理財(cái)銷(xiāo)售合同范本甲方（理財(cái)銷(xiāo)售方）：名稱(chēng)：法定代表人：地址：聯(lián)系方式：乙方（投資者）：姓名：身份證號(hào)碼：地址：聯(lián)系方式：鑒于甲方為專(zhuān)業(yè)從事理財(cái)銷(xiāo)售服務(wù)的機(jī)構(gòu)，乙方有投資理財(cái)?shù)男枨螅p方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就乙方委托甲方進(jìn)行理財(cái)銷(xiāo)售事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、理財(cái)銷(xiāo)售標(biāo)的物或服務(wù)具體描述1.理財(cái)產(chǎn)品名稱(chēng)：[理財(cái)產(chǎn)品具體名稱(chēng)]2.產(chǎn)品類(lèi)型：[如固定收益類(lèi)、權(quán)益類(lèi)、混合類(lèi)等]3.投資范圍：詳細(xì)說(shuō)明該理財(cái)產(chǎn)品的資金投向，包括但不限于股票、債券、基金、銀行存款等。例如，本理財(cái)產(chǎn)品將[X]%的資金投資于[具體債券名稱(chēng)及相關(guān)信息]，[X]%的資金投資于[具體股票名稱(chēng)及相關(guān)信息]等。4.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，評(píng)定為[具體風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，如低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中等風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)等]5.預(yù)期收益：明確理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)期年化收益率為[X]%。預(yù)期收益僅為預(yù)測(cè)，不構(gòu)成對(duì)乙方實(shí)際收益的承諾。6.理財(cái)服務(wù)內(nèi)容：甲方為乙方提供理財(cái)咨詢、產(chǎn)品推薦、投資組合建議、交易執(zhí)行及后續(xù)跟蹤服務(wù)等。甲方將根據(jù)乙方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)和財(cái)務(wù)狀況，為乙方量身定制合適的理財(cái)方案，并協(xié)助乙方完成理財(cái)產(chǎn)品的購(gòu)買(mǎi)、贖回等交易操作。二、雙方權(quán)利義務(wù)（一）甲方權(quán)利義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本合同約定收取理財(cái)銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)用。根據(jù)市場(chǎng)情況和理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)作情況，對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的投資策略、投資組合等進(jìn)行調(diào)整，但應(yīng)提前通知乙方。在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)乙方的投資決策提出建議和意見(jiàn)。2.義務(wù)向乙方充分披露理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括產(chǎn)品特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、預(yù)期收益等，確保乙方在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上做出投資決策。按照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則為乙方提供理財(cái)服務(wù)，根據(jù)乙方的需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為乙方推薦合適的理財(cái)產(chǎn)品，并提供專(zhuān)業(yè)的投資建議。妥善保管乙方的投資資料和交易信息，不得泄露乙方的隱私。按照合同約定及時(shí)、準(zhǔn)確地執(zhí)行乙方的交易指令，確保乙方的投資交易順利進(jìn)行。定期向乙方提供理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)作報(bào)告，包括資產(chǎn)凈值、收益情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等，以便乙方了解投資情況。（二）乙方權(quán)利義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解理財(cái)產(chǎn)品的詳細(xì)信息，包括產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)等相關(guān)文件。根據(jù)自身的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)狀況，自主決定是否購(gòu)買(mǎi)甲方推薦的理財(cái)產(chǎn)品。在合同約定的期限內(nèi)，有權(quán)要求甲方按照合同約定執(zhí)行交易指令，贖回理財(cái)產(chǎn)品。有權(quán)對(duì)甲方的理財(cái)服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，提出意見(jiàn)和建議。2.義務(wù)向甲方如實(shí)提供個(gè)人或機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等相關(guān)信息，確保甲方能夠?yàn)槠涮峁┖线m的理財(cái)服務(wù)。按照合同約定及時(shí)足額支付理財(cái)銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)用及購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的款項(xiàng)。認(rèn)真閱讀并理解理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)文件，充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，自主做出投資決策，并承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。配合甲方的工作，及時(shí)提供必要的文件和資料，協(xié)助甲方完成理財(cái)服務(wù)相關(guān)的各項(xiàng)操作。三、理財(cái)銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)用1.費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)：乙方應(yīng)按照理財(cái)產(chǎn)品本金的[X]%向甲方支付理財(cái)銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)用。費(fèi)用在乙方購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)一次性扣除。2.支付方式：乙方應(yīng)通過(guò)[具體支付方式，如銀行轉(zhuǎn)賬等]將理財(cái)銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)用支付至甲方指定的銀行賬戶。3.發(fā)票開(kāi)具：甲方在收到乙方支付的理財(cái)銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)用后，應(yīng)按照國(guó)家稅收法律法規(guī)的規(guī)定，向乙方開(kāi)具合法有效的發(fā)票。四、理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)與贖回1.購(gòu)買(mǎi)流程乙方在充分了解理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)信息后，向甲方提出購(gòu)買(mǎi)申請(qǐng)，并填寫(xiě)《理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)申請(qǐng)表》。甲方對(duì)乙方的申請(qǐng)進(jìn)行審核，確認(rèn)乙方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與擬購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配，且乙方具備相應(yīng)的投資資格和資金實(shí)力。審核通過(guò)后，甲方協(xié)助乙方辦理理財(cái)產(chǎn)品的購(gòu)買(mǎi)手續(xù)，乙方應(yīng)按照合同約定及時(shí)足額支付購(gòu)買(mǎi)款項(xiàng)。2.贖回流程在理財(cái)產(chǎn)品的開(kāi)放期內(nèi)，乙方如需贖回理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)向甲方提出贖回申請(qǐng)，并填寫(xiě)《理財(cái)產(chǎn)品贖回申請(qǐng)表》。甲方對(duì)乙方的贖回申請(qǐng)進(jìn)行審核，確認(rèn)贖回申請(qǐng)符合合同約定和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。審核通過(guò)后，甲方按照合同約定辦理理財(cái)產(chǎn)品的贖回手續(xù)，贖回款項(xiàng)將在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)支付至乙方指定的銀行賬戶。五、風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)1.風(fēng)險(xiǎn)揭示甲方在向乙方銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品前，應(yīng)向乙方充分揭示理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)等。甲方應(yīng)向乙方提供《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》，乙方應(yīng)認(rèn)真閱讀并簽署確認(rèn)已充分了解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。理財(cái)產(chǎn)品的投資收益具有不確定性，實(shí)際收益可能低于預(yù)期收益，甚至出現(xiàn)本金損失的情況。乙方應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，自主做出投資決策，并承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。2.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)乙方應(yīng)自行承擔(dān)因投資理財(cái)產(chǎn)品而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，甲方不承擔(dān)任何投資損失賠償責(zé)任。但甲方如因故意或重大過(guò)失導(dǎo)致乙方損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。在理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)作過(guò)程中，如因不可抗力、法律法規(guī)變化、市場(chǎng)異常波動(dòng)等原因?qū)е吕碡?cái)產(chǎn)品無(wú)法正常運(yùn)作或出現(xiàn)損失的，甲方不承擔(dān)責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知乙方，并協(xié)助乙方采取相應(yīng)的措施降低損失。六、違約責(zé)任1.甲方違約責(zé)任若甲方未按照本合同約定履行義務(wù)，導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。賠償范圍包括乙方的直接損失和間接損失，但以甲方在訂立合同時(shí)能夠預(yù)見(jiàn)或應(yīng)當(dāng)預(yù)見(jiàn)的損失為限。若甲方違反保密義務(wù)，泄露乙方的投資資料和交易信息，給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，并采取措施消除不良影響。2.乙方違約責(zé)任若乙方未按照本合同約定支付理財(cái)銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)用或購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的款項(xiàng)，應(yīng)按照未支付金額的[X]%向甲方支付違約金，并補(bǔ)足應(yīng)支付的款項(xiàng)。若乙方違反合同約定的保密義務(wù)，泄露甲方的商業(yè)秘密或其他信息，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，并采取措施消除不良影響。若乙方未按照合同約定的投資決策流程自主做出投資決策，導(dǎo)致自身?yè)p失的，由乙方自行承擔(dān)責(zé)任，甲方不承擔(dān)任何賠償責(zé)任。七、爭(zhēng)議解決1.本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。2.雙方在履行本合同過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。八、其他條款1.本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期至[理財(cái)產(chǎn)品到期日或合同約定的終止日]。2