證劵從業(yè)考試題目及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的核心是（）A.證券交易所B.證券公司C.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.證券業(yè)協(xié)會2.以下屬于場內(nèi)交易市場的是（）A.新三板市場B.區(qū)域性股權(quán)交易市場C.上海證券交易所D.柜臺市場3.股票最基本的特征是（）A.收益性B.風(fēng)險性C.流動性D.永久性4.我國目前的證券發(fā)行制度是（）A.審批制B.核準(zhǔn)制C.注冊制D.備案制5.債券票面利率是指債券發(fā)行者預(yù)計一年內(nèi)向投資者支付的（）與債券面值的比率。A.利息B.本金C.本息和D.紅利6.證券投資基金的資金主要投向（）A.實業(yè)B.郵票C.有價證券D.珠寶7.首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的，發(fā)行人最近一期期末凈資產(chǎn)不少于（）萬元。A.2000B.3000C.5000D.10008.證券交易的清算一般不包括（）A.資金清算B.證券清算C.實物交收D.凈價計算9.證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)被稱為（）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.投資銀行業(yè)務(wù)C.自營業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)10.以下不屬于證券市場中介機(jī)構(gòu)的是（）A.會計師事務(wù)所B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C.證券業(yè)協(xié)會D.律師事務(wù)所答案：1.A2.C3.A4.C5.A6.C7.A8.C9.A10.C二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的基本功能包括（）A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.資本配置功能D.宏觀調(diào)控功能2.股票的特征有（）A.收益性B.風(fēng)險性C.流動性D.永久性E.參與性3.債券的基本要素有（）A.債券面值B.票面利率C.到期期限D(zhuǎn).發(fā)行價格4.證券投資基金的特點包括（）A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明5.證券交易所的職能有（）A.提供證券交易的場所和設(shè)施B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C.接受上市申請、安排證券上市D.組織、監(jiān)督證券交易6.以下屬于我國證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有（）A.中國證監(jiān)會B.中國人民銀行C.證券交易所D.證券業(yè)協(xié)會7.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)8.證券市場的自律性組織包括（）A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D.證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)9.影響股票價格的因素有（）A.公司經(jīng)營狀況B.行業(yè)與部門因素C.宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素D.心理因素10.以下屬于金融衍生工具的有（）A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.期權(quán)D.互換答案：1.ABC2.ABCDE3.ABC4.ABCD5.ABCD6.AB7.ABCD8.ABC9.ABCD10.ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券市場是價值直接交換的場所。（）2.股票的流動性是指股票可以依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性。（）3.債券的償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金。（）4.開放式基金沒有固定的存續(xù)期限。（）5.證券交易所本身不持有證券，也不進(jìn)行證券的買賣。（）6.證券公司可以為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)。（）7.證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，是社會團(tuán)體法人。（）8.股票價格指數(shù)是將計算期的股價或市值與某一基期的股價或市值相比較的相對變化值。（）9.金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有聯(lián)動性。（）10.首次公開發(fā)行股票并上市的發(fā)行人應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立且合法存續(xù)的股份有限公司。（）答案：1.√2.√3.√4.√5.√6.√7.√8.√9.√10.√四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的功能。答案：證券市場具有籌資-投資功能，實現(xiàn)資金供需對接；有資本定價功能，確定證券合理價格；還有資本配置功能，引導(dǎo)資金流向效益好的部門和企業(yè)。2.股票與債券的區(qū)別有哪些？答案：股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)債務(wù)憑證；股票收益不固定，債券有固定利息；股票無償還期限，債券有到期日；股票風(fēng)險大于債券。3.簡述證券投資基金的運(yùn)作流程。答案：首先基金管理人發(fā)起設(shè)立基金，向投資者募集資金；然后運(yùn)用資金進(jìn)行證券投資組合；托管人負(fù)責(zé)資產(chǎn)保管監(jiān)督；定期公布凈值、收益等信息，運(yùn)作結(jié)束按規(guī)定分配收益。4.證券公司的風(fēng)險管理主要包括哪些方面？答案：包括市場風(fēng)險，應(yīng)對市場波動損失；信用風(fēng)險，防控交易對手違約；流動性風(fēng)險，確保資金流動性；操作風(fēng)險，防范內(nèi)部流程、人員失誤等風(fēng)險。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論注冊制對證券市場的影響。答案：注冊制使企業(yè)上市更便捷，增加市場供給，提升市場效率；促進(jìn)市場競爭，推動優(yōu)勝劣汰；投資者需提升風(fēng)險識別能力；還會吸引更多長期資金，促進(jìn)市場健康發(fā)展。2.如何看待金融科技對證券行業(yè)的變革？答案：金融科技提高證券業(yè)務(wù)效率，如智能投顧等；優(yōu)化客戶服務(wù)體驗；但也帶來網(wǎng)絡(luò)安全、算法風(fēng)險等新挑戰(zhàn)。證券行業(yè)需積極利用科技，同時加強(qiáng)監(jiān)管應(yīng)對新問題。3.分析當(dāng)前證券市場投資者保護(hù)的重要性及措施。答案：重要性在于維護(hù)投資者信心，保障市場穩(wěn)定健康發(fā)展。措施有加強(qiáng)信息披露監(jiān)管，規(guī)范上市公司行為；強(qiáng)