個人財務(wù)投資咨詢合同協(xié)議第一條定義本合同中，“顧問”指提供個人財務(wù)投資咨詢服務(wù)的一方，可以是[顧問姓名]（身份證號碼：[顧問身份證號碼]）或[顧問所在咨詢機構(gòu)名稱]（統(tǒng)一社會信用代碼：[機構(gòu)統(tǒng)一社會信用代碼]）。“客戶”指接受個人財務(wù)投資咨詢服務(wù)的一方，即[客戶姓名]（身份證號碼：[客戶身份證號碼]）?！胺?wù)”指顧問根據(jù)客戶需求提供的財務(wù)分析、投資規(guī)劃、產(chǎn)品建議等咨詢活動?！百M用”指客戶為獲取本合同項下服務(wù)而向顧問支付的報酬。第二條合同主體1.顧問：[顧問姓名/顧問所在咨詢機構(gòu)名稱]，地址：[顧問地址]，聯(lián)系電話：[顧問聯(lián)系電話]。2.客戶：[客戶姓名]，身份證號碼：[客戶身份證號碼]，住所地：[客戶住所地]，聯(lián)系電話：[客戶聯(lián)系電話]。第三條服務(wù)內(nèi)容與范圍1.顧問同意向客戶就客戶的個人財務(wù)狀況和投資需求提供專業(yè)咨詢建議，服務(wù)內(nèi)容包括但不限于：a.收集并分析客戶的財務(wù)信息，包括收入、支出、資產(chǎn)、負債等；b.了解并評估客戶的風險承受能力、投資目標和投資期限；c.根據(jù)客戶的財務(wù)狀況、風險偏好和投資目標，提供個性化的財務(wù)規(guī)劃和投資建議；d.基于市場情況變化，定期或不定期為客戶提供投資策略調(diào)整建議；e.向客戶解釋相關(guān)投資產(chǎn)品的基本特征、風險因素和潛在收益；f.協(xié)助客戶理解并評估其投資組合的表現(xiàn)；g.提供客戶要求的其他與個人財務(wù)投資相關(guān)的咨詢服務(wù)。2.顧問僅提供咨詢服務(wù)，不包括代理客戶進行任何投資決策或操作客戶的投資賬戶。顧問提供的建議僅供參考，不構(gòu)成任何投資指令或承諾。第四條服務(wù)期限與方式1.本合同服務(wù)期限自[起始日期]起至[終止日期]止，為期[服務(wù)期限時長]。2.服務(wù)方式包括但不限于面對面會談、電話、視頻會議、電子郵件及書面報告。具體服務(wù)頻率由雙方根據(jù)實際情況協(xié)商確定，初步約定為[服務(wù)頻率，例如：每月一次面談/每季度一次回顧]。第五條雙方權(quán)利與義務(wù)1.顧問的權(quán)利與義務(wù)a.有權(quán)要求客戶提供真實、準確、完整的個人財務(wù)信息和投資相關(guān)資料，并有權(quán)對信息真實性進行合理核實。b.應(yīng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及職業(yè)道德，以專業(yè)、審慎的態(tài)度為客戶提供咨詢建議。c.應(yīng)充分了解客戶的投資目標和風險承受能力，提供的建議應(yīng)與客戶情況相匹配。d.應(yīng)明確告知客戶相關(guān)投資產(chǎn)品或服務(wù)的潛在風險，包括但不限于市場風險、信用風險、流動性風險等。e.應(yīng)對在服務(wù)過程中獲知的客戶商業(yè)秘密和個人隱私信息承擔保密義務(wù)。f.應(yīng)按照合同約定收取咨詢費用。g.不得與客戶或客戶擬投資的第三方存在可能影響?yīng)毩⑴袛嗟睦鏇_突，如有，應(yīng)向客戶披露。2.客戶的權(quán)利與義務(wù)a.有權(quán)獲得合同約定的專業(yè)咨詢服務(wù)，有權(quán)了解顧問的資質(zhì)、經(jīng)驗及相關(guān)利益沖突情況。b.有權(quán)要求顧問對其提供的咨詢建議進行必要的解釋和說明。c.應(yīng)如實、全面地向顧問提供個人財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、風險偏好及投資目標等必要信息。d.應(yīng)按時、足額支付合同約定的咨詢費用。e.應(yīng)對在合作過程中獲知的顧問非公開信息承擔保密義務(wù)。f.應(yīng)積極配合顧問的工作，及時反饋信息，以便顧問提供后續(xù)服務(wù)。g.應(yīng)認識到投資決策最終由客戶自己做出，并自行承擔由此產(chǎn)生的投資風險和經(jīng)濟后果。第六條咨詢費用與支付1.客戶同意按照本合同約定向顧問支付咨詢費用。2.咨詢費用標準為：[明確具體的收費模式，例如：每月人民幣____元整/每年人民幣____元整/按咨詢次數(shù)收費，每次人民幣____元整/按客戶資產(chǎn)規(guī)模____%收?。ň唧w比例和起算點約定）]。3.支付期限：客戶應(yīng)于[具體時間節(jié)點，例如：每月____日前/每年____日前]支付下一期咨詢費用。4.支付方式：客戶應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式將費用支付至顧問指定的以下賬戶：開戶名：[顧問姓名/顧問機構(gòu)名稱]開戶銀行：[銀行名稱及支行]銀行賬號：[銀行賬號]5.顧問提供的服務(wù)價值以其收取的咨詢費用為對價，客戶支付的費用不包含任何對投資收益的保證或承諾。第七條信息保密1.雙方同意對在合作過程中獲悉的對方的商業(yè)秘密、客戶的個人財務(wù)信息、投資計劃、建議內(nèi)容等非公開信息承擔嚴格的保密義務(wù)。2.除非法律規(guī)定或有權(quán)機關(guān)要求，或信息已非因一方過錯而公開，或另一方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露該等保密信息。3.本保密義務(wù)不因本合同的終止而解除，持續(xù)有效期限為本合同終止之日起[年限，例如：三]年。第八條違約責任1.若顧問未能按照合同約定提供合格的服務(wù)，或違反法律法規(guī)、職業(yè)道德導(dǎo)致客戶遭受損失的，應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責任。2.若客戶未能按時足額支付咨詢費用，每逾期一日，應(yīng)按逾期支付金額的[比例，例如：萬分之五]向顧問支付違約金。逾期超過[天數(shù)，例如：三十]日的，顧問有權(quán)暫停服務(wù)或解除合同，并要求客戶支付全部應(yīng)付費用及違約金。3.若任何一方違反本合同項下的保密義務(wù)，給對方造成損失的，應(yīng)賠償對方的全部損失。4.因一方違約導(dǎo)致合同目的無法實現(xiàn)的，守約方有權(quán)解除合同，并要求違約方賠償損失。第九條法律適用與爭議解決1.本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。2.因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交[選擇一項：a.[具體仲裁委員會名稱]按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁；b.[具體有管轄權(quán)的人民法院名稱]訴訟解決]。第十條合同的生效、變更與終止1.本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。2.對本合同的任何修改或補充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致并簽署書面文件后方能生效。3.合同終止時，顧問應(yīng)將包含客戶所有保密信息的資料按照保密條款約定進行處理或返還給客戶，或根據(jù)客戶要求銷毀，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。4.合同終止后，雙方仍應(yīng)履行保密等根據(jù)其性質(zhì)應(yīng)當繼續(xù)履行的義務(wù)。第十一條其他條款1.通知：與本合同有關(guān)的所有通知或通訊應(yīng)以書面形式按本合同載明的地址、傳真或電子郵件發(fā)送。地址變更應(yīng)提前[天數(shù)，例如：五]日書面通知對方。2.完整協(xié)議：本合同及其附件（如有）構(gòu)成雙方就本合同標的達成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解或安排。3.可分割性：若本合同任何條款被認定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。4.標題：本合同各條款標題僅為方便閱讀而設(shè)，不影響合同條款的含義或解釋。5.適用性：若客戶為法人或其