2026年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識考試題庫500道第一部分單選題(500題)1、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自公開募集基金的募集注冊申請之日起（）內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.1年

【答案】：B2、經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標(biāo)不包括（）。

A.銀行信貸規(guī)模

B.貨幣供應(yīng)量

C.長期利率

D.銀行準(zhǔn)備金

【答案】：D3、（）應(yīng)當(dāng)包含按照規(guī)定編制并經(jīng)符合《證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計的財務(wù)會計報告。

A.年度報告

B.月度報告

C.季度報告

D.備案報告

【答案】：A4、以下不屬于金融市場的重要性的是（）

A.優(yōu)化資源配置、

B.宏觀調(diào)控

C.促進(jìn)儲蓄一投資轉(zhuǎn)化

D.風(fēng)險管理

【答案】：D5、股票可以為持有人帶來收益的特性是股票是最基本的特征，這特征成為股票的（）。

A.風(fēng)險性

B.收益性

C.流動性

D.參與性

【答案】：B6、根據(jù)《公司法》規(guī)定,股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為（）。?

A.記名股票

B.優(yōu)先股票

C.無記名股票

D.記名股票或無記名股票

【答案】：A7、()是指債券持有人具有按約定條件將債券與債券發(fā)行公司以外的其他公司的普通股票交換的選擇權(quán)。

A.附有出售選擇權(quán)條款的債券

B.附有贖回選擇權(quán)條款的債券

C.附有可轉(zhuǎn)換條款的債券

D.附有交換條款的債券

【答案】：D8、在上海證券交易所采用競價交易方式的開盤集合競價時間為每個交易日的（?）。

A.9：00～9：30

B.9：15～9：25

C.9：25～9：30

D.9：10～9：25

【答案】：B9、股票不是一種現(xiàn)實的資本，但是股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金是公司用于營運的（）。

A.真實資本

B.債務(wù)資金

C.虛擬資本

D.應(yīng)付賬款

【答案】：A10、股票溢價發(fā)行時，高于面值的部分計入（）。

A.資本賬戶

B.資本公積

C.盈余公積

D.負(fù)債

【答案】：B11、中國資本市場首部專門規(guī)范適當(dāng)性管理的行政規(guī)章是（）。

A.《證券投資基金法》

B.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》

C.《創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理暫行規(guī)定》

D.《證券公司監(jiān)督管理條例》

【答案】：B12、在（）制度下，發(fā)審委需要對發(fā)行申請人進(jìn)行實質(zhì)審查，既行使行政權(quán)力，又要作出商業(yè)判斷。

A.保薦制度

B.審批制度

C.推薦制度

D.發(fā)審委制度

【答案】：D13、國家為彌補財政預(yù)算赤字實際發(fā)行的債券稱為()。

A.赤字國債

B.特別債券

C.國家建設(shè)債券

D.重點建設(shè)債券

【答案】：A14、證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國務(wù)院的決定設(shè)立，注冊資本不少于人民幣()。

A.30億元

B.40億元

C.60億元

D.100億元

【答案】：C15、（）是最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品。

A.金融遠(yuǎn)期合約

B.金融期貨

C.金融期權(quán)

D.金融互換

【答案】：A16、下列屬于直接融資方式的是（）。

A.抵押貸款

B.發(fā)行債券

C.銀團(tuán)貸款

D.銀行貸款

【答案】：B17、記賬式債券發(fā)行和交易的特點是發(fā)行效率高、成本低且()。

A.流動性強

B.交易安全

C.靈活性高

D.收益性高

【答案】：B18、一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券是指（）。

A.國際債券

B.亞洲債券

C.美洲債券

D.歐洲債券

【答案】：A19、下列關(guān)于國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券發(fā)行與承銷的說法錯誤的有（）。

A.中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構(gòu)應(yīng)向財政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請

B.國家發(fā)改委會同財政部對人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核

C.國家開放銀行對人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理

D.中國人民銀行負(fù)責(zé)對與人民幣債券發(fā)行和償還有關(guān)的人民幣賬戶和人民幣跨境支付進(jìn)行管理

【答案】：C20、因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關(guān)投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。

A.30

B.15

C.10

D.5

【答案】：C21、下列（）經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象會引起股票市場的行情看漲.

A.財政部宣布提供資金用于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

B.公司連年虧損

C.宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展數(shù)據(jù)低于預(yù)期

D.人民幣匯率上升

【答案】：A22、場外交易市場的功能不包括()

A.拓寬融資渠道

B.改善大中型企業(yè)融資環(huán)境

C.為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動性轉(zhuǎn)讓的場所

D.提供風(fēng)險分層的金融資產(chǎn)管理渠道

【答案】：B23、債券遠(yuǎn)期交易數(shù)額最小為債券面額（）萬元，交易單位為債券面額（）萬元。

A.101

B.102

C.201

D.202

【答案】：A24、下列關(guān)于公募基金的說法。錯誤的是()

A.公募基金是指面向社會公眾公開發(fā)售基金份額、募集資金而設(shè)立的基金

B.公募基金的基金份額的投資金額要求較低，適合中小投資者參與

C.公募基金募集金額不少于5000萬元人民幣

D.公募基金可以向社會公眾公開宜傳推廣，基金募集對象不固定

【答案】：C25、上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，應(yīng)該將交易經(jīng)手費的（）納入證券投資者保護(hù)基金。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】：C26、英國適合規(guī)模較小的成長型公司上市融資的板塊是（）。

A.主板市場

B.另類投資市場

C.專業(yè)證券市場

D.專業(yè)基金市場

【答案】：B27、人為操縱往往會引起股票價格（）。

A.上升

B.下降

C.不變

D.短期劇烈波動

【答案】：D28、證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券，以獲取營利的行為，稱為()。

A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.證券自營業(yè)務(wù)

C.財務(wù)顧問業(yè)務(wù)

D.證券代理業(yè)務(wù)

【答案】：B29、按照中國證監(jiān)會發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法（2020年修訂）》，主板（中小企業(yè)板）上市公司公開發(fā)行股票需滿足的條件不包括（）。

A.最近12個月內(nèi)不存在違規(guī)對外提供擔(dān)保的行為

B.最近三個會計年度連續(xù)盈利

C.最近三年以現(xiàn)金方式累計分配的利潤不少于最近三年實現(xiàn)的年均可分配利潤的20%

D.上市公司最近三年及一期財務(wù)報表未被注冊會計師出具保留意見、否定意見或無法表示意見的審計報告

【答案】：C30、對理事會人員構(gòu)成的表述不正確的是()。

A.會員理事會由7到13人組成

B.非會員理事人數(shù)不少于理事會員總數(shù)的1／3，不超過理事會員總數(shù)的1／2

C.每屆任期3年，會員理事由會員大會選舉產(chǎn)生

D.非會員理事由證券交易所聘任

【答案】：D31、下列關(guān)于政府機構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。

A.參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控

B.我國國有資產(chǎn)管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會資源

C.中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)行宏觀調(diào)控

D.可成立專門機構(gòu)參與證券市場交易，有利于減少理性的市場震蕩

【答案】：D32、按基金的投資理念劃分，可將證券投資基金劃分為（）。

A.封閉式基金開放式基金

B.公募基金私募基金

C.主動型基金被動型基金

D.債券基金股票基金

【答案】：C33、股票包含著股東可以依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配（）的請求權(quán)等權(quán)利。

A.權(quán)利和義務(wù)

B.實物與資產(chǎn)

C.股息和紅利

D.以上都不對

【答案】：C34、可以參與發(fā)行人的經(jīng)營決策的是（）。

A.債券持有人

B.股票持有人

C.期權(quán)持有人

D.基金持有人

【答案】：B35、期限在1年以上的資金的跨國流動是（）。

A.貿(mào)易資金的流動

B.套利性資金的流動

C.國際長期資金流動

D.保值性資金的流動

【答案】：C36、滬深300指數(shù)作定期調(diào)整時，每次調(diào)整的比例不超過()。

A.8%

B.9%

C.10%

D.11%

【答案】：C37、上海證券交易所的運作系統(tǒng)不包括()。

A.綜合協(xié)議交易平臺

B.集中競價交易系統(tǒng)

C.大宗交易系統(tǒng)

D.固定收益證券綜合電子平臺

【答案】：A38、間接融資相對集中于銀行或非銀行金融機構(gòu)，國家對金融機構(gòu)的管理一般都較為嚴(yán)格，銀行自身的經(jīng)營也多采取穩(wěn)健方針，一些國家還實行了存款保險制度，這反映出間接融資具有（）的特點。

A.資金獲得的間接性

B.融資的相對集中性

C.融資信譽的差異性相對較小

D.可逆性

【答案】：C39、目前，中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險基金實行社會統(tǒng)籌與個人賬戶相結(jié)合的制度，個人和企業(yè)分別按職工本人上年度工資總的（）繳納保險費。

A.8%和20%

B.5%和25%

C.5%和20%

D.10%和20%

【答案】：A40、（）=期權(quán)價值變化/到期時間變化。

A.Delta值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值

【答案】：D41、以下不屬于場外市場的是（）。

A.區(qū)域股權(quán)交易市場

B.券商柜臺市場

C.科創(chuàng)板市場

D.私募基金市場

【答案】：C42、證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)不符合有關(guān)規(guī)定．

A.1個月

B.2個月

C.3個月

D.1年

【答案】：C43、失業(yè)率、銀行未收回貸款規(guī)模等屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分類中的（）。

A.先行性指標(biāo)

B.同步性指標(biāo)

C.滯后性指標(biāo)

D.技術(shù)性指標(biāo)

【答案】：C44、會員大會可以行使的職能不包括（）。

A.制定和修改證券交易所章程

B.決定高級管理人員的聘任、解聘及薪酬事項

C.審議和通過理事會、監(jiān)事會和總經(jīng)理的工作報告

D.選舉和罷免會員理事、會員監(jiān)事

【答案】：B45、《個人所得稅法》規(guī)定，個人投資的以下（）可免納個人所得稅。

A.公司債券利息

B.股息

C.紅利所得

D.國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入

【答案】：D46、首次公開發(fā)行股票，關(guān)于網(wǎng)下投資者說法正確的是（）。

A.網(wǎng)下投資者參與報價時，不需要持有任何股份

B.發(fā)行人不得設(shè)置網(wǎng)下投資者的具體條件

C.主承銷商有權(quán)對網(wǎng)下投資者的條件進(jìn)行核查

D.主承銷商無權(quán)拒絕網(wǎng)下投資者的報價

【答案】：C47、我國證券市場監(jiān)督管理的主要手段是()

A.行政手段

B.窗口指導(dǎo)

C.法律手段

D.經(jīng)濟(jì)手段

【答案】：C48、（）是指銀行業(yè)金融機構(gòu)為滿足資本監(jiān)管要求而發(fā)行的、對特定觸發(fā)事件下債券償付事宜作出約定的金融債券，包括但不限于無固定期限資本債券和二級資本債券。

A.商業(yè)銀行資本補充債券

B.商業(yè)銀行次級債券

C.商業(yè)銀行金融債券

D.商業(yè)銀行一般債券

【答案】：A49、目前，中國已基本形成了由（）調(diào)控和監(jiān)督、國家銀行為主體、政策性金融與商業(yè)性金融機構(gòu)相分離，多種金融機構(gòu)分工合作、功能互補的現(xiàn)代化金融中介機構(gòu)體系。

A.財政部

B.中國證監(jiān)會

C.中國銀保監(jiān)會

D.中央銀行

【答案】：D50、一般而言，基金全部資產(chǎn)的價值總和指的是（）

A.基金總負(fù)債

B.基金總份額

C.基金份額持有人數(shù)

D.基金資產(chǎn)總值

【答案】：D51、下列關(guān)于證券監(jiān)管的說法，錯誤的是（）。

A.國務(wù)院證券監(jiān)管機構(gòu)可以和其他國家或者地區(qū)的證券監(jiān)管機構(gòu)建立監(jiān)管合作機制，實施跨境監(jiān)管

B.我國的證券監(jiān)管體系包括國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)及其派出機構(gòu)、證券交易所、證券投資者保護(hù)基金，自律管理機構(gòu)不屬于監(jiān)管體系

C.中國證監(jiān)會的核心職責(zé)為“兩維護(hù)、一促進(jìn)”

D.國際證監(jiān)會組織對于證券監(jiān)管的目標(biāo)有三個：保護(hù)投資者利益；保證證券市場的公平、效率和透明；降低系統(tǒng)性風(fēng)險

【答案】：B52、下列關(guān)于人民幣債券發(fā)行的說法中錯誤的是（）。

A.人民幣債券發(fā)行利率由發(fā)行人參照同期國債收益率水平確定

B.人民幣債券發(fā)行利率由中國人民銀行核定

C.國際開發(fā)機構(gòu)在中國境內(nèi)公開發(fā)行人民幣債券應(yīng)組成承銷團(tuán)

D.發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國際企業(yè)會計準(zhǔn)則編制財務(wù)報告

【答案】：D53、交易所市場的競價和詢價系統(tǒng)之間也可以進(jìn)行交易，本系統(tǒng)內(nèi)債券實行（）交易模式，跨系統(tǒng)實行（）交易模式。

A.T+0.T+0

B.T+0，T-1

C.T-0，T+1

D.T+0，T+1

【答案】：D54、道·瓊斯股價平均數(shù)采用（）來計算股價平均數(shù)。

A.加權(quán)股價平均數(shù)法

B.簡單算術(shù)平均數(shù)法

C.加權(quán)股價指數(shù)法

D.修正股價平均數(shù)法

【答案】：D55、股份有限公司公開發(fā)行企業(yè)債券必須滿足凈資產(chǎn)額不低于（）。

A.1000萬元

B.3000萬元

C.6000萬元

D.8000萬元

【答案】：B56、基金份額持有人與托管人之間的關(guān)系是()。

A.委托與受托的關(guān)系

B.管理與被管理的關(guān)系

C.相互制衡的關(guān)系

D.監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系

【答案】：A57、（）是證券市場上最活躍的投資者。

A.證券經(jīng)營機構(gòu)

B.銀行業(yè)金融機構(gòu)

C.保險金融機構(gòu)

D.政府機構(gòu)

【答案】：A58、下列關(guān)于直按融資和間接融資的說法，正確的是()。

A.間接融資方式具有不可逆性

B.間接融資分散于各種場合

C.在直接融資中，融資信譽的差異性相對較小

D.在直接融資中，融資者具有相對較強的自主性

【答案】：D59、不屬于債券競價方式的是（）

A.柜臺競價

B.板牌競價

C.計算機終端申報競價

D.口頭報唱

【答案】：A60、既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)的是（）。?

A.基金評價機構(gòu)

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金投資顧問機構(gòu)

【答案】：C61、下列關(guān)于政府債券的性質(zhì)，說法有誤的是（）。

A.從形式上看，政府債券是一種有價證券，具有債券的一般性質(zhì)

B.政府債券是進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具

C.政府債券本身無面額

D.從功能上看，政府債券已成為政府籌集資金、擴大公共開支的重要手段

【答案】：C62、下面關(guān)于證券登記結(jié)算公司的職能，表述錯誤的是（）。

A.證券登記結(jié)算公司僅為證券公司開立結(jié)算賬戶，結(jié)算賬戶專門用于證券交易成交后的清算交收，具有結(jié)算履行擔(dān)保作用

B.在無紙化交易模式下，投資者持有的證券必須集中存人證券登記結(jié)算系統(tǒng)，以電子數(shù)據(jù)劃轉(zhuǎn)方式完成證券過戶行為

C.證券交易所上市證券完成自己的清算和交收，再交由證券登記結(jié)算公司存檔備案

D.證券登記結(jié)算公司可以根據(jù)發(fā)行人的委托向證券持有人派發(fā)證券權(quán)益

【答案】：C63、我國證券市場監(jiān)管體系不包括（）。

A.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)

B.證券投資者保護(hù)基金

C.證券登記結(jié)算公司

D.行業(yè)協(xié)會

【答案】：C64、以下對實體經(jīng)濟(jì)與金融之間的相互關(guān)系的表述中，不完全合理的是（）。

A.實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和質(zhì)量從根本上決定著金融發(fā)展水平和質(zhì)量，實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展不好，風(fēng)險最后會集中反映在金融體系中

B.金融的健康發(fā)展可以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

C.金融產(chǎn)品的創(chuàng)新和復(fù)雜化，使得實體經(jīng)濟(jì)和金融的界限日益分明

D.金融監(jiān)管可以避免金融與實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過分脫節(jié)

【答案】：C65、下列關(guān)于項目收益?zhèn)恼f法中，正確的是（）。

A.所募集的資金只能用于該項目建設(shè)、運營或設(shè)備購置

B.不能面向機構(gòu)投資者非公開發(fā)行

C.所募集的資金可以用來置換項目資本金或償還與項目有關(guān)的其他債務(wù)

D.可以面向機構(gòu)投資者非公開發(fā)行，單筆認(rèn)購不少于1000萬元人民幣

【答案】：A66、按照權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為（）。

A.股權(quán)類權(quán)證、債權(quán)類權(quán)證以及其他權(quán)證

B.認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證

C.認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證

D.平價權(quán)證、價內(nèi)權(quán)證和價外權(quán)證

【答案】：A67、債券按發(fā)行主體分類，可以分為（）。

A.政府債券、金融債券和公司債券

B.零息債券、附息債券和息票累積債券

C.實物債券、憑證式債券和記賬式債券

D.短期債券、中期債券和長期債券

【答案】：A68、根據(jù)國務(wù)院決定設(shè)立的證券金融公司的組織形式為（）。

A.一般合伙企業(yè)

B.有限合伙企業(yè)

C.股份有限公司

D.有限責(zé)任公司

【答案】：C69、市場風(fēng)險衡量方法有（）。

A.敏感性分析和波動性分析

B.敏感性分析和情景分析

C.感知分析和敏感性分析

D.情景分析和波動性分析

【答案】：A70、股價平均數(shù)是采用股價平均法，用于度量所有樣本股（）的平均值。

A.總體價格水平

B.經(jīng)調(diào)整后的價格水平

C.價格水平

D.加權(quán)價格水平

【答案】：B71、證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據(jù)等風(fēng)險較低、流動性較強的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計不超過其凈資本（）的，無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格。

A.80%

B.60%

C.50%

D.30%

【答案】：A72、下列關(guān)于國際債券的說法，有誤的是（）。

A.國際債券籌集資金的來源比國內(nèi)債券廣泛

B.國際債券的發(fā)行規(guī)模一般都比較大

C.發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金

D.到期不支付本息風(fēng)險是國際債券的重要風(fēng)險

【答案】：D73、銀行間債券市場債券交易的成交報價方式，包括詢價交易和（）。

A.點擊成交

B.協(xié)議競價

C.連續(xù)競價

D.集合競價

【答案】：A74、私募基金子公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管、合作方需求等需要下設(shè)基金管理機構(gòu)等特殊目的機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)持有該機構(gòu)（）以上的股權(quán)或出資，且擁有管理控制權(quán)。

A.70％

B.50％

C.35％

D.25％

【答案】：C75、地方政府一般債券，采用承銷或招標(biāo)方式的，發(fā)行利率在承銷或招標(biāo)日前（）個工作日相同待償期記賬式國債的平均收益率之上確定。

A.1～5個

B.1～3個

C.1～7個

D.3～7個

【答案】：A76、下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)差異的說法，錯誤的是（）。

A.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同

B.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

C.套利的作用與效果不同

D.履約的保證不同

【答案】：C77、（）是指有權(quán)代表國家投資的部門或機構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份。

A.國家股

B.法入股

C.社會公眾股

D.外資股

【答案】：A78、按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》，證券投資者保護(hù)基金公司履行相關(guān)職責(zé)，其中不包括（）。

A.證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會采取行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付

B.管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益

C.監(jiān)測證券公司風(fēng)險，參與證券公司風(fēng)險處置工作

D.發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風(fēng)險時，按照有關(guān)規(guī)定提出處置方案并直接予以處置

【答案】：D79、基金監(jiān)管的意義在于維護(hù)證券市場的良好秩序，提高證券市場效率和保護(hù)（）的利益

A.基金服務(wù)機構(gòu)

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金份額持有人

【答案】：D80、設(shè)某股票報價為人民幣30元，該股票在2年內(nèi)不發(fā)放任何股利。若2年期期貨報價為人民幣35元，按5％年利率（復(fù)利計算）借入人民幣3000元資金，并購買100股該股票，同時賣出100股2年期期貨，2年后的盈利為人民幣()元。

A.157.5

B.192.5

C.307.5

D.500.0

【答案】：B81、注冊會計師申請證券許可證應(yīng)當(dāng)不超過（）周歲。

A.65

B.60

C.55

D.50

【答案】：B82、以下正確描述了貨幣政策一般傳導(dǎo)過程的是（）。

A.最終目標(biāo)→貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)

B.操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)→貨幣政策工具

C.中介目標(biāo)→最終目標(biāo)→貨幣政策工具→中介目標(biāo)

D.貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)

【答案】：D83、中國外匯交易中心于（）年4月1日正式啟動人民幣對外匯期權(quán)交易。

A.2005

B.2006

C.2007

D.2011

【答案】：D84、非參與優(yōu)先股票的優(yōu)先體現(xiàn)在（）上。

A.股息多少

B.分配順序

C.獲得收益

D.認(rèn)購新股

【答案】：B85、利率水平、貨幣供給、企業(yè)投資規(guī)模等屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分類中的（）

A.先行性指標(biāo)

B.同步性指標(biāo)

C.滯后性指標(biāo)

D.技術(shù)性指標(biāo)

【答案】：A86、下列關(guān)于政府機構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。

A.我國國有資產(chǎn)管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會資源

B.政府機構(gòu)參與證券投資的目的主要是調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控

C.政府可成立專門機構(gòu)參與證券市場交易，減少理性的市場震蕩

D.中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)行宏觀調(diào)控

【答案】：C87、托管人在復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購和贖回價格之前，應(yīng)認(rèn)真審閱基金管理公司采用的估值原則和程序，當(dāng)對估值原則或程序有異議時，托管人有義務(wù)要求（）作出合理解釋，通過積極商討達(dá)成一致意見。

A.基金持有人

B.基金管理公司

C.基金監(jiān)管人

D.基金投資者

【答案】：B88、下列關(guān)于基金運作的說法，錯誤的是（）

A.基金的運作包括基金的募集、投資管理、資產(chǎn)托管、基金份額登記與交易，基金財產(chǎn)的估值與會計核算等多個環(huán)節(jié)

B.在基金運作中，基金管理人居于主導(dǎo)和核心地位，基金的投資管理最能體現(xiàn)管理人的價值

C.從基金管理人的角度看，基金運作可分為基金的基金的市場營銷、投資管理、和后臺管理三大部分

D.基金的投資管理做好了，為基金投資者賺取了好的收益，其他環(huán)節(jié)就能自然而然就好

【答案】：D89、證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券，以獲取盈利的行為被稱為（）。

A.證券保薦業(yè)務(wù)

B.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.證券自營業(yè)務(wù)

D.融資融券業(yè)務(wù)

【答案】：C90、以下關(guān)于我國金融業(yè)主要行業(yè)的基本情況，不正確的是（）

A.大型商業(yè)銀行在資產(chǎn)規(guī)模、資金來源和網(wǎng)點布局上占有主導(dǎo)地位

B.證券業(yè)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)面臨激烈的同質(zhì)化競爭

C.在分業(yè)監(jiān)管體系下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務(wù)的融資活動靈活性不具有優(yōu)勢

D.股份制銀行資產(chǎn)規(guī)模增長較快

【答案】：C91、股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約不包括（）。

A.單個股票的遠(yuǎn)期合約

B.多個股票的遠(yuǎn)期合約

C.一籃子股票的遠(yuǎn)期合約

D.股票價格指數(shù)的遠(yuǎn)期合約

【答案】：B92、證券金融公司的組織形式為（）。

A.股份有限公司

B.有限責(zé)任公司

C.有限合伙公司

D.—般合伙公司

【答案】：A93、下列關(guān)于債券與股票的說法中，錯誤的是()。

A.債券和股票都屬于有價證券

B.債券和股票的收益率是相互影響的

C.債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定

D.債券和股票都是無期證券

【答案】：D94、（）是因市場價格變量波動而給經(jīng)濟(jì)主體帶來損益的風(fēng)險。

A.信用風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.市場風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

【答案】：C95、表示期權(quán)標(biāo)的證券價格變化對Delta值的影響程度的金融期權(quán)的風(fēng)險指標(biāo)是（）。

A.Vega值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值

【答案】：B96、有資格申請加入我國憑證式國債承銷團(tuán)資格的是（）。

A.僅商業(yè)銀行

B.商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行

C.商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行和信托機構(gòu)

D.僅信托機構(gòu)

【答案】：B97、典型的間接融資形式便是與（）發(fā)生信用關(guān)系。

A.銀行

B.金融機構(gòu)

C.信托中心

D.信貸機構(gòu)

【答案】：A98、中國證券業(yè)協(xié)會三大職能不包括（）

A.高效

B.自律

C.服務(wù)

D.傳導(dǎo)

【答案】：A99、通常把盈利水平高的公司股票稱為（）。

A.績優(yōu)股

B.高增長型股票

C.藍(lán)籌股

D.紅籌股

【答案】：A100、基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基金持有的股票總市值的（）％。

A.4

B.8

C.10

D.20

【答案】：D101、以下（）不是我國企業(yè)債券的種類。

A.普通企業(yè)債券

B.中小企業(yè)集合債券

C.可續(xù)期企業(yè)債券

D.國際債券

【答案】：D102、證券投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)具有從事證券業(yè)務(wù)（）以上的經(jīng)歷。

A.2年

B.3年

C.半年

D.1年

【答案】：A103、根據(jù)《證券法》，在我國設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備的條件中，自有資金不少于人民幣()億元。

A.3

B.10

C.2

D.5

【答案】：C104、下列關(guān)于通貨膨脹的描述中，錯誤的是（）。

A.通貨膨脹既有刺激股票市場的作用，又有抑制股票市場的作用

B.通貨膨脹是因貨幣供應(yīng)過多造成貨幣貶值、物價上漲的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象

C.在通貨膨脹之初，公司會因產(chǎn)品價格的提升和存貨的增值而增加利潤，從而增加可以分派的股息，并使股票價格上漲

D.當(dāng)通貨膨脹嚴(yán)重、物價居高不下時，企業(yè)因原材料、工資、費用、利息等各項支出增加，使得利潤減少，引起股價上漲

【答案】：D105、以證券公司、期貨公司和證券投資基金管理公司為主，以各類投資咨詢中介、信托機構(gòu)為輔的多元化體系指的是（）。

A.保險中介體系

B.銀行機構(gòu)體系

C.投資中介體系

D.銀行中介機構(gòu)體系

【答案】：C106、下列關(guān)于遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別，說法錯誤的是（）。

A.期貨合約在交易所內(nèi)交易，具有公開性

B.遠(yuǎn)期合約的所有事項都要由交易雙方協(xié)商確定

C.遠(yuǎn)期合約無價格風(fēng)險

D.期貨合約存在信用風(fēng)險

【答案】：D107、注冊會計師申請證券許可證應(yīng)當(dāng)取得注冊會計師證書（）年以上。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A108、下列關(guān)于金融現(xiàn)貨交易與金融期貨交易的表述中，錯誤的是（）。

A.金融期貨交易中，交易者需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具

B.金融現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個交易日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算

C.成熟市場中，金融現(xiàn)貨交易通常允許進(jìn)行保證金買入或賣空

D.在金融期貨交易中，絕大多數(shù)的期貨合約是通過做相反交易實現(xiàn)對沖而平倉的

【答案】：A109、在證券賬戶注冊資料變更業(yè)務(wù)中，將客戶相關(guān)資料寄送給中國結(jié)算公司審核通過后，中國結(jié)算公司將于（）個工作日內(nèi)更改相應(yīng)注冊資料。?

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B110、證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立（）的方式。

A.保管

B.基金

C.資產(chǎn)管理

D.信托

【答案】：D111、下列關(guān)于風(fēng)險與危險的說法中錯誤的是（）。

A.風(fēng)險是指結(jié)果的不確定性或損失發(fā)生的可能性

B.危險是指使得損失事件更易于發(fā)生，或者一旦發(fā)生后果會更加嚴(yán)重的因素和環(huán)境

C.危險是影響風(fēng)險的環(huán)境性因素，但不是導(dǎo)致風(fēng)險增加的原因

D.風(fēng)險是危險的結(jié)果，要管理好風(fēng)險需要降低和消除危險

【答案】：C112、（）市場是全球最大的黃金現(xiàn)貨市場。

A.上海黃金市場

B.香港黃金市場

C.倫敦黃金市場

D.美國黃金市場

【答案】：C113、監(jiān)管機構(gòu)對證券公司的監(jiān)管框架是行業(yè)風(fēng)險管理發(fā)展的主動力，（）的建章立制是行業(yè)風(fēng)險管理發(fā)展的助推器，而市場的大幅波動是券商重視并提高風(fēng)險管理能力的加速器。

A.融資組織

B.籌資組織

C.自律組織

D.管理機構(gòu)

【答案】：C114、關(guān)于下列首次公開發(fā)行股票的行為中，正確的情形是（）。

A.網(wǎng)上發(fā)行應(yīng)當(dāng)早于網(wǎng)下發(fā)行

B.網(wǎng)上投資者在申購時需繳付申購資金

C.網(wǎng)下投資者在申購時需繳付申購資金

D.投資者不得同時參與網(wǎng)上或者網(wǎng)下發(fā)行

【答案】：D115、根據(jù)私募基金的分類，主要投資于公開交易的股份有限公司股票、債券、期貨、期權(quán)等產(chǎn)品的私募基金是（）。

A.私募證券基金

B.創(chuàng)業(yè)投資基金

C.私募股權(quán)基金

D.其他類別私募基金

【答案】：A116、發(fā)行金融債券，對于商業(yè)銀行設(shè)立的金融租賃公司，資質(zhì)良好但成立不滿（）的，應(yīng)由具有擔(dān)保能力的擔(dān)保人提供擔(dān)保。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：C117、債券遠(yuǎn)期交易共有8個期限品種，期限最短為2天，最長為365天，其中()品種最為活躍。

A.2天

B.30天

C.7天

D.365天

【答案】：C118、按照《證券金融監(jiān)督管理條例》，證券金融公司的設(shè)立和解散由（）決定。

A.國務(wù)院

B.國家證券監(jiān)督管理委員會

C.中國證監(jiān)會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

【答案】：A119、首次公開發(fā)行股票采用直接定價方式的是（）。

A.全部向網(wǎng)下投資者發(fā)行

B.全部向網(wǎng)上投資者發(fā)行

C.按發(fā)行人和主承銷商確定的比例向網(wǎng)上或網(wǎng)下投資者發(fā)行

D.需進(jìn)行網(wǎng)下詢價

【答案】：B120、A公司今年的凈利潤為500萬元，折舊（）共計20萬元，本期營運資金增加50萬元，長期經(jīng)營性資產(chǎn)增加15萬元，償還債務(wù)80萬元。因此當(dāng)年的股權(quán)自由現(xiàn)金流為（）萬元。

A.335

B.365

C.375

D.405

【答案】：C121、（）年，我國第一家專業(yè)性證券公司——深圳特區(qū)證券公司成立。

A.1984

B.1986

C.1987

D.1990

【答案】：C122、下面對證券交易所描述錯誤的是（）。

A.證券交易所是我國自律管理機構(gòu)

B.證券交易所是整個證券市場的核心

C.證券交易所本身可以進(jìn)行證券買賣

D.證券交易所為證券交易提供了一個穩(wěn)定、公開、高效的系統(tǒng)

【答案】：C123、下列說法不正確的是()。

A.上證成分股指數(shù)簡稱“上證180指數(shù)”

B.上證成分股指數(shù)的樣本股共有180只股票

C.上證綜合指數(shù)以1990年12月12日為基期

D.上證380指數(shù)樣本股的選擇主要考慮公司規(guī)模、盈利能力、成長性、流動性和新興行業(yè)的代表性

【答案】：C124、根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，（）是證券交易所的最高權(quán)力機構(gòu)

A.會員大會

B.理事會

C.董事會

D.總經(jīng)理

【答案】：A125、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券的說法中正確是（）。

A.可贖回債券，當(dāng)公司股票價格在一段時間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價格達(dá)到一定幅度時，公司可以按照事先約定的贖回價格買回發(fā)行在外尚未轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換債券。

B.可回售債券是當(dāng)公司的股票價格在一段時間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價格達(dá)到一定幅度時，可轉(zhuǎn)換公司債券持有人有權(quán)按事先約定的價格將所持可轉(zhuǎn)債賣給發(fā)行人

C.可轉(zhuǎn)換債券包含贖回條款和回售條款，一般可以分為可贖回債券和可回售債券

D.可轉(zhuǎn)換公司債券一般不需要經(jīng)股東大會或董事會的決議通過才能發(fā)行

【答案】：C126、公正地辦理證券交易中的各項手續(xù)，公正地處理證券交易中的違法違規(guī)行為等體現(xiàn)（）證券交易原則。

A.公開

B.公平

C.公正

D.公允

【答案】：C127、下列股票能被選人滬深300指數(shù)的有（）。

A.甲股票是創(chuàng)業(yè)板股票，雖總市值不高，但是是漲勢良好

B.乙股票為主板上市股票，由于年度報告未及時披露等問題，被暫停上市

C.丙股票為主板上市的藍(lán)籌股，但是由于政策影響，近期漲勢低迷

D.丁股票為主板上市股票，由于連年虧損被認(rèn)定為ST股票，但從近期季度財務(wù)報告來看，本年有望扭虧為盈。

【答案】：C128、下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的交易價格是否包含交易手續(xù)費的說法中，正確的是（）。

A.兩者均不包含

B.兩者都包含

C.前者不包含，后者包含

D.前者包含，后者不包含

【答案】：D129、投資基金是指通過向投資者募集資金，形成獨立基金財產(chǎn)，由專業(yè)投資機構(gòu)進(jìn)行基金投資和管理，由（）進(jìn)行資產(chǎn)托管，由（）共享投資收益、共享投資風(fēng)險的一種集合投資方式。

A.基金托管人基金投資人

B.基金托管人基金管理人

C.基金托管人基金管理人

D.基金管理人基金投資人

【答案】：A130、貨幣供應(yīng)量↑→實際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑，描述的是貨幣政策()

A.利率傳導(dǎo)機制

B.信用傳導(dǎo)機制

C.資產(chǎn)價格傳導(dǎo)機制

D.匯率傳導(dǎo)機制

【答案】：A131、下列關(guān)于金融期權(quán)主要風(fēng)險的說法，錯誤的是（）

A.認(rèn)購期權(quán)的Delta值為正

B.認(rèn)沽期權(quán)的Vega值為正

C.認(rèn)購期權(quán)的Rho值為正

D.認(rèn)沽期權(quán)的Delta值為正

【答案】：D132、反映一家公司的股票價值對其凈利潤的倍數(shù)的指標(biāo)是（）。

A.市凈率倍數(shù)

B.市盈率倍數(shù)

C.市銷率倍數(shù)

D.企業(yè)價值/息稅前利潤倍數(shù)

【答案】：B133、債券的貼現(xiàn)率也被稱為必要回報率，其計算公式為（）。

A.真實無風(fēng)險收益率+預(yù)期通貨膨脹率+風(fēng)險溢價

B.名義無風(fēng)險收益率+預(yù)期通貨膨脹率+風(fēng)險溢價

C.名義無風(fēng)險收益率+預(yù)期通貨膨脹率

D.真實無風(fēng)險收益率+風(fēng)險溢價

【答案】：A134、按照《中華人民共和國慈善法》規(guī)定，慈善組織為實現(xiàn)財產(chǎn)保值、增值進(jìn)行投資的，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。

A.合法

B.安全

C.謹(jǐn)慎

D.有效

【答案】：C135、關(guān)于債券發(fā)行主體的描述，錯誤的是（）。

A.政府債券的發(fā)行主體是政府

B.金融債券的發(fā)行主體只能是銀行

C.金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機構(gòu)

D.公司債券的發(fā)行主體是股份公司

【答案】：B136、資本市場劃分為場內(nèi)市場和場外市場，是按照（）作出的劃分。

A.交易品種的不同

B.市場功能的不同

C.組織形式和交易活動是否集中

D.是否規(guī)范化

【答案】：C137、下列關(guān)于政府債券的性質(zhì)中，說法有誤的是（）。

A.從形式上看，政府債券是一種有價證券，具有債券的一般性質(zhì)

B.政府債券是進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具

C.政府債券本身無面額

D.從功能上看，政府債券已成為政府籌集資金、擴大公共開支的重要手段

【答案】：C138、超短期融資券是指具有法人資格、信用評級較高的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，期限在（）天以內(nèi)的短期融資券。

A.90

B.180

C.270

D.360

【答案】：C139、證券投資基金的資金主要投向（）。

A.實業(yè)

B.郵票

C.有價證券

D.珠寶

【答案】：C140、金融債券可在全國銀行間債券市場（），可以采取（）發(fā)行的方式。

A.公開發(fā)行，一次足額

B.公開發(fā)行，一次足額或限期內(nèi)分期

C.定向發(fā)行，一次足額或限期內(nèi)分期

D.公開發(fā)行或定向發(fā)行，一次足額或限期內(nèi)分期

【答案】：D141、下列關(guān)于開盤價與收盤價的說法錯誤的是（）。

A.證券的開盤價為當(dāng)日該證券的第一筆成交價格

B.證券的收盤價通過集合競價的方式產(chǎn)生

C.證券的開盤價通過連續(xù)競價的方式產(chǎn)生

D.證券當(dāng)日無成交的，以前收盤價為當(dāng)日收盤價

【答案】：C142、在下列（）情形下，證券評級機構(gòu)無須終止評級。

A.受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人拒不提供評級所需關(guān)鍵材料或提供的材料存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的

B.委托人不按約定支付評級費用的

C.因受評級機構(gòu)被收購兼并、重組或受評級證券被轉(zhuǎn)股、回購等，導(dǎo)致評級對象不再存續(xù)的

D.委托人同時委托多家證券評級機構(gòu)對同一評級對象進(jìn)行評級

【答案】：D143、下列關(guān)于證券公司次級債的發(fā)行條件的說法，錯誤的是（）。

A.次級債應(yīng)以現(xiàn)金或中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他形式借入或融入

B.證券公司次級債對發(fā)行主體財務(wù)狀況沒有要求

C.借入或募集資金有合理用途

D.長期次級債計入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本（不含長期次級債累計計入凈資本的數(shù)額）的50%

【答案】：B144、下列對證券市場融資描述錯誤的是（）。

A.證券市場融資是一種直接融資

B.投資者與發(fā)行人的股權(quán)或債權(quán)關(guān)系凝結(jié)在最初的投資者和發(fā)行人之間

C.單個融資主體很難憑借自身力量完成證券發(fā)行、交易、清算等事宜

D.證券市場融資是由眾多資金交易者通過對有價證券的公開自由競價買賣來實現(xiàn)

【答案】：B145、不具備證券自營業(yè)務(wù)資格的證券公司，其自有資金只能以（）為目的，參與國債期貨交易。

A.活躍證券市場

B.套期保值

C.利益輸送

D.增加流動性

【答案】：B146、證券交易所組織和監(jiān)督證券交易，實施自律管理，應(yīng)當(dāng)遵循（）優(yōu)先的原則。

A.社會公共利益

B.證券市場有效

C.交易活動公平

D.交易價格公正

【答案】：A147、公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股，會使公司的股票價格（）

A.上漲

B.下跌

C.不變

D.可能上漲，可能下跌

【答案】：D148、下列關(guān)于股票基本特征的說法中，錯誤的是（）。

A.股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系

B.股票的永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的

C.股票持有者可以通過出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份

D.對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本

【答案】：D149、以下關(guān)于股票分割與合并的說法，錯誤的是（）

A.股票分割與合并，不改變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

B.從理論來說，股票分割與合并都不會影響股東所持股票的市值

C.事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降

D.股票合并后，對股票的流動性和估值均不會產(chǎn)生影響

【答案】：D150、在風(fēng)險管理中，風(fēng)險識別的主要內(nèi)容包（）。

A.感知風(fēng)險和分析風(fēng)險

B.預(yù)測風(fēng)險和消除風(fēng)險

C.感知風(fēng)險和消除風(fēng)險

D.預(yù)測風(fēng)險和分析風(fēng)險

【答案】：A151、證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的（）機構(gòu)。

A.非法人

B.投資

C.合伙

D.法人

【答案】：D152、保險公司計入附屬資本的次級債金額不得超過凈資產(chǎn)的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

【答案】：C153、反映一家公司的股權(quán)價值對其銷售收入的倍數(shù)的指標(biāo)是（）。

A.市凈率倍數(shù)

B.市盈率倍數(shù)

C.市銷率倍數(shù)

D.企業(yè)價值/息稅前利潤倍數(shù)

【答案】：C154、證券公司分類結(jié)果主要供（）使用，證券公司不得將分類結(jié)果用于廣告、宣傳、營銷等商業(yè)目的。

A.中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)

B.中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)

C.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)

D.中國資產(chǎn)管理委員會

【答案】：C155、股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性是指股票的（）。

A.期限性

B.風(fēng)險性

C.流動性

D.永久性

【答案】：C156、一般性貨幣政策工具是中央銀行普遍或常規(guī)運用的貨幣政策工具，其實施的對象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動，以下不屬于一般性貨幣政策工具的是（）。

A.消費者信用控制

B.存款準(zhǔn)備金制度

C.再貼現(xiàn)政策

D.公開市場業(yè)務(wù)

【答案】：A157、因出現(xiàn)重大風(fēng)險，但財務(wù)信息真實、完整，省級人民政府或者有關(guān)方面予以支持，有可行的重組計劃的證券公司，可向()申請進(jìn)行行政重組。

A.中央銀行

B.中國證監(jiān)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)

【答案】：B158、遠(yuǎn)期利率協(xié)議的參考利率應(yīng)為經(jīng)()授權(quán)的全國銀行間同業(yè)拆借中心等機構(gòu)發(fā)布的銀行間市場具有基準(zhǔn)性質(zhì)的市場利率。

A.中國人民銀行

B.國家開發(fā)銀行

C.交通銀行

D.建設(shè)銀行

【答案】：A159、傳統(tǒng)信用風(fēng)險評估的專家分析系統(tǒng)中，雖然有各種各樣的架構(gòu)設(shè)計，但其所選擇的（）都是相似的。

A.信用風(fēng)險

B.交易對手

C.合規(guī)指標(biāo)

D.關(guān)鍵要素

【答案】：D160、下列不屬于影響股價變動的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素的是（）。

A.經(jīng)濟(jì)增長

B.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)

C.貨幣政策

D.行業(yè)發(fā)展水平

【答案】：D161、科創(chuàng)板股票競價交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）。

A.10％

B.15％

C.20％

D.25％

【答案】：C162、我國于2010年8月31日起實施的《保險資金運用管理暫行辦法》規(guī)定，保險公司從事保險資金運用應(yīng)當(dāng)符合一定的比例要求，下列關(guān)于該比例要求的說法中，正確的是（）。

A.投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20％

B.投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10％

C.投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產(chǎn)的10％

D.保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計投資成本可以超過其凈資產(chǎn)

【答案】：A163、我國的混合資本債券是指（）為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在（）年以上、發(fā)行之日起（）年內(nèi)不可贖回的債券。

A.商業(yè)銀行；15；10

B.證券公司；5；3

C.信托公司；5；3

D.商業(yè)銀行；10；8

【答案】：A164、有關(guān)私募債券的發(fā)行對象，說法有誤的是（）。

A.私募公司債的發(fā)行對象為合格投資者

B.私募債券可以采取公開制度向合格投資者發(fā)行債券

C.私募公司債每次發(fā)行對象不得超過200人

D.私募債券募集對象為有限數(shù)量的專業(yè)投資機構(gòu)

【答案】：B165、目前我國證券交易所采用的競價方式是（）。

A.定時競價和集合競價

B.分散競價和連續(xù)競價

C.集合競價和連續(xù)競價

D.定時競價和連續(xù)競價

【答案】：C166、企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)依據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規(guī)則》在（）注冊。

A.中國銀行間市場交易商協(xié)會

B.中國人民銀行

C.托管商業(yè)銀行

D.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

【答案】：A167、股票價格的波動是對市場供求均衡狀態(tài)偏離的調(diào)整，這是股票分析方法中（）的看法。

A.基本分析法

B.技術(shù)分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：B168、作為“發(fā)行的銀行”，流通中的通貨是中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表的（）項目。

A.資產(chǎn)類

B.負(fù)債類

C.權(quán)益類

D.綜合類

【答案】：B169、不記名股票，是指股票票面和股份公司股東名冊上均（）股東姓名的股票，也稱無記名股票。

A.記載

B.不記載

C.可記載也可不記載

D.以上都不對

【答案】：B170、按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)具備公司財務(wù)狀況良好，最近（）年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B171、在風(fēng)險管理中，風(fēng)險識別的主要內(nèi)容包（）。

A.感知風(fēng)險和分析風(fēng)險

B.預(yù)測風(fēng)險和消除風(fēng)險

C.感知風(fēng)險和消除風(fēng)險

D.預(yù)測風(fēng)險和分析風(fēng)險

【答案】：A172、我國《證券投資基金管理辦法》規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的（）。

A.70％

B.50％

C.60％

D.90％

【答案】：D173、()是基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)。

A.證券投資基金業(yè)務(wù)

B.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.投資咨詢服務(wù)

D.企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)

【答案】：A174、下列關(guān)于地方政府債券的發(fā)行與承銷說法錯誤的是（）。

A.地方政府債券面向記賬式國債承銷團(tuán)招標(biāo)發(fā)行，采用單一價格招標(biāo)方式

B.地方政府債券面向記賬式國債承銷團(tuán)招標(biāo)發(fā)行，招標(biāo)標(biāo)的為價格

C.各中標(biāo)承銷團(tuán)成員按面值承銷

D.投標(biāo)標(biāo)位變動幅度為0.01%。每一承銷團(tuán)成員最高、最低標(biāo)值差為30個標(biāo)位

【答案】：B175、以下（）屬于風(fēng)險管理策略。

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險對沖

C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

D.ABC都是

【答案】：D176、目前，在我國從數(shù)量上看，是證券市場（）最廣泛的投資者。

A.機構(gòu)投資者

B.非銀行金融機構(gòu)

C.個人投資者

D.證券公司

【答案】：C177、下列關(guān)于流動性風(fēng)險的說法，錯誤的是（）。

A.流動性風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險相比，形成的原因單一，通常被視為獨立的風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險包括資產(chǎn)流動性風(fēng)險和融資流動性風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險對商業(yè)銀行來說，指商業(yè)銀行無力為負(fù)債的減少或資產(chǎn)的增加提供融資而造成損失或破產(chǎn)的風(fēng)險

D.大量存款人的擠兌行為可能會使商業(yè)銀行面臨較大的流動性風(fēng)險

【答案】：A178、以下關(guān)于公開發(fā)行股票的特點中，錯誤的是（）。

A.發(fā)行條件比較嚴(yán)格

B.發(fā)行程序比較簡單

C.登記核準(zhǔn)的時間較長

D.發(fā)行費用較高

【答案】：B179、基金管理公司的注冊資本不得低于（）元人民幣，且必須是實繳貨幣資本。

A.0.5萬

B.1億

C.2億

D.3億

【答案】：B180、下列（）主板上市公司一定無法實現(xiàn)股票增發(fā)。

A.甲公司36個月內(nèi)受到證券交易所的公開譴責(zé)

B.乙公司最近三個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均為6％

C.丙公司為生產(chǎn)制造型企業(yè)，持有一筆占公司總資產(chǎn)51％的可供出售金融資產(chǎn)

D.丁公司公告招股意向書前20個交易日股票均價為25元／股，其增發(fā)股票的發(fā)行價格為26元／股

【答案】：C181、對使用者的定量分析技術(shù)有較高要求，不易為普通公眾所接受，具有這種特點的股票投資分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技術(shù)分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：C182、政府作為債券發(fā)行的重要主體之一，所籌集的資金不可以用來（）。

A.協(xié)調(diào)財政資金短期周轉(zhuǎn)，彌補財政赤字

B.興建大型基礎(chǔ)設(shè)施項目

C.經(jīng)營性投資

D.彌補戰(zhàn)爭費用

【答案】：C183、下列關(guān)于風(fēng)險容忍度的說法，正確的是（）．

A.風(fēng)險容忍度通常采取“自下而上“和“自上而下“相結(jié)合的方式設(shè)定

B.風(fēng)險偏好是風(fēng)險容忍度的進(jìn)一步量化和細(xì)化

C.風(fēng)險偏好是風(fēng)險容忍度的具體體現(xiàn)

D.風(fēng)險容忍度是戰(zhàn)略性的

【答案】：A184、甲銀行向乙公司提供信用貸款，并由兩公司為乙提供第三方擔(dān)保。貸款到期后由于乙公司無力償還，甲銀行要求丙代為償還。對于甲銀行而言，該種風(fēng)險管理策略屬于（）

A.風(fēng)險補償與準(zhǔn)備金策略

B.風(fēng)險控制策略

C.風(fēng)險規(guī)避策略

D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略

【答案】：D185、下列說法中正確的是（）。

A.集合競價中可能存在不同的成交價

B.連續(xù)競價中未能成交的委托自動進(jìn)人開盤集合競價

C.集合競價是指在規(guī)定的一段時間內(nèi)接受的買賣申報一次性集中撮合的競價方式

D.可實現(xiàn)最大成交量的價格為連續(xù)競價確定成交價的原則之一

【答案】：C186、從持股賬戶數(shù)來看，近幾年機構(gòu)投資者的持股賬戶數(shù)明顯上升，自然人投資者的持股賬戶數(shù)占比保持在（）以上。

A.85%

B.90%

C.95%

D.99%

【答案】：D187、股份有限公司采取發(fā)起設(shè)立方式設(shè)立的，注冊資本為在公司登記機關(guān)登記的（），在發(fā)起人認(rèn)購的股份繳足前，不得向他人募集股份。

A.部分發(fā)起人認(rèn)購的股本總額

B.部分發(fā)起人認(rèn)購的股票面值總額

C.全體發(fā)起人認(rèn)購的股票面值總額

D.全體發(fā)起人認(rèn)購的股本總額

【答案】：D188、企業(yè)與企業(yè)之間相互提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式是（）

A.股票市場融資

B.債券市場融資

C.風(fēng)險投資融資

D.商業(yè)信用融資

【答案】：D189、從全球來看，場外交易的（）占所有衍生品名義金額的半數(shù)以上，是最大的單個衍生品種類.

A.匯率互換

B.貨幣互換

C.利率互換

D.信用違約互換

【答案】：C190、一般性貨幣政策工具屬于對貨幣（）的調(diào)節(jié)。

A.總量

B.規(guī)模

C.流通時間

D.流通速度

【答案】：A191、債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系不包括()。

A.所借貸貨幣資金的數(shù)額

B.借貸的時間

C.債券的利息

D.債券的價值

【答案】：D192、證券監(jiān)管機構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨是（）。

A.維護(hù)證券市場良好秩序

B.保護(hù)投資者利益

C.保護(hù)證券市場的正當(dāng)交易

D.滿足證券發(fā)行人籌集資金的需求

【答案】：B193、（）是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價證券。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商業(yè)證券

【答案】：B194、我國銀行間債券市場中長期債券信用等級劃分為（）

A.四等六級

B.四等九級

C.三等六級

D.三等九級

【答案】：D195、()是指證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。

A.證券公司債券

B.證券公司次級債務(wù)

C.保險公司次級債務(wù)

D.財務(wù)公司債券

【答案】：A196、《企業(yè)債券管理條例》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券，可以向（）申請信用評級。

A.中國證監(jiān)會

B.銀行

C.認(rèn)可的債券評信機構(gòu)

D.國務(wù)院

【答案】：C197、按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，可將權(quán)證分為（）。

A.股權(quán)類權(quán)證、債權(quán)類權(quán)證以及其他權(quán)證

B.認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證

C.認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證

D.平價權(quán)證、價內(nèi)權(quán)證和價外權(quán)證

【答案】：C198、關(guān)于證券公司債券信息披露的說法，錯誤的是（）。

A.證券公司債券募集資金的用途應(yīng)當(dāng)在債券募集說明書中披露

B.資信評級機構(gòu)為公開發(fā)行證券公司債券進(jìn)行信用評級，在債券有效存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)每年至少向市場公布兩次定期跟蹤評級報告

C.證券公司及其他信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會及證券自律組織的相關(guān)規(guī)定履行信息披露義務(wù)

D.公開發(fā)行公司債券的證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時披露債券募集說明書

【答案】：B199、證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù)，下列做法正確的是（）。

A.甲證券公司代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割

B.乙證券公司代期貨公司收付期貨保證金

C.丙證券公司拒絕代客戶收付期貨保證金

D.丁證券公司利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金

【答案】：C200、下列關(guān)于封閉式基金與開放式基金的區(qū)別說法正確的是（）。

A.開放式基金一般有固定的存續(xù)期；而封閉式基金一般是無期限的

B.開放式基金的基金份額是固定的，封閉式基金規(guī)模不固定

C.投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成

D.價格形成方式不同

【答案】：D201、國債承銷團(tuán)甲類成員最高投標(biāo)限額為當(dāng)期（次）國債競爭性招標(biāo)額的（）%，國債承銷團(tuán)乙類成員最高投標(biāo)限額為當(dāng)期（次）國債競爭性招標(biāo)額的（）%

A.35，25

B.30，20

C.40，35

D.35，30

【答案】：A202、下列關(guān)于公司債券和企業(yè)債券的比較中，說法錯誤的是（）。

A.二者的發(fā)行主體不同

B.二者的發(fā)行制度和監(jiān)管機構(gòu)相同

C.二者的發(fā)行期限不同

D.二者的發(fā)行定價方式不同

【答案】：B203、目前，憑證式國債發(fā)行完全采用()的發(fā)行方式。

A.包銷

B.承購包銷

C.代銷

D.公開招標(biāo)

【答案】：B204、下列關(guān)于金融債券的說法中，有誤的是（）。

A.金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機構(gòu)的資金來源不足和期限不匹配的矛盾

B.金融債券的資信通常低于其他非金融機構(gòu)債券

C.金融債券違約風(fēng)險相對較小，具有較高的安全性

D.金融債券的利率通常低于一般的企業(yè)債券

【答案】：B205、A借給B100元，約定以10％的年利率單利計息，5年后還本付息，那么5年后A應(yīng)該收到（）元。

A.100

B.110

C.150

D.161.05

【答案】：C206、股票分析師根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財務(wù)管理學(xué)及投資學(xué)等基本原理對決定股票價值及價格的基本要素進(jìn)行分析，評估股票的投資價值的方法是（）。

A.基本分析法

B.技術(shù)分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：A207、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后，資本充足率均應(yīng)不低于（）。

A.6%

B.7%

C.8%

D.9%

【答案】：C208、基金資產(chǎn)總值可表示為基金資產(chǎn)凈值加上（）后的價值。

A.各類證券的價值

B.基金應(yīng)收的申購基金款

C.基金負(fù)債

D.證券基金的費用

【答案】：C209、依據(jù)優(yōu)先股在一定條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種，可將優(yōu)先股分為（）。?

A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

B.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票

C.參不優(yōu)先股票和非參不優(yōu)先股票

D.可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票

【答案】：A210、下列各個國際組織中，（）屬于全球金融體系的主要參與者。

A.國際交流發(fā)展計劃

B.世界知識產(chǎn)權(quán)組織

C.國際貨幣基金組織

D.國際戰(zhàn)略研究所

【答案】：C211、（）為金融債券的登記、托管機構(gòu)。

A.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司

C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

D.中國人民銀行

【答案】：A212、A借給B（100元），約定以10%的年利率單利計息，5年后還本付息，那么5年后A應(yīng)該收到（）元。

A.100

B.110

C.150

D.161.05

【答案】：C213、（）的投資目標(biāo)是力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損的公開募集證券投資基金。

A.分級基金

B.上市開放式基金

C.避險策略基金

D.系列基金

【答案】：C214、（）是指由于證券市場瞬息萬變，人們很難準(zhǔn)確把握證券市場的變化，有時甚至?xí)霈F(xiàn)失誤，為此在投資時機上可以分散進(jìn)行。

A.對象分散

B.時機分散

C.地域分散

D.期限分散

【答案】：B215、下列不屬于中國證券業(yè)協(xié)會自律管理職能的是（）。

A.組織證券業(yè)從業(yè)人員水平考試

B.推動會員開展投資者教育和保護(hù)工作，維護(hù)投資者合法權(quán)益

C.組織開展證券業(yè)國際交流與合作

D.負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊

【答案】：D216、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，下列關(guān)于金融期貨的主要交易規(guī)則的說法錯誤的是（）。

A.保證金分為結(jié)算準(zhǔn)備金和交易保證金。交易保證金是指未被合約占用的保證金；結(jié)算準(zhǔn)備金是指已被合約占用的保證金

B.股指期貨競價交易采用集合競價交易和連續(xù)競價交易兩種方式

C.結(jié)算價是指某一合約當(dāng)日一定時間內(nèi)成交價格按照成交量的加權(quán)平均價

D.對于滬深300股指期貨合約，進(jìn)行投機交易的客戶某一合約單邊持倉限額為5000手

【答案】：A217、基金監(jiān)管的意義在于維護(hù)證券市場的良好秩序，提高證券市場效率和保護(hù)（）的利益

A.基金服務(wù)機構(gòu)

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金份額持有人

【答案】：D218、發(fā)行債券的經(jīng)濟(jì)主體很多，但能發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體只有（）。

A.金融機構(gòu)

B.公司企業(yè)

C.地方政府

D.股份有限公司

【答案】：D219、申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機構(gòu)，應(yīng)具有中國法人資格，

A.1000

B.2000

C.3000

D.5000

【答案】：B220、股權(quán)分置改革后，公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定是。

A.11

B.14

C.12

D.18

【答案】：C221、基金一般反映的是（）關(guān)系。

A.所有權(quán)關(guān)系

B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系

C.信托關(guān)系

D.借貸關(guān)系

【答案】：C222、參與上海證券交易所證券買賣的投資者必須事先指定一家會員作為其買賣證券的受托人，通過該會員參與本所市場證券的買賣，這種制度被稱為（）

A.會員制

B.托管制

C.全面指定交易制

D.存管制

【答案】：C223、下列期貨中，（）不屬于金融期貨。

A.商品期貨

B.外匯期貨

C.股票價格指數(shù)期貨

D.利率期貨

【答案】：A224、目前，中國已基本形成了由（）調(diào)控和監(jiān)督、國家銀行為主體、政策性金融與商業(yè)性金融機構(gòu)相分離，多種金融機構(gòu)分工合作、功能互補的現(xiàn)代化金融中介機構(gòu)體系。

A.財政部

B.中國證監(jiān)會

C.原中國銀監(jiān)會

D.中央銀行

【答案】：D225、地方政府一般債券，單一期限債券的發(fā)行規(guī)模不得超過一般債券當(dāng)年發(fā)行規(guī)模的（）。

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%

【答案】：C226、一行三會構(gòu)成了中國金融業(yè)（）的格局。

A.同業(yè)監(jiān)管

B.混業(yè)監(jiān)管

C.分業(yè)監(jiān)管

D.多重監(jiān)管

【答案】：C227、國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以（）貨幣為面值、向（）投資者發(fā)行的債券。

A.外國本國

B.外國外國

C.本國外國

D.本國本國

【答案】：B228、下列選項中，（）不屬于金融危機的特征。

A.經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減

B.企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會普遍的經(jīng)濟(jì)蕭條

C.地區(qū)性債務(wù)危機凸顯

D.整個區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值

【答案】：C229、下列關(guān)于證券交易所發(fā)展歷史的說法，錯誤的是（）。

A.1929年國民政府頒發(fā)“交易所法”后，上海證券物品交易所并入上海華商證券交易所

B.改革開放后，我國先后批準(zhǔn)成立了“上海證券交易所”和“深圳證券交易所”

C.解放初期，最早成立的的證券交易所是“北京證券交易所”

D.新舊中國出現(xiàn)的第一家外商經(jīng)營的證券交易所是“上海股份公所”

【答案】：C230、下列關(guān)于委托受理的說法，錯誤的是（）

A.委托受理的手續(xù)和過程包括委托受理、委托執(zhí)行和委托撤銷

B.證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶買賣證券的委托，應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書截明的證券名稱、買賣數(shù)量、出價方式、價格幅度等，按照證劵交易所規(guī)則代理買賣證券

C.證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托后應(yīng)按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報競價

D.經(jīng)紀(jì)商在收到客戶委托后，應(yīng)對委托人身份、委托內(nèi)容、委托賣出的實際證券數(shù)量及委托買入的的實際資金余額進(jìn)行審查

【答案】：C231、中國外匯交易中心于（）年2月9日開始人民幣利率掉期交易。

A.2005

B.2006

C.2007

D.2011

【答案】：B232、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者，是指經(jīng)一國金融管理當(dāng)局審批通過、獲準(zhǔn)直接投資境外股票或者債券市場的國內(nèi)機構(gòu)投資者，在一定規(guī)定下通（）形式募集一定額度的人民幣資金。

A.基金

B.股票

C.債券

D.證券

【答案】：A233、債券賣出價或償還額小于買入價時，其差額被稱為（）。

A.資本損失

B.利息收入

C.資本增值

D.資本收益

【答案】：A234、金融市場的一個重要功能就是通過保險、對沖交易等方式對實體經(jīng)濟(jì)或金融行為中蘊含的風(fēng)險進(jìn)行管理、防范和化解，反映了金融市場的（）功能。

A.資產(chǎn)融通

B.價格發(fā)現(xiàn)

C.風(fēng)險管理

D.提供流通

【答案】：C235、股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具不包括（）。

A.股票期貨

B.股票指數(shù)期權(quán)

C.金融互換

D.股票期權(quán)

【答案】：C236、關(guān)于金融期貨的套期保值功能，下列說法中錯誤的是（）。

A.期貨交易之所以能夠套期保值，其基本原理在于某一特定商品或金融工具的期貨價格和現(xiàn)貨價格受相同經(jīng)濟(jì)因素的制約和影響，從而它們的變動趨勢大致相同

B.若同時在現(xiàn)貨市場和期貨市場建立數(shù)量相同、方向相反的頭寸，則到期時不論現(xiàn)貨價格上漲或是下跌，兩種頭寸盈虧恰好抵消，使套期保值者避免承擔(dān)風(fēng)險損失

C.空頭套期保值是指持有現(xiàn)貨空頭（如持有股票空頭）的交易者擔(dān)心將來現(xiàn)貨價格上漲（如股市大盤上漲）而給自己造成經(jīng)濟(jì)損失，于是買入期貨合約

D.期貨交易的對象是標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品

【答案】：C237、將中國資本市場中形成“傳統(tǒng)龍頭企業(yè)+新興成長行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)”組合的股指是（）。

A.上證綜指

B.深證100指數(shù)

C.深證成分指數(shù)

D.行業(yè)分類指數(shù)

【答案】：B238、（）是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

C.證券自營業(yè)務(wù)

D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

【答案】：A239、股份制企業(yè)以讓渡一定的企業(yè)經(jīng)營控制權(quán)、收益分配權(quán)和剩余索取權(quán)而獲得企業(yè)經(jīng)營資金的一種方式是（）。

A.股票市場融資

B.債券市場融資

C.風(fēng)險投資融資

D.民間借貸

【答案】：A240、上海證券交易所和深圳證券交易所先后于()正式運營。

A.1990年12月和1991年7月

B.1991年7月和1991年12月

C.1991年7月和1992年10月

D.1992年10月和1991年7月

【答案】：A241、以下關(guān)于公募基金的說法不正確的有（）。、

A.公募基金投資金額要求高

B.公募基金面向社會公眾公開發(fā)售

C.公募基金的募集對象不固定

D.公募基金適合中小投資者參與

【答案】：A242、1982年，正式開辦世界上第一個股票指數(shù)期貨交易的交易所是（）。

A.美國證券交易所

B.堪薩斯期貨交易所

C.紐約證券交易所

D.芝加哥商業(yè)交易所所屬的國際貨幣市場

【答案】：B243、窗口指導(dǎo)屬于（）。

A.一般性貨幣政策工具

B.公開市場操作

C.直接信用控制的貨幣政策工具

D.間接信用控制的貨幣政策工具

【答案】：D244、交易者買入（），是因為他預(yù)期進(jìn)出金融工具的價格在近期內(nèi)將會下跌。

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.認(rèn)購期權(quán)

D.認(rèn)沽期權(quán)

【答案】：D245、以下關(guān)于深港通下港股通的說法中，錯誤的是（）。

A.深交所證券交易服務(wù)公司通過其指定網(wǎng)站公布港股通股票名單，相關(guān)股票調(diào)入或者調(diào)出港股通股票的生效時間以深交所證券交易服務(wù)公司公布的時間為準(zhǔn)。

B.投資者應(yīng)當(dāng)通過深市人民幣普通股票賬戶進(jìn)行港股通交易。港股通交易以港幣報價，投資者以人民幣交收。

C.深交所證券交易服務(wù)公司對港股通每日額度的使用情況進(jìn)行實時監(jiān)控，并在指定網(wǎng)站公布額度使用情況。

D.投資者參與港股通交易，可以通過低價大額買入申報等方式，但不得惡意占用額度，影響額度控制。

【答案】：D246、我國增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)能力的障礙與挑戰(zhàn)不包括（）。

A.資產(chǎn)行業(yè)存在剛性兌付現(xiàn)象，預(yù)算軟約束部門更易獲得正規(guī)金融信貸支持，擠出了有效率的民營企業(yè)融資

B.資本市場的投融資關(guān)系始終沒有得到理順

C.以銀行業(yè)為主導(dǎo)的間接融資導(dǎo)致風(fēng)險過度集中在企業(yè)，企業(yè)融資渠道與方式相對單一

D.未完全市場化的基準(zhǔn)價格體系

【答案】：C247、目前國內(nèi)證券公司開展國際化業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場是（）市場。

A.美國

B.英國

C.中國香港

D.中國臺灣

【答案】：C248、恒生指數(shù)是由香港恒生銀行于1969年11月24日起編制，最初挑選了（）種有代表性的上市股票為成分股。

A.30

B.33

C.65

D.225

【答案】：B249、可轉(zhuǎn)換債券的回售條件一般是（）。

A.公司股份在一段時間內(nèi)連續(xù)偏離轉(zhuǎn)換價格

B.公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)在轉(zhuǎn)換價格左右小幅波動

C.公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價格達(dá)到一定幅度

D.公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價格達(dá)到一定幅度

【答案】：C250、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后，資本充足率均應(yīng)不低于（）

A.6%

B.1%

C.8%

D.9%

【答案】：C251、股票風(fēng)險的內(nèi)涵是股票投資收益的（）。

A.不確定性

B.確定性

C.資本利得性

D.利潤不穩(wěn)定性

【答案】：A252、人們?yōu)榱吮容^精確地度量風(fēng)險，引入（）。

A.名義值法

B.敏感性分析方法

C.波動性測量

D.敏感性和波動性測量

【答案】：D253、儲蓄國債承銷團(tuán)成員申請抓取機動代銷額度的時間為發(fā)行期內(nèi)每日（）

A.9：15—16：15

B.8：30—16：15

C.8：30—16：30

D.9：30—16：15

【答案】：C254、下列關(guān)于股票和債券的說法，錯誤的是（）。

A.債券與股票都屬于有價證券

B.債券與股票都是籌措資金的手段

C.債券與股票權(quán)利相同

D.債券與股票收益率相互影響

【答案】：C255、能提高適應(yīng)新常態(tài)下經(jīng)濟(jì)運行的特點，使貨幣政策調(diào)控的前瞻性、靈活性和有效性增強的是（）。

A.一般性貨幣政策工具

B.選擇性貨幣政策工具

C.創(chuàng)新性貨幣政策工具

D.其他貨幣工具

【答案】：C256、證券發(fā)行一般包括證券創(chuàng)設(shè)、資金募集和證券交付三個環(huán)節(jié)。證券無紙化發(fā)行初始登記不發(fā)行實物證券,而是直接通過證券公司的證券簿記系統(tǒng)進(jìn)行（）

A.資金的募集和證券的登記

B.發(fā)行初始登記

C.證券制作

D.證券簽章

【答案】：A257、下面有關(guān)影響國債銷售價格因素的說法正確的是（）。

A.市場利率趨于上升，就為承銷商確定銷售價格拓寬了空間

B.如果國債承銷價格定價過高，投資者就會傾向于在二級市場上購買