證券投資顧問考試科目及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券投資分析方法更注重對公司基本面的研究？（）A.技術(shù)分析B.基本分析C.量化分析D.宏觀分析答案：B2.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。以下不屬于其依據(jù)的是（）A.證券研究報告B.基于證券研究報告形成的投資分析意見C.內(nèi)幕信息D.理論模型答案：C3.風(fēng)險承受能力較低的客戶適合投資以下哪種產(chǎn)品？（）A.股票型基金B(yǎng).債券C.期貨D.權(quán)證答案：B4.證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起（）個工作日內(nèi)，客戶可以書面通知方式提出解除協(xié)議。A.3B.5C.7D.10答案：B5.以下屬于系統(tǒng)性風(fēng)險的是（）A.公司經(jīng)營風(fēng)險B.財務(wù)風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.信用風(fēng)險答案：C6.移動平均線指標(biāo)的特點不包括（）A.具有一定的滯后性B.助漲助跌性C.穩(wěn)定性D.超前性答案：D7.股票的市盈率是指（）A.每股價格與每股收益的比率B.每股價格與每股凈資產(chǎn)的比率C.總市值與凈利潤的比率D.總市值與凈資產(chǎn)的比率答案：A8.證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于（）年。A.3B.5C.10D.20答案：B9.以下哪項不是證券投資顧問的服務(wù)內(nèi)容？（）A.提供投資建議B.代客戶操作賬戶C.解讀市場信息D.評估客戶風(fēng)險承受能力答案：B10.債券的票面利率是指（）A.債券發(fā)行時規(guī)定的利率B.債券市場利率C.債券實際收益率D.債券到期收益率答案：A二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.證券投資顧問在向客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)告知客戶的信息包括（）A.投資建議的內(nèi)容和依據(jù)B.投資決策由客戶自主作出C.投資風(fēng)險由客戶自行承擔(dān)D.證券投資顧問不得代客戶作出投資決策答案：ABCD2.基本分析主要包括（）A.宏觀經(jīng)濟分析B.行業(yè)分析C.公司分析D.技術(shù)分析答案：ABC3.以下屬于證券投資顧問禁止行為的有（）A.向客戶承諾收益B.向客戶提供虛假信息C.以個人名義收取服務(wù)費用D.與客戶約定分享投資收益答案：ABCD4.客戶風(fēng)險承受能力評估的主要因素包括（）A.客戶年齡B.財務(wù)狀況C.投資經(jīng)驗D.投資目標(biāo)答案：ABCD5.證券投資顧問業(yè)務(wù)流程包括（）A.客戶招攬B.客戶服務(wù)C.協(xié)議簽訂D.投資建議提供答案：ACD6.技術(shù)分析的三大假設(shè)包括（）A.市場行為涵蓋一切信息B.價格沿趨勢移動C.歷史會重演D.市場是有效的答案：ABC7.影響債券價格的因素有（）A.市場利率B.債券票面利率C.債券期限D(zhuǎn).債券信用等級答案：ABCD8.證券投資顧問可以通過（）等方式向客戶提供投資建議服務(wù)。A.電話B.短信C.電子郵件D.面對面交流答案：ABCD9.以下屬于金融衍生工具的有（）A.期貨B.期權(quán)C.互換D.遠(yuǎn)期答案：ABCD10.證券投資顧問在進(jìn)行客戶回訪時，應(yīng)當(dāng)重點回訪的內(nèi)容包括（）A.客戶對投資建議的接受情況B.客戶對服務(wù)質(zhì)量的滿意度C.客戶賬戶變動情況D.客戶是否存在風(fēng)險承受能力與投資產(chǎn)品不匹配的情況答案：ABD三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券投資顧問可以同時為多個客戶提供服務(wù)。（）答案：對2.技術(shù)分析只關(guān)注證券價格的波動，不考慮基本面因素。（）答案：對3.客戶風(fēng)險承受能力評估結(jié)果有效期為一年。（）答案：對4.證券投資顧問可以根據(jù)內(nèi)幕信息為客戶提供投資建議。（）答案：錯5.市盈率越高，說明股票的投資價值越高。（）答案：錯6.債券的市場價格與市場利率呈反向變動關(guān)系。（）答案：對7.證券投資顧問服務(wù)費用應(yīng)當(dāng)以公司賬戶收取。（）答案：對8.移動平均線可以幫助投資者判斷股票價格的趨勢。（）答案：對9.證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)保存至少10年。（）答案：錯10.投資組合可以完全消除風(fēng)險。（）答案：錯四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券投資顧問向客戶提供投資建議的流程。答案：先評估客戶風(fēng)險承受能力，了解客戶投資目標(biāo)等；依據(jù)證券研究報告等形成投資分析意見；與客戶簽訂服務(wù)協(xié)議；以適當(dāng)方式如電話、郵件等向客戶提供投資建議，并告知相關(guān)信息，后續(xù)持續(xù)跟蹤服務(wù)。2.基本分析中行業(yè)分析主要關(guān)注哪些方面？答案：關(guān)注行業(yè)市場結(jié)構(gòu)，如完全競爭、壟斷競爭等；行業(yè)的生命周期，包括幼稚期、成長期等階段；行業(yè)與經(jīng)濟周期的關(guān)系，是周期性、防守型還是增長型行業(yè)；行業(yè)的競爭格局和行業(yè)政策等。3.證券投資顧問在服務(wù)過程中如何控制風(fēng)險？答案：客觀評估客戶風(fēng)險承受力，匹配合適產(chǎn)品；依據(jù)合法合規(guī)信息提供建議，不使用內(nèi)幕信息；合理提示投資風(fēng)險，不承諾收益；做好業(yè)務(wù)留痕與檔案管理，便于追溯和監(jiān)督。4.技術(shù)分析有哪些常用指標(biāo)？答案：常用指標(biāo)有移動平均線，助漲助跌且有滯后性；相對強弱指標(biāo)（RSI），判斷買賣雙方力量；布林線指標(biāo)，顯示股價波動區(qū)間；還有MACD指標(biāo)，通過異同移動平均線判斷趨勢等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論證券投資顧問如何提升客戶服務(wù)質(zhì)量。答案：要深入了解客戶需求與風(fēng)險偏好，提供個性化建議。保持專業(yè)知識更新，及時準(zhǔn)確傳遞市場信息。增強溝通能力，耐心解答疑問。建立良好信任關(guān)系，注重回訪，根據(jù)反饋改進(jìn)服務(wù)，關(guān)注客戶資產(chǎn)狀況變化并適時調(diào)整策略。2.分析宏觀經(jīng)濟因素對證券市場的影響途徑。答案：宏觀經(jīng)濟增長影響企業(yè)盈利，增長快企業(yè)盈利好，推動股價上升。利率變動影響資金流向，利率升資金回流銀行，股市資金減少；反之則流入股市。通貨膨脹影響企業(yè)成本與消費者購買力，適度通脹利于股市，惡性通脹則有沖擊。匯率變動影響出口企業(yè)及外資流向。3.談?wù)勛C券投資顧問在投資組合構(gòu)建中的作用。答案：能根據(jù)客戶風(fēng)險承受和投資目標(biāo)，篩選合適資產(chǎn)類別。通過專業(yè)知識分析各資產(chǎn)相關(guān)性，優(yōu)化配置比例，降低非系統(tǒng)性風(fēng)險。持續(xù)跟蹤市場和資產(chǎn)表現(xiàn)，適時調(diào)整組合，確保符合客戶需求，提升投