2026年投資與理財（投資理財）考題及答案

（考試時間：90分鐘滿分100分）班級______姓名______第I卷（選擇題，共30分）答題要求：每題只有一個正確答案，請將正確答案的序號填在括號內(nèi)。(總共10題，每題3分，每題只有一個正確答案，請將正確答案的序號填在括號內(nèi))1.以下哪種投資產(chǎn)品風(fēng)險相對最低？（）A.股票B.債券C.期貨D.外匯2.基金定投的最大優(yōu)勢在于（）A.獲得高額收益B.分散風(fēng)險C.操作簡單D.隨時贖回3.市盈率是衡量股票投資價值的重要指標(biāo)，其計算公式為（）A.每股收益/每股市價B.每股市價/每股收益C.凈利潤/總股本D.總股本/凈利潤4.債券的票面利率主要取決于（）A.債券的信用等級B.市場利率水平C.債券的期限D(zhuǎn).發(fā)行者的財務(wù)狀況5.以下不屬于固定收益類投資產(chǎn)品的是（）A.銀行定期存款B.國債C.股票型基金D.企業(yè)債券6.資產(chǎn)配置的主要目的是（）A.追求收益最大化B.降低風(fēng)險C.提高資金流動性D.便于投資操作7.投資者在進(jìn)行外匯交易時，面臨的最大風(fēng)險是（）A.匯率波動風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.市場操縱風(fēng)險D.政策風(fēng)險8.黃金投資的主要優(yōu)點不包括（）A.保值功能強(qiáng)B.流動性好C.收益穩(wěn)定D.可對抗通貨膨脹9.以下哪種情況適合進(jìn)行激進(jìn)型投資？（）A.臨近退休B.收入不穩(wěn)定C.風(fēng)險承受能力高D.資金短期有急用10.理財規(guī)劃的核心是（）A.資產(chǎn)配置B.風(fēng)險管理C.投資收益最大化D.財務(wù)目標(biāo)實現(xiàn)第II卷（非選擇題，共70分）二、多項選擇題（每題有兩個或兩個以上正確答案，少選、多選、錯選均不得分?？偣?題，每題4分）1.股票投資的收益來源包括（）A.股息收入B.資本利得C.公司分紅D.股票回購2.影響債券價格的因素有（）A.市場利率B.債券信用等級C.債券期限D(zhuǎn).通貨膨脹率3.基金的分類方式有多種，按投資對象可分為（）A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣基金D.混合基金4.以下屬于常見的資產(chǎn)配置方法的有（）A.恒定混合法B.投資組合保險策略C.買入并持有策略D.動態(tài)資產(chǎn)配置策略5.外匯交易的方式主要有（）A.即期外匯交易B.遠(yuǎn)期外匯交易C.外匯期貨交易D.外匯期權(quán)交易三、判斷題（正確的打“√”，錯誤的打“×”?？偣?0題，每題2分）1.投資收益越高，風(fēng)險一定越低。（）2.債券到期一定會按照票面金額償還本金。（）3.基金凈值越高，說明該基金的投資業(yè)績越好。（）4.資產(chǎn)配置只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險，不能降低系統(tǒng)性風(fēng)險。（）5.股票市場是經(jīng)濟(jì)的晴雨表，經(jīng)濟(jì)增長必然帶來股票市場的上漲。（）6.外匯儲備越多，對國家經(jīng)濟(jì)越有利。（）7.黃金價格與美元通常呈正相關(guān)關(guān)系。（）8.定期存款提前支取會損失全部利息。（）9.理財規(guī)劃是一次性的，制定后無需調(diào)整。（）10.投資者可以通過分散投資完全消除風(fēng)險。（）四、材料分析題（閱讀材料，回答問題?？偣?題，每題15分）材料：小李在2020年年初有一筆10萬元的閑置資金，他考慮進(jìn)行投資理財。他對股票、債券和基金都有一定興趣，但不太了解具體情況。他咨詢了一位理財顧問，理財顧問給他提供了以下信息：股票市場波動較大，但長期收益潛力高；債券相對穩(wěn)健，收益較為固定；基金則是集合投資，由專業(yè)基金經(jīng)理管理。小李風(fēng)險承受能力適中，希望在保證一定收益的前提下，盡量降低風(fēng)險。1.根據(jù)小李的情況，你認(rèn)為他適合哪種投資組合？請說明理由。2.如果小李選擇投資基金，他應(yīng)該如何挑選適合自己的基金？五、綜合應(yīng)用題（根據(jù)所給情境，進(jìn)行理財規(guī)劃?？偣?題，20分）假設(shè)小張今年30歲，月收入10000元，每月支出6000元，目前有存款5萬元。他計劃在5年后購買一套價值100萬元的房子，首付30%即30萬元。同時，他希望在10年后能夠儲備足夠的資金用于自己的養(yǎng)老，預(yù)計養(yǎng)老資金需求為50萬元。請為小張制定一個合理的理財規(guī)劃，包括投資產(chǎn)品選擇、資產(chǎn)配置比例以及每月投資金額等。答案：一、1.B2.B3.B4.B5.C6.B7.A8.C9.C10.D二、1.ABC2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD三、1.×2.×3.×4.√5.×6.×7.×8.×9.×10.×四、1.小李風(fēng)險承受能力適中，可考慮股票、債券和基金的組合。股票可占30%，因其長期收益潛力高；債券占40%，保證收益穩(wěn)定；基金占30%，借助專業(yè)管理降低風(fēng)險。這樣既兼顧收益又控制風(fēng)險。2.挑選基金時，首先看基金經(jīng)理的經(jīng)驗和業(yè)績，選擇有良好歷史表現(xiàn)的。其次關(guān)注基金的投資方向和范圍，與自身風(fēng)險偏好匹配。再者了解基金的規(guī)模，適中規(guī)模較好。還可參考基金的評級，選擇評級較高的。同時關(guān)注基金的費用，選擇費用較低的。五、小張每月結(jié)余4000元。5年后需30萬元首付，可每月拿出2000元投資債券基金，預(yù)期年化收益5%左右，5年后能積累一定資金。同