2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、行業(yè)因素不包括()。

A.行業(yè)生命用期

B.行業(yè)景氣度

C.行業(yè)法令措施

D.經(jīng)濟(jì)周期

【答案】：D2、（2016年真題）下列關(guān)于折價(jià)率的公式，不正確的是（）。

A.折價(jià)率=（二級市場價(jià)格／基金份額凈值-1）×100%

B.折價(jià)率=（二級市場價(jià)格-基金份額凈值）／基金份額凈值×100%

C.二級市場價(jià)格／基金份額凈值-1=（二級市場價(jià)格-基金份額凈值）／基金份額凈值

D.折價(jià)率=（二級市場價(jià)格／基金份額凈值+1）×100%

【答案】：D3、(2016年)誠實(shí)守信的基本要求不包括（）。

A.不得欺詐客戶

B.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

C.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場

D.不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭

【答案】：B4、下列關(guān)于開放式股票基金的說法，錯誤的是（）。

A.非交易所交易的股票基金每天只進(jìn)行一次凈值計(jì)算，因此每一交易日只有一個(gè)價(jià)格

B.股票基金的凈值是由其持有的證券價(jià)格加權(quán)平均而成

C.開放式股票基金的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變化之中

D.與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高

【答案】：C5、若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的（）倍。

A.5

B.10

C.20

D.50

【答案】：C6、（）可以參與選擇承辦基金審計(jì)業(yè)務(wù)的審計(jì)機(jī)構(gòu)。

A.基金投資者

B.董事會

C.基金管理人

D.原始股東

【答案】：A7、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。

A.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核

B.對銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)

C.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

D.加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生

【答案】：C8、根據(jù)交易所的不同分類,下列（）不屬于基金的資金清算。

A.交易所交易資金清算

B.電信網(wǎng)絡(luò)交易資金清算

C.全國銀行間市場經(jīng)濟(jì)清算

D.場外資金清算

【答案】：B9、公募基金管理人的下列行為中，屬于違規(guī)行為的是（）。

A.利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人爭取利益

B.將其固有財(cái)產(chǎn)與基金財(cái)產(chǎn)分開投資

C.向基金份額持有人承諾5%的預(yù)期收益

D.公平的對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

【答案】：C10、顯性成本包括()

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B11、投資人認(rèn)購基金的申請被銷售機(jī)構(gòu)受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購申請，一般可于()日查詢認(rèn)購申請的受理情況，認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+7

【答案】：B12、對股權(quán)投資基金來說，回售權(quán)條款的功能有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D13、流動比率小于1時(shí)，賒購原材料若干，將會（）

A.增大流動比率

B.降低流動比率

C.降低營運(yùn)資金

D.增大營運(yùn)資金

【答案】：A14、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的（）。

A.客觀性原則

B.全面性原則

C.及時(shí)性原則

D.投資人利益優(yōu)先原則

【答案】：A15、下列不屬于股權(quán)投資基金的退出方式是（）

A.上市轉(zhuǎn)讓退出

B.在場外交易市場掛牌轉(zhuǎn)讓退出

C.口頭說明轉(zhuǎn)讓退出

D.協(xié)議轉(zhuǎn)讓退出

【答案】：C16、（）指的是指數(shù)基金無法完全復(fù)制標(biāo)的指數(shù)配置結(jié)構(gòu)會帶來結(jié)構(gòu)性偏離。

A.復(fù)制誤差

B.現(xiàn)金留存

C.各項(xiàng)費(fèi)用

D.市場無效

【答案】：A17、證券公司在存管銀行開立的客戶交易結(jié)算資金賬戶不能用于（）。

A.客戶取款

B.客戶存款

C.證券交易資金交收

D.支付傭金手續(xù)費(fèi)

【答案】：B18、公司在登記時(shí)，在名稱核準(zhǔn)通過后，需要依據(jù)（）和（）以及各地工商登記機(jī)構(gòu)的要求提交一系列申請材料，進(jìn)行設(shè)立登記事宜。

A.《公司登記管理?xiàng)l例》；《中國證券業(yè)公司管理辦法》

B.《公司法》；《中國證券業(yè)公司管理辦法》

C.《公司法》；《公司登記管理?xiàng)l例》

D.《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會管理?xiàng)l例》；《公司登記管理?xiàng)l例》

【答案】：C19、依據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券投資基金法》的規(guī)定，（）是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實(shí)施監(jiān)督管理。

A.中國基金業(yè)協(xié)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.中國證監(jiān)會

D.證券交易所

【答案】：C20、所謂（）,簡單來講即貨幣資金的融通。

A.理財(cái)

B.融資

C.金融

D.投資

【答案】：C21、關(guān)于私募股權(quán)投資基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)，下列說法錯誤的是（）

A.股權(quán)投資基金的服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括基金托管機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所等。

B.股權(quán)投資基金必須由基金托管機(jī)構(gòu)托管。

C.股權(quán)投資基金可以由基金管理人自行募集，也可委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集。

D.股權(quán)投資基金銷售機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)為在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員的機(jī)構(gòu)。

【答案】：B22、母基金在股權(quán)投資基金募集時(shí)對基金進(jìn)行投資，成為基金投資者的是（）。

A.間接投資

B.直接投資

C.一級投資

D.二級投資

【答案】：C23、基金管理人編制完成基金半年年度報(bào)告后，應(yīng)將半年度（）登載在網(wǎng)站上，將半年度（）登載在指定報(bào)刊上。

A.報(bào)告摘要，報(bào)告摘要

B.報(bào)告正文，報(bào)告摘要

C.報(bào)告摘要，報(bào)告正文

D.報(bào)告正文，報(bào)告正文

【答案】：B24、()是銀行采用內(nèi)部模型計(jì)算市場風(fēng)險(xiǎn)資本要求的主要依據(jù)。

A.貝塔系數(shù)

B.標(biāo)準(zhǔn)差

C.跟蹤誤差

D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值

【答案】：D25、股權(quán)投資基金會計(jì)核算的內(nèi)容主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A26、有限合伙型股權(quán)投資基金中，關(guān)于收益分配的說法，錯誤的是（）。

A.在收益分配順序上普通合伙人優(yōu)先于有限合伙人

B.管理分紅可以按照總體利潤計(jì)算，也可以按每個(gè)項(xiàng)目單獨(dú)計(jì)算

C.特定項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)之前，所有收益歸有限合伙人

D.有限合伙型股權(quán)投資基金與公司型股權(quán)投資基金收益分配存在差別

【答案】：A27、(2017年)有限責(zé)任公司型股權(quán)投資基金作出增資或者減資決議，必須經(jīng)（）通過。

A.出席股東大會的股東所持表決權(quán)的1／2以上

B.代表2／3以上表決權(quán)的股東

C.出席股東大會的股東所持表決權(quán)的2／3以上

D.代表1／2以上表決權(quán)的股東

【答案】：B28、對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：C29、交易員的職責(zé)不包括（）。

A.執(zhí)行基金經(jīng)理制定的交易指令

B.向基金經(jīng)理及時(shí)反饋市場信息

C.及時(shí)在市場異動中作出決策

D.以對投資有利的價(jià)格進(jìn)行證券交易

【答案】：C30、基金管理人的研究業(yè)務(wù)控制包含（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D31、2007年，數(shù)家并購基金管理機(jī)構(gòu)脫離美國創(chuàng)業(yè)投資協(xié)會，發(fā)起設(shè)立（）

A.美國創(chuàng)業(yè)投資協(xié)會

B.美國小企業(yè)管理局

C.小企業(yè)投資公司計(jì)劃

D.美國私人股權(quán)投資協(xié)會

【答案】：D32、關(guān)于擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件，以下說法錯誤的是（）

A.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度

B.有足夠的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)

C.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

D.有符合法定人數(shù)要求的具有基金從業(yè)資格的專職人員

【答案】：B33、通過專業(yè)服務(wù)為保險(xiǎn)資金、社會保障基金、企業(yè)年金和養(yǎng)老金等提供長期投資，實(shí)現(xiàn)保障增值，主要體現(xiàn)了證券投資基金（）的作用。

A.完善了金融體系和社會保障體系

B.為中小投資者拓寬投資渠道

C.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)增長

D.嚴(yán)格合格投資人的識別和認(rèn)定

【答案】：A34、下列關(guān)于拖售權(quán)條款表述錯誤的是（）。

A.拖售權(quán)是股權(quán)投資基金欲強(qiáng)行進(jìn)入其他股東與第三方的交易，交易價(jià)格以其他股東與第三方協(xié)商確定的價(jià)格為準(zhǔn)

B.拖售權(quán)賦予股權(quán)投資基金更大的權(quán)利，使其作為少數(shù)股東，享有決定公司轉(zhuǎn)讓的權(quán)利

C.拖售權(quán)條款保證投資者作為小股東，即使不實(shí)際管理、經(jīng)營企業(yè)，在它想要退出的時(shí)候，原始股東和管理團(tuán)隊(duì)也不得拒絕

D.股權(quán)投資基金提出要行使拖售權(quán)時(shí)，公司創(chuàng)始股東有權(quán)按照第三方買家提出的同等交易條件受讓股權(quán)投資基金在公司的股權(quán)

【答案】：A35、(2017年)下列關(guān)于投資者保護(hù)工作的說法中，正確的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A36、下列關(guān)于股權(quán)投資母基金的說法中，正確的是（）。

A.母基金的規(guī)模一般較大，因此相較于股權(quán)投資基金往往有更高的風(fēng)險(xiǎn)和更高的收益

B.母基金的規(guī)模一般較大，通過投資于多只股權(quán)投資基金以分散風(fēng)險(xiǎn)

C.母基金的規(guī)模一般較大，但相較于中小投資者往往沒有足夠的資源，難以吸引優(yōu)秀的投資管理人才

D.母基金的規(guī)模一般較小，主要是為了加快投資節(jié)奏和資金周轉(zhuǎn)周期

【答案】：B37、關(guān)于證券市場線和資本市場線的比較區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。

A.資本市場線決定最適合的資產(chǎn)配置點(diǎn)

B.資本市場線的斜率是市場組合的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

C.證券市場線用系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（β值）衡量風(fēng)險(xiǎn)

D.資本市場線可以運(yùn)用于有效投資組合

【答案】：B38、（2018年真題）下列有關(guān)股權(quán)投資基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)表述中,正確的是（）

A.中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)屬于我國股權(quán)投資基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.作為我國股權(quán)投資基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)之一,證券交易所負(fù)責(zé)依法對股權(quán)投資基金業(yè)務(wù)活動實(shí)施監(jiān)督管

C.作為我國股權(quán)投資基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)之一，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)依法對股權(quán)投資基金業(yè)務(wù)活動實(shí)施監(jiān)督管理

D.中國證監(jiān)會及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是我國的股權(quán)投資基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)

【答案】：A39、（）來源于CAPM理論，表示的是單位系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)下的超額收益率。

A.夏普比率

B.特雷諾比率

C.詹森α

D.五力模型

【答案】：B40、關(guān)于混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)管理，以下表述錯誤的是（）。

A.偏股型混合基金需要重點(diǎn)對組合久期、信用評級等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控

B.混合型基金根據(jù)投資比例，可以劃分為偏股型基金、偏債型基金、平衡型基金等

C.偏債型混合基金需要重點(diǎn)對期限結(jié)構(gòu)、杠桿率、流動性等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控

D.混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金，高于債券型基金

【答案】：A41、（2016年真題）關(guān)于信息披露的作用，以下表述不正確的有（）。

A.在基金運(yùn)作過程中，通過不定期披露投資組合和基金財(cái)務(wù)狀況的信息，有利于投資者及時(shí)了解基金的投資情況，評價(jià)基金經(jīng)理的管理水平

B.在基金運(yùn)作過程中，通過充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績等信息，有利于投資者評價(jià)基金經(jīng)理的管理水平

C.強(qiáng)制性信息披露，可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場透明度

D.在基金份額籌集過程中，通過基金招募說明書等信息披露文件，投資者得以選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品

【答案】：A42、（2017年真題）甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的哥哥大量購買了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了贖回申請，當(dāng)日該基金發(fā)生巨額贖回。下列做法正確的是（）。

A.甲勸其哥哥取消贖回申請

B.優(yōu)先全額確認(rèn)了其哥哥的贖回申請

C.根據(jù)當(dāng)日贖回確認(rèn)比例確認(rèn)當(dāng)日所有贖回申請

D.甲向公司報(bào)告了該情況，并要求公司將該筆贖回確認(rèn)失敗

【答案】：C43、(2017年)根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，下列關(guān)于獨(dú)立董事的描述中，正確的是（）。

A.獨(dú)立董事人數(shù)不得少于5人

B.獨(dú)立董事必須獨(dú)立于股東與其他董事，但可以由職工兼任

C.董事會審議公司重大關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過1／2以上的獨(dú)立董事通過

D.獨(dú)立董事不得少于董事會人數(shù)的1／3

【答案】：D44、以下關(guān)于合伙型基金的說法正確的是（）。

A.基金的投資者以普通合伙人的身份存在

B.普通合伙人以出資額為限對合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)責(zé)任

C.有限合伙人對合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任

D.合伙企業(yè)投資與資產(chǎn)處置的最終決定權(quán)應(yīng)由普通合伙人做出

【答案】：D45、合伙型股權(quán)投資基金合同中的必備條款不包括（）

A.稅務(wù)承擔(dān)事項(xiàng)條款

B.合伙人會議條款

C.管理方式及管理費(fèi)條款

D.投資咨詢委員會條款

【答案】：D46、以下屬于公司權(quán)益類證券的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換債券

B.優(yōu)先股股票

C.商業(yè)本票

D.公司存款

【答案】：B47、公司型、合伙型和信托（契約）型股權(quán)投資基金中，投資者擁有權(quán)力最大的是（），可以避免雙重征稅的是（）

A.公司型；有限合伙型、信托型

B.有限合伙型；公司型、信托型

C.公司型；公司型、信托型

D.信托型；公司型、有限合伙型

【答案】：A48、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D49、全國銀行間債券市場創(chuàng)立于（）。

A.1996年7月

B.1997年6月

C.1998年7月

D.1997年9月

【答案】：B50、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。

A.使用“凈值歸一”等表述

B.登載完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函

C.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績

D.使用“坐享財(cái)富增長”的表述

【答案】：B51、關(guān)于個(gè)人投資者的需求，下列表述錯誤的是（）。

A.個(gè)人投資者的就業(yè)狀況可能會影響其投資需求

B.個(gè)人投資者的短期目標(biāo)可能是通過投資為將來退休后的生活提供收入

C.個(gè)人投資者的家庭狀況可能會影響其投資需求

D.個(gè)人投資者的短期目標(biāo)可能是購買汽車

【答案】：B52、下列對于專業(yè)委員會描述錯誤的是（）。

A.投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)

B.產(chǎn)品審批委員會負(fù)責(zé)審核具體產(chǎn)品方案，評估產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會由IT治理委員會和估值委員會組成

D.運(yùn)營估值委員會由公司主管基金運(yùn)營的副主管、督察長、投資/研究總監(jiān)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部、基金運(yùn)營部等相關(guān)人員組成

【答案】：D53、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，不屬于基金托管人的職責(zé)的是（）。

A.辦理與基金托管相關(guān)的信息披露事項(xiàng)

B.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)份額凈值

C.按規(guī)定召集基金份額持有人大會

D.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

【答案】：B54、（2018年真題）關(guān)于基金管理人內(nèi)部管理的監(jiān)管，以下說法錯誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，以增強(qiáng)管理人風(fēng)險(xiǎn)防范能力、保護(hù)份額持有人利益

B.基金管理人應(yīng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高管的職責(zé)權(quán)限，確?；鸸芾砣霜?dú)立運(yùn)作

C.基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)

D.當(dāng)基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以份額持有人的利益優(yōu)先

【答案】：A55、以下關(guān)于私募股權(quán)投資基金投資流程中盡職調(diào)查說法錯誤的是（）。

A.也稱為謹(jǐn)慎性調(diào)查

B.投資人在與目標(biāo)企業(yè)達(dá)成初步合作意向后，經(jīng)協(xié)商一致，投資人對目標(biāo)企業(yè)一切與本次投資有關(guān)的事項(xiàng)進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查、資料分析的一系列活動

C.要求私募股權(quán)基金擁有熟悉相關(guān)行業(yè)的人員企業(yè)現(xiàn)場走訪，調(diào)研企業(yè)現(xiàn)實(shí)生產(chǎn)經(jīng)營、運(yùn)作等情況

D.主要包括財(cái)務(wù)盡職調(diào)查、法律盡職調(diào)查和其他調(diào)查

【答案】：D56、股權(quán)投資基金的合格投資者是指具有相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的單位或個(gè)人，其中個(gè)人投資要求包括金融資產(chǎn)不低于300萬元或最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元。這里的金融資產(chǎn)不包括（）。

A.股票

B.房產(chǎn)

C.銀行存款

D.債券

【答案】：B57、與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：D58、合伙企業(yè)合伙人是（）的，繳納個(gè)人所得稅；合伙人是（）繳納企業(yè)所得稅。

A.非法人；法人

B.自然人；法人

C.有限合伙人；無限合伙人

D.普通合伙人；特定合伙人

【答案】：B59、下列不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)依據(jù)的是（）。

A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例

C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

D.基金3個(gè)月內(nèi)來有無違規(guī)行為發(fā)生

【答案】：D60、對于基金投資人主動認(rèn)購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，()。

A.在基金投資人認(rèn)購或申購基金后告知基金投資人

B.以基金公司的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金作為擔(dān)保

C.要求基金投資人在認(rèn)購或申購基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)

D.隱瞞風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C61、關(guān)于投資政策說明書的制定，以下說法正確的有（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B62、投資者辦理ETF份額的申購、贖回業(yè)務(wù)的開放日為證券交易所的交易日，開放時(shí)間為（）。

A.9:00—11:3013:00—15:00

B.9:00—11:.3013:30—15:00

C.9:30—11:3013:00—15:00

D.9:30—11:3013:.30—15:00

【答案】：C63、證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性，下列說法正確的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D64、我國現(xiàn)行的股權(quán)投資基金組織形式主要為（）。

A.公司型.合伙型.有限型

B.合伙型.契約型.有限型

C.公司型.有限型.契約型

D.公司型.合伙型.契約型

【答案】：D65、下列（）不符合基金銷售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件。

A.取得基金從業(yè)資格

B.必須具備相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

C.由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記

D.經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任

【答案】：B66、守法合規(guī)是對（）職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。

A.基金管理機(jī)構(gòu)

B.基金從業(yè)人員

C.基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)

D.金融從業(yè)人員

【答案】：B67、投資于單只股權(quán)投資基金比投資于母基金的風(fēng)險(xiǎn)（）、收益（）、成本（）。

A.高；低；高

B.低；低；高

C.高；低；低

D.高；高；低

【答案】：C68、私募基金的基金合同中應(yīng)當(dāng)明確信息披露義務(wù)人向投資者進(jìn)行信息披露的（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：C69、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動自覺的（）。

A.自我認(rèn)識、自我學(xué)習(xí)、自我培訓(xùn)

B.自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善

C.自我評價(jià)、自我完善、自我學(xué)習(xí)

D.自我改善、自我改造、自我學(xué)習(xí)

【答案】：B70、關(guān)于基金客戶服務(wù)的原則，正確的是（）

A.優(yōu)先服務(wù)、有效溝通

B.安全第一、專業(yè)規(guī)范

C.客戶至上、保障收益

D.本金安全、追求收益

【答案】：B71、(2017年)下列關(guān)于基金申購和贖回費(fèi)用的說法中，正確的是（）。

A.可按不同的贖回金額設(shè)置不同的贖回費(fèi)率

B.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售時(shí)只能按照基金合同上約定的費(fèi)用銷售基金，不得給予投資者費(fèi)率優(yōu)惠

C.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25％，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)

D.可按不同的申購時(shí)間設(shè)置不同的申購費(fèi)率

【答案】：C72、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的管理和培訓(xùn)的說法中，錯誤的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷售績效評價(jià)體系，健全激勵、約束機(jī)制

B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員

C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進(jìn)行記錄

D.對于通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，應(yīng)自行辦理執(zhí)業(yè)注冊和執(zhí)業(yè)年檢

【答案】：D73、(2017年)契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

【答案】：C74、目前，在我國各類債券市場中占據(jù)債券分銷量、托管量和現(xiàn)券交易量方面主導(dǎo)地位的債券市場是（）。

A.上海證券交易所債券市場

B.銀行間債券市場

C.深圳證券交易所債券市場

D.商業(yè)銀行柜臺市場

【答案】：B75、基金利潤是指基金的收入扣除基金承擔(dān)的各項(xiàng)費(fèi)用和稅收之后，超出投資者（）的部分。

A.投資收益

B.投資損失

C.投資本金

D.投資報(bào)酬

【答案】：C76、關(guān)于股權(quán)投資基金管理人內(nèi)部控制原則，下列說法不正確的是（）。

A.內(nèi)部控制要求任何個(gè)人都不得擁有超越內(nèi)部控制的權(quán)力

B.內(nèi)部控制要求各部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持絕對獨(dú)立

C.基金財(cái)產(chǎn)、管理人固有財(cái)產(chǎn)、其他財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離

D.在設(shè)置崗位時(shí)要考慮到執(zhí)行崗位和審核崗位的分離

【答案】：B77、根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，以下投資者中與私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)不符的是（）

A.凈資產(chǎn)3000萬元的某單位

B.持有250萬元的金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入35萬元的孫某

C.持有150萬元的金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入60萬元的孫某

D.持有500萬元的金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入10萬元的李某

【答案】：B78、一般而言，投資者申購開放式基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會在()日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。

A.T+2

B.T+1

C.T+5

D.T+3

【答案】：B79、（2016年真題）招募說明書的主要披露事項(xiàng)是（）。

A.募集基金的目的和基金名稱

B.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容

C.確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則

D.基金運(yùn)作方式

【答案】：B80、甲企業(yè)擬認(rèn)購某股權(quán)投資基金發(fā)行的產(chǎn)品，除具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力外，還應(yīng)滿足的條件為（）。

A.總資產(chǎn)不低于3000萬元

B.凈資產(chǎn)不低于300萬元

C.總資產(chǎn)不低于1000萬元

D.凈資產(chǎn)不低于1000萬元

【答案】：D81、對于累計(jì)（）次未更新履行信息報(bào)送義務(wù)者，中國基金業(yè)協(xié)會將其列入異常機(jī)構(gòu)名單。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：A82、風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)工作是（）。

A.考慮最大回撤指標(biāo)

B.計(jì)算出風(fēng)險(xiǎn)因子的變化

C.測量風(fēng)險(xiǎn)

D.估算風(fēng)險(xiǎn)因子的概率分布

【答案】：C83、下列關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資的投資對象和投資形式的說法，錯誤的是（）。

A.創(chuàng)業(yè)投資的投資對象僅指對早期、中期的企業(yè)的投資

B.創(chuàng)業(yè)投資可以采取非組織化形式和組織化形式

C.天使投資屬于非組織化創(chuàng)業(yè)投資范疇

D.組織化創(chuàng)業(yè)投資是指機(jī)構(gòu)或個(gè)人通過設(shè)立專業(yè)創(chuàng)業(yè)投資組織從事創(chuàng)業(yè)投資

【答案】：A84、國債回購作為一種短期融資工具，在各國市場中最長期限均不超過（）。

A.3個(gè)月

B.1年

C.6個(gè)月

D.1個(gè)月

【答案】：B85、雙方約定以某一信用工具為參考，一方向另一方出售信用保護(hù)，若信用工具發(fā)生違約事件，則信用保護(hù)出售方必須向購買方支付賠償，這樣的互換合約被稱為（）

A.股權(quán)互換

B.信用違約互換

C.利率互換

D.貨幣互換

【答案】：B86、（）分為內(nèi)資人民幣股權(quán)投資基金和外資人民幣股權(quán)投資基金。

A.外幣股權(quán)投資基金

B.人民幣股權(quán)投資基金

C.股權(quán)投資基金

D.契約型基金

【答案】：B87、基金托管人根據(jù)（）的指令辦理資金劃撥。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.基金投資人

【答案】：C88、（2018年真題）金融資產(chǎn)的分類中，以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主的金融資產(chǎn)被稱為（）。

A.收益類金融資產(chǎn)

B.權(quán)益類金融資產(chǎn)

C.股權(quán)類金融資產(chǎn)

D.債券類金融資產(chǎn)

【答案】：D89、下列關(guān)于股權(quán)投資基金募集行為的表述中，錯誤的是（）。

A.基金的推介屬于募集行為

B.基金的贖回（退出）活動不屬于募集行為

C.基金份額（權(quán)益）的發(fā)售屬于募集行為

D.基金份額（權(quán)益）的認(rèn)/申購（認(rèn)繳）屬于募集行為

【答案】：B90、最近幾年，全球大宗商品和股票市場表現(xiàn)呈現(xiàn)（）關(guān)系。

A.正相關(guān)

B.負(fù)相關(guān)

C.不確定

D.無關(guān)

【答案】：A91、為了強(qiáng)化基金行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管控約束機(jī)制，建立壓力測試的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與預(yù)警制度，提高基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，（）制定和頒布了《公募基金管理公司壓力測試指引（試行）》。

A.基金公司

B.基金業(yè)協(xié)會

C.中國證監(jiān)會

D.證券交易所

【答案】：B92、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)單獨(dú)編制（）私算基金投資者應(yīng)充分了解并謹(jǐn)慎評估自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并做出自愿承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的陳述和聲明。

A.《風(fēng)險(xiǎn)告知書》

B.《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》

C.《風(fēng)險(xiǎn)委任書》

D.《風(fēng)險(xiǎn)提示書》

【答案】：B93、(2016年)（）是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)，是營造一個(gè)公正的政治、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個(gè)投資者在受到欺詐或不公平待遇時(shí)都能得到充分的法律救助。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制教育

B.投資決策教育

C.資產(chǎn)配置教育

D.權(quán)益保護(hù)教育

【答案】：D94、下列關(guān)于我國股權(quán)投資基金業(yè)發(fā)展趨勢的說法中，錯誤的是（）。

A.股權(quán)投資基金對于解決中小企業(yè)融資難、促進(jìn)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)有重要作用

B.股權(quán)投資基金行業(yè)專業(yè)化、市場化程度不斷提高

C.股權(quán)投資基金的運(yùn)作模式和發(fā)展方式區(qū)別于創(chuàng)新驅(qū)動的內(nèi)在要求

D.股權(quán)投資基金對于支持企業(yè)重組重建、推動產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級具有重要作用

【答案】：C95、投資后管理，是指股權(quán)投資基金與被投資企業(yè)投資交割之后，（）積極參與被投資企業(yè)的管理，對被投資企業(yè)實(shí)施項(xiàng)目監(jiān)控并提供各項(xiàng)增值服務(wù)的一系列活動。

A.基金托管人

B.基金投資人

C.基金管理人

D.基金運(yùn)作人

【答案】：C96、下列關(guān)于互換合約說法，錯誤的是（）。

A.互換合約是指交易雙方約定在未來某一時(shí)期相互交換某種合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約

B.互換合約是雙方約定的在未來某期間內(nèi)交換其認(rèn)為具有相等經(jīng)濟(jì)價(jià)值現(xiàn)金流的合約

C.最為常見的互換合約是信用違約互換合約

D.貨幣互換合約是指兩種貨幣資金的本金交換

【答案】：C97、（）不屬于成為專業(yè)投資者的條件。

A.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的高管人員

B.依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)

C.獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計(jì)師和律師

D.金融資產(chǎn)不低于100萬元的個(gè)人

【答案】：D98、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。

A.真實(shí)性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.及時(shí)性原則

【答案】：A99、根據(jù)()不同，基金可以分為公募基金和私募基金。

A.法律形式

B.運(yùn)作方式

C.資金來源和用途

D.募集方式

【答案】：D100、(2016年)不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0．5％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.75％

B.60％

C.50％

D.25％

【答案】：C101、股權(quán)投資基金公司的（）負(fù)責(zé)批準(zhǔn)公司年度財(cái)務(wù)預(yù)算與決算、聘任和解聘公司高級管理人員。

A.股東大會

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.投資機(jī)構(gòu)

【答案】：B102、相對于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

B.收益共享

C.買者自慎

D.買者自負(fù)

【答案】：C103、根據(jù)《證券投資基金法》及相關(guān)配套規(guī)范的授權(quán)，中國證監(jiān)會在對股權(quán)投資基金進(jìn)行事中事后監(jiān)管時(shí)，有權(quán)采取的措施不包括（）。

A.進(jìn)行非現(xiàn)場檢查

B.查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料

C.詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)作出說明

D.查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶

【答案】：A104、稅后凈營業(yè)利潤指的是（

）。

A.財(cái)務(wù)報(bào)表中的稅后凈利潤減去股利支出

B.財(cái)務(wù)報(bào)表中的稅后凈利潤加上股利支出

C.財(cái)務(wù)報(bào)表中的稅后凈利潤加上債務(wù)利息支出

D.財(cái)務(wù)報(bào)表中的稅后凈利潤減去債務(wù)利息支出

【答案】：C105、股票的市場價(jià)格由股票的價(jià)值決定，同時(shí)還受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是（）。

A.股票的種類

B.供求關(guān)系

C.氣象環(huán)境

D.勞動力價(jià)格

【答案】：B106、下列不屬于法瑪界定的有效市場類別是（）。

A.半弱有效

B.半強(qiáng)有效

C.強(qiáng)有效

D.弱有效

【答案】：A107、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額發(fā)售，基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過（）個(gè)月。

A.6，6

B.3，6

C.6，3

D.3，3

【答案】：C108、中國證監(jiān)會將基金產(chǎn)品注冊程序分為簡易程序和普通程序，其中（）暫不實(shí)行簡易程序。

A.常規(guī)股票基金

B.混合基金

C.分級基金

D.理財(cái)基金

【答案】：C109、關(guān)于設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)該具備的條件，下列說法錯誤的是（）。

A.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

B.主要股東最近3年沒有違法記錄

C.基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣

D.設(shè)立基金管理公司，符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員不少于10人

【答案】：D110、股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后（）個(gè)工作日內(nèi)，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D111、申請合格境外投資者資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括()。

A.對資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)而言，其經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)在1年以上，最近一個(gè)會計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元

B.對保險(xiǎn)公司而言，成立1年以上，最近一個(gè)會計(jì)年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元

C.對證券公司而言，經(jīng)營證券業(yè)務(wù)5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個(gè)會計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元

D.對商業(yè)銀行而言，經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)5年以上，一級資本不少于3億美元

【答案】：D112、基金管理人應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報(bào)送以哪些下基本信息（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D113、開放式基金主要通過投資者向（）申購和贖回以實(shí)現(xiàn)流通。

A.基金受托人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.證券交易市場

【答案】：B114、在質(zhì)押式回購期間，若發(fā)生質(zhì)押的債券派息，則對利息的處理方式為（）。

A.歸資金融入方所有

B.雙方可以協(xié)商確定利息的歸屬

C.歸資金融出方所有

D.歸逆回購方所有

【答案】：A115、（）是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。

A.售前服務(wù)

B.售中服務(wù)

C.售后服務(wù)

D.上門服務(wù)

【答案】：C116、業(yè)務(wù)盡職調(diào)查的考察重點(diǎn)為管理團(tuán)隊(duì)、資產(chǎn)質(zhì)量、融資結(jié)構(gòu)、融資運(yùn)用、發(fā)展戰(zhàn)略以及風(fēng)險(xiǎn)分析等。

A.創(chuàng)業(yè)投資

B.成長投資

C.并購?fù)顿Y

D.成熟投資

【答案】：C117、下列關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資基金運(yùn)作特點(diǎn)的說法錯誤的是（）。

A.從杠桿應(yīng)用看，一般借助杠桿，以基金的自有資金進(jìn)行投資

B.從投資對象看，主要是未上市成長性創(chuàng)業(yè)企業(yè)

C.從投資方式看，通常采取參股性投資，較少采取控股性投資

D.從投資收益看，主要來源于所投資企業(yè)的因價(jià)值創(chuàng)造帶來的股權(quán)增值

【答案】：A118、（2017年真題）下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的說法中，錯誤的是（）。

A.私募類型的股權(quán)投資基金，通常由基金投資者和基金管理人約定是否進(jìn)行托管

B.在選擇基金資產(chǎn)保管的情況下，管理人和保管人對投資者同時(shí)承擔(dān)雙重責(zé)任

C.基金資產(chǎn)保管不同于基金托管

D.在選擇基金資產(chǎn)保管的情況下，基金資產(chǎn)保管機(jī)構(gòu)作為基金管理人的代理人，對基金資產(chǎn)承擔(dān)保管責(zé)任

【答案】：B119、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，其凈資產(chǎn)不得低于（）。

A.1億元人民幣

B.2億元人民幣

C.3億元人民幣

D.4億元人民幣

【答案】：B120、（2017年真題）關(guān)于投資者教育工作的要求，下列表述正確的是（）。

A.投資者教育應(yīng)當(dāng)與本公司提供的具體產(chǎn)品和服務(wù)有機(jī)結(jié)合

B.投資者教育應(yīng)當(dāng)采用監(jiān)管部門統(tǒng)一要求的模式

C.投資者教育應(yīng)當(dāng)納入本公司各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

D.投資者教育應(yīng)當(dāng)遵守廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

【答案】：C121、證券投資基金集中投資人的資金，由（）進(jìn)行投資管理和運(yùn)作。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：A122、在（）募集資金可以進(jìn)行（）證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。

A.境內(nèi)，境外

B.境內(nèi)，境內(nèi)

C.境外，境外

D.境外，境內(nèi)

【答案】：A123、(2016年)基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是（）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.獨(dú)立董事

D.督察長

【答案】：B124、以下關(guān)于清算退出的說法正確的是（）。

A.清算退出是指股權(quán)投資基金通過被投資企業(yè)清算實(shí)現(xiàn)退出，主要針對投資項(xiàng)目未獲得成功的一種退出方式

B.通常由被投資企業(yè)大股東或創(chuàng)始股東出資購買股權(quán)投資基金持有的企業(yè)股份，從而使股權(quán)投資基金實(shí)現(xiàn)退出的行為

C.清算退出是指股權(quán)投資基金通過投資企業(yè)清算實(shí)現(xiàn)退出，主要針對投資項(xiàng)目未獲得成功的一種退出方式

D.清算退出是指股權(quán)投資基金通過投資企業(yè)清算實(shí)現(xiàn)退出，主要針對投資項(xiàng)目獲得成功的一種退出方式

【答案】：A125、關(guān)于基金份額上市交易應(yīng)當(dāng)符合法定條件，以下錯誤的是（）。

A.基金募集金額不得低于二億元人民幣

B.基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件

C.基金份額持有人不少于二百人

D.基金合同期限為五年以上

【答案】：C126、關(guān)于投資后管理的作用，下列表述錯誤的是（）。

A.通過項(xiàng)目跟蹤與管控，管理和防范投資風(fēng)險(xiǎn)

B.通過提供增值服務(wù)，協(xié)助被投資企業(yè)利用資本市場

C.通過提供增值服務(wù)，提升被投資企業(yè)自身價(jià)值

D.通過項(xiàng)目跟蹤與管控，發(fā)現(xiàn)潛在投資項(xiàng)目的投資價(jià)值

【答案】：D127、（2020年真題）關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資基金,說法錯誤的是（）。

A.一般會借助杠桿

B.主要通過所投資的企業(yè)價(jià)值創(chuàng)造獲得資本增值收益

C.投資對象是處于早期發(fā)展階段的企業(yè)

D.通常采取參股性投資

【答案】：A128、申請募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括（）。

A.基金募集申請報(bào)告

B.基金合同草案

C.律師事務(wù)所出具的法律意見書

D.招募說明書正式文本

【答案】：D129、根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人優(yōu)先推介基金管理人重要依據(jù)的是（）。

A.基金管理人的投資管理能力

B.基金管理人的內(nèi)部控制情況

C.基金管理人的股東背景

D.基金管理人的經(jīng)營管理能力

【答案】：C130、按照“最佳執(zhí)行”的交易管理理念，投資管理公司應(yīng)向現(xiàn)有和潛在客戶披露的信息包括

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D131、道德的特征有（）。

A.公開性

B.相同性

C.自由性

D.繼承性

【答案】：D132、(2017年)公司型基金的權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.股東大會

D.基金管理人

【答案】：C133、（）由公司全體股東組成，為公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

A.基金持有人大會

B.公司董事會

C.股東大會

D.監(jiān)督管理委員會

【答案】：C134、下述哪個(gè)機(jī)構(gòu)可以接受股權(quán)投資基金管理人的委托成為募集機(jī)構(gòu)（）

A.具有資產(chǎn)管理資格的中國證監(jiān)會會員的資產(chǎn)管理公司

B.具有資產(chǎn)管理資格的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員的資產(chǎn)管理公司

C.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的中國證監(jiān)會會員的基金銷售公司

D.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員的基金銷售公司

【答案】：D135、股權(quán)投資基金托管的基本原則有（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D136、下列描述中屬于描述對沖基金的是（）。

A.是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式

B.是投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金

C.以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)

D.是對非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資

【答案】：A137、開放式基金的買賣價(jià)格以（）為基礎(chǔ)。

A.二級市場供求關(guān)系

B.基金份額凈值

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金份額總值

【答案】：B138、基金銷售的（）要求，基金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時(shí)，需要嚴(yán)格遵守監(jiān)管部門在基金銷售費(fèi)用、基金銷售宣傳推介等方面做出的規(guī)定。

A.適用性

B.服務(wù)性

C.專業(yè)性

D.規(guī)范性

【答案】：D139、下列企業(yè)價(jià)值與股權(quán)價(jià)值的計(jì)算公式，正確的是（）。

A.企業(yè)價(jià)值=股權(quán)價(jià)值+債務(wù)

B.股權(quán)價(jià)值=企業(yè)價(jià)值+凈債務(wù)

C.企業(yè)價(jià)值=股權(quán)價(jià)值+凈債務(wù)

D.股權(quán)價(jià)值=企業(yè)價(jià)值+現(xiàn)金

【答案】：C140、浮動利率的表達(dá)式為（）。

A.浮動利率=銀行定期存款利率＋利差

B.浮動利率=基準(zhǔn)利率＋利差

C.浮動利率=基準(zhǔn)利率－利差

D.浮動利率=銀行定期存款利率－利率

【答案】：B141、與年度報(bào)告相比，半年度報(bào)告的特點(diǎn)主要是（）。

A.不要求進(jìn)行審計(jì)

B.只需披露當(dāng)期的主要會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

C.只需披露過去1個(gè)月的凈值增長率

D.以上都是

【答案】：D142、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D143、基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)當(dāng)努力的方面不包括（）。

A.基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視

B.有效落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制

C.積極推行全員合規(guī)理念,加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育

D.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性,實(shí)現(xiàn)資源共享

【答案】：B144、(2016年)基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報(bào)經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。

A.股東大會

B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會

C.董事會

D.合規(guī)管理部門

【答案】：C145、某基金某年度收益為22%，同期其業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益為18%z滬深300指數(shù)的收益為25%,則該基金相對其業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益為（）

A.-0.03

B.-0.04

C.0.04

D.-0.07

【答案】：C146、復(fù)核無誤的基金份額凈值，甶（）對外公布。

A.基金托管人

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

D.基金管理人

【答案】：D147、ETF上市后二級市場的交易與封閉式基金類似，要遵循的交易規(guī)則包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A148、基金市場營銷的特征不包括（）。

A.規(guī)范性

B.服務(wù)性

C.綜合性

D.持續(xù)性和適用性

【答案】：C149、（）是最大的對沖基金管理公司。

A.麥格理集團(tuán)

B.世邦魏理仕全球投資集團(tuán)

C.貝萊德

D.布里奇沃特投資公司

【答案】：D150、國內(nèi)金融市場分為（）的金融市場。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D151、下列對于收益率曲線的說法中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C152、下列說法有誤的是（）。

A.股權(quán)投資基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用

B.股權(quán)投資基金管理人有權(quán)獲得業(yè)績報(bào)酬，業(yè)績報(bào)酬按投資收益的一定比例計(jì)付

C.除基金合同另有約定外，股權(quán)投資基金應(yīng)當(dāng)由基金托管機(jī)構(gòu)托管

D.股權(quán)投資基金只能由基金管理人自行募集

【答案】：D153、房地產(chǎn)權(quán)益基金通常以（）形式發(fā)行，定期開放申購和贖回。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.公司型基金

D.ETF

【答案】：B154、普通合伙企業(yè)的協(xié)議未約定利潤分配和虧損分擔(dān)比例，如果協(xié)商不成且無法確定實(shí)繳出資比例的，其利潤分配和虧損分擔(dān)的原則是（）。

A.由各合伙人平均分配利潤和分擔(dān)虧損

B.按各合伙人實(shí)際出資比例分配利潤和分擔(dān)虧損

C.按各合伙人認(rèn)繳出資比例分配利潤和分擔(dān)虧損

D.按各合伙人對合伙企業(yè)的貢獻(xiàn)大小分配利潤和分擔(dān)虧損

【答案】：A155、下列財(cái)務(wù)比率的計(jì)算公式中，不正確的是（）。

A.資產(chǎn)負(fù)債率=資產(chǎn)÷負(fù)債

B.流動比率=流動資產(chǎn)÷流動負(fù)債

C.凈資產(chǎn)收益率=凈利潤÷所有者權(quán)益

D.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率=年銷售收入÷年均總資產(chǎn)

【答案】：A156、封閉式基金資產(chǎn)凈值公告的時(shí)間頻率是（）。

A.每交易日披露一次

B.至少每周披露一次

C.至少每周披露兩次

D.至少每月披露兩次

【答案】：B157、(2017年)下列關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。

A.代銷機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時(shí)可以賺取銷售傭金

B.代銷機(jī)構(gòu)可以通過自己的電子商務(wù)平臺銷售基金

C.代銷機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品前需要與基金托管人簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議

D.代銷機(jī)構(gòu)可以提供基金份額凈值查詢等服務(wù)

【答案】：C158、貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

【答案】：C159、在投資協(xié)議條款中，優(yōu)先購買權(quán)條款是保護(hù)老股東的某種特權(quán)，這種特權(quán)在于優(yōu)先參與公司的（）

A.后續(xù)股權(quán)融資

B.對外并購

C.經(jīng)營管理

D.產(chǎn)品采購

【答案】：A160、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)，對于收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金，以下關(guān)于其贖回費(fèi)用說法正確的是（）。

A.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

B.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于15%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

C.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于1%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

D.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

【答案】：D161、關(guān)于契約型基金的投資者，下列說法正確的是()。

A.投資者既是基金持有人又是公司的股東

B.投資者通過購買基金份額獲取基金公司控制權(quán)

C.投資者對基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)

D.投資者以股息形式獲取投資收益

【答案】：C162、我國基金市場的監(jiān)管主體是（）。

A.中國證監(jiān)會

B.中國銀保監(jiān)會

C.中國基金業(yè)協(xié)會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

【答案】：A163、（）機(jī)制是ETF最大的特色之一。

A.現(xiàn)金申購、贖回

B.實(shí)物申購、贖回

C.完全復(fù)制或抽樣復(fù)制

D.跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記

【答案】：B164、下列說法錯誤的是（）。

A.投資人交納認(rèn)購的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立

B.基金管理人依法向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效

C.基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效

D.基金募集失敗，基金管理人不需要承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，由投資人自己承擔(dān)

【答案】：D165、關(guān)于證券投資基金“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的特點(diǎn)，以下表述正確的是()。

A.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后，部分盈余歸基金投資者所有

B.基金投資者一般按照所持有的基金份額分配基金收益

C.基金托管人與基金管理人共同分擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)

D.為基金提供服務(wù)的基金管理人會參與基金收益的分配

【答案】：B166、股權(quán)投資基金運(yùn)作的第二階段是（）。

A.募資階段

B.投資階段

C.管理階段

D.退出階段

【答案】：B167、財(cái)務(wù)盡職調(diào)查重點(diǎn)關(guān)注標(biāo)的企業(yè)的（）財(cái)務(wù)業(yè)績情況。

A.期望

B.預(yù)計(jì)

C.當(dāng)前

D.歷史

【答案】：D168、可轉(zhuǎn)換債券是指在一段時(shí)期內(nèi)，持有者有權(quán)按照約定的轉(zhuǎn)換價(jià)格或轉(zhuǎn)換比率將其轉(zhuǎn)換為（）的公司債券。

A.普通股股票

B.優(yōu)先股股票

C.無記名股票

D.后配股股票

【答案】：A169、我國場外認(rèn)購LOF份額，應(yīng)使用（）賬戶進(jìn)行認(rèn)購。

A.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證券交易所開放式基金

B.深圳證券交易所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金

C.深圳證券交易所人民幣專有證券賬戶或證券投資基金

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開放式基金

【答案】：A170、債券根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息分類，其中不包括（）。

A.零息債券

B.政府債券

C.附息債券

D.息票累積債券

【答案】：B171、對行政監(jiān)管措施不服的，可以根據(jù)《行政復(fù)議法》等相關(guān)規(guī)定，自收到行政監(jiān)管措施決定書之日起（）日內(nèi)向復(fù)議機(jī)關(guān)申請復(fù)議，也可以自收到?jīng)Q定書之日起（）個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

A.30；3

B.30；6

C.60；3

D.60；6

【答案】：D172、（2017年真題）ETF與LOF在申購、贖回機(jī)制上存在區(qū)別，主要表現(xiàn)在（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D173、根據(jù)基金銷售適用性要求，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立對基金投資人的調(diào)查制度，制定科學(xué)合理的調(diào)查方法和清晰有效的作業(yè)流程，對基金投資人的（）進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)。

A.投資經(jīng)驗(yàn)

B.資金來源情況

C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.資產(chǎn)配置情況

【答案】：C174、國內(nèi)股權(quán)投資交易中，估值調(diào)整的一般原因包括（）

A.擔(dān)心投資后，目標(biāo)公司的團(tuán)隊(duì)未能好好運(yùn)營達(dá)到設(shè)定的業(yè)績目標(biāo)

B.擔(dān)心投資后，目標(biāo)公司的組識架構(gòu)根據(jù)需要進(jìn)行變動

C.擔(dān)心投資后，目標(biāo)公司的董事會成員進(jìn)行換屆變動

D.擔(dān)心投資后，目標(biāo)公司的辦公地址進(jìn)行變遷

【答案】：A175、私募股權(quán)投資的退出機(jī)制不包括（）。

A.杠桿收購

B.首次公開發(fā)行

C.管理層回購

D.二次出售

【答案】：A176、基金市場的違法犯罪行為不具有的特點(diǎn)是()。

A.智商高

B.電子化

C.手段多樣

D.涉案金額低

【答案】：D177、(2017年)申請公開募集開放式基金，擬募集的基金需具備的條件不包括（）。

A.符合中國證券業(yè)協(xié)會關(guān)于基金品種的規(guī)定

B.招募說明書真實(shí)、準(zhǔn)確、完整披露投資者做出投資決策所需的重要信息

C.基金的投資管理、銷售、登記和估值制度健全

D.有明確、合法的投資方向

【答案】：A178、為了完善股權(quán)投資基金（）制度，引導(dǎo)基金管理人規(guī)范其自身和基金的治理，基金業(yè)協(xié)會引入法律中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查，并出具法律意見書。

A.登記備案

B.信息披露

C.估值核算

D.募集與設(shè)立

【答案】：A179、（2018年真題）關(guān)于發(fā)起式基金的成立和存續(xù)條件,以下說法中正確的是（）

A.發(fā)起資金不得少于3000萬元人民幣

B.發(fā)起式基金合同生效三年后,若持有人數(shù)量低于200人的,基金合同自動終止

C.發(fā)起式基金合同生效三年后,若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣的,基金合同自動終止

D.基金份額持有人可少于200人

【答案】：C180、（）要求管理人應(yīng)當(dāng)具備專業(yè)的投資管理和運(yùn)作能力，充分發(fā)揮專業(yè)投資管理價(jià)值。

A.忠誠義務(wù)

B.誠信義務(wù)

C.公開義務(wù)

D.專業(yè)義務(wù)

【答案】：D181、股權(quán)投資基金管理人內(nèi)部環(huán)境因素包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

【答案】：B182、負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得（）。

A.證券從業(yè)資格

B.期貨從業(yè)資格

C.基金從業(yè)資格

D.以上全部

【答案】：C183、基金管理人應(yīng)當(dāng)按照法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，建立完善的信息披露制度，保證公開披露的信息（），有相應(yīng)的部門或崗位負(fù)責(zé)信息披露工作，進(jìn)行信息的組織、審核和發(fā)布。

A.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

B.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

C.真實(shí)、準(zhǔn)確、公開、

D.及時(shí)、高效、公開、透明

【答案】：A184、內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）

A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念

B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

C.加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制的重要性

D.確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

【答案】：C185、作為封閉式基金的分紅條款,以下不符合《公開募集證券投資基管理辦法》規(guī)定的是（）

A.投資者可以選擇現(xiàn)金分紅或者紅利再投資

B.分紅比例不低于年度可分配利潤的90%

C.每年至少分紅一次

D.基金分紅后單位凈值不低于面值

【答案】：A186、假設(shè)市場的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)是7.5%,無風(fēng)險(xiǎn)利率是3.7%,A股票的期望收益為14.2%,該股票的貝塔系數(shù)是（）。

A.2.76

B.1

C.1.89

D.1.4

【答案】：D187、股權(quán)投資基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只基金的金額不低于100萬元且符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人，以下符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的是（）。

A.自然人丁持有某信托計(jì)劃100萬元，近三年年均收入60萬元

B.自然人丙持有資管計(jì)劃產(chǎn)品額度200萬元，近三年年均收入20萬元

C.自然人甲持有某有限責(zé)任公司100萬元的出資，近三年年均收入20萬元

D.自然人乙最近三年個(gè)人年均收入30萬元，無任何金融資產(chǎn)

【答案】：A188、下列對于后臺管理系統(tǒng)的功能，說法正確的是().

A.為基金投資人提供服務(wù)的功能

B.限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用

C.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能

D.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能

【答案】：B189、（2017年真題）開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起（）內(nèi)，應(yīng)將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上。

A.60日

B.15日

C.45日

D.30日

【答案】：C190、已知通貨膨脹率為3％，實(shí)際利率為4％，則名義利率為（）。

A.7％

B.4％

C.1％

D.3％

【答案】：A191、股權(quán)投資基金項(xiàng)目退出的目的是（）。

A.Ⅲ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B192、基金客戶服務(wù)宣傳與推介圍繞（）而展開的，且隨著整個(gè)基金銷售業(yè)務(wù)的實(shí)踐不斷發(fā)展、修正變化。

A.管理人需求

B.托管人需求

C.投資人需求

D.社會大眾需求

【答案】：C193、基金投資人承擔(dān)的義務(wù)不包括（）。

A.交納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用

B.承擔(dān)基金虧損或終止的無限責(zé)任

C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動

【答案】：B194、下列關(guān)于股權(quán)投資基金為被投資企業(yè)提供的增值服務(wù)的主要內(nèi)容中，說法錯誤的是（）。

A.為企業(yè)提供管理咨詢服務(wù)，主要是指為被投資企業(yè)提供戰(zhàn)略、組織、財(cái)務(wù)、人力資源、市場營銷等方面的咨詢建議

B.為了實(shí)現(xiàn)被投資企業(yè)上市，投資機(jī)構(gòu)可以幫助被投資企業(yè)進(jìn)行一系列的上市／掛牌前的準(zhǔn)備，引入各類中介機(jī)構(gòu)開展上市／掛牌輔導(dǎo)工作，并利用自己在資本市場的資源網(wǎng)絡(luò)，協(xié)助被投資企業(yè)上市，但不可參與被投資企業(yè)的資本運(yùn)營

C.股權(quán)投資基金可以協(xié)助引入具有較高水平的財(cái)務(wù)管理人員，幫助被投資企業(yè)建立起以“規(guī)范管理、風(fēng)險(xiǎn)控制和全面預(yù)算”為基本準(zhǔn)則的現(xiàn)代財(cái)務(wù)管理體系

D.股權(quán)投資基金和證券市場上的投資銀行及基金公司聯(lián)系密切，能夠幫助企業(yè)選擇合適的時(shí)機(jī)上市或者發(fā)行債券

【答案】：B195、關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理，以下說法正確的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A196、當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)交易日起（）基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)交易日起（）基金的分配權(quán)益。

A.享有，不享有

B.不享有，不享有

C.享有，享有

D.不享有，享有

【答案】：A197、已登記的基金管理人未按要求提交經(jīng)審計(jì)的（），將被基金業(yè)協(xié)會列入異常機(jī)構(gòu)名單。

A.月度財(cái)務(wù)報(bào)告

B.季度財(cái)務(wù)報(bào)告

C.半年度財(cái)務(wù)報(bào)告

D.年度財(cái)務(wù)報(bào)告

【答案】：D198、下列關(guān)于合格境外機(jī)構(gòu)投資者的說法中，正確的是（）。

A.合格境外機(jī)構(gòu)投資者不可以參與新股發(fā)行

B.單個(gè)合格境外機(jī)構(gòu)投資者申請額度每次不低于等值5000萬美元，累計(jì)不高于等值10億美元，

C.投資者在上次投資額度獲批后2年內(nèi)可以再次提出增加投資額度的申請

D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者不可以投資于股指期貨

【答案】：B199、基金銷售機(jī)構(gòu)通過（）、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。

A.注冊

B.培訓(xùn)

C.實(shí)習(xí)

D.核準(zhǔn)

【答案】：B200、某基金管理公司遇到下四項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件，其中與市場風(fēng)險(xiǎn)無關(guān)的事件是（）。

A.由于股指期貨價(jià)格不利波動，使得投資組合面臨虧損

B.由于收益率水平上升，使得持倉債券估值大幅下跌

C.由于上市公司年報(bào)披露虧損，使得持倉個(gè)股股價(jià)下跌

D.由于市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)賣出持倉股票

【答案】：D201、關(guān)于基金的份額拆分，以下說法正確的是（）

A.基金不能通過份額拆分突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn)

B.機(jī)構(gòu)不得以份額拆分為目的購買基金，但個(gè)人投資者不受限制

C.基金可以通過份額拆分突破合格者的標(biāo)準(zhǔn)，是募集行為上的金融創(chuàng)新，應(yīng)進(jìn)行更大范圍的推廣

D.與收益權(quán)拆分不同，份額拆分更早的約定了投資者的權(quán)益，因此應(yīng)鼓勵進(jìn)行份額拆分而不是收益權(quán)拆分

【答案】：A202、下列關(guān)于基金管理費(fèi)和托管費(fèi)的敘述，錯誤的是()。

A.衍生工具基金的管理費(fèi)率最高

B.貨幣市場基金的管理費(fèi)率最低

C.基金托管費(fèi)是支付給基金管理人的管理報(bào)酬，其數(shù)額一般按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例，從基金資產(chǎn)中提取

D.基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用

【答案】：C203、同業(yè)拆借對金融市場具有重要意義，主要表現(xiàn)在（）

A.同業(yè)拆借利率作為市場的基準(zhǔn)利率，是衡量市場流動性的重要指標(biāo)

B.同業(yè)拆借市場的存在，必然增加金融機(jī)構(gòu)的流動性風(fēng)險(xiǎn)

C.同業(yè)拆借的資金用于緩解金融機(jī)構(gòu)的中長期資金緊張

D.同業(yè)拆借市場不能提高資金拆出方的獲利能力

【答案】：A204、張三作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人，以下表述錯誤的是（）。

A.該基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務(wù)

B.張三和該基金公司是委托方和受托方的關(guān)系

C.張三需支付該基金公司一定的費(fèi)用

D.該基金公司1夸保障張三的投資増值

【答案】：D205、(2017年)QDII基金管理人和托管人可能會聘請（）為其境外證券投資提供咨詢和組合管理服務(wù)，（）負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。

A.境外投資顧問；境內(nèi)托管人

B.境外投資顧問；境外托管人

C.境內(nèi)投資顧問；境內(nèi)托管人

D.境內(nèi)投資顧問；境外托管人

【答案】：B206、(2017年)管理人應(yīng)當(dāng)指定至少（）名高級管理人專職擔(dān)任合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)對機(jī)構(gòu)經(jīng)營運(yùn)作的合法合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)管理狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：A207、股權(quán)投資基金募集過程中，下列行為符合現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ

【答案】：D208、下列（）不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利。

A.查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料

B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額

D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

【答案】：A209、下列關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式的表述，正確的是()。

A.前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金

B.只能采用前端收費(fèi)模式

C.采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式

D.以上說法都對

【答案】：C210、關(guān)于ETF份額的申購與贖回，下列表述錯誤的是（）。

A.申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

B.投資者提交贖回申請時(shí)需持有足夠的基金份額余額和現(xiàn)金

C.辦理申購、贖回的開放日為證券交易所的交易日

D.場內(nèi)申購和贖回采用金額申購、份額贖回方式

【答案】：D211、下列關(guān)于誠實(shí)守信的基本要求，說法不正確的是（）。

A.不得欺詐客戶

B.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易

C.不得操縱市場

D.持證上崗

【答案】：D212、下列不屬于QDII基金的投資范圍的是（）。

A.房地產(chǎn)抵押按揭

B.遠(yuǎn)期合約

C.住房按揭支持證券

D.可轉(zhuǎn)換債券

【答案】：A213、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，要堅(jiān)持（）原則。

A.投資人利益優(yōu)先

B.公司利益優(yōu)先

C.投資人收益一風(fēng)險(xiǎn)匹配

D.公司收益一風(fēng)險(xiǎn)匹配

【答案】：A214、私募股權(quán)投資最為廣泛使用的戰(zhàn)略形式包括()

A.成長收益、買斷式回購

B.投資私募股權(quán)二級市場、質(zhì)押式回購

C.風(fēng)險(xiǎn)投資、定向增發(fā)

D.并購?fù)顿Y、危機(jī)投資

【答案】：D215、基金管理人會計(jì)核算控制應(yīng)（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D216、基金的（）是評估投資組合收益的原因或來源的技術(shù)，回答的是“收益從哪里來”這個(gè)問題。

A.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值

B.絕對收益

C.相對收益

D.業(yè)績歸因

【答案】：D217、關(guān)于證券投資基金收益歸屬，下列說法錯誤的是（）。

A.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有

B.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配

C.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人

D.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配

【答案】：C218、基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收?。ǎ?/p>

A.申購費(fèi)

B.過戶費(fèi)

C.手續(xù)費(fèi)

D.認(rèn)購費(fèi)

【答案】：D219、QDII基金份額的認(rèn)購程序不包括()。

A.開戶

B.認(rèn)購

C.確認(rèn)

D.申請

【答案】：D220、中國證監(jiān)會檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關(guān)人員拒收檢查通知書，阻礙檢查人員進(jìn)入辦公場所且不肯接受詢問，因此，中國證監(jiān)會擬根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對該公司給予警告并處以罰款，并對主要責(zé)任人員采取10年證券市場禁入措施，該上市公司及相關(guān)人員的行為屬于（）。

A.拒不配合中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查

B.違法開展經(jīng)營活動

C.涉嫌證券期貨違法

D.涉嫌證券期貨犯罪

【答案】：A221、（）是指投資者利用收購的資產(chǎn)作為債務(wù)抵押進(jìn)行收購的策略。

A.管理層收購

B.杠桿收購

C.承債式并購

D.兼并收購

【答案】：B222、私募基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。

A.四十八小時(shí)

B.十二小時(shí)

C.八小時(shí)

D.二十四小時(shí)

【答案】：D223、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）并且長期保存。

A.即時(shí)保存和備份；本地備份

B.定期保存和備份；異地備份

C.即時(shí)保存和備份；異地備份

D.定期保存和備份；本地備份

【答案】：C224、（2017年真題）法律既規(guī)定了相關(guān)的權(quán)利，也會規(guī)定相應(yīng)的義務(wù)，而道德往往只規(guī)定義務(wù)方面的內(nèi)容，并不要求對等的權(quán)利，這主要說明了道德和法律（）。

A.調(diào)整范圍不同

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C.調(diào)整手段不同

D.表現(xiàn)形式不同

【答案】：B225、（）是股權(quán)投資基金托管的基礎(chǔ)服務(wù)，也是托管人的首要職責(zé)。

A.賬戶管理

B.投資監(jiān)督

C.資產(chǎn)保管

D.資金清算

【答案】：C226、根據(jù)不同類別私募基金的特點(diǎn)，制定私募行業(yè)投資者風(fēng)險(xiǎn)i只別能力和承擔(dān)能力問卷及風(fēng)險(xiǎn)揭示書的機(jī)構(gòu)是（）

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.私募基金管理人

D.私募基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：B227、（2017年真題）股權(quán)投資基金管理人按投資協(xié)議約定的金額和時(shí)間把投資款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)至被投資企業(yè)或其股東的賬戶，如果股權(quán)投資基金辦理了托管，劃款操作需經(jīng)托管人核準(zhǔn)并辦理。這是股權(quán)投資基金投資流程的（）階段。

A.簽訂投資協(xié)議

B.投資交割

C.項(xiàng)目立項(xiàng)

D.投資完成

【答案】：B228、同時(shí)具備（），除刑法另有規(guī)定的以外，即構(gòu)成“非法吸收公共存款或者變相吸收公共存款”。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D229、（）是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。

A.基金職業(yè)道德教育

B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)

C.道德

D.職業(yè)道德

【答案】：B230、基金公司直銷具有下列（）特點(diǎn)。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D231、對于股權(quán)投資基金管理人內(nèi)部控制的構(gòu)成要素中內(nèi)部監(jiān)督的理解正確的是（）

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A232、基金運(yùn)行期間，如基金合同發(fā)生重大變化，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報(bào)告。

A.5日

B.5個(gè)工作日

C.3個(gè)工作日

D.3日

【答案】：B233、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)保存私募基金內(nèi)部控制活動等方面的信息及相關(guān)資料，確保信息的（）。

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.I、II、IV

D.II、III、IV

【答案】：A234、基金管理人申請登記，應(yīng)當(dāng)通過資產(chǎn)報(bào)送業(yè)務(wù)綜合報(bào)送平臺，如實(shí)填報(bào)基金管理人基本信息、高級管理人員及其他從業(yè)人員基本信息、股東或合伙人基本信息、管理基金基本信息指的是信息報(bào)送的（）

A.真實(shí)性

B.準(zhǔn)確性

C.完整性

D.合規(guī)性

【答案】：A235、目前，我國債券市場已經(jīng)形成了以銀行間債券市場、交易所市場和（）三個(gè)基本子市場為主的統(tǒng)一分層的市場體系。

A.民間市場

B.行業(yè)間市場

C.商業(yè)銀行柜臺市場

D.第三方市場

【答案】：C236、股權(quán)投資基金的特殊風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。

A.基金未托管所涉風(fēng)險(xiǎn)

B.外包事項(xiàng)所涉風(fēng)險(xiǎn)

C.聘請投資顧問所涉風(fēng)險(xiǎn)

D.稅收風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D237、（）使ETF的價(jià)格與凈值趨于一致。

A.基金的套利機(jī)制

B.基金的被動投資

C.實(shí)物申購贖回機(jī)制

D.完全復(fù)制指數(shù)

【答案】：A238、（2017年真題）在基金管理公司的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度中，以下用于明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是（）。

A.基本管理制度

B.內(nèi)部控制大綱

C.業(yè)務(wù)操作手冊

D.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

【答案】：B239、(2017年)關(guān)于《中華人民共和國證券投資基金法》對基金管理人從業(yè)人員配偶進(jìn)行證券投資的規(guī)定，下列說法正確的是（）。

A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報(bào)

B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，且無需向基金管理人申報(bào)

C.基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進(jìn)行證券投資

D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)

【答案】：D240、某投資者贖回某開放式混合型基金A類基金份額1.000份，持有期為20日，假設(shè)適用的贖回費(fèi)率為0.75%，贖回當(dāng)日A類基金份額凈值是1.0600元，所有計(jì)算均采用四舍五入方式，其需支付的贖回費(fèi)用和可得到的贖回金額為（）。

A.7.50元，1,052.50元

B.7.95元，99205元

C.7.50元，992.50元

D.7.95元，1,05205元

【答案】：D241、私募基金管理人內(nèi)部控制總體目標(biāo)錯誤的是（）。

A.保證基金最低投資收益

B.保證遵守私募基金相關(guān)法律法規(guī)和自律