2026年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》預(yù)測試卷二[單選題]1.關(guān)于監(jiān)管部門對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)監(jiān)管原則的說法，錯(cuò)誤的是()。A.機(jī)構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管相結(jié)合B.實(shí)行穿透式監(jiān)管C.強(qiáng)化微觀審慎管（江南博哥）理D.實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)監(jiān)管正確答案：C參考解析：監(jiān)管部門對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)監(jiān)管原則主要包括：（1）機(jī)構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管相結(jié)合。按照產(chǎn)品類型而不是機(jī)構(gòu)類型實(shí)施功能監(jiān)管，同一類型的資產(chǎn)管理產(chǎn)品適用同一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，減少監(jiān)管真空和套利。（2）實(shí)行穿透式監(jiān)管。對于多層嵌套資產(chǎn)管理產(chǎn)品，向上識別產(chǎn)品的最終投資者，向下識別產(chǎn)品的底層資產(chǎn)（公募基金除外）。（3）強(qiáng)化宏觀審慎管理。建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強(qiáng)監(jiān)測、評估和調(diào)節(jié)。（4）實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)監(jiān)管。對資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行銷售、投資、兌付等各環(huán)節(jié)進(jìn)行全面動(dòng)態(tài)監(jiān)管，建立綜合統(tǒng)計(jì)制度。[單選題]2.基金托管人在基金運(yùn)作中的作用，不包括()。A.可以防止基金財(cái)產(chǎn)被挪作他用，有利于保障基金財(cái)產(chǎn)的安全B.有利于保障基金投資者的本金不受損失C.可以促使基金管理人按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)D.有利于防范、減少會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)正確答案：B參考解析：基金托管人在基金運(yùn)作中同樣具有非常重要的作用，主要包括：（1）基金財(cái)產(chǎn)由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金財(cái)產(chǎn)被挪作他用，有利于保障基金財(cái)產(chǎn)的安全（A選項(xiàng)不符合題意）；（2）基金托管人對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督（包括投資對象、投資范圍、投資比例、禁止投資行為等），可以促使基金管理人按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，有利于保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益（C選項(xiàng)不符合題意）；（3）對證券投資基金而言，由基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)開展會(huì)計(jì)復(fù)核和凈值計(jì)算，有利于防范、減少會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)，保證基金份額凈值和會(huì)計(jì)核算的真實(shí)性、準(zhǔn)確性（D選項(xiàng)不符合題意）。B選項(xiàng)符合題意，基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資者作出投資不受損失或保證最低收益的承諾。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]3.其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任私募基金管理人須經(jīng)()登記，私募基金管理人基金募集完畢須經(jīng)()備案。A.中國證監(jiān)會(huì)；中國證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)；中國證監(jiān)會(huì)D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正確答案：D參考解析：其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任私募基金管理人須經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記，私募基金管理人基金募集完畢須經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。[單選題]5.《誠信辦法》第八條規(guī)定的違法失信信息，在誠信檔案中的效力期限為()年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入、刑事處罰和判決承擔(dān)較大侵權(quán)、違約民事賠償責(zé)任的信息，效力期限為()年。A.10；15B.5；10C.3；5D.3；10正確答案：C參考解析：《誠信辦法》第八條規(guī)定的違法失信信息，在誠信檔案中的效力期限為3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入、刑事處罰和判決承擔(dān)較大侵權(quán)、違約民事賠償責(zé)任的信息，效力期限為5年。[單選題]6.中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)是由市場參與者、中介機(jī)構(gòu)及相關(guān)領(lǐng)域的從業(yè)人員和專家學(xué)者自愿組成的，以下不屬于銀行間市場的自律組織的是()。A.同業(yè)拆借市場B.外匯市場C.票據(jù)市場D.股票市場正確答案：D參考解析：中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)（以下簡稱交易商協(xié)會(huì)）是由市場參與者、中介機(jī)構(gòu)及相關(guān)領(lǐng)域的從業(yè)人員和專家學(xué)者自愿組成的，包括銀行間債券市場、同業(yè)拆借市場、外匯市場、票據(jù)市場、黃金市場和衍生品市場在內(nèi)的銀行間市場的自律組織。[單選題]7.操縱市場是違法違規(guī)行為，以下涉嫌“操縱市場”的行為包括()。Ⅰ、利用未公開信息交易Ⅱ、實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為Ⅲ、傳播誤導(dǎo)市場參與者的信息影響市場價(jià)格Ⅳ、利用資金優(yōu)勢聯(lián)合或連續(xù)買賣推高價(jià)格A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：操縱市場，是指通過扭曲證券價(jià)格形成機(jī)制或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素有兩方面：一是有誤導(dǎo)市場參與者的意圖；二是實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素?；饛臉I(yè)人員不得以資產(chǎn)管理產(chǎn)品的資金與關(guān)聯(lián)方操縱市場，不得利用咨詢服務(wù)與他人合謀操縱市場?！袄梦垂_信息交易”屬于內(nèi)幕交易。[單選題]8.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中保守秘密的基本要求，以下做法錯(cuò)誤的是()。Ⅰ、基金銷售人員離職一年后，應(yīng)新公司要求透露客戶信息Ⅱ、基金公司人力資源部門的工作人員將人事管理制度發(fā)送到其他公司參考Ⅲ、基金經(jīng)理將獲得的內(nèi)幕信息向投資總監(jiān)和公司總經(jīng)理匯報(bào)Ⅳ、基金銷售人員應(yīng)客戶要求向其提他人的基金交易信息A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：C參考解析：保守秘密是基金從業(yè)人員的一項(xiàng)法定義務(wù)，也是基金職業(yè)道德的一項(xiàng)基本規(guī)范，對所有的基金從業(yè)人員均有約束效力。因此，無論是在職期間還是離職后，基金從業(yè)人員都應(yīng)當(dāng)保守國家秘密、行業(yè)秘密、所屬機(jī)構(gòu)及機(jī)構(gòu)間秘密（Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤）、客戶信息（Ⅰ、Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤）以及在行業(yè)中較為敏感的個(gè)人隱私。Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)幕信息不得向任何人泄露。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]9.關(guān)于勤勉盡責(zé)，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.在投資研究方面，基金管理人可以不對投資行為進(jìn)行合法合規(guī)性審查B.風(fēng)險(xiǎn)控制方面，基金管理人應(yīng)建立健全風(fēng)控制度并制定切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對機(jī)制C.運(yùn)營保障方面，基金管理人應(yīng)規(guī)范申購、贖回、轉(zhuǎn)換、分紅、清算等基金運(yùn)作管理的各個(gè)環(huán)節(jié)D.合規(guī)監(jiān)督方面，基金管理人要保障內(nèi)部合規(guī)監(jiān)督的獨(dú)立性，對募投管退的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行日常監(jiān)督和檢查正確答案：A參考解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資研究方面，基金管理人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，對投資行為進(jìn)行合法合規(guī)性審查，確保所有投資行為符合監(jiān)管以及契約要求，尤其杜絕出現(xiàn)違規(guī)投資、超比例投資等可能嚴(yán)重?fù)p害基金份額持有人利益的投資行為，并在選擇投資標(biāo)的、研究調(diào)查和決策過程中排除利益沖突干擾，嚴(yán)格平衡風(fēng)險(xiǎn)收益。B選項(xiàng)正確，風(fēng)險(xiǎn)控制方面，基金管理人應(yīng)堅(jiān)持獨(dú)立自主、客觀公正的原則，嚴(yán)格控制基金投資風(fēng)險(xiǎn)，建立健全風(fēng)控制度并制定切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對機(jī)制。C選項(xiàng)正確，運(yùn)營保障方面，基金管理人應(yīng)對基金份額持有人的信任充分重視、勤勉履責(zé)，應(yīng)規(guī)范申購、贖回、轉(zhuǎn)換、分紅、清算等基金運(yùn)作管理的各個(gè)環(huán)節(jié)。D選項(xiàng)正確，合規(guī)監(jiān)督方面，基金管理人要保障內(nèi)部合規(guī)監(jiān)督的獨(dú)立性，加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)的監(jiān)督職能，對募投管退的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行日常監(jiān)督和檢查。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]10.A公募基金管理公司擬對旗下的定期開放混合型C基金進(jìn)行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開放式FOF（基金中基金），其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設(shè)計(jì)以及召集基金份額持有人大會(huì)等工作。A公司將召集基金份額持有人大會(huì)審議C基金轉(zhuǎn)型事項(xiàng)。關(guān)于該次基金份額持有人大會(huì)，以下說法正確的是()。A.該次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3同意方能通過B.A公司應(yīng)至少提前60日公告本次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)C.該次基金份額持有人大會(huì)可以采取通信方式D.該次基金份額持有人大會(huì)應(yīng)有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開正確答案：C參考解析：A項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。B項(xiàng)說法錯(cuò)誤，召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。D項(xiàng)說法錯(cuò)誤，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。[單選題]11.關(guān)于基金管理公司董事會(huì)應(yīng)履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.授權(quán)下設(shè)專門委員會(huì)履行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)B.組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)解決方案C.制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略D.審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評估意見正確答案：B參考解析：董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是：（1）確定風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略（C選項(xiàng)正確）；（2）審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評估意見，審批重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，批準(zhǔn)基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度（D選項(xiàng)正確）；（3）審議風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告；（4）可授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或其他專門委員會(huì)履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)（A選項(xiàng)正確）。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，屬于管理層的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]12.資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)自資產(chǎn)管理計(jì)劃成立之日起()個(gè)工作日內(nèi)，通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)綜合報(bào)送平臺進(jìn)行資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案。A.3B.10C.5D.15正確答案：C參考解析：資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)自資產(chǎn)管理計(jì)劃成立之日起5個(gè)工作日內(nèi)，通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)綜合報(bào)送平臺進(jìn)行資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案。[單選題]13.甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購買了100萬元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢問乙，得知單個(gè)投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產(chǎn)品。下列屬于購買該基金的合格投資人的是()。A.乙B.丙C.丁D.甲正確答案：A參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位。（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。本題甲、丙、丁均不符合此資格。[單選題]14.下列各類機(jī)構(gòu)中，屬于我國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的有()。Ⅰ、私募基金管理人Ⅱ、信托公司Ⅲ、金融資產(chǎn)投資公司Ⅳ、保險(xiǎn)公司A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：B參考解析：目前，我國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)主要包括基金管理公司及其子公司、證券公司及其子公司、期貨公司及其子公司、私募基金管理人（Ⅰ項(xiàng)符合題意）、銀行及其理財(cái)子公司、保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)（Ⅳ項(xiàng)符合題意）、信托公司（Ⅱ項(xiàng)符合題意）以及金融資產(chǎn)投資公司（Ⅲ項(xiàng)符合題意）。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]15.契約型私募基金合同的必備條款不包括()。A.私募基金的費(fèi)用和稅收B.入股、退股和轉(zhuǎn)讓C.私募基金的財(cái)產(chǎn)D.私募基金的募集正確答案：B參考解析：契約型基金合同的必備條款包括：（1）聲明與承諾；（2）私募基金的基本情況；（3）私募基金的募集；（4）私募基金的成立與備案；（5）私募基金的申購、贖回與轉(zhuǎn)讓；（6）當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)；（7）私募基金份額持有人大會(huì)及日常機(jī)構(gòu)；（8）私募基金份額的登記；（9）私募基金的投資；（10）私募基金的財(cái)產(chǎn)；（11）交易及清算交收安排；（12）私募基金財(cái)產(chǎn)的估值和會(huì)計(jì)核算；（13）私募基金的費(fèi)用與稅收；（14）私募基金的收益分配；（15）信息披露與報(bào)告；（16）風(fēng)險(xiǎn)揭示；（17）私募基金合同的效力、變更、解除與終止；（18）私募基金的清算；（19）違約責(zé)任；（20）爭議的處理；（21）其他事項(xiàng)。公司型基金章程應(yīng)當(dāng)具備的條款包括：（1）基本情況；（2）股東出資；（3）股東的權(quán)利義務(wù)；（4）入股、退股及轉(zhuǎn)讓；（5）股東（大）會(huì)；（6）高級管理人員；（7）投資事項(xiàng)；（8）管理方式；（9）托管事項(xiàng)；（10）利潤分配及虧損分擔(dān)；（11）稅務(wù)承擔(dān)；（12）費(fèi)用和支出；（13）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度；（14）信息披露制度；（15）終止、解散及清算；（16）章程的修訂；（17）一致性；（18）份額信息備份；（19）報(bào)送披露信息等。故“入股、退股和轉(zhuǎn)讓”錯(cuò)誤，為公司型基金中的章程應(yīng)當(dāng)具備的條款。[單選題]16.關(guān)于基金管理公司管理層對風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度有效執(zhí)行B.識別、消除公司業(yè)務(wù)的所有風(fēng)險(xiǎn)C.制定與發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的風(fēng)險(xiǎn)管理制度D.根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和各部門分工，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)解決方案正確答案：B參考解析：公司管理層對有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是：根據(jù)董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度得以全面、有效執(zhí)行；在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評估意見和重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，并按章程或董事會(huì)相關(guān)規(guī)定履行報(bào)告程序；根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)解決方案；組織各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作；向董事會(huì)或董事會(huì)下設(shè)專門委員會(huì)提交風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告?！白R別、消除公司業(yè)務(wù)的所有風(fēng)險(xiǎn)”表述錯(cuò)誤。需要注意：風(fēng)險(xiǎn)控制作為公司的標(biāo)志與文化，代表著公司管理層對基金投資者的承諾，公司管理層應(yīng)始終把風(fēng)險(xiǎn)控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對此作出承諾。[單選題]17.李先生收到一筆10萬的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點(diǎn)向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議、推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。大堂經(jīng)理陸經(jīng)理在向李先生具體推薦某只基金前，依法應(yīng)履行以下()義務(wù)。A.承諾該基金未來業(yè)績表現(xiàn)B.口頭簡要介紹基金投資策略C.向李先生充分揭示該基金的風(fēng)險(xiǎn)D.優(yōu)先推薦銀行銷售提成最高的產(chǎn)品正確答案：C參考解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事基金銷售業(yè)務(wù)，違規(guī)承諾收益、本金不受損失或者限定損失金額、比例。B選項(xiàng)錯(cuò)誤、C選項(xiàng)正確，在投資者購入基金前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提示投資者閱讀基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要，提供有效途徑供投資者查詢，并以顯著、清晰的方式向投資者揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。告知、警示的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，同時(shí)應(yīng)按規(guī)定妥善留痕。并非只是"口頭簡要介紹"。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)基于投資者的不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售或者提供給適合的投資者，并對違法違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任，并非"推薦銀行銷售提成最高的產(chǎn)品"。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]18.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的準(zhǔn)入條件，不包括()。A.運(yùn)作規(guī)范B.相適應(yīng)的營業(yè)場所C.財(cái)務(wù)狀況良好D.靈活的資金清算流程正確答案：D參考解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格，同時(shí)應(yīng)具備以下條件：（1）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。（2）財(cái)務(wù)狀況良好（C選項(xiàng)），運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定（A選項(xiàng)）。（3）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所（B選項(xiàng)）、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。（4）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會(huì)對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會(huì)對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。并非靈活的資金清算流程，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。（6）有評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的方法體系。（7）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會(huì)對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。（8）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。（9）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。故本題選D。[單選題]19.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是()。Ⅰ、基金管理公司的公司財(cái)務(wù)人員應(yīng)具備基金會(huì)計(jì)知識和分析能力Ⅱ、基金管理公司的基金銷售人員應(yīng)具備相關(guān)銷售知識和執(zhí)業(yè)能力Ⅲ、基金管理公司的基金經(jīng)理必須具備相關(guān)投資管理能力和投資經(jīng)驗(yàn)Ⅳ、基金管理公司的監(jiān)察稽核人員應(yīng)理解并能夠應(yīng)用相關(guān)法律法規(guī)A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎展業(yè)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為（Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)正確）。專業(yè)審慎基本要求包括專業(yè)水準(zhǔn)與審慎執(zhí)業(yè)兩個(gè)方面內(nèi)容。專業(yè)水準(zhǔn)包括：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)。其中持證上崗是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的法律法規(guī)（Ⅳ項(xiàng)正確）、金融、財(cái)務(wù)、行業(yè)與產(chǎn)業(yè)等專業(yè)知識和技能，必須通過從業(yè)人員資格考試或符合《基金從業(yè)人員管理規(guī)則》規(guī)定的豁免條件，并經(jīng)由所聘用機(jī)構(gòu)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請從業(yè)資格注冊后，方可執(zhí)業(yè)。專業(yè)審慎沒有對基金從業(yè)人員投資經(jīng)驗(yàn)提出要求，只要求有知識和能力（Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤）。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]20.甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是某股份公司的高管。乙所在的公司發(fā)行公司債券時(shí)，希望甲能夠用自己所管理的基金購買該公司債券。以下甲的做法正確的是()。A.將該債券納入公司投資備選庫，但暫不投資該債券B.私下介紹給公司另一位基金經(jīng)理丙，并讓丙用所管理的基金購買了部分該公司債券C.立即拒絕了乙的要求，并向公司進(jìn)行報(bào)告D.對該公司債券進(jìn)行了調(diào)查研究，考慮到該公司債券確實(shí)具有投資價(jià)值，自主決定用所管理的基金購買了部分該債券正確答案：C參考解析：客戶至上要求基金從業(yè)人員以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)從事基金業(yè)務(wù)活動(dòng)，包括充分識別客戶、客戶利益優(yōu)先、公平對待不同客戶和重視客戶體驗(yàn)四點(diǎn)基本要求?？蛻衾鎯?yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實(shí)于客戶，依客戶利益行事，當(dāng)發(fā)生利益沖突時(shí)，將客戶的利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上。甲不能把乙是自己朋友作為投資決策的依據(jù)，很有可能會(huì)造成客戶利益受損，所以應(yīng)該立即拒絕乙的要求，并向公司進(jìn)行報(bào)告。[單選題]21.不符合普通會(huì)員條件的其他私募基金管理人加入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，應(yīng)當(dāng)先申請成為()。A.觀察會(huì)員B.聯(lián)席會(huì)員C.普通會(huì)員D.特別會(huì)員正確答案：A參考解析：公募基金管理人、基金托管人、符合協(xié)會(huì)規(guī)定條件的私募基金管理人，加入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，成為普通會(huì)員。不符合普通會(huì)員條件的其他私募基金管理人，加入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，成為觀察會(huì)員（A選項(xiàng)正確）。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]22.按照基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的守法合規(guī)要求，基金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做到()。Ⅰ、完善內(nèi)部各項(xiàng)規(guī)章制度Ⅱ、強(qiáng)化工作流程管理Ⅲ、形成守法合規(guī)企業(yè)文化Ⅳ、為基金從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：B參考解析：對于行業(yè)機(jī)構(gòu)而言，一方面，要建立、健全各項(xiàng)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程，切實(shí)落實(shí)各項(xiàng)法律法規(guī)要求，通過法規(guī)培訓(xùn)等形式培養(yǎng)員工合規(guī)意識，在行業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部形成守法合規(guī)的企業(yè)文化；另一方面，要建立健全學(xué)習(xí)和運(yùn)用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項(xiàng)機(jī)制，為基金從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件。[單選題]23.下列選項(xiàng)中，不屬于基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)的是()。A.確?；鸷突鸸芾砣说男畔⒄鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效率，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整C.為基金持有人創(chuàng)造長期超過行業(yè)平均水平的收益D.保證經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則正確答案：C參考解析：內(nèi)部控制的目標(biāo)：（1）合規(guī)目標(biāo)：保證經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。（2）經(jīng)營目標(biāo)：防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。（3）信息目標(biāo)：確?；鸷突鸸芾砣说男畔⒄鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。[單選題]24.()是金融市場最基本的功能。A.資金融通B.效率提升C.資源配置D.經(jīng)濟(jì)反映正確答案：A參考解析：資金融通是金融市場最基本的功能。金融市場提供豐富的金融工具，資金供給方根據(jù)資金閑置期限、投資方式等選擇合適品種，資金需求方通過支付利息（債務(wù)融資）或讓渡收益權(quán)（股權(quán)融資）等對價(jià)獲得資金，完成資金在供需雙方間的交付。[單選題]25.關(guān)于基金公司合規(guī)管理部門開展工作，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.檢查并對違反公司合規(guī)制度的人員進(jìn)行處罰B.檢查并對違規(guī)的基金經(jīng)理限制其投資權(quán)限C.檢查并提出處理建議D.檢查并在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的情況下代替業(yè)務(wù)人員進(jìn)行操作正確答案：D參考解析：合規(guī)管理部門依據(jù)國家及有關(guān)部門的法律法規(guī)、公司章程、基金合同和公司內(nèi)部管理制度，在所賦予的權(quán)限內(nèi)，按照所規(guī)定的程序和方法，對行為對象進(jìn)行公正客觀的檢查監(jiān)督并提出處理建議。[單選題]26.以下金融工具反映信托關(guān)系的包括()。Ⅰ、信托Ⅱ、基金Ⅲ、股票Ⅳ、債券A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ正確答案：B參考解析：信托、基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系。[單選題]27.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金投資者首次開立基金交易賬戶時(shí)或首次購買基金產(chǎn)品前對()進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)。A.基金托管人B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.基金投資者正確答案：D參考解析：D選項(xiàng)正確，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金投資者首次開立基金交易賬戶時(shí)或首次購買基金產(chǎn)品前對基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]28.根據(jù)公募基金宣傳推介的相關(guān)規(guī)定，以下屬于基金宣傳推介材料的是()。Ⅰ、基金宣傳單Ⅱ、基金戶外廣告Ⅲ、公共網(wǎng)站鏈接基金廣告Ⅳ、基金推介的信函A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者發(fā)布，使公眾可以普遍獲得的紙質(zhì)、電子或者其他介質(zhì)的信息?；鹦麄魍平椴牧习ǎ海?）公開出版資料；（2）宣傳單（Ⅰ項(xiàng)符合題意）、手冊、信函（Ⅳ項(xiàng)符合題意）、傳真等面向公眾的宣傳資料；（3）海報(bào)、戶外廣告（Ⅱ項(xiàng)符合題意）；（4）電視、電影、廣播、自媒體、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告（Ⅲ項(xiàng)符合題意）、短信、微信及其他音像、通信資料。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]29.按金融市場主體的參與動(dòng)機(jī)劃分，金融市場主體主要包括籌資者、投資者、投機(jī)者、套期保值者、套利者及調(diào)控監(jiān)管者。下列說法錯(cuò)誤的是()。A.籌資者是金融市場的資金供給者B.投資者通常是金融市場的資金供給者，但在其出售所持有的金融資產(chǎn)時(shí)又轉(zhuǎn)變成資金需求者C.投機(jī)者因交易行為不同可能成為資金供給者，也可能轉(zhuǎn)變成資金需求者D.套利者是資金需求者還是資金供給者取決于具體的市場機(jī)會(huì)和交易策略正確答案：A參考解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，籌資者通過發(fā)行股票、債券等金融工具來籌集資金，用于企業(yè)擴(kuò)張、項(xiàng)目融資、債務(wù)償還或其他用途?；I資者是金融市場的資金需求者（并非"供給者"）。B選項(xiàng)正確，投資者通常是金融市場的資金供給者，但在其出售所持有的金融資產(chǎn)時(shí)又轉(zhuǎn)變成資金需求者。C選項(xiàng)正確，投機(jī)者基于對市場走勢的預(yù)測進(jìn)行買賣，以期在市場價(jià)格短期波動(dòng)中獲利。投機(jī)者因交易行為不同可能成為資金供給者，也可能轉(zhuǎn)變成資金需求者。D選項(xiàng)正確，套利者是資金需求者還是資金供給者取決于具體的市場機(jī)會(huì)和交易策略。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]30.關(guān)于公開募集基金應(yīng)當(dāng)公開披露的信息不包括()。A.基金托管協(xié)議B.基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告及中期和年度報(bào)告C.證券品種的交易記錄D.基金累計(jì)份額凈值正確答案：C參考解析：公開披露的基金信息包括：（1）基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要、基金份額發(fā)售公告；（2）基金募集情況；（3）基金份額上市交易公告書；（4）基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；（5）基金份額申購、贖回價(jià)格；（6）基金定期報(bào)告，包括年度報(bào)告、中期報(bào)告和季度報(bào)告（含資產(chǎn)組合季度報(bào)告）；（7）臨時(shí)報(bào)告；（8）基金份額持有人大會(huì)決議；（9）基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動(dòng)；（10）涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；（11）澄清公告；（12）清算報(bào)告；中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。[單選題]31.關(guān)于基金、股票與債券的特點(diǎn)，以下表述正確的是()。Ⅰ、基金反映的是一種股東權(quán)利關(guān)系，是一種股東權(quán)利憑證Ⅱ、股票是一種直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域Ⅲ、債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入Ⅳ、通常情況下，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種，價(jià)格波動(dòng)性較大A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：股票反映的是一種股東權(quán)利關(guān)系，是一種股東權(quán)利憑證；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證；基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證。通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種。[單選題]32.以下選項(xiàng)中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約原則的是()。A.公司綜合管理部對廣告供應(yīng)商白名單進(jìn)行審查B.公司合規(guī)部對電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進(jìn)行合規(guī)審查C.公司風(fēng)險(xiǎn)管理部對擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估D.公司財(cái)務(wù)部未作審核，直接接受基金會(huì)計(jì)提供的基金管理費(fèi)收入數(shù)據(jù)入賬正確答案：D參考解析：相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)做到權(quán)責(zé)分明、相互制衡，在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面發(fā)揮相互制約、相互監(jiān)督的作用。D選項(xiàng)符合題意，"未作審核，直接接受"意味著財(cái)務(wù)部放棄了其審核職責(zé)，導(dǎo)致財(cái)務(wù)核算環(huán)節(jié)失去了應(yīng)有的制約，容易產(chǎn)生差錯(cuò)甚至舞弊。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]33.主要開展程序化交易的私募證券投資基金，應(yīng)當(dāng)保存歷史交易記錄，算法或策略的文字說明等投資決策、交易涉及資料，保存期限()。A.自基金清算結(jié)束之日起不得少于15年B.自基金清算結(jié)束之日起不得少于10年C.自基金清算結(jié)束之日起不得少于20年D.自基金清算結(jié)束之日起不得少于5年正確答案：C參考解析：C選項(xiàng)正確，保存歷史交易記錄，算法或策略的文字說明等投資決策、交易涉及資料，保存期限自基金清算結(jié)束之日起不得少于20年。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]34.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》不適用于()。A.私募基金管理人從事公募基金管理業(yè)務(wù)B.公募基金管理人子公司從事私募基金業(yè)務(wù)C.私募基金管理人從事私募基金業(yè)務(wù)D.公募基金管理人從事私募基金業(yè)務(wù)正確答案：A參考解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》是對私募基金運(yùn)作的規(guī)定，不適用于公募基金管理業(yè)務(wù)。[單選題]35.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，可以由()提供。Ⅰ、基金托管公司的特定部門Ⅱ、基金投資人Ⅲ、基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門Ⅳ、第三方的基金評級與評價(jià)機(jī)構(gòu)A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由【第三方的基金評級與評價(jià)機(jī)構(gòu)】提供。[單選題]36.()是為了規(guī)范證券發(fā)行和交易行為，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益，促進(jìn)社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而制定的國家法律。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《合伙企業(yè)法》D.《公司法》正確答案：A參考解析：《證券法》是為了規(guī)范證券發(fā)行和交易行為，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益，促進(jìn)社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而制定的國家法律。[單選題]37.資產(chǎn)管理產(chǎn)品在進(jìn)行投資時(shí)需要符合相關(guān)規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.資產(chǎn)管理產(chǎn)品直接或者間接投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的，非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的終止日不得晚于封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的到期日B.資產(chǎn)管理產(chǎn)品直接或者間接投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的，非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的終止日不得晚于開放式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的最近一次開放日C.資產(chǎn)管理產(chǎn)品直接或者間接投資于未上市企業(yè)股權(quán)及其受（收）益權(quán)的，應(yīng)當(dāng)為封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品D.資產(chǎn)管理產(chǎn)品直接或者間接投資于未上市企業(yè)股權(quán)及其受（收）益權(quán)的，未上市企業(yè)股權(quán)及其受（收）益權(quán)的退出日不得早于封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的到期日正確答案：D參考解析：資產(chǎn)管理產(chǎn)品直接或者間接投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的，非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的終止日不得晚于封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的到期日或者開放式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的最近一次開放日。資產(chǎn)管理產(chǎn)品直接或者間接投資于未上市企業(yè)股權(quán)及其受（收）益權(quán)的，應(yīng)當(dāng)為封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品，并明確股權(quán)及其受（收）益權(quán)的退出安排。未上市企業(yè)股權(quán)及其受（收）益權(quán)的退出日不得晚于（并非“不得早于”D錯(cuò)誤）封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的到期日。[單選題]38.擬從事基金銷售業(yè)務(wù)的相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)向住所地的()申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，并申領(lǐng)經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證。A.中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C.國家金融監(jiān)督管理總局派出機(jī)構(gòu)D.國家市場監(jiān)督管理總局派出機(jī)構(gòu)正確答案：A參考解析：A選項(xiàng)符合題意，商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)代理公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，并申領(lǐng)經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]39.公募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，建立組織機(jī)構(gòu)健全、職責(zé)劃分清晰、制衡監(jiān)督有效、激勵(lì)約束合理的治理結(jié)構(gòu)，建立包括()的公司治理結(jié)構(gòu)，不斷提升公司治理水平。Ⅰ、股東會(huì)Ⅱ、董事會(huì)Ⅲ、監(jiān)事（會(huì)）或?qū)徲?jì)委員會(huì)Ⅳ、經(jīng)營層A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：公募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，建立組織機(jī)構(gòu)健全、職責(zé)劃分清晰、制衡監(jiān)督有效、激勵(lì)約束合理的治理結(jié)構(gòu)，建立包括股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事（會(huì)）或?qū)徲?jì)委員會(huì)、經(jīng)營層等的公司治理結(jié)構(gòu)，不斷提升公司治理水平。[單選題]40.關(guān)于基金和銀行儲蓄存款的性質(zhì)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.基金是一種受益憑證B.銀行對存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任C.基金管理人需要承擔(dān)基金投資損失的風(fēng)險(xiǎn)D.銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債正確答案：C參考解析：基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]41.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的以下信息中，不屬于保密信息的是()。A.公司客戶申贖記錄B.公司產(chǎn)品開發(fā)計(jì)劃C.公司投資標(biāo)的備選庫D.公司已發(fā)布的基金年報(bào)正確答案：D參考解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。客戶資料主要是指客戶的個(gè)人資料，包括客戶個(gè)人的身份證信息、移動(dòng)電話號碼、家庭成員信息、財(cái)務(wù)狀況、投資需求等。內(nèi)幕信息是指會(huì)對證券價(jià)格產(chǎn)生影響的重要的非公開的信息。[單選題]42.關(guān)于基金管理人對所管理的不同基金的會(huì)計(jì)核算，下列表述正確的是()。A.不同基金可以共用名冊登記B.應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體獨(dú)立核算C.不同基金可以共用統(tǒng)一賬戶D.可以根據(jù)基金類別分類一起核算正確答案：B參考解析：基金管理人對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。[單選題]43.關(guān)于設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件，以下說法錯(cuò)誤的是()。A.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)B.有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的董事、監(jiān)事、高級管理人員C.設(shè)置了分工合理、職責(zé)清晰的組織機(jī)構(gòu)和工作崗位D.注冊資本不低于一千萬元人民幣正確答案：D參考解析：設(shè)立公募基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以來源合法的自有貨幣資金實(shí)繳，境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資（D選項(xiàng)錯(cuò)誤，并非一千萬）；（2）有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的董事、監(jiān)事、高級管理人員以及研究、投資、運(yùn)營、銷售、合規(guī)等崗位職責(zé)人員，取得基金從業(yè)資格的人員原則上不少于30人（A、B選項(xiàng)正確）；（5）有符合要求的公司名稱、營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（6）設(shè)置了分工合理、職責(zé)清晰的組織機(jī)構(gòu)和工作崗位（C選項(xiàng)正確）。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]44.籌集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對所銷售私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級，下列表述正確的是()。Ⅰ、自行評級，需要建立科學(xué)有效的私募基金風(fēng)險(xiǎn)評級標(biāo)準(zhǔn)和方法Ⅱ、自行評級，視募集機(jī)構(gòu)自身情況而定是否需要建立私募基金風(fēng)險(xiǎn)評級標(biāo)準(zhǔn)和方法Ⅲ、委托第三方機(jī)構(gòu)，需要建立科學(xué)有效的私募基金風(fēng)險(xiǎn)評級標(biāo)準(zhǔn)和方法Ⅳ、委托第三方機(jī)構(gòu)，視第三方機(jī)構(gòu)自身情況而定是否需要建立私募基金風(fēng)險(xiǎn)評級標(biāo)準(zhǔn)和方法A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：C參考解析：募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級，建立科學(xué)有效的私募基金風(fēng)險(xiǎn)評級標(biāo)準(zhǔn)和方法。[單選題]45.關(guān)于私募基金的備案，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.經(jīng)備案的私募基金可以申請開立證券相關(guān)賬戶B.私募基金備案材料不完備或者不符合規(guī)定的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的要求及時(shí)補(bǔ)正C.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金開始募集前，向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送基金相關(guān)資料D.私募基金備案材料包括私募基金的名稱、資本規(guī)模、投資者等基本信息正確答案：C參考解析：各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，故“開始募集前”錯(cuò)誤，報(bào)送以下基本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別。②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送基金招募說明書。以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募基金，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件。③采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議。委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議。④基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息?；饦I(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)?；饦I(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。[單選題]46.私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者需具備以下哪些條件？()Ⅰ、資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨竭_(dá)到規(guī)定要求Ⅱ、具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力Ⅲ、單只基金認(rèn)購金額不低于200萬元Ⅳ、單只基金合格投資者累計(jì)不超過100人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：D參考解析：（Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)正確、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤）私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過200人。[單選題]47.在基金運(yùn)作中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人不包含()。A.基金管理人B.召集持有人大會(huì)的基金份額持有人C.基金注冊登記機(jī)構(gòu)D.基金托管人正確答案：C參考解析：基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人及其日常機(jī)構(gòu)等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。[單選題]48.關(guān)于基金的募集，基金管理人需要在收到核準(zhǔn)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售；開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過()。A.6；3個(gè)月B.1；2個(gè)月C.3；6個(gè)月D.4；30日正確答案：A參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售；募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算一般不得超過3個(gè)月。[單選題]49.基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的()決定本機(jī)構(gòu)的廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對廉潔從業(yè)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，履行廉潔從業(yè)管理職責(zé)，基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的()負(fù)責(zé)落實(shí)廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對廉潔運(yùn)營承擔(dān)責(zé)任，主要負(fù)責(zé)人是落實(shí)廉潔從業(yè)管理職責(zé)的第一責(zé)任人。Ⅰ、董事會(huì)Ⅱ、監(jiān)理會(huì)Ⅲ、高級管理人員Ⅳ、部門經(jīng)理A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)董事會(huì)（Ⅰ項(xiàng)正確）決定本機(jī)構(gòu)的廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對廉潔從業(yè)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，履行廉潔從業(yè)管理職責(zé)。基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的高級管理人員（Ⅲ項(xiàng)正確）負(fù)責(zé)落實(shí)廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對廉潔運(yùn)營承擔(dān)責(zé)任，主要負(fù)責(zé)人是落實(shí)廉潔從業(yè)管理職責(zé)的第一責(zé)任人。綜上所述，Ⅰ、Ⅲ項(xiàng)符合題意。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]50.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的原則，以下說法錯(cuò)誤的是()。A.基金管理人內(nèi)控制度必須講求效率和效果B.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員C.為達(dá)到良好的效果，基金管理人內(nèi)部控制不應(yīng)該考慮成本因素D.基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立正確答案：C參考解析：健全性原則要求基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，避免只管相互牽制而不顧辦事效率的做法，導(dǎo)致不必要的扯皮和脫節(jié)現(xiàn)象。內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。獨(dú)立性原則指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。成本效益原則指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，【以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果】。[單選題]51.下列不屬于私募資產(chǎn)管理計(jì)劃備案原則的是()。A.及時(shí)性原則B.真實(shí)性和準(zhǔn)確性原則C.完整性和合規(guī)性原則D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)原則正確答案：D參考解析：證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)作為資產(chǎn)管理人在完成設(shè)立資產(chǎn)管理計(jì)劃之后，需按照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)要求進(jìn)行資產(chǎn)管理計(jì)劃備案并遵循以下備案原則：（1）及時(shí)性（A選項(xiàng)不符合題意）；（2）真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和合規(guī)性（B、C選項(xiàng)不符合題意）；（3）風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則（D選項(xiàng)符合題意，并非"共擔(dān)"）。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]52.關(guān)于基金管理人管理層的合規(guī)責(zé)任，以下表述正確的是()。Ⅰ、建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)Ⅱ、配備充足、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并提供必要的支持和保障Ⅲ、發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時(shí)報(bào)告和整改Ⅳ、審批合規(guī)管理的基本制度A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：基金管理人的管理層負(fù)責(zé)落實(shí)合規(guī)管理目標(biāo)，對合規(guī)運(yùn)營承擔(dān)責(zé)任，履行合規(guī)管理職責(zé)。管理層應(yīng)建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)（Ⅰ項(xiàng)正確），遵守合規(guī)管理程序，配備充足、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并提供必要、充分的人力、物力、財(cái)力、技術(shù)支持和保障（Ⅱ項(xiàng)正確），發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時(shí)報(bào)告、整改，落實(shí)責(zé)任追究（Ⅲ項(xiàng)正確）。Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤，屬于董事會(huì)的職責(zé)。董事會(huì)主要履行的合規(guī)管理職責(zé)包括：審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度和年度合規(guī)報(bào)告。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]53.《誠信辦法》第八條規(guī)定的違法失信信息，在誠信檔案中的效力期限為()年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入、刑事處罰和判決承擔(dān)較大侵權(quán)、違約民事賠償責(zé)任的信息，效力期限為()年。A.10；15B.5；10C.3；5D.3；10正確答案：C參考解析：《誠信辦法》第八條規(guī)定的違法失信信息，在誠信檔案中的效力期限為3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入、刑事處罰和判決承擔(dān)較大侵權(quán)、違約民事賠償責(zé)任的信息，效力期限為5年。[單選題]54.在基金行業(yè)法律法規(guī)體系層級中，效力層級最低的是()。A.國家法律B.行政法規(guī)C.部門規(guī)章和規(guī)范性文件D.自律規(guī)則正確答案：D參考解析：從縱向來看，我國基金行業(yè)法律法規(guī)體系因其立法機(jī)構(gòu)及制定主體的不同大致分為四個(gè)層級，其效力層級從高到低依次是：（1）國家法律；（2）行政法規(guī)；（3）部門規(guī)章和規(guī)范性文件；（4）自律規(guī)則（D選項(xiàng)正確）。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]55.()是為了規(guī)范證券發(fā)行和交易行為，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益，促進(jìn)社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而制定的國家法律。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《合伙企業(yè)法》D.《公司法》正確答案：A參考解析：《證券法》是為了規(guī)范證券發(fā)行和交易行為，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益，促進(jìn)社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而制定的國家法律。[單選題]56.忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)()。Ⅰ、不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)Ⅱ、遵守所在機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)管理制度和操作流程Ⅲ、告知公募投資人基金的詳細(xì)持倉Ⅳ、認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個(gè)方面：一是忠誠廉潔；二是勤勉盡責(zé)?！爸艺\廉潔”要求基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式勞動(dòng)合同，保證自身在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)，并嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)管理制度和操作流程，保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失；不從事可能導(dǎo)致與基金份額持有人或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)；應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)有關(guān)兼職的規(guī)定，不從事營利性經(jīng)營活動(dòng)，不違規(guī)兼任可能影響其獨(dú)立性的職務(wù)；保護(hù)并合理使用基金資產(chǎn)，及時(shí)報(bào)告與基金份額持有人及所在機(jī)構(gòu)存在的或潛在的利益沖突，自覺避免損害基金份額持有人及所在機(jī)構(gòu)合法權(quán)益的行為；不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益；不得利用職務(wù)之便或者所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益；不得以資產(chǎn)管理計(jì)劃或資產(chǎn)管理產(chǎn)品的資金向關(guān)聯(lián)方進(jìn)行利益輸送；不得利用咨詢服務(wù)與他人合謀操縱市場以牟取非法利益?！扒诿惚M責(zé)”要求基金從業(yè)人員應(yīng)以高度負(fù)責(zé)的態(tài)度、勤勉的敬業(yè)精神履行崗位職責(zé)，從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)。在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，相互支持，團(tuán)結(jié)協(xié)作，愛崗敬業(yè)，恪盡職守，嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)，遵規(guī)守法，認(rèn)真做好本職工作，提高工作效率與工作質(zhì)量，不推諉扯皮、貽誤工作；應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)工作紀(jì)律，服從領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真執(zhí)行上級決定。但對來自上級、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾，應(yīng)堅(jiān)持原則、自覺抵制，客觀公正地履行職責(zé)；應(yīng)當(dāng)遵守勞動(dòng)合同，提出辭職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照合同約定的期限提前向公司提出申請，并積極配合有關(guān)部門完成工作移交；已提出辭職但尚未完成工作移交的，基金從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗；已完成工作移交的基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照聘用合同的規(guī)定，認(rèn)真履行保密、競業(yè)禁止等義務(wù)。[單選題]57.下列關(guān)于客戶至上的表述中，錯(cuò)誤的是()。A.當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)利益、從業(yè)人員利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足機(jī)構(gòu)利益，然后是客戶利益，最后是個(gè)人利益B.客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)，其含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對待客戶C.當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對待所有客戶的利益D.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范正確答案：A參考解析：客戶至上要求基金從業(yè)人員以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)從事基金業(yè)務(wù)活動(dòng)，包括充分識別客戶、客戶利益優(yōu)先、公平對待不同客戶和重視客戶體驗(yàn)四點(diǎn)基本要求。[單選題]58.合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)及時(shí)體現(xiàn)法律法規(guī)、規(guī)范性文件、監(jiān)管政策、自律規(guī)則等最新要求，并不斷進(jìn)行調(diào)整和完善，同時(shí)對客戶、產(chǎn)品以及市場情況進(jìn)行及時(shí)跟蹤、更新和動(dòng)態(tài)監(jiān)控。前述內(nèi)容屬于合規(guī)管理基本原則中的()。A.及時(shí)性原則B.合法合規(guī)性原則C.權(quán)責(zé)匹配原則D.相互制約原則正確答案：A參考解析：本題考查專業(yè)性原則的概念。及時(shí)性原則：合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)及時(shí)體現(xiàn)法律法規(guī)、規(guī)范性文件、監(jiān)管政策、自律規(guī)則等最新要求，并不斷進(jìn)行調(diào)整和完善，同時(shí)對客戶、產(chǎn)品以及市場情況進(jìn)行及時(shí)跟蹤、更新和動(dòng)態(tài)監(jiān)控。合法合規(guī)原則：公司合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)保證公司的各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)以及公司的規(guī)章制度、操作流程等符合適用的法律及規(guī)則，以及行業(yè)普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則的相關(guān)規(guī)定。權(quán)責(zé)匹配原則：合規(guī)管理中的職權(quán)和責(zé)任應(yīng)當(dāng)在公司董事會(huì)、監(jiān)事（會(huì)）或?qū)徲?jì)委員會(huì)、管理層、下屬各單位及工作人員中進(jìn)行合理分配和安排，做到權(quán)責(zé)匹配，所有主體對其職責(zé)范圍內(nèi)的違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的合規(guī)責(zé)任。相互制約原則：基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)做到權(quán)責(zé)分明、相互制衡，在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面發(fā)揮相互制約、相互監(jiān)督的作用。[單選題]59.擬從事基金銷售業(yè)務(wù)的相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)向住所地的()進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)派出機(jī)構(gòu)B.國家市場監(jiān)督管理總局派出機(jī)構(gòu)C.中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D.中國銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)正確答案：C參考解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)代理公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，并申領(lǐng)經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證。未經(jīng)注冊，任何單位或者個(gè)人不得從事基金銷售業(yè)務(wù)。[單選題]60.關(guān)于公開募集基金的募集、發(fā)售活動(dòng)，下列描述正確的是()。A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊后募集B.基金份額的發(fā)售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理C.應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，并由基金管理人決定是否委任基金托管人托管D.僅向特定對象募集資金并累計(jì)超過200人正確答案：A參考解析：依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊（A項(xiàng)正確）。未經(jīng)注冊，不得公開或者變相公開募集基金。前款所稱公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計(jì)超過200人，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。公開募集基金應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，基金托管人托管?；鸱蓊~的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理。[單選題]61.甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是某股份公司的高管。乙所在的公司發(fā)行公司債券時(shí)，希望甲能夠用自己所管理的基金購買該公司債券。以下甲的做法正確的是()。A.將該債券納入公司投資備選庫，但暫不投資該債券B.私下介紹給公司另一位基金經(jīng)理丙，并讓丙用所管理的基金購買了部分該公司債券C.立即拒絕了乙的要求，并向公司進(jìn)行報(bào)告D.對該公司債券進(jìn)行了調(diào)查研究，考慮到該公司債券確實(shí)具有投資價(jià)值，自主決定用所管理的基金購買了部分該債券正確答案：C參考解析：客戶至上要求基金從業(yè)人員以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)從事基金業(yè)務(wù)活動(dòng)，包括充分識別客戶、客戶利益優(yōu)先、公平對待不同客戶和重視客戶體驗(yàn)四點(diǎn)基本要求?？蛻衾鎯?yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實(shí)于客戶，依客戶利益行事，當(dāng)發(fā)生利益沖突時(shí)，將客戶的利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上。甲不能把乙是自己朋友作為投資決策的依據(jù)，很有可能會(huì)造成客戶利益受損，所以應(yīng)該立即拒絕乙的要求，并向公司進(jìn)行報(bào)告。[單選題]62.商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的由()審核。A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國人民銀行C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國證監(jiān)會(huì)正確答案：D參考解析：商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)從事基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，依法取得基金托管資格，并申領(lǐng)經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證。[單選題]63.貨幣市場基金需要定期披露()。Ⅰ、基金份額凈值Ⅱ、基金資產(chǎn)凈值Ⅲ、每萬份基金收益Ⅳ、最近7日年化收益率A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：A參考解析：貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。[單選題]64.當(dāng)基金持有人利益與基金管理人利益、基金從業(yè)人員個(gè)人利益相沖突時(shí)，應(yīng)該()。A.優(yōu)先考慮基金管理人股東的利益B.優(yōu)先考慮基金持有人的利益C.優(yōu)先考慮基金從業(yè)人員的利益D.優(yōu)先考慮基金管理人的利益正確答案：B參考解析：客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員當(dāng)發(fā)生客戶的利益與所在機(jī)構(gòu)的利益、基金從業(yè)人員個(gè)人的利益相沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶的利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上。[單選題]65.某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會(huì)上，聽朋友陳某（陳某與A公司、B公司無任何關(guān)系）說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進(jìn)行了投資交易。基金經(jīng)理李某聽說該信息后，隨即進(jìn)行了投資交易，下列關(guān)于李某的行為的說法中，正確的是()。A.李某是聽說陳某信息后進(jìn)行投資交易的，李某的行為仍是屬于內(nèi)幕交易B.李某聽說陳某信息后和團(tuán)隊(duì)一起進(jìn)行投資交易，李某還是比較專業(yè)審慎的C.李某只是道聽途說，消息并不可靠，故李某的行為屬于合規(guī)行為D.李某只是道聽途說，消息并不可靠，李某的行為不屬于內(nèi)幕交易正確答案：D參考解析：李某未經(jīng)認(rèn)真研究而僅依據(jù)道聽途說的信息進(jìn)行投資，不構(gòu)成內(nèi)幕交易。[單選題]66.基金管理公司()負(fù)責(zé)確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略。A.監(jiān)事會(huì)B.股東大會(huì)C.董事會(huì)D.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)正確答案：C參考解析：董事會(huì)對有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是：（1）確定風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略（C選項(xiàng)正確）；（2）審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評估意見，審批重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，批準(zhǔn)基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度；（3）審議風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告；（4）可以授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或其他專門委員會(huì)履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]67.關(guān)于基金管理公司管理層對風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度有效執(zhí)行B.識別、消除公司業(yè)務(wù)的所有風(fēng)險(xiǎn)C.制定與發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的風(fēng)險(xiǎn)管理制度D.根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和各部門分工，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)解決方案正確答案：B參考解析：公司管理層對有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是：根據(jù)董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度得以全面、有效執(zhí)行；在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評估意見和重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，并按章程或董事會(huì)相關(guān)規(guī)定履行報(bào)告程序；根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)解決方案；組織各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作；向董事會(huì)或董事會(huì)下設(shè)專門委員會(huì)提交風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告?！白R別、消除公司業(yè)務(wù)的所有風(fēng)險(xiǎn)”表述錯(cuò)誤。需要注意：風(fēng)險(xiǎn)控制作為公司的標(biāo)志與文化，代表著公司管理層對基金投資者的承諾，公司管理層應(yīng)始終把風(fēng)險(xiǎn)控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對此作出承諾。[單選題]68.按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，以下屬于基金信息披露禁止行為的是()。Ⅰ、權(quán)威機(jī)構(gòu)預(yù)測基金收益Ⅱ、登載研究機(jī)構(gòu)的推薦性文字Ⅲ、披露基金投資避險(xiǎn)策略Ⅳ、合作機(jī)構(gòu)祝賀基金成立的賀辭A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：公開披露基金信息不得有下列行為：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；（2）對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；Ⅰ項(xiàng)（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；（5）登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)（6）中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。[單選題]69.封閉式基金募集期限屆滿時(shí)，募集的基金份額需達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)規(guī)模的()以上才能達(dá)到驗(yàn)資條件。A.60%B.70%C.80%D.90%正確答案：C參考解析：基金募集期限屆滿，募集基金具備法定條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)。封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80%以上（C選項(xiàng)正確），并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的。募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》相關(guān)規(guī)定的同時(shí)，基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣；基金份額持有人的人數(shù)不少于200人?；鹉技瘽M足上述條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。自中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]70.證券期貨市場中誠信信息的采集主體包括()。Ⅰ、基金公司銷售人員Ⅱ、基金份額持有人Ⅲ、基金管理人的監(jiān)事Ⅳ、基金托管人托管部門的高級管理人員A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：B參考解析：根據(jù)《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，下列從事證券期貨市場活動(dòng)的公民、法人或者其他組織的誠信信息，記入誠信檔案：（1）證券業(yè)從業(yè)人員、期貨從業(yè)人員和基金從業(yè)人員（Ⅰ項(xiàng)符合題意）；（2）證券期貨市場投資者、交易者（Ⅱ項(xiàng)符合題意）；（3）證券公司、期貨公司、基金管理人、債券受托管理人、債券發(fā)行擔(dān)保人及其董事、監(jiān)事（Ⅲ項(xiàng)符合題意）、高級管理人員、主要股東和實(shí)際控制人或者執(zhí)行事務(wù)合伙人，合格境外機(jī)構(gòu)投資者、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者及其主要投資管理人員，境外證券類機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)及其總代表、首席代表；（4）為證券期貨業(yè)務(wù)提供存管、托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)，及其存管、托管部門的高級管理人員（Ⅳ項(xiàng)符合題意）。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]71.根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》和《基金管理公司子公司管理規(guī)定》，公募證券投資基金管理公司可以設(shè)立專業(yè)子公司經(jīng)營()。A.投資顧問業(yè)務(wù)B.特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.公募基金管理業(yè)務(wù)D.基金托管業(yè)務(wù)正確答案：B參考解析：基金管理公司可以設(shè)立子公司從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、私募股權(quán)基金管理業(yè)務(wù)以及中國證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)。[單選題]72.資料：某互聯(lián)網(wǎng)電商平臺取得了基金銷售業(yè)務(wù)牌照，為擴(kuò)大基金銷售規(guī)模，迅速與多家新成立的基金公司簽訂基金銷售協(xié)議，并且向平臺注冊用戶推薦正在熱銷的股票型基金產(chǎn)品。由于資本市場調(diào)整，部分投資者短期內(nèi)虧換40%，并起訴該平臺。根據(jù)《證券投資基金法》等法律法規(guī)的規(guī)定，以下屬于公開募集證券投資基金投資范圍的是()。A.特別處理（即ST）股票B.銀行承兌匯票C.大宗商品D.有限合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)份額正確答案：A參考解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：（一）上市交易的股票、債券；（二）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。A符合要求，故本題答案選A?；鹭?cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：（一）承銷證券；（二）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；（三）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；（四）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；（五）向基金管理人、基金托管人出資；（六）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；（七）法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。[單選題]73.關(guān)于基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)管理，投資者甲認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理限制了基金的投資，因此會(huì)降低基金業(yè)績，損害基金份額持有人利益；投資者乙認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理只是為了維護(hù)基金管理公司股東的利益，對基金份額持有人并沒有影響。針對兩位投資者的看法，下列判斷正確的是()。A.投資者甲的看法錯(cuò)誤，投資者乙的看法錯(cuò)誤B.投資者甲的看法錯(cuò)誤，投資者乙的看法正確C.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法正確D.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法錯(cuò)誤正確答案：A參考解析：基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，確保經(jīng)營管理合法合規(guī)、受托資產(chǎn)安全、財(cái)務(wù)報(bào)告和相關(guān)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不斷提高經(jīng)營效率，促進(jìn)基金管理人實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略?？梢?，基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理的最終目標(biāo)是經(jīng)營目標(biāo)，即提高經(jīng)營效率，促進(jìn)實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略，讓公司長久發(fā)展下去，這同時(shí)對份額持有人也是有利的。故投資者甲和乙說法錯(cuò)誤（A選項(xiàng)正確）。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]74.關(guān)于證券投資基金作為集合理財(cái)、專業(yè)管理給公眾投資者帶來的好處，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本B.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢，積極參與資產(chǎn)定價(jià)，使得投資標(biāo)的價(jià)格容易按預(yù)期形成，從而提高投資收益C.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢，跨越一些投資標(biāo)的的資金門檻，使得部分投資者也能夠參與小額資金不可以參與的投資機(jī)會(huì)D.基金管理人具備信息搜集和處理優(yōu)勢，能夠更好地對證券市場進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤和深入分析，從而為投資者提供專業(yè)化的投資管理服務(wù)正確答案：B參考解析：通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本?；鹩苫鸸芾砣诉M(jìn)行投資管理和運(yùn)作?；鸸芾砣艘话銚碛写罅康膶I(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對證券市場進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤與深入分析。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)。[單選題]75.基金銷售機(jī)構(gòu)制定適當(dāng)性內(nèi)部管理制度應(yīng)當(dāng)包含()。Ⅰ、對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法Ⅱ、對基金產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品或服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式或方法Ⅲ、對投資者進(jìn)行分類的方法與程序，投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序Ⅳ、對基金產(chǎn)品或服務(wù)和基金投資者進(jìn)行匹配的方法A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：A參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定適當(dāng)性內(nèi)部管理制度，并且相關(guān)制度至少包括以下內(nèi)容：（1）對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法（Ⅰ項(xiàng)正確）；（2）對基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式或方法（Ⅱ項(xiàng)正確）；（3）對投資者進(jìn)行分類的方法與程序，投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序（Ⅲ項(xiàng)正確）；（4）對基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法；（5）對基金產(chǎn)品或者服務(wù)和基金投資者進(jìn)行匹配的方法（Ⅳ項(xiàng)正確）；（6）限制不匹配銷售行為、客戶回訪檢查、評估及銷售隔離等風(fēng)控制度和保障措施。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]76.按照運(yùn)作方式，可將證券投資基金分為()。A.契約型基金與公司型基金B(yǎng).封閉式基金與開放式基金C.契約型基金與封閉型基金D.主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金正確答案：B參考解析：A、C選項(xiàng)錯(cuò)誤，根據(jù)法律形式不同，可將基金分為契約型基金、合伙型基金和公司型基金。B選項(xiàng)正確，根據(jù)運(yùn)作方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，根據(jù)投資策略不同，可將基金分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]77.()是合格的私募基金投資者。A.甲公司的銀行存款單有900萬元，擬投資單只私募基金100萬元B.乙的銀行存款單記載有400萬元，擬投資單只私募基金150萬元C.丙擁有市值500萬元的股票擬投資單只私募基金80萬元D.丁在企業(yè)工作，無兼職，近三年個(gè)人年均收入60萬元，擬投資單只私募基金80萬元正確答案：B參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。[單選題]78.下列基金公司或從業(yè)人員行為中，符合客戶至上原則的是()。A.投資總監(jiān)認(rèn)為市場出現(xiàn)了過熱的情形，并建議對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，謹(jǐn)慎購買相關(guān)的基金產(chǎn)品B.基金經(jīng)理利用職務(wù)優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入賣出相同個(gè)股C.研究員在調(diào)研中認(rèn)為某上市公司股票存在下跌風(fēng)險(xiǎn)，先把該觀點(diǎn)提示某基金經(jīng)理D.基金經(jīng)理認(rèn)為債券存有評級下調(diào)風(fēng)險(xiǎn)，先對“一對一”專戶進(jìn)行該債券風(fēng)險(xiǎn)處置，再考慮其他專戶的風(fēng)險(xiǎn)處置正確答案：A參考解析：客戶至上要求基金從業(yè)人員以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)從事基金業(yè)務(wù)活動(dòng)，包括充分識別客戶、客戶利益優(yōu)先、公平對待不同客戶和重視客戶體驗(yàn)四點(diǎn)基本要求。[單選題]79.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是()。A.會(huì)員大會(huì)B.會(huì)長辦公會(huì)C.理事會(huì)D.監(jiān)事會(huì)正確答案：A參考解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案?；饦I(yè)協(xié)會(huì)設(shè)理事會(huì)，理事會(huì)是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。[單選題]80.私募基金管理人依照規(guī)定，需要如實(shí)向投資者披露的基金信息包括()。Ⅰ、基金承擔(dān)的費(fèi)用Ⅱ、基金的資產(chǎn)負(fù)債情況Ⅲ、基金的投資情況Ⅳ、基金可能存在利益沖突情況A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：C參考解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，私募基金管理人、私募基金托管人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實(shí)向投資者披露基金投資、資產(chǎn)負(fù)債、投資收益分配、基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績報(bào)酬、可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。信息披露規(guī)則由基金業(yè)協(xié)會(huì)另行制定。[單選題]81.債券發(fā)行人的信用質(zhì)量下降導(dǎo)致債券價(jià)格下跌的風(fēng)險(xiǎn)屬于()。A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D參考解析：信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于債券發(fā)行人出現(xiàn)拒絕支付利息或到期時(shí)拒絕支付本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價(jià)格下跌，以及因交易對手違約而產(chǎn)生的交割風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]82.下列情形中，不屬于基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.不公平對待不同投資組合B.基金投資組合違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)受到損害C.基金宣傳材料有誤導(dǎo)性陳述D.基金凈值計(jì)算差錯(cuò)正確答案：D參考解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指因證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律法規(guī)或準(zhǔn)則而使證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)被依法追究法律責(zé)任、采取監(jiān)管措施、給予紀(jì)律處分、出現(xiàn)財(cái)產(chǎn)損失或商業(yè)信譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)A、B屬于基金投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，選項(xiàng)C屬于基金銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]83.公開募集基金的基金合同中應(yīng)包含的內(nèi)容為()。Ⅰ、募集基金的目的和基金名稱Ⅱ、基金管理人、基金托管人的名稱和住所Ⅲ、基金收益分配原則、執(zhí)行方式Ⅳ、基金預(yù)期的證券投資業(yè)績Ⅴ、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：公開募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（1）募集基金的目的和基金名稱；（2）基金管理人、基金托管人的名稱和住所；（3）基金的運(yùn)作方式；（4）封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額；（5）確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則；（6）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)；（7）基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則；（8）基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式，以及給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式；（9）基金收益分配原則、執(zhí)行方式；（10）基金管理人、基金托管人報(bào)酬的提取、支付方式與比例；（11）與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式；（12）基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制；（13）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方和公告方式；（14）基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式；（15）基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式；（16）爭議解決方式；（17）當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)。[單選題]84.下列對期貨和衍生品市場交易的說法中，正確的是()。A.協(xié)議達(dá)成和標(biāo)的交割是同時(shí)進(jìn)行的B.交割可以不按協(xié)議成立時(shí)的協(xié)議價(jià)格進(jìn)行C.交易對象價(jià)格的升降不會(huì)影響交易者的利潤或損失D.買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進(jìn)行交易正確答案：D參考解析：期貨和衍生品市場的交易在協(xié)議達(dá)成后并不立刻交割（A選項(xiàng)錯(cuò)誤，并非同時(shí)進(jìn)行），而是約定在某一特定時(shí)間后進(jìn)行交割，協(xié)議成立和標(biāo)的交割是分離的。期貨和衍生品交易，其交割要按協(xié)議成立時(shí)的協(xié)議價(jià)格進(jìn)行（B選項(xiàng)錯(cuò)誤，并非可以不按協(xié)議），交易對象價(jià)格的升降會(huì)讓交易者獲得利潤或蒙受損失（C選項(xiàng)錯(cuò)誤，并非不會(huì)影響）。因此，買方和賣方只能依靠自己對市場未來的判斷進(jìn)行交易（D選項(xiàng)正確）。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]85.以下屬于觸發(fā)披露基金臨時(shí)報(bào)告的重大事件是()。Ⅰ、對基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響Ⅱ、對基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響Ⅲ、對基金管理人的利益產(chǎn)生重大不利影響Ⅳ、對基金托管人的利益產(chǎn)生重大不利影響A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：（1）如果預(yù)期某種信息可能對基金份額持有人權(quán)益或基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。（2）基金的重大事件：基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；基金終止上市交易、基