2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、對基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳（）的個人所得稅。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】：C2、下列符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)的單位凈資產(chǎn)不低于（）萬元。

A.2000

B.3000

C.4000

D.1000

【答案】：D3、基金托管人對基金管理人的估值原則和程序有異議時，應(yīng)（）

A.與基金管理公司的估值原則和程序?yàn)闇?zhǔn)，因?yàn)榛鸸芾砣耸枪乐地?zé)任人，基金托管人根據(jù)基金管理人的估值原則和程序復(fù)核基金資產(chǎn)凈值以及基金份額申購、贖回價格

B.保有質(zhì)詢基金管理公司作出合理解釋的權(quán)利

C.報告中國證監(jiān)會

D.有義務(wù)要求基金管理公司作出合理解釋

【答案】：D4、關(guān)于基金信息披露的作用，下列表述中不正確的是（）。

A.有利于投資者的價值判斷

B.能有效防止信息濫用

C.可以徹底解決證券市場的信息不對稱問題

D.有利于提高證券市場的效率

【答案】：C5、基金投資者投向基金的資金與財產(chǎn)安全承擔(dān)責(zé)任與義務(wù)，原則上主要包括的方面不屬于的一項(xiàng)是（）

A.募集機(jī)構(gòu)在募集過程中應(yīng)烙盡職守、誠實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉，防范利益沖突，履行風(fēng)險提醒義務(wù)、反洗錢義務(wù)等相關(guān)義務(wù)，并按照法規(guī)要求的合格投資者制度承擔(dān)特定對象確定、投資者適當(dāng)性審查與確認(rèn)等相關(guān)責(zé)任；

B.募集機(jī)構(gòu)在募集階段應(yīng)與基金投資者關(guān)于基金合同及附屬文件充分溝通，并就法規(guī)可能影響的基金合同生效程序進(jìn)行客觀描述；

C.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)建立相關(guān)制度保障投資者的商業(yè)秘密并對個人信息嚴(yán)格保密，并確?；鹣嚓P(guān)的公開信息不被用于進(jìn)行非法交易等;

D.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)建立相關(guān)制度以保障基金財產(chǎn)和客戶資金安全，包括但不限于基金募集與分配賬戶安排、基金托管安排等。

【答案】：C6、基金份額凈值計(jì)價錯誤金額達(dá)基金份額凈值的（）時，屬于基金的重大事件，需要在臨時報告中披露。

A.0.10%

B.0.20%

C.0.50%

D.1%

【答案】：C7、大學(xué)基金會以（）的大學(xué)基金會最為典型。

A.英國

B.德國

C.美國

D.中國

【答案】：C8、我國《上市公司收購管理辦法》規(guī)定，通過證券交易所的證券交易,收購人持有—個上市公司的股份達(dá)到該公司已發(fā)行股份的（）時,繼續(xù)增持股份的,應(yīng)當(dāng)采取要約方式進(jìn)行，發(fā)出全面要約或者部分要約?

A.80％

B.20％

C.30％

D.50％

【答案】：C9、（2020年真題）關(guān)于公募基金的中期報告和年報，以下說法不正確的是（）。

A.中期報告不要求進(jìn)行審計(jì)

B.中期報告須披露近3年每年的基金收益分配情況

C.中期報告的管理人報告無需披露內(nèi)部監(jiān)察報告

D.年度報告應(yīng)提供最近3個會計(jì)年度的主要會計(jì)數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)

【答案】：B10、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

A.11%

B.10%

C.9%

D.8%

【答案】：B11、需載明公募基金銷售費(fèi)用收取的項(xiàng)目、條件和方式的法律文件包括

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C12、（）是對已經(jīng)識別的風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進(jìn)行分析，確定風(fēng)險的等級。

A.環(huán)境控制

B.風(fēng)險評估

C.控制活動

D.信息溝通

【答案】：B13、（2020年真題）對于股權(quán)投資基金，基金投資者的受托人包括（）

A.II、III、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、III

D.I、II

【答案】：D14、下列不屬于股權(quán)投資母基金的業(yè)務(wù)的是（）。

A.一級投資

B.二級投資

C.直接投資

D.間接投資

【答案】：D15、（2017年真題）QDII基金管理人和托管人可能會聘請（）為其境外證券投資提供咨詢和組合管理服務(wù)，（）負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。

A.境外投資顧問；境內(nèi)托管人

B.境外投資顧問；境外托管人

C.境內(nèi)投資顧問；境內(nèi)托管人

D.境內(nèi)投資顧問；境外托管人

【答案】：B16、以下關(guān)于市盈率和市凈率的表述不正確的是（）。

A.市盈率=每股市價/每股收益

B.市凈率=每股市價/每股凈資產(chǎn)

C.統(tǒng)計(jì)學(xué)證明每股凈資產(chǎn)數(shù)值普遍比每股收益穩(wěn)定得多

D.對于資產(chǎn)包含大量現(xiàn)金的公司，市盈率是更為理想的比較估值指標(biāo)

【答案】：D17、不屬于商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)的是（）。

A.面額較大

B.利率較低

C.有明確的二級市場

D.只有一級市場

【答案】：C18、股權(quán)投資基金的服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括（）、會計(jì)師事務(wù)所等。

A.基金資產(chǎn)保管機(jī)構(gòu)

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.律師事務(wù)所

D.以上都是

【答案】：D19、(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入的必要條件不包括（）。

A.制定銷售人員執(zhí)業(yè)操守

B.制定完善的業(yè)務(wù)流程

C.制定應(yīng)急處理措施

D.制定完善的公司財務(wù)制度

【答案】：D20、QFII持股比例受到限制，例如單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的（）%。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：C21、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財產(chǎn)。

A.0.75%；75%

B.0.75%；50%

C.0.5%；50%

D.0.5%；75%

【答案】：D22、公司型股權(quán)投資基金清算退出時，最先支付的是（）。

A.所欠稅款

B.法定補(bǔ)償金

C.清算費(fèi)用

D.職工工資

【答案】：C23、修訂后的《合伙企業(yè)法》自2007年6月1日起施行，增加了（）這種新的合伙企業(yè)形式。

A.普通合伙

B.有限合伙

C.有限責(zé)任公司

D.股份有限公司

【答案】：B24、下列對于基金銷售渠道審慎調(diào)查的表述，正確的是（）。

A.基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查

B.基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查

C.基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查

D.以上說法都正確

【答案】：D25、關(guān)于基金年度報告，以下表述錯誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)編制完整基金年度報告

B.基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件

C.基金年度報告的財務(wù)會計(jì)報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計(jì)

D.基金年度報告正文必須登載在指定報刊上

【答案】：D26、股權(quán)投資基金的收入法不適用于（）

A.增長穩(wěn)定的企業(yè)

B.業(yè)務(wù)簡單的企業(yè)

C.現(xiàn)金流平穩(wěn)的企業(yè)

D.周期型企業(yè)

【答案】：D27、根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為（）。

A.封閉式基金與開放式基金

B.公募基金與私募基金

C.契約型基金與公司型基金

D.主動型基金與被動型基金

【答案】：B28、關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。

A.必須以金額贖回方式進(jìn)行

B.贖回申請的辦理開放日為證券交易所交易日

C.采取份額贖回的方式

D.采取未知價法

【答案】：A29、募集機(jī)構(gòu)不得通過下列（）媒介渠道推介股權(quán)投資基金

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B30、息票率為6%的3年期債券，市場價格為97.2440元，到期收益率為7%,久期為2.83年。那么，該債券的到期收益率增加至7.1%,那么價格將（）

A.上升0.257元

B.下降0.257元

C.上升2.64元

D.下降2.64元

【答案】：B31、下列關(guān)于私募基金的說法錯誤的是（）。

A.投資產(chǎn)品面向不超過200人的特定投資者發(fā)行

B.是一類特殊的機(jī)構(gòu)投資者

C.投資者通常是個人投資者，且投資者數(shù)量較多

D.可以投資公募基金公司的產(chǎn)品

【答案】：C32、（2017年真題）對于業(yè)務(wù)和市場已經(jīng)相對成熟的企業(yè)，投資后項(xiàng)目經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)控側(cè)重于（）。

A.業(yè)務(wù)定位

B.業(yè)績指標(biāo)

C.成長指標(biāo)

D.公司戰(zhàn)略

【答案】：B33、(2016年)下列關(guān)于跨境股權(quán)投資及其審批流程的說法，錯誤的是（）。

A.在境外股權(quán)投資基金公司投資的審批流程上，首先按相關(guān)規(guī)定獲得審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，然后向工商登記管理機(jī)關(guān)辦理設(shè)立登記或變更登記

B.境內(nèi)股權(quán)投資基金面向境外企業(yè)的投資，是指注冊于境內(nèi)的股權(quán)投資基金，采取新設(shè)、增資或收購等方式，投資于境外企業(yè)

C.一般而言，中國企業(yè)投資必須獲得特定審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)，這里的審批機(jī)關(guān)主要是指發(fā)展改革部門和中國證監(jiān)會

D.境外股權(quán)投資基金的投資，是指注冊于境外的股權(quán)投資基金，采取新設(shè)、增資或收購等方式，投資于境內(nèi)企業(yè)

【答案】：C34、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。

A.10；10

B.10；15

C.15；15

D.15；20

【答案】：C35、了結(jié)公司債權(quán)、債務(wù)，處理公司未了結(jié)的業(yè)務(wù)是清算退出的流程之一，下列說法中正確的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A36、下列不屬于跟蹤誤差產(chǎn)生原因的是（）。

A.復(fù)制誤差

B.分紅

C.現(xiàn)金留存

D.追加投資

【答案】：D37、股權(quán)投資基金管理人（）。

A.是基金產(chǎn)品的募集者

B.是基金產(chǎn)品的管理者

C.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

D.以上都是

【答案】：D38、（2017年真題）某基金公司推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績。下述指數(shù)中可以用來計(jì)算模擬歷史業(yè)績的是（）。

A.金?；鹬笖?shù)

B.中證500指數(shù)

C.央視財經(jīng)50指數(shù)

D.淘金100指數(shù)

【答案】：B39、每個期貨合約均以（）作為計(jì)算當(dāng)日盈虧的依據(jù)。

A.當(dāng)日收盤價

B.當(dāng)日開盤價

C.估值

D.當(dāng)日轉(zhuǎn)換價

【答案】：C40、基金管理人監(jiān)事會（）至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過。

A.每半年；2/3

B.每年；1/2

C.每年；2/3

D.每半年；1/2

【答案】：B41、基金管理費(fèi)是指（）。

A.基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用

B.基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用

C.用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費(fèi)、促銷活動費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用

D.基金動作過程中各項(xiàng)費(fèi)用總和

【答案】：A42、私募基金登記備案系統(tǒng)，應(yīng)如實(shí)填報的信息包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D43、(2016年)（）是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)，是營造一個公正的政治、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。

A.風(fēng)險控制教育

B.投資決策教育

C.資產(chǎn)配置教育

D.權(quán)益保護(hù)教育

【答案】：D44、自《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項(xiàng)的公告》發(fā)布之日起，已登記的私募股權(quán)投資基金管理人未按時履行年度信息報送義務(wù)1次且未完成整改，根據(jù)相關(guān)規(guī)定、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會將對該基金管理人采取下述哪個表述（）

A.列入異常機(jī)構(gòu)名單

B.注銷基金管理人登記

C.通過私募基金管理人平臺對外公示

D.暫停受理該基金管理人的私募基金產(chǎn)品備案

【答案】：D45、中國（）統(tǒng)一行使股權(quán)投資基金監(jiān)管職責(zé)。

A.人民銀行

B.銀保監(jiān)會

C.證監(jiān)會

D.基金業(yè)協(xié)會

【答案】：C46、關(guān)于單個債券與債券基金以下描述不正確的是（）。

A.債券基金沒有確定的到期日

B.債券基金的收益比債券的利息固定

C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測

D.兩者的投資風(fēng)險不同

【答案】：B47、（2021年真題）以下材料中，自私募基金清算終止后，私募基金管理人無需保存10年的有（）。

A.基金交易記錄

B.投資決策記錄

C.投資者適當(dāng)性管理材料

D.客戶服務(wù)記錄

【答案】：D48、在基金整個運(yùn)作過程中，起核心作用的是（）。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金管理人和基金托管人

【答案】：B49、(2017年)（）是指如果有第三方向股權(quán)投資基金發(fā)出股權(quán)收購要約，且股權(quán)投資基金接受該要約，則其有權(quán)要求其他股東一起按照相同的出售條件和價格向該第三方轉(zhuǎn)讓股權(quán)。

A.共同出售權(quán)

B.拖售權(quán)

C.第一拒絕權(quán)

D.隨售權(quán)

【答案】：B50、關(guān)于優(yōu)先股／普通股和債券的投票權(quán)和清順序，以下表述錯誤的是()

A.公司合并／分離／解散等需要股東投票表決通過

B.普通股股東有分配盈余及剩余財產(chǎn)的權(quán)利

C.公司債券持有人對公司事務(wù)沒有表決權(quán)

D.優(yōu)先股股東擁有公司資產(chǎn)的最高索取權(quán)

【答案】：D51、浮動利率債券和固定利率債券的主要不同是其（）不是固定不變的，而通常與一個基準(zhǔn)利率掛鉤，在其基礎(chǔ)上加上利差（可正可負(fù)）以反映不同債券發(fā)行人的信用。

A.票面價值

B.票面利率

C.承兌市場

D.收益方式

【答案】：B52、以下關(guān)于詹森α說法不正確的是（）。

A.詹森α是在CAPM上發(fā)展出的一個風(fēng)險調(diào)整差異衡量指標(biāo)

B.若αp=0，則說明基金組合的收益率與處于相同風(fēng)險水平的被動組合的收益率不存在顯著差異

C.當(dāng)ap>0時，說明基金表現(xiàn)要優(yōu)于市場指數(shù)表現(xiàn)

D.當(dāng)ap>0時，說明基金表現(xiàn)要弱于市場指數(shù)表現(xiàn)

【答案】：D53、（2016年真題）關(guān)于股權(quán)投資基金募集，下列說法正確的是（）。

A.投資者可無需簽字確認(rèn)風(fēng)險揭示書，僅閱讀了解即可

B.投資者應(yīng)當(dāng)確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金

C.投資者為了獲得投資機(jī)會，可虛報收入情況以符合合格投資者條件

D.投資者可以向私募基金管理人口頭承諾符合合格投資者條件

【答案】：B54、關(guān)于機(jī)構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格所應(yīng)具備的條件，以下說法錯誤的是（）

A.該機(jī)構(gòu)具備完整的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度

B.該機(jī)構(gòu)需要根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定進(jìn)行備案

C.該機(jī)構(gòu)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)控制度

D.該機(jī)構(gòu)有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系

【答案】：B55、（）是基金信息披露最根本、最重要的原則。

A.真實(shí)性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時性原則

D.完整性原則

【答案】：A56、(2016年)關(guān)于金融資產(chǎn)的定義，下列表述正確的是（）。

A.金融資產(chǎn)是無形的，沒有明確的價值

B.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證

C.金融資產(chǎn)表明了交易雙方的相互所有關(guān)系

D.分為股權(quán)類金融資產(chǎn)和其他衍生品資產(chǎn)

【答案】：B57、對基金管理人的投資運(yùn)作負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的機(jī)構(gòu)是()。

A.基金托管人

B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

【答案】：A58、基金交易業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度應(yīng)對（）等交易形式制定相應(yīng)的流程和規(guī)則。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D59、封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則。其中，價格優(yōu)先是指較高價格（）申報優(yōu)先于較低價格買進(jìn)申報，較低價格（）申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。

A.買進(jìn)；買進(jìn)

B.賣出；賣出

C.買進(jìn)；賣出

D.賣出；買進(jìn)

【答案】：C60、會員制證券交易所的日常事務(wù)決策機(jī)構(gòu)是（）。

A.董事會

B.理事會

C.監(jiān)事會

D.會員大會

【答案】：B61、由于（）的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險很小。

A.現(xiàn)貨市場

B.期貨市場

C.貨幣市場

D.資本市場

【答案】：A62、基金托管人對于基金管理人履行（）。

A.保密義務(wù)

B.監(jiān)督義務(wù)

C.被監(jiān)督義務(wù)

D.托管義務(wù)

【答案】：B63、股權(quán)投資基金提供的管理咨詢服務(wù)是指為被投資企業(yè)提供（）等方面的顧問建議。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B64、有關(guān)上海證券交易所固定收益平臺，以下表述錯誤的是()

A.固定收益平臺的現(xiàn)券交易實(shí)行凈價申報

B.交易商通過固定收益平臺當(dāng)日買入的證券（當(dāng)日被待交收處理的除外），可以當(dāng)天賣出

C.固定收益平臺交易價格不受漲跌幅控制

D.交易商參加固定收益平臺交易前，應(yīng)通過固定收益平臺注冊可用于交易的證券賬戶

【答案】：C65、基金管理人內(nèi)部控制主要原則是（）。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.以上都是

【答案】：D66、市場風(fēng)險管理的主要措施，下列表述錯誤的是（）。

A.密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和趨勢，重大經(jīng)濟(jì)政策動向，重大市場行動，評估宏觀因素變化可能給投資帶來的系統(tǒng)性風(fēng)險，定期監(jiān)測投資組合的風(fēng)險控制指標(biāo)，提出應(yīng)對策略

B.加強(qiáng)對場內(nèi)交易（包括價格、對手、品種、交易量、其他交易條件）的監(jiān)控，確保所有交易在公司的管理范圍之內(nèi)

C.關(guān)注投資組合的風(fēng)險調(diào)整后收益，可以采用夏普（Sharp）比率、特雷諾（Treynor）比率和詹森（Jensen）比率等指標(biāo)衡量

D.加強(qiáng)對重大投資的監(jiān)測，對基金重倉股、單日個股交易量占該股票持倉顯著比例、個股交易量占該股流通值顯著比例等進(jìn)行跟蹤分

【答案】：B67、（）類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。

A.債權(quán)

B.股權(quán)

C.證券

D.實(shí)物

【答案】：A68、股權(quán)投資基金信息披露義務(wù)人不包括（）。

A.股權(quán)投資基金管理人

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.股權(quán)投資基金托管人

D.中國證券監(jiān)督管理委員會規(guī)定的具有信息披露義務(wù)的法人

【答案】：B69、基金管理公司的研究部是基金投資運(yùn)作的基礎(chǔ)部門，通過對宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、行業(yè)狀況、上市公司等進(jìn)行詳細(xì)分析和研究，提出行業(yè)資產(chǎn)配置建議，并選出具有投資價值的上市公司建立（），向基金投資決策部門提供研究報告及投資計(jì)劃建議。

A.投資組合

B.股票池

C.市場組合

D.股票分析模型

【答案】：B70、基金年度報告要披露：上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

A.3

B.20

C.5

D.10

【答案】：D71、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)審核的程序?（）

A.制定合規(guī)審核機(jī)制

B.合規(guī)審核調(diào)查

C.合規(guī)審核評價

D.合規(guī)審核處理

【答案】：D72、事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是（）。

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.公司型基金

D.契約型基金

【答案】：B73、QDII基金在基金合同中披露的信息不包括（）。

A.境外投資顧問和境外托管人信息

B.投資交易信息

C.投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險信息

D.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息

【答案】：D74、（）是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)（證券公司）對指定的證券進(jìn)行認(rèn)購。

A.場外現(xiàn)金認(rèn)購

B.場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購

C.證券認(rèn)購

D.場外認(rèn)購

【答案】：C75、股權(quán)投資基金提供增值服務(wù)的目的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A76、(2017年)下列不符合專業(yè)審慎職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。

A.基金從業(yè)人員應(yīng)區(qū)分投資分析中的事實(shí)、觀點(diǎn)和假設(shè)

B.基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析時，保持獨(dú)立性與客觀性

C.基金從業(yè)人員在向客戶預(yù)測所推介產(chǎn)品的未來收益時，應(yīng)分析該產(chǎn)品全部歷史業(yè)績

D.基金從業(yè)人員應(yīng)牢固樹立風(fēng)險控制意識

【答案】：C77、（）則多用于以成長和成熟階段企業(yè)，作為投資標(biāo)的的中后期創(chuàng)投基金和并購基金。

A.折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法

B.清算價值法

C.相對估值法

D.成本法

【答案】：A78、內(nèi)部收益率的計(jì)算往往是在基金處于（）進(jìn)行。

A.投資期

B.投后管理期

C.退出期后

D.以上都不是

【答案】：C79、以下股市變化中，最能反映系統(tǒng)性風(fēng)險的是（）。

A.創(chuàng)業(yè)板走弱

B.國防軍工股票出現(xiàn)異動

C.上證綜指大幅波動

D.互聯(lián)網(wǎng)金融指數(shù)大幅回調(diào)

【答案】：C80、對接受美元基金投資的境內(nèi)企業(yè)而言，通常采?。ǎ┑姆绞降顷戀Y本市場。

A.境外直接上市

B.境外間接上市

C.境內(nèi)直接上市

D.境內(nèi)間接上市

【答案】：B81、基金市場營銷的特殊性不包括（）。

A.規(guī)范性

B.服務(wù)性

C.持續(xù)性

D.全面性

【答案】：D82、（2018年真題）關(guān)于合伙型股權(quán)投資基金，說法錯誤的是（）

A.基金的有限合伙人不參與投資決策

B.基金的普通合伙人可自行擔(dān)任基金管理人或者委托專業(yè)的基金管理人機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金管理人

C.基金的普通合伙人隨基金債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任，有限合伙人以其認(rèn)繳的出資額為限對基金債務(wù)承擔(dān)責(zé)任

D.基金是獨(dú)立法人主體

【答案】：D83、下列關(guān)于前、中、后臺內(nèi)部控制的說法，正確的是()。

A.前臺部門的內(nèi)部控制目標(biāo)是保證基金管理人戰(zhàn)略的實(shí)施與效果

B.中臺部門的內(nèi)部控制目標(biāo)是客戶滿意度最大化

C.后臺部門的內(nèi)部控制目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性

D.由于前臺部門直接接觸客戶，與客戶之間的行為應(yīng)當(dāng)在基金管理人規(guī)定的范圍進(jìn)行運(yùn)作，避免出現(xiàn)虛假承諾和泄密等違規(guī)行為

【答案】：D84、我國股權(quán)投資基金行業(yè)發(fā)展經(jīng)歷的歷史階段有（）。

A.探索與起步階段（1985～2004年）

B.快速發(fā)展階段（2005～2012年）

C.統(tǒng)一監(jiān)管下的規(guī)范化發(fā)展階段（2013年至今）

D.以上都是

【答案】：D85、(2017年)下列屬于股權(quán)投資基金生命周期的四個階段的是（）。

A.募集、投資、管理、上市

B.投資、管理、上市、退出

C.募集、投資、管理、退出

D.募集、投資、托管、退市

【答案】：C86、由于經(jīng)濟(jì)周期、市場波動等因素，基金管理人需要定期或不定期地對現(xiàn)有投資組合進(jìn)行調(diào)整；在交易的過程中會產(chǎn)生多種交易成本，除了傭金和稅費(fèi)等顯性成本，交易過程中的隱性成本，如（）等，往往容易被忽視。

A.買賣價差

B.市場沖擊和對沖費(fèi)用

C.機(jī)會成本

D.以上選項(xiàng)都對

【答案】：D87、(2016年)專業(yè)審慎的基本要求不包括（）。

A.持證上崗

B.持續(xù)學(xué)習(xí)

C.知識水平

D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

【答案】：C88、（2016年真題）當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時，投資管理人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）。

A.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則

B.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則

C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則

D.基金管理公司利益優(yōu)先的原則

【答案】：A89、(2016年)基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)（），并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。

A.公平、公開、公正

B.客觀、全面、準(zhǔn)確

C.及時、認(rèn)真、高效

D.認(rèn)真、準(zhǔn)確、客觀

【答案】：B90、會員代表大會負(fù)責(zé)制定和修改章程，其行使的職權(quán)還包括（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D91、（2020年真題）關(guān)于鎖定期的表述，錯誤的是（）

A.鎖定期的設(shè)置通常是為了保護(hù)中小投資者的利益，防止“內(nèi)部人”利用信息優(yōu)勢獲得不正當(dāng)利益

B.強(qiáng)制鎖定是根據(jù)法律法規(guī)或公司章程規(guī)定的有關(guān)股份鎖定的規(guī)則

C.自愿鎖定是指在強(qiáng)制鎖定的基礎(chǔ)上，為了提升投資者信心，公司的實(shí)際控制人、高管、董事、監(jiān)事、控股股東等資源承諾在一定時間內(nèi)不對外轉(zhuǎn)讓其持有的上市公司的股份

D.鎖定期分為強(qiáng)制鎖定和自愿鎖定兩種

【答案】：B92、相對于行業(yè)自律、內(nèi)部控制和社會力量監(jiān)督,股權(quán)投資基金的政府監(jiān)管具有（）特征。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A93、(2017年)取消基金管理人登記證明的規(guī)定是（）。

A.《私募基金登記備案相關(guān)問題解答》

B.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》

C.《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范基金管理人登記若干事項(xiàng)的公告》

D.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》

【答案】：C94、2004年6月1日（）正式實(shí)施，標(biāo)志著我國基金業(yè)的發(fā)展進(jìn)入了一個新的發(fā)展階段。

A.《中華人民共和國證券法》

B.《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》

C.《中華人民共和國證券投資基金法》

D.《證券投資基金管理暫行辦法》

【答案】：C95、內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。

A.信息溝通

B.控制活動

C.風(fēng)險披露

D.控制環(huán)境

【答案】：C96、按基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源分類，權(quán)證可分為（）。

A.認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證

B.價內(nèi)權(quán)證和價外權(quán)證

C.認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證

D.美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕大權(quán)證等

【答案】：A97、(2017年)關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的資格管理，下列表述錯誤的是（）。

A.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動

B.基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊

C.從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢的人員可以不具備基金銷售業(yè)務(wù)資格

D.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格

【答案】：C98、（2016年真題）在我國，既是基金當(dāng)事人又是基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的除了基金管理人，還包括（）。

A.份額登記機(jī)構(gòu)

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.銷售支付機(jī)構(gòu)

【答案】：C99、目前,我國對基金從證券市場取得的收入中,暫不征收企業(yè)所得稅的項(xiàng)目不包括（）。

A.存款收入

B.股票的股息、紅利收入

C.債券的利息收入

D.買賣股票、債券的差價收入

【答案】：A100、（2021年真題）貨幣市場基金需要定期披露（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A101、基金托管人的工作不包括（）。

A.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值

B.按規(guī)定召集持有人大會

C.基金募集失敗返還投資人資金

D.對基金財務(wù)會計(jì)報告、中期和年度基金報告出具意見

【答案】：C102、（2017年真題）目前，我國貨幣市場基金贖回一般在（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶。

A.T

B.T+3

C.T+2

D.T+1

【答案】：D103、下列說法錯誤的是（）。

A.保本基金可以100％保證本金

B.電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括至少5秒鐘的影像顯示

C.開放式基金有可能面臨巨額贖回的風(fēng)險

D.巨額贖回風(fēng)險是開放式基金特有的風(fēng)險

【答案】：A104、（2018年真題）甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A105、股權(quán)投資基金的（），是管理人的核心工作內(nèi)容。

A.業(yè)績提升

B.風(fēng)險控制

C.收益分配

D.投資管理

【答案】：D106、市盈率用公式表達(dá)為（）。

A.市盈率=每股市價/每股凈資產(chǎn)

B.市盈率=股票市價/銷售收入

C.市盈率=每股收益（年化）/每股市價

D.市盈率=每股市價/每股收益（年化）

【答案】：D107、如果一只股票基金的年周轉(zhuǎn)率為()，意味著該基金持有股票的平均時間為1年。

A.20%

B.50%

C.80%

D.100%

【答案】：D108、金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同意在未來日期按照（）買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。

A.約定價格

B.未來市場

C.市場價格

D.資產(chǎn)價值

【答案】：A109、與期權(quán)合約在損益特性上具有一致性的是（）。

A.遠(yuǎn)期合約

B.期貨合約

C.利率互換合約

D.信用違約互換合約

【答案】：D110、下表列示了對證券M的未來收益率狀況的估計(jì)。將M的期望收益率和方差分別記為EM和σM2，那么（）。收益率（r）-2030概率（p）1/21/2。

A.EM=5,σM=625

B.EM=6,σM＝25

C.EM=7,σM＝625

D.EM=4,σM＝25

【答案】：A111、（2017年真題）基金業(yè)協(xié)會進(jìn)行的調(diào)解具有（）。

A.行政性

B.司法性

C.民間性

D.權(quán)威性

【答案】：C112、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司注冊資本不低于（）億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

A.5

B.2

C.3

D.1

【答案】：D113、下列關(guān)于西方國家現(xiàn)行合格投資者標(biāo)準(zhǔn)通常具備的特點(diǎn)說法錯誤的是（）。

A.要求投資者具有一定的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力

B.要求投資者認(rèn)購的基金份額不超過最高要求

C.根據(jù)投資者的資產(chǎn)規(guī)模或收入水平判斷其風(fēng)險承擔(dān)能力

D.認(rèn)可某些持有特定金融牌照（如商業(yè)銀行)或其他大型專業(yè)投資機(jī)構(gòu)（如養(yǎng)老基金）及其高級管理人員為當(dāng)然合格投資者

【答案】：B114、不動產(chǎn)投資的類型不包括（）。

A.地產(chǎn)投資

B.商業(yè)房地產(chǎn)投資

C.工業(yè)用地投資

D.基金產(chǎn)品投資

【答案】：D115、安全墊是風(fēng)險資產(chǎn)投資可承受的（）損失限額。

A.最低

B.最高

C.最小

D.最優(yōu)

【答案】：B116、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。

A.負(fù)責(zé)基金份額的登記

B.基金交易確認(rèn)

C.建立并管理投資人基金份額賬戶

D.投資人開戶管理

【答案】：D117、股權(quán)投資（）主要包括一級投資、二級投資和直接投資。

A.并購基金的業(yè)務(wù)

B.基礎(chǔ)設(shè)施基金的業(yè)務(wù)

C.定增基金的業(yè)務(wù)

D.母基金的業(yè)務(wù)

【答案】：D118、下列事項(xiàng)中，不屬于開放式基金注冊登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)的是（）。

A.管理基金投資者基金份額賬戶

B.基金資產(chǎn)估值

C.對基金投資者的申購、贖回進(jìn)行確認(rèn)

D.保管基金投資者名冊

【答案】：B119、（2016年真題）以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯誤的是（）。

A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

B.自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信

C.電話服務(wù)中心

D.“一對多”服務(wù)

【答案】：D120、（2020年真題）以下不屬于股權(quán)投資基金生命周期的四階段之一的是（）

A.項(xiàng)目退出

B.基金投資

C.項(xiàng)目盡調(diào)

D.基金募集

【答案】：C121、(2017年)關(guān)于開放式基金份額登記的事宜，下列表述錯誤的是（）。

A.投資人申請贖回，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其贖回時，贖回生效

B.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法律效力

C.基金份額登記是基金管理人的職責(zé)，必須由基金管理人自行辦理

D.投資人申購，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其基金份額時，申購生效

【答案】：C122、關(guān)于我國證券交易市場上市要求，下列選項(xiàng)中正確的是（）。

A.主板和中小板要求企業(yè)最近2年連續(xù)盈利，最近2年凈利潤累計(jì)不少于3000萬元，且持續(xù)增長；或者最近1年盈利，且凈利潤不少于1000萬元

B.創(chuàng)業(yè)板要求公司股本總額不少于人民幣5000萬元，公開流通的部分不少于20%

C.主板和中小板要求企業(yè)最近1年?duì)I業(yè)收入不少于5000萬元，最近兩年?duì)I業(yè)收入增長率均不低于30%

D.創(chuàng)業(yè)板要求企業(yè)最近一期期末資產(chǎn)不少于2000萬元，且不存在未彌補(bǔ)虧損

【答案】：D123、()是財政部代表中央政府發(fā)行的債券。

A.地方政府債

B.國債

C.公司債券

D.固定利率債券

【答案】：B124、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在（）結(jié)束之日起4個月以內(nèi)向投資者披露報告期末基金凈值和基金份額總額、基金的財務(wù)情況、基金投資運(yùn)作情況和運(yùn)用杠桿情況、投資者賬戶信息、投資收益分配和損失承擔(dān)情況、基金管理人取得的管理費(fèi)和業(yè)績報酬。

A.每日

B.每月

C.每季

D.每年

【答案】：D125、基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)當(dāng)努力的方面不包括（）。

A.基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視

B.有效落實(shí)風(fēng)險隔離機(jī)制

C.積極推行全員合規(guī)理念,加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育

D.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性,實(shí)現(xiàn)資源共享

【答案】：B126、銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于（）年，且自基金清算終止之日起不得少于（）年。

A.10，20

B.10，15

C.15，15

D.20，10

【答案】：D127、下列關(guān)于分級基金份額上市交易的敘述中，錯誤的是()。

A.分開募集的分級基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回

B.目前我國發(fā)行的合并募集分級基金，通常是子份額上市交易，基礎(chǔ)份額僅進(jìn)行申購和贖回，不上市交易

C.合并募集的分級基金募集完成后，通常是僅將場內(nèi)認(rèn)購的份額按比例拆分為子份額

D.分級基金上市不需遵循證券交易所相關(guān)上市條件和交易規(guī)則

【答案】：D128、關(guān)于預(yù)期損失，以下說法錯誤的是（）。

A.預(yù)期損失也被稱為條件風(fēng)險價值度或條件尾部期望或尾部損失

B.預(yù)期損失是指在給定的時間區(qū)間和置信區(qū)間內(nèi)，投資組合損失的期望值

C.預(yù)期損失由于其在尾部風(fēng)險度量及次可加性等方面的優(yōu)勢，越來越受到金融行業(yè)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重視

D.預(yù)期損失是指在利率、匯率等市場因素發(fā)生變化時，投資組合損失的期望值

【答案】：D129、股權(quán)自由現(xiàn)金流量（FCFE）是歸屬于股東的現(xiàn)金流量，其計(jì)算公式為FCFE=（）。

A.實(shí)體現(xiàn)金流量+債務(wù)現(xiàn)金流量

B.營業(yè)現(xiàn)金凈流量-凈經(jīng)營性長期資產(chǎn)總投資-（稅后利息費(fèi)用+凈金融負(fù)債增加）

C.凈利潤-折舊與攤銷-營運(yùn)資金的增加+長期經(jīng)營性負(fù)債的增加-長期經(jīng)營性資產(chǎn)的增加-資本性支出+新增付息債務(wù)

D.凈利潤+折舊與攤銷-營運(yùn)資金的增加+長期經(jīng)營性負(fù)債的增加-長期經(jīng)營性資產(chǎn)的增加-資本性支出+新增付息債務(wù)-債務(wù)本金的償還

【答案】：D130、基金業(yè)協(xié)會對兼營以下（）業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)將不予登記。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D131、在折現(xiàn)現(xiàn)金流法公式中，CFt表示（）。

A.目標(biāo)企業(yè)價值

B.第t期的現(xiàn)金流

C.終值

D.貼現(xiàn)率

【答案】：B132、下列關(guān)于投資者教育工作的表述，不正確的是（）。

A.手段是用簡單的語言向投資者解釋在投資過程中所面臨的問題以及應(yīng)對措施

B.廣泛開展投資者保護(hù)工作，是基金市場基礎(chǔ)建設(shè)的重要內(nèi)容

C.從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式兩類

D.投資者教育是對市場參與者監(jiān)管工作的替代

【答案】：D133、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，()可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。

A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.基金托管人

C.基金管理人

D.證券登記結(jié)算公司

【答案】：C134、(2016年)投資人認(rèn)購基金的申請被銷售機(jī)構(gòu)受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購申請，一般可于（）日查詢認(rèn)購申請的受理情況，認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+7

【答案】：B135、為被投資企業(yè)提供增值服務(wù)通常屬于股權(quán)投資基金運(yùn)作的（）階段。

A.項(xiàng)目退出

B.投資后管理

C.募集與設(shè)立

D.投資

【答案】：B136、關(guān)于證券投資基金、股票與證券的區(qū)別說法錯誤的是（）。

A.股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，基金反映的是信托關(guān)系（包括公司型基金）

B.股票和債券是直接投資工具，基金是間接投資工具

C.股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營效益，不確定性強(qiáng)，投資于股票有較大的風(fēng)險

D.基金的投資風(fēng)險可能小于股票、收益可能高于債券

【答案】：A137、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)

B.直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司

C.直銷機(jī)構(gòu)僅開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個人客戶

D.基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)

【答案】：C138、下列關(guān)于股權(quán)投資基金托管的服務(wù)內(nèi)容，說法不正確的是（）。

A.資產(chǎn)保管是股權(quán)投資基金托管的基礎(chǔ)服務(wù)，也是托管人的首要職責(zé)

B.資金清算時，基金托管人有權(quán)自行運(yùn)用、處分、分配基金財產(chǎn)

C.基金托管人對資產(chǎn)估值核算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核

D.基金托管報告主要內(nèi)容包括但不限于股權(quán)投資基金托管資產(chǎn)運(yùn)作情況、托管人應(yīng)承擔(dān)的托管職責(zé)履行情況等

【答案】：B139、目前，LOF基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管需要（）個交易日的時間。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+4

【答案】：B140、（2016年真題）如果基金募集期限屆滿后，基金合同不能生效，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)。并加計(jì)銀行同期存款利息。

A.7

B.10

C.15

D.30

【答案】：D141、股權(quán)投資基金運(yùn)行期間，基金發(fā)生清盤或清算的，股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）個工作日內(nèi)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報告。

A.20

B.15

C.10

D.5

【答案】：D142、(2016年)投資者提交基金認(rèn)購申請后，一般可于（）日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。

A.T

B.T+3

C.T+1

D.T+2

【答案】：D143、(2017年)貨幣市場基金開放申購贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日披露（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：B144、（）使ETF的價格與凈值趨于一致。

A.基金的套利機(jī)制

B.基金的被動投資

C.實(shí)物申購贖回機(jī)制

D.完全復(fù)制指數(shù)

【答案】：A145、以下屬于公司權(quán)益類證券的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換債券

B.優(yōu)先股股票

C.商業(yè)本票

D.公司存款

【答案】：B146、91.交易所發(fā)行未上市品種的估值時，送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票，按交易所上市的同一股票的()估值。

A.平均價

B.成本

C.市價

D.收盤價

【答案】：C147、以下不屬于基金的費(fèi)用的是（）。

A.交易費(fèi)用

B.管理人報酬

C.律師費(fèi)

D.股利收益

【答案】：D148、(2017年)下列屬于被投資企業(yè)經(jīng)營內(nèi)部風(fēng)險的是（）。

A.自然風(fēng)險

B.財務(wù)風(fēng)險

C.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險

D.社會風(fēng)險

【答案】：B149、合格投資者是指投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合（）的單位和個人。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B150、（）主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)。

A.基金的產(chǎn)品開發(fā)

B.基金的市場營銷

C.基金的投資管理

D.基金的后臺管理

【答案】：B151、關(guān)于最大回撤，以下說法不正確的有()。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C152、依照《證券投資基金法》的規(guī)定基金管理人的職責(zé)不包括（）。

A.及時辦理基金清算，交割事宜

B.召集基金份額持有人大會

C.辦理基金份額的發(fā)售，申購,贖回，登記事宜

D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值

【答案】：A153、目前，在我國對投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債權(quán)的利息收入，由（）在向基金派發(fā)利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。

A.上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)

B.基金管理公司

C.中央結(jié)算公司

D.基金托管銀行

【答案】：A154、督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。

A.董事會

B.總經(jīng)理

C.監(jiān)事會

D.股東大會

【答案】：B155、我國基金市場的監(jiān)管主體是（）。

A.中國證監(jiān)會

B.中國銀保監(jiān)會

C.中國基金業(yè)協(xié)會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

【答案】：A156、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金的說法不正確的是()。

A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象

B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

C.可以進(jìn)行套利交易

D.會出現(xiàn)大幅折價或溢價交易現(xiàn)象

【答案】：D157、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。

A.10；10

B.10；15

C.15；15

D.15；20

【答案】：C158、目前，我國場外市場包括全國性股權(quán)交易市場與區(qū)域性股權(quán)交易市場，下列說法中正確的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C159、（）是股權(quán)投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團(tuán)體法人。

A.銀行監(jiān)督委員會

B.證券監(jiān)督委員會

C.證券投資基金業(yè)協(xié)會

D.證券交易所

【答案】：C160、關(guān)于基金管理人風(fēng)險管理的內(nèi)部環(huán)境，以下表述錯誤的是（）。

A.基金管理人內(nèi)部環(huán)境為其他風(fēng)險管理要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)

B.基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)

C.基金管理人內(nèi)部環(huán)境不包括董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)

D.基金管理人內(nèi)部環(huán)境特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險偏好

【答案】：C161、息稅折舊攤銷前利潤（EarningsBeforeInterest，Tax，DepreciationandAmortization，EBITDA）是指扣除（）之前的利潤。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B162、下列關(guān)于基金對于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用的表述，正確的是（）。

A.有利于維護(hù)非流通股股東利益

B.有助于形成以個人投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)

C.推動股指持續(xù)上升

D.有利于推動市場價值判斷體系的形成

【答案】：D163、股票A的投資收益率為15%、20%、65%的概率分別為0.3、0.4和0.3,則期望收益率為（）。

A.31%

B.33%

C.32%

D.30%

【答案】：C164、在競價交易階段，交易實(shí)行漲跌幅限制，無論是買入或者是賣出，股票（含A股、B股）在一個交易日內(nèi)交易價格相對上一個交易日收市價格的漲跌幅不得超過__________，其中ST股票和*ST股票價格的漲跌幅不得超過__________。（）

A.5％；3％

B.6％；3％

C.10％；5％

D.15％；10％

【答案】：C165、（2017年真題）某有限合伙型股權(quán)投資基金成立后，有新投資者A作為有限合伙人入伙，投資者A認(rèn)繳200萬元，入伙時實(shí)繳出資100萬元。關(guān)于投資者對入伙前有限合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)的責(zé)任，下列說法正確的是（）。

A.投資者A以其實(shí)繳的100萬元為限承擔(dān)責(zé)任

B.投資者A對入伙的有限合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任

C.投資者A以其認(rèn)繳的200萬元為限承擔(dān)責(zé)任

D.投資者A對入伙前有限合伙企業(yè)的債務(wù)不承擔(dān)

【答案】：C166、下列關(guān)于封閉式基金的交易費(fèi)用的說法中，錯誤的是（）。

A.傭金不得高于成交金額的0.5%

B.傭金起點(diǎn)為5元

C.交易不收取印花稅

D.基本交易費(fèi)用固定

【答案】：D167、(2017年)對于信托（契約）型股權(quán)投資基金的而言，基金份額的轉(zhuǎn)讓涉及（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B168、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，以下說法正確的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D169、非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過（）人。

A.50

B.100

C.200

D.500

【答案】：C170、()是指當(dāng)市場利率下降時，債券發(fā)行人能夠以更低的利率融資，因此可以提前償還高息債券的風(fēng)險。

A.利率風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.提前贖回風(fēng)險

D.通貨膨脹風(fēng)險

【答案】：C171、當(dāng)貨幣市場基金正偏離度絕對值達(dá)到0.50%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到（）以內(nèi)。

A.0.40%

B.0.25%

C.0.50%

D.0.2%

【答案】：C172、目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括（）。

A.股票

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.剩余期限超過397天的債券

D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券

【答案】：D173、關(guān)于基金公司的股東行為，下列說法錯誤的是（）。

A.股東不得直接或者間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息利資料；

B.不得利用提供技術(shù)支持將所獲得的非公開信息用于謀利；

C.通過行使知情權(quán)的方式將所獲得的非公開信息用于謀利

D.不得將非公開信息泄露給他人。

【答案】：C174、（2018年真題）根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》對風(fēng)險揭示的相關(guān)規(guī)定，（）應(yīng)作為特殊風(fēng)險事項(xiàng)向投資者進(jìn)行披露。

A.股權(quán)投資基金資金損失所涉風(fēng)險

B.股權(quán)投資基金募集失敗所涉風(fēng)險

C.股權(quán)投資基金運(yùn)營所涉風(fēng)險

D.基金合同與中國證券投資基金協(xié)會合同指引不一致所涉風(fēng)險

【答案】：D175、項(xiàng)目來源渠道多種多樣，主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D176、下列不屬于債券遠(yuǎn)期交易可采取的結(jié)算方式的是（）。

A.見款付券

B.券款對付

C.純?nèi)^戶

D.見券付款

【答案】：C177、某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為（）元。

A.1.25

B.10198.75

C.51.25

D.10000

【答案】：B178、關(guān)于債券的發(fā)行主體,以下表述正確的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：D179、下列各項(xiàng)中，屬于QDII基金投資范圍的是（）。

A.房地產(chǎn)抵押按揭貸款

B.代表貴重金屬的憑證

C.公司債券

D.購買不動產(chǎn)

【答案】：C180、下列屬于互換合約的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ

D.Ⅱ

【答案】：A181、以下說法正確的是（）。

A.開放式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響

B.投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣

C.封閉式基金和開放式基金份額限制不同

D.封閉式基金和開放式基金期限相同

【答案】：C182、關(guān)于項(xiàng)目退出方式，以下表述錯誤的是（）。I.從退出成本的角度來看，相對于首發(fā)上市來說，在場外交易市場掛牌所需費(fèi)用相對較低II.協(xié)議轉(zhuǎn)讓的退出風(fēng)險主要表現(xiàn)為由信息不對稱所引起的價格不能充分反映被投資企業(yè)實(shí)際價值的不確定性III.從退出效率的角度來看，一般上市轉(zhuǎn)讓退出比協(xié)議轉(zhuǎn)讓的方式效率高IV.從退出收益的角度來看,一般清算退出的收益較高

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.II、III、IV

D.III、IV

【答案】：D183、一旦私募基金管理人作為異常機(jī)構(gòu)公示，即使整改完畢，至少要（）個月后才能恢復(fù)正常機(jī)構(gòu)公示狀態(tài)。

A.3

B.6

C.9

D.12

【答案】：B184、除QDII基金外的普通基金，投資者T日提交的申購申請，注冊登記機(jī)構(gòu)通常在（）日進(jìn)行確認(rèn)登記。

A.T+3

B.T

C.T+1

D.T+2

【答案】：C185、股票的（）又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價值。

A.清算價值

B.賬面價值

C.票面價值

D.內(nèi)在價值

【答案】：B186、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起()個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。

A.4

B.5

C.6

D.7

【答案】：C187、下列關(guān)于期貨交易制度的論述中，錯誤的是()。

A.任何期貨交易者必須按其買入或賣出期貨合約價值的一定比例交納保證金

B.對沖平倉是指持倉者在到期日之前買賣與持倉合約品種、數(shù)量相同但方向相反的期貨

C.期貨交易執(zhí)行盯市制度，進(jìn)行逐日結(jié)算

D.期貨的交割只能現(xiàn)金交割，而不能實(shí)物交割

【答案】：D188、基金當(dāng)事人不包括()。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)

【答案】：D189、（2017年真題）下列不符合專業(yè)審慎職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。

A.基金從業(yè)人員應(yīng)區(qū)分投資分析中的事實(shí)、觀點(diǎn)和假設(shè)

B.基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析時，保持獨(dú)立性與客觀性

C.基金從業(yè)人員在向客戶預(yù)測所推介產(chǎn)品的未來收益時，應(yīng)分析該產(chǎn)品全部歷史業(yè)績

D.基金從業(yè)人員應(yīng)牢固樹立風(fēng)險控制意識

【答案】：C190、關(guān)于項(xiàng)目退出的主要方式，說法不正確的是（）。

A.清算退出一般將面臨虧損的風(fēng)險

B.協(xié)議轉(zhuǎn)讓交易后存在限售期的問題

C.上市轉(zhuǎn)讓退出的收益一般要比掛牌轉(zhuǎn)讓退出的收益高

D.對清算退出而言，清算費(fèi)用是需要優(yōu)先支付的

【答案】：B191、以下對基金宣傳推介材料的審核，不合規(guī)的是（）。

A.經(jīng)基金公司負(fù)責(zé)銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員檢查并同意

B.經(jīng)代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人安排，由一線銷售骨干審批同意

C.經(jīng)基金公司督察長審核并出具合規(guī)意見書

D.經(jīng)代銷機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人出具合規(guī)意見書

【答案】：B192、根據(jù)《合伙企業(yè)法》規(guī)定，（）為合伙企業(yè)成立日期。

A.合伙協(xié)議簽署當(dāng)日

B.合伙企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期

C.合伙企業(yè)名稱確認(rèn)當(dāng)日

D.合伙人發(fā)起當(dāng)日

【答案】：B193、（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障。

A.投資者信任

B.職業(yè)道德素養(yǎng)

C.基金監(jiān)管法規(guī)

D.基金職業(yè)道德觀念教育

【答案】：D194、投資機(jī)構(gòu)一般通過參加被投資企業(yè)的公司治理獲取被投資企業(yè)的信息，一般情況下，投資機(jī)構(gòu)不參加被投資企業(yè)的()

A.股東大會(股東會)

B.經(jīng)營層

C.監(jiān)事會

D.董事會

【答案】：B195、關(guān)于“基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力匹配”的表述，以下表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A196、下列屬于成長型股票的是（）。

A.防御性股票

B.低市盈率股

C.藍(lán)籌股

D.周期型股票

【答案】：D197、(2017年)下列屬于基金行業(yè)應(yīng)該鼓勵和倡導(dǎo)的投資者教育工作的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C198、基金管理人的合規(guī)文化一般要求（）。

A.客觀、準(zhǔn)確、完整

B.認(rèn)真、誠信、完整、規(guī)范

C.獨(dú)立、準(zhǔn)確、客觀

D.規(guī)范、誠信、創(chuàng)新、和諧

【答案】：D199、國債收益率曲線是反應(yīng)（）的有效途徑。

A.遠(yuǎn)期利率

B.資產(chǎn)

C.負(fù)債

D.所有者權(quán)益

【答案】：A200、以下關(guān)于大宗交易描述錯誤的是（）。

A.大宗交易是指達(dá)到規(guī)定的最低限額的證券單筆買賣申報，買賣雙方協(xié)商一致并經(jīng)交易所確定成交的證券交易

B.大宗交易轉(zhuǎn)讓具有低成本特點(diǎn)，其交易經(jīng)手費(fèi)比集中競價交易方式下的費(fèi)率低，各交易所的大宗交易經(jīng)手費(fèi)率下浮比例保持一致，是經(jīng)過證監(jiān)會統(tǒng)一備案的

C.大宗交易不會對凈價交易的股票價格形成巨大沖擊，有利于市場穩(wěn)定

D.相對于普通投資者的自動報價轉(zhuǎn)讓，大宗交易轉(zhuǎn)讓的定價更為靈活，交易雙方可以對交易價格和數(shù)量進(jìn)行協(xié)議議價

【答案】：B201、債券結(jié)算業(yè)務(wù)系統(tǒng)對每筆債券交易都單獨(dú)進(jìn)行結(jié)算，一個買方對應(yīng)一個賣方，當(dāng)一方遇券或款不足時，系統(tǒng)不進(jìn)行部分結(jié)算的債券結(jié)算類型是（）。

A.雙邊凈額結(jié)算

B.多邊結(jié)算

C.凈額結(jié)算

D.全額結(jié)算

【答案】：D202、協(xié)議轉(zhuǎn)讓根據(jù)轉(zhuǎn)讓主體類型的不同，可以分為（）。

A.流通股協(xié)議轉(zhuǎn)讓和非流通股協(xié)議轉(zhuǎn)讓

B.國有股協(xié)議轉(zhuǎn)讓和非國有股協(xié)議轉(zhuǎn)讓

C.協(xié)議收購

D.股份回購

【答案】：B203、設(shè)立股份有限公司應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。

A.發(fā)起人符合法定人數(shù)

B.股份發(fā)行、籌辦事項(xiàng)符合法律規(guī)定

C.有明確的業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍

D.有公司名稱，建立符合股份有限公司要求的組織機(jī)構(gòu)

【答案】：C204、披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。

A.真實(shí)性

B.完整性

C.及時性

D.易得性

【答案】：D205、(2017年)政府引導(dǎo)基金本身（）從事創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)。

A.直接

B.不直接

C.前兩者都可以

D.前兩者都不可以

【答案】：B206、關(guān)于信托主體，以下表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B207、以下不屬于法律盡職調(diào)查重點(diǎn)關(guān)注的內(nèi)容是（）。

A.公司的稅收及政府優(yōu)惠政策

B.公司全體成員情況

C.公司簽訂重大合同

D.公司涉及訴訟及仲裁

【答案】：B208、金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證,債券類金融資產(chǎn)不包括（）。

A.票據(jù)

B.債券

C.契約型投資工具

D.各類股票

【答案】：D209、（）可以使投資購買債券獲得的未來現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于債券當(dāng)前市價的貼現(xiàn)率。

A.再投資收益率

B.當(dāng)前收益率

C.當(dāng)期收益率

D.到期收益率

【答案】：D210、按照現(xiàn)行法規(guī)要求,個人持有公開發(fā)行上市公司股票股息紅利免征個人所得稅的前提是持股期限（）。

A.1個月至1年

B.2年以上

C.1個月以內(nèi)（含1個月）

D.1年以上

【答案】：D211、國際上對股權(quán)投資基金也普遍采?。ǎ?/p>

A.行業(yè)自律基礎(chǔ)上的政府適度監(jiān)管

B.政府監(jiān)管基礎(chǔ)上的行業(yè)任意監(jiān)管

C.行業(yè)監(jiān)管基礎(chǔ)上的政府適度監(jiān)管

D.政府監(jiān)管基礎(chǔ)上的行業(yè)自律監(jiān)管

【答案】：A212、基金運(yùn)行期間，如基金合同發(fā)生重大變化，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告。

A.5日

B.5個工作日

C.3個工作日

D.3日

【答案】：B213、下列關(guān)于財務(wù)報表中的各個項(xiàng)目的關(guān)系，說法錯誤的是（）。

A.資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益

B.流動資產(chǎn)=流動負(fù)債

C.凈利潤=息稅前利潤-利息費(fèi)用-稅費(fèi)

D.凈現(xiàn)金流量=經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量+投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量+籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

【答案】：B214、投資者的投資境況和需求會隨著時間而變，因此有必要至少每()對投資者的需求作一次重新的評估。

A.半年

B.年

C.兩年

D.季度

【答案】：B215、私募基金信息披露義務(wù)人披露基金信息，禁止行為的說法錯誤的是（）。

A.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金的資產(chǎn)負(fù)債狀況

C.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

D.預(yù)測基金投資業(yè)績

【答案】：B216、統(tǒng)一公債是一種（）到期日的特殊債券。

A.約定

B.統(tǒng)一

C.固定

D.沒有

【答案】：D217、對在()內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會。

A.10日

B.30日

C.3個月

D.6個月

【答案】：D218、基金業(yè)協(xié)會可以采?。ǎ┑确绞剑瑢λ侥蓟鸸芾砣颂峁┑牡怯浬暾埐牧线M(jìn)行核查。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D219、（2017年真題）某股權(quán)投資基金管理人根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險控制在可承受范圍之內(nèi)，突出體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）構(gòu)成要素。

A.內(nèi)部監(jiān)督

B.內(nèi)部環(huán)境

C.風(fēng)險評估

D.控制活動

【答案】：D220、港股通投資的股票，在基金估值日，按其在港交所的（）估值；估值日無交易的，以（）估值。

A.結(jié)算價；最近交易日的結(jié)算價

B.收盤價；最近交易日的收盤價

C.最近交易日的收盤價；收盤價

D.最近交易日的結(jié)算價；結(jié)算價

【答案】：B221、在實(shí)務(wù)中，有限合伙型基金通常根據(jù)稅法的相關(guān)規(guī)定，由（）代扣代繳自然人投資者的個人所得稅。

A.基金

B.基金托管人

C.基金管理人

D.普通合伙人

【答案】：A222、下列關(guān)于我國證券交易所的交易機(jī)制的說法，錯誤的是（）。

A.競價交易制度又稱委托驅(qū)動制度，主要包括集合競價和連續(xù)競價兩種方式

B.大宗交易轉(zhuǎn)讓的賣方和買方可以就交易價格和數(shù)量等要素進(jìn)行協(xié)議議價

C.收購人自愿選擇要約方式收購上市公司股份的，只能向被收購公司所有股東發(fā)出收購其所持有的全部股份的要約

D.根據(jù)轉(zhuǎn)讓股份類型的不同，上市公司股份協(xié)議轉(zhuǎn)讓可分為流通股協(xié)議轉(zhuǎn)讓和非流通股協(xié)議轉(zhuǎn)讓

【答案】：C223、簡單的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價分類不包括（）。

A.零風(fēng)險等級

B.低風(fēng)險等級

C.中風(fēng)險等級

D.高風(fēng)險等級

【答案】：A224、股權(quán)投資基金擬對處于擴(kuò)張階段的某目標(biāo)企業(yè)開展業(yè)務(wù)盡職調(diào)查，主要核查的內(nèi)容包括（）

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.III、IV、V

D.I、II、III、V

【答案】：C225、市銷率指標(biāo)的引入主要是為克服市盈率等指標(biāo)的局限性，在評估股票價值時需要對公司的收入質(zhì)量進(jìn)行評價；市銷率有助于考察公司收益基礎(chǔ)的穩(wěn)定性和可靠性，有效把握其收益的質(zhì)量水平。上述說法（）。

A.錯誤

B.部分錯誤

C.正確

D.部分正確

【答案】：C226、(2017年)下列選項(xiàng)中，不屬于基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。

A.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時

B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效率，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整

C.為基金持有人創(chuàng)造長期超過行業(yè)平均水平的收益

D.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

【答案】：C227、實(shí)行分級結(jié)算原則主要是出于防范（）的考慮。

A.操作風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.經(jīng)營風(fēng)險

D.結(jié)算風(fēng)險

【答案】：D228、并購基金主要是杠桿收購基金。下列關(guān)于杠桿收購基金的運(yùn)作特點(diǎn)，說法錯誤的是（）。

A.主要投資于成熟企業(yè)

B.通常采取參股性投資

C.采取杠桿收購形式

D.收益源于因管理增值帶來的股權(quán)增值

【答案】：B229、（）的出臺為我國基金業(yè)的發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的法律基礎(chǔ)。

A.《證券投資基金法》

B.《開放式證券投資基金試點(diǎn)方法》

C.《證券投資基金管理暫行辦法》

D.《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》

【答案】：A230、（2017年真題）我國現(xiàn)行的股權(quán)投資基金組織形式包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D231、我國的基金自律組織是（）。

A.證券交易所

B.中國證監(jiān)會

C.中國證券投資基金企業(yè)協(xié)會

D.中國人民銀行

【答案】：C232、內(nèi)部控制的（）指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.相互制約原則

【答案】：C233、某資產(chǎn)A、,如果2018年我國經(jīng)濟(jì)上行其年化收益率預(yù)計(jì)為15%,經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)年化收益率為8%,經(jīng)濟(jì)下行其年化收益率為-3%。其中，經(jīng)濟(jì)上行的概率是25%,經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)的概率是40%,經(jīng)濟(jì)下行的概率是35%,則資產(chǎn)A在2018年的期望收益率為（）

A.0.08

B.5.3%

C.5.9%

D.6.7%

【答案】：C234、機(jī)構(gòu)投資者在發(fā)生下列行為且取得收入時明哪項(xiàng)暫不納入企業(yè)所得稅的征收范圍（）

A.機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的價差收入

B.機(jī)構(gòu)投資者通過基金互認(rèn)買賣香港基金份額取得的轉(zhuǎn)讓價差所得

C.機(jī)構(gòu)投資者通過基金互認(rèn)從香港基金分配取得的收益

D.機(jī)構(gòu)投資者從境內(nèi)基金分配中獲得的收入

【答案】：D235、商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)不包括（）。

A.面額較大

B.利率較低

C.只有一級市場，沒有明確的二級市場

D.利率通常比銀行優(yōu)惠利率高

【答案】：D236、根據(jù)《證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人大會日常機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以下選項(xiàng)錯誤的是（）。

A.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會

B.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動

C.公募證券投資基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)設(shè)有日常機(jī)構(gòu)

D.日常機(jī)構(gòu)由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生的人員組成

【答案】：C237、下列有關(guān)私募股權(quán)投資的退出機(jī)制的說法中，正確的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D238、從事（）投資的人員或機(jī)構(gòu)被稱為“天使”投資者。

A.大宗商品

B.風(fēng)險

C.另類

D.衍生金融產(chǎn)品

【答案】：B239、對于有限合伙企業(yè)，合伙協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明的內(nèi)容不包括（）。

A.普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名稱、住所

B.執(zhí)行事務(wù)合伙應(yīng)當(dāng)具備的條件和選擇程序

C.有限合伙人的除名條件和更換程序

D.有限合伙入伙、退伙的條件、程序以及相關(guān)責(zé)任

【答案】：C240、保本基金的安全墊等于()。

A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額

B.投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額

C.投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

D.保本資產(chǎn)與投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)的比例

【答案】：B241、（2017年真題）下列屬于金融資產(chǎn)的是（）。

A.土地

B.房屋

C.保險產(chǎn)品

D.汽車

【答案】：C242、（）是以其他債券組成的資產(chǎn)池為支持，構(gòu)建新的債券產(chǎn)品形式。

A.可回售債券

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.可贖回債券

D.資產(chǎn)證券化

【答案】：D243、境外股權(quán)投資基金向境內(nèi)目標(biāo)公司投資需要完成相關(guān)審批或備案程序，一般包括（）。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.基金管理公司

D.商務(wù)部、國家發(fā)展改革委以及外匯局

【答案】：D244、(2016年)開放式基金每個工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，這說明了基金開戶服務(wù)的（）特點(diǎn)。

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.時效性

D.專業(yè)性

【答案】：C245、下列哪項(xiàng)屬于股票基金、債券基金、貨幣市場基金三者需要共同遵守的交易原則（）

A.未知價交易原則

B.確定價原則

C.金額申購、份額贖回原則

D.份額申購、金額贖回原則

【答案】：C246、（）階段最為關(guān)鍵的工作是股改。

A.決策改制

B.材料制作

C.申請審核

D.登記掛牌

【答案】：A247、對于每日按照面值進(jìn)行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（），并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。

A.分配現(xiàn)金

B.比例分配

C.紅利再投資

D.不分配

【答案】：C248、資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用不包括（）。

A.給金融市場提供流動性，加大交易成本

B.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)

C.是資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來

D.提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

【答案】：A249、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系掛牌在公司治理機(jī)制健全，合法規(guī)范經(jīng)營要求中，說法錯誤的是（）

A.公司治理機(jī)制健全，是指公司按規(guī)定建立股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層（以下簡稱“三會一層”）組成的公司治理架構(gòu)，制定相應(yīng)的公司治理制度，并能證明有效運(yùn)行，保護(hù)股東權(quán)益。

B.公司報告期內(nèi)不應(yīng)存在股東包括控股股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方占用公司資金、資產(chǎn)或其他資源的情形。如有，應(yīng)在申請掛牌前予以歸還或規(guī)范

C.合法合規(guī)經(jīng)營，是指公司及其控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員須依法開展經(jīng)營活動，經(jīng)營行為合法、合規(guī)，不存在重大違法違規(guī)行為

D.公司可以不設(shè)獨(dú)立財務(wù)部門進(jìn)行獨(dú)立的財務(wù)會計(jì)核算

【答案】：D250、基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。

A.分享基金財產(chǎn)收益

B.參與分配后清算后的剩余基金財產(chǎn)

C.對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

D.進(jìn)行基金財產(chǎn)清算

【答案】：D251、（2016年真題）世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——海外及殖民地政府信托誕生于（）。

A.美國

B.英國

C.法國

D.德國

【答案】：B252、下列關(guān)于基金募集期限說法錯誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起3個月內(nèi)進(jìn)行基金募集

B.基金募集不得超過中國證監(jiān)會準(zhǔn)予注冊的基金募集期限

C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算

D.超過6個月開始募集，原注冊的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變