2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、甲企業(yè)擬認(rèn)購某股權(quán)投資基金發(fā)行的產(chǎn)品，除具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)S職力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力之外，還應(yīng)滿足如下條件（）。

A.總資產(chǎn)不低于1000萬元

B.凈資產(chǎn)不低于1000萬元

C.凈資產(chǎn)不低于3000萬元

D.總資產(chǎn)不低于3000萬元

【答案】：B2、關(guān)于大宗交易，以下說法正確的是（）。

A.沒有規(guī)定最低限額

B.交易費(fèi)用相對(duì)集中競(jìng)價(jià)交易要高

C.定價(jià)由交易雙方確定，沒有競(jìng)價(jià)交易靈活

D.不會(huì)對(duì)競(jìng)價(jià)交易的股票價(jià)格形成巨大沖擊，有利于市場(chǎng)穩(wěn)定

【答案】：D3、基金管理公司和基金組織建立了一系列內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，下列（）不屬于這些機(jī)制和制度。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

B.內(nèi)部稽核監(jiān)控制度

C.基金公司投資決策委員會(huì)制度

D.信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度

【答案】：C4、下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B5、封閉式基金()公布基金單位資產(chǎn)凈值。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

【答案】：B6、下列關(guān)于“資產(chǎn)負(fù)債表”的表述，其正確的有（）。

A.它反映一定時(shí)期內(nèi)財(cái)務(wù)成果的報(bào)表

B.它是一張損益報(bào)表

C.它是根據(jù)“資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)”等式編制的

D.流動(dòng)資產(chǎn)排在左方；非流動(dòng)資產(chǎn)排在右方

【答案】：C7、（2016年真題）基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，為私募基金管理人辦登記手續(xù)。

A.7

B.10

C.15

D.20

【答案】：D8、（2021年真題）通常，基金募集說明書或私募備忘錄不包含（）。

A.基金的規(guī)模、存續(xù)期

B.項(xiàng)目盡職調(diào)查資料

C.基金的投資理念

D.基金管理人在管基金情況摘要

【答案】：B9、公募基金合同的主要內(nèi)容包括（）。

A.封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額

B.招募說明書摘要

C.基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

D.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容

【答案】：A10、基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作中，說法錯(cuò)誤的是。（）

A.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)利使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄

B.對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年

C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任，便于管理

D.實(shí)行信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度

【答案】：C11、利潤表的構(gòu)成部分不包括（）。

A.營業(yè)收入

B.利潤

C.與營業(yè)收入相關(guān)的生產(chǎn)性費(fèi)用、銷售費(fèi)用和其他費(fèi)用

D.營業(yè)費(fèi)用

【答案】：D12、以下屬于運(yùn)作期間的臨時(shí)披露的事項(xiàng)的是（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A13、關(guān)于同業(yè)拆借對(duì)金融市場(chǎng)的意義說法錯(cuò)誤的是（）

A.拆借的資金一般用于緩解金融機(jī)構(gòu)短期流動(dòng)性緊張，彌補(bǔ)票據(jù)清算的差額

B.對(duì)資金拆入方來說；同業(yè)拆借市場(chǎng)的存在提高了金融機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.對(duì)資金拆出方來說同業(yè)拆借市場(chǎng)的存在提高了金融機(jī)構(gòu)的獲利能力

D.同業(yè)拆借利率是衡是市場(chǎng)流動(dòng)性的重要指標(biāo)

【答案】：B14、按計(jì)息與付息方式分類，可以將債券分為息票債券和（）

A.貼現(xiàn)債券

B.零息債券

C.金融債券

D.可轉(zhuǎn)換債券

【答案】：A15、下列關(guān)于久期的說法，不正確的是()。

A.久期也稱持續(xù)期

B.久期是對(duì)固定收益產(chǎn)品的利率敏感程度的衡量

C.市場(chǎng)利率變化時(shí)，固定收益產(chǎn)品久期越長，價(jià)格變動(dòng)幅度越小

D.利率大幅變動(dòng)時(shí)，用久期估計(jì)固定收益產(chǎn)品的價(jià)格變化并不準(zhǔn)確

【答案】：C16、關(guān)于資產(chǎn)管理的特征，以下表述正確的是（）。

A.資產(chǎn)管理的委托方為投資人，受托方為資產(chǎn)管理人

B.資產(chǎn)管理的委托人委托受托人管理資產(chǎn)往往是以非盈利為目的的

C.受托管理的資產(chǎn)主要是能產(chǎn)生現(xiàn)金流入的固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

D.資產(chǎn)管理的受托人主要通過投資于實(shí)物資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)管理資產(chǎn)的增值

【答案】：A17、以下關(guān)于債券到期收益率的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.水平收益曲線特征是長短期債券收益率基本相等

B.下降收益曲線顯示的期限結(jié)構(gòu)特征是短期債券收益率較高，而長期債券收益率較低

C.上升收益曲線顯示的期限結(jié)構(gòu)特征是短期債券收益率較高，而長期債券收益率較低

D.描述債券到期收益率和到期期限之間關(guān)系的曲線稱為收益率曲線

【答案】：C18、關(guān)于私募基金銷售行為，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾最低收益

B.私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益

C.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失

D.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益，但符合條件的銀行代銷機(jī)構(gòu)可以向投資者承諾本金保證

【答案】：D19、股票和證券投資基金相比較，相同的方面有（）。

A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系

B.具有流通性

C.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小

D.所籌資金的投向

【答案】：B20、有效進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)管理能有效降低（），并最終使合規(guī)培訓(xùn)成為基金管理人降低成本的關(guān)鍵。

A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D21、短期債券的償還期為（）。

A.1年以下

B.2年以下

C.3年以下

D.4年以下

【答案】：A22、下列關(guān)于地產(chǎn)投資的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.不確定性非常高

B.投資價(jià)值受法律法規(guī)影響較小

C.具有較高的投機(jī)性

D.投資價(jià)值受宏觀環(huán)境影響較大

【答案】：B23、除權(quán)（息）參考價(jià)的計(jì)算公式為（）。

A.（前收盤價(jià)+現(xiàn)金紅利-配股價(jià)格*股份變動(dòng)比例）/（1+股份變動(dòng)比例）

B.（前收盤價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格*股份變動(dòng)比例）/（1+股份變動(dòng)比例）

C.（前收盤價(jià)+現(xiàn)金紅利-配股價(jià)格*股份變動(dòng)比例）/（1-股份變動(dòng)比例）

D.（前收盤價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格*股份變動(dòng)比例）/（1-股份變動(dòng)比例〕

【答案】：B24、關(guān)于股權(quán)投資基金的業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)指標(biāo)，下列說法正確的是（）。

A.由于計(jì)算口徑的不同，基金的內(nèi)部收益率又分為毛內(nèi)部收益率和凈內(nèi)部收益率

B.凈內(nèi)部收益率為計(jì)算基金項(xiàng)目投資和回收現(xiàn)金流的內(nèi)部收益率

C.由于基金費(fèi)用一般為負(fù)現(xiàn)金流，因此凈內(nèi)部收益率＞毛內(nèi)部收益率

D.已分配收益倍數(shù)體現(xiàn)了投資人的賬面回報(bào)水平

【答案】：A25、當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對(duì)值超過（）時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2個(gè)交易日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

A.0.5％

B.0.7％

C.1％

D.以上都不是

【答案】：D26、(2017年)下列屬于股東大會(huì)職責(zé)的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C27、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)所銷售私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，以下表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A28、固定利率債券是由政府和（）發(fā)行的主要債券種類，有固定的到期日，并在償還期內(nèi)有固定的票面利率和不變的面值；通常，固定利率債券在償還期內(nèi)定期支付利息，并在到期日支付面值。

A.中央政府

B.地方政府

C.企業(yè)

D.合伙企業(yè)

【答案】：C29、投資者張某打算用1000萬閑置人民幣資金進(jìn)行投資，基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員小王向他推薦了4支基金，Ⅰ是公募貨幣基金，Ⅱ是公募股票基金，Ⅲ是私募股權(quán)基金，Ⅳ是私募藝術(shù)品基金。假設(shè)張某是該基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)承受能力合格投資者，則以上4支基金中小王可以向張某推薦的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A30、下列不屬于金融市場(chǎng)按照交易標(biāo)的物進(jìn)行分類的是（）。

A.貨幣市場(chǎng)

B.證券市場(chǎng)

C.外匯市場(chǎng)

D.黃金市場(chǎng)

【答案】：A31、（）來源于CAPM理論，表示的是單位系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)下的超額收益率。

A.夏普比率

B.特雷諾比率

C.詹森α

D.五力模型

【答案】：B32、（）是資金的遠(yuǎn)期價(jià)格，即隱含在給定的即期利率中從未來的某一時(shí)點(diǎn)到另一時(shí)點(diǎn)的利率水平。

A.遠(yuǎn)期利率

B.即期利率

C.票面價(jià)格

D.發(fā)行價(jià)格

【答案】：A33、下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的利潤分配的說法錯(cuò)誤的有（）。

A.貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行收益分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的收益

B.投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的收益

C.每周一至周四進(jìn)行收益分配時(shí)，僅對(duì)當(dāng)日收益進(jìn)行分配

D.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的收益

【答案】：B34、私募基金管理人未按時(shí)履行季度、年度和重大事項(xiàng)信息報(bào)送更新義務(wù)累計(jì)達(dá)（）次的，中國基金業(yè)協(xié)會(huì)將其列入異常機(jī)構(gòu)名單。

A.5

B.2

C.3

D.1

【答案】：B35、(2016年)ETF建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求的過程。ETF建倉期不超過（）個(gè)月。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：B36、下列關(guān)于確定清算主體的說法中，有誤的是（）。

A.有限責(zé)任公司的清算組由股東組成

B.股份有限公司的清算組由董事或者股東大會(huì)確定的人員組成

C.合伙型股權(quán)投資基金的清算人由全體合伙人擔(dān)任；經(jīng)全體合伙人同意，可以指定一個(gè)或者數(shù)個(gè)合伙人，或者委托第三人擔(dān)任清算人

D.信托（契約）型股權(quán)投資基金的清算由清算小組負(fù)責(zé)

【答案】：C37、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下屬于基金份額的持有人直接行使的權(quán)利是（）。

A.決定更換基金管理人

B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回持有的基金份額

C.決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限

D.調(diào)整基金管理人和基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

【答案】：B38、以下選項(xiàng)中納入強(qiáng)制集中清算的品種有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D39、（），修訂的《證券投資基金法》施行，該法第十章，對(duì)非公開募集基金做了原則性的規(guī)定，并授權(quán)中國證監(jiān)會(huì)進(jìn)行細(xì)化監(jiān)管。

A.2005年2月7日

B.2013年6月1日

C.2011年12月1日

D.2015年8月1日

【答案】：B40、據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組臺(tái)投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為

C.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金臺(tái)同的規(guī)定

D.加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育

【答案】：D41、小吳擬向某私募基金進(jìn)行投資,小吳下述行為不符合法律規(guī)定的是（）。

A.向親朋好友湊集人民幣100萬元以甲的名義向私募基金投資,待收益分配時(shí)按照各自出資比例分配給各出資人

B.簽字確認(rèn)由私募基金管理人制作的風(fēng)險(xiǎn)揭示書

C.如實(shí)填寫風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)能力問卷

D.向私募基金管理人書面確認(rèn)自己符合合格投資者要求

【答案】：A42、下列關(guān)于合伙型基金的收益虧損分配做法，不正確的是（）。

A.合伙企業(yè)的利潤分配、虧損分擔(dān)，按照合伙協(xié)議的約定辦理

B.合伙協(xié)議未約定或者約定不明確的，由合伙人協(xié)商決定

C.協(xié)商不成的，以全部生產(chǎn)經(jīng)營所得和其他所得，由實(shí)繳出資最多的合伙人確定應(yīng)納稅所得額

D.無法確定出資比例的，由合伙人平均分配、分擔(dān)

【答案】：C43、（2021年真題）以下行為符合基金管理公司獨(dú)立運(yùn)作原則的是（）。

A.某基金管理公司大股東直接聘任基金管理公司的會(huì)計(jì)主管

B.某基金管理公司的董事長同時(shí)擔(dān)任其股東單位的投資部總經(jīng)理

C.某基金管理公司的投資總監(jiān)在其股東單位擔(dān)任兼職投資顧問，股東單位不支付薪酬

D.某基金管理公司的大股東不滿意現(xiàn)任基金管理公司總經(jīng)理的工作能力，直接撤換并任命新的總經(jīng)理

【答案】：B44、依據(jù)法律形式來界定，目前我國的證券投資基金（）

A.都是契約型基金

B.都是公司型基金

C.大部分為公司型基金

D.大部分為契約型基金

【答案】：A45、基金運(yùn)營過程中發(fā)生的增值稅，最終的承擔(dān)者是（）。

A.基全銷售機(jī)構(gòu)

B.基金

C.基金管理人

D.基金份額持有者

【答案】：D46、目前，國際上可交易的農(nóng)產(chǎn)品類大宗商品不包括（）

A.玉米

B.白砂糖

C.棕櫚油

D.橡膠

【答案】：D47、依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，以下有關(guān)中國證監(jiān)會(huì)可以采取的監(jiān)管措施中錯(cuò)誤的說法是（）

A.在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，直到案件調(diào)查完畢

B.對(duì)存在違法違規(guī)行為的基金機(jī)構(gòu)沒收違法所得

C.撤銷高級(jí)管理人員的從業(yè)資格

D.對(duì)違法違規(guī)的直接責(zé)任人員進(jìn)行罰款

【答案】：A48、(2017年)下列選項(xiàng)中，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的是（）。

A.辦理基金清算

B.辦理基金申購

C.辦理基金認(rèn)購

D.辦理基金贖回

【答案】：A49、對(duì)社保基金資產(chǎn)進(jìn)行投資管理屬于基金管理公司的（）。

A.受托管理業(yè)務(wù)

B.基金銷售業(yè)務(wù)

C.基金管理業(yè)務(wù)

D.募集資金活動(dòng)

【答案】：A50、申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)的外商投資股權(quán)投資企業(yè)中的境外投資者，在其申請(qǐng)前的上一會(huì)計(jì)年度，具備自有資產(chǎn)規(guī)模不低于5億美元或者管理資產(chǎn)規(guī)模不低于（）億美元。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：B51、下列關(guān)于內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素，說法不正確的是（）。

A.來源可靠的信息

B.來源不可靠的信息

C.“重要”的信息

D.“非公開”的信息

【答案】：B52、市場(chǎng)參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.40%

B.60%

C.80%

D.100%

【答案】：D53、基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A54、(2016年)對(duì)基金管理人的監(jiān)管，不包括以下哪個(gè)方面（）

A.基金管理人的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

B.對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的注冊(cè)或者備案的監(jiān)管

C.對(duì)基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管

D.對(duì)基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管

【答案】：B55、國外許多著名的基金管理公司如富達(dá)、摩根在向國外擴(kuò)張時(shí)都紛紛采取了（）的形式。

A.QDII基金

B.LOF

C.ETF

D.傘形基金

【答案】：D56、《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)（）。

A.只能由銷售機(jī)構(gòu)辦理

B.只能由基金管理人辦理

C.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理

D.只能委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理

【答案】：C57、（）在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。

A.證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

D.監(jiān)控中心

【答案】：C58、在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息。在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在()間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對(duì)值的簡單平均值等信息。

A.0.05%～0.25%

B.0.25%～0.5%

C.0.5%～0.75%

D.0.75%～1%

【答案】：B59、合格境外有限合伙人制度是（）制度。

A.QFLP

B.QDLP

C.QFII

D.QDII

【答案】：A60、當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時(shí)，投資管理人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持()。

A.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則

B.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則

C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則

D.基金管理公司利益優(yōu)先的原則

【答案】：A61、場(chǎng)外募集的LOF基金份額注冊(cè)登記在（）。

A.中央國債登記結(jié)算公司的注冊(cè)登記系統(tǒng)

B.中國證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)

C.基金管理人的注冊(cè)登記系統(tǒng)

D.基金托管人的注冊(cè)登記系統(tǒng)

【答案】：B62、（）是指在交易時(shí)間每一份衍生工具所規(guī)定的交易數(shù)量。

A.標(biāo)的資產(chǎn)

B.交易單位

C.交易總量

D.結(jié)算總量

【答案】：B63、私募基金向投資者信息披露內(nèi)容不包括（）。

A.基金的投資情況；

B.可能存在的利益沖突；

C.目標(biāo)企業(yè)產(chǎn)生的訴訟情況；

D.涉及私募基金管理業(yè)務(wù)、基金資產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的重大訴訟、仲裁

【答案】：C64、下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利行使的說法正確的是（）。

A.基金份額持有人大會(huì)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)召集

B.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通信等方式召開

C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開

D.每一基金份額具有多票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)

【答案】：B65、某股權(quán)投資基金管理公司被列入了異常機(jī)構(gòu)名單，該公司的管理對(duì)列入異常機(jī)構(gòu)名單的后果進(jìn)行討論，管理層的說法正確的是（）。

A.對(duì)公司進(jìn)行整改，整改完成后即可恢復(fù)正常機(jī)構(gòu)公示狀態(tài)

B.公司在列入異常機(jī)構(gòu)名單期間不能從事股權(quán)投資管理業(yè)務(wù)

C.對(duì)公司進(jìn)行整改，整改完成后至少六個(gè)月才能恢復(fù)正常機(jī)構(gòu)公示狀態(tài)

D.公司會(huì)被中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)注銷管理人登記

【答案】：C66、以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.匯率是資金成本的主要決定因素

B.通貨膨脹的測(cè)量主要采用物價(jià)指數(shù)，如居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)、生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)、商品價(jià)格指數(shù)等

C.國內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)是衡量一個(gè)國家或地區(qū)的綜合經(jīng)濟(jì)狀況的常用指標(biāo)，是指某一特定時(shí)期內(nèi)在本國領(lǐng)土上所生產(chǎn)的產(chǎn)品和提供的勞務(wù)的價(jià)值綜合，是衡量整體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的總量指標(biāo)

D.匯率的變動(dòng)直接影響本國產(chǎn)品在國際市場(chǎng)的競(jìng)爭能力，從而對(duì)本國經(jīng)濟(jì)增長造成一定影響

【答案】：A67、基金當(dāng)事人即基金合同的當(dāng)事人，是指基金的（）。

A.托管人、發(fā)起人和份額持有人

B.管理人、托管人和份額持有人

C.發(fā)起人、管理人和份額持有人

D.受益人、管理人和份額持有人

【答案】：B68、（2017年真題）基金資產(chǎn)保管方面的信息披露屬于（）的義務(wù)。

A.基金托管人

B.基金聘請(qǐng)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

C.基金管理人

D.基金份額持有人

【答案】：A69、下列選項(xiàng)中關(guān)于大宗商品的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.大宗商品是指具有實(shí)體，可進(jìn)入流通領(lǐng)域，但并非在零售環(huán)節(jié)進(jìn)行銷售，具有商品屬性，用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與消費(fèi)使用的大批量買賣的物資商品

B.大宗商品價(jià)值受全球經(jīng)濟(jì)因素、供求關(guān)系等影響較大，在通貨膨脹時(shí)價(jià)格隨之上漲，因此不能抵御通貨膨脹

C.最近幾年，全球大宗商品和股票市場(chǎng)表現(xiàn)呈現(xiàn)出正相關(guān)關(guān)系

D.大宗商品具有同質(zhì)化、可交易等特征，供需和交易量都非常大

【答案】：B70、下列關(guān)于基金申購和贖回的資金結(jié)算的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.資金結(jié)算分清算和交收兩個(gè)環(huán)節(jié)

B.清算是按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為

C.交收是基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付，從而完成整個(gè)交易過程

D.資金清算是注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為明確所有的投資者申購和贖回?cái)?shù)據(jù)信息而進(jìn)行的

【答案】：D71、（2020年真題）股權(quán)投資基金宣傳推薦資料登載過往業(yè)績的，一般應(yīng)遵循（）原則。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B72、（2017年真題）基金信息披露的形式，應(yīng)當(dāng)遵循（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B73、內(nèi)幕交易所稱的內(nèi)幕信息的三要素不包括（）。

A.信息對(duì)證券價(jià)格的影響是明確的

B.信息的來源是可靠的

C.信息是非公開的

D.信息是可以利用公開資料通過一定的研究方法得出的

【答案】：D74、20l4年3月4日，A股上市公司發(fā)行的債券（），本期利息將無法于原定付息日20l4年3月7日按期全額支付，僅能夠按期支付共計(jì)400萬元人民幣，付息比例僅為45％，并正式宣告違約，成為國內(nèi)首例違約債券。

A.“11超日債”

B.“12金泰01”

C.“13中森債”

D.“12津天聯(lián)”

【答案】：A75、國內(nèi)金融市場(chǎng)分為（）的金融市場(chǎng)。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D76、目前，我國要求股權(quán)投資基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)獲得（）且成為（）會(huì)員。

A.基金從業(yè)資格；中國證監(jiān)會(huì)

B.基金從業(yè)資格；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)基金銷售業(yè)務(wù)資格；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國證監(jiān)會(huì)基金銷售業(yè)務(wù)資格；中國證監(jiān)會(huì)

【答案】：C77、對(duì)于有限責(zé)任公司，其股權(quán)轉(zhuǎn)讓分為內(nèi)部轉(zhuǎn)讓和（）兩種類型。

A.外部轉(zhuǎn)讓

B.協(xié)議轉(zhuǎn)讓

C.做市轉(zhuǎn)讓

D.書面轉(zhuǎn)讓

【答案】：A78、關(guān)于凸性說法不正確的是（）。

A.凸性對(duì)于投資者是不利的，在其他情況相同時(shí)，投資者應(yīng)當(dāng)選擇凸性較小的債券進(jìn)行投資

B.凸性對(duì)于投資者是有利的，在其他情況相同時(shí)，投資者應(yīng)當(dāng)選擇凸性更大的債券進(jìn)行投資

C.凸性的作用在于可以彌補(bǔ)債券價(jià)格計(jì)算的誤差，更準(zhǔn)確地衡量債券價(jià)格對(duì)收益率變化的敏感程度

D.大多數(shù)債券價(jià)格與收益率的關(guān)系都可以用一條向下彎曲的曲線來表示，這條曲線的曲率就被稱作債券的凸性

【答案】：A79、下列關(guān)于現(xiàn)金流量表的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.現(xiàn)金流量表所表達(dá)的是在特定會(huì)計(jì)期間內(nèi)，企業(yè)的現(xiàn)金的增減變動(dòng)等情形

B.現(xiàn)金流量表是以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)編制的

C.現(xiàn)金流量表是根據(jù)收付實(shí)現(xiàn)制為基礎(chǔ)編制的

D.現(xiàn)金流量表也叫財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表

【答案】：B80、特殊類型的基金不包括（）。

A.基金中的基金

B.保本基金

C.ETF

D.股票基金

【答案】：D81、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的（）個(gè)月內(nèi)，向基金也協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事物所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。

A.3

B.4

C.6

D.9

【答案】：B82、下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是（）。

A.基金持有人大會(huì)的召集、儀事及表決的程序和規(guī)則

B.基金托管人和基金投資者之間的相互監(jiān)督和核查

C.基金管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查

D.基金份額持有人可申請(qǐng)贖回持有的基金份額

【答案】：C83、（2016年真題）以下符合封閉式基金份額上市交易條件的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D84、經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，滬深兩大交易所于（）雙雙發(fā)布了《分級(jí)基金業(yè)務(wù)管理指引》，并于次年5月1日起正式施行。

A.2012年11月25日

B.2015年11月25日

C.2016年11月25日

D.2017年11月25日

【答案】：C85、(2016年)下列關(guān)于分級(jí)基金份額上市交易的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.分開募集的分級(jí)基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回

B.目前我國發(fā)行的合并募集分級(jí)基金，通常是子份額上市交易，基礎(chǔ)份額僅進(jìn)行申購和贖回，不上市交易

C.合并募集的分級(jí)基金募集完成后，通常是僅將場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購的份額按比例拆分為子份額

D.分級(jí)基金上市不需遵循證券交易所相關(guān)上市條件和交易規(guī)則

【答案】：D86、下列有關(guān)看漲期權(quán)盈虧分布的表述，不正確的是（）。

A.看漲期權(quán)買方的盈利是有限的

B.看漲期權(quán)賣方的虧損可能是無限大的

C.看漲期權(quán)買方的虧損是有限的，其最大虧損額為期權(quán)價(jià)格

D.看漲期權(quán)賣方的盈利是有限的，其最大盈利為期權(quán)價(jià)格

【答案】：A87、投資機(jī)構(gòu)為被投資企業(yè)提供的增值服務(wù)通常包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ、Ⅵ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ

【答案】：B88、下列有關(guān)金融交易組織方式的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.它是指組織金融工具交易時(shí)采用的方式

B.可以是有固定場(chǎng)所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式

C.可以是在各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式

D.可以是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即有固定場(chǎng)所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式

【答案】：D89、（）假定，股利是投資者在正常條件下投資股票所直接獲得的唯一現(xiàn)金流，則就可以建立估價(jià)模型對(duì)普通股進(jìn)行估值。

A.自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型

B.股權(quán)資本自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型

C.超額收益貼現(xiàn)模型

D.股利貼現(xiàn)模型

【答案】：D90、（）階段，對(duì)目標(biāo)公司業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)與法律進(jìn)行非常詳盡而深入的調(diào)查與了解。

A.盡職調(diào)查

B.初步盡職調(diào)查

C.項(xiàng)目開發(fā)與篩選

D.決策調(diào)查

【答案】：A91、2007年中國證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了（）負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。

A.基金公會(huì)

B.證券投資基金業(yè)委員會(huì)

C.基金公司會(huì)員部

D.基金業(yè)行會(huì)

【答案】：C92、（2017年真題）張三作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.該基金公司將保障張三的投資增值

B.該基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務(wù)

C.張三需支付該基金公司一定的費(fèi)用

D.張三和該基金公司是委托方和受托方的關(guān)系

【答案】：A93、國債收益率曲線是反映（）的有效途徑。

A.遠(yuǎn)期利率

B.資產(chǎn)

C.負(fù)債

D.所有者權(quán)益

【答案】：A94、銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于（）年，且自基金清算終止之日起不得少于（）年。

A.10，20

B.10，15

C.15，15

D.20，10

【答案】：D95、確認(rèn)基金份額持有人權(quán)利及其法律效力的行為是（）。

A.基金信息披露

B.基金的收益分配

C.基金的投資

D.基金份額登記

【答案】：D96、（）應(yīng)保證督察長的獨(dú)立性。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.證監(jiān)會(huì)

D.基金管理人

【答案】：D97、基金主要投資比例應(yīng)符合（）。

A.—只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%

B.對(duì)于開放式基金來說，為了應(yīng)對(duì)日常贖回,法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券

C.法規(guī)規(guī)定,如果基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)有70%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容

D.對(duì)于基金回購贖回業(yè)務(wù)，法規(guī)規(guī)定，基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行債券回購的資金金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%

【答案】：B98、下列關(guān)于登記與基金備案的方式說法錯(cuò)誤的是（）

A.經(jīng)登記后的基金管理人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的，證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)及時(shí)注銷基金管理人登記

B.基金管理人應(yīng)就重大事項(xiàng)變更向基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行變更登記

C.變更登記具體報(bào)送方式為：將控股股東、實(shí)際控制人或法定代表人（執(zhí)行事務(wù)合伙人）變更報(bào)告及相關(guān)證明文件發(fā)送至協(xié)會(huì)郵箱

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)可以采取約談高級(jí)管理人員、現(xiàn)場(chǎng)檢查、向中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、相關(guān)專業(yè)協(xié)會(huì)征詢意見等方式對(duì)基金管理人提供的登記申請(qǐng)材料進(jìn)行核查

【答案】：A99、下列關(guān)于基金服務(wù)業(yè)務(wù)的具體要求的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，基金服務(wù)業(yè)務(wù)所涉及的基金財(cái)產(chǎn)和投資者財(cái)產(chǎn)不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

B.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)提供服務(wù)業(yè)務(wù)所涉及的基金財(cái)產(chǎn)和投資者財(cái)產(chǎn)實(shí)行嚴(yán)格的總賬管理，確保基金財(cái)產(chǎn)和投資者財(cái)產(chǎn)的安全

C.任何單位或者個(gè)人不得以任何形式挪用基金財(cái)產(chǎn)和投資者財(cái)產(chǎn)

D.私募基金托管人不得被委托擔(dān)任同一私募基金的服務(wù)機(jī)構(gòu)

【答案】：B100、對(duì)于未在交易所上市的公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓，需要符合我國法律對(duì)公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓的相關(guān)規(guī)定。以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.對(duì)于有限責(zé)任公司，根據(jù)《公司法》規(guī)定，其股權(quán)轉(zhuǎn)讓分為內(nèi)部轉(zhuǎn)讓和外部轉(zhuǎn)讓兩種類型

B.除非公司章程另有約定，有限責(zé)任公司股權(quán)的外部轉(zhuǎn)讓需要征得其他股東過半數(shù)同意

C.目前，我國《公司法》對(duì)非上市股份有限公司的股份轉(zhuǎn)讓并無特殊規(guī)定

D.目前，我國《公司法》對(duì)非上市有限責(zé)任公司股份轉(zhuǎn)讓并無特殊規(guī)定

【答案】：D101、以下關(guān)于基金會(huì)計(jì)核算的特點(diǎn)，表述不正確的是（）。

A.為了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建賬、統(tǒng)一核算

B.目前，我國基金會(huì)計(jì)核算的會(huì)計(jì)區(qū)間細(xì)化到日

C.基金管理公司的經(jīng)營活動(dòng)和證券投資基金的投資管理活動(dòng)應(yīng)獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算

D.基金會(huì)計(jì)核算主體為證券投資基金

【答案】：A102、下列屬于QDII基金份額認(rèn)購的特點(diǎn)的是（）。

A.計(jì)價(jià)貨幣為人民幣、美元或其他外匯貨幣

B.認(rèn)購方式為場(chǎng)外認(rèn)購和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購

C.按1、00元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取認(rèn)購費(fèi)

D.分別以子代碼進(jìn)行認(rèn)購

【答案】：A103、隨售權(quán)條款通常與（）同時(shí)出現(xiàn)。

A.第一拒絕權(quán)條款

B.優(yōu)先認(rèn)購權(quán)條款

C.反攤薄條款

D.保護(hù)性條款

【答案】：A104、境外直接上市模式路徑相對(duì)簡單，但由于嚴(yán)格的財(cái)務(wù)狀況要求，此模式更適合于（）

A.小型國有企業(yè)

B.小型民營企業(yè)

C.初創(chuàng)民營企業(yè)

D.大型國有企業(yè)

【答案】：D105、私募股權(quán)投資基金中GP、LP、FOF分別代表了（）。

A.普通合伙人、有限合伙人、母基金

B.母基金、普通合伙人、有限合伙人

C.有限合伙人、母基金、普通合伙人

D.有限合伙人、普通合伙人、母基金

【答案】：A106、(2017年)關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求，下列表述正確的是（）。

A.基金管理人應(yīng)建立完善的交易記錄制度，至少每周核對(duì)投資組合列表并存檔保管

B.公司應(yīng)執(zhí)行公平交易原則，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待

C.基金經(jīng)理在緊急情況下可直接向交易員下達(dá)投資指令或直接進(jìn)行交易

D.為保證投資者指令的執(zhí)行效率，應(yīng)先執(zhí)行指令再審核其的合法、合規(guī)和完整性

【答案】：B107、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則?（）

A.真實(shí)性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.公正性原則

【答案】：D108、（）不是基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)方面。

A.基金資產(chǎn)保管

B.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

C.基金資金清算

D.會(huì)計(jì)復(fù)核

【答案】：B109、關(guān)于證券投資基金“集合理財(cái)、專業(yè)管理”這一特點(diǎn)的具體體現(xiàn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.集中資金投資幾種股票，以獲得超額收益

B.集中資金，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)

C.對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤與深入分析

D.使中小投資者能享受到專業(yè)的投資管理服務(wù)

【答案】：A110、(2017年)下列屬于廣義股權(quán)投資基金的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D111、合伙型股權(quán)投資基金合伙協(xié)議中，應(yīng)約定由()擔(dān)任執(zhí)行事務(wù)合伙人

A.指定合伙人

B.普通合伙人

C.有限合伙人

D.任一合伙人

【答案】：B112、按嵌入的條款分類，債券可分為（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】：D113、（2021年真題）李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點(diǎn)向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。

A.適用性

B.風(fēng)控性

C.持續(xù)性

D.專業(yè)性

【答案】：A114、關(guān)于買空交易，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.目前，上海證券交易所規(guī)定融資融券保證金比例不得低于50%

B.維持擔(dān)保比例的計(jì)算公式為（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量x當(dāng)前市價(jià)+利息及費(fèi)用總和）

C.融資交易結(jié)束時(shí)，該公司股票價(jià)格沒有發(fā)生變化，投資者無需支付融資的貸款利息

D.融資即投資者借入資金購買證券，也叫買空交易

【答案】：C115、對(duì)于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.逐日備份并本地妥善存放

B.逐日備份并異地妥善存放

C.逐月備份并異地妥善存放

D.實(shí)時(shí)備份并本地妥善存放

【答案】：B116、下列屬于金融市場(chǎng)的"市場(chǎng)失靈"問題主要表現(xiàn)的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：A117、目前，居民理財(cái)?shù)闹饕绞接校ǎ?/p>

A.①②

B.①③

C.②③

D.③④

【答案】：C118、均值、中位數(shù)與分位數(shù)，以下說法錯(cuò)誤的是（）

A.對(duì)于一組數(shù)據(jù)來說，中位數(shù)是大小處于中間位置的那個(gè)數(shù)值

B.投資管理領(lǐng)域中，均值經(jīng)常被用來作為評(píng)價(jià)基金經(jīng)理業(yè)繢的基準(zhǔn)

C.中位數(shù)就是上50%分位數(shù)

D.有些時(shí)候，一組數(shù)據(jù)的均值與中位數(shù)相同

【答案】：B119、待評(píng)估資產(chǎn)價(jià)值的計(jì)算公式是（）。

A.待評(píng)估資產(chǎn)價(jià)值=重置全價(jià)綜合成新率

B.待評(píng)估資產(chǎn)價(jià)值=重置全價(jià)綜合成新率

C.待評(píng)估資產(chǎn)價(jià)值=重置全價(jià)+綜合貶值

D.待評(píng)估資產(chǎn)價(jià)值=重置全價(jià)-有形貶值

【答案】：A120、（2018年真題）股權(quán)投資基金為了確保目標(biāo)公司的良好發(fā)展和利益，要求其董事、高管和其他關(guān)鍵員工不得在離職后一段時(shí)間內(nèi)加入與本公司有競(jìng)爭關(guān)系的公司，以上內(nèi)容通常體現(xiàn)在投資協(xié)議的（）。

A.競(jìng)業(yè)禁止條款

B.反攤薄條款

C.保護(hù)性條款

D.排他性條款

【答案】：A121、杠桿收購基金的收購基金主要來源不包括（）。

A.并購母基金

B.夾層資本

C.高級(jí)債

D.普通股

【答案】：A122、合規(guī)文化不要求建立（）。

A.清晰的責(zé)任制

B.清晰的問責(zé)制

C.升遷機(jī)制

D.激勵(lì)約束機(jī)制

【答案】：C123、下列說法中對(duì)境外直接上市的要求說法正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B124、基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。

A.12小時(shí)

B.18小時(shí)

C.24小時(shí)

D.48小時(shí)

【答案】：C125、以下屬于股權(quán)投資基金托管機(jī)構(gòu)職責(zé)的是（）。

A.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

B.根據(jù)托管協(xié)議，保障基金保值增值

C.下達(dá)基金投資指令

D.基金份額的銷售與備案

【答案】：A126、目前，我國貨幣基金的管理費(fèi)率為（）

A.0.25％

B.0.33％

C.1.50％

D.0.10％

【答案】：B127、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金收益分配應(yīng)（）。

A.收益分配比例不得低于年度可供分配利潤的90%

B.每年不得多于一次

C.收益分配比例不得低于年度已實(shí)現(xiàn)收益的30%

D.每年不得少于二次

【答案】：A128、（2017年真題）“必備投資者”應(yīng)同時(shí)滿足下列（）條件。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C129、股權(quán)投資基金進(jìn)行清算的原因是（）。

A.投資項(xiàng)目撤銷IPO計(jì)劃

B.投資項(xiàng)目被上市公司并購

C.投資項(xiàng)目從新三板摘牌

D.投資項(xiàng)目都實(shí)現(xiàn)了退出

【答案】：D130、下列哪項(xiàng)不屬于混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投資范圍與比例及投資策略的分類（）

A.偏股型基金

B.靈活配置型基金

C.可轉(zhuǎn)債基金

D.絕對(duì)收益目標(biāo)基金

【答案】：C131、（）是指在保證投資者的投資總額不發(fā)生改變的前提下，將一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份額的單位凈值也按相同比例降低，是對(duì)基金的資產(chǎn)進(jìn)行重新計(jì)算的一種方式。

A.份額投資

B.現(xiàn)金分紅

C.基金份額分拆

D.分紅再投資

【答案】：C132、私募股權(quán)投資基金在完成投資項(xiàng)目之后，退出的最佳渠道是（）。

A.首次公開發(fā)行

B.買殼上市或借殼上市

C.管理層回購

D.二次出售，破產(chǎn)清算

【答案】：A133、保險(xiǎn)資金還可以設(shè)立私募基金，范圍包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C134、對(duì)于系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存()年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：D135、為保證多邊凈額清算結(jié)果的法律效力，一般需要引入()制度安排。

A.貨銀對(duì)付

B.分級(jí)結(jié)算

C.凈額清算

D.共同對(duì)手方

【答案】：D136、關(guān)于股票的票面價(jià)值，以下說法錯(cuò)誤的是（）

A.股票的票面價(jià)值對(duì)初次發(fā)行時(shí)的定價(jià)有一定的參考意義

B.溢價(jià)發(fā)行時(shí)，募集的資金小于股本的總和

C.發(fā)行時(shí)，面值的總和部分記入股份，超額部分計(jì)入資本公積

D.以面值發(fā)行的股票稱之為平價(jià)發(fā)行

【答案】：B137、（2017年真題）目前，我國貨幣市場(chǎng)基金贖回一般在（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶。

A.T

B.T+3

C.T+2

D.T+1

【答案】：D138、以下關(guān)于公司型股權(quán)投資基金說法正確的是（）

A.公司型股權(quán)投資基金采用公司的組織形式，投資者并不是公司股東

B.公司型股權(quán)投資的投資者，不享有股東權(quán)力

C.我國公司型基金可采取有限責(zé)任公司或股份有限公司的形式

D.公司型股權(quán)投資的投資者,以其自有資產(chǎn)和投資額為限對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)無限責(zé)任

【答案】：C139、美國存托憑證（ADR）是以美元計(jì)價(jià)且在美國證券市場(chǎng)上交易的存托憑證，下列關(guān)于美國存托憑證的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.ADR是最主要的存托憑證，其流通量最大

B.按基礎(chǔ)證券發(fā)行人是否參與存托憑證的發(fā)行，美國存托憑證可分為無擔(dān)保的存托憑證和有擔(dān)保的存托憑證

C.無擔(dān)保的存托憑證是指存券銀行不通過基礎(chǔ)證券發(fā)行公司，直接根據(jù)市場(chǎng)需求和自有基礎(chǔ)證券的數(shù)量自行向投資者發(fā)行的存托憑證，目前已經(jīng)很少應(yīng)用

D.以上選項(xiàng)都錯(cuò)

【答案】：D140、下列關(guān)于T章程和資產(chǎn)轉(zhuǎn)持的表述正確的是（）。

A.T章程為了促進(jìn)資產(chǎn)轉(zhuǎn)持管理業(yè)務(wù)健康發(fā)展，具備一定強(qiáng)制性

B.T章程對(duì)轉(zhuǎn)持業(yè)務(wù)的具體操作過程進(jìn)行規(guī)范

C.執(zhí)行缺口是測(cè)算資產(chǎn)轉(zhuǎn)持成本的主要指標(biāo)

D.基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)持并不會(huì)帶來較大損失

【答案】：C141、（2016年真題）票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等是金融市場(chǎng)按照（）分類的。

A.交易工具的期限

B.交割期限

C.市場(chǎng)性質(zhì)

D.交易標(biāo)的物

【答案】：D142、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時(shí)交（）建檔保管。

A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.所在機(jī)構(gòu)

C.監(jiān)控中心

D.基金托管人

【答案】：B143、違反國家規(guī)定，有下列（）行為，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成非法經(jīng)營罪。

A.經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的

B.買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件的

C.經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)合法經(jīng)營證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的

D.未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券

【答案】：B144、對(duì)于私募基金從業(yè)人員，以下違反“忠誠盡責(zé)”這一職業(yè)道德規(guī)范的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B145、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.《證券投資基金法》關(guān)于"基金行業(yè)協(xié)會(huì)"的章節(jié)詳細(xì)規(guī)定了中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)、組成以及主要職責(zé)

B.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)等其他機(jī)構(gòu)可以加入?yún)f(xié)會(huì)成為會(huì)員

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，也是基金市場(chǎng)的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員依據(jù)《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)章程》和《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員管理辦法》的規(guī)定參與協(xié)會(huì)治理

【答案】：C146、基金管理公司需要在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，披露基金年度報(bào)告。

A.90

B.30

C.60

D.120

【答案】：A147、下列關(guān)于投資基金國際化的意義說法錯(cuò)誤的是（）。

A.本國基金投資于國際證券市場(chǎng)，目的是能夠自由地選擇投資地域和投資標(biāo)的

B.資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)大，能使基金管理公司以較少的固定成本獲取較大的規(guī)模效益

C.國際化基金在全球不同的證券市場(chǎng)上進(jìn)行資產(chǎn)配置，可以較大幅度地減少非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.把握不同區(qū)域的投資機(jī)會(huì)，最大化基金投資利益

【答案】：B148、下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債率的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.資產(chǎn)負(fù)債率是使用頻率最高的債務(wù)比率

B.資產(chǎn)負(fù)債率多大最為合適，是難以精確計(jì)算決定的

C.資產(chǎn)負(fù)債率在同行業(yè)企業(yè)中有較大的參考價(jià)值

D.資產(chǎn)負(fù)債率=資產(chǎn)負(fù)債

【答案】：D149、在我國，股權(quán)投資基金的基本稅負(fù)承擔(dān)主要體現(xiàn)方面描述正確的一項(xiàng)是（）。

A.投資者就其投人資本取得的各類所得以及基金管理人取得的管理費(fèi)和業(yè)績報(bào)酬需要按照稅法的要求繳納所得稅

B.基金管理人組織特定形式的股權(quán)投資基金運(yùn)作股權(quán)投資業(yè)務(wù)以實(shí)現(xiàn)投資者投人資本的增值，不同形態(tài)的資本增值可能涉及流轉(zhuǎn)稅的計(jì)繳。

C.A和B都是

D.A和B都不是

【答案】：C150、將5,000元現(xiàn)金存為銀行定期存款，期限為3年，年利率為5％。如果以復(fù)利計(jì)算，3年后的本利和是（）。

A.5,750元

B.750元

C.5,788.13元

D.788.13元

【答案】：C151、關(guān)于土地投資，以下表述正確的是（）

A.土地投資價(jià)值受宏觀環(huán)境和法律法規(guī)因素影響很小

B.土地投資只能通過買賣價(jià)差來獲取投資收益

C.土地投資只能通過出租來獲取投資收益

D.基于未被開發(fā)這一特征，土地本身的不確定性非常高

【答案】：D152、清算包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：D153、關(guān)于外幣私募股權(quán)投資基金的基本運(yùn)作方式的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.外幣股權(quán)投資基金通常采取“兩頭在外”的方式

B.外幣股權(quán)投資基金經(jīng)營實(shí)體注冊(cè)在境外

C.外幣股權(quán)投資基金在境外完成項(xiàng)目的投資退出

D.外幣股權(quán)投資基金可以在國內(nèi)以基金名義注冊(cè)法人實(shí)體

【答案】：D154、下列關(guān)于基金半年度報(bào)告財(cái)務(wù)報(bào)表附注披露的內(nèi)容，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.半年度財(cái)務(wù)報(bào)表附注重點(diǎn)披露比上年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告更新的信息，并遵循重要性原則進(jìn)行披露

B.半年度報(bào)告不需要披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況，關(guān)聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報(bào)告

C.半年度報(bào)告只對(duì)當(dāng)期的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說明，不需要說明兩個(gè)年度的報(bào)表項(xiàng)目

D.半年度報(bào)告要對(duì)人事變動(dòng)的狀況做出說明

【答案】：D155、下列情形中不屬于基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.基金凈值計(jì)算差錯(cuò)

B.不公平對(duì)待不同投資組合

C.基金宣傳材料有誤導(dǎo)性陳述

D.基金投資組合違反投資合規(guī)指標(biāo)導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)受到損害

【答案】：A156、（2016年真題）行政監(jiān)管體現(xiàn)了政府對(duì)經(jīng)濟(jì)的干預(yù)。政府干預(yù)的要求不包括（）。

A.適當(dāng)性

B.規(guī)范性

C.必要性

D.相稱性

【答案】：B157、某基金公司不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門乙有商業(yè)賄賂行為用最佳行為是（）

A.甲應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

B.甲無需舉報(bào)違法行為，但如果相關(guān)監(jiān)管部門對(duì)此進(jìn)行調(diào)查要予以配合

C.甲無需主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)線索

D.甲不是負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，無需制止乙某的行為

【答案】：A158、關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資估值法，表述錯(cuò)誤的是（）。

A.當(dāng)前股權(quán)價(jià)值=退出時(shí)的股權(quán)價(jià)值/（1+n×目標(biāo)收益率），n為退出時(shí)點(diǎn)距離投資時(shí)間的年度，目標(biāo)收益率為年化內(nèi)部收益率

B.將目標(biāo)公司退出時(shí)的股權(quán)價(jià)值折算為當(dāng)前投資時(shí)的股權(quán)價(jià)值時(shí)，既可以使用目標(biāo)回報(bào)倍數(shù)也可以使用收益率來折算

C.若當(dāng)前公司有后續(xù)輪次的股權(quán)融資，則需要估計(jì)股權(quán)稀釋情況，倒推出投資時(shí)的持股比例

D.預(yù)測(cè)目標(biāo)公司退出時(shí)點(diǎn)的股權(quán)價(jià)值一般使用相對(duì)估值法

【答案】：A159、下列關(guān)于基金銷售行為，錯(cuò)誤的是（）。

A.不得采取抽獎(jiǎng)的方式銷售基金

B.可以采取送基金份額的方式銷售基金

C.按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用

D.不以排擠競(jìng)爭對(duì)手為目的，而壓低基金的收費(fèi)水平

【答案】：B160、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告說法錯(cuò)誤的是（）。

A.股權(quán)投資基金管理人應(yīng)及時(shí)編制并對(duì)外提供真實(shí)、完整的基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

B.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分為月度、年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

C.基金托管人對(duì)基金管理人編制的財(cái)務(wù)報(bào)告的相關(guān)內(nèi)容負(fù)有復(fù)核義務(wù)

D.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告包括會(huì)計(jì)報(bào)表附注等

【答案】：B161、資產(chǎn)A和資產(chǎn)B是兩種資產(chǎn)，若它們的收益率相關(guān)性系數(shù)為0.8，以下關(guān)于兩者收益率關(guān)系的表述正確的是（）。

A.資產(chǎn)A和資產(chǎn)B無線性相關(guān)關(guān)系

B.資產(chǎn)A和資產(chǎn)B之間完全獨(dú)立

C.資產(chǎn)A和資產(chǎn)B負(fù)相關(guān)

D.資產(chǎn)A和資產(chǎn)B相關(guān)

【答案】：D162、投資經(jīng)理因預(yù)期市場(chǎng)利率將會(huì)下浮1%而對(duì)債券投資組合進(jìn)行調(diào)整。以下選項(xiàng)中，他（她）最有針對(duì)性的調(diào)整是（）

A.杠桿率

B.流動(dòng)性

C.信用結(jié)構(gòu)

D.組合久期

【答案】：D163、公司型基金的基金份額的持有方式是成為公司的（）。

A.股東

B.董事

C.高級(jí)管理人員

D.工作人員

【答案】：A164、內(nèi)部控制的()是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。

A.有效性原則

B.獨(dú)立性原則

C.相互制約原則

D.成本效益原則

【答案】：B165、(2017年)下列不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)功能的是（）。

A.能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)有效配置資源

B.保證給投資者帶來收益

C.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效

D.使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來

【答案】：B166、開放式基金信息披露每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每（）個(gè)月公布變更的招募說明書

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：D167、債券借貸的期限由借貸雙方協(xié)商確定，但最長不得超過()天。

A.90

B.91

C.360

D.365

【答案】：D168、根據(jù)《證券投資基金法》及相關(guān)配套規(guī)范的授權(quán)，中國證監(jiān)會(huì)在對(duì)股權(quán)投資基金進(jìn)行事中事后監(jiān)管時(shí)，有權(quán)采取的措施不包括（）。

A.進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查

B.查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料

C.詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)作出說明

D.查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶

【答案】：A169、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換債券賦予了投資人在股票上漲到一定價(jià)格的條件下轉(zhuǎn)換為發(fā)行人普通股票的權(quán)益

B.可轉(zhuǎn)換債券賦予投資人一個(gè)保底收入

C.可轉(zhuǎn)換債券是混合債券

D.在一段時(shí)間后，持有者必須按約定的轉(zhuǎn)換價(jià)格將公司債券轉(zhuǎn)換為普通股股票

【答案】：D170、β系數(shù)大于0時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)方向與市場(chǎng)一致；β系數(shù)小于0時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)方向與市場(chǎng)相反；β系數(shù)等于1時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅度與市場(chǎng)一致；β系數(shù)大于1時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅度比市場(chǎng)更大。這種說法（）。

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.部分正確

D.部分錯(cuò)誤

【答案】：A171、股權(quán)投資基金增值服務(wù)的目的包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C172、按執(zhí)行價(jià)格和標(biāo)的資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格關(guān)系分類，期權(quán)可分為（）。

A.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)

B.歐式期權(quán)和美式期權(quán)

C.期貨期權(quán)和利率期權(quán)

D.實(shí)值期權(quán)、虛值期權(quán)和平價(jià)期權(quán)

【答案】：D173、下列選項(xiàng)不屬于后臺(tái)運(yùn)營部門的是（）。

A.資金清算部

B.信息技術(shù)部

C.注冊(cè)登記部

D.風(fēng)險(xiǎn)管理部

【答案】：D174、公司所有員工不得從事違反忠實(shí)義務(wù)的行為，以下不屬于違反忠實(shí)義務(wù)的行為是（）。

A.按照規(guī)定開發(fā)新客戶

B.參與任何操縱市場(chǎng)的行為

C.參與任何對(duì)客戶或?qū)淼目蛻魳?gòu)成欺詐或欺騙的行為、實(shí)踐或商業(yè)交往

D.向任何其他人透露（除非是代表客戶履行職責(zé)的行為）關(guān)于客戶、公司的任何證券交易或與此有關(guān)的信息

【答案】：A175、基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明（）與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份額持有人

D.基金結(jié)算機(jī)構(gòu)

【答案】：B176、基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集基金，下列有關(guān)受托責(zé)任的表述中正確的是（）。

A.受托責(zé)任方根據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人之間簽署的合同約定

B.基金管理人仍需依法承擔(dān)責(zé)任，不得因委托募集免除

C.受托責(zé)任承擔(dān)方根據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)與客戶之間簽署的合同約定

D.受托責(zé)任承擔(dān)方為基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：B177、股權(quán)投資基金管理人通常是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C178、（）是用來衡量企業(yè)的短期償債能力的比率，旨在分析短期內(nèi)企業(yè)在不致使財(cái)務(wù)狀況惡化的前提下，利用手中持有的短期流動(dòng)資產(chǎn)償還短期負(fù)債的能力的大小。

A.流動(dòng)性比率

B.財(cái)務(wù)杠桿比率

C.營運(yùn)效率比率

D.盈利能力比率

【答案】：A179、以下關(guān)于清算退出的說法，正確的是（）。

A.清算退出是指股權(quán)投資基金通過被投資企業(yè)清算實(shí)現(xiàn)退出，主要針對(duì)投資項(xiàng)目未獲得成功的一種退出方式

B.通常由被投資企業(yè)大股東或創(chuàng)始股東出資購買股權(quán)投資基金持有的企業(yè)股份，從而使股權(quán)投資基金實(shí)現(xiàn)退出的行為

C.清算退出是指股權(quán)投資基金通過投資企業(yè)清算實(shí)現(xiàn)退出，主要針對(duì)投資項(xiàng)目未獲得成功的一種退出方式

D.清算退出是指股權(quán)投資基金通過投資企業(yè)清算實(shí)現(xiàn)退出，主要針對(duì)投資項(xiàng)目獲得成功的一種退出方式

【答案】：A180、（）以自身名義在中國結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司分別開立結(jié)算備付金賬戶，用于與中國結(jié)算公司之間完成最終不可撤銷的證券與資金交收。。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金托管人

C.證券投資基金

D.基金管理人

【答案】：B181、我國基金交易傭金不得高于（），起點(diǎn)（），由證券公司向投資者收取。

A.5%，5元

B.5%，15元

C.0.5%，5元

D.0.5%，15元

【答案】：C182、(2016年)關(guān)于債券基金與債券的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者購買固定利率性質(zhì)的債券，在購買后會(huì)定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時(shí)收回本金

B.債券基金作為不同債券的組合，會(huì)定期將收益分配給投資者

C.債券基金的收益率可以根據(jù)購買價(jià)格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計(jì)算其投資收益率

D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定

【答案】：C183、以下可以視為合格投資者的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B184、（）是正當(dāng)競(jìng)爭的前提；（）是正當(dāng)競(jìng)爭的基礎(chǔ)；（）是正當(dāng)競(jìng)爭的表現(xiàn)。

A.合法競(jìng)爭；有序競(jìng)爭；公平競(jìng)爭

B.公平競(jìng)爭；合法競(jìng)爭；有序競(jìng)爭

C.合法競(jìng)爭；合理競(jìng)爭；公平競(jìng)爭

D.公平競(jìng)爭；有效競(jìng)爭；有序競(jìng)爭

【答案】：B185、1998年基金管理公司在我國開始設(shè)立，（）在我國拉開了發(fā)展的序幕

A.基金行業(yè)

B.證券行業(yè)

C.券商行業(yè)

D.期貨行業(yè)

【答案】：A186、假設(shè)某投資者在2013年12月31日，買入1股A公司股票，價(jià)格為100元，2014年12月31日，A公司發(fā)放3元分紅，同時(shí)其股價(jià)為105元，那么該區(qū)間總持有區(qū)間的收益率為（）。

A.5%

B.2%

C.3%

D.8%

【答案】：D187、(2016年)投資管理業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。

A.研究業(yè)務(wù)控制

B.投資決策業(yè)務(wù)控制

C.基金交易業(yè)務(wù)控制

D.信息披露控制

【答案】：D188、下列股票估值方法不屬于相對(duì)價(jià)值法的是（）。

A.市盈率模型

B.企業(yè)價(jià)值倍數(shù)

C.經(jīng)濟(jì)附加值模型

D.市銷率模型

【答案】：C189、關(guān)于基金銷售從業(yè)人員管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.銷售人員培訓(xùn)情況應(yīng)當(dāng)記錄并存檔

B.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)記錄銷售人員的行為、誠信、獎(jiǎng)懲情況

C.銷售人員應(yīng)個(gè)人進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記

D.銷售人員的流動(dòng)情況應(yīng)納入銷售機(jī)構(gòu)的日常管理

【答案】：C190、投資者T日提交開放式基金認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于()日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

【答案】：B191、我國通過制度安排允許符合條件的境外機(jī)構(gòu)投資者匯入一定額度的外匯資金，轉(zhuǎn)換為我國貨幣，通過境內(nèi)專門機(jī)構(gòu)嚴(yán)格監(jiān)管的賬戶投資境內(nèi)證券市場(chǎng)，其在境內(nèi)的資本利得、股息紅利等經(jīng)相關(guān)機(jī)構(gòu)審核后方可匯出境外的制度指的是（）。

A.QFII

B.QDII

C.RQFII

D.REITs

【答案】：A192、股權(quán)投資基金的組織形式不包括（）。

A.債券型

B.有限合伙型

C.公司型

D.信托（契約）型

【答案】：A193、我國目前只能由依法設(shè)立的（）擔(dān)任基金管理人。

A.基金投資者

B.基金管理公司

C.基金份額持有人

D.基金托管銀行

【答案】：B194、1999年年末，國務(wù)院辦公廳發(fā)布了（），這是我國第一個(gè)有關(guān)創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展的戰(zhàn)略性、綱領(lǐng)性文件，為建立創(chuàng)業(yè)投資機(jī)制明確了相關(guān)的原則。

A.《關(guān)于發(fā)展產(chǎn)業(yè)投資基金的現(xiàn)實(shí)意義、可行性分析與政策建議》

B.《關(guān)于加快發(fā)展我國風(fēng)險(xiǎn)投資事業(yè)的提案》

C.《關(guān)于加速科學(xué)技術(shù)進(jìn)步的決定》

D.《關(guān)于建立風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)制的若干意見》

【答案】：D195、（2017年真題）基金管理人的合規(guī)管理部門實(shí)施的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A196、（）是指在投資協(xié)議中，要求目標(biāo)公司通過保密協(xié)議或其他方式，確保其董事或其他高管不得兼職與本公司業(yè)務(wù)有競(jìng)爭的職位。

A.保護(hù)性條款

B.競(jìng)業(yè)禁止條款

C.保密條款

D.排他性條款

【答案】：B197、公司外部資金的來源不包括（）。

A.發(fā)行公司股票

B.發(fā)行公司債券

C.公司留存收益

D.銀行貸款

【答案】：C198、關(guān)于股權(quán)投資基金管理人業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)管理制度的要求，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.股權(quán)投資管理基金人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)的管理

B.股權(quán)投資基金管理人不僅要建立各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理制度，并要有效實(shí)施

C.股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)建立資金募集、投資運(yùn)作、信息披露、合規(guī)風(fēng)控、業(yè)務(wù)外包、會(huì)計(jì)核算、投資者適當(dāng)性管理等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理制度

D.股權(quán)投資基金管理人不能同時(shí)管理可能導(dǎo)致利益輸送或者利益沖突的不同股權(quán)投資基金

【答案】：D199、基金清算的原因不包括（）

A.基金存續(xù)期屆滿

B.董事會(huì)決定進(jìn)行基金清算

C.全部投資項(xiàng)目都已經(jīng)清算退出的

D.符合合同約定的清算條款

【答案】：B200、（）起，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺(tái)。

A.1999年12月1日

B.2001年9月1日

C.2002年2月1日

D.2005年3月1日

【答案】：C201、境外上市一般操作流程（）

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D202、關(guān)于基金認(rèn)購費(fèi)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.后端收費(fèi)模式的認(rèn)購費(fèi)率隨投資時(shí)間延長而遞減

B.認(rèn)購金額產(chǎn)生的利息需收取認(rèn)購費(fèi)

C.后端收費(fèi)模式在認(rèn)購時(shí)不收取認(rèn)購費(fèi)

D.不同的認(rèn)購金額可以設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率

【答案】：B203、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

A.7日

B.10日

C.20日

D.30日

【答案】：D204、下列關(guān)于貨幣時(shí)間價(jià)值的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.貨幣時(shí)間價(jià)值是指貨幣隨著時(shí)間的推移而發(fā)生的增值

B.兩筆數(shù)額相等的資金，發(fā)生在不同的時(shí)期實(shí)際價(jià)值也是不同的

C.凈現(xiàn)金流量=現(xiàn)金流入-現(xiàn)金流出

D.貨幣時(shí)間價(jià)值跟時(shí)間的長短無關(guān)

【答案】：D205、出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受（）。

A.全額贖回

B.當(dāng)日10％贖回

C.每日10％贖回

D.全額延期贖回

【答案】：A206、下列不屬于盡職調(diào)查目的的是（）。

A.價(jià)值發(fā)現(xiàn)

B.財(cái)務(wù)發(fā)現(xiàn)

C.投資可行性分析

D.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)

【答案】：B207、QDII基金產(chǎn)品起點(diǎn)僅為（）元人民幣，適合更為廣泛的投資者參與。

A.1

B.10

C.100

D.1000

【答案】：D208、（2017年真題）人民幣股權(quán)投資基金可以分為（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B209、有限合伙治理結(jié)構(gòu)的基本特點(diǎn)是（）掌握合伙企業(yè)事務(wù)執(zhí)行權(quán)。

A.董事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.普通合伙人

D.有限合伙人

【答案】：C210、關(guān)于并購基金，以下描述錯(cuò)誤的是（）

A.對(duì)企業(yè)進(jìn)行財(cái)務(wù)性并購?fù)顿Y的股權(quán)投資基金

B.并購基金作為財(cái)務(wù)投資者，在收購中會(huì)產(chǎn)生協(xié)同效應(yīng)

C.并購基金主要是杠桿收購基金

D.并購基金只是一種所有權(quán)轉(zhuǎn)移的投資方式

【答案】：B211、（2017年真題）關(guān)于公募證券投資基金宣傳推介材料，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.在基金銷售機(jī)構(gòu)某網(wǎng)點(diǎn)1ED屏幕滾動(dòng)播放的基金信息介紹短片也屬于宣傳推介材料

B.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理向特定高端個(gè)人客戶發(fā)送的產(chǎn)品介紹微信不屬于宣傳推介材料

C.在真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業(yè)專業(yè)人士對(duì)基金的推薦文字

D.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字

【答案】：C212、與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，關(guān)于上市交易型開放式指數(shù)基金（ETF）的優(yōu)勢(shì)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)，復(fù)制效果好

B.買賣更方便，可以在交易日隨時(shí)進(jìn)行買賣

C.管理費(fèi)用更低，交易成本更低

D.無套利機(jī)會(huì)，相對(duì)更加公平

【答案】：D213、(2017年)全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)掛牌的決策改制階段主要工作包括選聘中介機(jī)構(gòu)，配合中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查，選定改制基準(zhǔn)日、整體變更為股份公司，其中最為關(guān)鍵的工作是（）。

A.選擇證券公司

B.盡職調(diào)查

C.改制為股份公司

D.選聘律師事務(wù)所

【答案】：C214、（）不屬于封閉式基金的特點(diǎn)。

A.基金份額固定

B.沒有贖回壓力

C.擴(kuò)展能力較大

D.資金可用于長期投資

【答案】：C215、（2017年真題）某投資者贖回開放式基金2萬份，持有時(shí)間為1年，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0．5％，贖回費(fèi)用的25％歸基金資產(chǎn)，贖回當(dāng)日基金單位凈值為1．003元，下列結(jié)果正確的是（）。

A.贖回費(fèi)用為100元

B.投資者可得到凈贖回金額為19959.7元

C.贖回總金額為20035元

D.歸入基金資產(chǎn)的贖回費(fèi)收入為25元

【答案】：B216、基金銷售費(fèi)用不包括()。

A.基金托管費(fèi)

B.申購（認(rèn)購）費(fèi)

C.贖回費(fèi)

D.銷售服務(wù)費(fèi)

【答案】：A217、（2017年真題）要求股權(quán)投資基金管理人只能向法律法規(guī)認(rèn)可的、符合一定標(biāo)準(zhǔn)的投資者募集資本的制度是（）。

A.投資者保護(hù)制度

B.合格投資者制度

C.投資者交易制度

D.投資限額制度

【答案】：B218、根據(jù)我國的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東指（）。

A.出資額占基金公司注冊(cè)資本的比例最高且不低于25%的股東

B.出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本90%的股東

C.出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高的股東

D.出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本25%的股東

【答案】：A219、按照()的計(jì)算方法，每經(jīng)過一個(gè)計(jì)息期，要將所生利息加入本金再計(jì)利息。

A.復(fù)利

B.單利

C.貼現(xiàn)

D.現(xiàn)值

【答案】：A220、基金年底報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為，合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。

A.基金份額凈值增長率

B.周末基金份額凈值

C.期末可供分配利潤

D.基金凈值總額

【答案】：A221、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)有兩方面的影響，從資金供給的角度看取決于（）的資金供給。

A.主板市場(chǎng)

B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

C.股票市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)

D.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)

【答案】：C222、基金投資者教育活動(dòng)的內(nèi)容不包括（）

A.風(fēng)險(xiǎn)教育

B.投資者維權(quán)

C.風(fēng)險(xiǎn)提示

D.投資咨詢

【答案】：D223、當(dāng)回購權(quán)條款觸發(fā)后，回購價(jià)格通常（）。

A.按企業(yè)最新公允價(jià)值確定

B.按回購義務(wù)人承擔(dān)能力確定

C.按事先約定的定價(jià)機(jī)制確定

D.按初始價(jià)值確定

【答案】：C224、（）是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格所造成的風(fēng)險(xiǎn)。

A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.主動(dòng)操作風(fēng)險(xiǎn)

D.可分散風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A225、（2020年真題）我國股權(quán)投資基金監(jiān)管基本原則包括（）

A.I、II

B.II、IV

C.III、IV

D.I、III

【答案】：A226、（2017年真題）下列關(guān)于業(yè)務(wù)盡職調(diào)查內(nèi)容的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.管理團(tuán)隊(duì)，即董事會(huì)成員及主要高級(jí)管理人員的履歷介紹、薪酬體系等

B.企業(yè)基本情況，即企業(yè)的工商登記資料、歷史沿革、組織機(jī)構(gòu)等

C.風(fēng)險(xiǎn)分析，即企業(yè)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)、項(xiàng)目、資源、政策、競(jìng)爭等

D.行業(yè)因素，即借鑒同行業(yè)上市公司的財(cái)務(wù)報(bào)告和招股說明書等公開資料進(jìn)行比較分析

【答案】：D227、（2019年真題）基金管理公司設(shè)立基金產(chǎn)品時(shí)，以下會(huì)計(jì)行為正確的是（）。

A.為提高基金估值效率，對(duì)產(chǎn)品投資標(biāo)的統(tǒng)一采用成本法估值

B.建立復(fù)核制度，防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)產(chǎn)生

C.將同類型產(chǎn)品合并記賬，提高記賬效率

D.將基金資產(chǎn)計(jì)入公司凈資產(chǎn)

【答案】：B228、可轉(zhuǎn)換債券對(duì)應(yīng)的股票市場(chǎng)價(jià)格低于轉(zhuǎn)化價(jià)值時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券的價(jià)值主要體現(xiàn)了（）的屬性。

A.固定收益類

B.權(quán)益類

C.期貨

D.期權(quán)

【答案】：A229、下列關(guān)于證券投資基金的表述,錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人員負(fù)責(zé)基金的投資操作

B.基金投資者是基金的所有者

C.基金管理人員要負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

D.基金實(shí)行組合投資,以便分散風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C230、基金資產(chǎn)估值是指對(duì)基金所擁有的（）按一定的原則和方法進(jìn)行估值。

A.基金資產(chǎn)總值

B.凈資產(chǎn)

C.全部資產(chǎn)及所有負(fù)債

D.基金份額凈值

【答案】：C231、并購的流程主要包括以下（）步驟。Ⅰ、前期準(zhǔn)備階段Ⅱ、盡職調(diào)查階段Ⅲ、價(jià)值評(píng)估階段Ⅳ、協(xié)商履約階段

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D232、目前，股權(quán)投資基金設(shè)立完成后，應(yīng)在（）辦理基金備案。

A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國人民銀行

【答案】：C233、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則的是（）。

A.有效性原則

B.獨(dú)立性原則

C.成本效益原則

D.考察性原則

【答案】：D234、（2017年真題）關(guān)于公募基金的合同生效，下列表述正確的是（）。

A.基金如果募集失效，管理人及托管人不得收取報(bào)酬，銷售機(jī)構(gòu)除外

B.公募基金合同生效，基金募集金額必須不少于1億元人民幣

C.自中國證監(jiān)會(huì)書面對(duì)基金募集的備案手續(xù)確認(rèn)之日起，基金合同生效

D.所有募集基金合同生效，基金份額持有人數(shù)量必須達(dá)到1000人及以上

【答案】：C235、（）被公認(rèn)為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

A.英國“海外及殖民地政府信托”

B.富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托”

C.波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”

D.麥哲倫基金

【答案】：C236、下列選項(xiàng)中，不屬于股權(quán)投資基金清算與收益分配原則的一項(xiàng)是（）。

A.向基金投資者分配門檻收益之后，基金管理人才可以參與業(yè)績報(bào)酬的分配

B.業(yè)績報(bào)酬屬于基金的費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先向管理人分配業(yè)績報(bào)酬，再向投資者返還本金

C.優(yōu)先向基金投資者返還投資本金

D.基金應(yīng)當(dāng)清理完所有債務(wù)和產(chǎn)生的費(fèi)用后，才能向基金投資者和管理人進(jìn)行分配

【答案】：B237、不屬于可申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的主體是()

A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

B.證券公司

C.商業(yè)銀行

D.財(cái)務(wù)公司

【答案】：D238、以下關(guān)于折現(xiàn)現(xiàn)金流法說法錯(cuò)誤的是（）。

A.折現(xiàn)現(xiàn)金