第七章人工智能驅(qū)動(dòng)財(cái)務(wù)與風(fēng)控CONTENTS目錄01

財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析與報(bào)告02

風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)性財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析與報(bào)告01自動(dòng)化會(huì)計(jì)處理

AI助力會(huì)計(jì)自動(dòng)化升級(jí)隨著技術(shù)進(jìn)步，會(huì)計(jì)工作的自動(dòng)化和智能化正在成為推動(dòng)企業(yè)財(cái)務(wù)職能轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵。通過(guò)變換器模型，AI技術(shù)可以幫助財(cái)務(wù)部門(mén)自動(dòng)化審核單據(jù)、發(fā)票捕獲和處理。在審核過(guò)程中，AI算法能監(jiān)測(cè)和分析大量數(shù)據(jù)，快速識(shí)別潛在的開(kāi)支異常，還可以自動(dòng)識(shí)別原始憑證中的信息并生成準(zhǔn)確的會(huì)計(jì)憑證，顯著提升憑證制作的效率。

智能流程優(yōu)化應(yīng)付賬款在應(yīng)付賬款管理方面，智能流程自動(dòng)化技術(shù)結(jié)合AI優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)在任務(wù)中智能判斷和錯(cuò)誤糾正。自動(dòng)化軟件通過(guò)電子方式簡(jiǎn)化從發(fā)票提交到付款處理的全流程，加快審批速度，提高對(duì)財(cái)務(wù)流程的控制和理解，減少對(duì)人工輸入的依賴(lài)。自動(dòng)化會(huì)計(jì)處理

AI提升財(cái)務(wù)報(bào)告質(zhì)量效率在財(cái)務(wù)報(bào)告生成方面，AI技術(shù)也發(fā)揮著重要作用。通過(guò)自然語(yǔ)言生成技術(shù)，將復(fù)雜的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換為易于理解的文本，增強(qiáng)報(bào)告的可讀性和用戶(hù)的洞察力。自動(dòng)化系統(tǒng)還提高了數(shù)據(jù)透明度，與企業(yè)現(xiàn)有ERP系統(tǒng)等無(wú)縫集成，減少數(shù)據(jù)重復(fù)輸入的問(wèn)題。此外，自動(dòng)化系統(tǒng)還幫助企業(yè)充分利用供應(yīng)商提供的提前付款折扣，節(jié)省了成本。

華為AI賦能財(cái)務(wù)管理創(chuàng)新深圳華為公司利用強(qiáng)大的算力支持，不僅實(shí)現(xiàn)全球7×24小時(shí)循環(huán)結(jié)賬的要求，而且在會(huì)計(jì)核算語(yǔ)音指令、會(huì)計(jì)憑證查重、賬證核對(duì)驗(yàn)證、語(yǔ)音指令記賬、核算和編制財(cái)務(wù)報(bào)表、驗(yàn)證和自動(dòng)記賬價(jià)稅分離等，進(jìn)行全面落地應(yīng)用。財(cái)務(wù)分析AI賦能財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)分析AI技術(shù)的引入，使得財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析從繁雜變得清晰，由被動(dòng)轉(zhuǎn)為主動(dòng)。深度學(xué)習(xí)與大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，讓AI能夠洞察財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)中的微妙趨勢(shì)，預(yù)測(cè)未來(lái)的收入與支出，為企業(yè)的預(yù)算規(guī)劃提供科學(xué)依據(jù)。AI加速財(cái)報(bào)分析決策通過(guò)深度學(xué)習(xí)技術(shù)，AI能快速掃描并分析企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表，自動(dòng)計(jì)算出各種關(guān)鍵財(cái)務(wù)比率，如流動(dòng)比率、資產(chǎn)負(fù)債率等，極大地縮短分析時(shí)間，確保計(jì)算的準(zhǔn)確性。比如，AI可以為一家制造型企業(yè)自動(dòng)對(duì)比公司連續(xù)幾年的財(cái)務(wù)報(bào)表，識(shí)別收入、成本與利潤(rùn)的變化趨勢(shì)，同時(shí)進(jìn)行同行業(yè)對(duì)比，幫助企業(yè)快速定位自身財(cái)務(wù)狀況的優(yōu)勢(shì)與不足，為戰(zhàn)略調(diào)整提供數(shù)據(jù)支持。財(cái)務(wù)分析AI助預(yù)算控制資源優(yōu)化在差異分析與預(yù)算控制方面，AI能自動(dòng)對(duì)比實(shí)際財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與預(yù)算數(shù)據(jù)，迅速識(shí)別差異，甚至能預(yù)測(cè)未來(lái)的偏差趨勢(shì)，幫助企業(yè)及時(shí)調(diào)整預(yù)算，優(yōu)化資源配置。比如，零售企業(yè)可以通過(guò)AI實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)銷(xiāo)售數(shù)據(jù)與預(yù)算的差異，自動(dòng)識(shí)別高銷(xiāo)量產(chǎn)品，調(diào)整庫(kù)存與采購(gòu)策略，確保資金的高效利用，同時(shí)避免庫(kù)存積壓的風(fēng)險(xiǎn)。AI提升審計(jì)效率合規(guī)性以全球最大的會(huì)計(jì)師事務(wù)所之一安永為例，它已經(jīng)將AI整合到其審計(jì)服務(wù)中，使用AI工具審查和分析合同與文件，極大地提高了審計(jì)工作的效率和有效性，同時(shí)降低人為錯(cuò)誤的風(fēng)險(xiǎn)并確保了更高的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。財(cái)務(wù)分析

AI生成銀行交易分析報(bào)告智譜與中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行攜手開(kāi)發(fā)了基于生成式人工智能的可疑交易分析報(bào)告自動(dòng)生成應(yīng)用，該應(yīng)用成功入選2024年全球數(shù)字經(jīng)濟(jì)大會(huì)人工智能大模型場(chǎng)景應(yīng)用典型案例。財(cái)務(wù)分析

AI提速財(cái)規(guī)分析效率倍增還有企業(yè)實(shí)例看到，通過(guò)使用生成式人工智能，某企業(yè)在財(cái)務(wù)規(guī)劃與分析方面，效率顯著提升。傳統(tǒng)分析方式需要9天以上的時(shí)間，而AI賦能后縮短到5個(gè)小時(shí)財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)與預(yù)算編制

AI引領(lǐng)財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)革新在財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)和預(yù)算編制與優(yōu)化中，AI技術(shù)以其卓越的數(shù)據(jù)處理與預(yù)測(cè)分析能力，正引領(lǐng)著一場(chǎng)深刻的變革。通過(guò)深度融合大數(shù)據(jù)分析與預(yù)測(cè)算法，AI能精準(zhǔn)洞察市場(chǎng)脈搏，從大量的市場(chǎng)與行業(yè)數(shù)據(jù)中提煉出有價(jià)值的信息，對(duì)市場(chǎng)需求進(jìn)行前瞻預(yù)測(cè)，為預(yù)算規(guī)劃與決策制定提供科學(xué)依據(jù)。

AI挖掘消費(fèi)數(shù)據(jù)提升營(yíng)銷(xiāo)效果AI數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)還深入剖析消費(fèi)者行為，精準(zhǔn)識(shí)別購(gòu)買(mǎi)模式與消費(fèi)心理，引導(dǎo)企業(yè)編制更加精準(zhǔn)的營(yíng)銷(xiāo)預(yù)算，確保每一份投入都有很好的市場(chǎng)回報(bào)。財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)與預(yù)算編制AI助中信銀行提升ESG評(píng)級(jí)效率

在匯總處理海量的市場(chǎng)和行業(yè)數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)更準(zhǔn)確的需求預(yù)測(cè)，為制定收入預(yù)算提供支持方面，AI技術(shù)也有不錯(cuò)的應(yīng)用了。中信銀行通過(guò)AI處理ESG數(shù)據(jù)集，實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)評(píng)分和排名，顯著節(jié)省資源并提升評(píng)級(jí)效率。成本優(yōu)化AI助企業(yè)年省百萬(wàn)美元AI可以通過(guò)分析企業(yè)的成本結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程和支出模式，識(shí)別成本優(yōu)化機(jī)會(huì)，幫助企業(yè)發(fā)現(xiàn)非必要開(kāi)支，優(yōu)化成本結(jié)構(gòu)。它能自動(dòng)識(shí)別異常支出并提出預(yù)算調(diào)整建議，幫助財(cái)務(wù)部門(mén)更加精準(zhǔn)地控制成本。根據(jù)暢捷通產(chǎn)品介紹顯示：一家跨國(guó)公司通過(guò)AI輔助的成本分析，年度運(yùn)營(yíng)成本節(jié)省了近百萬(wàn)美元。成本優(yōu)化

AI助企業(yè)精簡(jiǎn)開(kāi)支在支出模式上，AI能深入分析企業(yè)歷史財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)并自動(dòng)識(shí)別支出模式，篩選出異?；蚍潜匾拈_(kāi)支項(xiàng)目。比如說(shuō)，AI系統(tǒng)通過(guò)機(jī)器學(xué)習(xí)算法，學(xué)習(xí)企業(yè)過(guò)去幾年的支出行為，自動(dòng)發(fā)現(xiàn)重復(fù)出現(xiàn)但未產(chǎn)生實(shí)際效益的支出，包括過(guò)度的行政費(fèi)用、不必要的設(shè)備維護(hù)支出等，從而幫助企業(yè)精準(zhǔn)地識(shí)別成本優(yōu)化的切入點(diǎn)。成本優(yōu)化AI助力動(dòng)態(tài)成本控制實(shí)時(shí)化當(dāng)然AI出現(xiàn)后，使得財(cái)務(wù)實(shí)時(shí)分析成為可能，動(dòng)態(tài)成本控制也成為可能。通過(guò)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)企業(yè)運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)，AI能及時(shí)發(fā)現(xiàn)成本控制中的問(wèn)題，比如說(shuō)突然增加的原材料成本、異常的物流費(fèi)用等，幫助企業(yè)迅速做出反應(yīng)，調(diào)整成本控制策略，避免成本失控。成本優(yōu)化

AI助成本優(yōu)化三步走在成本優(yōu)化的AI落地實(shí)操中，也有很多成功的落地經(jīng)驗(yàn)。實(shí)施步驟分三個(gè)步驟：首先定義成本優(yōu)化目標(biāo)，其次將數(shù)據(jù)導(dǎo)入AI系統(tǒng)進(jìn)行分析，最后根據(jù)分析結(jié)果調(diào)整預(yù)算策略。

AI輔助決策人定策但我們還是要強(qiáng)調(diào)一句，盡管AI能夠提供分析和優(yōu)化建議，但最終決策還是需要人來(lái)判斷，確保策略的合理性和靈活性。風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)性02合規(guī)性監(jiān)控與報(bào)告

AI賦能企業(yè)合規(guī)性革命在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的背景下，企業(yè)合規(guī)性的維護(hù)已成為企業(yè)持續(xù)發(fā)展和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵要素?；诖竽Ｐ蜑榈鬃腁I技術(shù)，可以為企業(yè)合規(guī)性監(jiān)控與報(bào)告帶來(lái)革命性的突破。合規(guī)性監(jiān)控與報(bào)告

AI助企業(yè)高效合規(guī)監(jiān)控AI系統(tǒng)能夠自動(dòng)掃描企業(yè)的交易記錄、通信記錄以及各類(lèi)文檔，實(shí)時(shí)比對(duì)合規(guī)性標(biāo)準(zhǔn)，迅速識(shí)別潛在違規(guī)行為。這一技術(shù)不僅大幅減輕合規(guī)團(tuán)隊(duì)的工作量，使其能夠聚焦于更復(fù)雜、更需專(zhuān)業(yè)判斷的合規(guī)性問(wèn)題，同時(shí)也確保了合規(guī)監(jiān)控的全面性和及時(shí)性。合規(guī)性監(jiān)控與報(bào)告AI監(jiān)控助力企業(yè)合規(guī)管理AI技術(shù)的實(shí)時(shí)監(jiān)控能力，使得企業(yè)活動(dòng)中的合規(guī)性問(wèn)題能夠被即時(shí)捕捉。一旦發(fā)現(xiàn)潛在違規(guī)，AI能夠迅速生成詳盡的報(bào)告，確保問(wèn)題得到及時(shí)響應(yīng)和解決，有效避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的蔓延，使得公司的快速響應(yīng)和高質(zhì)量決策提供了可能。合規(guī)性監(jiān)控與報(bào)告AI提升審計(jì)效率與質(zhì)量在審計(jì)方面，AI能全面記錄企業(yè)操作軌跡，提供詳盡的日志數(shù)據(jù)。一方面增強(qiáng)審計(jì)過(guò)程的透明度和可追溯性，另一方面大大提升了審計(jì)效率和審計(jì)質(zhì)量。企業(yè)能夠更加高效地準(zhǔn)備合規(guī)審計(jì)，確保審計(jì)工作的順利進(jìn)行。同時(shí)，詳盡的審計(jì)日志也為事后分析和改進(jìn)提供了有力的數(shù)據(jù)支持，為進(jìn)一步優(yōu)化企業(yè)合規(guī)管理體系提供重要的輸入。合規(guī)性監(jiān)控與報(bào)告

AI助企業(yè)合規(guī)管理升級(jí)由此可見(jiàn)，AI技術(shù)為企業(yè)合規(guī)性管理注入了新的活力，助力企業(yè)在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的浪潮中穩(wěn)健前行。隨著技術(shù)的快速迭代，其在企業(yè)合規(guī)管理領(lǐng)域的應(yīng)用將更加廣泛。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估AI保障企業(yè)財(cái)務(wù)安全通過(guò)自動(dòng)化處理海量交易數(shù)據(jù)，AI能快速、準(zhǔn)確地識(shí)別異常行為，確保企業(yè)財(cái)務(wù)安全；通過(guò)機(jī)器學(xué)習(xí)分析大量數(shù)據(jù)，AI可以增強(qiáng)欺詐檢測(cè)、改進(jìn)反洗錢(qián)并確保監(jiān)管合規(guī)性。它能實(shí)行24/7的監(jiān)控機(jī)制，在風(fēng)險(xiǎn)行為發(fā)生初期就可以觸發(fā)警報(bào)，為采取行動(dòng)爭(zhēng)取寶貴時(shí)間。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估AI精準(zhǔn)識(shí)別欺詐手段AI擁有深度的學(xué)習(xí)能力，它能通過(guò)分析歷史數(shù)據(jù)，學(xué)習(xí)并區(qū)分正常與異常的交易模式。不僅能夠檢測(cè)已知的欺詐行為，還能洞察未來(lái)可能出現(xiàn)的新威脅，從而精準(zhǔn)地識(shí)別復(fù)雜多變的欺詐手段，為企業(yè)提供前瞻性的風(fēng)險(xiǎn)防范策略。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

AI風(fēng)險(xiǎn)決策平臺(tái)核心支柱在《生成式AI重塑欺詐檢測(cè)領(lǐng)域的未來(lái)》一文中提到，AI風(fēng)險(xiǎn)決策平臺(tái)如Oscilar，通過(guò)分析用戶(hù)活動(dòng)數(shù)據(jù)快速識(shí)別可疑行為，并提醒潛在的欺詐活動(dòng)。解密一下定義這種方法的核心支柱。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

構(gòu)建全面知識(shí)結(jié)構(gòu)強(qiáng)化風(fēng)控第一個(gè)支柱是創(chuàng)建一個(gè)全面的知識(shí)結(jié)構(gòu)，作為整個(gè)平臺(tái)的基礎(chǔ)。這個(gè)結(jié)構(gòu)集成了公司內(nèi)部的各種數(shù)據(jù)源，如交易記錄和實(shí)時(shí)客戶(hù)檔案，還集成了來(lái)自聯(lián)盟數(shù)據(jù)庫(kù)、開(kāi)源情報(bào)數(shù)據(jù)庫(kù)和學(xué)術(shù)研究的外部知識(shí)。這種數(shù)據(jù)的整合為我們帶來(lái)了一個(gè)全面的視角，并通過(guò)實(shí)時(shí)流處理方法得到了增強(qiáng)。重要的是，它增加了一層智能和推理，形成了有效風(fēng)險(xiǎn)管理的核心認(rèn)知。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

自然語(yǔ)言接口簡(jiǎn)化規(guī)則創(chuàng)建第二支柱是引入用于創(chuàng)建欺詐規(guī)則或模型的自然語(yǔ)言接口，使該過(guò)程變得極易訪(fǎng)問(wèn)。這個(gè)接口允許用戶(hù)自定義工作流程、模型和其他組件，無(wú)需編碼專(zhuān)業(yè)知識(shí)或深入的分析技能。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

自動(dòng)推薦提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力第三支柱側(cè)重于自動(dòng)推薦，為實(shí)時(shí)和有效的風(fēng)險(xiǎn)管理提供強(qiáng)大的能力。它可以自動(dòng)監(jiān)控交易并識(shí)別趨勢(shì)或異常，為風(fēng)險(xiǎn)模型建議相關(guān)特征，獨(dú)立進(jìn)行場(chǎng)景分析，并建議優(yōu)化性能的下一個(gè)最佳操作。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

AI助力風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估透明化第四支柱強(qiáng)調(diào)人類(lèi)可理解的推理。讓AI系統(tǒng)提供的決策、推薦或洞察，都能很容易地被人類(lèi)用戶(hù)所理解。它讓風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)家能夠理解影響風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的因素，并為所做的決定提供解釋。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)家能力應(yīng)對(duì)欺詐第五個(gè)支柱側(cè)重于指導(dǎo)，旨在增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)家的能力，而不是取代他們。欺詐模式的復(fù)雜性日益增加，數(shù)字交易的