2026年家庭財務(wù)顧問服務(wù)合同甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基礎(chǔ)上，根據(jù)《中華人民共和國民法典》等有關(guān)規(guī)定，就乙方向甲方提供家庭財務(wù)顧問服務(wù)事宜協(xié)商一致，訂立合同如下：

一、服務(wù)內(nèi)容

乙方向甲方提供專業(yè)家庭財務(wù)顧問服務(wù)，包括但不限于家庭財務(wù)狀況評估、財務(wù)規(guī)劃制定、投資組合管理、稅務(wù)籌劃、遺產(chǎn)規(guī)劃、保險配置等。乙方將根據(jù)甲方的實(shí)際需求和風(fēng)險承受能力，提供個性化的財務(wù)解決方案，并協(xié)助甲方實(shí)施相關(guān)財務(wù)計劃。乙方確保具備提供家庭財務(wù)顧問服務(wù)的專業(yè)資格，并向甲方提供相關(guān)資質(zhì)證明文件，同時配備具備專業(yè)資格的財務(wù)顧問團(tuán)隊(duì)為甲方提供服務(wù)。

二、服務(wù)方式

1、乙方向甲方提供家庭財務(wù)顧問服務(wù)的地點(diǎn)：甲方指定的居所或辦公場所。

2、具體服務(wù)范圍包括：對甲方的家庭財務(wù)狀況進(jìn)行全面評估，包括收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等；根據(jù)甲方的財務(wù)目標(biāo)、風(fēng)險偏好和生命周期階段，制定長期的財務(wù)規(guī)劃方案；提供多元化的投資建議，包括股票、債券、基金、房地產(chǎn)等，并構(gòu)建適合甲方的投資組合；提供稅務(wù)籌劃方案，幫助甲方合法合規(guī)地降低稅務(wù)負(fù)擔(dān)；制定遺產(chǎn)規(guī)劃方案，確保甲方的財富能夠按照其意愿傳承給后代；提供保險配置建議，包括人壽保險、健康保險、財產(chǎn)保險等，保障甲方的家庭財務(wù)安全。

3、財務(wù)顧問團(tuán)隊(duì)人數(shù)：_______人。

4、乙方承諾為甲方提供至少每周一次的財務(wù)咨詢服務(wù)，并根據(jù)甲方的需求提供額外的服務(wù)。乙方將定期（如每季度或每年）向甲方提供財務(wù)狀況報告和投資業(yè)績報告。

5、合同期限自____年____月____日起至____年____月____日止。

三、雙方權(quán)利義務(wù)

（一）甲方的權(quán)利和義務(wù)

1、甲方應(yīng)真實(shí)、完整地向乙方提供家庭財務(wù)狀況的相關(guān)信息，包括但不限于收入證明、資產(chǎn)清單、負(fù)債情況、財務(wù)目標(biāo)等，并保證所提供信息的真實(shí)性。

2、甲方應(yīng)積極配合乙方進(jìn)行家庭財務(wù)狀況的評估和財務(wù)規(guī)劃的制定，并根據(jù)乙方的建議調(diào)整自身的財務(wù)行為。

3、甲方有權(quán)了解乙方提供家庭財務(wù)顧問服務(wù)的具體流程、方法和標(biāo)準(zhǔn)，并有權(quán)對乙方提供的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和評估。

4、甲方有權(quán)要求乙方對其提供的財務(wù)建議進(jìn)行解釋和說明，并有權(quán)根據(jù)自己的判斷選擇是否采納乙方的建議。

5、如甲方發(fā)現(xiàn)乙方提供的服務(wù)未達(dá)到合同要求，有權(quán)以書面形式提出整改意見。乙方接到整改意見后，應(yīng)在5個工作日內(nèi)與甲方協(xié)商整改措施。

（二）乙方的權(quán)利和義務(wù)

1、乙方應(yīng)具備實(shí)施家庭財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的合法資質(zhì)，并配備具備專業(yè)資格和豐富經(jīng)驗(yàn)的財務(wù)顧問團(tuán)隊(duì)。

2、乙方提供的所有財務(wù)顧問均應(yīng)是其合法正式的員工，并與財務(wù)顧問簽訂正式的勞動合同，負(fù)責(zé)辦理財務(wù)顧問的職業(yè)責(zé)任保險，并按月向財務(wù)顧問支付報酬。

3、乙方財務(wù)顧問需接受過專業(yè)培訓(xùn)，確保具備專業(yè)的服務(wù)技能和素質(zhì)，并持續(xù)關(guān)注金融市場和政策變化，及時調(diào)整對甲方的財務(wù)建議。

4、乙方在提供服務(wù)過程中應(yīng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范，保護(hù)甲方的隱私信息，不得泄露甲方的家庭財務(wù)狀況和投資計劃。

5、乙方的財務(wù)顧問應(yīng)盡職盡責(zé)，為甲方提供客觀、公正、合理的財務(wù)建議，不得為了追求傭金或其他利益而向甲方推薦不適合的產(chǎn)品或服務(wù)。

6、乙方如發(fā)現(xiàn)甲方的家庭財務(wù)狀況存在風(fēng)險或潛在問題，應(yīng)以書面形式向甲方提出警示和建議。甲方接到乙方的警示和建議后，應(yīng)及時予以書面回復(fù)或采取改進(jìn)措施。

四、服務(wù)費(fèi)用及支付方式

1、家庭財務(wù)顧問服務(wù)費(fèi)實(shí)行按年收費(fèi)制，乙方每年為甲方提供正規(guī)發(fā)票，甲方自收到發(fā)票后10日內(nèi)向乙方付款。

2、家庭財務(wù)顧問服務(wù)費(fèi)含稅金額為每年_______元（大寫：人民幣_______元整）。

3、若甲方需要乙方提供額外的服務(wù)，如緊急財務(wù)咨詢、專項(xiàng)投資建議等，雙方應(yīng)另行協(xié)商服務(wù)費(fèi)用及支付方式。

五、違約責(zé)任

1、若合同有效期內(nèi)任何一方無故單方解除合同，將構(gòu)成違約，違約方需向?qū)Ψ街Ц哆`約金，違約金數(shù)額為一年服務(wù)費(fèi)。

2、若甲方無正當(dāng)理由未按本合同規(guī)定履行向乙方支付家庭財務(wù)顧問服務(wù)費(fèi)的義務(wù)，每逾期一日，應(yīng)按照逾期金額的萬分之一向乙方支付違約金；若甲方累計逾期三個月仍未支付服務(wù)費(fèi)，乙方有權(quán)解除合同。

3、因乙方財務(wù)顧問的故意或過失行為導(dǎo)致甲方財務(wù)損失或聲譽(yù)損害的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。如發(fā)生此種情況，甲方有權(quán)提前10天以書面形式通知乙方解除合同。

六、其他事項(xiàng)

1、本合同履行過程中如發(fā)生任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；若協(xié)商無果，任何一方均有權(quán)將爭議提交至乙方所在地的人民法院提起訴訟。

2、本合同一式陸份，雙方各執(zhí)叁份，具有同等法律效力。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：