2026年證券從業(yè)資格考試核心考點速記及練習含答案一、單項選擇題（共10題，每題1分）1.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當遵循的原則是？A.先買后融B.自愿、合法、安全C.利益回避D.優(yōu)先收益2.某上市公司2025年凈利潤同比增長20%，但經(jīng)營活動現(xiàn)金流凈額為負，可能的原因是？A.銷售收入大幅增長B.固定資產(chǎn)投資增加C.現(xiàn)金分紅比例提高D.資產(chǎn)負債率下降3.在證券交易中，以下哪種行為屬于操縱市場行為？A.投資者基于公司基本面分析進行長期投資B.利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣單一股票并誘導他人跟風C.證券公司按照客戶指令執(zhí)行交易D.通過虛假信息誤導投資者4.某投資者持有A、B兩只股票，A股票市值為60萬元，B股票市值為40萬元，若該投資者采用等權(quán)重投資組合，A股票的權(quán)重為？A.30%B.40%C.50%D.60%5.《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，其注冊資本最低要求為？A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元6.某ETF基金跟蹤滬深300指數(shù)，若指數(shù)成分股中某股票被剔除，基金管理人應(yīng)如何處理該股票？A.立即賣出全部該股票B.按市值比例逐步賣出C.不做處理D.保留至下一個交易日7.證券公司內(nèi)部洗錢風險控制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)是？A.客戶身份識別B.交易限額設(shè)置C.信息系統(tǒng)安全D.內(nèi)部審計監(jiān)督8.根據(jù)《上市公司治理準則》，獨立董事的獨立情形不包括？A.直接或間接持有上市公司1%以上股份B.在上市公司擔任除董事外的職務(wù)C.最近1年內(nèi)曾任職于上市公司關(guān)聯(lián)方D.與上市公司不存在直接利益關(guān)系9.某投資者通過證券公司進行港股交易，其資金賬戶應(yīng)滿足的條件是？A.具有證券市場投資經(jīng)驗3年以上B.具有不低于50萬元的金融資產(chǎn)C.通過港股基礎(chǔ)知識測試D.以上都是10.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其風險覆蓋率應(yīng)不低于？A.150%B.200%C.300%D.100%二、多項選擇題（共5題，每題2分）1.以下哪些屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)類型？A.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D.債券發(fā)行承銷業(yè)務(wù)2.影響股票內(nèi)在價值的因素包括？A.公司盈利能力B.行業(yè)發(fā)展前景C.股息分配政策D.市場供求關(guān)系3.證券公司合規(guī)風控體系的核心要素有？A.合規(guī)管理制度B.風險評估機制C.內(nèi)部控制流程D.員工行為規(guī)范4.投資者進行期權(quán)交易時，可能面臨的風險包括？A.杠桿風險B.時間價值損耗風險C.行情不利風險D.保證金追繳風險5.《證券公司內(nèi)部控制指引》要求，證券公司應(yīng)建立的風險隔離措施包括？A.業(yè)務(wù)與風控部門物理隔離B.客戶資金與自有資金分賬管理C.交易員與合規(guī)部門職責分離D.零售業(yè)務(wù)與機構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)分離三、判斷題（共10題，每題1分）1.證券公司董事、監(jiān)事、高管可以通過個人賬戶持有本公司發(fā)行的債券。（×）2.ETF基金的投資風險低于主動管理型基金。（√）3.證券公司可以將其客戶資金用于同業(yè)拆借。（×）4.上市公司獨立董事的津貼應(yīng)由公司股東大會決定。（√）5.QFII可以通過滬深港通機制投資A股市場。（√）6.證券公司開展債券承銷業(yè)務(wù)，必須具備AA+級主體信用評級。（×）7.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例由交易所統(tǒng)一規(guī)定。（×）8.證券公司從業(yè)人員可以私下接受客戶委托進行交易。（×）9.科創(chuàng)板股票的漲跌幅限制為20%。（√）10.證券公司客戶資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)不得超過200人。（×）四、不定項選擇題（共5題，每題2分）1.某上市公司公告將進行重大資產(chǎn)重組，以下哪些情形可能觸發(fā)內(nèi)幕信息知情人義務(wù)？A.公司董秘獲悉重組方案但未對外披露B.公司股東在公告前賣出全部股票C.證券分析師基于公開信息撰寫研究報告D.重組中介機構(gòu)獲取關(guān)鍵重組文件但未泄露2.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團成員的職責包括？A.詢價定價B.向投資者推介債券C.組織簿記建檔D.承銷失敗的賠償責任3.某投資者通過證券公司進行可轉(zhuǎn)債交易，以下說法正確的有？A.可轉(zhuǎn)債兼具股性和債性B.可轉(zhuǎn)債的信用評級由發(fā)行人決定C.可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股價調(diào)整需股東大會批準D.可轉(zhuǎn)債的贖回條款由證監(jiān)會設(shè)定4.證券公司內(nèi)部控制中，對交易行為的監(jiān)控措施包括？A.交易限額設(shè)置B.交易指令復(fù)核C.異常交易報警D.交易員行為記錄5.《證券公司風險控制指標管理辦法》規(guī)定的風險覆蓋率計算公式為？A.風險覆蓋率=凈資本/風險資本準備B.風險覆蓋率=風險資本準備/凈資本C.風險覆蓋率=凈資本/不良資產(chǎn)D.風險覆蓋率=不良資產(chǎn)/凈資本答案及解析單項選擇題答案1.B2.B3.B4.C5.B6.B7.A8.A9.D10.A解析：1.B，《證券法》規(guī)定融資融券服務(wù)應(yīng)遵循自愿、合法、安全原則。6.B，ETF基金需按市值比例逐步調(diào)整持倉，避免市場沖擊。多項選擇題答案1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD解析：1.四項均為證券公司核心業(yè)務(wù)類型。4.期權(quán)交易涉及杠桿、時間價值、行情及保證金風險。判斷題答案1.×2.√3.×4.√5.√6.×7.×8.×9.√10.×解析：3.客戶資金需專項管理，嚴禁挪用。10.資產(chǎn)管理計劃投資者人數(shù)上限為200人，私募基金為500人。不定項選擇題答案1.ABD2.A