2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、良好的投資者教育能幫助投資者規(guī)避大量的投資風(fēng)險以及一些不必要的損失，某金融機構(gòu)在了解投資者的個人背景和社會背景后，指導(dǎo)投資者分析投資問題，獲得必要信息并進(jìn)行理性選擇，該行為屬于投資者教育中的（）。

A.權(quán)益保護教育

B.投資決策教育

C.資產(chǎn)配置教育

D.防范詐騙教育

【答案】：B2、()是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。

A.增長型基金

B.收入型基金

C.穩(wěn)定型基金

D.平衡型基金

【答案】：A3、基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、（）、基金合同生效四個步驟。

A.宣傳

B.預(yù)售

C.發(fā)售

D.評估

【答案】：C4、以下不屬于分級基金典型風(fēng)險類型的是（）。

A.杠桿機制風(fēng)險

B.影子價格偏離風(fēng)險

C.風(fēng)險收益特征變化風(fēng)險

D.杠桿變動風(fēng)險

【答案】：B5、股份有限公司申請股票在新三板掛牌，應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括（）。

A.依法設(shè)立且存續(xù)滿兩年

B.業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力

C.股權(quán)明晰，股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī)

D.應(yīng)為高新技術(shù)企業(yè)

【答案】：D6、下列說法錯誤的是（）。

A.做市商為了維護證券的流動性必須具備一定的實力，充足的可交易資金和證券是必不可少的

B.做市商必須隨時滿足買賣雙方的交易數(shù)量，這樣才能給市場提供流動性。

C.做市商之間不允許進(jìn)行資金或證券的拆借。

D.當(dāng)接到投資者賣出某種證券的報價時，做市商以自有資金買入

【答案】：C7、下列不屬于QDII基金的投資范圍的是（）。

A.房地產(chǎn)抵押按掲

B.遠(yuǎn)期合約

C.住房按揭支持證券

D.可轉(zhuǎn)換債券

【答案】：A8、合規(guī)政策是基金管理人（）的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件。

A.體現(xiàn)合規(guī)理念

B.培育合規(guī)文化

C.實現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)

D.以上都是

【答案】：D9、投資者在持有區(qū)間所獲得的收益通常來源于()。

A.利息收益和價差收益

B.股息和紅利

C.投資收益和股息收益

D.資產(chǎn)回報和收入回報

【答案】：D10、基金管理人合規(guī)管理旨在（）。

A.①②③④⑥

B.①②③⑤⑦

C.②③⑤⑥⑦

D.②③④⑤⑦

【答案】：B11、基金管理人內(nèi)部控制機制的四個層次不包括（）。

A.股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

B.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

C.員工自律

D.各部門主管的監(jiān)督檢查

【答案】：A12、對于股權(quán)投資機構(gòu)而言，在企業(yè)正常可持續(xù)經(jīng)營的情況下，（）采用清算價值法。

A.偶爾

B.不會

C.輔助

D.一定

【答案】：B13、(2016年)以下關(guān)于內(nèi)部控制目標(biāo)的說法錯誤的是（）。

A.保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則。自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念

B.確保基金和基金管理人的財務(wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時

C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位

D.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

【答案】：C14、關(guān)于股權(quán)投資協(xié)議中的競業(yè)禁止條款，表述錯誤的是（）。

A.目標(biāo)公司董事不得兼職與本公司業(yè)務(wù)有競爭的職位

B.目的是為了保證目標(biāo)公司的利益不受損害，從而保障投資者的利益

C.約定了目標(biāo)企業(yè)的控制權(quán)分配

D.目標(biāo)公司高管不得在離職后一段時期內(nèi)加入與本公司有競爭關(guān)系的公司

【答案】：C15、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。

A.規(guī)范證券投資基金活動

B.保護基金管理人利益

C.保證證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

D.保護投資人利益

【答案】：D16、基金高管人員要維護其所管理基金的合法利益，所以他們應(yīng)當(dāng)要堅持（）原則。

A.基金份額持有人利益優(yōu)先

B.基金管理公司利益優(yōu)先

C.風(fēng)險最小化

D.利潤最大化

【答案】：A17、美國首只國際投資基金出現(xiàn)于()。

A.1945年

B.1955年

C.1960年

D.1965年

【答案】：B18、根據(jù)基金的資金來源和用途，可以將基金分為（）。

A.私募基金和公募基金

B.契約型基金和公司型基金

C.封閉式基金和開放式基金

D.在岸基金和離岸基金

【答案】：D19、（2016年真題）關(guān)于政府引導(dǎo)基金對創(chuàng)業(yè)投資基金的支持方式，下列選項不屬于常見方式的是（）。

A.直接股權(quán)投資

B.參股

C.融資擔(dān)保

D.跟進(jìn)投資

【答案】：A20、在經(jīng)營／投資范圍條款中，由于股權(quán)基金的投資本身存在較高不確定性，基金投資者與基金管理人通常會明確約定（）等相關(guān)條款。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B21、《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》規(guī)定，基金客戶的系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)（）。

A.逐日備份并本地妥善存放

B.逐月備份并異地妥善存放

C.逐日備份并異地妥善存放

D.實時備份并本地妥善存放

【答案】：C22、企業(yè)境內(nèi)上市的形式不包括()

A.企業(yè)的股東以持有的企業(yè)股權(quán)為對價,認(rèn)購上市公司定向發(fā)行的新股進(jìn)而實現(xiàn)企業(yè)間接上市

B.通過與上市公司進(jìn)行中大資產(chǎn)重組,進(jìn)而實現(xiàn)間接上市

C.境內(nèi)首次公開發(fā)行上市

D.通過收購上市公司控股股東的股權(quán)成為上市公司的母公司,進(jìn)而實現(xiàn)間接上市

【答案】：D23、下列關(guān)于對沖基金的說法錯誤的是（）。

A.對沖基金即是“風(fēng)險對沖過的基金”

B.對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報率的共同基金

C.它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式

D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險

【答案】：B24、股權(quán)投資母基金的業(yè)務(wù)不包括（）。

A.一級投資

B.二級投資

C.直接投資

D.間接投資

【答案】：D25、關(guān)于企業(yè)的現(xiàn)金流，以下表述錯誤的是（）

A.籌集活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流反映企業(yè)長期資本籌集資金狀況

B.經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流是與生產(chǎn)商品、提供勞務(wù)、繳納稅金等直接相關(guān)的業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

C.企業(yè)凈現(xiàn)金流可以通過現(xiàn)金流量表所反映，主要包含經(jīng)營活動、投資活動和籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流

D.投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流包括為正常生產(chǎn)經(jīng)營活動投資的短期資產(chǎn)以及企業(yè)再投資所產(chǎn)生股權(quán)與債權(quán)

【答案】：D26、投資后管理工作一般分為日常管理和重大事項管理，其中重大事項管理不包括（）。

A.對所出資企業(yè)股東會議案進(jìn)行審議、表決等有關(guān)事項

B.對所出資企業(yè)董事會議案進(jìn)行審議、表決等有關(guān)事項

C.對所出資企業(yè)監(jiān)事議案進(jìn)行審議、表決等有關(guān)事項

D.定期編寫投后管理報告等管理文件

【答案】：D27、（）是最大的不動產(chǎn)管理公司

A.麥格理集團

B.高盛公司

C.世邦魏理仕全球投資集團

D.貝萊德

【答案】：C28、基金管理人將目標(biāo)與企業(yè)的任務(wù)或預(yù)期聯(lián)系在一起，保證制定的目標(biāo)與企業(yè)的風(fēng)險偏好相一致，體現(xiàn)了企業(yè)風(fēng)險管理基本框架中的（）。

A.內(nèi)部環(huán)境

B.目標(biāo)設(shè)定

C.事項識別

D.風(fēng)險應(yīng)對

【答案】：B29、關(guān)于拖售權(quán)條款，以下表述正確的是（）

A.拖售權(quán)通常與第一拒絕全條款同時出現(xiàn)

B.拖售權(quán)又稱為共同出售權(quán)

C.行使拖售權(quán)的交易下，交易價格以股權(quán)投資基金與第三方協(xié)商確定的交易價格為準(zhǔn)

D.拖售權(quán)條款賦予創(chuàng)始股東很大的權(quán)力，一般創(chuàng)始股東會要求加入投資協(xié)議中

【答案】：C30、(2016年)基金的運作不包括（）。

A.基金的募集

B.基金的清算

C.基金資產(chǎn)的托管

D.基金的估值

【答案】：B31、下列關(guān)于衍生工具的說法，錯誤的是()。

A.遠(yuǎn)期合約、期貨合約、互換合約、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具常被稱為基礎(chǔ)性衍生工具

B.按合約特點可以分為遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

C.期權(quán)合約、期貨合約屬于獨立衍生工具

D.按產(chǎn)品形態(tài)可以分為獨立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】：A32、(2016年)ETF聯(lián)接基金的投資標(biāo)的不包括（）。

A.跟蹤同一指數(shù)的綜合證券

B.跟蹤同一指數(shù)的組合證券

C.標(biāo)的指數(shù)的成分股

D.標(biāo)的指數(shù)的備選成分股

【答案】：A33、證券期貨市場誠信檔案采集公民信息應(yīng)符合法律法規(guī)規(guī)定，不得采集的公民信息包括（）。

A.II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV

【答案】：D34、披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。

A.真實性

B.完整性

C.及時性

D.易得性

【答案】：D35、某資產(chǎn)管理公司旗下管理多個相似策略的私募基金產(chǎn)品，其中A基金是其今年主推的明星產(chǎn)品，所以某公司決定優(yōu)先將交易機會提供給A基金，以幫助其打造更佳的業(yè)績。關(guān)于某公司的做法，以下描述最恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A.某公司的做法屬于不公平的對待其管理的不同基金財產(chǎn)

B.某公司的做法屬于從事內(nèi)幕交易的投資活動

C.某公司的做法屬于是為了打造A基金的良好業(yè)績，對投資者有利

D.某公司的做法符合商業(yè)邏輯，是合理的銷售策略

【答案】：A36、（2016年真題）基金從業(yè)資格考試屬于基金職業(yè)道德教育途徑中的（）。

A.崗位職業(yè)道德教育

B.政府監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)督

C.崗前職業(yè)道德教育

D.社會各界監(jiān)督

【答案】：C37、A為有限責(zé)任公司型基金，關(guān)于A基金的管理方式，以下描述正確的是()

A.可以以自建管理團隊或委托專門的基金管理機構(gòu)的方式管理基金

B.僅可以以自建管理團隊的方式管理基金

C.可以以自建管理團隊、委托專門的基金管理機構(gòu)或委托托管機構(gòu)管理的方式管理基金

D.僅可以以委托專門的基金管理機構(gòu)的方式管理基金

【答案】：A38、在標(biāo)的證券價格變化時，融券業(yè)務(wù)的維持比例必須大于（）。

A.130%

B.80%

C.50%

D.100%

【答案】：A39、某企業(yè)稅后凈利潤為67萬元，所得稅率33%，利息費用為50萬元，則該企業(yè)利息倍數(shù)為（）

A.1.3

B.1.73

C.2.78

D.3

【答案】：D40、（）是一種交易雙方建立在互相了解和信任基礎(chǔ)上的一種結(jié)算方式，也是國外發(fā)達(dá)市場常用的一種結(jié)算方式。

A.純?nèi)^戶

B.見券付款

C.見款付券

D.券款對付

【答案】：A41、關(guān)于基金監(jiān)管的“三公原則”，下列說法錯誤的是（）。

A.基金市場必須要有充分的透明度，要實現(xiàn)信息的公開化

B.參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利

C.監(jiān)管部門執(zhí)法必須公正

D.監(jiān)管部門必須依法監(jiān)管

【答案】：D42、下列關(guān)于協(xié)議轉(zhuǎn)讓的說法正確的是（）

A.主要采用兩種委托方式，即定價委托和成交確認(rèn)委托

B.為掛牌公司提供相對專業(yè)和公允的估值服務(wù)和報價服務(wù)

C.為掛牌公司引入外部投資者、申請銀行貸款、進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押融資等提供重要的定價參考

D.有助于提高投融資效率，為掛牌公司融資、并購等創(chuàng)造更為便利的條件

【答案】：A43、不收取銷售服務(wù)費的，基金管理人要對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費。

A.0.75％

B.1.0％

C.1.5％

D.2.0％

【答案】：A44、對基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。

A.董事長

B.董事會

C.獨立董事

D.總經(jīng)理

【答案】：B45、依據(jù)《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》中的相關(guān)規(guī)定，信息管理平臺的建立和維護應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。

A.安全性、實用性、系統(tǒng)化

B.公開、公平、公正

C.安全性、適用性、系統(tǒng)化

D.安全性、實用性、規(guī)范化

【答案】：A46、（2017年真題）公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采用書面形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時效，該行為屬于內(nèi)部控制基本要素的（）。

A.控制活動

B.內(nèi)部監(jiān)控

C.控制環(huán)境

D.信息溝通

【答案】：A47、某基金公司不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門乙有商業(yè)賄賂行為用最佳行為是（）

A.甲應(yīng)當(dāng)及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構(gòu)報告

B.甲無需舉報違法行為，但如果相關(guān)監(jiān)管部門對此進(jìn)行調(diào)查要予以配合

C.甲無需主動向監(jiān)管機構(gòu)提供違法違規(guī)線索

D.甲不是負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，無需制止乙某的行為

【答案】：A48、基金管理人（）設(shè)定公司的合規(guī)管理目標(biāo)，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險控制制度的有效執(zhí)行，對合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。

A.股東

B.董事會

C.督察長

D.總經(jīng)理

【答案】：B49、股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后（）個工作日內(nèi)，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D50、回購條款，是指當(dāng)滿足事先設(shè)定的條件時，股權(quán)投資基金有權(quán)要求目標(biāo)（）按事先約定的定價機制，買回股權(quán)投資基金所持有的全部或部分目標(biāo)企業(yè)的股權(quán)。

A.企業(yè)大股東

B.董事長

C.股東大會

D.監(jiān)事長

【答案】：A51、（2020年真題）天使投資個人在試點地區(qū)投資多個初創(chuàng)科技型企業(yè)，對其中辦理注銷清算的初創(chuàng)科技型企業(yè)，天使投資個人對投資額的（）尚未抵扣完的，可自注銷清算之日起36個月內(nèi)抵扣天使投資個人轉(zhuǎn)讓其他初創(chuàng)科技型企業(yè)股權(quán)取得的應(yīng)納稅所得額。

A.60%

B.90%

C.50%

D.70%

【答案】：D52、下列不屬于夸大或者片面推介基金違規(guī)措詞的是（）。

A.避險

B.高收益

C.無風(fēng)險

D.投資風(fēng)險

【答案】：D53、按（）分類，股權(quán)投資基金分為公司型基金、合伙型基金、信托（契約）型基金。

A.資金規(guī)模

B.組織形式

C.資金性質(zhì)

D.投資對象

【答案】：B54、（2016年真題）非公開基金募集完畢后，基金管理人應(yīng)當(dāng)向（）備案。

A.中國證監(jiān)會

B.證券交易所

C.基金業(yè)協(xié)會

D.基金管理公司

【答案】：C55、合格投資者必備的要素有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C56、股權(quán)投資基金為保護自身利益而設(shè)置的要求目標(biāo)公司在執(zhí)行某些可能損害投資者利益或?qū)ν顿Y者利益有重大影響的行為時，需取得投資者同意的條款是（）。

A.董事會席位條款

B.保護性條款

C.反攤薄條款

D.隨售權(quán)條款

【答案】：B57、合格投資者必須具備的要素包括（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B58、（2016年真題）下列不屬于盡職調(diào)查目的的是（）。

A.價值發(fā)現(xiàn)

B.財務(wù)發(fā)現(xiàn)

C.投資可行性分析

D.風(fēng)險發(fā)現(xiàn)

【答案】：B59、信息比率是單位跟蹤誤差所對應(yīng)的（）。

A.超額收益

B.絕對收益

C.相對收益

D.部分收益

【答案】：A60、（）是指基金銷售機構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動。

A.基金客戶服務(wù)

B.基金銷售服務(wù)

C.基金理財服務(wù)

D.基金售后服務(wù)

【答案】：A61、可以發(fā)行QDII產(chǎn)品的是（）。

A.基金公司

B.證券公司

C.商業(yè)銀行

D.以上都是

【答案】：D62、()是金融市場上最重要的中介機構(gòu)。

A.政府

B.非金融機構(gòu)

C.金融機構(gòu)

D.證券公司

【答案】：C63、對于基金投資人主動認(rèn)購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況（）。

A.在基金投資人認(rèn)購或申購基金后告知基金投資人

B.以基金公司的風(fēng)險準(zhǔn)備金作為擔(dān)保

C.要求基金投資人在認(rèn)購或申購基金的同時進(jìn)行確認(rèn)

D.隱瞞風(fēng)險

【答案】：C64、（）是指資金需求方在出售證券的同時與證券的購買方約定在一定期限后按約定價格購回所賣證券的交易行為。

A.買入返售

B.回購協(xié)議

C.遠(yuǎn)期合約

D.互換合約

【答案】：B65、（）是國際債券結(jié)算行業(yè)提倡且較為安全高效的一種結(jié)算方式，也是發(fā)達(dá)債券市場最普遍使用的一種結(jié)算方式

A.見款付券

B.券款對付

C.純?nèi)^戶

D.見券付款

【答案】：B66、以下關(guān)于信托（契約）型股權(quán)投資基金的認(rèn)繳出資、退出說法錯誤的是（）

A.基金投資者持有的基金份額全部退出后，即不再是基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人

B.信托（契約）型股權(quán)投資基金的認(rèn)繳出資、退出事項等具體規(guī)則及安排，由基金管理人、基金投資者及其他合同當(dāng)事人（若有）在基金合同中約定

C.認(rèn)繳出資及退出的價格，由基金管理人按照合同約定的規(guī)則進(jìn)行計算，若由基金托管人進(jìn)行托管的，基金托管人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行復(fù)核

D.基金管理人根據(jù)最終確定的價格計算基金投資者出資應(yīng)得的基金份額及退出應(yīng)得的退出金額

【答案】：D67、（2016年真題）關(guān)于私募基金募集和轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定，以下表述錯誤的是（）。

A.私募基金投資者不得向合格投資者之外的機構(gòu)或個人拆分轉(zhuǎn)讓

B.私募基金管理人不得委托第三方對私募基金進(jìn)行風(fēng)險測評

C.私募基金管理人和銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求私募基金投資人簽署風(fēng)險提示書

D.私募基金投資者應(yīng)當(dāng)對其填寫的風(fēng)險承擔(dān)能力問卷內(nèi)容的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)

【答案】：B68、以下不是股權(quán)投資基金盡職調(diào)查的目的的是（）。

A.價值發(fā)現(xiàn)

B.投資決策輔助

C.風(fēng)險發(fā)現(xiàn)

D.價格發(fā)現(xiàn)

【答案】：D69、根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》的要求（）應(yīng)制訂健全有效的估值政策和程序

A.基金管理人

B.基金托管人

C.中國基金業(yè)協(xié)會

D.基金銷售機構(gòu)

【答案】：A70、股權(quán)投資基金的個人合格投資者必須具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，且（）。

A.金融資產(chǎn)不低于500萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元

B.金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于100萬元

C.金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元

D.金融資產(chǎn)不低于500萬元或者最近三年個人年均收入不低于100萬元

【答案】：C71、經(jīng)過多年探索，當(dāng)前我國已成為全球（）股權(quán)投資市場。

A.第一大

B.第二大

C.第三大

D.第四大

【答案】：B72、關(guān)于信托（契約）型股權(quán)投資基金，以下表述錯誤的是（）

A.除基金合同另有約定外，每份基金份額應(yīng)具有同等權(quán)益

B.通常情況下基金份額的轉(zhuǎn)讓只涉及出讓方、受讓方及基金管理人，按照基金合同的約定辦理轉(zhuǎn)讓手續(xù)即可

C.由基金管理人在市場監(jiān)督管理部門辦理工商登記，基金權(quán)益登記事項可由基金管理人自行辦理，也可以委托持牌的基金服務(wù)機構(gòu)辦理

D.基金的清算由基金清算小組負(fù)責(zé)，清算小組由基金管理人，托管人及相關(guān)中介服務(wù)機構(gòu)組成

【答案】：C73、我國企業(yè)選擇境外直接上市，需要先向（）提出申請。

A.境外證券監(jiān)管機構(gòu)

B.境內(nèi)證券監(jiān)管機構(gòu)

C.境外證券交易所

D.境內(nèi)證券交易所

【答案】：B74、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會人數(shù)的（）。

A.3，l/3

B.2，1/3

C.3，1/2

D.4，1/3

【答案】：A75、基金銷售機構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括（）。

A.基金理財業(yè)務(wù)咨詢

B.辦理基金份額的登記

C.發(fā)售基金份額

D.辦理基金份額申購和贖回

【答案】：B76、(2017年)下列不屬于基金公司投資者教育活動內(nèi)容的是（）。

A.投資理念教育

B.權(quán)益保護教育

C.投資決策教育

D.資產(chǎn)配置教育

【答案】：A77、關(guān)于封閉式基金利潤分配，以下表述正確的是（）

A.利潤分配可能導(dǎo)致封閉式基金份額數(shù)據(jù)發(fā)生變化

B.利潤分配一定會導(dǎo)致現(xiàn)金流出封閉式基金

C.不同投資者持有相等數(shù)量的某封閉式基金份額，在某次利潤分配中所分得現(xiàn)金可能不相等

D.利潤分配不會影響封閉式基金的份額凈值

【答案】：B78、關(guān)于基金托管費,說法正確的是（）。

A.基金托管費是基金管理人因投資管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費用

B.基金托管費是基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費用

C.基金托管費是基金托管人因投資管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費用

D.基金托管費是基金管理人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費用

【答案】：B79、按照基金合同的約定，非公開募集基金可以由部分基金份額持有人作為基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資管理活動，并在基金財產(chǎn)不足以清償其債務(wù)時對基金財產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任。此時，基金合同還應(yīng)載明（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D80、股權(quán)投資基金提供的管理咨詢服務(wù)是指為被投資企業(yè)提供（）等方面的顧問建議。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B81、道德和法律是社會行為規(guī)范最主要的兩種形式，關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，以下說法中正確的是（）

A.如果某些行為違反了法律，該行為一定是違反道德的

B.絕大多數(shù)的道德規(guī)范都是以法律作為價值基礎(chǔ)的

C.法律的實施對道德規(guī)范觀念的培養(yǎng)具有強化促進(jìn)作用

D.道德在調(diào)整范圍和約束力兩方面均對法律有補充作用

【答案】：C82、某公司2015年的銷售利潤率為20%，總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為0.8，權(quán)益乘數(shù)為2，則該公司的凈資產(chǎn)收益率為()。

A.32%

B.30%

C.33%

D.31%

【答案】：A83、按照交易的標(biāo)的物分類，以下屬于金融市場的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C84、我國基金管理人進(jìn)行基金募集，必須依據(jù)（）的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關(guān)文件。

A.《證券法》

B.《證券投資基金法》

C.《開放式證券投資基金試點辦法》

D.《證券投資基金銷售管理辦法》

【答案】：B85、有關(guān)募集機構(gòu)的責(zé)任和義務(wù)，下列表述正確的是（）。

A.募集過程涉及的反洗錢義務(wù)由募集機構(gòu)承擔(dān)履行

B.募集機構(gòu)在募集過程中向特定對象推介基金產(chǎn)品，則可以免除履行風(fēng)險提醒義務(wù)

C.募集過程涉及的反洗錢義務(wù)由基金托管人而非募集機構(gòu)承擔(dān)履行

D.募集機構(gòu)在募集過程中充分履行了風(fēng)險提醒義務(wù)的前提下可以向非特定對象推介基金產(chǎn)品

【答案】：A86、基金份額持有人享有下列（）權(quán)利。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D87、基金管理人需編制的該基金定期報告包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B88、以下關(guān)于合伙型基金中合伙人的說法正確的是（）。

A.有限合伙人為公司計繳企業(yè)所得稅和個人所得稅

B.有限合伙人為自然人適用5%~35%的超額累進(jìn)稅率

C.有限合伙人為自然人計繳企業(yè)所得稅

D.合伙型基金的投資者作為普通合伙人

【答案】：B89、股權(quán)投資基金管理人在基金運作中具有（）作用。

A.銷售

B.核心

C.保管

D.附屬

【答案】：B90、（2021年真題）公募基金管理人申請募集基金時，應(yīng)向中國證監(jiān)會提交的募集申請文件包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A91、證券投資基金與銀行存款差異表現(xiàn)在（）。

A.性質(zhì)不同

B.收益與風(fēng)險特性不同

C.信息披露程度不同

D.以上都是

【答案】：D92、募集機構(gòu)或相關(guān)合同約定的責(zé)任主體應(yīng)當(dāng)開立基金募集結(jié)算資金專用賬戶，用于統(tǒng)一歸集基金募集結(jié)算資金、向投資者分配收益以及分配基金清算后的剩余基金財產(chǎn)等，確保資金原路返還。基金管理人應(yīng)當(dāng)向（）報送基金募集結(jié)算資金專用賬戶及其監(jiān)督機構(gòu)信息。

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國期貨業(yè)協(xié)會

C.中國證監(jiān)會

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

【答案】：D93、(2017年)關(guān)于基金的信息披露，下列表述正確的是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C94、衍生金融工具不包括（）。

A.遠(yuǎn)期合約

B.期權(quán)合約

C.金融債券

D.互換協(xié)議

【答案】：C95、（）調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。

A.誠實守信

B.守法合規(guī)

C.忠誠盡責(zé)

D.專業(yè)審慎

【答案】：B96、下列關(guān)于個人投資者投資基金的所得稅的征收，表述錯誤的是（）。

A.從基金分配中獲得的國債利息、買賣股票差價收入，暫不征收所得稅

B.個人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入，由上市公司在向基金支付上述收入時，代扣代繳20％的個人所得稅

C.從封閉式基金分配中獲得的企業(yè)債券差價收入，暫不征收個人所得稅

D.申購和贖回基金份額取得的差價收入，暫不征收個人所得稅

【答案】：C97、根據(jù)《上市公司創(chuàng)業(yè)投資基金股東減持股份的特別規(guī)定》,對專注于長期投資和價值投資的創(chuàng)業(yè)投資基金減持其持有的上市公司首次公開發(fā)行前的股份給予政策支持,享受該政策的創(chuàng)業(yè)投資基金,必須符合（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：D98、股權(quán)投資基金運行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在______結(jié)束之日起______個工作日以內(nèi)向投資者披露基金資產(chǎn)等信息。（）

A.每月度；5

B.每季度；10

C.每年度；15

D.每年度；20

【答案】：B99、在股權(quán)投資基金的募集與設(shè)立階段，律師提供的服務(wù)包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D100、目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括（）。

A.上海銀行間同業(yè)拆放利率

B.國債回購利率（7天）

C.1年期定期存款利率

D.3年期定期存款利率

【答案】：D101、（2019年真題）合格投資者是指具有一定風(fēng)險識別能力和（）的投資者。

A.收入能力

B.負(fù)債能力

C.風(fēng)險評估能力

D.風(fēng)險承擔(dān)能力

【答案】：D102、（2017年真題）下列屬于股權(quán)投資基金提供的增值服務(wù)的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A103、（2019年真題）申請登記為基金管理人的機構(gòu)從事（）業(yè)務(wù)，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會將不予登記。

A.股權(quán)投資

B.擔(dān)保

C.投資管理

D.基金管理

【答案】：B104、下列關(guān)于基金與銀行儲蓄的不同，說法錯誤的是（）

A.性質(zhì)不同

B.收益與風(fēng)險特性不同

C.目的不同

D.信息披露程度不同

【答案】：C105、下列關(guān)于債券流動性的表述，說法錯誤的是（）。

A.流動性是指債券的投資者將手中的債券變現(xiàn)的能力

B.通常債券的流動性大小用債券的買賣價差的大小反映

C.買賣價差較小的債券的流動性比較低

D.買賣差價較大的債券的流動性比較低

【答案】：C106、募集所需主要資料，不屬于的一項是（）。

A.私募備忘錄（PPM）

B.募集推介資料

C.基金條款書

D.（不反向）盡職調(diào)查資料

【答案】：D107、甲從某基金管理公司離職時，帶走了公司的客戶清單，并將這些客戶招攬至新任職的基金公司，這一行為()。

A.沒有違規(guī)

B.不公平對待客戶

C.泄露商業(yè)機密

D.泄露內(nèi)幕信息

【答案】：C108、()是金融市場上進(jìn)行交易的載體。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構(gòu)

D.金融工具

【答案】：D109、()給出了基金份額系統(tǒng)風(fēng)險的超額收益率。

A.特雷諾指數(shù)

B.夏普指數(shù)

C.詹森指數(shù)

D.信息比率

【答案】：A110、關(guān)于基金銷售機構(gòu)人員的資格管理，以下表述錯誤的是（）。

A.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格

B.從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢的人員可以不具備基金銷售業(yè)務(wù)資格

C.基金銷售人員需由所在機構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記

D.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動

【答案】：B111、（2020年真題）基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，制作宣傳材科的機構(gòu)應(yīng)對其內(nèi)容負(fù)責(zé)。關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述錯誤的是（）。

A.基金宣傳材料不能預(yù)測任何基金投資業(yè)績

B.基金投資有風(fēng)險,購買基金須謹(jǐn)慎

C.在產(chǎn)品申購期購買的避險策略基金，本金是安全的

D.貨幣市場基金不等同于銀行存款

【答案】：C112、以下關(guān)于股權(quán)投資基金的募集階段，投資者互動的重點說法不正確的是（）。

A.基金管理人應(yīng)充分了解投資者，建議投資者進(jìn)行合理的資產(chǎn)配置

B.幫助投資者充分理解股權(quán)投資基金的協(xié)議約定

C.幫助投資者對基金管理人進(jìn)行充分調(diào)研

D.對投資者進(jìn)行產(chǎn)品營銷

【答案】：D113、（2016年真題）投資人認(rèn)購基金的申請被銷售機構(gòu)受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機構(gòu)確實接受了認(rèn)購申請，一般可于（）日查詢認(rèn)購申請的受理情況，認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+7

【答案】：B114、（2017年真題）基金管理人向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案的基金宣傳推介材料的報送內(nèi)容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B115、（2021年真題）李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D116、目前，國內(nèi)的銷售機構(gòu)可分為（）。

A.直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)

B.直銷機構(gòu)和包銷機構(gòu)

C.代銷機構(gòu)和包銷機構(gòu)

D.營銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)

【答案】：A117、“自上而下”的層析分析法的第三步是（）。

A.行業(yè)分析

B.宏觀經(jīng)濟分析

C.公司內(nèi)在價值與市場價格

D.經(jīng)濟周期

【答案】：C118、（2016年真題）基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時報告。

A.3

B.2

C.1

D.5

【答案】：B119、（2016年真題）以下不同投資工具投資收益與風(fēng)險的說法中，正確的是（）。

A.債券是一種債權(quán)關(guān)系，所以債券投資基本上沒有什么風(fēng)險

B.股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種

C.基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風(fēng)險有限，收益相對較高

D.銀行存款利率相對固定，投資者絕對沒有損失本金的風(fēng)險

【答案】：B120、(2017年)關(guān)于公募證券投資基金宣傳推介材料，下列表述錯誤的是（）。

A.在基金銷售機構(gòu)某網(wǎng)點1ED屏幕滾動播放的基金信息介紹短片也屬于宣傳推介材料

B.基金銷售機構(gòu)的客戶經(jīng)理向特定高端個人客戶發(fā)送的產(chǎn)品介紹微信不屬于宣傳推介材料

C.在真實、準(zhǔn)確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業(yè)專業(yè)人士對基金的推薦文字

D.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字

【答案】：C121、可細(xì)分為短債基金、信用債基金的基金是（）。

A.標(biāo)準(zhǔn)債券型基金

B.普通債券型基金

C.契約型基金

D.公司型基金

【答案】：A122、對于有限合伙型創(chuàng)業(yè)投資基金而言，法人合伙人投資于多個符合條件的有限合伙制創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的，可享受的稅收優(yōu)惠措施有（）。

A.不可合并計算其可抵扣的投資額，但可以合并計算其應(yīng)分得的應(yīng)納稅所得額

B.可抵扣的投資額和應(yīng)分得的應(yīng)納稅所得額都可合并計算

C.可以合并計算其可抵扣的投資額，但不可合并計算其應(yīng)分得的應(yīng)納稅所得額

D.不可合并計算其可抵扣的投資額，也不可合并計算其應(yīng)分得的應(yīng)納稅所得額

【答案】：B123、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時交（）建檔保管。

A.監(jiān)管機構(gòu)

B.監(jiān)控中心

C.所在機構(gòu)

D.基金托管人

【答案】：C124、房地產(chǎn)投資信托基金的特點有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：C125、以下對普通投資者的描述錯誤的是（）。

A.C1型普通投資者可以購買R1級基金產(chǎn)品

B.C5型普通投資者可以購買所有風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品

C.風(fēng)險承受能力最低類別的普通投資者不得購買高于其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品

D.只要基金募集機構(gòu)履行了特別警示義務(wù)，普通投資者就可購買高于其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品

【答案】：D126、股權(quán)投資基金的投資后管理的期間范圍是指（）

A.投資交割之后至項目清算之前

B.簽訂投資協(xié)議之后至項目退出之前

C.投資交割之后至項目退出之前

D.簽訂投資協(xié)議之后至項目清算之前

【答案】：C127、基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息不包括（）

A.從業(yè)人員姓名

B.從業(yè)資質(zhì)證明及編號

C.從業(yè)期限

D.所在營業(yè)網(wǎng)點

【答案】：C128、(2016年)下列哪一項屬于部門規(guī)章的內(nèi)容（）

A.公司財務(wù)

B.資料檔案管理

C.基金會計

D.崗位設(shè)置

【答案】：D129、基金投資的有價證券不包括（）。

A.股票

B.貨幣

C.藝術(shù)品

D.金融衍生工具

【答案】：C130、關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金（ETF），以下說法不正確的是（）。

A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象

B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

C.可以進(jìn)行套利交易

D.由于套利機制的存在，ETF會出現(xiàn)折價或溢價交易

【答案】：D131、（2017年真題）關(guān)于基金銷售機構(gòu)從業(yè)人員規(guī)范，下列說法錯誤的是（）。

A.基金管理公司委托的基金銷售機構(gòu)人員不需取得基金從業(yè)資格

B.基金銷售人員應(yīng)具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力

C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動

D.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格

【答案】：A132、關(guān)于政府引導(dǎo)基金，以下表述正確的是（）

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D133、我國最早的封閉式基金之一是（）。

A.基金開元

B.基金開泰

C.華安創(chuàng)新

D.基金銀泰

【答案】：A134、折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法中的模型包括（）。

A.折現(xiàn)紅利模型和自由現(xiàn)金流模型

B.企業(yè)自由現(xiàn)金流模型和自由現(xiàn)金流模型

C.企業(yè)自由現(xiàn)金流模型和股權(quán)資本折現(xiàn)現(xiàn)金流模型

D.折現(xiàn)紅利模型和股權(quán)資本折現(xiàn)現(xiàn)金流模型

【答案】：A135、關(guān)于質(zhì)押式回購，以下表述正確的是（）

A.質(zhì)押式回購到期由逆回購方向正回購方支付到期結(jié)算資金額

B.質(zhì)押式回購首期由正回購方將回購債券出售給逆回購方

C.質(zhì)押式回購由正回購方在將回購債券出質(zhì)給逆回購方時取得逆回購方支付的首期資金結(jié)算額

D.質(zhì)押式回購到期由正回購方以到期日市場價格從逆回購方購回回購債券

【答案】：C136、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為（）。

A.收入型基金、增長型基金和平衡型基金

B.主動型基金和被動型基金

C.公司型基金和契約型基金

D.在基金和離岸基金

【答案】：A137、（）是指在市場利率下行的環(huán)境中，附息債券收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原債券到期收益率的利率水平再投資于相同屬性的債券，而產(chǎn)生的風(fēng)險。

A.利率風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.通脹風(fēng)險

D.再投資風(fēng)險

【答案】：D138、境內(nèi)一家A基金管理公司，其經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務(wù)已滿4年，最近一年凈資產(chǎn)為人民幣1.8億元；在本年最后一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模為82億元人民幣，管理等值外匯資產(chǎn)46億元人民幣。若A公司近期要申請QDII資格，需滿足哪些條件（）。

A.需繼續(xù)經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務(wù)1年，公司凈資產(chǎn)增加0.2億元人民幣，明年一季度季度末資產(chǎn)管理規(guī)模增加”億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

B.公司凈資產(chǎn)增加0.2億元人民幣，明年一季度季度末資產(chǎn)管理規(guī)模增加72億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

C.公司凈資產(chǎn)增加3.2億元人民幣，明年一季度季度末資產(chǎn)管理規(guī)模增加22億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

D.需繼續(xù)經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務(wù)2年，公司凈資產(chǎn)增加3.2億元人民幣，明年一季度季度末資產(chǎn)管理規(guī)模增加72億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

【答案】：B139、（2017年真題）下列關(guān)于基金代銷機構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。

A.代銷機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時可以賺取銷售傭金

B.代銷機構(gòu)可以通過自己的電子商務(wù)平臺銷售基金

C.代銷機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品前需要與基金托管人簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議

D.代銷機構(gòu)可以提供基金份額凈值查詢等服務(wù)

【答案】：C140、下列屬于股權(quán)投資基金監(jiān)管目標(biāo)的是（）。

A.防范非系統(tǒng)金融風(fēng)險

B.保護基金投資者合法權(quán)益

C.界定基金管理人的權(quán)限

D.充分發(fā)揮政府的監(jiān)管職能

【答案】：B141、（2021年真題）關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在基金職業(yè)道德教育方面發(fā)揮的作用，以下表述錯誤的是（）。

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對違規(guī)的基金從業(yè)人員可實施紀(jì)律處分

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)的自律性組織，更側(cè)重在職業(yè)道德層面對基金從業(yè)人員進(jìn)行監(jiān)督

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會有權(quán)制定并頒布基金從業(yè)人員自律規(guī)則

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在法律法規(guī)層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動享有執(zhí)法監(jiān)督權(quán)

【答案】：D142、合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗，屬于合規(guī)管理基金原則中的（）。

A.客觀性原則

B.專業(yè)性原則

C.獨立性原則

D.協(xié)調(diào)性原則

【答案】：D143、根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，境內(nèi)投資者不包括（）。

A.中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法人

B.注冊在境內(nèi)的法人

C.雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地區(qū)永久居留簽證的中國公民

D.境內(nèi)公民

【答案】：A144、（）以自身名義在中國結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司分別開立結(jié)算備付金賬戶，用于與中國結(jié)算公司之間完成最終不可撤銷的證券與資金交收。。

A.基金銷售機構(gòu)

B.基金托管人

C.證券投資基金

D.基金管理人

【答案】：B145、（2017年真題）某基金公司某月1日起募集B基金產(chǎn)品，因發(fā)行規(guī)模不理想，該公司于當(dāng)月14日起發(fā)布B基金產(chǎn)品宣傳廣告，并于當(dāng)月18日報當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局備案。在宣傳廣告中，該公司選取了投資收益較高的過往業(yè)績，并使用了市場上升階段的模擬業(yè)績。針對上述描述，該基金公司錯誤行為表現(xiàn)在（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A146、下列關(guān)于到期收益率影響因素的說法，錯誤的是（）。

A.在其他因素相同的情況下，債券市場價格與到期收益率呈反方向增減

B.在其他因素相同的情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率要低

C.在其他因素相同的情況下，票面利率與債券到期收益率呈同方向增減

D.在市場利率波動的情況下，再投資收益率可能不會維持不變，會影響投資者實際的持有期收益率

【答案】：B147、關(guān)于下行風(fēng)險和最大回撤，下列說法錯誤的是（）

A.最大回撤與考察期限長短無關(guān)

B.下行風(fēng)險是由于市場環(huán)境變化，未來價格走勢有可能低于基金經(jīng)理所預(yù)期的目標(biāo)價位

C.最大回撤是從資產(chǎn)最高價格到接下來最低價格的損失

D.下行風(fēng)險是投資者可能要承擔(dān)的損失

【答案】：A148、浮動利率債券和固定利率債券的主要不同是其票面利率不是固定不變的，通常與（）掛鉤。

A.基準(zhǔn)利率

B.浮動利率

C.利息額

D.同業(yè)拆借利率

【答案】：A149、下列關(guān)于期權(quán)合約價值的說法中，錯誤的是（）。

A.一份期權(quán)合約的價值等于其內(nèi)在價值與時間價值之和

B.時間價值是指在期權(quán)有效期內(nèi)標(biāo)的資產(chǎn)價格波動為期權(quán)持有者帶來收益的可能性所隱含的價值

C.內(nèi)在價值是指在期權(quán)有效期內(nèi)標(biāo)的資產(chǎn)價格波動為期權(quán)持有者帶來收益的可能性所隱含的價值

D.期權(quán)合約的價值可以分為內(nèi)在價值和時間價值

【答案】：C150、（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務(wù)活動。

A.證券投資咨詢機構(gòu)

B.證券公司

C.基金管理公司

D.基金投資顧問

【答案】：D151、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。

A.1

B.6

C.9

D.3

【答案】：B152、下列幾種模型中，不屬于內(nèi)在價值估值模型的是（）

A.票據(jù)貼現(xiàn)

B.自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)

C.股利貼現(xiàn)

D.超額收益貼現(xiàn)

【答案】：A153、分開募集的分級基金，以（）進(jìn)行申購和贖回。

A.子代碼

B.現(xiàn)金

C.母代碼

D.份額

【答案】：A154、以下貨幣市場基金不得投資的金融工具是（）。

A.現(xiàn)金

B.1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單

C.剩余期限超過397天的債券

D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券

【答案】：C155、（2021年真題）以下基金宣傳推介材料內(nèi)容中，符合規(guī)定的是（）。

A.某基金公司在知名搜索網(wǎng)站上通過鏈接形式以醒目字體標(biāo)明“最后搶購”

B.某基金募集資金投向是AAA級國家債券，業(yè)績穩(wěn)健，收益可期

C.某基金宣傳推介材料注明管理人曾獲獎項詳細(xì)信息

D.某基金路演現(xiàn)場茶歇期間以PPT展示“抓住牛市輕松賺”

【答案】：C156、以下關(guān)于開放式基金份額登記的說法正確的是（）。

A.是由基金管理人設(shè)立和維護

B.是確認(rèn)基金托管人所托管的基金份額的事實的行為

C.具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力

D.是保障基金份額管理人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)

【答案】：C157、銷售機構(gòu)要保持長時間的、持續(xù)的服務(wù)來滿足客戶需求，這屬于基金客戶服務(wù)的（）特點。

A.專業(yè)性

B.時效性

C.持續(xù)性

D.規(guī)范性

【答案】：C158、作為被動型投資者，其目標(biāo)就是在成本允許的情況下，盡可能地（）。

A.縮小主動風(fēng)險

B.擴大主動收益

C.減少跟蹤誤差

D.提高信息比率

【答案】：C159、投資人在與目標(biāo)公司達(dá)成初步合作意向后，經(jīng)協(xié)商一致，投資人對目標(biāo)公司一切與本次投資相關(guān)的事項進(jìn)行資料分析、現(xiàn)場調(diào)查的一系列活動是（）

A.項目開發(fā)與篩選

B.項目立項

C.盡職調(diào)查

D.投資決策

【答案】：C160、任何一家市場參與者在進(jìn)行買斷式回購交易時，單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的()%。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D161、中國證監(jiān)會的職責(zé)包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A162、客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（）。

A.在發(fā)行新基金時群發(fā)手機短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息

B.基金轉(zhuǎn)換

C.客戶投訴處理

D.修改賬戶資料

【答案】：A163、中國證監(jiān)會工作人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律義務(wù)是()。

A.利用職務(wù)牟取暴利

B.玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財務(wù)

C.公正廉明，接受監(jiān)督

D.接受他人物品

【答案】：C164、借殼上市屬于上市公司（）形式之一。

A.資產(chǎn)配置

B.資產(chǎn)重組

C.破產(chǎn)清算

D.企業(yè)解散

【答案】：B165、（）發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項的公告》。

A.2014年2月7日

B.2015年8月1日

C.2016年2月5日

D.2013年2月5日

【答案】：C166、新三板掛牌股票的轉(zhuǎn)讓方式主要包括做市轉(zhuǎn)讓和（）。

A.報價轉(zhuǎn)讓

B.協(xié)議轉(zhuǎn)讓

C.股份轉(zhuǎn)讓

D.書面轉(zhuǎn)讓

【答案】：B167、辦理買斷式回購業(yè)務(wù)時，回購期間回購債券如發(fā)生利息支付，則所支付利息歸（）。

A.債券持有人

B.資金融入方

C.出質(zhì)方

D.中介服務(wù)機構(gòu)

【答案】：A168、關(guān)于股權(quán)投資母基金的風(fēng)險、收益與成本，以下描述錯誤的是（）

A.股權(quán)投資母基金通過分散投資降低了風(fēng)險

B.母基金的收益率通常比其主要投資類型（創(chuàng)業(yè)投資基金和并購基金）的平均收益率高

C.考慮到母基金的風(fēng)險低于單只股權(quán)投資基金，因此，母基金的經(jīng)風(fēng)險調(diào)整后收益更低

D.投資者通過母基金間接投資股權(quán)投資基金需額外承擔(dān)成本

【答案】：C169、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。

A.1

B.3

C.6

D.12

【答案】：C170、(2016年)另類投資基金的投資對象不包括（）。

A.大宗商品

B.黃金、藝術(shù)品

C.房地產(chǎn)

D.股票、債券

【答案】：D171、（）是一切基金監(jiān)管活動的出發(fā)點。

A.基金監(jiān)管的目標(biāo)

B.基金監(jiān)管的原則

C.基金監(jiān)管的手段

D.保護投資者利益

【答案】：A172、預(yù)期損失的優(yōu)勢體現(xiàn)在以下哪些方面()

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C173、根據(jù)《關(guān)于私募股權(quán)基金管理職責(zé)分工的通知》，中國證監(jiān)會對股權(quán)投資基金實行（）。

A.全面監(jiān)管

B.適度監(jiān)管

C.強制監(jiān)管

D.自愿監(jiān)管

【答案】：B174、在輔導(dǎo)階段，保薦人及其他中介機構(gòu)的作用不包括（）。

A.幫助企業(yè)完善公司治理結(jié)構(gòu)

B.明確業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)和募集資金使用計劃

C.準(zhǔn)備首次公開發(fā)行申請文件

D.刊登招股說明書及發(fā)行公告

【答案】：D175、公司最近收購兼并其他企業(yè)資產(chǎn)或股權(quán)，且被收購企業(yè)資產(chǎn)總額或營業(yè)收入或凈利潤超過收購前公司相應(yīng)項目一定比例的，應(yīng)獲得被收購企業(yè)收購（）的財務(wù)報表，核查其財務(wù)情況。

A.今年

B.前一年

C.前二年

D.前三年

【答案】：B176、基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.Ⅵ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：D177、(2016年)下列關(guān)于貨幣市場的說法錯誤的是（）。

A.貨幣市場進(jìn)入門檻通常很高

B.貨幣市場屬于場外交易市場

C.貨幣市場基金的投資門檻很高

D.買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價格完成

【答案】：C178、廣義的基金行政監(jiān)管方式體現(xiàn)了事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管，下列不屬于廣義基金行政監(jiān)管方式的是（）。

A.對基金機構(gòu)市場行為的監(jiān)管

B.對基金機構(gòu)各種違法違規(guī)行為或出現(xiàn)某些法定情形后的處置措施

C.對基金機構(gòu)的市場準(zhǔn)入監(jiān)管

D.基金行業(yè)自律組織所實施的監(jiān)督或管理

【答案】：D179、根據(jù)相關(guān)規(guī)定，已登記的股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)填報經(jīng)審計的年度財務(wù)報告，下列組合中，哪項是股權(quán)投資基金管理人違反前述報送義務(wù)后可能面臨的處罰（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A180、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D181、根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理指引（）試行)》，普通投資者風(fēng)險承受能力應(yīng)至少分為（）個類型。

A.3

B.4

C.5

D.10

【答案】：C182、信息披露義務(wù)人，是指（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D183、基金市場營銷的特殊性包括（）。

A.穩(wěn)定性、周期性、安全性

B.服務(wù)性、持續(xù)性、成長性

C.階段性、全面性、可控性

D.專業(yè)性、規(guī)范性、適用性

【答案】：D184、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起（）內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

A.10日，5日

B.5日，10日

C.10日，10日

D.5日，5日

【答案】：C185、開放式基金的認(rèn)購采取()方式。

A.金額認(rèn)購

B.基金份額認(rèn)購

C.股票份額認(rèn)購

D.證券認(rèn)購

【答案】：A186、下列符合基金管理人、基金銷售機構(gòu)檔案管理制度的是（）。

A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年

B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年

C.與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年

D.與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存25年

【答案】：B187、股票的市場價格由股票的價值決定，同時還受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是（）。

A.股票的種類

B.供求關(guān)系

C.氣象環(huán)境

D.勞動力價格

【答案】：B188、信息披露義務(wù)人，是指（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D189、(2016年)Ⅳ.職業(yè)道德具有具體性

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D190、依據(jù)法律形式的不同，基金可以分為（）。

A.契約型基金和公司型基金

B.在岸基金和離岸基金

C.封閉式基金和開放式基金

D.股票型基金和債券型基金

【答案】：A191、股權(quán)投資基金募集期間，不屬于宣傳推介材料中必須向投資者披露的信息是（）。

A.基金的投資信息

B.基金合同的主要條款

C.基金管理人最近三年的投資業(yè)績說明

D.基金估值政策、程序和定價模式

【答案】：C192、（2017年真題）有權(quán)召集基金份額持有人大會的主體有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B193、深圳證券交易所的收盤價通過（）的方式產(chǎn)生。

A.柜臺競價

B.自由競價

C.連續(xù)競價

D.集合競價

【答案】：D194、開放式基金的買賣價格以（）為基礎(chǔ)。

A.二級市場供求關(guān)系

B.基金份額凈值

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金份額總值

【答案】：B195、下列關(guān)于公司型股權(quán)投資基金的說法中，錯誤的是（）。

A.有限責(zé)任公司型股權(quán)投資基金投資者人數(shù)不得超過50人

B.公司型股權(quán)投資基金增資、減資，以及終止清算的，應(yīng)向工商管理機關(guān)辦理變更登記、注銷手續(xù)

C.股份有限公司型股權(quán)投資基金的投資者一般按其實繳出資比例分紅

D.公司型股權(quán)投資基金設(shè)立，應(yīng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案

【答案】：C196、關(guān)于投資者的投資目標(biāo)，以下表述錯誤的是（）

A.承擔(dān)風(fēng)險的能力有投資者的各項客觀因素決定

B.承擔(dān)風(fēng)險的意愿是投資者的主觀愿望，反映了投資者的風(fēng)險厭惡程度

C.如果投資者的資產(chǎn)遠(yuǎn)大于負(fù)債，或者收入遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于日常支出，那么可以認(rèn)為該投資者具有較高的風(fēng)險承受能力

D.如果投資者持有的資產(chǎn)投資者期限較短，那么可以認(rèn)為該投資者具有較高的風(fēng)險承受能力

【答案】：D197、下列有關(guān)基金銷售直銷和代銷方式比較的表述，不正確的是（）。

A.代銷機構(gòu)通過其銷售隊伍進(jìn)行基金銷售，對基金的專業(yè)知識、產(chǎn)品特性等方面的掌握程度較直銷團隊低一些

B.代銷機構(gòu)僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品，直銷方式往往同時銷售多家基金公司的產(chǎn)品

C.直銷方式的銷售網(wǎng)絡(luò)往往通過基金公司的分支機構(gòu)網(wǎng)點鋪開，數(shù)量有限，推廣效果有限；而代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣

D.以直銷方式銷售基金時，基金公司承擔(dān)固定成本，針對特定目標(biāo)客戶可以大幅降低營銷成本；代銷機構(gòu)則是有業(yè)績才有傭金，但基金公司對渠道的競爭提高了代銷成本

【答案】：B198、投資基金按照運作方式可分為（）。

A.開放式基金和封閉式基金

B.公司型基金和契約式基金

C.公募基金和私募基金

D.在岸基金和離岸基金

【答案】：A199、基金資產(chǎn)（）投資于股票為股票基金。

A.60%以上

B.70%以上

C.80%以上

D.90%以上

【答案】：C200、下列屬于另類投資局限性的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A201、（2021年真題）關(guān)于基金管理公司風(fēng)險管理的直接組織架構(gòu)和職能，下列說法錯誤的是（）。

A.管理層對風(fēng)險管理的有效性承擔(dān)直接責(zé)任

B.公司所有員工是本崗位風(fēng)險管理的直接責(zé)任人

C.業(yè)務(wù)部門的分管副總經(jīng)理是部門風(fēng)險管理的第一責(zé)任人

D.董事會對風(fēng)險管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任

【答案】：C202、(2017年)下列行為中，基金業(yè)協(xié)會不會將管理人列入異常機構(gòu)對外公示的是（）。

A.基金管理人未按時履行季度、年度和重大事項信息報送更新義務(wù)累計達(dá)2次的

B.已登記的基金管理人因違反《企業(yè)信息公示暫行條例》相關(guān)規(guī)定，被列入企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)嚴(yán)重違法企業(yè)公示名單的

C.基金管理人首次未按時履行季度、年度和重大事項信息報送更新義務(wù)的

D.已登記的基金管理人未按要求提交經(jīng)審計的年度財務(wù)報告的

【答案】：C203、以下不屬于再融資的方式是（）。

A.股票回購

B.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券

C.非公開發(fā)行股票

D.向不特定對象公開募集

【答案】：A204、()是指基金管理公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨立性原則

D.相互制約原則

【答案】：D205、股權(quán)投資基金的高收益與高期望風(fēng)險的特征要求（）必須具備很高的專業(yè)水準(zhǔn)，特別是要有善于發(fā)現(xiàn)具有潛在投資價值的獨到眼光，具備幫助被投資企業(yè)創(chuàng)立、發(fā)展、壯大的經(jīng)驗和能力。

A.投資者

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金監(jiān)管機構(gòu)

【答案】：C206、下列不屬于股權(quán)投資基金特點的是（）

A.投資期限長、流動性較差

B.投后管理投入資源較多

C.專業(yè)性較強

D.投資收益穩(wěn)定

【答案】：D207、（）是指未被開發(fā)的，可作為未來開發(fā)房地產(chǎn)基礎(chǔ)的商業(yè)地產(chǎn)之一。

A.地產(chǎn)

B.寫字樓

C.酒店

D.養(yǎng)老地產(chǎn)

【答案】：A208、下列不是在委托國外交易商交易結(jié)算過程中可能存的風(fēng)險是（）。

A.匯率風(fēng)險

B.交易結(jié)算風(fēng)險

C.估值風(fēng)險

D.國外交易體系與國內(nèi)存在較大的差異，交易的確認(rèn)、核對、清算交割等任何—個步驟發(fā)生錯誤，都可能造成交易的失敗和基金的損失。

【答案】：A209、（），麥考利（Macaulay）為評估債券的平均還款期限，引入久期的概念。

A.1925年

B.1938年

C.1953年

D.1979年

【答案】：B210、（2018年真題）私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的觀察會員之日起（）年，同時符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)和合規(guī)經(jīng)營目標(biāo)的，可以申請成為普通會員。

A.3

B.1

C.半

D.2

【答案】：B211、（2017年真題）下列關(guān)于股權(quán)投資基金的監(jiān)督的說法中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A212、基金業(yè)協(xié)會會員可分為（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B213、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說法錯誤的是（）。

A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易

B.建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施

C.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待

D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時核對并存檔保管

【答案】：A214、以下不屬于貨幣市場工具的特點的是（）。

A.期限在一年以上

B.流動性高

C.本金安全性高，風(fēng)險較低

D.大宗交易，主要是機構(gòu)投資者參與

【答案】：A215、某股權(quán)投資基金與目標(biāo)公司在投資協(xié)議中約定“任何一方在未經(jīng)對方同意的情況下不得披露其條款包含內(nèi)容，以及盡職調(diào)查的內(nèi)容”，以上內(nèi)容屬于（）

A.保密條款

B.排他性條款

C.有限認(rèn)購權(quán)條款

D.保護性條款

【答案】：A216、小李購買了100股A上市公司的普通股，關(guān)于他所持有的普通股的權(quán)利，以下表述錯誤的是（）。

A.公司破產(chǎn)清算時，享有剩余財產(chǎn)分配權(quán)

B.公司有盈利時，享有約定的固定股息率的權(quán)利

C.在公司支付債息和優(yōu)先股股息后，參與股利分配

D.公司召開股東大會時，享有表決權(quán)

【答案】：B217、基金業(yè)績評價需考慮的因素包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A218、申請創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的備案管理部門分（）和（）兩級。

A.注冊部門；核準(zhǔn)部門

B.國務(wù)院管理部門；省級管理部門

C.境內(nèi)管理；境外管理

D.普通管理部門；特殊管理部門

【答案】：B219、關(guān)于股權(quán)投資基金管理人和投資者之間的溝通，以下表述錯誤的是（）。

A.基金募集階段，基金管理人應(yīng)對潛在投資者進(jìn)行充分的背景調(diào)查

B.基金募集階段，基金管理人應(yīng)在投資者簽署基金合同確認(rèn)投資生效后，按規(guī)定履行一系列募集合規(guī)程序

C.基金運行階段，如發(fā)生合伙人變動、投資項目重大進(jìn)展、基金托管機構(gòu)變更等事項時，基金管理人應(yīng)及時告知投資者

D.基金運行階段，定期報告是投資者了解基金運作狀況的重要途徑

【答案】：B220、開放式基金注冊登記體系的模式包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C221、關(guān)于私募基金的公開宣傳，募集機構(gòu)不得通過下列媒介渠道推介私募基金（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D222、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任不包括（）。

A.在募集期限屆滿30天內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息

B.代銷機構(gòu)支付的各項成本及費用

C.以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費用

D.以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)

【答案】：B223、后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費，對于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。

A.3

B.5

C.1

D.2

【答案】：A224、關(guān)于基金公司合規(guī)管理部門開展工作，以下說法錯誤的是（）。

A.檢查并對違反公司合規(guī)制度的人員進(jìn)行處罰

B.檢查并在發(fā)生風(fēng)險的情況下代替業(yè)務(wù)人員進(jìn)行操作

C.檢查并提出處理建議

D.檢查并對違規(guī)的基金經(jīng)理限制其投資權(quán)限

【答案】：B225、某基金合同規(guī)定，其政府債券配置比例不低于40%，公司債券配置比例不低于40%，股票配置比例不超過10%，現(xiàn)金及貨幣市場工具不低于5%，則該基金應(yīng)該屬于（）.

A.股票型基金

B.債券型基金

C.貨幣市場基金

D.混合型基金

【答案】：B226、關(guān)于股權(quán)投資基金運作流程募集階段的說法，錯誤的是（）。

A.募集方式有公開募集和非公開募集

B.基金管理人可以選擇自行向投資者募集基金，也可以選擇委托有資質(zhì)的第三方募集機構(gòu)代為募集基金

C.我國目前僅允許公開募集股權(quán)投資基金

D.募集對象只能是合格投資者

【答案】：C227、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。

A.從合同生效之日起計算的業(yè)績

B.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績

C.當(dāng)年上半年的業(yè)績

D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。

【答案】：D228、下列有關(guān)股權(quán)投資基金的監(jiān)管機構(gòu)表述中，正確的是（）

A.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)屬于我國股權(quán)投資基金的監(jiān)管機構(gòu)

B.作為我國股權(quán)投資基金的監(jiān)管機構(gòu)之_,證券交易所負(fù)責(zé)依法對股權(quán)投資基金業(yè)務(wù)活動實施監(jiān)督管理

C.作為我國股權(quán)投資基金的監(jiān)管機構(gòu)之一，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)依法對股權(quán)投資基金業(yè)務(wù)活動實施監(jiān)督管理

D.中國證監(jiān)會及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是我國的股權(quán)投資基金的監(jiān)管機構(gòu)

【答案】：A229、關(guān)于基金公司投資管理業(yè)務(wù)，以下說法錯誤的是()。

A.基金公司投資管理業(yè)務(wù)受中國證監(jiān)會監(jiān)管

B.投資管理業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)

C.投資管理部門體現(xiàn)著基金公司的核心競爭力

D.基金公司的主要利潤來源是所管理產(chǎn)品的投資收益

【答案】：D230、關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列說法中不正確的是（）。

A.功能互補

B.相互促進(jìn)

C.內(nèi)容交叉

D.手段一致

【答案】：D231、對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D232、交易所交易資金清算不包括（）。

A.權(quán)證交易

B.股票交易

C.債券買賣

D.債券回購

【答案】：A233、C基金的首次基金份額持有人大會因未能達(dá)到法定出席人數(shù)而未能召開，A公司在次日依依據(jù)《證券投資基金法》再次發(fā)布會公告召集基金份額持有人大會。關(guān)于該程序，以下說法正確的是（）。

A.再次召集基金份額持有人大會的參加人數(shù)要求與首次召集沒有區(qū)別

B.該次基金份額持有人大會有至少代表1/3的持有人參加即可召開

C.此次審議事項，仍然需要參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2同意

D.由于首次召集失敗，再次召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)依法采取現(xiàn)場方式

【答案】：B234、（）類金融工具能夠提供根據(jù)固定公式計算出的現(xiàn)金流。

A.債券

B.基金

C.證券

D.股票

【答案】：A235、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》,需要出具審計報告的是（）。

A.半年報告

B.季度報告

C.年度報告

D.月度報告

【答案】：C236、基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。

A.分享基金財產(chǎn)收益

B.參與分配后清算后的剩余基金財產(chǎn)

C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)

D.進(jìn)行基金財產(chǎn)清算

【答案】：D237、（2017年真題）杠桿收購的收購資金來源有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A238、下列不是國內(nèi)股權(quán)投資基金的主要募集對象的是（）。

A.政府引導(dǎo)基金

B.母基金

C.社會保障基金

D.養(yǎng)老基金

【答案】：D239、關(guān)于開放式基金的申購和贖回,以下表述正確的是（）

A.投資人遞交申購申請,申購成功

B.基金份額登記機構(gòu)收到申購款項,申購生效

C.投資人交付申購款項,申購成功

D.投資人交付申購款項,申購生效

【答案】：B240、標(biāo)志著創(chuàng)業(yè)投資在美國發(fā)展成為專門行業(yè)是（）美國創(chuàng)業(yè)投資協(xié)會成立。

A.1946年

B.1958年

C.1973年

D.1976年

【答案】：C241、私募股權(quán)基金產(chǎn)品設(shè)計，多半由（）進(jìn)行。

A.基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機構(gòu)

B.基金持有人委托的第三方機構(gòu)

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金業(yè)協(xié)會委托的第三方機構(gòu)

D.基金銷售機構(gòu)

【答案】：A242、目前,我國貨幣市場工具不可以由（）發(fā)行。

A.證券公司

B.政府

C.金融機構(gòu)

D.信譽卓著的大型工商企業(yè)

【答案】：A243、開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過（）

A.3個月

B.2個月

C.6個月

D.30日

【答案】：A244、基金管理公司應(yīng)制定估值及份額凈值計價錯誤的識別及應(yīng)急方案，當(dāng)計價錯誤率達(dá)到()%時，基金管理公司應(yīng)當(dāng)公告并報監(jiān)管機構(gòu)備案。

A.0.25

B.0.5

C.0.75

D.1

【答案】：B245、當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，在（）個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

A.1

B.5

C.3

D.10

【答案】：C246、QDII基金的凈值在估值日后（）個工作日內(nèi)披露。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：B247、實施盡職調(diào)查前由股權(quán)投資基金組建一個盡職調(diào)查小組，小組成員不包括（）。

A.投資管理人員

B.律師

C.審計師

D.會計師

【答案】：C248、()是指因宏觀政策的變化導(dǎo)致的對基金收益的影響。

A.政策風(fēng)險

B.經(jīng)濟周期性波動風(fēng)險

C.利率風(fēng)險

D.購買力風(fēng)險

【答案】：A249、（2017年真題）基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機構(gòu)或者相關(guān)基金機構(gòu)向其傳達(dá)的信息，下列（）是不可以對外披露或報告所在機構(gòu)、客戶或基金組合的信息。

A.為宣傳基金業(yè)績，基金管理人認(rèn)為可以披露該信息

B.客戶允許披露該信息

C.該信息涉及客戶或所在機構(gòu)的違法活動

D.該信息屬于法律要求披露的信息

【答案】：A250、從公司層面來看，下列哪項不屬于美國資產(chǎn)管理機構(gòu)的分類（）

A.銀行

B.證券公司

C.保險公司

D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司

【答案】：B251、下列關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的敘述中，錯誤的是()。

A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資