2024年期貨從業(yè)資格之期貨法律法規(guī)能力測試試卷A卷附答案一、單項選擇題（每題1分，共30分。每題只有一個正確答案，請將正確選項填在括號內(nèi)）1.根據(jù)《期貨交易管理條例》，期貨公司接受客戶委托進(jìn)行期貨交易，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂書面合同，該合同應(yīng)當(dāng)載明的事項不包括（）。A.交易品種B.保證金比例C.期貨公司股東名單D.風(fēng)險控制措施【答案】C【解析】《條例》第三十一條規(guī)定，期貨經(jīng)紀(jì)合同應(yīng)載明交易品種、保證金比例、風(fēng)險控制措施等，但無需披露股東名單。2.期貨公司為客戶開立期貨賬戶，應(yīng)當(dāng)首先通過（）進(jìn)行適當(dāng)性評估。A.中國期貨業(yè)協(xié)會投資者適當(dāng)性評估問卷B.公司自擬問卷C.中國證監(jiān)會統(tǒng)一題庫D.期貨交易所風(fēng)險測評系統(tǒng)【答案】A【解析】《期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）》第七條明確，應(yīng)使用協(xié)會發(fā)布的統(tǒng)一問卷。3.下列關(guān)于客戶保證金的表述，正確的是（）。A.期貨公司可將客戶保證金用于自有資金周轉(zhuǎn)，但不得超過5%B.客戶保證金只能存放在期貨交易所專用結(jié)算賬戶C.客戶保證金屬于客戶資產(chǎn)，期貨公司不得挪用D.客戶保證金可以與其他客戶資金合并投資國債【答案】C【解析】《條例》第三十八條明確客戶保證金屬于客戶資產(chǎn)，禁止挪用。4.期貨交易所對會員實施強(qiáng)行平倉的，應(yīng)當(dāng)提前（）以書面形式通知會員。A.30分鐘B.1個交易日C.3個交易日D.無需提前通知【答案】B【解析】《期貨交易所管理辦法》第六十二條規(guī)定，應(yīng)提前1個交易日書面通知。5.期貨公司董事、監(jiān)事、高級管理人員離任后，其任職資格自動失效，但應(yīng)當(dāng)在離任后（）內(nèi)向住所地證監(jiān)局報告。A.3個工作日B.5個工作日C.10個工作日D.15個工作日【答案】B【解析】《期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理辦法》第三十五條規(guī)定為5個工作日。6.期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)“凈資本/凈資產(chǎn)”不得低于（）。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】C【解析】《期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)管理辦法》第十條規(guī)定為40%。7.下列關(guān)于期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的表述，錯誤的是（）。A.期貨公司可以未經(jīng)登記開展投資建議服務(wù)B.投資建議應(yīng)當(dāng)注明“觀點(diǎn)僅供參考，盈虧自負(fù)”C.不得向客戶承諾收益D.應(yīng)當(dāng)建立信息隔離墻制度【答案】A【解析】《期貨投資咨詢業(yè)務(wù)試行辦法》第五條明確，須向協(xié)會登記后方可開展。8.客戶對交易結(jié)算結(jié)果有異議，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)以書面形式提出。A.下一個交易日開市前B.下一個交易日收市前C.3個交易日D.5個交易日【答案】A【解析】《條例》第四十二條規(guī)定，異議須在開市前提出，否則視為確認(rèn)。9.期貨公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，單一客戶起始委托資產(chǎn)不得低于（）萬元。A.50B.100C.300D.500【答案】B【解析】《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》第八條規(guī)定為100萬元。10.下列關(guān)于境外期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的表述，正確的是（）。A.境內(nèi)客戶可直接通過境外經(jīng)紀(jì)商開戶B.境內(nèi)期貨公司可成為境外交易所會員C.境內(nèi)期貨公司須經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)方可接受境外客戶委托D.境外客戶資金無需托管在境內(nèi)銀行【答案】C【解析】《境外期貨交易管理辦法》第六條明確，須證監(jiān)會批準(zhǔn)。11.期貨交易所上市新品種合約，應(yīng)當(dāng)報（）批準(zhǔn)。A.中國期貨業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.國務(wù)院D.人民銀行【答案】B【解析】《條例》第十三條規(guī)定，新品種須證監(jiān)會批準(zhǔn)。12.期貨公司營業(yè)部負(fù)責(zé)人任職，須具備（）年以上期貨業(yè)務(wù)經(jīng)驗。A.1B.2C.3D.5【答案】C【解析】《辦法》第十五條規(guī)定為3年。13.下列關(guān)于客戶交易編碼的表述，正確的是（）。A.一個客戶可在同一交易所擁有多個編碼B.編碼由期貨公司自行編制C.編碼由交易所統(tǒng)一分配，終身不變D.編碼可轉(zhuǎn)讓給其他客戶【答案】C【解析】《期貨交易所管理辦法》第二十八條規(guī)定，編碼唯一且終身不變。14.期貨公司風(fēng)險準(zhǔn)備金余額達(dá)到注冊資本（）時可不再提取。A.5倍B.8倍C.10倍D.15倍【答案】C【解析】《期貨公司風(fēng)險準(zhǔn)備金管理辦法》第六條規(guī)定為10倍。15.下列關(guān)于期貨糾紛調(diào)解的表述，錯誤的是（）。A.協(xié)會調(diào)解書經(jīng)司法確認(rèn)后具有強(qiáng)制執(zhí)行力B.調(diào)解過程不公開C.調(diào)解員可由爭議雙方共同選定D.調(diào)解失敗可再申請仲裁，但不得訴訟【答案】D【解析】調(diào)解失敗仍可訴訟或仲裁，D項錯誤。16.期貨公司開展互聯(lián)網(wǎng)開戶，應(yīng)當(dāng)采用（）技術(shù)進(jìn)行客戶身份認(rèn)證。A.短信驗證碼B.人臉識別+公安網(wǎng)比對C.郵箱驗證D.銀行卡四要素【答案】B【解析】《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶操作指引》第三條明確需人臉識別+公安比對。17.下列關(guān)于期貨公司股東出資的表述，正確的是（）。A.可用銀行委托貸款出資B.可用貨幣或非貨幣資產(chǎn)，但須評估C.可用商譽(yù)作價出資D.可用設(shè)定擔(dān)保的財產(chǎn)出資【答案】B【解析】《公司法》第二十七條，非貨幣資產(chǎn)須評估，商譽(yù)、擔(dān)保財產(chǎn)禁止。18.期貨公司對客戶進(jìn)行風(fēng)險揭示時，應(yīng)當(dāng)由客戶簽署（）。A.《期貨交易風(fēng)險說明書》B.《客戶資金托管協(xié)議》C.《期貨經(jīng)紀(jì)合同補(bǔ)充協(xié)議》D.《免責(zé)承諾書》【答案】A【解析】《條例》第三十二條明確須簽署風(fēng)險說明書。19.下列關(guān)于期貨公司信息披露的表述，錯誤的是（）。A.應(yīng)在公司網(wǎng)站披露年度報告B.應(yīng)在營業(yè)場所放置備查文件C.可僅向大股東披露財務(wù)信息D.應(yīng)披露客戶投訴處理程序【答案】C【解析】信息應(yīng)公開，C項違反公平披露原則。20.期貨公司被采取風(fēng)險處置措施的，客戶保證金缺口由（）補(bǔ)償。A.期貨交易所B.期貨公司股東C.期貨投資者保障基金D.中國證監(jiān)會【答案】C【解析】《期貨投資者保障基金管理辦法》第二條規(guī)定。21.下列關(guān)于期貨從業(yè)人員兼職的表述，正確的是（）。A.可在私募基金公司兼任投資總監(jiān)B.可在高校兼任講師，但須備案C.可在另一家期貨公司兼任客戶經(jīng)理D.可在現(xiàn)貨企業(yè)兼任貿(mào)易經(jīng)理【答案】B【解析】《期貨從業(yè)人員管理辦法》第十四條規(guī)定，須向協(xié)會備案且不損害客戶利益。22.期貨公司開展股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，須滿足最近（）個月無重大違法違規(guī)記錄。A.6B.12C.18D.24【答案】B【解析】《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)股票期權(quán)業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》第六條為12個月。23.下列關(guān)于期貨交易所組織形式的表述，正確的是（）。A.會員制交易所可以發(fā)行股票融資B.公司制交易所由證監(jiān)會全資設(shè)立C.會員制交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是會員大會D.公司制交易所不適用《公司法》【答案】C【解析】會員制交易所最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為會員大會，A、B、D均錯誤。24.期貨公司客戶資料保存期限自銷戶之日起不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】D【解析】《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第六十八條規(guī)定為20年。25.下列關(guān)于期貨糾紛仲裁的表述，正確的是（）。A.仲裁裁決可上訴至最高人民法院B.仲裁協(xié)議必須書面達(dá)成C.仲裁不實行回避制度D.仲裁裁決作出后當(dāng)事人可再申請調(diào)解【答案】B【解析】《仲裁法》第十六條規(guī)定仲裁協(xié)議須書面。26.期貨公司開展集合資產(chǎn)管理計劃，單個計劃投資者不得超過（）人。A.100B.150C.200D.300【答案】C【解析】《資管細(xì)則》第二十三條規(guī)定為200人。27.下列關(guān)于期貨公司反洗錢的表述，錯誤的是（）。A.應(yīng)建立客戶風(fēng)險等級分類制度B.大額交易應(yīng)在5個工作日內(nèi)報告C.可疑交易應(yīng)在10個工作日內(nèi)報告D.客戶身份資料應(yīng)保存5年【答案】D【解析】反洗錢身份資料應(yīng)保存至少5年，但D項表述不完整，應(yīng)為“至少5年”，故判定錯誤。28.期貨公司被撤銷業(yè)務(wù)許可的，其客戶持倉應(yīng)當(dāng)（）。A.由交易所強(qiáng)制平倉B.轉(zhuǎn)移至其他公司，客戶同意即可C.由證監(jiān)會指定公司托管D.由客戶自行平倉【答案】C【解析】《條例》第五十八條規(guī)定由證監(jiān)會指定托管。29.下列關(guān)于期貨交易所行情信息的表述，正確的是（）。A.實時行情可免費(fèi)公開B.延時行情可收費(fèi)C.交易所對行情信息享有著作權(quán)D.行情信息屬于公共信息，可任意轉(zhuǎn)載【答案】C【解析】交易所行情信息受《著作權(quán)法》保護(hù)，C正確。30.期貨公司董事、高管的任職資格核準(zhǔn)文件有效期為（）年。A.1B.2C.3D.長期有效【答案】C【解析】《辦法》第二十二條規(guī)定為3年。二、多項選擇題（每題2分，共20分。每題有兩個或兩個以上正確答案，多選、少選、錯選均不得分）31.下列屬于期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)的有（）。A.凈資本B.風(fēng)險準(zhǔn)備金C.負(fù)債/凈資產(chǎn)比例D.流動比率【答案】A、C、D【解析】風(fēng)險準(zhǔn)備金不屬于監(jiān)管指標(biāo)，而是提取項目。32.期貨公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得從事的行為包括（）。A.向客戶承諾最低收益B.將資管計劃財產(chǎn)用于質(zhì)押融資C.在不同資管賬戶間進(jìn)行利益輸送D.將資管計劃財產(chǎn)與自有資金混同【答案】A、B、C、D【解析】均違反《資管細(xì)則》禁止性規(guī)定。33.下列關(guān)于客戶適當(dāng)性匹配的說法，正確的有（）。A.穩(wěn)健型客戶可購買R5級產(chǎn)品B.客戶風(fēng)險等級應(yīng)定期重新評估C.客戶拒絕提供信息仍可開戶D.客戶風(fēng)險等級低于產(chǎn)品風(fēng)險等級需簽署風(fēng)險警示書【答案】B、D【解析】A錯誤，穩(wěn)健型不可購買R5；C錯誤，拒絕信息不得開戶。34.期貨交易所可以采取的風(fēng)險控制措施包括（）。A.調(diào)整保證金標(biāo)準(zhǔn)B.調(diào)整漲跌停板幅度C.限制會員開倉D.暫停部分合約交易【答案】A、B、C、D【解析】均見《交易所管理辦法》第六十條。35.下列關(guān)于期貨投資者保障基金的說法，正確的有（）。A.由期貨公司按代理交易額的一定比例繳納B.可用于彌補(bǔ)客戶保證金缺口C.由保障基金公司管理D.對單一客戶補(bǔ)償上限為50萬元【答案】A、B、C【解析】補(bǔ)償上限為80萬元，D錯誤。36.期貨公司應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所公示的文件包括（）。A.營業(yè)執(zhí)照B.期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證C.客戶投訴電話D.公司股東名單【答案】A、B、C【解析】無需公示股東名單。37.下列關(guān)于期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)規(guī)范的表述，正確的有（）。A.不得代客戶簽字B.不得接受客戶全權(quán)委托C.可向客戶承諾收益，但須書面D.不得泄露客戶交易信息【答案】A、B、D【解析】C項明顯錯誤。38.下列關(guān)于期貨公司首席風(fēng)險官的表述，正確的有（）。A.由董事會聘任B.向總經(jīng)理負(fù)責(zé)C.發(fā)現(xiàn)違法須向證監(jiān)局報告D.不得兼任合規(guī)負(fù)責(zé)人【答案】A、C【解析】向董事會負(fù)責(zé)，可兼任合規(guī)負(fù)責(zé)人，B、D錯誤。39.下列關(guān)于期貨糾紛調(diào)解的表述，正確的有（）。A.調(diào)解協(xié)議經(jīng)司法確認(rèn)后具有強(qiáng)制力B.調(diào)解過程不公開C.調(diào)解員可由協(xié)會指定D.調(diào)解書可公開報道【答案】A、B、C【解析】調(diào)解書內(nèi)容不公開，D錯誤。40.下列關(guān)于期貨公司信息技術(shù)管理的表述，正確的有（）。A.應(yīng)建立同城和異地災(zāi)備B.交易系統(tǒng)須通過第三方測試C.應(yīng)建立應(yīng)急演練制度D.可外包核心交易系統(tǒng)運(yùn)維，無需備案【答案】A、B、C【解析】核心系統(tǒng)外包須備案，D錯誤。三、判斷題（每題1分，共10分。正確打“√”，錯誤打“×”）41.期貨公司可以與客戶約定分享收益，但不承擔(dān)損失。（×）【解析】違反《條例》第三十六條禁止利益共享。42.客戶保證金不足時，期貨公司必須先通知客戶，再執(zhí)行強(qiáng)行平倉。（√）【解析】《條例》第四十條要求履行通知義務(wù)。43.期貨公司可以將其客戶資料出售給第三方研究機(jī)構(gòu)。（×）【解析】違反《個人信息保護(hù)法》及保密義務(wù)。44.期貨交易所公司制改制后，原會員自動成為股東。（×）【解析】需另行出資認(rèn)購股份。45.期貨公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，須報中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。（√）【解析】《辦法》第四十四條明確需批準(zhǔn)。46.期貨從業(yè)人員離職后，其執(zhí)業(yè)證書自動注銷。（√）【解析】《辦法》第二十條規(guī)定。47.期貨公司可以自有資金參與本公司資管計劃，但不得超過計劃總規(guī)模的20%。（√）【解析】《資管細(xì)則》第十九條。48.客戶對交易結(jié)果無異議，但事后發(fā)現(xiàn)期貨公司違規(guī)，仍可主張賠償。（√）【解析】違反法律法規(guī)的免責(zé)條款無效。49.期貨公司可以為客戶融資提供擔(dān)保。（×）【解析】違反《條例》第三十九條。50.期貨交易所調(diào)整保證金標(biāo)準(zhǔn)，須報中國證監(jiān)會備案。（√）【解析】《條例》第二十八條規(guī)定。四、綜合案例分析題（共20分）案例：甲期貨公司因風(fēng)控系統(tǒng)缺陷，未及時發(fā)現(xiàn)客戶王某保證金不足，導(dǎo)致王某持倉連續(xù)漲停，穿倉金額達(dá)1200萬元。王某為普通投資者，未收到追加保證金通知。事后，甲公司向王某追償穿倉損失，王某拒絕，并向法院起訴要求甲公司承擔(dān)全部損失。經(jīng)查，甲公司未將客戶交易編碼報備交易所，且將部分客戶保證金用于購買銀行理財產(chǎn)品。問題：51.甲公司未報備交易編碼違反了哪項監(jiān)管要求？應(yīng)承擔(dān)何種行政責(zé)任？（5分）【答案】違反《期貨交易所管理辦法》第二十八條“期貨公司應(yīng)當(dāng)為客戶申請交易編碼”之規(guī)定；依據(jù)《條例》第六十六條，可責(zé)令改正、警告、沒收違法所得，并處以違法所得1—5倍罰款，無違法所得或不足10萬元的，處以10—50萬元罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員給予警告，并處1—10萬元罰款。52.甲公司挪用客戶保證金購買理財產(chǎn)品的行為如何定性？客戶能否主張優(yōu)先受償？（5分）【答案】構(gòu)成《條例》第三十八條禁止的“挪用客戶保證金”行為，性質(zhì)嚴(yán)重，涉嫌挪用資金罪；客戶保證金屬于信托財產(chǎn)，享有優(yōu)先受償權(quán)，可依據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》第一百零九條主張別除權(quán)，優(yōu)先于一般債權(quán)人受償。53.王某以未收到追加保證金通知為由拒絕承擔(dān)穿倉損失是否成立？法院應(yīng)如何裁量？（5分）【答案】成立。甲公司未履行《條例》第四十條“先行通知”義務(wù)