金融投資理財(cái)服務(wù)協(xié)議甲方（金融機(jī)構(gòu)）：__________________，住所：__________________，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼/營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼：__________________，法定代表人/負(fù)責(zé)人：__________________，聯(lián)系電話：__________________。乙方（客戶）：__________________，住所：__________________，身份證號(hào)碼/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：__________________，聯(lián)系電話：__________________。鑒于甲方是依法設(shè)立并有效存續(xù)的金融機(jī)構(gòu)，具備提供金融投資理財(cái)服務(wù)的資質(zhì)；乙方有意委托甲方提供金融投資理財(cái)服務(wù)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《商業(yè)銀行法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》及其他相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的基礎(chǔ)上，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成以下協(xié)議，以茲共同遵守。第一條服務(wù)內(nèi)容1.1甲方根據(jù)乙方的需求及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為乙方提供金融投資理財(cái)服務(wù)，包括但不限于投資咨詢、資產(chǎn)配置建議、理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、推薦與銷售、投資管理以及其他甲方依法可提供的相關(guān)服務(wù)。1.2甲方提供的理財(cái)服務(wù)可能涉及以下理財(cái)產(chǎn)品（如適用）：1.2.1產(chǎn)品名稱：__________________，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：__________________，投資期限：__________________，預(yù)期收益率（僅供參考）：__________________，投資門檻：__________________，發(fā)行規(guī)模：__________________，終止條件：__________________。1.2.2（其他產(chǎn)品信息）1.3甲方提供的服務(wù)方式包括：__________________（線上平臺(tái)、線下網(wǎng)點(diǎn)、電話銀行、人工客服等）。第二條雙方權(quán)利義務(wù)2.1甲方的權(quán)利與義務(wù)2.1.1甲有權(quán)要求乙方提供真實(shí)、完整、有效的財(cái)務(wù)狀況信息、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷結(jié)果。2.1.2甲有權(quán)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以及乙方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果，向乙方推薦風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)合適的理財(cái)產(chǎn)品或服務(wù)。2.1.3甲應(yīng)按照約定向乙方提供理財(cái)服務(wù)，并保證服務(wù)的專業(yè)性、合規(guī)性。2.1.4甲應(yīng)按照監(jiān)管要求，向乙方充分揭示所提供產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等，并確保乙方在理解風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上做出投資決策。2.1.5甲應(yīng)按照約定收取服務(wù)費(fèi)用，并開(kāi)具合法有效的收費(fèi)憑證。2.1.6甲應(yīng)妥善保管乙方信息，未經(jīng)乙方同意，不得向任何第三方泄露。2.1.7甲應(yīng)遵守法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，履行投資者適當(dāng)性管理義務(wù)。2.1.8甲應(yīng)建立完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，保障理財(cái)服務(wù)的穩(wěn)定運(yùn)行。2.2乙方的權(quán)利與義務(wù)2.2.1乙有權(quán)了解甲方提供的理財(cái)服務(wù)的詳細(xì)信息，包括服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用、風(fēng)險(xiǎn)等。2.2.2乙有權(quán)要求甲方提供專業(yè)的投資建議，并就投資相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行咨詢。2.2.3乙應(yīng)按照約定向甲方提供真實(shí)、完整、有效的財(cái)務(wù)狀況信息、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)，并配合甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。2.2.4乙應(yīng)遵守甲方制定的理財(cái)服務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，并按照約定支付服務(wù)費(fèi)用。2.2.5乙應(yīng)自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)其投資決策負(fù)責(zé)。2.2.6乙應(yīng)妥善保管其賬戶信息及密碼，并對(duì)因其保管不善造成的損失自行承擔(dān)責(zé)任。2.2.7乙有權(quán)根據(jù)自身情況，在滿足約定條件的前提下，隨時(shí)解除本協(xié)議（具體條件：__________________）。第三條風(fēng)險(xiǎn)揭示3.1甲方應(yīng)向乙方充分揭示金融投資理財(cái)服務(wù)涉及的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：3.1.1市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：指由于市場(chǎng)供求關(guān)系、利率、匯率、股價(jià)等因素的變化，導(dǎo)致投資產(chǎn)品價(jià)值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。3.1.2信用風(fēng)險(xiǎn)：指交易對(duì)手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。3.1.3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：指投資產(chǎn)品無(wú)法按時(shí)變現(xiàn)或變現(xiàn)價(jià)值低于預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)。3.1.4操作風(fēng)險(xiǎn)：指由于不完善或失敗的內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。3.1.5法律風(fēng)險(xiǎn)：指由于法律法規(guī)的變化導(dǎo)致投資產(chǎn)品無(wú)法按預(yù)期履行或產(chǎn)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。3.1.6其他風(fēng)險(xiǎn)：__________________。3.2甲方應(yīng)明確告知乙方所投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)：__________________。3.3乙方確認(rèn)，已充分了解并清楚認(rèn)識(shí)到金融投資理財(cái)服務(wù)涉及的風(fēng)險(xiǎn)，并自愿承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資損失。3.4風(fēng)險(xiǎn)揭示方式包括：__________________（書(shū)面說(shuō)明、電子文檔、視頻播放、簽字確認(rèn)等）。第四條投資者適當(dāng)性管理4.1甲方應(yīng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，對(duì)乙方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，評(píng)估方法：__________________，評(píng)估結(jié)果：__________________。4.2甲方應(yīng)根據(jù)乙方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果，推薦風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)合適的理財(cái)產(chǎn)品或服務(wù)。4.3乙方確認(rèn)，已如實(shí)填寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷，并知悉評(píng)估結(jié)果及其含義，自愿接受甲方根據(jù)評(píng)估結(jié)果推薦的產(chǎn)品或服務(wù)。第五條費(fèi)用及支付5.1甲方提供金融投資理財(cái)服務(wù)可能涉及以下費(fèi)用：5.1.1管理費(fèi)：按__________________方式收取，費(fèi)率__________________。5.1.2托管費(fèi)：按__________________方式收取，費(fèi)率__________________。5.1.3銷售費(fèi)：按__________________方式收取，費(fèi)率__________________。5.1.4業(yè)績(jī)報(bào)酬：按__________________方式收取，費(fèi)率__________________。5.1.5其他費(fèi)用：__________________。5.2各項(xiàng)費(fèi)用的具體計(jì)算方法和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)詳見(jiàn)附件（如適用），或由雙方另行約定：__________________。5.3費(fèi)用支付方式為：__________________（銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金等），支付時(shí)間為：__________________。第六條協(xié)議期限6.1本協(xié)議自雙方簽字或蓋章之日起生效。6.2本協(xié)議期限為：__________________（固定期限或持續(xù)服務(wù)模式）。6.3本協(xié)議終止條件如下：6.3.1乙方?jīng)Q定解除本協(xié)議。6.3.2甲方?jīng)Q定解除本協(xié)議（具體條件：__________________）。6.3.3約定的理財(cái)產(chǎn)品終止。6.3.4雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議。6.3.5法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。第七條違約責(zé)任7.1甲方的違約責(zé)任：7.1.1甲方未充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致乙方遭受損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。7.1.2甲方未按約定提供理財(cái)服務(wù)，給乙方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。7.1.3甲方泄露乙方信息，給乙方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。7.1.4甲方違反法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，導(dǎo)致乙方遭受損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。7.2乙方的違約責(zé)任：7.2.1乙方提供虛假信息，給甲方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。7.2.2乙方未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用，應(yīng)按__________________承擔(dān)違約責(zé)任。7.2.3乙方擅自轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，給甲方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第八條爭(zhēng)議解決8.1因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。8.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向__________________（法院或仲裁機(jī)構(gòu)）提起訴訟/申請(qǐng)仲裁。第九條保密條款9.1甲乙雙方對(duì)本協(xié)議內(nèi)容以及在本協(xié)議簽訂和履行過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、客戶信息等負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，不得向任何第三方泄露。9.2本保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而失效。第十條其他條款10.1不可抗力：因地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、戰(zhàn)爭(zhēng)等不可抗力因素導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行的，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并采取措施減少損失。10.2通知方式：雙方應(yīng)通過(guò)書(shū)面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件等）就本協(xié)議相關(guān)事宜進(jìn)行通知，通知送達(dá)以下地址即視為有效送達(dá)：甲方地址：__________________；乙方地址：__________________。10.3協(xié)議修改：對(duì)本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致并簽署書(shū)面文件后方能生效。10.4法律適用：本協(xié)議適用