⅱ、對(duì)公司董事和高級(jí)管理人員履行合規(guī)管理職責(zé)的情況進(jìn)行監(jiān)督Ⅲ、對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任的董事和高級(jí)管理人員提出罷免的建議Ⅳ、當(dāng)監(jiān)事（會(huì)）認(rèn)為有必要時(shí)，可以直接召集股東召開(kāi)股東會(huì)會(huì)議A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：監(jiān)事（會(huì)）或?qū)徲?jì)委員會(huì)主要履行以下合規(guī)職責(zé):（1）當(dāng)董事或高級(jí)管理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營(yíng)業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)事（會(huì)）或?qū)徲?jì)委員會(huì)有權(quán)通知他們停止其行為（Ⅰ項(xiàng)正確）。（2）對(duì)公司董事和高級(jí)管理人員履行合規(guī)管理職責(zé)的情況進(jìn)行監(jiān)督。對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的董事和高級(jí)管理人員提出罷免的建議（Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)正確）。（3）當(dāng)監(jiān)事（會(huì)）或?qū)徲?jì)委員會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問(wèn)題時(shí)，可以提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)（Ⅳ選項(xiàng)錯(cuò)誤，并非直接召集）。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ符合題意。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]67.基金管理公司的投研人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，正確的做法是()。A.基金經(jīng)理需要及時(shí)根據(jù)投資總監(jiān)的要求調(diào)整投資指令B.投資組合經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，投資決策嚴(yán)格遵守投資禁止和投資限制C.研究人員可根據(jù)基金經(jīng)理的投資需求投資分析和建議結(jié)論D.研究人員根據(jù)獲得的未公開(kāi)信息編寫(xiě)專(zhuān)業(yè)的研究報(bào)告正確答案：B參考解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資指令應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行。如出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告相應(yīng)部門(mén)與人員。不能根據(jù)投資總監(jiān)的要求調(diào)整投資指令。B選項(xiàng)正確，投資組合經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，投資決策嚴(yán)格遵守投資禁止和投資限制，防止越權(quán)決策。C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀。建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法。不能根據(jù)基金經(jīng)理的投資需求調(diào)整投資分析和建議結(jié)論，也不能根據(jù)獲得的未公開(kāi)信息編寫(xiě)專(zhuān)業(yè)的研究報(bào)告。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]68.證券基金期貨行業(yè)誠(chéng)信監(jiān)督管理體系中，誠(chéng)信檔案不采集的信息是()。A.公民的姓名、性別B.法人的名稱、住所C.公民的宗教信仰D.違法失信行為信息正確答案：C參考解析：C選項(xiàng)符合題意，誠(chéng)信檔案不采集公民的宗教信仰、基因、指紋、血型、疾病和病史信息以及法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止采集的其他信息。應(yīng)記入誠(chéng)信檔案的誠(chéng)信信息包括:公民的姓名、性別（A選項(xiàng)不符合題意）、國(guó)籍、身份證件號(hào)碼，法人或者其他組織的名稱、住所（B選項(xiàng)不符合題意）、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼等基本信息；因違法失信行為被證券公司、期貨公司、基金管理人、證券期貨服務(wù)機(jī)構(gòu)以及證券期貨市場(chǎng)行業(yè)組織開(kāi)除（D選項(xiàng)不符合題意）。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]69.某資產(chǎn)管理有限公司為在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募證券基金管理人，旗下管理一只契約型基金。中國(guó)證監(jiān)會(huì)在20X8年9月對(duì)該公司進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)以下事實(shí):Ⅰ、該基金投資者中包括一位自然人投資者，該投資者認(rèn)購(gòu)時(shí)提供了某券商10個(gè)工作日內(nèi)出具的持有100萬(wàn)元該券商旗下資產(chǎn)管理計(jì)劃的證明Ⅱ、管理人委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)該基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，產(chǎn)品評(píng)級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力為穩(wěn)健型至進(jìn)取型不等Ⅲ、該基金投資者中包括一個(gè)機(jī)構(gòu)投資者，該投資者認(rèn)購(gòu)時(shí)提供了最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表，其凈資產(chǎn)為1000萬(wàn)元Ⅳ、原合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人于20X8年5月離職，該基金管理人尚未向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)更新這一變動(dòng)。管理人表示該崗位尚未有合適人選，目前空缺，擬盡快招募到合適人選后向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)提交重大項(xiàng)報(bào)告（2）某資產(chǎn)管理有限公司可向()推介該契約型基金。Ⅰ、某高?；饡?huì)Ⅱ、某依法設(shè)立并已備案的保險(xiǎn)資管發(fā)行的資產(chǎn)管理計(jì)劃Ⅲ、某依法設(shè)立并已備案的券商發(fā)行的資產(chǎn)管理計(jì)劃Ⅳ、金融資產(chǎn)低于300萬(wàn)且3年內(nèi)年均收入低于50萬(wàn)的自然人投資者A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人:①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人（Ⅳ項(xiàng)不符合題意）。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。下列投資者視為合格投資者:①社?；?、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金（Ⅰ項(xiàng)符合題意）；②依法設(shè)立并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃（Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意）；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]70.某基金公司固定收益基金經(jīng)理的下列行為中，與守法合規(guī)道德規(guī)范相違背的是()。A.發(fā)現(xiàn)資金詢價(jià)人員存在交易時(shí)段用個(gè)人手機(jī)與其他機(jī)構(gòu)私下溝通的情況，立即報(bào)告公司監(jiān)督稽核部予以糾正B.不僅熟悉固定收益投資相關(guān)的法律法規(guī)，同時(shí)關(guān)注學(xué)習(xí)股票投資、基金銷(xiāo)售、后臺(tái)運(yùn)營(yíng)等法律法規(guī)C.妻子的賬戶有債券投資，但是該基金經(jīng)理考慮到該債券成交不活躍且公司旗下組合沒(méi)有同樣的持倉(cāng)品種，所以決定僅向公司做事后報(bào)備D.發(fā)現(xiàn)基金公司法規(guī)庫(kù)未納入交易所最新發(fā)布的某投資交易規(guī)則，立即提醒公司法務(wù)合規(guī)人員及時(shí)更新法規(guī)庫(kù)正確答案：C參考解析：依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、【配偶】、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)【事先】向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突（C項(xiàng)描述錯(cuò)誤）。[單選題]71.私募證券投資基金的總資產(chǎn)不得超過(guò)該基金凈資產(chǎn)的()，不得通過(guò)場(chǎng)外衍生品等工具規(guī)避杠桿限制，不得參與場(chǎng)外配資。A.100%B.120%C.200%D.300%正確答案：C參考解析：C選項(xiàng)正確，私募證券投資基金的總資產(chǎn)不得超過(guò)該基金凈資產(chǎn)的200%，不得通過(guò)場(chǎng)外衍生品等工具規(guī)避杠桿限制，不得參與場(chǎng)外配資。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]72.關(guān)于私募基金管理人被注銷(xiāo)或者撤銷(xiāo)登記后，下列行為表述錯(cuò)誤的是()。A.不得新增投資者和基金規(guī)模，不得新增投資B.正常情況下可以繼續(xù)使用"基金""基金管理"字樣或者近似名稱進(jìn)行私募基金業(yè)務(wù)活動(dòng)C.采取適當(dāng)措施，按照規(guī)定和合同約定妥善處置基金財(cái)產(chǎn)，維護(hù)投資者的合法權(quán)益D.基金財(cái)產(chǎn)處置完畢的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向市場(chǎng)主體登記機(jī)關(guān)辦理變更名稱、經(jīng)營(yíng)范圍或者注銷(xiāo)市場(chǎng)主體登記正確答案：B參考解析：私募基金管理人被注銷(xiāo)或者撤銷(xiāo)登記后，不得新增投資者和基金規(guī)模，不得新增投資（A選項(xiàng)正確）；不得繼續(xù)使用"基金""基金管理"字樣或者近似名稱進(jìn)行私募基金業(yè)務(wù)活動(dòng)（B選項(xiàng)錯(cuò)誤），但處置存續(xù)私募基金有關(guān)事項(xiàng)的除外。采取適當(dāng)措施，按照規(guī)定和合同約定妥善處置基金財(cái)產(chǎn)，維護(hù)投資者的合法權(quán)益（C選項(xiàng)正確）；基金財(cái)產(chǎn)處置完畢的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向市場(chǎng)主體登記機(jī)關(guān)辦理變更名稱、經(jīng)營(yíng)范圍或者注銷(xiāo)市場(chǎng)主體登記（D選項(xiàng)正確）。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]73.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿起()內(nèi)，聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起()內(nèi)予以書(shū)面確認(rèn)，自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。A.5日；15日B.10日；10日C.30日；30日D.15日；20日正確答案：B參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿起10日內(nèi)，聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起10日內(nèi)予以書(shū)面確認(rèn)，自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。[單選題]74.下列行為中，構(gòu)成不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的是()。Ⅰ、基金管理公司A為了銷(xiāo)售基金，開(kāi)展"零費(fèi)率"活動(dòng)，自己承擔(dān)基金銷(xiāo)售成本Ⅱ、基金管理公司B開(kāi)展"開(kāi)戶有禮"活動(dòng)，在活動(dòng)期間成功開(kāi)立基金賬戶的客戶可以獲贈(zèng)電影票Ⅲ、基金管理公司C為慶祝成立十周年，邀請(qǐng)部分忠實(shí)客戶參加紀(jì)念活動(dòng)并贈(zèng)送印有公司商標(biāo)的小額紀(jì)念品Ⅳ、基金管理公司D為了打擊競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，捏造、散布對(duì)方核心投資管理人員被公安機(jī)關(guān)調(diào)查的消息A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：誠(chéng)實(shí)守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平，低于基金銷(xiāo)售成本銷(xiāo)售基金；不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)。Ⅰ項(xiàng)符合題意，開(kāi)展"零費(fèi)率"活動(dòng)屬于壓低基金的收費(fèi)水平。Ⅱ項(xiàng)符合題意，贈(zèng)送電影票屬于贈(zèng)送實(shí)物。Ⅳ項(xiàng)符合題意，捏造、散布不實(shí)消息屬于采用不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。Ⅲ項(xiàng)不符合題意，雖然也是贈(zèng)送實(shí)物，但是不是為了銷(xiāo)售基金，不屬于不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]75.某基金公司公開(kāi)發(fā)售一只非發(fā)起式開(kāi)放式基金，基金份額面值為1元，募集期為2018年5月6日至5月29日，合同生效日為2018年6月1日?；鸸芾砣诵杈幹频脑摶鸲ㄆ趫?bào)告包括()。Ⅰ、2018年2季度報(bào)告Ⅱ、2018年3季度報(bào)告Ⅲ、2018年中期報(bào)告Ⅳ、2018年年度報(bào)告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金季度報(bào)告。2季度報(bào)告就是中期報(bào)告也叫半年報(bào)，上半年結(jié)束之日起2個(gè)月內(nèi)編制，因?yàn)榛鸷贤Р蛔?個(gè)月的，基金可不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或年度報(bào)告。本題2018年6月1日基金才成立，所以可以不編制2季度報(bào)和半年報(bào)，故本題選D。[單選題]76.關(guān)于基金份額持有人的確認(rèn)和變更，以下表述正確的是()。A.基金托管人有權(quán)辦理基金份額持有人的確認(rèn)和變更B.基金估值核算機(jī)構(gòu)有權(quán)辦理基金份額持有人的確認(rèn)和變更C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以確認(rèn)基金份額持有人所持有的基金份額轉(zhuǎn)讓D.基金份額登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)有權(quán)辦理基金份額持有人的確認(rèn)和變更正確答案：D參考解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金托管人應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金履行安全保管基金財(cái)產(chǎn)、辦理清算交割、復(fù)核審查凈值信息、開(kāi)展投資監(jiān)督、召集基金份額持有人大會(huì)等職責(zé)。不包括基金份額持有人的確認(rèn)和變更登記。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金估值核算機(jī)構(gòu)的