金融機(jī)構(gòu)投資服務(wù)協(xié)議鑒于甲方希望獲得乙方提供的投資服務(wù)，乙方擁有提供投資服務(wù)的資質(zhì)和能力，雙方根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，本著平等、自愿、公平、誠實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方委托乙方提供投資服務(wù)事宜，達(dá)成如下協(xié)議：第一條定義與解釋1.1除非本協(xié)議另有明確約定，下列詞語具有以下含義：1.1.1“機(jī)構(gòu)”指乙方，即具有相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，接受甲方委托提供投資服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。1.1.2“客戶”指甲方，即委托機(jī)構(gòu)提供投資服務(wù)的自然人、法人或者其他組織。1.1.3“投資服務(wù)”指機(jī)構(gòu)根據(jù)本協(xié)議約定，向客戶提供的信息披露、投資建議、資產(chǎn)配置、投資管理、產(chǎn)品代銷等一項(xiàng)或多項(xiàng)服務(wù)。1.1.4“投資顧問”指機(jī)構(gòu)指派負(fù)責(zé)向客戶提供投資建議、分析、判斷或推薦的人員。1.1.5“風(fēng)險(xiǎn)承受能力”指客戶在了解投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，能夠并愿意承受投資損失的程度。1.1.6“適當(dāng)性匹配”指機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果，推薦風(fēng)險(xiǎn)等級符合客戶承受能力的投資產(chǎn)品或服務(wù)。1.1.7“投資產(chǎn)品”指機(jī)構(gòu)為客戶提供的、具有特定投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征和風(fēng)險(xiǎn)等級的金融工具或資產(chǎn)組合，包括但不限于股票、債券、基金、衍生品、理財(cái)產(chǎn)品、私募基金、信托計(jì)劃等。1.1.8“費(fèi)用”指客戶因接受機(jī)構(gòu)提供的投資服務(wù)而應(yīng)支付的所有款項(xiàng)，包括但不限于咨詢費(fèi)、管理費(fèi)、托管費(fèi)、業(yè)績報(bào)酬、銷售服務(wù)費(fèi)、交易傭金、咨詢費(fèi)等。1.1.9“服務(wù)期限”指本協(xié)議約定的機(jī)構(gòu)向客戶提供投資服務(wù)的起止時(shí)間。1.1.10“保密信息”指一方（披露方）以書面、口頭、電子或其他形式向另一方（接收方）披露的，未公開的，與披露方業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、技術(shù)、客戶信息等相關(guān)的，接收方知悉或應(yīng)知悉的所有信息。1.2對本協(xié)議中未定義的術(shù)語，其含義按照相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)慣例解釋。本協(xié)議的解釋應(yīng)遵循其條款整體的目的和原則。第二條合作主體與資質(zhì)2.1甲方是依法設(shè)立并有效存續(xù)的[客戶類型]，具有獨(dú)立民事行為能力，能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。甲方確認(rèn)其具備簽署本協(xié)議及接受投資服務(wù)所需的法律資格和能力。2.2乙方是依法設(shè)立并有效存續(xù)的金融機(jī)構(gòu)，具有在中國境內(nèi)從事[具體服務(wù)類型，如：證券投資咨詢、資產(chǎn)管理、基金代銷]業(yè)務(wù)的合法資質(zhì)（許可證號：[許可證號碼]），具備提供本協(xié)議約定的投資服務(wù)的專業(yè)能力和條件。第三條服務(wù)內(nèi)容與范圍3.1機(jī)構(gòu)同意根據(jù)本協(xié)議約定，向客戶提供以下投資服務(wù)：3.1.1[具體服務(wù)項(xiàng)目一，例如：證券投資咨詢服務(wù)]，包括但不限于提供市場分析報(bào)告、投資策略建議、個(gè)股或基金篩選建議等。3.1.2[具體服務(wù)項(xiàng)目二，例如：資產(chǎn)管理服務(wù)]，即機(jī)構(gòu)根據(jù)甲方的資產(chǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，管理和運(yùn)用甲方委托的資產(chǎn)，投資于[可投資范圍描述，例如：股票、債券、貨幣市場工具等]，并定期向甲方報(bào)告資產(chǎn)運(yùn)作情況。3.1.3[具體服務(wù)項(xiàng)目三，例如：代銷服務(wù)]，即機(jī)構(gòu)代理銷售[具體產(chǎn)品類型，例如：XX系列理財(cái)產(chǎn)品、XX基金產(chǎn)品]，向甲方提供產(chǎn)品介紹、風(fēng)險(xiǎn)揭示及協(xié)助辦理購買手續(xù)等。3.1.4[其他約定的服務(wù)項(xiàng)目]。3.2服務(wù)方式：機(jī)構(gòu)通過[具體服務(wù)方式，例如：線上投資平臺、專用電話熱線、線下客戶經(jīng)理、電子郵件]等方式向客戶提供本協(xié)議約定的投資服務(wù)。3.3服務(wù)期限：本協(xié)議服務(wù)期限自[起始日期]起至[終止日期]止。若服務(wù)期限屆滿前未提前[提前通知天數(shù)]通知對方，本協(xié)議自動(dòng)續(xù)期[續(xù)期時(shí)長]。第四條客戶適當(dāng)性管理4.1機(jī)構(gòu)在提供本協(xié)議約定的投資服務(wù)前，將按照中國證監(jiān)會及相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以及機(jī)構(gòu)內(nèi)部的適當(dāng)性管理政策，對甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評估。評估結(jié)果將作為機(jī)構(gòu)提供投資服務(wù)及推薦投資產(chǎn)品的重要依據(jù)。4.2機(jī)構(gòu)將根據(jù)評估結(jié)果，遵循將合適的產(chǎn)品或服務(wù)銷售給合適的客戶的“適當(dāng)性匹配”原則，向甲方推薦風(fēng)險(xiǎn)等級符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力范圍的投資產(chǎn)品或服務(wù)。4.3機(jī)構(gòu)在向甲方推薦具體投資產(chǎn)品或服務(wù)前，應(yīng)向甲方充分揭示該產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級，并確保甲方已理解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。甲方確認(rèn)已閱讀并理解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容，并簽署風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷及風(fēng)險(xiǎn)揭示書作為本協(xié)議附件。4.4機(jī)構(gòu)應(yīng)將適當(dāng)性匹配的過程和結(jié)果記錄在案，并妥善保管。第五條雙方權(quán)利與義務(wù)5.1機(jī)構(gòu)的權(quán)利與義務(wù)：5.1.1有權(quán)按照本協(xié)議約定向甲方收取服務(wù)費(fèi)用。5.1.2有權(quán)要求甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的身份證明、財(cái)務(wù)狀況信息及投資經(jīng)驗(yàn)等資料，并配合機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查。5.1.3有義務(wù)按照本協(xié)議約定的服務(wù)內(nèi)容、方式和標(biāo)準(zhǔn)，勤勉盡責(zé)、審慎盡責(zé)地為客戶提供投資服務(wù)。5.1.4有義務(wù)履行適當(dāng)性管理職責(zé)，確保向甲方提供的服務(wù)及推薦的產(chǎn)品符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力。5.1.5有義務(wù)按照約定向甲方進(jìn)行信息披露，包括但不限于服務(wù)費(fèi)用、投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級、投資運(yùn)作情況等。5.1.6有義務(wù)保護(hù)甲方的個(gè)人信息和商業(yè)秘密，未經(jīng)甲方書面同意，不得向任何第三方泄露。5.1.7有義務(wù)妥善保管甲方的資料和交易記錄，保管期限自本協(xié)議終止之日起不少于[法定年限，例如：5]年。5.1.8有義務(wù)遵守所有適用的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。5.2客戶的權(quán)利與義務(wù)：5.2.1有權(quán)獲得本協(xié)議約定的投資服務(wù)。5.2.2有權(quán)了解本協(xié)議約定的服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)等級及信息披露事項(xiàng)。5.2.3有權(quán)要求機(jī)構(gòu)提供與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的投資產(chǎn)品或服務(wù)推薦。5.2.4有權(quán)要求機(jī)構(gòu)對其投資損失進(jìn)行合理的解釋和說明，并在機(jī)構(gòu)存在過錯(cuò)時(shí)依法獲得賠償。5.2.5有義務(wù)按照本協(xié)議約定支付服務(wù)費(fèi)用。5.2.6有義務(wù)向機(jī)構(gòu)提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的身份證明、財(cái)務(wù)狀況信息及投資經(jīng)驗(yàn)等資料，并對資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。5.2.7有義務(wù)按照約定下達(dá)投資指令，并配合機(jī)構(gòu)的投資運(yùn)作。5.2.8有義務(wù)遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，不得利用機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)從事違法活動(dòng)。5.2.9有義務(wù)對其自身的投資決策負(fù)責(zé)，并自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)。第六條投資決策與執(zhí)行6.1對于[全權(quán)委托服務(wù)類型，例如：資產(chǎn)管理服務(wù)]，甲方授權(quán)機(jī)構(gòu)在[授權(quán)范圍，例如：約定的投資范圍和策略內(nèi)]全權(quán)執(zhí)行投資決策，管理甲方委托的資產(chǎn)。甲方保留對機(jī)構(gòu)投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督和最終處置權(quán)（包括但不限于解除委托關(guān)系）的權(quán)利。6.2對于非全權(quán)委托服務(wù)，甲方根據(jù)機(jī)構(gòu)的建議自行做出投資決策，機(jī)構(gòu)僅提供投資建議。甲方應(yīng)確保其有足夠的知識、經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力來理解并做出獨(dú)立決策。6.3甲方可以通過[具體指令下達(dá)方式，例如：機(jī)構(gòu)提供的交易系統(tǒng)、電話、郵件]等方式下達(dá)投資指令。機(jī)構(gòu)確認(rèn)收到并執(zhí)行甲方有效的投資指令。6.4機(jī)構(gòu)應(yīng)定期（至少[頻率，例如：每季度]）向甲方提供投資報(bào)告、資產(chǎn)凈值報(bào)告、業(yè)績比較基準(zhǔn)表現(xiàn)、市場回顧與展望等業(yè)績和運(yùn)作信息。第七條費(fèi)用與支付7.1甲方因接受機(jī)構(gòu)提供的投資服務(wù)，應(yīng)向機(jī)構(gòu)支付以下費(fèi)用（具體收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)見附件或另行約定）：7.1.1[費(fèi)用項(xiàng)目一，例如：管理費(fèi)]，按[計(jì)算方式，例如：委托資產(chǎn)凈值的一定比例]逐日計(jì)提，按[支付周期，例如：月]支付。7.1.2[費(fèi)用項(xiàng)目二，例如：托管費(fèi)]，按[計(jì)算方式，例如：委托資產(chǎn)凈值的一定比例]逐日計(jì)提，支付給[托管機(jī)構(gòu)名稱]。7.1.3[費(fèi)用項(xiàng)目三，例如：業(yè)績報(bào)酬/超額收益分配]，在滿足[觸發(fā)條件]時(shí)，按[計(jì)算方式]與甲方分享投資收益。7.1.4[費(fèi)用項(xiàng)目四，例如：銷售服務(wù)費(fèi)/認(rèn)購費(fèi)/申購費(fèi)]，在甲方購買[具體產(chǎn)品]時(shí)支付[具體費(fèi)率]。7.1.5[其他費(fèi)用項(xiàng)目]。7.2費(fèi)用的收取標(biāo)準(zhǔn)和支付方式由雙方另行約定或按照機(jī)構(gòu)公開的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。甲方應(yīng)按照約定的時(shí)間和方式足額支付費(fèi)用。逾期支付的，甲方應(yīng)按[滯納金比例或標(biāo)準(zhǔn)]向機(jī)構(gòu)支付滯納金。第八條信息披露與保密8.1機(jī)構(gòu)應(yīng)向甲方進(jìn)行充分的信息披露，包括但不限于：8.1.1機(jī)構(gòu)及投資顧問的資質(zhì)信息、執(zhí)業(yè)資格信息。8.1.2本協(xié)議約定的服務(wù)內(nèi)容、方式、期限、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。8.1.3投資產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級、投資目標(biāo)、投資策略、費(fèi)率結(jié)構(gòu)、歷史業(yè)績（如有）等。8.1.4機(jī)構(gòu)可能存在的利益沖突情況。8.1.5中國證監(jiān)會及機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他需要披露的信息。8.2甲方應(yīng)向機(jī)構(gòu)提供其知悉的所有與投資決策相關(guān)的必要信息。8.3雙方對于從對方獲取的保密信息負(fù)有保密義務(wù)。未經(jīng)對方事先書面同意，任何一方不得向任何第三方披露、泄露或使用該保密信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求披露的除外。此保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而解除。第九條風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)9.1機(jī)構(gòu)應(yīng)在本協(xié)議簽署前及提供服務(wù)過程中，向甲方充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，特別是市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等。甲方確認(rèn)已充分理解并知悉相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。9.2除非機(jī)構(gòu)存在違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、本協(xié)議約定，或存在欺詐、重大過失等行為，導(dǎo)致甲方遭受損失，否則甲方應(yīng)自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)及投資損失。第十條違約責(zé)任10.1若機(jī)構(gòu)的違約行為給甲方造成直接經(jīng)濟(jì)損失的，機(jī)構(gòu)應(yīng)賠償甲方的實(shí)際損失。機(jī)構(gòu)違反適當(dāng)性管理義務(wù)導(dǎo)致甲方遭受損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。10.2若甲方的違約行為給機(jī)構(gòu)造成直接經(jīng)濟(jì)損失的，甲方應(yīng)賠償機(jī)構(gòu)的實(shí)際損失。甲方未按約定支付費(fèi)用的，機(jī)構(gòu)有權(quán)按照約定或法律規(guī)定采取相應(yīng)措施（如暫停服務(wù)、解除協(xié)議等）。10.3任何一方違反保密義務(wù)，給對方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第十一條爭議解決11.1因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。11.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[有管轄權(quán)的人民法院或仲裁委員會名稱]提起訴訟或申請仲裁（選擇其中一種）。第十二條協(xié)議的變更、解除與終止12.1經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以書面形式變更本協(xié)議的內(nèi)容。變更內(nèi)容成為本協(xié)議不可分割的一部分。12.2發(fā)生以下情況之一時(shí)，守約方有權(quán)解除本協(xié)議：12.2.1一方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，經(jīng)守約方書面催告后[天數(shù)，例如：三十]日內(nèi)仍未糾正的。12.2.2甲方失去民事行為能力或破產(chǎn)、清算。12.2.3機(jī)構(gòu)因故被吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)、被撤銷或進(jìn)入破產(chǎn)、清算程序。12.2.4機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定，導(dǎo)致無法繼續(xù)提供本協(xié)議約定的服務(wù)。12.2.5雙方另有約定的其他解除情形。12.3本協(xié)議在下列情況下終止：12.3.1服務(wù)期限屆滿，雙方未續(xù)約。12.3.2雙方協(xié)商一致同意終止。12.3.3本協(xié)議被解除。12.3.4一方發(fā)生解散、破產(chǎn)等導(dǎo)致協(xié)議無法繼續(xù)履行的情形。12.4協(xié)議終止或解除后，雙方應(yīng)結(jié)清所有費(fèi)用，機(jī)構(gòu)應(yīng)向甲方返還[可返還財(cái)產(chǎn)列表，例如：未使用的服務(wù)費(fèi)、甲方剩余資產(chǎn)等]。雙方應(yīng)妥善處理客戶資料的返還或銷毀事宜，并繼續(xù)履行保密等后續(xù)義務(wù)。第十三條法律適用與不可抗力13.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。13.2因不可抗力（包括但不限于戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、政府行為、流行病疫情、監(jiān)管政策重大調(diào)整等）導(dǎo)致本協(xié)議無法履行或延遲履行的，根據(jù)不可抗力的影響，部分或全部免除責(zé)任，但法律另有規(guī)定的除外。遇有不可抗力的一方應(yīng)在不可抗力發(fā)生后[天數(shù)，例如：五]日內(nèi)通知對方，并提供相關(guān)證明。第十四條其他條款14.1本協(xié)議構(gòu)成雙方就本協(xié)議標(biāo)的事項(xiàng)達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書面的協(xié)議、諒解和承諾。14.2對本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均應(yīng)以書