金融風(fēng)險(xiǎn)管理師崗前競爭分析考核試卷含答案金融風(fēng)險(xiǎn)管理師崗前競爭分析考核試卷含答案考生姓名：答題日期：判卷人：得分：題型單項(xiàng)選擇題多選題填空題判斷題主觀題案例題得分本次考核旨在評估學(xué)員對金融風(fēng)險(xiǎn)管理師崗位所需知識(shí)的掌握程度，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評估、監(jiān)控與應(yīng)對策略，以檢驗(yàn)其是否具備勝任金融風(fēng)險(xiǎn)管理工作的能力。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)”通常指的是（）。

A.損失的可能性

B.損失的規(guī)模

C.損失的概率

D.損失的后果

2.以下哪項(xiàng)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的核心目標(biāo)？（）

A.防止損失

B.降低損失

C.最大化收益

D.確保合規(guī)

3.以下哪種方法不屬于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的工具？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)清單

B.SWOT分析

C.案例研究

D.財(cái)務(wù)分析

4.風(fēng)險(xiǎn)評估中的敏感性分析主要是考察（）對風(fēng)險(xiǎn)的影響。

A.風(fēng)險(xiǎn)事件

B.風(fēng)險(xiǎn)概率

C.風(fēng)險(xiǎn)影響

D.以上都是

5.以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略的一部分？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)避免

B.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

6.金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪種工具用于監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)暴露？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)登記冊

B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

C.風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)

D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算

7.信用風(fēng)險(xiǎn)通常與（）相關(guān)。

A.債務(wù)違約

B.投資虧損

C.利率變動(dòng)

D.市場波動(dòng)

8.在金融市場中，操作風(fēng)險(xiǎn)主要來源于（）。

A.系統(tǒng)故障

B.人員錯(cuò)誤

C.外部欺詐

D.內(nèi)部欺詐

9.以下哪種金融衍生品主要用于對沖利率風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.期權(quán)

B.遠(yuǎn)期合約

C.期貨

D.現(xiàn)貨

10.風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的“風(fēng)險(xiǎn)敞口”是指（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)事件

B.風(fēng)險(xiǎn)暴露

C.風(fēng)險(xiǎn)影響

D.風(fēng)險(xiǎn)概率

11.以下哪種不是衡量風(fēng)險(xiǎn)的方法？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)矩陣

B.VaR（ValueatRisk）

C.風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)

D.風(fēng)險(xiǎn)敞口

12.金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)承受能力”是指（）。

A.能夠承受的最大損失

B.能夠承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)模

C.能夠接受的風(fēng)險(xiǎn)水平

D.以上都是

13.以下哪項(xiàng)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的原則？（）

A.全面性

B.重要性

C.可持續(xù)發(fā)展

D.效率優(yōu)先

14.在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪種風(fēng)險(xiǎn)類型屬于市場風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

15.風(fēng)險(xiǎn)管理的第一個(gè)步驟是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

16.以下哪種方法不是用于量化風(fēng)險(xiǎn)的方法？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)矩陣

B.VaR

C.概率分布

D.財(cái)務(wù)分析

17.金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)偏好”是指（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.風(fēng)險(xiǎn)管理策略

C.風(fēng)險(xiǎn)偏好水平

D.以上都是

18.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)類型與公司治理有關(guān)？（）

A.法律風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

19.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移”通常通過（）實(shí)現(xiàn)。

A.保險(xiǎn)

B.風(fēng)險(xiǎn)證券化

C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

D.風(fēng)險(xiǎn)共享

20.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)類型與宏觀經(jīng)濟(jì)因素相關(guān)？（）

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

21.金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)敞口”評估不包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)暴露

B.風(fēng)險(xiǎn)影響

C.風(fēng)險(xiǎn)概率

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

22.以下哪種不是風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的內(nèi)容？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)狀況概述

B.風(fēng)險(xiǎn)事件

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施

D.風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)信息

23.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)承受能力”受到（）的影響。

A.風(fēng)險(xiǎn)偏好

B.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知

C.資產(chǎn)配置

D.以上都是

24.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)類型與金融市場波動(dòng)相關(guān)？（）

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都不是

25.金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)矩陣”主要用于（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

26.以下哪種不是風(fēng)險(xiǎn)管理中常見的風(fēng)險(xiǎn)類型？（）

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.人力資源風(fēng)險(xiǎn)

27.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)敞口”是指（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)事件

B.風(fēng)險(xiǎn)暴露

C.風(fēng)險(xiǎn)影響

D.風(fēng)險(xiǎn)概率

28.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)類型與公司決策有關(guān)？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

D.環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

29.金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)偏好”是指（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.風(fēng)險(xiǎn)管理策略

C.風(fēng)險(xiǎn)偏好水平

D.以上都是

30.以下哪種不是風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)？（）

A.防止損失

B.降低損失

C.最大化收益

D.提高風(fēng)險(xiǎn)承受能力

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)清單

B.SWOT分析

C.威脅和機(jī)遇分析

D.財(cái)務(wù)分析

E.市場調(diào)研

2.以下哪些屬于金融風(fēng)險(xiǎn)管理的核心原則？（）

A.全面性

B.重要性

C.可持續(xù)發(fā)展

D.效率優(yōu)先

E.適應(yīng)性

3.風(fēng)險(xiǎn)評估過程中，以下哪些工具可以用來量化風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)矩陣

B.VaR

C.概率分布

D.財(cái)務(wù)分析

E.風(fēng)險(xiǎn)敞口

4.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)避免

B.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

E.風(fēng)險(xiǎn)減輕

5.以下哪些是操作風(fēng)險(xiǎn)的主要來源？（）

A.系統(tǒng)故障

B.人員錯(cuò)誤

C.外部欺詐

D.內(nèi)部欺詐

E.法律變更

6.信用風(fēng)險(xiǎn)的管理措施包括（）。

A.信用評分

B.信用限額

C.保證金要求

D.信用衍生品

E.信用保險(xiǎn)

7.以下哪些屬于市場風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.股票市場風(fēng)險(xiǎn)

D.商品市場風(fēng)險(xiǎn)

E.利潤風(fēng)險(xiǎn)

8.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的目的是（）。

A.確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性

B.及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)變化

C.評估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施的效果

D.改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理策略

E.以上都是

9.金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)偏好”受以下哪些因素影響？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知

C.資產(chǎn)配置

D.企業(yè)文化

E.法律法規(guī)

10.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的內(nèi)容？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)狀況概述

B.風(fēng)險(xiǎn)事件

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施

D.風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)信息

E.風(fēng)險(xiǎn)管理政策

11.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)敞口”評估需要考慮（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)暴露

B.風(fēng)險(xiǎn)影響

C.風(fēng)險(xiǎn)概率

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

E.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

12.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理中常見的風(fēng)險(xiǎn)類型？（）

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

E.法律風(fēng)險(xiǎn)

13.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)矩陣”可以用于（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

E.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

14.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方法？（）

A.保險(xiǎn)

B.風(fēng)險(xiǎn)證券化

C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

D.風(fēng)險(xiǎn)共享

E.風(fēng)險(xiǎn)減輕

15.以下哪些屬于金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.法律變更

B.操作失誤

C.內(nèi)部控制缺陷

D.外部欺詐

E.信息系統(tǒng)安全

16.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)承受能力”受到以下哪些因素影響？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)偏好

B.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知

C.資產(chǎn)配置

D.企業(yè)規(guī)模

E.行業(yè)特點(diǎn)

17.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理中常用的風(fēng)險(xiǎn)量化方法？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)矩陣

B.VaR

C.概率分布

D.財(cái)務(wù)分析

E.風(fēng)險(xiǎn)敞口

18.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的讀者？（）

A.管理層

B.股東

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.客戶

E.媒體

19.以下哪些是金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.業(yè)務(wù)模式風(fēng)險(xiǎn)

B.競爭風(fēng)險(xiǎn)

C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

E.市場風(fēng)險(xiǎn)

20.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理中常見的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)減輕

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

E.風(fēng)險(xiǎn)控制

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請將正確答案填到題目空白處）

1.金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)”是指對（_________）的潛在影響。

2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是金融風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的第一步，它涉及識(shí)別所有（_________）。

3.風(fēng)險(xiǎn)評估通常使用（_________）和（_________）來量化風(fēng)險(xiǎn)。

4.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略包括（_________）、（_________）、（_________）和（_________）。

5.操作風(fēng)險(xiǎn)的管理措施之一是（_________）。

6.信用風(fēng)險(xiǎn)的管理可以通過（_________）、（_________）和（_________）來實(shí)現(xiàn)。

7.市場風(fēng)險(xiǎn)可以通過（_________）和（_________）來對沖。

8.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的目的是確保（_________）的有效性和及時(shí)性。

9.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告應(yīng)該包括（_________）、（_________）和（_________）。

10.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)偏好”是指企業(yè)愿意承擔(dān)（_________）的程度。

11.風(fēng)險(xiǎn)管理的核心目標(biāo)是（_________）和（_________）。

12.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)敞口”是指（_________）。

13.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)矩陣”用于（_________）風(fēng)險(xiǎn)。

14.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)承受能力”受到（_________）、（_________）和（_________）的影響。

15.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方法包括（_________）、（_________）和（_________）。

16.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)偏好”受（_________）、（_________）和（_________）等因素影響。

17.風(fēng)險(xiǎn)管理中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要源于（_________）、（_________）和（_________）。

18.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告應(yīng)該反映（_________）、（_________）和（_________）。

19.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)矩陣”可以幫助（_________）風(fēng)險(xiǎn)。

20.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)敞口”評估需要考慮（_________）、（_________）和（_________）。

21.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)偏好”與企業(yè)文化和（_________）密切相關(guān)。

22.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)矩陣”可以用于（_________）風(fēng)險(xiǎn)和（_________）風(fēng)險(xiǎn)。

23.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)承受能力”與企業(yè)的（_________）和（_________）有關(guān)。

24.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)矩陣”可以幫助（_________）風(fēng)險(xiǎn)管理人員識(shí)別和評估風(fēng)險(xiǎn)。

25.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)敞口”是指企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)（_________）。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.金融風(fēng)險(xiǎn)管理只關(guān)注市場風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)。（）

2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的最后一步。（）

3.風(fēng)險(xiǎn)評估的目的在于確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和潛在的影響。（）

4.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略中的風(fēng)險(xiǎn)接受意味著企業(yè)愿意承擔(dān)所有風(fēng)險(xiǎn)。（）

5.操作風(fēng)險(xiǎn)通常是由外部因素引起的。（）

6.信用風(fēng)險(xiǎn)可以通過信用評分模型來量化。（）

7.市場風(fēng)險(xiǎn)可以通過持有多元化投資組合來降低。（）

8.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的目的是確保風(fēng)險(xiǎn)管理措施得到有效執(zhí)行。（）

9.風(fēng)險(xiǎn)偏好是指企業(yè)愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)類型。（）

10.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告應(yīng)該只向管理層提供。（）

11.風(fēng)險(xiǎn)敞口是指企業(yè)面臨的所有風(fēng)險(xiǎn)的總和。（）

12.風(fēng)險(xiǎn)矩陣可以幫助識(shí)別和管理風(fēng)險(xiǎn)敞口。（）

13.風(fēng)險(xiǎn)承受能力與企業(yè)的規(guī)模和行業(yè)有關(guān)。（）

14.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移可以通過購買保險(xiǎn)來實(shí)現(xiàn)。（）

15.風(fēng)險(xiǎn)管理中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)通常與內(nèi)部流程有關(guān)。（）

16.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告應(yīng)該包括風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施的效果評估。（）

17.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是完全消除風(fēng)險(xiǎn)。（）

18.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)偏好”是指企業(yè)愿意承擔(dān)的最大損失。（）

19.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)矩陣”可以用于評估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施的有效性。（）

20.風(fēng)險(xiǎn)管理的核心目標(biāo)是最大化收益和最小化損失。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請闡述金融風(fēng)險(xiǎn)管理師在識(shí)別和評估市場風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)考慮的主要因素，并舉例說明如何應(yīng)用這些因素進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析一家金融機(jī)構(gòu)如何實(shí)施有效的信用風(fēng)險(xiǎn)管理策略，以降低違約風(fēng)險(xiǎn)。

3.討論在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，金融風(fēng)險(xiǎn)管理師如何應(yīng)對流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，并提出具體的應(yīng)對措施。

4.請分析金融風(fēng)險(xiǎn)管理師在制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略時(shí)，如何平衡風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)接受之間的關(guān)系，并給出合理的解釋。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例背景：某銀行在開展海外業(yè)務(wù)時(shí)，由于對當(dāng)?shù)厥袌鲲L(fēng)險(xiǎn)缺乏深入了解，導(dǎo)致一筆大額貸款違約。請分析該銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理方面可能存在的問題，并提出改進(jìn)建議。

2.案例背景：某投資公司在進(jìn)行一項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)投資時(shí)，未能充分評估市場風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)，最終導(dǎo)致投資虧損。請分析該投資公司在風(fēng)險(xiǎn)管理過程中存在的不足，并探討如何避免類似情況的發(fā)生。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.A

2.C

3.D

4.D

5.D

6.C

7.A

8.B

9.B

10.B

11.D

12.D

13.D

14.A

15.A

16.D

17.D

18.C

19.A

20.D

21.D

22.D

23.D

24.C

25.D

二、多選題

1.A,B,C,D,E

2.A,B,C,E

3.A,B,C,D,E

4.A,B,C,D,E

5.A,B,C,D,E

6.A,B,C,D,E

7.A,B,C,D,E

8.A,B,C,D,E

9.A,B,C,D

10.A,B,C,D,E

11.A,B,C,D,E

12.A,B,C,D,E

13.A,B,C,D,E

14.A,B,D,E

15.A,B,C,D,E

16.A,B,C,D

17.A,B,C,D,E

18.A,B,C,D,E

19.A,B,C,D,E

20.A,B,C,D,E

三、填空題

1.潛在損失

2.風(fēng)險(xiǎn)

3.風(fēng)險(xiǎn)矩陣，VaR

4.風(fēng)險(xiǎn)避免，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，風(fēng)險(xiǎn)接受

5.內(nèi)部控制

6.信用評分，信用限額，保證金要求，信用衍生品，信用保險(xiǎn)

7.期貨，期權(quán)

8.風(fēng)險(xiǎn)管理體系

9.風(fēng)險(xiǎn)狀況概述，風(fēng)險(xiǎn)事件，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施

10.損失

11.防止損失，降低損失

12.風(fēng)險(xiǎn)暴露

13.評估

14.風(fēng)險(xiǎn)偏好，風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知，資產(chǎn)配置

15.保險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)證券化，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避，風(fēng)險(xiǎn)共享，風(fēng)險(xiǎn)減輕

16.風(fēng)險(xiǎn)偏好，風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知，資產(chǎn)配置

17.法律變更，操作失誤，內(nèi)部控制缺陷，外部欺詐，信息系統(tǒng)安全

18.風(fēng)險(xiǎn)狀況，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)