2025年金融行業(yè)合規(guī)合同合同甲方（金融機構）：[金融機構全稱]統(tǒng)一社會信用代碼：[金融機構統(tǒng)一社會信用代碼]法定代表人：[法定代表人姓名]注冊地址：[金融機構注冊地址]聯(lián)系電話：[金融機構聯(lián)系電話]乙方（客戶/受益人）：[客戶姓名/企業(yè)全稱]身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼：[客戶身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼]住所/注冊地址：[客戶住所/注冊地址]聯(lián)系電話：[客戶聯(lián)系電話]根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國個人信息保護法》、中國人民銀行及相關金融監(jiān)管機構的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠實信用的基礎上，經友好協(xié)商，就乙方購買/接受甲方提供的[具體金融產品/服務名稱]事宜，達成如下協(xié)議（以下簡稱“本合同”）：第一條定義與解釋1.1除非本合同另有明確約定，下列詞語具有以下含義：(1)“產品/服務”指甲方向乙方提供的[具體描述產品/服務內容、性質、特征、期限、利率/費率結構、收益計算方式、風險等級等]，包括但不限于[列舉主要組成部分]。(2)“費用”指乙方因購買/接受產品/服務或享受甲方服務而應向甲方支付的所有款項，包括但不限于服務費、管理費、交易費、咨詢費、咨詢費、提前贖回罰金、滯納金、稅費等，具體費用項目及標準見本合同相關條款。(3)“風險揭示”指甲方就產品/服務的固有風險向乙方進行的說明、告知和提示。(4)“客戶身份信息”指在開戶、交易或其他服務過程中，甲方為履行反洗錢等合規(guī)要求而收集、記錄的乙方的身份識別資料和身份識別信息。(5)“個人信息”指以電子或者其他方式記錄的與已識別或者可識別的自然人有關的各種信息，不包括匿名化處理后的信息。1.2除非本合同另有約定或根據(jù)其性質應當這樣理解，本合同中的“包括”或“諸如”等詞語意指“及其他的”，并不排除其他類似或額外的含義。1.3若對本合同任何條款的理解發(fā)生爭議，應按照本合同整體目的及相關法律法規(guī)進行解釋。若條款內容有抵觸之處，以對條款不利者之解釋為準。第二條合同主體與授權2.1甲方系依法設立并有效存續(xù)的金融機構，具備提供本合同項下產品/服務的合法資質，并承諾嚴格遵守所有適用的金融法律法規(guī)及監(jiān)管要求。2.2乙方確認其具有相應的民事行為能力或授權代表，有權簽署并履行本合同。2.3乙方保證向甲方提供的所有身份信息、資料以及簽署本合同所進行的授權均為真實、準確、完整、有效，并已充分閱讀、理解并同意本合同所有條款，特別是關于產品/服務內容、風險、費用、個人信息處理及違約責任的部分。第三條產品/服務內容與風險揭示3.1甲方同意按照本合同約定向乙方提供[具體描述產品/服務名稱]。3.2甲方應向乙方充分、清晰地揭示產品/服務的相關風險，包括但不限于市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、法律與政策風險、聲譽風險等。甲方應提供書面的風險揭示書，乙方確認已閱讀、理解并簽字確認已接收風險揭示書。3.3甲方應確保所提供的產品/服務與乙方的風險承受能力評估結果相匹配。乙方確認其已完成風險承受能力評估，評估結果為[評估等級]，并知悉該等級的含義及適用范圍。3.4甲方保證其提供的產品/服務信息來源可靠，內容真實、準確、完整，不存在虛假陳述或誤導性信息。第四條費用與支付4.1乙方同意按照本合同約定承擔購買/接受產品/服務所需支付的費用。具體費用項目、計算方式、標準、支付時間和方式如下：(1)[費用項目一名稱]，標準為[計算方式]，于[支付時間]支付。(2)[費用項目二名稱]，標準為[計算方式]，于[支付時間]支付。(3)[其他費用項目]，標準為[計算方式]，于[支付時間]支付。4.2甲方應在收取費用前，向乙方提供費用明細清單，并就費用構成及計算方式予以說明。乙方對費用明細有疑問的，有權要求甲方予以解釋。4.3除本合同另有約定外，所有應付款項均應以人民幣支付至甲方指定的以下銀行賬戶：開戶行：[開戶銀行名稱]賬戶名稱：[賬戶全稱]賬號：[銀行賬號]4.4乙方應按照約定按時足額支付費用。逾期支付的，除甲方另有約定外，每逾期一日，乙方應按應付未付款項的[萬分之幾]向甲方支付違約金。第五條個人信息保護與使用5.1甲方承諾遵守《中華人民共和國個人信息保護法》等相關法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，以合法、正當、必要、誠信的原則處理乙方的個人信息。5.2甲方僅在以下目的下收集、使用、存儲、加工、傳輸乙方的個人信息：(1)完成本合同項下產品/服務的提供與管理；(2)履行反洗錢、反恐怖融資等合規(guī)義務，包括但不限于客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額及可疑交易報告；(3)維護金融秩序，向監(jiān)管機構履行報告義務；(4)獲取乙方同意的市場營銷信息；(5)其他為提供本合同項下產品/服務所必需或與履行甲方合同義務相關的目的。5.3未經乙方事先明確同意或法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，甲方不得將乙方的個人信息提供給任何第三方，但以下情況除外：(1)與提供本合同項下產品/服務相關的合作方，且合作方承諾對信息保密；(2)為履行甲方合同義務所必需的內部員工或授權代理人；(3)依法配合國家有關部門的監(jiān)督檢查；(4)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。5.4甲方應采取必要的技術和管理措施，保障乙方的個人信息安全，防止信息泄露、篡改、丟失。5.5乙方享有訪問、更正、刪除其個人信息，以及撤回同意處理其個人信息的權利。乙方行使前述權利的，應通過甲方規(guī)定的合理方式提出，甲方應在合理期限內予以處理并告知結果。第六條合規(guī)與反洗錢6.1雙方均承諾遵守所有適用于本合同簽訂和履行過程的中華人民共和國法律、行政法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定及行業(yè)準則。6.2甲方承諾履行其作為金融機構應承擔的反洗錢義務，包括但不限于按照規(guī)定進行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、交易監(jiān)測、大額及可疑交易報告等。乙方應配合甲方履行反洗錢義務，如實向甲方提供有關資料和信息。6.3如因乙方未履行反洗錢義務或提供虛假資料而導致甲方受到監(jiān)管處罰或承擔其他損失的，乙方應承擔相應的賠償責任。第七條資金管理與結算7.1除本合同另有約定外，所有與產品/服務相關的資金劃轉均應通過安全、合規(guī)的方式進行。涉及乙方資金的，甲方應確保資金安全，并按約定時間、金額和方式辦理結算。7.2甲方應在[約定時間]將[約定款項，如利息、收益、本金等]支付至乙方指定的以下銀行賬戶：開戶行：[開戶銀行名稱]賬戶名稱：[賬戶全稱]賬號：[銀行賬號]7.3乙方應確保其結算賬戶信息準確無誤。因乙方提供錯誤賬戶信息導致的款項錯誤劃轉，乙方應負責處理并承擔由此產生的一切責任和費用。第八條合同期限與終止8.1本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效，有效期為[合同期限]。8.2除本合同另有約定外，任何一方有權在提前[提前通知期限]日以書面形式通知對方終止本合同。甲方在特定情形下（如乙方欺詐、違約、風險等級變化、無法履行義務等）有權中止履行合同并書面通知乙方。8.3合同終止或履行完畢后，雙方應根據(jù)約定處理后續(xù)事宜，包括但不限于費用結算、資料返還、權利義務終止等。第九條違約責任9.1任何一方違反本合同的約定，應承擔相應的違約責任。9.2若甲方未能按約定提供產品/服務，或提供的產品/服務存在重大缺陷、不符合約定或違反法律法規(guī)，甲方應承擔相應的違約責任，如[具體違約責任，如退還費用、賠償損失等]。9.3若乙方未能按約定支付費用，除按本合同第四條約定支付違約金外，甲方還有權[采取的措施，如暫停服務、解除合同等]。9.4若乙方違反反洗錢等合規(guī)要求，或提供虛假信息，給甲方造成損失的，乙方應承擔全部賠償責任。9.5一方違約導致合同無法繼續(xù)履行的，守約方有權解除合同，并要求違約方賠償損失。第十條爭議解決10.1因本合同引起的或與本合同有關的任何爭議，雙方應首先通過友好協(xié)商解決。10.2協(xié)商不成的，任何一方均有權選擇以下第[選擇仲裁或訴訟]種方式解決：(1)提交[具體仲裁委員會名稱]按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。仲裁地點為[仲裁地點]。(2)依法向[具體人民法院名稱]提起訴訟。第十一條法律適用11.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律（為免歧義，不包括香港、澳門、臺灣地區(qū)法律）。第十二條通知與送達12.1雙方在本合同首部載明的地址、聯(lián)系電話為有效聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應提前[通知期限]以書面形式通知對方，否則按原聯(lián)系方式送達即視為有效送達。12.2所有根據(jù)本合同發(fā)出的通知或文件，均應以書面形式（包括但不限于專人遞送、掛號信、電子郵件、傳真）發(fā)送至本合同首部載明的地址或聯(lián)系方式。第十三條合同完整性與修改13.1本合同構成雙方就本合同標的達成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達成的所有口頭或書面的協(xié)議、諒解和承諾。13.2對本合同的任何修改或補充，均須經雙方書面同意并簽署補充協(xié)議，補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。任何口頭修改均無效。第十四條其他14.1本合同未盡事宜，由雙方另行協(xié)商確定。14.2本合同項下由甲方提供的風險揭示書、產品說明書、