2025年行業(yè)合規(guī)管理法規(guī)解讀與合規(guī)文化建設(shè)培訓(xùn)試卷及答案一、單項選擇題（每題1分，共20分。每題只有一個正確答案，請將正確選項的字母填在括號內(nèi)）1.根據(jù)《中央企業(yè)合規(guī)管理辦法》（2022年10月生效），合規(guī)管理第一責(zé)任人是（）。A.董事會主席??B.首席合規(guī)官??C.企業(yè)法定代表人??D.監(jiān)事會主席答案：C2.2025年3月1日起施行的《數(shù)據(jù)跨境傳輸安全管理辦法》將“敏感個人信息”出境閾值下調(diào)至（）人。A.1萬??B.5萬??C.10萬??D.50萬答案：A3.按照《反壟斷法（2024修正）》，對經(jīng)營者集中未依法申報的罰款上限提高至上一年度銷售額的（）。A.5%??B.10%??C.15%??D.20%答案：B4.2025版《證券行業(yè)合規(guī)管理規(guī)范》要求券商在發(fā)現(xiàn)員工“搶帽子”操縱市場后，向證監(jiān)局報告的時限為（）小時。A.2??B.6??C.12??D.24答案：B5.根據(jù)《生態(tài)環(huán)境行政處罰辦法》2025年修訂稿，對重點排污單位篡改自動監(jiān)測數(shù)據(jù)的行為，可適用（）。A.按日連續(xù)處罰??B.限產(chǎn)停產(chǎn)??C.行政拘留??D.以上皆可答案：D6.《企業(yè)境外經(jīng)營合規(guī)管理指引（2025）》首次將（）納入境外合規(guī)風(fēng)險“雙清單”管理。A.匯率波動??B.文化沖突??C.強迫勞動??D.物流延誤答案：C7.2025年《個人信息保護法實施條例》規(guī)定，處理人臉信息須取得個人的（）同意。A.書面??B.口頭??C.單獨??D.默示答案：C8.按照《民法典》第1034條及2025年配套解釋，企業(yè)公開個人信息脫敏標準中，對“直接識別”要素刪除率不得低于（）。A.70%??B.80%??C.90%??D.95%答案：D9.《安全生產(chǎn)法（2025修正）》新增“三管三必須”原則，其中“三管”不包括（）。A.管行業(yè)必須管安全??B.管業(yè)務(wù)必須管安全??C.管技術(shù)必須管安全??D.管財務(wù)必須管安全答案：D10.2025年《稅務(wù)稽查案件合規(guī)整改指南》明確，企業(yè)申請合規(guī)整改的窗口期為收到《稅務(wù)行政處罰事項告知書》之日起（）日內(nèi)。A.3??B.5??C.7??D.15答案：C11.根據(jù)《銀行保險機構(gòu)操作風(fēng)險管理辦法（2025）》，操作風(fēng)險事件分級中“重大事件”是指損失金額超過（）萬元。A.500??B.1000??C.3000??D.5000答案：B12.2025年《互聯(lián)網(wǎng)平臺算法推薦合規(guī)指引》要求，平臺調(diào)整算法影響流量分配前，須提前（）個工作日向監(jiān)管部門備案。A.3??B.5??C.7??D.10答案：C13.《出口管制法》2025年實施細則將“視同出口”的再出口管制范圍擴展至（）技術(shù)領(lǐng)域。A.光伏??B.高鐵??C.半導(dǎo)體??D.鋰電池答案：C14.2025年《廣告法》執(zhí)法口徑明確，直播帶貨中“種草”內(nèi)容未標明“廣告”字樣的，可處以（）罰款。A.1萬元以下??B.1—3萬元??C.3—10萬元??D.10萬元以上答案：C15.按照《慈善法（2025修訂）》，互聯(lián)網(wǎng)公開募捐平臺未履行驗證義務(wù)，最高可處以（）罰款。A.10萬元??B.50萬元??C.100萬元??D.200萬元答案：C16.2025年《未成年人網(wǎng)絡(luò)保護條例》規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者應(yīng)建立“青少年模式”的最小時長為每日（）小時。A.0.5??B.1??C.1.5??D.2答案：B17.《企業(yè)環(huán)境信息依法披露管理辦法》2025年版本將碳排放信息披露范圍擴展至年能耗（）噸標煤以上的企業(yè)。A.5000??B.1萬??C.2萬??D.5萬答案：B18.2025年《知識產(chǎn)權(quán)強國建設(shè)綱要》提出，建立“合規(guī)白名單”制度，對列入名單的企業(yè)，專利侵權(quán)行政處罰可減輕（）。A.10%以內(nèi)??B.20%以內(nèi)??C.30%以內(nèi)??D.50%以內(nèi)答案：C19.根據(jù)《公司信用類債券信息披露管理辦法（2025）》，債券發(fā)行人應(yīng)在年度結(jié)束之日起（）個月內(nèi)披露年報。A.2??B.3??C.4??D.6答案：C20.2025年《中央企業(yè)合規(guī)管理體系評價指南》規(guī)定，合規(guī)管理體系成熟度達到“三級”的企業(yè)，年度內(nèi)控缺陷率應(yīng)低于（）。A.1%??B.2%??C.3%??D.5%答案：B二、多項選擇題（每題2分，共20分。每題有兩個或兩個以上正確答案，多選、少選、錯選均不得分）21.以下哪些情形屬于《個人信息保護法》規(guī)定的“敏感個人信息”？（）A.銀行賬戶余額??B.14歲以下未成年人個人信息??C.精準定位軌跡??D.健康醫(yī)療數(shù)據(jù)??E.購物偏好標簽答案：B、C、D22.2025年《反壟斷合規(guī)激勵指引》規(guī)定，企業(yè)申請合規(guī)激勵須同時滿足的條件包括（）。A.建立有效反壟斷合規(guī)制度??B.自查報告全面真實??C.主動消除行為影響??D.上一年度營收低于4億元??E.配合調(diào)查答案：A、B、C、E23.根據(jù)《安全生產(chǎn)法（2025）》新增條款，生產(chǎn)經(jīng)營單位應(yīng)當(dāng)投保的安全生產(chǎn)責(zé)任保險范圍包括（）。A.礦山??B.危險化學(xué)品??C.金屬冶煉??D.漁業(yè)捕撈??E.建筑施工答案：A、B、C、E24.2025年《數(shù)據(jù)出境安全評估辦法》將以下哪些情形視為“再出境”？（）A.境外接收方將數(shù)據(jù)存儲在第三國??B.境外接收方將數(shù)據(jù)提供給境外關(guān)聯(lián)公司??C.境外接收方將數(shù)據(jù)公開披露??D.境外接收方將數(shù)據(jù)用于跨境云計算服務(wù)??E.境外接收方將數(shù)據(jù)在境外備份答案：A、B、D、E25.2025年《證券行業(yè)合規(guī)管理規(guī)范》要求券商對以下哪些崗位實行“合規(guī)雙簽”？（）A.保薦代表人??B.投資顧問??C.自營交易員??D.分析師??E.稽核人員答案：A、B、C26.以下哪些屬于《企業(yè)境外經(jīng)營合規(guī)管理指引（2025）》列出的“高風(fēng)險國家”判定維度？（）A.世界銀行“黑名單”??B.美國OFAC制裁名單??C.歐盟“雙重用途”管制清單??D.聯(lián)合國安理會制裁決議??E.東道國清廉指數(shù)低于30答案：A、B、D、E27.2025年《稅務(wù)合規(guī)計劃（試點）》中，稅務(wù)機關(guān)可接受的合規(guī)整改措施包括（）。A.補繳稅款并繳納滯納金??B.修訂發(fā)票管理制度??C.開展全員稅法培訓(xùn)??D.聘請第三方出具合規(guī)報告??E.注銷涉案空殼公司答案：A、B、C、D28.按照《銀行保險機構(gòu)消費者權(quán)益保護管理辦法（2025）》，銀行在銷售理財產(chǎn)品時必須向消費者披露的信息包括（）。A.產(chǎn)品風(fēng)險等級??B.過往平均收益率??C.收費項目與標準??D.投資資產(chǎn)類型??E.銷售人員執(zhí)業(yè)編號答案：A、C、D、E29.2025年《網(wǎng)絡(luò)交易平臺合規(guī)指引》要求平臺對入駐商家進行“實質(zhì)審查”的內(nèi)容包括（）。A.營業(yè)執(zhí)照真?zhèn)??B.行政許可資質(zhì)??C.法定代表人征信??D.商品質(zhì)檢報告??E.商標注冊證答案：A、B、D、E30.2025年《碳排放權(quán)交易管理暫行條例》規(guī)定，以下哪些行為將被視為操縱碳市場價格？（）A.集中資金優(yōu)勢連續(xù)買入??B.虛假申報反向交易??C.合謀囤積配額??D.散布虛假減排信息??E.跨市場套利答案：A、B、C、D三、判斷題（每題1分，共10分。正確打“√”，錯誤打“×”）31.2025年《上市公司獨立董事管理辦法》規(guī)定，獨立董事連任不得超過6年，且36個月內(nèi)不得重新受聘同一公司。（）答案：√32.根據(jù)《未成年人網(wǎng)絡(luò)保護條例（2025）》，網(wǎng)絡(luò)直播服務(wù)提供者不得向未成年人提供充值打賞服務(wù)，但可接受其法定代理人代為打賞。（）答案：×33.2025年《反壟斷法》首次將“軸輻合謀”寫入法律條文，明確縱向壟斷協(xié)議與橫向壟斷協(xié)議同等處罰。（）答案：√34.《數(shù)據(jù)安全法》2025年配套解釋明確，企業(yè)因并購導(dǎo)致數(shù)據(jù)控制權(quán)變更，無需重新履行數(shù)據(jù)安全評估。（）答案：×35.2025年《證券期貨業(yè)反洗錢工作指引》將“非面對面開戶”客戶的初次識別期限縮短至5個工作日。（）答案：√36.按照《生態(tài)環(huán)境損害賠償管理規(guī)定（2025）》，企業(yè)主動開展生態(tài)修復(fù)的，可在行政處罰中從輕或減輕處罰。（）答案：√37.2025年《網(wǎng)絡(luò)暴力信息治理規(guī)定》要求，平臺對網(wǎng)絡(luò)暴力信息應(yīng)在4小時內(nèi)采取刪除、屏蔽等措施。（）答案：√38.根據(jù)《企業(yè)信息公示暫行條例（2025）》，企業(yè)未按期公示年報，將被列入經(jīng)營異常名錄，滿5年仍未履行將被強制注銷。（）答案：√39.2025年《專利法實施細則》規(guī)定，對惡意侵權(quán)專利且情節(jié)嚴重的，法院可判處最高5倍懲罰性賠償。（）答案：√40.《保險法（2025修正）》首次允許保險公司使用區(qū)塊鏈智能合約進行理賠，但須提前向銀保監(jiān)會備案。（）答案：√四、簡答題（每題8分，共24分）41.簡述2025年《數(shù)據(jù)跨境傳輸安全管理辦法》對“標準合同”路徑的適用條件及企業(yè)應(yīng)履行的后續(xù)義務(wù)。答案：適用條件包括：非關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施運營者、處理個人信息不滿100萬人、自上年1月1日起累計向境外提供個人信息不滿10萬人、敏感個人信息不滿1萬人。企業(yè)應(yīng)：1.通過省級網(wǎng)信部門備案系統(tǒng)提交標準合同及個人信息保護影響評估報告；2.建立數(shù)據(jù)出境日志，保存期限不少于3年；3.每年開展一次合規(guī)審計，并向省級網(wǎng)信部門報送年度合規(guī)報告；4.出現(xiàn)數(shù)據(jù)泄露等安全事件時，24小時內(nèi)向省級網(wǎng)信部門報告并告知境外接收方采取補救措施；5.如出境規(guī)模突破閾值，應(yīng)在60日內(nèi)轉(zhuǎn)為安全評估路徑并停止新增數(shù)據(jù)出境。42.結(jié)合2025年《中央企業(yè)合規(guī)管理辦法》，闡述“三道防線”模型在合規(guī)管理中的職責(zé)分工與協(xié)同機制。答案：第一道防線由業(yè)務(wù)部門承擔(dān)，職責(zé)包括：將合規(guī)要求嵌入制度流程、開展崗位合規(guī)自查、及時報告合規(guī)風(fēng)險事件、組織業(yè)務(wù)條線培訓(xùn)。第二道防線由合規(guī)管理部門牽頭，職責(zé)包括：制定合規(guī)管理基本制度、開展合規(guī)審查與監(jiān)測、發(fā)布合規(guī)預(yù)警、組織合規(guī)考核、建立合規(guī)報告雙線通道。第三道防線由監(jiān)督部門（審計、紀檢、巡視）承擔(dān)，職責(zé)包括：對合規(guī)體系有效性進行獨立評價、對重大違規(guī)事件開展專項審計、推動問責(zé)整改、向董事會審計委員會直接報告。協(xié)同機制：1.建立“合規(guī)風(fēng)險月度會商”制度，三方共享數(shù)據(jù)；2.對重大合規(guī)風(fēng)險實行“聯(lián)合調(diào)查組”機制，48小時內(nèi)成立；3.審計發(fā)現(xiàn)的合規(guī)缺陷，合規(guī)管理部門應(yīng)在30日內(nèi)反饋整改方案，業(yè)務(wù)部門負責(zé)落實，審計部門跟蹤驗證；4.考核結(jié)果聯(lián)動：業(yè)務(wù)部門合規(guī)考核權(quán)重不低于績效的20%，若第二道防線漏報重大風(fēng)險，合規(guī)管理部門績效一票否決；若第三道防線應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)，審計部門負責(zé)人須向董事會作出書面說明。43.2025年《證券期貨業(yè)反洗錢工作指引》對“受益所有人”識別提出哪些細化要求？券商在實踐中如何落實？答案：細化要求：1.非自然人客戶須穿透識別至最終控制或享有25%以上權(quán)益的自然人；2.對合伙企業(yè)、信托、基金等產(chǎn)品，須識別投資決策、收益分配、風(fēng)險控制三個維度的實際控制人；3.對境外特殊目的載體（SPV），須收集注冊證書、股東名冊、董事名冊、信托契約等8類文件；4.建立“受益所有人”檔案，每3年重新識別一次，出現(xiàn)股權(quán)變更、增資減資、重大合同簽署等觸發(fā)事件后30日內(nèi)重新識別；5.對無法完成識別的，券商應(yīng)提交可疑交易報告并限制賬戶功能。落實措施：1.上線“受益所有人智能識別”模塊，對接工商、基金業(yè)協(xié)會、境外公司注冊處等8個數(shù)據(jù)源；2.建立“紅黃綠”分級管控，紅色客戶須由總部合規(guī)部人工復(fù)核；3.對私募基金客戶實行“雙律師見證”制度，律師事務(wù)所出具穿透法律意見書；4.培訓(xùn)考核：營業(yè)部反洗錢崗位人均每年不少于20學(xué)時，未通過考試暫停開戶權(quán)限；5.內(nèi)部審計每季度抽查受益所有人檔案，差錯率超過2%即啟動問責(zé)。五、案例分析題（共26分）44.案例背景：A公司是一家在科創(chuàng)板上市的生物制藥企業(yè)，2025年4月，其與美國B公司簽訂技術(shù)許可協(xié)議，約定A公司向B公司提供包含500例中國人遺傳資源數(shù)據(jù)的臨床前研究數(shù)據(jù)，B公司支付3000萬美元許可費。合同簽署后，A公司向科技部人類遺傳資源管理辦公室提交備案，但僅提交了脫敏匯總表，未提交原始數(shù)據(jù)。6月，科技部現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)原始數(shù)據(jù)包含部分可識別個體身份的信息，且A公司未履行倫理審查復(fù)核程序。7月，國家網(wǎng)信辦以“數(shù)據(jù)出境未評估”對A公司立案調(diào)查。A公司股價連續(xù)跌停，市值蒸發(fā)120億元。問題：（1）指出A公司違反的主要法律法規(guī)及條款（6分）；（2）分析可能面臨的行政處罰及刑事責(zé)任（8分）；（3）結(jié)合2025年合規(guī)監(jiān)管趨勢，為A公司設(shè)計一套“跨境數(shù)據(jù)合規(guī)整改路線圖”，要求時間、責(zé)任部門、里程碑可量化（12分）。答案：（1）違反法規(guī)及條款：①《人類遺傳資源管理條例》第12條：外方單位利用我國人類遺傳資源，須與中方單位共同申請，中方單位須為境內(nèi)法人，且須通過倫理審查；第21條：將人類遺傳資源信息向境外提供，應(yīng)備案并提交原始數(shù)據(jù)。②《數(shù)據(jù)安全法》第31條：關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施運營者以外的數(shù)據(jù)處理者，向境外提供重要數(shù)據(jù)，應(yīng)按照國家網(wǎng)信部門規(guī)定進行安全評估；2025年《數(shù)據(jù)跨境傳輸安全管理辦法》第6條：人類遺傳資源數(shù)據(jù)屬于重要數(shù)據(jù)，必須走安全評估路徑。③《個人信息保護法》第38條：提供個人信息出境，應(yīng)取得個人單獨同意并履行評估義務(wù)；第55條：敏感個人信息出境須進行個人信息保護影響評估。（2）可能面臨的處罰：行政處罰：科技部可責(zé)令停止違法行為，沒收違法所得3000萬美元，并處500—1000萬元罰款；對直接負責(zé)的主管人員處50—500萬元罰款；國家網(wǎng)信辦可處以最高5000萬元或上一年度營業(yè)額5%罰款，責(zé)令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)或停業(yè)整頓；證監(jiān)會可給予警告并處以30—300萬元罰款，對直接責(zé)任人員市場禁入3—5年。刑事責(zé)任：若認定“情節(jié)嚴重”，依據(jù)《刑法》第253條之一，構(gòu)成“侵犯公民個人信息罪”，對直接主管人員處3—7年有期徒刑，并處罰金；若美方機構(gòu)將數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)給軍方或情報部門，可能觸犯《刑法》第111條“為境外竊取、刺探、收買、非