匯報人：PPTFinancialmanagementPLANWORKECONOMICSBUSINESSC保險活動策劃話術(shù)-開場白與破冰需求挖掘產(chǎn)品介紹產(chǎn)品優(yōu)勢促成技巧異議處理后續(xù)跟進(jìn)增強(qiáng)互動與反饋活動后續(xù)與跟進(jìn)目錄其他增值服務(wù)增強(qiáng)客戶信任感總結(jié)與結(jié)束語FINANCIAL1開場白與破冰開場白與破冰您好，我是保險公司的專業(yè)顧問，很高興今天有機(jī)會為您介紹我們的保險服務(wù)自我介紹我們公司擁有年的行業(yè)經(jīng)驗，已為超過萬客戶提供專業(yè)的風(fēng)險保障方案建立信任在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，科學(xué)的保險規(guī)劃已成為家庭財務(wù)安全的重要基石引發(fā)興趣FINANCIAL2需求挖掘需求挖掘請問您目前的家庭成員構(gòu)成是怎樣的？是否有需要特別關(guān)注的保障對象？家庭狀況了解現(xiàn)有保障評估您目前已經(jīng)配置了哪些保險產(chǎn)品？對現(xiàn)有保障是否滿意？風(fēng)險關(guān)注點您最關(guān)心的風(fēng)險保障是什么？比如重大疾病、意外傷害還是養(yǎng)老規(guī)劃？FINANCIAL3產(chǎn)品介紹產(chǎn)品介紹核心保障特色服務(wù)附加價值這款產(chǎn)品提供萬元的重疾保障，覆蓋種常見重大疾病包含全國三甲醫(yī)院綠色通道服務(wù)，專家門診預(yù)約等醫(yī)療資源保單可貸款比例達(dá)現(xiàn)金價值的90%，應(yīng)急資金周轉(zhuǎn)更靈活FINANCIAL4產(chǎn)品優(yōu)勢產(chǎn)品優(yōu)勢服務(wù)網(wǎng)絡(luò)全國300+服務(wù)網(wǎng)點，2000+專業(yè)服務(wù)人員隨時響應(yīng)需求理賠效率平均理賠時效3個工作日，緊急情況可申請24小時極速理賠費(fèi)率優(yōu)勢相比同類產(chǎn)品，我們的費(fèi)率要低15%-20%，性價比更高FINANCIAL5促成技巧促成技巧1限時優(yōu)惠：本月投?？上硎苁啄瓯ＹM(fèi)8折優(yōu)惠，并贈送全年健康體檢案例分享：上個月有位與您情況相似的客戶，投保后不幸確診疾病，我們快速賠付了50萬元風(fēng)險提示：隨著年齡增長，保費(fèi)會逐年上漲，而且健康狀況可能影響投保資格23FINANCIAL6異議處理異議處理理賠擔(dān)憂我們提供理賠全程協(xié)助服務(wù)，專業(yè)團(tuán)隊會指導(dǎo)您準(zhǔn)備材料并跟進(jìn)流程價格顧慮我們可以根據(jù)您的預(yù)算調(diào)整保額，先建立基礎(chǔ)保障，后續(xù)再逐步完善產(chǎn)品復(fù)雜我會用最簡單的方式講解，并為您準(zhǔn)備詳細(xì)的保障責(zé)任對照表FINANCIAL7后續(xù)跟進(jìn)后續(xù)跟進(jìn)010302資料提供：我會為您準(zhǔn)備個性化的保險計劃書，包含不同方案對比和詳細(xì)條款聯(lián)系方式：這是我的專業(yè)服務(wù)熱線，任何保險相關(guān)問題都可以隨時咨詢服務(wù)承諾：投保后我會定期為您做保單檢視，確保保障始終符合您的需求FINANCIAL8活動策劃與推廣活動策劃與推廣1活動主題：為慶祝公司成立周年，特舉辦"家庭保障節(jié)"活動，邀請客戶參與了解保險知識活動形式：線上直播講座、線下座談會、保險知識有獎競答等優(yōu)惠政策：活動期間購買產(chǎn)品可享受額外的周年慶折扣23FINANCIAL9增強(qiáng)信心與保障體驗增強(qiáng)信心與保障體驗行業(yè)報告客戶故事服務(wù)展示我們會為您提供近期的行業(yè)分析報告，以展示我們公司的穩(wěn)健運(yùn)營與實力介紹幾位在困難時刻，我們的產(chǎn)品給予了及時、充足的保障的客戶案例分享如何利用我們公司高效便捷的服務(wù)來申請理賠及保障問題處理案例FINANCIAL10細(xì)節(jié)講解與活動優(yōu)惠信息細(xì)節(jié)講解與活動優(yōu)惠信息01細(xì)節(jié)講解02活動優(yōu)惠信息03優(yōu)惠規(guī)則針對不同年齡層、職業(yè)、收入水平的客戶，我們將提供詳細(xì)的保險計劃及風(fēng)險評估報告此次活動期間，成功購買保險的客戶將獲得以下優(yōu)惠：如贈送全年健康咨詢次數(shù)、優(yōu)先預(yù)約專業(yè)醫(yī)療資源等具體優(yōu)惠規(guī)則將根據(jù)活動細(xì)則進(jìn)行詳細(xì)解釋，確保每位客戶都能清楚了解并享受優(yōu)惠FINANCIAL11風(fēng)險教育與家庭保障規(guī)劃風(fēng)險教育與家庭保障規(guī)劃01風(fēng)險教育02家庭保障規(guī)劃03需求規(guī)劃通過實際案例教育客戶認(rèn)識風(fēng)險的重要性，以及如何科學(xué)地規(guī)劃家庭風(fēng)險保障根據(jù)客戶家庭情況，提供個性化的保險規(guī)劃方案，包括但不限于健康險、意外險、壽險等產(chǎn)品的搭配與選擇與客戶一起探討未來風(fēng)險變化及可能帶來的變化，適時調(diào)整和優(yōu)化保險規(guī)劃FINANCIAL12售后服務(wù)與持續(xù)保障售后服務(wù)與持續(xù)保障在保險期間內(nèi)，我們將提供全天候的電話咨詢、在線客服等售后服務(wù)，確保您在需要幫助時能夠及時得到響應(yīng)售后服務(wù)01我們會定期進(jìn)行保單檢視，根據(jù)您的需求變化和市場環(huán)境調(diào)整保障方案，確保您的保險始終符合您的需求持續(xù)保障02除了基礎(chǔ)的保險服務(wù)外，我們還將提供如健康咨詢、理財規(guī)劃等增值服務(wù)，幫助您更好地管理家庭財務(wù)和健康增值服務(wù)03FINANCIAL13與其他公司的產(chǎn)品對比與其他公司的產(chǎn)品對比產(chǎn)品比較與其他保險公司的產(chǎn)品進(jìn)行詳細(xì)的比較，包括但不限于價格、保障范圍、賠付流程等，以幫助客戶更好地做出選擇優(yōu)勢分析我們將詳細(xì)分析我們產(chǎn)品的優(yōu)勢，如更高的賠付比例、更快的理賠速度等，以增強(qiáng)客戶對我們產(chǎn)品的信心FINANCIAL14保險活動的長期價值保險活動的長期價值010203復(fù)利效應(yīng)長期持有保險產(chǎn)品可以享受復(fù)利效應(yīng)，實現(xiàn)財富的長期增值傳承價值對于一些具有傳承需求的家庭，我們將介紹如何通過保險產(chǎn)品實現(xiàn)財富的代際傳承保險并非一次性的消費(fèi)，而是長期的財務(wù)規(guī)劃。我們將與客戶一起探討如何將保險作為家庭財務(wù)的長期保障長期規(guī)劃FINANCIAL15增強(qiáng)互動與反饋增強(qiáng)互動與反饋互動環(huán)節(jié)反饋處理在活動過程中，我們鼓勵客戶提問和分享經(jīng)驗，增強(qiáng)活動互動性，同時收集客戶的反饋意見對于客戶的反饋，我們將認(rèn)真對待并積極回應(yīng)，及時解決客戶的問題，改進(jìn)我們的服務(wù)FINANCIAL16活動后續(xù)與跟進(jìn)活動后續(xù)與跟進(jìn)活動結(jié)束后，我們將繼續(xù)為客戶提供專業(yè)的保險咨詢服務(wù)，解答客戶在保險方面的疑問后續(xù)服務(wù)01我們會定期對已購買的客戶進(jìn)行回訪，了解客戶的保障情況，提供必要的幫助和支持定期回訪02對于有意向但未立即購買的客戶，我們將持續(xù)跟進(jìn)，提供個性化的保險方案，爭取客戶的信任和選擇持續(xù)跟進(jìn)03FINANCIAL17風(fēng)險評估與保單調(diào)整風(fēng)險評估與保單調(diào)整風(fēng)險評估我們會定期對客戶的保險需求和風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估，以確定是否需要調(diào)整保險方案保單調(diào)整根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，我們會為客戶提供保單調(diào)整建議，如增加保額、更換險種等，以滿足客戶的保障需求FINANCIAL18客戶關(guān)系維護(hù)與忠誠度計劃客戶關(guān)系維護(hù)與忠誠度計劃客戶關(guān)系維護(hù)我們將通過定期的溝通、節(jié)日祝福、生日禮物等方式，維護(hù)與客戶的關(guān)系，提高客戶滿意度忠誠度計劃我們?yōu)殚L期合作的客戶提供忠誠度計劃，如積分兌換、續(xù)保優(yōu)惠等，以感謝客戶對公司的支持FINANCIAL19團(tuán)隊展示與企業(yè)文化團(tuán)隊展示與企業(yè)文化我們將展示公司專業(yè)的保險顧問團(tuán)隊，讓客戶了解我們的團(tuán)隊實力和服務(wù)能力團(tuán)隊展示我們會向客戶介紹公司的企業(yè)文化和價值觀，讓客戶了解公司的使命和愿景企業(yè)文化FINANCIAL20公益活動與社會責(zé)任公益活動與社會責(zé)任公益活動我們會向客戶介紹公司參與的公益活動，如支持教育、扶貧、環(huán)保等事業(yè)，展示公司的社會責(zé)任感01社會責(zé)任我們會強(qiáng)調(diào)保險行業(yè)在社會發(fā)展中的重要作用，以及公司在提供風(fēng)險保障、促進(jìn)社會和諧穩(wěn)定方面的責(zé)任和使命02FINANCIAL21其他增值服務(wù)其他增值服務(wù)咨詢服務(wù)：我們提供各類與保險及金融相關(guān)的咨詢服務(wù)，包括理財規(guī)劃、投資指導(dǎo)等緊急救援：在緊急情況下，我們提供緊急救援服務(wù)，如緊急醫(yī)療救援、緊急撤離等健康管理：幫助客戶預(yù)約專業(yè)的健康管理服務(wù)，包括健康檢查、健康咨詢等活動總結(jié)：在活動結(jié)束后，我們會進(jìn)行總結(jié)，回顧活動的成果和不足，以便未來更好地策劃和組織活動客戶反饋：我們會收集客戶的反饋意見，用于改進(jìn)我們的服務(wù)和產(chǎn)品未來展望：我們會展望未來的保險市場趨勢，以及我們公司的未來發(fā)展規(guī)劃，讓客戶了解我們的發(fā)展方向和戰(zhàn)略規(guī)劃FINANCIAL22保險知識普及與教育保險知識普及與教育保險基礎(chǔ)：向客戶普及保險的基本概念、種類和作用，幫助客戶建立正確的保險觀念風(fēng)險意識：培養(yǎng)客戶的風(fēng)險意識，讓他們了解不同風(fēng)險對家庭財務(wù)的影響，以及如何通過保險進(jìn)行風(fēng)險轉(zhuǎn)移和分散投保技巧：教授客戶如何選擇適合自己的保險產(chǎn)品，包括了解產(chǎn)品條款、比較不同產(chǎn)品的優(yōu)劣等FINANCIAL23案例分享與實操演示案例分享與實操演示A案例分享：分享真實的保險理賠案例，讓客戶了解保險的實際作用和理賠流程B實操演示：通過模擬實操演示，讓客戶了解如何購買保險、如何提交理賠申請等具體操作流程FINANCIAL24倡導(dǎo)合理配置保險產(chǎn)品倡導(dǎo)合理配置保險產(chǎn)品根據(jù)客戶需求和家庭財務(wù)狀況：倡導(dǎo)合理配置保險產(chǎn)品，既不過度也不缺失提醒客戶注意保險產(chǎn)品的連續(xù)性和可持續(xù)性：避免因保障中斷而帶來的風(fēng)險FINANCIAL25保障與未來的規(guī)劃保障與未來的規(guī)劃01教育并幫助客戶意識到他們處于生命周期的不同階段(如單身、新婚、有孩子等)可能會帶來哪些新的風(fēng)險：如何用保險產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險分散02在規(guī)劃客戶保障的同時：與他們共同討論并規(guī)劃未來的生活、財富目標(biāo)以及與這些目標(biāo)相對應(yīng)的保險配置策略保障與未來的規(guī)劃以上話術(shù)涵蓋了從需求挖掘到長期客戶關(guān)系維護(hù)的各個方面，力求使活動更為充實且更具效果在活動進(jìn)行過程中，還要注重對客戶提出問題的回答及專業(yè)度的展現(xiàn)FINANCIAL26活動結(jié)束后的跟進(jìn)活動結(jié)束后的跟進(jìn)發(fā)送感謝信：活動結(jié)束后，向參與活動的客戶發(fā)送感謝信，表達(dá)公司的感激之情后續(xù)跟進(jìn)：對于有意向但未立即購買的客戶，進(jìn)行后續(xù)跟進(jìn)，了解其需求和疑慮，并提供進(jìn)一步的幫助FINANCIAL27增強(qiáng)客戶信任感增強(qiáng)客戶信任感01021透明度提供詳細(xì)的保險條款和產(chǎn)品信息，讓客戶了解他們所購買的保險產(chǎn)品的具體內(nèi)容2專業(yè)性展示團(tuán)隊的專業(yè)知識和技能，以及公司在行業(yè)中的經(jīng)驗和聲譽(yù)，以增強(qiáng)客戶的信任感