2025年投資理財服務(wù)合同2025年投資理財服務(wù)合同合同編號：[TZLC2025-XXXX]簽約主體：-甲方（服務(wù)提供方）：[名稱，如：XX投資管理有限公司/XX銀行理財子公司]法定代表人：[姓名]注冊地址：[具體地址]聯(lián)系電話：[客服電話]資質(zhì)編號：[如：基金銷售業(yè)務(wù)資格證號、私募基金管理人編碼等，需注明監(jiān)管機(jī)構(gòu)頒發(fā)的有效資質(zhì)]-乙方（客戶/投資者）：[姓名/名稱]身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼：[證件號碼]地址：[通訊地址]聯(lián)系電話：[手機(jī)/固話]銀行賬戶信息：[開戶行、戶名、賬號，用于資金收付]一、鑒于條款1.甲方是依法設(shè)立并有效存續(xù)的金融機(jī)構(gòu)/持牌理財服務(wù)機(jī)構(gòu)，具備提供投資理財服務(wù)的資質(zhì)與能力，可從事資產(chǎn)配置、投資咨詢、理財方案設(shè)計等業(yè)務(wù)。2.乙方是具有完全民事行為能力的自然人/依法設(shè)立并有效存續(xù)的法人/其他組織，有明確的投資理財需求，并已充分理解投資理財?shù)娘L(fēng)險。3.雙方本著“平等自愿、誠實信用、風(fēng)險自負(fù)、賣者盡責(zé)、買者自負(fù)”的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方為乙方提供投資理財服務(wù)事宜達(dá)成一致，特訂立本合同。二、服務(wù)內(nèi)容與范圍（一）服務(wù)核心內(nèi)容1.投資咨詢：甲方基于宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、行業(yè)發(fā)展趨勢及市場數(shù)據(jù)，向乙方提供市場分析、資產(chǎn)配置建議、投資策略解讀等咨詢服務(wù)。2.理財方案設(shè)計：根據(jù)乙方的風(fēng)險承受能力（需明確評估方式，如通過《風(fēng)險承受能力評估問卷》分為保守型、穩(wěn)健型、平衡型、成長型、進(jìn)取型五級）、投資目標(biāo)（如資產(chǎn)保值、增值、養(yǎng)老儲備等）、投資期限（如短期1年以內(nèi)、中期1-3年、長期3年以上）及流動性需求，為乙方定制個性化理財方案。3.投資標(biāo)的推薦：在理財方案框架內(nèi)，甲方向乙方推薦符合其風(fēng)險等級的投資標(biāo)的，包括但不限于：-公募基金、私募基金（需注明私募基金是否備案及備案編號）；-銀行理財產(chǎn)品、信托計劃；-債券（國債、金融債、企業(yè)債等）、股票、股指期貨等（若涉及，需明確乙方需具備相應(yīng)投資資格）；-現(xiàn)金管理類產(chǎn)品（如貨幣基金、銀行存款等）。4.賬戶管理與執(zhí)行：若乙方委托甲方執(zhí)行投資操作，甲方負(fù)責(zé)開立/管理投資賬戶（如證券賬戶、基金賬戶等），按照乙方確認(rèn)的投資指令或雙方約定的自動投資策略進(jìn)行買賣、申贖等操作。5.定期報告與跟蹤：甲方按月/季度/年度（雙方約定頻率，如“每月5日前提供上月報告”）向乙方提供投資報告，內(nèi)容包括但不限于：資產(chǎn)配置情況、投資標(biāo)的運(yùn)作表現(xiàn)、收益分析、風(fēng)險提示及下階段市場展望等。（二）服務(wù)期限本合同服務(wù)期限為2025年1月1日至2025年12月31日。期滿前30日內(nèi)，如乙方未書面提出終止合同，本合同自動續(xù)展1年，續(xù)展次數(shù)不限，直至乙方書面通知終止。三、風(fēng)險提示與確認(rèn)（一）甲方風(fēng)險提示義務(wù)甲方已通過書面形式向乙方充分揭示以下風(fēng)險，并乙方確認(rèn)已完全理解：1.市場風(fēng)險：因市場利率、匯率、股票價格、債券價格、商品價格等變動導(dǎo)致投資標(biāo)的凈值下跌或收益不及預(yù)期的風(fēng)險；2.信用風(fēng)險：發(fā)行債券、信托計劃等產(chǎn)品的主體違約，導(dǎo)致無法按時兌付本息的風(fēng)險；3.流動性風(fēng)險：投資標(biāo)的無法及時以合理價格變現(xiàn)的風(fēng)險（如私募基金封閉期、信托計劃未設(shè)置開放期等）；4.政策風(fēng)險：因國家法律法規(guī)、監(jiān)管政策變化（如行業(yè)整頓、稅收調(diào)整等）導(dǎo)致投資受限或收益受損的風(fēng)險；5.管理風(fēng)險：甲方投資決策失誤或操作不當(dāng)導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險；6.其他風(fēng)險：如不可抗力（自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭等）、技術(shù)故障（系統(tǒng)癱瘓、黑客攻擊等）可能導(dǎo)致的風(fēng)險。（二）乙方風(fēng)險確認(rèn)乙方確認(rèn)：1.已充分評估自身的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力、投資經(jīng)驗及投資目標(biāo)，并自愿承擔(dān)本合同項下投資可能產(chǎn)生的全部損失；2.甲方提供的投資建議不構(gòu)成任何收益承諾，過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)；3.如乙方為機(jī)構(gòu)投資者，其已履行內(nèi)部決策程序（如董事會、股東會決議），簽訂本合同符合其內(nèi)部規(guī)章制度；4.乙方保證所提供的個人信息、財務(wù)信息真實、準(zhǔn)確、完整，如有虛假，甲方有權(quán)解除合同并要求乙方賠償損失。四、資金管理（一）資金交付與賬戶1.乙方投資資金（以下簡稱“理財資金”）應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式支付至甲方指定賬戶，賬戶信息如下：-開戶名：[甲方賬戶名]-開戶行：[銀行名稱及支行]-賬號：[銀行賬號]2.甲方在收到乙方理財資金后，應(yīng)為乙方開立獨(dú)立理財賬戶（或使用第三方存管/監(jiān)管賬戶），確保理財資金與甲方自有資金分賬管理，不得混同或挪用。（二）資金用途理財資金僅用于本合同約定的投資標(biāo)的，甲方不得擅自改變資金用途。如需調(diào)整投資范圍，需經(jīng)乙方書面同意（雙方另有約定的除外，如“在乙方風(fēng)險承受能力范圍內(nèi)小幅調(diào)整”需明確調(diào)整幅度和決策流程）。（三）資金劃撥1.若乙方委托甲方執(zhí)行投資操作，甲方應(yīng)根據(jù)雙方確認(rèn)的《投資指令書》（可通過書面、甲方APP、電子郵件等方式確認(rèn)，需明確指令生效條件）或自動投資策略（如“定投計劃需明確扣款時間、金額、標(biāo)的”）劃撥資金。2.乙方有權(quán)隨時查詢理財資金余額及交易明細(xì)，甲方應(yīng)提供便捷的查詢渠道（如官網(wǎng)、APP、客服電話等）。五、投資標(biāo)的與限制（一）投資標(biāo)的范圍雙方約定，甲方推薦的投資標(biāo)的需符合以下條件：1.合法合規(guī)：發(fā)行主體具備合法資質(zhì)，標(biāo)的經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)/備案（如公募基金需證監(jiān)會備案，私募基金需基金業(yè)協(xié)會備案）；2.風(fēng)險匹配：標(biāo)的的風(fēng)險等級不超過乙方的風(fēng)險承受能力等級（如乙方為“穩(wěn)健型”，則不得推薦“進(jìn)取型”標(biāo)的）；3.流動性適配：標(biāo)的的流動性安排（如開放期、封閉期）符合乙方的投資期限需求。（二）禁止投資范圍甲方不得將乙方理財資金投資于以下標(biāo)的：1.國家法律法規(guī)禁止投資的領(lǐng)域（如期貨、藝術(shù)品、虛擬貨幣等，若涉及需明確“法律法規(guī)不禁止的除外”）；2.高風(fēng)險杠桿工具（如場外配資、衍生品過度投機(jī)等）；3.甲方自身的股權(quán)或債務(wù)（除非甲方為持牌金融機(jī)構(gòu)且標(biāo)的符合監(jiān)管要求）；4.其他可能損害乙方利益的標(biāo)的。六、收益與費(fèi)用（一）收益分配1.收益性質(zhì)：本合同項下投資收益為浮動收益，不保本保息。甲方不對乙方投資的最低收益或本金安全做任何承諾。2.收益計算：理財收益=（期末理財資金總額-期初理財資金總額-甲方收取的費(fèi)用-乙方已提取的收益）。3.收益分配方式：雙方可選擇以下一種方式（需明確勾選或補(bǔ)充）：-（1）現(xiàn)金分配：按月/季/年（約定頻率）將收益劃轉(zhuǎn)至乙方指定銀行賬戶；-（2）再投資：將收益繼續(xù)投資于理財資金對應(yīng)的投資標(biāo)的，到期一次性分配。（二）費(fèi)用收取甲方有權(quán)向乙方收取以下費(fèi)用（需明確收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、支付方式和支付時間）：1.管理費(fèi)：按理財資金日均余額的[]%/年收取，[]支付一次（如“每季度末20日從理財資金中直接扣除”）；2.業(yè)績報酬：若理財收益超過[]%（如“業(yè)績比較基準(zhǔn)”，需明確比較基準(zhǔn)的確定方式），甲方對超額收益按[]%收取業(yè)績報酬，[]支付一次（如“收益分配時收取”）；3.咨詢服務(wù)費(fèi)：若單獨(dú)收取咨詢服務(wù)費(fèi)，按[]元/年或理財資金規(guī)模的[]%收取，[]支付一次；4.其他費(fèi)用：如交易手續(xù)費(fèi)、托管費(fèi)、審計費(fèi)等，由乙方承擔(dān)，按實際發(fā)生金額從理財資金中扣除（需列明費(fèi)用項目及承擔(dān)方）。備注：費(fèi)用收取標(biāo)準(zhǔn)不得違反監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于“投資者適當(dāng)性”“禁止誤導(dǎo)銷售”等規(guī)定，且需在合同中明確列示，不得收取未約定的費(fèi)用。七、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)權(quán)利：1.按本合同約定收取服務(wù)費(fèi)用；2.要求乙方提供必要的投資信息（如收入證明、風(fēng)險偏好問卷等）；3.乙方提供虛假信息或違反合同約定時，有權(quán)解除合同并要求賠償損失。義務(wù)：1.勤勉盡責(zé)：本著專業(yè)、審慎的原則提供投資服務(wù)，不得存在欺詐、誤導(dǎo)、重大疏忽等行為；2.信息披露：及時向乙方披露投資標(biāo)的的重要信息（如基金招募說明書、產(chǎn)品凈值、重大事項公告等）；3.風(fēng)險管理：建立健全風(fēng)險控制制度，對投資標(biāo)的進(jìn)行持續(xù)跟蹤，當(dāng)出現(xiàn)重大風(fēng)險時，及時通知乙方并采取應(yīng)對措施；4.保密義務(wù)：對乙方個人信息、財務(wù)信息、投資決策等保密（法律法規(guī)要求或監(jiān)管機(jī)構(gòu)指令披露的除外）；5.協(xié)助義務(wù)：協(xié)助乙方辦理投資標(biāo)的的開戶、贖回、過戶等手續(xù)。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)權(quán)利：1.獲得符合其風(fēng)險承受能力的投資服務(wù)；2.查詢理財賬戶信息、交易記錄及投資報告；3.要求甲方解釋投資策略、風(fēng)險提示及費(fèi)用構(gòu)成；4.提前終止合同（需提前[]日書面通知甲方，并可能承擔(dān)相應(yīng)費(fèi)用，如“提前贖回費(fèi)”）。義務(wù)：1.提供真實、準(zhǔn)確、完整的個人信息及財務(wù)狀況；2.按照合同約定及時足額支付理財資金及費(fèi)用；3.配合甲方進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理（如重新評估風(fēng)險承受能力）；4.遵守國家法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，不得利用理財資金從事洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動。八、保密條款1.雙方應(yīng)對在合同履行過程中知悉的對方“商業(yè)秘密”和“個人信息”承擔(dān)保密義務(wù)?！吧虡I(yè)秘密”包括但不限于：投資策略、客戶信息、財務(wù)數(shù)據(jù)、技術(shù)資料等；“個人信息”包括但不限于：乙方身份證號、銀行賬戶、資產(chǎn)狀況等。2.未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向第三方披露保密信息，法律法規(guī)、監(jiān)管要求或司法裁判要求的除外。3.保密期限：自本合同生效之日起至合同終止后[]年（如“5年”）。九、合同的變更、解除與終止（一）合同變更本合同履行過程中，如需變更服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、投資范圍等核心條款，須經(jīng)雙方協(xié)商一致并簽訂書面補(bǔ)充協(xié)議。非核心條款（如聯(lián)系方式、地址等）變更，可通過書面通知方式，自對方收到通知之日起生效。（二）合同解除1.雙方協(xié)商解除：經(jīng)雙方一致同意，可解除本合同，并簽訂書面解除協(xié)議。2.甲方單方解除權(quán)：乙方出現(xiàn)以下情形之一的，甲方有權(quán)解除合同：-提供虛假信息、隱瞞重要事實；-未按約定支付理財資金或費(fèi)用，經(jīng)催告后[]日內(nèi)仍未履行；-違反法律法規(guī)或合同約定，損害甲方或第三方利益；-喪失民事行為能力且無法定代理人繼續(xù)履行合同（需明確“乙方為自然人”時適用）。3.乙方單方解除權(quán)：乙方出現(xiàn)以下情形之一的，可單方解除合同：-甲方違反合同約定，提供不符合風(fēng)險等級的服務(wù)或挪用資金；-甲方未履行風(fēng)險提示義務(wù)，導(dǎo)致乙方在不知情的情況下承擔(dān)超出風(fēng)險承受能力的損失；-甲方喪失相關(guān)資質(zhì)或被監(jiān)管機(jī)構(gòu)吊銷牌照（需明確“甲方為持牌機(jī)構(gòu)”時適用）。（三）合同終止1.本合同期滿，雙方未續(xù)展的，自動終止；2.雙方協(xié)商解除或一方行使單方解除權(quán)后，合同解除；3.甲方或乙方破產(chǎn)、解散、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，合同終止。（四）終止后處理合同終止后，甲方應(yīng)在[]日內(nèi)（如“15日內(nèi)”）完成以下事項：1.向乙方返還剩余理財資金及應(yīng)計收益（如有）；2.提供投資總結(jié)報告，說明資金清算情況；3.配合乙方辦理賬戶注銷、資料交接等手續(xù)。十、違約責(zé)任1.甲方違約責(zé)任：-若甲方挪用乙方理財資金，應(yīng)按挪用金額的[]%/日（如“萬分之五”）向乙方支付違約金，并賠償全部損失；-若甲方未勤勉盡責(zé)（如未及時提示重大風(fēng)險、錯誤執(zhí)行投資指令等）導(dǎo)致乙方損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任（以乙方實際損失為限，甲方能證明自身無過錯的除外）；-若甲方未按約定披露信息或提供虛假信息，導(dǎo)致乙方做出錯誤投資決策的，應(yīng)賠償乙方直接損失。2.乙方違約責(zé)任：-若乙方提供虛假信息，導(dǎo)致甲方無法正常提供服務(wù)或造成甲方損失的，應(yīng)賠償甲方損失；-若乙方未按約定支付費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按應(yīng)付未付金額的[]%/日（如“萬分之五”）支付違約金；-若乙方單方提前終止合同且無正當(dāng)理由，應(yīng)向甲方支付[]元（或理財資金總額的[]%）的違約金（需明確“正當(dāng)理由”范圍，如“甲方重大違約”）。3.不可抗力：因地震、洪水、戰(zhàn)爭、疫情等不可抗力導(dǎo)致合同無法履行的，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時通知對方并提供證明，協(xié)商延期履行或解除合同。十一、通知與送達(dá)1.雙方確認(rèn)本合同約定的聯(lián)系方式（地址、電話、郵箱等）為有效送達(dá)地址，如有變更，應(yīng)提前[]日書面通知對方，否則視為原地址有效。2.通知方式：可采用書面信函、電子郵件、甲方APP推送、快遞等方式（需明確“書面信函/快遞以簽收日為送達(dá)日，電子郵件/APP推送以發(fā)送成功日為送達(dá)日”）。3.涉及合同解除、終止、違約等重要事項的通知，應(yīng)采用書面形式（可包括可追溯的電子形式）。十二、爭議解決因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，按以下第[]種方式解決（需明確勾選一項）：1.提交[]仲裁委員會（如“中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會”或“XX市仲裁委員會”）按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。2.向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。十三、其他條款1.法律適用：本合同適用中華人民共和國法律（不包括港澳臺地區(qū)法律）。2.合同完整性：本合同構(gòu)成雙方就合同事項達(dá)成的