2026年基金從業(yè)資格證考試題庫(kù)500道第一部分單選題(300題)1、(2016年)根據(jù)基金銷售費(fèi)用其他規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人和基金銷售應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式

B.除客戶維護(hù)費(fèi)外，基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)不得就銷售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議

C.客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)中列支

D.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)

【答案】：C2、（2017年真題）關(guān)于投資者教育工作的要求，下列表述正確的是（）。

A.投資者教育應(yīng)當(dāng)與本公司提供的具體產(chǎn)品和服務(wù)有機(jī)結(jié)合

B.投資者教育應(yīng)當(dāng)采用監(jiān)管部門統(tǒng)一要求的模式

C.投資者教育應(yīng)當(dāng)納入本公司各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

D.投資者教育應(yīng)當(dāng)遵守廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

【答案】：C3、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）

A.60%

B.50%

C.80%

D.90%

【答案】：D4、若使用歷史數(shù)據(jù)計(jì)算市盈率，應(yīng)盡可能使用最新公開的信息，通常會(huì)使用最近（）的數(shù)據(jù)。

A.六個(gè)月

B.十二個(gè)月

C.一個(gè)完整會(huì)計(jì)年度

D.預(yù)測(cè)年度

【答案】：B5、對(duì)于股權(quán)投資基金而言，投資后管理的作用不包括（）。

A.有利于及時(shí)了解被投資企業(yè)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作情況，并根據(jù)不同情況及時(shí)采取必要措施，保證資金安全。

B.有利于提升被投資企業(yè)自身價(jià)值，增加投資收益

C.對(duì)股權(quán)投資基金參與企業(yè)后續(xù)融資時(shí)的決策也起到重要的決策支撐作用

D.確保不會(huì)因公司以更低的發(fā)行價(jià)進(jìn)行新一輪融資而導(dǎo)致投資人的股權(quán)被稀釋從而投資被貶值

【答案】：D6、關(guān)于基金募集失敗的處理方式，以下表述正確的是（）

A.在募集期限屆滿后10日內(nèi)，由管理人返還投資者已繳納的款項(xiàng)

B.僅返還投資者凈認(rèn)購(gòu)金額

C.除需要返還投資者已繳納的投資本金外，還應(yīng)加計(jì)銀行活期存款利息補(bǔ)償投資者

D.管理人、托管人、銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)在募集資金中計(jì)提因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用和應(yīng)得的報(bào)酬

【答案】：C7、在日常運(yùn)作中，我國(guó)基金管理公司按照（）的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。

A.發(fā)起人協(xié)議

B.公司章程

C.基金托管協(xié)議

D.基金合同

【答案】：D8、關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資基金的運(yùn)作，說(shuō)法正確的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B9、（）是對(duì)投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過(guò)程，是整個(gè)投資者教育體系的基礎(chǔ)。

A.市場(chǎng)參與教育

B.資產(chǎn)管理教育

C.知識(shí)普及教育

D.投資決策教育

【答案】：D10、（）不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。

A.法律主體資格不同

B.投資者的地位不同

C.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

D.投資人不同

【答案】：D11、關(guān)于債券的發(fā)行主體，以下表述正確的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】：D12、有限合伙框架下，直接通過(guò)合伙協(xié)議，約定由某個(gè)自然人或若干自然人以執(zhí)行事務(wù)合伙人名義管理合伙事務(wù)，屬于（）方式。

A.委托管理

B.自我管理

C.受托管理

D.集中管理

【答案】：B13、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過(guò)。

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.3/4

【答案】：C14、公司型基金中，股份公司的投資者人數(shù)的上限是（）人。

A.50

B.100

C.150

D.200

【答案】：D15、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施不包括()。

A.制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度，平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性，以適度投資組合日常運(yùn)作需要

B.加強(qiáng)對(duì)重大投資的監(jiān)測(cè)，對(duì)基金重倉(cāng)股、單日個(gè)股交易量占該股票持倉(cāng)顯著比例、個(gè)股交易量占該股流通值顯著比例等進(jìn)行跟蹤分析

C.及時(shí)對(duì)投資組合資產(chǎn)進(jìn)行流動(dòng)性分析和跟蹤，包括計(jì)算各類證券的歷史平均交易量、換手率和相應(yīng)的變現(xiàn)周期

D.進(jìn)行流動(dòng)性壓力測(cè)試，分析投資者申贖行為，測(cè)算當(dāng)面臨外部市場(chǎng)環(huán)境的重大變化或巨額贖回壓力時(shí)，沖擊成本對(duì)投資組合資產(chǎn)流動(dòng)性的影響

【答案】：B16、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，其凈資產(chǎn)不得低于（）。

A.1億元人民幣

B.2億元人民幣

C.3億元人民幣

D.4億元人民幣

【答案】：B17、1938年，麥考利為評(píng)估債券的平均還款期限，引入（）的概念。

A.凸度

B.信用利差

C.收益率曲線

D.久期

【答案】：D18、從下列基金合同規(guī)定的資產(chǎn)配置比例看，屬于債券基金的是（）。

A.基金資產(chǎn)中,政府債券不低于90％，申購(gòu)或在二級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買的股票不超過(guò)基金資產(chǎn)的5％

B.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于20％，企業(yè)債券不低于60％，可以使用不超過(guò)的基金資產(chǎn)申購(gòu)新股

C.基金資產(chǎn)中，企業(yè)債券不低于40％，政府債券不低于40％，可以使用不超過(guò)的基金資產(chǎn)申購(gòu)新股在二級(jí)市場(chǎng)買入股票

D.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于60％，可以使用不超過(guò)的基金資產(chǎn)申購(gòu)新發(fā)行的股票，可以使用不超過(guò)5％的基金資產(chǎn)用于二級(jí)市場(chǎng)買入股票

【答案】：A19、保護(hù)性條款是指目標(biāo)企業(yè)在執(zhí)行某些（）的行為或交易前，應(yīng)事先獲得投資者的同意。

A.可能損害私募基金利益

B.可能損害企業(yè)利益

C.可能損害高管利益

D.可能損害投資者利益

【答案】：D20、（）是ETF最大的特色之一。

A.最小申購(gòu)、贖回份額

B.被動(dòng)操作的指數(shù)基金

C.風(fēng)險(xiǎn)較小、收益穩(wěn)定

D.實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制

【答案】：D21、法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對(duì)等的權(quán)利。這屬于法律與道德的（）。

A.調(diào)整范圍不同

B.調(diào)整手段不同

C.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

D.表現(xiàn)形式不同

【答案】：C22、為能夠保證本金安全，避險(xiǎn)策略基金通常會(huì)將大部分資金投資于（）。

A.股票

B.貨幣市場(chǎng)工具

C.衍生金融工具

D.與基金到期日一致的債券

【答案】：D23、下列屬于股權(quán)投資基金管理人參與投資后管理渠道和方式的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B24、基金銷售后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合的要求不包括（）。

A.具備交易清算、資金處理的功能

B.能記錄和管理基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息

C.具有對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能

D.基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力調(diào)查

【答案】：D25、股權(quán)投資基金的投資者應(yīng)當(dāng)為具備（）的合格投資者。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A26、（2016年真題）客戶賬戶信息不包括（）。

A.賬號(hào)

B.業(yè)務(wù)憑證

C.賬戶開立時(shí)間

D.開戶行

【答案】：B27、下列關(guān)于指數(shù)基金與ETF的風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.指數(shù)基金通過(guò)投資指數(shù)成分股分散投資，個(gè)別股票的波動(dòng)對(duì)指數(shù)基金的整體影響很大

B.跟蹤誤差揭示基金收益率圍繞標(biāo)的指數(shù)收益率的波動(dòng)情況

C.作為衡量基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越大，風(fēng)險(xiǎn)越高

D.作為衡量基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，跟蹤誤差越小，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越小，風(fēng)險(xiǎn)越低

【答案】：A28、賬面價(jià)值法是指公司的（）凈值，但要評(píng)估標(biāo)的公司的真正價(jià)值，還必須對(duì)（）的各個(gè)項(xiàng)目作出必要的調(diào)整，在此基礎(chǔ)上，得出雙方都可以接受的公司價(jià)值。

A.資產(chǎn)負(fù)債；資產(chǎn)負(fù)債表

B.現(xiàn)金流量；現(xiàn)金流量表

C.利潤(rùn)；利潤(rùn)表

D.股東權(quán)益；股東權(quán)益變更表

【答案】：A29、以下關(guān)于不同類型基金的描述錯(cuò)誤的是（）。

A.投資目標(biāo)與范圍不同的基金，其投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)都有可能不同

B.基金回報(bào)率業(yè)績(jī)排名與業(yè)績(jī)計(jì)算的開始和結(jié)束時(shí)間選取無(wú)關(guān)，主要取決于所選取的時(shí)間段長(zhǎng)短，如一月、三月、一年'五年等

C.投資收益是由投資風(fēng)險(xiǎn)驅(qū)動(dòng)的，風(fēng)險(xiǎn)越大，所要求的報(bào)酬率就越高

D.同一基金在不同時(shí)間段內(nèi)的表現(xiàn)可能有很大的差距，因此業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)時(shí)需要計(jì)算多個(gè)時(shí)間段的業(yè)績(jī)，如最近一月、最近三月、最近一年、最近五年等

【答案】：B30、（2017年真題）下列各項(xiàng)中屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）。

A.控制環(huán)境

B.控制利潤(rùn)

C.控制成本

D.控制目標(biāo)

【答案】：A31、某公司發(fā)行了面值為1000元的5年期零息債券，現(xiàn)在的市場(chǎng)利率為8%,那么該債券的現(xiàn)值為（）元。

A.680.58

B.925.93

C.714.29

D.1000

【答案】：A32、我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須向（）提交相關(guān)文件。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)人民銀行

【答案】：A33、封閉式基金的交易遵從（）的原則。

A.價(jià)格優(yōu)先

B.時(shí)間優(yōu)先

C.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先

D.面值量?jī)?yōu)先

【答案】：C34、基金業(yè)協(xié)會(huì)采用會(huì)員制，其中（）必須加入基金業(yè)協(xié)會(huì)成為會(huì)員。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C35、以下屬于相對(duì)估值法的方法是（）。

A.市現(xiàn)率法

B.清算價(jià)值法

C.經(jīng)濟(jì)增加值法

D.成本法

【答案】：A36、境外股權(quán)投資基金向境內(nèi)目標(biāo)公司投資的審批流程境外股權(quán)投資基金向境內(nèi)目標(biāo)公司直接投資必須獲得特定審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)，主要包括（）和（）以及外匯局，如果境內(nèi)目標(biāo)企業(yè)的主體資格特殊，還可能涉及國(guó)家相關(guān)主管部門。

A.商務(wù)部，證監(jiān)會(huì)

B.商務(wù)部，國(guó)家發(fā)展改革委

C.證監(jiān)會(huì)，國(guó)家發(fā)展改革委

D.外貿(mào)部，國(guó)家發(fā)展改革委

【答案】：B37、下列關(guān)于預(yù)期損失的說(shuō)法，正確的是（）。

A.預(yù)期損失是一個(gè)分位值，不能衡量最左側(cè)區(qū)域的風(fēng)險(xiǎn)情況

B.預(yù)期損失由于其在尾部風(fēng)險(xiǎn)度量、次可加性等方面的優(yōu)勢(shì)，越來(lái)越受到金融行業(yè)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重視

C.預(yù)期損失不需要給定時(shí)間區(qū)間，是指在給定置信區(qū)間內(nèi)投資組合損失的期望值

D.預(yù)期損失可以體現(xiàn)那些將來(lái)可能發(fā)生但沒有在歷史數(shù)據(jù)中體現(xiàn)的最大損失

【答案】：B38、某股權(quán)投資基金采用按照單一項(xiàng)目的收益分配方式，并設(shè)置了追趕機(jī)制與回?fù)軝C(jī)制，下列關(guān)于該基金分配順序正確的是（）。

A.投資人本金、門檻收益、管理人與投資人按比例分配、基于回?fù)軝C(jī)制的收益、基于追趕機(jī)制的收益

B.投資人本金、門檻收益、基于追趕機(jī)制的收益、基于回?fù)軝C(jī)制的收益、管理人與投資人按比例分配

C.門檻收益、投資人本金、管理人與投資人按比例分配、基于追趕機(jī)制的收益、基于回?fù)軝C(jī)制的收益

D.投資人本金、門檻收益、基于追趕機(jī)制的收益、管理人與投資人按比例分配、基于回?fù)軝C(jī)制的收益

【答案】：D39、我國(guó)基金行業(yè)快速發(fā)展的階段是（）年。

A.1985～1997

B.1998～2002

C.2003～2007

D.2008～2015

【答案】：C40、下列關(guān)于證券投資基金的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券投資基金是一種集合投資方式

B.證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系

C.證券投資基金在美國(guó)被稱為“單位信托基金”

D.證券投資基金是一種間接通過(guò)基金管理人代理投資的一種方式

【答案】：C41、(2016年)關(guān)于QDII基金，以下表述正確的是（）。

A.QDII可以投資與股權(quán)掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品

B.QDII可以投資貴金屬憑證

C.QDII可以融資購(gòu)買證券

D.QDII可以投資房地產(chǎn)抵押按揭

【答案】：A42、關(guān)于私募基金和公募基金的募集，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A43、我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向（）提交相關(guān)文件。

A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.證券交易所

【答案】：C44、根據(jù)基金職業(yè)道德規(guī)范中保密的基金要求，下列做法錯(cuò)誤的是（）。

A.未公開尚處于禁止公開期間的信息

B.不向第三者透露作為秘密的信息

C.與同事交流自己已獲得的秘密

D.不泄露執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息

【答案】：C45、（），十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次會(huì)議審議通過(guò)《證券投資基金法》并于2004年6月l日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。

A.2002年10月28日

B.2003年11月28日

C.2003年10月28日

D.2002年11月28日

【答案】：C46、根據(jù)《關(guān)于私募股權(quán)基金管理職責(zé)分工的通知》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)股權(quán)投資基金實(shí)行（）。

A.全面監(jiān)管

B.適度監(jiān)管

C.強(qiáng)制監(jiān)管

D.自愿監(jiān)管

【答案】：B47、下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益指標(biāo)的是（）。

A.夏普比率

B.速動(dòng)比率

C.特雷諾比率

D.信息比率

【答案】：B48、關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的專業(yè)性原則，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)了解各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程

B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度

C.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)

D.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)

【答案】：D49、（）是指通過(guò)對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，為評(píng)估企業(yè)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和財(cái)務(wù)狀況提供幫助。

A.利潤(rùn)表分析

B.財(cái)務(wù)報(bào)表分析

C.資產(chǎn)負(fù)債表分析

D.現(xiàn)金流量表分析

【答案】：B50、基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金公司

C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或銷售機(jī)構(gòu)

D.基金公司或基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：D51、連續(xù)（）沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的可以取消其基金托管資格。

A.1年

B.2年

C.3年

D.6個(gè)月

【答案】：C52、我國(guó)的股權(quán)投資基金不能采用（）的組織形式。

A.公司制

B.有限合伙制

C.個(gè)人獨(dú)資制

D.契約制

【答案】：C53、股權(quán)投資基金清算情形包括（）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A54、人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照（）的不同進(jìn)行區(qū)分的。

A.資金募集方式

B.運(yùn)作方式

C.法律形式

D.投資對(duì)象

【答案】：D55、按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，可以擔(dān)任公募基金管理人的機(jī)構(gòu)包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：B56、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會(huì)的，由（）召集。

A.基金投資者

B.基金托管人

C.日常機(jī)構(gòu)

D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人

【答案】：B57、當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

A.5%

B.15%

C.10%

D.20%

【答案】：C58、張某從銀行貸款50萬(wàn)元買車，年利率4%，貸款期限3年，復(fù)利計(jì)算，到第3年末一次償清，屆時(shí)張某應(yīng)付給銀行()萬(wàn)元。

A.56.24

B.58.00

C.62.00

D.55.84

【答案】：A59、(2017年)下列關(guān)于培養(yǎng)基金從業(yè)人員的職業(yè)道德修養(yǎng)具體的方法的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D60、以下不屬于競(jìng)價(jià)交易制度內(nèi)容的是（）。

A.將買賣指令配對(duì)競(jìng)價(jià)成交

B.開市價(jià)格由集合競(jìng)價(jià)形成

C.交易系統(tǒng)對(duì)不斷進(jìn)入的投資者交易指令，按價(jià)格優(yōu)先與時(shí)間優(yōu)先原則排序

D.開市價(jià)格由連續(xù)競(jìng)價(jià)形成

【答案】：D61、股權(quán)投資基金監(jiān)管的重中之重是（）。

A.保護(hù)基金投資者合法權(quán)益

B.防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)

C.防止股權(quán)投資基金違規(guī)操作

D.加強(qiáng)行業(yè)自律

【答案】：A62、(2017年)某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0．9元，市場(chǎng)交易價(jià)格過(guò)去一個(gè)月平均為0．65元，該基金的折價(jià)率為（）。

A.27.78％

B.25％

C.38.46％

D.28.86％

【答案】：A63、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)遵循相關(guān)基金職業(yè)道德規(guī)范，以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）。

A.公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

B.不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其它受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送

C.不侵占、不挪用基金財(cái)產(chǎn)

D.平衡基金持有人利益、個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益

【答案】：D64、有限責(zé)任公司的股東以其認(rèn)繳的（）為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任;股份有限公司的股東以其認(rèn)購(gòu)的（）為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。

A.出資額、出資額

B.股份、股份

C.股份、出資額

D.出資額、股份

【答案】：D65、基金的（）的計(jì)算是基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的第一步。是證券或投資組合在一定時(shí)間區(qū)間內(nèi)所獲得的回報(bào)，測(cè)量的是證券或投資組合的增值或貶值，常常用百分比來(lái)表示收益率。

A.相對(duì)收益

B.絕對(duì)收益

C.投資收益

D.超額收益

【答案】：B66、（）年基金管理公司在我國(guó)開始設(shè)立，基金行業(yè)在我國(guó)拉開了發(fā)展的序幕。

A.1996

B.1997

C.1998

D.1999

【答案】：C67、股權(quán)投資基金（），是指由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任托管人，按照法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金履行安全保管財(cái)產(chǎn)、辦理清算交割、復(fù)核審查資產(chǎn)凈值、開展投資監(jiān)督、召集基金份額持有人大會(huì)等職責(zé)的行為。

A.托管

B.管理

C.托收

D.清算

【答案】：A68、（）是指土地以及建筑物等土地定著物，相對(duì)動(dòng)產(chǎn)而言，強(qiáng)調(diào)財(cái)產(chǎn)和權(quán)利載體在地理位置上的相對(duì)固定性。

A.房地產(chǎn)

B.不動(dòng)產(chǎn)

C.固定資產(chǎn)

D.流動(dòng)資產(chǎn)

【答案】：B69、契約型基金與公司型基金的區(qū)別不表現(xiàn)為（）。

A.投資人不同

B.投資者的地位不同

C.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

D.法律主體資格不同

【答案】：A70、關(guān)于股權(quán)投資基金的投資范圍、投資策略、投資限制，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金的投資范圍，是基金投資對(duì)象選擇所指向的集合

B.基金的投資策略，是指基金在選擇具體投資對(duì)象時(shí)所使用的一系列規(guī)則、行為和程序的總和

C.基金的投資限制，是指基金管理人不得從事的投資決策行為

D.通常情況下，基金的投資范圍、投資策略和投資限制由基金管理人和投資者共同商定，并在基金合同中明確列示

【答案】：C71、()是指通過(guò)對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，為評(píng)估企業(yè)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和財(cái)務(wù)狀況提供幫助。

A.利潤(rùn)表分析

B.財(cái)務(wù)報(bào)表分析

C.資產(chǎn)負(fù)債表分析

D.現(xiàn)金流量表分析

【答案】：B72、不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是（）。

A.基金份總額

B.基金合同期限

C.最低募集份額總額

D.募集基金的目的和基金名稱

【答案】：C73、在公司型基金合同中，需要規(guī)定基金的組織形式為有限責(zé)任公司或（）

A.非盈利組織

B.股份有限公司

C.合伙企業(yè)

D.有限合伙企業(yè)

【答案】：B74、（2016年真題）下列關(guān)于開放式基金業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.持有時(shí)間越長(zhǎng)，適用的贖回費(fèi)率越低

B.申購(gòu)可采用分期繳款方式

C.贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后，余額歸入基金財(cái)產(chǎn)

D.贖回以份額申請(qǐng)

【答案】：B75、基金托管協(xié)議是基金管理人和（）簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確保基金財(cái)產(chǎn)的全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

A.基金公司

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

【答案】：B76、境外投資者是指（）。

A.外國(guó)法人

B.外國(guó)的自然人

C.港澳臺(tái)地區(qū)的法人和自然人

D.以上都是

【答案】：D77、（2016年真題）關(guān)于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范

B.我國(guó)有關(guān)基金從業(yè)人員的行為規(guī)范，在同一個(gè)層次的規(guī)范性文件之中進(jìn)行了集中性闡述

C.基金機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化工作流程管理，完善各項(xiàng)規(guī)章制度，在機(jī)構(gòu)內(nèi)部形成守法合規(guī)的企業(yè)文化

D.基金機(jī)構(gòu)要建立健全學(xué)習(xí)和運(yùn)用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項(xiàng)機(jī)制，為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件

【答案】：B78、股權(quán)投資基金管理人內(nèi)部控制的信息與溝通要素是指（）。

A.高效、深入地收集、加工和傳遞基金管理人內(nèi)部和外部信息，確保信息在內(nèi)部、企業(yè)與外部之間進(jìn)行有效溝通

B.及時(shí)、準(zhǔn)確地收集、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息，確保信息在內(nèi)部、企業(yè)與外部之間進(jìn)行有效溝通

C.及時(shí)、準(zhǔn)確地收集、加工和傳遞基金管理人內(nèi)部信息，確保信息在內(nèi)部、企業(yè)與外部之間進(jìn)行有效溝通

D.及時(shí)、準(zhǔn)確地收集、傳遞基金管理人內(nèi)部和外部信息，確保信息在內(nèi)部、企業(yè)與外部之間進(jìn)行有效溝通

【答案】：B79、（）作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)上具有支配地位。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.居民

【答案】：C80、關(guān)于債券和債券基金的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.債券基金的收益不如債券的利息固定

B.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)

C.由于增添了不確定性，債券基金的信用風(fēng)險(xiǎn)比債券投資的風(fēng)險(xiǎn)大

D.債券基金沒有確定的到期日

【答案】：C81、(2016年)關(guān)于基金的會(huì)計(jì)核算工作，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.不同基金賬簿記錄應(yīng)當(dāng)相互獨(dú)立

B.不同基金的名冊(cè)登記應(yīng)當(dāng)獨(dú)立

C.對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)建立核算

D.基金管理人對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以委托人為會(huì)計(jì)核算主體

【答案】：D82、(2017年)關(guān)于基金管理人的內(nèi)部授權(quán)控制，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)

B.公司員工應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使職責(zé)，管理層因責(zé)任重大可在特定情況下突破授權(quán)范圍

C.應(yīng)建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行

D.重大業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效

【答案】：B83、目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上。

A.美國(guó)

B.中國(guó)

C.歐盟各國(guó)

D.韓國(guó)

【答案】：A84、投資者的投資決策受到多種因素的影響，其中（）屬于個(gè)人背景的因素。

A.倫理道德

B.法律意識(shí)

C.社會(huì)制度

D.科技發(fā)展

【答案】：B85、根據(jù)我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)，基金估值的第一責(zé)任主體是（）

A.基金管理人

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金管理人委托的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D.基金托管人

【答案】：A86、以下不屬于考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估指標(biāo)的是（）。

A.詹森阿爾法（α）

B.速度比率

C.特雷諾比率

D.夏普比率

【答案】：B87、（2020年真題）某合伙型股權(quán)投資基金運(yùn)行期間，發(fā)生以下哪些事項(xiàng)，該基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告（）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C88、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)以通過(guò)網(wǎng)站公示私募基金基本情況的方式,為其辦結(jié)備案手續(xù)。其中,網(wǎng)站公示內(nèi)容不包括私募基金（）。

A.主要投資領(lǐng)域

B.備案時(shí)間

C.托管人

D.代銷機(jī)構(gòu)

【答案】：D89、基金信息披露的作用不包括（）。

A.有利于投資者的價(jià)值判斷

B.有利于防止利益沖突和利益輸送

C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率

D.有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D90、下列關(guān)于商業(yè)票據(jù)發(fā)行的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.商業(yè)票據(jù)的發(fā)行包括直接發(fā)行和間接發(fā)行兩種

B.大多數(shù)資信好的公司采用間接發(fā)行方式

C.商業(yè)票據(jù)采用貼現(xiàn)發(fā)行的方式

D.貨幣市場(chǎng)利率越高，貼現(xiàn)率越高；發(fā)行主體資信越好，貼現(xiàn)率越低

【答案】：B91、自由現(xiàn)金流量（FCFF）的公式為（）。

A.自由現(xiàn)金流量（FCFF）=（稅后凈營(yíng)業(yè)利潤(rùn)+折舊及攤銷）-（資本支出+營(yíng)運(yùn)資本增加）

B.自由現(xiàn)金流量（FCFF）=（稅后凈營(yíng)業(yè)利潤(rùn)+資本支出）-（折舊及攤銷+營(yíng)運(yùn)資本增加）

C.自由現(xiàn)金流量（FCFF）=（資本支出+折舊及攤銷）-（稅后凈營(yíng)業(yè)利潤(rùn)+營(yíng)運(yùn)資本增加）

D.自由現(xiàn)金流量（FCFF）=（資本支出+營(yíng)運(yùn)資本增加）-（稅后凈營(yíng)業(yè)利潤(rùn)+折舊及攤銷）

【答案】：A92、如果非公開募集基金的對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過(guò)（）人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開募集基金接受監(jiān)管。

A.50

B.200

C.100

D.500

【答案】：B93、（）使股權(quán)投資基金可以在未來(lái)公司增加發(fā)行股份時(shí)，保護(hù)其股權(quán)比例不被稀釋。

A.第一拒絕權(quán)

B.優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)

C.拖售權(quán)

D.隨售權(quán)

【答案】：B94、關(guān)于匯率風(fēng)險(xiǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A.匯率風(fēng)險(xiǎn)屬于信用風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)指因匯率變動(dòng)而產(chǎn)生的基金價(jià)值的不確定性

C.匯率風(fēng)險(xiǎn)受國(guó)際收支及外匯儲(chǔ)備、利率、通貨膨脹和政治局勢(shì)等影響

D.QDII基金投資受匯率影響較普通基金更大

【答案】：A95、關(guān)于公募證券投資基金宣傳推介材料，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.在基金銷售機(jī)構(gòu)某網(wǎng)點(diǎn)LED屏幕滾動(dòng)播放的基金信息介紹短片也屬于宣傳推介材料

B.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字

C.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理向特定高端個(gè)人客戶發(fā)送的產(chǎn)品介紹微信不屬于宣傳推介材料

D.在真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業(yè)專業(yè)人士對(duì)基金的推薦文字

【答案】：D96、(2016年)基本管理制度的內(nèi)容不包括（）。

A.收益核算

B.投資管理

C.信息披露

D.公司財(cái)務(wù)

【答案】：A97、（）是為買賣雙方介紹交易以獲取傭金的中間商人。

A.經(jīng)紀(jì)人

B.中介商

C.投資咨詢?nèi)?/p>

D.投資管理者

【答案】：A98、下列關(guān)于機(jī)構(gòu)法人投資基金稅收的表述，正確的是（）。

A.對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅

B.對(duì)機(jī)構(gòu)買賣基金份額征收印花稅

C.對(duì)金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅

D.對(duì)機(jī)構(gòu)從基金分配中獲得的收入征收企業(yè)所得稅

【答案】：C99、基金管理人進(jìn)行登記備案應(yīng)遵循的原則是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】：D100、關(guān)于基金合同對(duì)基金份額持有人權(quán)利的約定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額持有人可參與基金投資運(yùn)作

B.基金份額持有人可要求召開基金份額持有人大會(huì)并對(duì)大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

C.基金份額持有人可對(duì)基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為提起行政訴訟

D.基金份額持有人可參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

【答案】：A101、（）是指資金需求方在出售證券的同時(shí)與證券的購(gòu)買方約定在一定期限后按約定價(jià)格購(gòu)回所賣證券的交易行為。

A.買入返售

B.回購(gòu)協(xié)議

C.遠(yuǎn)期合約

D.互換合約

【答案】：B102、關(guān)于公司型基金，下列說(shuō)法不正確的是（）。

A.具有法人資格

B.設(shè)有董事會(huì)

C.自行經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)

D.依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金

【答案】：C103、檢測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A.3

B.10

C.5

D.15

【答案】：C104、（2016年真題）以下不屬于證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的是（）。

A.后臺(tái)管理系統(tǒng)

B.后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

C.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

【答案】：B105、發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于（）萬(wàn)元人民幣，且持有期限不少于（）年

A.1000；2

B.3000；2

C.1000；3

D.3000；5

【答案】：C106、下列關(guān)于到期收益率影響因素的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.在其他因素相同的情況下，債券市場(chǎng)價(jià)格與到期收益率呈反方向增減

B.在其他因素相同的情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率要低

C.在其他因素相同的情況下，票面利率與債券到期收益率呈同方向增減

D.在市場(chǎng)利率波動(dòng)的情況下，再投資收益率可能不會(huì)維持不變，會(huì)影響投資者實(shí)際的持有到期收益率

【答案】：B107、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

A.11%

B.9%

C.10%

D.8%

【答案】：C108、某股權(quán)投資基金正在進(jìn)行募集，A機(jī)構(gòu)為該只基金的管理人，為本只基金準(zhǔn)備了推介材料。對(duì)于推介材料中的相關(guān)內(nèi)容，以下符合相關(guān)法律法規(guī)要求的表述為（）。

A.“A機(jī)構(gòu)作為全國(guó)最專業(yè)的股權(quán)投資基金管理人，具備優(yōu)秀的過(guò)往業(yè)績(jī)”

B.“A機(jī)構(gòu)作為本基金之管理人，進(jìn)一步向投資者承諾本基金的年化收益率將不低于10%”

C.“A機(jī)構(gòu)作為基金管理人具有卓越的運(yùn)營(yíng)管理能力，其管理下的該基金將是追求安全、較高收益投資的不二選擇?！狟同業(yè)機(jī)構(gòu)推薦”

D.“本基金作為私募股權(quán)投資基金，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高，請(qǐng)投資者仔細(xì)閱讀并知悉相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)”

【答案】：D109、基金年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過(guò)審計(jì)后予以公告。

A.15

B.30

C.60

D.90

【答案】：D110、基金公司獨(dú)立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的（）?；鸸惊?dú)立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的（）。

A.2；1/2

B.3；1/3

C.4；1/4

D.5；1/3

【答案】：B111、(2016年)下列不屬于盡職調(diào)查目的的是（）。

A.價(jià)值發(fā)現(xiàn)

B.財(cái)務(wù)發(fā)現(xiàn)

C.投資可行性分析

D.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)

【答案】：B112、重組上市的方式中，原上市公司一般處于（），具有收購(gòu)成本低、股本擴(kuò)張能力強(qiáng)等特點(diǎn)。

A.新興行業(yè)

B.成熟階段

C.不景氣行業(yè)

D.成長(zhǎng)階段

【答案】：C113、下列不屬于私募基金合格投資者的是（）

A.社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金；

B.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員

C.投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元，凈資產(chǎn)為800萬(wàn)元的單位

D.慈善基金等社會(huì)公益基金

【答案】：C114、(2017年)關(guān)于基金從業(yè)人員接受職業(yè)道德教育的途徑與方式，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.就業(yè)上崗后的崗位職業(yè)道德教育主要以定期考試的形式進(jìn)行

B.基金從業(yè)資格考試是崗前職業(yè)道德教育的手段之一

C.反面案例有助于警示基金從業(yè)人員嚴(yán)格遵守基金職業(yè)道德規(guī)范

D.投資者的監(jiān)督能夠?qū)饛臉I(yè)人員發(fā)揮職業(yè)道德教育作用

【答案】：A115、關(guān)于政府引導(dǎo)基金，說(shuō)法正確的是（）。

A.政府引導(dǎo)基金不能對(duì)創(chuàng)業(yè)投資基金提供融資擔(dān)保的支持

B.政府引導(dǎo)基金鼓勵(lì)創(chuàng)投基金投資成長(zhǎng)期和成熟期的企業(yè)

C.政府引導(dǎo)基金主要直接投資與創(chuàng)業(yè)公司

D.政府引導(dǎo)基金按市場(chǎng)化方式運(yùn)作，主要投資于創(chuàng)業(yè)投資基金

【答案】：D116、按照實(shí)物商品種類的不同，商品期貨不包括（）。

A.能源期貨

B.農(nóng)產(chǎn)品期貨

C.金屬期貨

D.化工期貨

【答案】：D117、基金管理人的高級(jí)管理層若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問題，必須立即向（）匯報(bào)。

A.董事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.監(jiān)事會(huì)

【答案】：A118、根據(jù)結(jié)算指令的處理方式，債券結(jié)算可分為（）。

A.全額結(jié)算和實(shí)時(shí)處理交收

B.凈額結(jié)算和批量處理交收

C.實(shí)時(shí)處理交收和批量處理交收

D.全額結(jié)算和凈額結(jié)算

【答案】：C119、2014年12月,基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布（）,以更好地規(guī)范基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為,樹立從業(yè)人員良好職業(yè)形象

A.《證券投資基金法》

B.《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》

C.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》

D.《證券投資基金管理暫行辦法》

【答案】：B120、下列不屬于ETF申購(gòu)贖回清單的內(nèi)容的是（）。

A.證券代碼及數(shù)量

B.現(xiàn)金替代標(biāo)志

C.最大申購(gòu)單位

D.最小贖回單位組合證券名稱

【答案】：C121、（）是“投資者適當(dāng)性”原則的體現(xiàn)。

A.合格投資者制度

B.適度監(jiān)管制度

C.行政審批制度

D.市場(chǎng)準(zhǔn)入限制

【答案】：A122、（）是指投資者委托主辦券商設(shè)定股票價(jià)格和數(shù)量，但沒有確定的交易對(duì)手方，交易信息將公開顯示于交易大盤中。

A.定價(jià)委托

B.成交確認(rèn)委托

C.協(xié)價(jià)委托

D.成交委托

【答案】：A123、基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會(huì)和股東大會(huì)，基金資產(chǎn)歸（）所有。

A.投資者

B.基金管理機(jī)構(gòu)

C.基金托管機(jī)構(gòu)

D.基金公司

【答案】：D124、基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D125、企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研的步驟與方法包括（）。

A.目標(biāo)公司內(nèi)部訪談與外部訪談

B.撰寫盡職調(diào)查報(bào)告

C.內(nèi)部復(fù)核

D.資料收集

【答案】：A126、下列關(guān)于對(duì)沖基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.對(duì)沖基金即是“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過(guò)的基金”

B.對(duì)沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過(guò)大量金融工具投資獲取高回報(bào)率的共同基金

C.它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式

D.對(duì)沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B127、關(guān)于基金與股票、債券所籌資金的投資方向，如下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.股票籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

B.基金、股票和債券都是直接投資工具

C.基金籌集資金主要投向有價(jià)證券等金融產(chǎn)品

D.債券籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

【答案】：B128、關(guān)于分級(jí)基金的概念，下列敘述錯(cuò)誤的是（）

A.分級(jí)基金是結(jié)構(gòu)化證券投資基金

B.分級(jí)基金的基礎(chǔ)份額稱為母基金份額

C.預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額稱為B類份額

D.預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份額稱為B類份額

【答案】：C129、關(guān)于私募基金基金合同，以下表述正確的是（）。

A.法律規(guī)定私募基金合同的必備條款，有利于保護(hù)投資者利益

B.主要用于規(guī)范基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金管理人無(wú)關(guān)

C.為保護(hù)基金份額持有人利益，私募基金合同可以約定由管理人對(duì)投資者承諾本金安全和最低收益

D.用于規(guī)范基金管理人和基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金托管人無(wú)關(guān)

【答案】：A130、關(guān)于基金的下行風(fēng)險(xiǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.下行風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)受到廣泛關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)。

B.下行風(fēng)險(xiǎn)是指，由于市場(chǎng)環(huán)境變化，未來(lái)價(jià)格走勢(shì)有可能低于基金經(jīng)理或投資者所預(yù)期的目標(biāo)價(jià)位。

C.下行風(fēng)險(xiǎn)是投資可能出現(xiàn)的最壞的情況，也是投資者可能需要承擔(dān)的損失。

D.最大回撤是從資產(chǎn)最高價(jià)格到接下來(lái)最低價(jià)格的損失。投資的期限越長(zhǎng)，這個(gè)指標(biāo)就越有利

【答案】：D131、關(guān)于債券和債券基金的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定

B.債券基金收益率較債券難計(jì)算、預(yù)測(cè)

C.由于增添了不確定性，債券基金的信用風(fēng)險(xiǎn)比債券投資的風(fēng)險(xiǎn)大

D.債券基金并沒有一個(gè)確定的到期日

【答案】：C132、我國(guó)基金監(jiān)管的原則不包括（）。

A.依法監(jiān)管原則

B.“三公”原則

C.適度監(jiān)管原則

D.真實(shí)合法原則

【答案】：D133、目前國(guó)內(nèi)的基金投資者有可能通過(guò)（）辦理基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回以及相應(yīng)資金收付的業(yè)務(wù)。Ⅰ.期貨公司Ⅱ.證券公司Ⅲ.證券登記結(jié)算公司Ⅳ.商業(yè)銀行

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C134、（2016年真題）下列關(guān)于折價(jià)率的公式，不正確的是（）。

A.折價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格／基金份額凈值-1）×100%

B.折價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）／基金份額凈值×100%

C.二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格／基金份額凈值-1=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）／基金份額凈值

D.折價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格／基金份額凈值+1）×100%

【答案】：D135、（）是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行門，負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計(jì)劃。

A.投資部

B.研究部

C.交易部

D.法律部

【答案】：C136、股權(quán)投資基金在基金募集過(guò)程中，股權(quán)投資基金通常采用（）。

A.承諾募集制

B.承諾分期制

C.承諾兌現(xiàn)制

D.承諾資本制

【答案】：D137、大基金公司可以細(xì)分為（）等，小基金公司可以統(tǒng)一設(shè)為市場(chǎng)部。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D138、股權(quán)投資基金的業(yè)績(jī)進(jìn)行比較時(shí)應(yīng)考慮的因素有（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B139、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)保存私募基金內(nèi)部控制活動(dòng)等方面的信息及相關(guān)資料，確保信息的（）。

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.I、II、IV

D.II、III、IV

【答案】：A140、（）屬于基金公司的核心保密區(qū)域，執(zhí)行最嚴(yán)格的保密要求。

A.研究部

B.投資部

C.交易部

D.投資決策委員會(huì)

【答案】：C141、國(guó)際上對(duì)股權(quán)投資基金也普遍采?。ǎ?/p>

A.行業(yè)自律基礎(chǔ)上的政府適度監(jiān)管

B.政府監(jiān)管基礎(chǔ)上的行業(yè)任意監(jiān)管

C.行業(yè)監(jiān)管基礎(chǔ)上的政府適度監(jiān)管

D.政府監(jiān)管基礎(chǔ)上的行業(yè)自律監(jiān)管

【答案】：A142、某企業(yè)期初存貨200萬(wàn)元，期末存貨300萬(wàn)元，本期產(chǎn)品銷售收入為1500萬(wàn)元，本斯產(chǎn)品銷售成本為1000萬(wàn)元，則該存貨周轉(zhuǎn)率為()次。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：B143、以下哪項(xiàng)關(guān)于上市開放式基金（LOF）的描述是錯(cuò)誤的？（）

A.可以在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)贖回

B.可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)贖回

C.不可以轉(zhuǎn)托管

D.是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

【答案】：C144、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會(huì)的，由（）召集。

A.基金投資者

B.基金托管人

C.日常機(jī)構(gòu)

D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人

【答案】：B145、下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是（）。

A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

B.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

C.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

D.對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

【答案】：B146、(2017年)下列不屬于基金份額持有人大會(huì)職權(quán)的是（）。

A.決定基金的重大投資方案

B.決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限

C.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

D.決定更換基金管理人、基金托管人

【答案】：A147、社會(huì)道德規(guī)范是一個(gè)國(guó)家所有公民應(yīng)當(dāng)遵守的道德規(guī)范的總和，道德是一種社會(huì)形態(tài)，以下不屬于道德特征的是（）。

A.具有具體性

B.具有差異性

C.具有繼承性

D.具有強(qiáng)制性

【答案】：D148、投資者簽署基金合同之前，募集機(jī)構(gòu)需要與投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。下列選項(xiàng)中，屬于風(fēng)險(xiǎn)揭示書中私募基金的一般風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.外包事項(xiàng)所涉風(fēng)險(xiǎn)

B.基金委托募集所涉風(fēng)險(xiǎn)

C.資金損失風(fēng)險(xiǎn)

D.基金未托管所涉風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C149、如果非公開募集基金的對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過(guò)（）人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開募集基金接受監(jiān)管。

A.50

B.100

C.200

D.500

【答案】：C150、機(jī)構(gòu)甲為股權(quán)投資基金管理人，機(jī)構(gòu)乙為股權(quán)投資基金財(cái)產(chǎn)保管機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)丙為管理人委托的基金份額登記機(jī)構(gòu)，以下屬于該基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）

A.丙

B.乙

C.甲、乙、丙

D.乙、丙

【答案】：D151、(2017年)政府引導(dǎo)基金本身（）從事創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)。

A.直接

B.不直接

C.前兩者都可以

D.前兩者都不可以

【答案】：B152、（2016年真題）設(shè)立外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)，至少有（）個(gè)投資者應(yīng)符合必備投資者的要求。

A.五

B.二

C.三

D.一

【答案】：D153、（）《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺(tái)。

A.2002年2月

B.2001年9月

C.1999年12月

D.1999年3月

【答案】：A154、（2017年真題）基金托管人的職責(zé)不包括（）。

A.基金份額登記

B.辦理清算、交割事宜

C.定期出具資產(chǎn)托管報(bào)告

D.開展投資監(jiān)督

【答案】：A155、ETF的建倉(cāng)期不超過(guò)（）。

A.1個(gè)月

B.2個(gè)月

C.3個(gè)月

D.4個(gè)月

【答案】：C156、按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的（）（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無(wú)此規(guī)定），起點(diǎn)5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。

A.1%

B.2.5%

C.1.5%

D.0.5%

【答案】：D157、假設(shè)某基金持有的股票總市值為2000萬(wàn)元，持有的債券總市為1000萬(wàn)元，應(yīng)收債券利息280萬(wàn)元，銀行存款余額50萬(wàn)元，對(duì)托管人和管理人應(yīng)付未付的報(bào)酬為11萬(wàn)元，應(yīng)付稅費(fèi)為19萬(wàn)元，基金總份額為2000萬(wàn)份，當(dāng)日基金份額凈值為（）元。

A.1.64

B.1.68

C.1.65

D.1.5

【答案】：C158、（2017年真題）基金管理人在辦結(jié)登記手續(xù)之日起（）內(nèi)仍未備案首只私募基金產(chǎn)品的，基金業(yè)協(xié)會(huì)將注銷該基金管理人的登記。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.12個(gè)月

【答案】：B159、在股權(quán)投資業(yè)務(wù)中，項(xiàng)目股息、分紅收入屬于股息紅利所得，（）增值稅征稅范用；項(xiàng)目退出收入如果是通過(guò)并購(gòu)或回購(gòu)等非上市股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式退出的，（）增值稅征稅范圍。

A.屬于；屬于

B.不屬于；屬于

C.屬于；不屬于

D.不屬于；不屬于

【答案】：D160、下列關(guān)于衍生工具的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.遠(yuǎn)期合約、期貨合約、互換合約、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具常被稱為基礎(chǔ)性工具

B.按合約特點(diǎn)可以分為遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

C.獨(dú)立衍生工具指期權(quán)合約、期貨合約或者互換合約

D.按產(chǎn)品形態(tài)可以分為獨(dú)立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】：A161、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。

A.基金公司股東大會(huì)

B.基金公司董事會(huì)

C.基金管理公司董事會(huì)

D.基金公司監(jiān)事會(huì)

【答案】：A162、在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金是指（）。

A.QDⅡ基金

B.ETF基金

C.ETF聯(lián)接基金

D.LOF基金

【答案】：A163、以下不屬于股權(quán)投資基金組織形式的是（）。

A.公司型基金

B.創(chuàng)業(yè)投資基金

C.合伙型基金

D.契約型基金

【答案】：B164、基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)，不符合要求的是（）。

A.統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議

B.基金投資人享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利

C.增值服務(wù)費(fèi)從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除

D.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體是基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：C165、—些債券和債券的衍生品種具有提前贖回的風(fēng)險(xiǎn)，以下沒有這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的投資品種是（）

A.可轉(zhuǎn)換債券

B.可贖回債券

C.大多數(shù)MBS

D.國(guó)債期貨

【答案】：D166、封閉式基金發(fā)售方式主要有（）。

A.金額認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)

B.證券認(rèn)購(gòu)和網(wǎng)上發(fā)售

C.網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售

D.網(wǎng)下發(fā)售和金額認(rèn)購(gòu)

【答案】：C167、對(duì)個(gè)人投資者買賣基金單位獲得的差價(jià)收入，在對(duì)個(gè)人買賣股票的差價(jià)收入未恢復(fù)征收個(gè)人所得稅以前，暫不征收（）

A.個(gè)人所得稅

B.營(yíng)業(yè)稅

C.消費(fèi)稅

D.企業(yè)所得稅

【答案】：A168、以下關(guān)于法律盡職調(diào)查的內(nèi)容說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.法律盡職調(diào)查首先要確認(rèn)目標(biāo)公司的合法成立和有效存續(xù)

B.法律盡職調(diào)查要從合規(guī)角度核查目標(biāo)公司所提供文件資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性

C.法律盡職調(diào)查的內(nèi)容要充分地了解目標(biāo)公司的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、資產(chǎn)和業(yè)務(wù)的產(chǎn)權(quán)狀況和法律狀態(tài)，確認(rèn)企業(yè)產(chǎn)權(quán)、業(yè)務(wù)資質(zhì)以及其控股結(jié)構(gòu)合法合規(guī)

D.法律盡職調(diào)查要發(fā)現(xiàn)和分析目標(biāo)公司現(xiàn)存的法律問題和風(fēng)險(xiǎn)并提出解決方案

【答案】：C169、下列哪項(xiàng)不是ETF的特點(diǎn)（）。

A.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制

B.主動(dòng)操作的指數(shù)基金

C.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

D.被動(dòng)操作指數(shù)基金

【答案】：B170、（）是用來(lái)衡量企業(yè)長(zhǎng)期償債能力的指標(biāo)。

A.流動(dòng)性比率

B.財(cái)務(wù)杠桿比率

C.營(yíng)運(yùn)效率比率

D.盈利能力比率

【答案】：B171、下列關(guān)于債券持有者、優(yōu)先股股東、普通股股東的清償順序，表述正確的是（）。

A.普通股股東先于優(yōu)先股股東

B.債券持有者先于優(yōu)先股股東

C.普通股股東先于債券持有者

D.優(yōu)先股股東先于債券持有者

【答案】：B172、基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照（）的規(guī)定進(jìn)行備案。

A.基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

【答案】：B173、在我國(guó)，現(xiàn)行的股權(quán)投資基金組織形式主要分為公司型、合伙型和信托（契約）型，影響具體組織形式的因素主要包括不屬于的一項(xiàng)是（）。

A.法律、監(jiān)管

B.基金稅負(fù)

C.業(yè)務(wù)適應(yīng)度

D.投資環(huán)境

【答案】：D174、關(guān)于回購(gòu)協(xié)議，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.國(guó)債回購(gòu)市場(chǎng)存在場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)

B.正回購(gòu)方存在信用風(fēng)險(xiǎn)，逆回購(gòu)方不存在信用風(fēng)險(xiǎn)

C.中國(guó)人民銀行可將回購(gòu)協(xié)議作為工具進(jìn)行公開市場(chǎng)操作

D.國(guó)債回購(gòu)可以分為質(zhì)押式回購(gòu)和買斷式回購(gòu)

【答案】：B175、關(guān)于另類投資的優(yōu)點(diǎn)和局限性，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.另類投資采取高杠桿模式運(yùn)作

B.另類投資產(chǎn)品與傳統(tǒng)證券相關(guān)性較高

C.另類投資能獲取多元化的收益并分散風(fēng)險(xiǎn)

D.另類投資的經(jīng)理人通常不公開所投資的產(chǎn)品信息

【答案】：B176、A基金是一只普通開放式證券投資基金，于2016年成立。投資者甲于2017年2月7日上午10:00申購(gòu)了A基金10150元，申購(gòu)費(fèi)率1.5%?；鹩?月6日至2月8日的基金份額凈值如下所示：日期：2月6日、2月7日和2月8日分別對(duì)應(yīng)的基金份額凈值為2.05、2.0和2.1。假設(shè)該筆申購(gòu)成功，投資者甲可得到的A基金份額是（）份。

A.4878.05

B.4761.9

C.5000

D.5075

【答案】：C177、公司章程應(yīng)該明確董事會(huì)的職權(quán)范圍，制定議事規(guī)則，包括董事會(huì)會(huì)議的（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D178、下列不是基金市場(chǎng)營(yíng)銷特征的有（）。

A.持續(xù)性

B.適用性

C.規(guī)范性

D.廣泛性

【答案】：D179、2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，()以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

【答案】：C180、（），《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺(tái)。

A.1999年12月

B.2001年9月

C.2002年2月

D.2003年5月

【答案】：C181、基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)（）備案，并予以公告。

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.證券交易所

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

【答案】：D182、（）向董事會(huì)報(bào)告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開展情況。

A.股東會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.總經(jīng)理

D.督察長(zhǎng)

【答案】：D183、下列屬于基金會(huì)計(jì)核算的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D184、投資者應(yīng)當(dāng)以()承諾其為自己購(gòu)買基金，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得以非法拆分轉(zhuǎn)讓為目的購(gòu)買基金。

A.口頭方式

B.書面方式

C.電話方式

D.委托方式

【答案】：B185、股權(quán)投資基金募集所需主要資料包括（）。

A.私募備忘錄、募集推介資料、（反向）盡職調(diào)査資料、基金條款書

B.私募備忘錄、募集推介資料、（反向）盡職調(diào)査資料、基金合同

C.基金合同、募集推介資料、（反向）盡職調(diào)査資料、基金條款書

D.私募備忘錄、募集推介資料、基金合同、基金條款書

【答案】：A186、關(guān)于合伙型股權(quán)投資基金解散事由，下列表述錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）

A.合伙協(xié)議約定的解散事由出現(xiàn)

B.部分合伙人決定解散

C.合伙協(xié)議約定的經(jīng)營(yíng)期限屆滿，合伙人不愿繼續(xù)經(jīng)營(yíng)

D.全體投資項(xiàng)目到期退出

【答案】：B187、《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的（）保管。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資者

【答案】：C188、下列關(guān)于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)說(shuō)法正確的是（）

A.多樣性的市場(chǎng)指數(shù)，可以使投資者和基金管理公司選擇適當(dāng)?shù)闹笖?shù)作為業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，并進(jìn)而評(píng)估基金的絕對(duì)收益

B.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的選取服從于投資范圍

C.事先業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估時(shí)可以比較基金的收益與比較基準(zhǔn)之間的差異

D.事后確定的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可以為基金經(jīng)理投資管理提供指引

【答案】：B189、根據(jù)《上市公司創(chuàng)業(yè)投資基金股東減持股份的特別規(guī)定》，創(chuàng)業(yè)投資基金所投資符合條件的企業(yè)是指滿足下列情形之一的企業(yè)（）

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、III、IV

【答案】：C190、某投資管理公司因管理失誤未在規(guī)定期限內(nèi)備案首只私募基金而被注銷基金管理人登記，該公司管理層對(duì)注銷的后果進(jìn)行討論，該公司的說(shuō)法正確的是()。

A.基金管理人登記被注銷后納入黑名單無(wú)法在從事股權(quán)投資管理業(yè)務(wù)

B.基金管理人登記被注銷不會(huì)影響公司的股權(quán)投資管理業(yè)務(wù)

C.基金管理人登記被注銷意味著公司不能從事任何的業(yè)務(wù)

D.公司如果有真實(shí)股權(quán)投資基金業(yè)務(wù)的，可以再次申請(qǐng)基金管理人登記

【答案】：D191、(2017年)境外直接上市的優(yōu)點(diǎn)在于（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D192、需要調(diào)查了解的目標(biāo)公司現(xiàn)場(chǎng)信息包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A193、基金投資者的合法權(quán)益應(yīng)當(dāng)被保護(hù)，使其免于（）的侵害。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D194、(2017年)根據(jù)合規(guī)管理的要求基金公司在日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D195、（）是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容

A.基金職業(yè)道德規(guī)范教育

B.品質(zhì)培養(yǎng)

C.道德教育

D.專業(yè)技能

【答案】：A196、（）加入基金業(yè)協(xié)會(huì)的，可為特別會(huì)員。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.地方性交易所

D.基金發(fā)起人

【答案】：C197、關(guān)于公募基金的基金合同，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A198、(2017年)基金銷售渠道審慎調(diào)查包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D199、名義利率為12%，通貨膨脹率為-2%，則實(shí)際利率為()

A.6%

B.10%

C.24%

D.14%

【答案】：D200、私募股權(quán)投資的退出機(jī)制不包括（）。

A.杠桿收購(gòu)

B.首次公開發(fā)行

C.管理層回購(gòu)

D.二次出售

【答案】：A201、與其他指數(shù)基金一祥，（）會(huì)不可避免地承擔(dān)所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

A.ETF

B.混合基金

C.股票基金

D.債券基金

【答案】：A202、（2017年真題）基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任是（）。

A.基金管理人擇期再次安排并確?？蛻魠⑴c到基金管理人發(fā)行的其他產(chǎn)品中

B.以基金管理人固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

C.在基金募集期限屆滿后60天內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)

D.按投資者繳納投資款的期限對(duì)應(yīng)的銀行固定期限存款利率，支付投資者已繳納款項(xiàng)的利息

【答案】：B203、下列（）不屬于會(huì)計(jì)報(bào)表附注應(yīng)披露的值息。

A.主要會(huì)計(jì)政策及其變更的影響

B.利潤(rùn)賬戶明細(xì)

C.主要會(huì)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目

D.關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易

【答案】：B204、（）是指基金從業(yè)人員通過(guò)主動(dòng)自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。

A.基金職業(yè)道德教育

B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)

C.道德

D.職業(yè)道德

【答案】：B205、（2020年真題）關(guān)于我國(guó)二級(jí)股票市場(chǎng)的主要交易機(jī)制，以下表述正確的是（）

A.大宗交易轉(zhuǎn)讓的買賣雙方可以就交易價(jià)格和數(shù)量進(jìn)行協(xié)商，具有高效率低成本的特點(diǎn)，但會(huì)對(duì)股票的交易價(jià)格形成巨大沖擊

B.上市公司股份的買賣雙方可以就已達(dá)成的轉(zhuǎn)讓協(xié)議，向證券交易所和登記機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理股份的轉(zhuǎn)讓過(guò)戶，但該股份的轉(zhuǎn)讓僅限于流通股

C.如果收購(gòu)人自愿選擇以要約方式收購(gòu)上市公司股份，其可以選擇向被收購(gòu)的所有股東發(fā)出只收購(gòu)其持有的部分股份的要約

D.競(jìng)價(jià)交易的規(guī)則約定，ST股票和*ST股票價(jià)格的漲跌幅（一個(gè)交易日價(jià)格相對(duì)上一個(gè)交易日收市價(jià)格）均不超過(guò)20%

【答案】：C206、下列關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷

B.強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性

C.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的意義體現(xiàn)于基金募集階段

D.在服務(wù)過(guò)程中，注重與客戶的關(guān)系，保證服務(wù)的質(zhì)量

【答案】：C207、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》明確對(duì)股權(quán)投資基金行業(yè)開展行業(yè)自律的是()。

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)股權(quán)投資基金協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

【答案】：C208、關(guān)于衍生品的交易場(chǎng)所，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.期權(quán)合約只在交易所交易

B.互換合約通常在場(chǎng)外交易

C.期貨合約只在交易所交易

D.遠(yuǎn)期合約通常在場(chǎng)外交易

【答案】：A209、合伙人為自然人時(shí)，比照個(gè)人所得稅法的“個(gè)體工商戶的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所得”應(yīng)稅項(xiàng)目，適用（）的五級(jí)超額累進(jìn)稅率，計(jì)算征收個(gè)人所得稅；合伙人為公司時(shí)，均作為企業(yè)所得稅應(yīng)稅收入，計(jì)繳企業(yè)所得稅。

A.5%~30%

B.5%~35%

C.5%~40%

D.5%~45%

【答案】：B210、債券的價(jià)格與利率呈（）變動(dòng)關(guān)系。

A.正向

B.反向

C.無(wú)影響

D.不確定

【答案】：B211、基金管理人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的，其法定代表人或者普通合伙人應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)及時(shí)注銷基金管理人登記并通過(guò)網(wǎng)站公告。

A.10

B.20

C.25

D.30

【答案】：B212、我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為（）周歲具有完全民事行為能力人。

A.16-60

B.16-70

C.18-60

D.18-70

【答案】：D213、股權(quán)投資基金的合格投資者應(yīng)具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只股權(quán)投資基金的金額不低于100萬(wàn)元。此外，對(duì)于單位投資者，要求其凈資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元；對(duì)個(gè)人投資者，要求其金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于（）萬(wàn)元。

A.1000，400，50

B.1000，300，50

C.1500，300，50

D.1000，400，40

【答案】：B214、關(guān)于房地產(chǎn)有限合伙，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.有限合伙人僅以出資份額為限對(duì)投資項(xiàng)目承擔(dān)有限責(zé)任

B.普通合伙人負(fù)責(zé)日常管理，重大經(jīng)營(yíng)決策須要經(jīng)過(guò)有限合伙人審批

C.普通合伙人收取固定比例的管理費(fèi)

D.有限合伙人可能面臨長(zhǎng)達(dá)數(shù)年的負(fù)現(xiàn)金流

【答案】：B215、（）是對(duì)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.忠誠(chéng)盡責(zé)

C.專業(yè)審慎

D.守法合規(guī)

【答案】：D216、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合基金是指（）基金。

A.主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票

B.主要投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的

C.主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券

D.主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具

【答案】：B217、依據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》私募基金管理人的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)守信，最近（）沒有重大失信記錄，未被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取市場(chǎng)禁入措施。

A.兩年

B.五年

C.一年

D.三年

【答案】：D218、基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售及（）四個(gè)步驟。

A.發(fā)行

B.上市

C.審批

D.基金合同生效

【答案】：D219、假設(shè)資本資產(chǎn)定價(jià)模型成立，某股票的預(yù)期收益率為16%,貝塔系數(shù)（β)為2。如果市場(chǎng)預(yù)期收益率為12%,市場(chǎng)的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為（）。

A.8%

B.7%

C.6%

D.5%

【答案】：A220、.根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的()。

A.90%

B.80%

C.70%

D.60%

【答案】：A221、關(guān)于混合型基金投資風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是（）。

A.混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)高于股票型基金

B.混合型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)主要取決于股票和債券配置的比例

C.混合型基金的預(yù)期收益低于債券型基金

D.混合型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)低于債券型基金

【答案】：B222、（2016年真題）甲是A基金管理公司的基金經(jīng)理，利用業(yè)余時(shí)間到B基金管理公司兼職，并將A基金管理公司的經(jīng)營(yíng)信息分享給B基金管理公司使用，甲的這一行為違反了（）的基金職業(yè)道德規(guī)范要求。

A.專業(yè)審慎和忠誠(chéng)盡責(zé)

B.客戶至上和專業(yè)審慎

C.忠誠(chéng)盡責(zé)和保守秘密

D.保守秘密和專業(yè)審慎

【答案】：C223、（）是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為。

A.合格管理

B.合規(guī)管理

C.違約管理

D.違規(guī)管理

【答案】：B224、下列不屬于促銷策略的是（）。

A.派發(fā)各種宣傳資料

B.基金產(chǎn)品推介會(huì)

C.費(fèi)率打折

D.設(shè)計(jì)費(fèi)用優(yōu)惠政策

【答案】：D225、QFLP是指（）。

A.合格境外有限合伙人

B.合格境外普通合伙人

C.合格境內(nèi)有限合伙人

D.合格境內(nèi)普通合伙人

【答案】：A226、目前，封閉式基金交易報(bào)價(jià)的最小變動(dòng)單位為（）元人民幣。

A.0.1

B.0.01

C.0.001

D.0.0001

【答案】：C227、(2016年)（）是各類基金中歷史最為悠久，也是各國(guó)廣泛采用的一種基金類型。

A.公司型基金

B.契約型基金

C.股票基金

D.債券基金

【答案】：C228、（）年，數(shù)家并購(gòu)基金管理機(jī)構(gòu)脫離美國(guó)創(chuàng)業(yè)投資協(xié)會(huì)，發(fā)起設(shè)立了美國(guó)私人股權(quán)投資協(xié)會(huì)。

A.2005

B.2006

C.2007

D.2008

【答案】：C229、(2016年)CPPI是一種通過(guò)比較投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與投資組合價(jià)值底線，從而動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合中（）與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。

A.現(xiàn)時(shí)總值

B.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

C.投資組合價(jià)值平均線

D.保本收益

【答案】：B230、關(guān)于公募基金管理公司主要股東的條件，以下描述正確的是（）。

A.最近1年沒有違法記錄

B.主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不得低于1000萬(wàn)元人民幣

C.主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不得低于2億元人民幣

D.主要股東持有基金管理公司股權(quán)比例不得低于30%

【答案】：C231、當(dāng)基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤率達(dá)到或超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的（）時(shí)，基金管理公司應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。當(dāng)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤率達(dá)到（）時(shí)，基金管理公司應(yīng)當(dāng)公告并報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。

A.0.25%；0.5%

B.0.25%；0.3%

C.0.5%；0.25%

D.0.3%；0.25%

【答案】：A232、下述哪個(gè)機(jī)構(gòu)可以接受股權(quán)投資基金管理人的委托成為募集機(jī)構(gòu)（）

A.具有資產(chǎn)管理資格的中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)員的資產(chǎn)管理公司

B.具有資產(chǎn)管理資格的中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的資產(chǎn)管理公司

C.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)員的基金銷售公司

D.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的基金銷售公司

【答案】：D233、短期政府債券的特點(diǎn)不包括（）。

A.違約風(fēng)險(xiǎn)小

B.流動(dòng)性強(qiáng)

C.利息免稅

D.收益高

【答案】：D234、普通合伙企業(yè)的協(xié)議未約定收益分配比例，如果協(xié)商不成且無(wú)法確定實(shí)繳出資比例的，其收益分配的原則是（）。

A.申請(qǐng)人民法院裁定收益分配比例

B.按各合伙人實(shí)際出資比例分配收益

C.按各合伙人對(duì)合伙企業(yè)的貢獻(xiàn)大小分配收益

D.由各合伙人平均分配收益

【答案】：D235、基金投資者關(guān)系管理的意義包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D236、（）是指私募股權(quán)投資基金將其所持有的項(xiàng)目在私募股權(quán)二級(jí)市場(chǎng)出售的行為。

A.首次公開發(fā)行

B.管理層回購(gòu)

C.二次出售

D.破產(chǎn)清算

【答案】：C237、目前，LOF的交易在（）進(jìn)行。

A.深圳交易所

B.登記結(jié)算公司

C.上海交易所

D.指定代銷網(wǎng)點(diǎn)

【答案】：A238、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制不包括（）。

A.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

B.員工自律

C.部門主管的檢查監(jiān)督

D.證監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)

【答案】：D239、關(guān)于完全棘輪條款，下列說(shuō)法不正確的是（）。

A.不考慮下一輪新發(fā)行股權(quán)的數(shù)量，只是簡(jiǎn)單地對(duì)比后輪融資與前輪融資的價(jià)格差異

B.最大限度地保護(hù)前輪投資者的條款

C.將新增出資額的數(shù)量作為反稀釋時(shí)一個(gè)重要的考慮因素

D.完全棘輪條款使公司經(jīng)營(yíng)不利的風(fēng)險(xiǎn)很大程度上完全由企業(yè)家來(lái)承擔(dān)了

【答案】：C240、按照主要投資對(duì)象不同,可將基金分為（）。

A.股票基金、債券基金、保本基金、ETF

B.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場(chǎng)基金

C.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金

D.成長(zhǎng)基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場(chǎng)基金

【答案】：C241、關(guān)于基金業(yè)績(jī)歸因，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.基金業(yè)績(jī)歸因中，通常會(huì)從多個(gè)時(shí)間維度進(jìn)行分析

B.股票型基金只能用Brinson方法進(jìn)行業(yè)績(jī)歸因

C.評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)，一般需要跟蹤它的長(zhǎng)期表現(xiàn)

D.基金業(yè)績(jī)歸因的Brinson方法主要?dú)w因于資產(chǎn)配置、行業(yè)選擇、證券選擇以及交叉效應(yīng)

【答案】：B242、基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行產(chǎn)品銷售時(shí)要注重銷售的適用性，關(guān)于基金銷售適用性，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B243、關(guān)于全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)掛牌流程中的反饋審核階段，表述錯(cuò)誤的是（）。

A.申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在反饋意見要求的時(shí)間內(nèi)回復(fù)反饋意見

B.反饋審核階段的主要工作是配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)擬申請(qǐng)企業(yè)進(jìn)行審核

C.申請(qǐng)材料受理機(jī)構(gòu)對(duì)材料的齊備性，完整，注進(jìn)行調(diào)查

D.申請(qǐng)材料應(yīng)當(dāng)符合《全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌申請(qǐng)文件內(nèi)容與格式指引（試行）》的要求

【答案】：B244、可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為1年，最長(zhǎng)為6年，自發(fā)行結(jié)束之日起6個(gè)月后才能轉(zhuǎn)換為公司股票。轉(zhuǎn)換價(jià)格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換成每股股票所支付的價(jià)格；轉(zhuǎn)換比例轉(zhuǎn)換比例是指每張可轉(zhuǎn)換債券能夠轉(zhuǎn)換成的普通股股數(shù)。用公式表示為：轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價(jià)格。上述說(shuō)法（）。

A.錯(cuò)誤

B.部分錯(cuò)誤

C.正確

D.部分正確

【答案】：C245、(2017年)下列關(guān)于股權(quán)投資母基金進(jìn)行投資的方式的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.股權(quán)投資基金只能投資于股權(quán)投資基金，不得直接對(duì)公司股權(quán)進(jìn)行投資

B.股權(quán)投資母基金有時(shí)在股權(quán)投資基金募集完成后對(duì)存續(xù)基金或其投資組合進(jìn)行投資

C.股權(quán)投資母基金有時(shí)會(huì)對(duì)公司股權(quán)進(jìn)行直接投資

D.股權(quán)投資母基金通常在股權(quán)投資基金募集時(shí)對(duì)基金進(jìn)行投資，成為基金投資者

【答案】：A246、在金融市場(chǎng)的主要構(gòu)成要素中，以主要資金供應(yīng)者身份參與金融市場(chǎng)的是（）。

A.企業(yè)

B.個(gè)人居民

C.政府

D.金融機(jī)構(gòu)

【答案】：B247、以下選項(xiàng)中不屬于反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是（）。

A.浮動(dòng)利率債券