2026下半年證券從業(yè)資格（金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)）真題題庫(kù)與速記

（考試時(shí)間：90分鐘滿分100分）班級(jí)______姓名______第I卷（選擇題，共40分）（總共8題，每題5分，每題的選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確答案的序號(hào)填在括號(hào)內(nèi)）w1.以下關(guān)于金融市場(chǎng)的功能，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.資金融通功能B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C.風(fēng)險(xiǎn)消除功能D.宏觀調(diào)控功能w2.證券市場(chǎng)按層次結(jié)構(gòu)關(guān)系，可以分為（）A.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)B.集中交易市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)C.股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)D.主板市場(chǎng)、二板市場(chǎng)和三板市場(chǎng)w3.股票賬面價(jià)值又稱為（）A.股票凈值B.股票內(nèi)在價(jià)值C.股票清算價(jià)值D.股票票面價(jià)值w4.債券按付息方式分類，可以分為（）A.政府債券、金融債券和公司債券B.固定利率債券、浮動(dòng)利率債券和零息債券C.短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券D.公募債券和私募債券w5.證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.產(chǎn)權(quán)w6.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是（）A.新技術(shù)革命B.金融自由化C.利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)D.避險(xiǎn)w7.滬深300指數(shù)的計(jì)算采用（），按照樣本股的調(diào)整股本為權(quán)數(shù)加權(quán)計(jì)算。A.除數(shù)修正法B.派許加權(quán)法C.市值總價(jià)加權(quán)法D.加權(quán)平均法w8.關(guān)于證券交易所，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場(chǎng)所B.證券交易所是有組織、集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)C.證券交易所是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心D.證券交易所的交易對(duì)象僅限于股票第II卷（非選擇題，共60分）w9.（10分）簡(jiǎn)述金融市場(chǎng)的分類。w10.（10分）簡(jiǎn)述股票的特征。w11.（10分）簡(jiǎn)述債券的基本性質(zhì)。w12.（15分）閱讀以下材料：近年來(lái)，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，證券市場(chǎng)也日益繁榮。越來(lái)越多的企業(yè)選擇通過(guò)證券市場(chǎng)進(jìn)行融資，投資者也對(duì)證券投資表現(xiàn)出了濃厚的興趣。然而，證券市場(chǎng)的復(fù)雜性和不確定性也給投資者帶來(lái)了一定的風(fēng)險(xiǎn)。請(qǐng)結(jié)合材料，談?wù)勍顿Y者應(yīng)該如何防范證券投資風(fēng)險(xiǎn)。w13.（15分）閱讀以下材料：某公司計(jì)劃發(fā)行一批債券，以籌集資金用于擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模。該公司的債券發(fā)行方案如下：債券期限為5年，票面利率為6%，每年付息一次，到期還本。債券發(fā)行價(jià)格為1050元，面值為1000元。請(qǐng)根據(jù)材料，計(jì)算該債券的到期收益率，并分析該債券的投資價(jià)值。答案：w1.Cw2.Aw3.Aw4.Bw5.Cw6.Dw7.Bw8.Dw9.金融市場(chǎng)按交易標(biāo)的物可分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、金融衍生品市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等；按交易對(duì)象是否新發(fā)行，可分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)；按交易中介作用不同，可分為直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng)；按有無(wú)固定場(chǎng)所，可分為有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)；按地域范圍，可分為國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和國(guó)際金融市場(chǎng)；按交割期限，可分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。w10.股票具有收益性，能為持有者帶來(lái)股息、紅利等收益；風(fēng)險(xiǎn)性，受多種因素影響價(jià)格波動(dòng)大；流動(dòng)性，可在市場(chǎng)上快速變現(xiàn)；永久性，發(fā)行后無(wú)償還期限；參與性，股東有權(quán)參與公司決策。w11.債券具有償還性，約定到期還本付息；流動(dòng)性，在市場(chǎng)上可交易轉(zhuǎn)讓；安全性，收益相對(duì)穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)較低；收益性，可獲取利息收益和買賣差價(jià)收益。w12.投資者防范證券投資風(fēng)險(xiǎn)可從多方面著手。一是要充分了解投資產(chǎn)品，包括其特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)等。二是合理配置資產(chǎn)，分散投資于不同領(lǐng)域、行業(yè)和品種。三是關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和政策變化，及時(shí)調(diào)整投資策略。四是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不盲目跟風(fēng)投資，避免過(guò)度交易。五是學(xué)習(xí)投資知識(shí)和技巧，提高自身投資能力。w13.首先計(jì)算到期收益率。設(shè)到期收益率為y，利用公式：1050=1000×6%×(P/A,y,5)+1000×(P/F,y,5)，通過(guò)試錯(cuò)法或利用金融計(jì)算器可得y。分析投資