銀行理財顧問客戶資產(chǎn)配置與收益能力績效考核表員工姓名：輸入姓名 直接上級：輸入姓名所在部門：輸入部門 崗位編制：全職編制員工職位：輸入職位 考核周期：輸入部門考核維度指標名稱權(quán)重目標值評分標準得分資產(chǎn)配置方案質(zhì)量方案個性化程度35%客戶需求匹配度達到90%以上根據(jù)客戶風(fēng)險偏好、投資目標等個性化需求，方案匹配度越高得分越高，具體分為5個等級（90%-100%為5分，80%-89%為4分，70%-79%為3分，60%-69%為2分，低于60%為1分）產(chǎn)品組合合理性產(chǎn)品種類不少于3類，符合監(jiān)管要求根據(jù)產(chǎn)品種類數(shù)量、風(fēng)險分散程度、投資期限匹配度等綜合評分，具體分為5個等級（符合以上所有要求為5分，符合大部分要求為4分，符合部分要求為3分，符合少量要求為2分，不符合為1分）合規(guī)性符合度無違規(guī)操作記錄根據(jù)監(jiān)管檢查結(jié)果、客戶投訴情況等評分，具體分為5個等級（無違規(guī)記錄為5分，輕微違規(guī)為4分，一般違規(guī)為3分，較重違規(guī)為2分，嚴重違規(guī)為1分）客戶理解程度方案講解清晰度達到95%以上通過客戶滿意度調(diào)查、回訪記錄等評分，具體分為5個等級（95%-100%為5分，85%-94%為4分，75%-84%為3分，65%-74%為2分，低于65%為1分）方案調(diào)整及時性市場波動時72小時內(nèi)響應(yīng)調(diào)整根據(jù)方案調(diào)整的響應(yīng)速度、調(diào)整效果評分，具體分為5個等級（72小時內(nèi)有效調(diào)整且效果顯著為5分，48小時內(nèi)有效調(diào)整為4分，1-48小時為3分，2-24小時為2分，超過24小時為1分）客戶資產(chǎn)增長率客戶平均資產(chǎn)增長率30%年增長率達到10%以上根據(jù)客戶資產(chǎn)年度增長率的實際數(shù)值評分，具體分為5個等級（10%-15%為5分，8%-10%為4分，5%-8%為3分，3%-5%為2分，低于3%為1分）新客戶資產(chǎn)規(guī)模新增客戶平均資產(chǎn)達到50萬元根據(jù)新增客戶資產(chǎn)規(guī)模的平均水平評分，具體分為5個等級（50萬元以上為5分，40-50萬元為4分，30-40萬元為3分，20-30萬元為2分，低于20萬元為1分）客戶留存率年度客戶留存率達到85%以上根據(jù)客戶年度留存率的實際數(shù)值評分，具體分為5個等級（85%-90%為5分，80%-85%為4分，75%-80%為3分，70%-75%為2分，低于70%為1分）客戶滿意度客戶滿意度評分達到4.5分以上（滿分5分）根據(jù)客戶滿意度調(diào)查的平均分數(shù)評分，具體分為5個等級（4.5-5分為5分，4.0-4.5為4分，3.5-4.0為3分，3.0-3.5為2分，低于3.0為1分）資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)定性客戶資產(chǎn)波動率低于10%根據(jù)客戶資產(chǎn)月度波動率的實際數(shù)值評分，具體分為5個等級（低于10%為5分，10%-15%為4分，15%-20%為3分，20%-25%為2分，高于25%為1分）收益能力表現(xiàn)客戶投資組合年化收益率20%年化收益率達到市場平均水平以上根據(jù)客戶投資組合的年化收益率與市場基準比較結(jié)果評分，具體分為5個等級（高于市場平均1%以上為5分，高于市場平均0.5%-1%為4分，持平市場平均為3分，略低于市場平均為2分，低于市場平均為1分）超額收益貢獻超額收益貢獻率達到15%以上根據(jù)客戶投資組合的超額收益貢獻率評分，具體分為5個等級（15%-20%為5分，10%-15%為4分，5%-10%為3分，0%-5%為2分，低于0%為1分）風(fēng)險調(diào)整后收益夏普比率高于市場平均水平根據(jù)客戶投資組合的夏普比率與市場基準比較結(jié)果評分，具體分為5個等級（高于市場平均為5分，持平市場平均為4分，略低于市場平均為3分，明顯低于市場平均為2分，顯著低于市場平均為1分）投資策略有效性策略回撤控制在5%以內(nèi)根據(jù)客戶投資策略的回撤控制情況評分，具體分為5個等級（回撤低于5%為5分，回撤5%-8%為4分，回撤8%-10%為3分，回撤10%-15%為2分，回撤高于15%為1分）收益達成率實際收益達成率不低于90%根據(jù)實際收益與預(yù)期收益的達成率評分，具體分為5個等級（90%-100%為5分，80%-90%為4分，70%-80%為3分，60%-70%為2分，低于60%為1分）業(yè)務(wù)拓展能力新客戶開發(fā)數(shù)量15%新增客戶數(shù)量達到20個根據(jù)年度新增客戶數(shù)量的實際數(shù)值評分，具體分為5個等級（20個以上為5分，15-20個為4分，10-15個為3分，5-10個為2分，低于5個為1分）客戶交叉銷售率交叉銷售率不低于30%根據(jù)客戶購買多個產(chǎn)品或服務(wù)的比例評分，具體分為5個等級（30%-40%為5分，25%-30%為4分，20%-25%為3分，15%-20%為2分，低于15%為1分）客戶轉(zhuǎn)化率潛在客戶轉(zhuǎn)化率達到20%以上根據(jù)潛在客戶轉(zhuǎn)化為實際客戶的比例評分，具體分為5個等級（20%-25%為5分，15%-20%為4分，10%-15%為3分，5%-10%為2分，低于5%為1分）客戶維護質(zhì)量客戶流失率低于5%根據(jù)客戶流失率的實際數(shù)值評分，具體分為5個等級（低于5%為5分，5%-8%為4分，8%-10%為3分，10%-15%為2分，高于15%為1分）業(yè)務(wù)培訓(xùn)參與度完成年度業(yè)務(wù)培訓(xùn)不少于80%根據(jù)年度業(yè)務(wù)培訓(xùn)的參與比例評分，具體分為5個等級（80%-100%為5分，70%-80%為4分，60%-70%為3分，50%-60%為2分，低于50%為1分）本考核表用于評估銀行理財顧問在客戶資產(chǎn)配置與收益能力方面的綜合表現(xiàn)。請根據(jù)各維度及指標的實際完成情況，結(jié)合評分標準進行評分?？己私Y(jié)果將作為績效評估、獎金發(fā)放及晉升的重要依據(jù)。各維度權(quán)重分別為：資產(chǎn)配置方案質(zhì)量35%，客戶資產(chǎn)增長率30%，收益能力表現(xiàn)20%，業(yè)務(wù)拓展能力15%。請確保評分客觀公正，如有疑問請咨詢?nèi)肆Y源部。評分（分）維度一維度二維度三維度四維度五員工評分合計上級評分合計最終得分獎金系數(shù)=(員工評分合計*30