反洗錢新規(guī)解讀培訓(xùn)課件單擊此處添加副標(biāo)題20XXCONTENTS01新規(guī)背景介紹02新規(guī)內(nèi)容概述03新規(guī)執(zhí)行要求04新規(guī)對業(yè)務(wù)的影響05新規(guī)培訓(xùn)重點06新規(guī)實施案例分析新規(guī)背景介紹章節(jié)副標(biāo)題01國際反洗錢形勢洗錢及上游犯罪高發(fā)，疊加新業(yè)態(tài)發(fā)展，洗錢風(fēng)險增大。國內(nèi)犯罪態(tài)勢FATF將對我國開展新一輪反洗錢國際評估，推動法規(guī)修訂。國際評估壓力國內(nèi)法規(guī)發(fā)展01立法背景洗錢犯罪高發(fā)，亟需加強規(guī)制02法規(guī)修訂《反洗錢法》及司法解釋不斷完善新規(guī)出臺的必要性國內(nèi)外形勢變化國內(nèi)外反洗錢形勢變化提出新任務(wù)和要求，修訂法規(guī)成為必然。國際評估臨近面臨FATF新一輪國際評估，完善法規(guī)體系以提升評估表現(xiàn)。新規(guī)內(nèi)容概述章節(jié)副標(biāo)題02主要法規(guī)條款明確“犯罪所得”及“收益”界定，擴展規(guī)制范圍。界定基礎(chǔ)概念01完善“明知”認(rèn)定規(guī)則，防止不當(dāng)擴大打擊。嚴(yán)格主觀明知認(rèn)定02摒棄“唯數(shù)額論”，實現(xiàn)罪責(zé)刑相適應(yīng)。確立入罪標(biāo)準(zhǔn)03關(guān)鍵變化點擴大犯罪范圍新增“其他犯罪”，完善反洗錢概念。強化金融機構(gòu)責(zé)任內(nèi)控制度、客戶調(diào)查、風(fēng)險管理等方面要求提升。與舊規(guī)的對比01立法目的擴展新增維護社會公共利益和國家安全目標(biāo)02監(jiān)管范圍擴大涵蓋更多非金融機構(gòu)，如房地產(chǎn)中介03處罰力度加重提高罰款金額，強化違規(guī)約束新規(guī)執(zhí)行要求章節(jié)副標(biāo)題03金融機構(gòu)職責(zé)健全反洗錢內(nèi)控體系，設(shè)立專門機構(gòu)負(fù)責(zé)。建立內(nèi)控制度嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別，保存交易記錄?？蛻舯M職調(diào)查客戶身份識別建立業(yè)務(wù)時核對客戶真實有效證件。核實身份證件不得為身份不明客戶提供服務(wù)或開立匿名賬戶。禁止匿名交易交易監(jiān)測與報告01大額交易報告金融機構(gòu)需按規(guī)定報告大額交易，確保交易信息完整不遺漏。02可疑交易報告金融機構(gòu)應(yīng)制定監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，有效識別并報告可疑交易，且需保密。新規(guī)對業(yè)務(wù)的影響章節(jié)副標(biāo)題04風(fēng)險管理調(diào)整01強化客戶盡調(diào)新規(guī)要求深化客戶身份識別，加強盡職調(diào)查，防范洗錢風(fēng)險。02完善內(nèi)控制度金融機構(gòu)需建立健全反洗錢內(nèi)控制度，應(yīng)對新型洗錢手段。業(yè)務(wù)流程優(yōu)化強化客戶識別交易監(jiān)測升級01新規(guī)要求完善客戶身份識別制度，優(yōu)化客戶盡職調(diào)查流程。02金融機構(gòu)需加強交易監(jiān)測與分析，實時識別可疑交易，提升反洗錢效率。合規(guī)成本分析銀行需修訂制度，優(yōu)化流程，增加制度建設(shè)成本。制度建設(shè)投入加大培訓(xùn)力度，提高員工反洗錢意識和專業(yè)素養(yǎng)。人員培訓(xùn)成本新規(guī)培訓(xùn)重點章節(jié)副標(biāo)題05員工培訓(xùn)計劃掌握反洗錢法律與定義基礎(chǔ)知識培訓(xùn)強化KYC與異常交易監(jiān)測實操技能培訓(xùn)宣傳與考核多渠道宣傳，定期測評考核培訓(xùn)內(nèi)容與方法詳解反洗錢新規(guī)要求法律法規(guī)解讀案例解析與模擬演練實操技能培訓(xùn)培訓(xùn)效果評估通過考試檢驗員工對新規(guī)知識的掌握程度。01考試檢驗知識通過實操考核評估員工在實際工作中的反洗錢能力。02實操考核能力新規(guī)實施案例分析章節(jié)副標(biāo)題06成功案例分享昆侖銀行成功阻截18萬涉詐資金流出，榮獲反洗錢活動優(yōu)秀案例獎。銀行阻截詐騙01陳某犯保險詐騙罪、洗錢罪，數(shù)罪并罰，執(zhí)行有期徒刑二年，處罰金。保險詐騙自洗錢02常見問題解答客戶識別與報告金融機構(gòu)職責(zé)放置、離析、融合洗錢三階段風(fēng)險防范建議01