證券從業(yè)考試證券從業(yè)人員資格考試試卷考試時(shí)長(zhǎng)：120分鐘滿分：100分試卷名稱：證券從業(yè)人員資格考試試卷考核對(duì)象：證券行業(yè)從業(yè)者及備考人員題型分值分布：-判斷題（20分）：10題×2分-單選題（20分）：10題×2分-多選題（20分）：10題×2分-案例分析（18分）：3題×6分-論述題（22分）：2題×11分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.證券公司可以同時(shí)經(jīng)營(yíng)證券承銷與投資銀行業(yè)務(wù)，但需獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的特別許可。2.證券交易所以集合競(jìng)價(jià)方式確定每日開盤價(jià)，以連續(xù)競(jìng)價(jià)方式確定收盤價(jià)。3.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，保證金比例不得低于50%。4.證券投資顧問業(yè)務(wù)屬于證券中介服務(wù)，不涉及為客戶提供具體投資決策建議。5.證券公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)制定公司風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)限額。6.證券交易中的“T+0”交易制度允許投資者在交易當(dāng)日買賣同一證券。7.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可自行決定投資范圍和風(fēng)險(xiǎn)收益水平。8.證券公司客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額登記由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。9.證券公司從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)，不得以個(gè)人名義或他人名義持有該公司的證券。10.證券公司債券的發(fā)行利率不得高于同期銀行間債券市場(chǎng)利率的1.2倍。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪種金融工具不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍？A.融資融券B.基金代銷C.貨幣市場(chǎng)基金管理D.證券承銷與保薦2.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于“三道防線”的范疇？A.業(yè)務(wù)部門B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門C.內(nèi)部審計(jì)部門D.董事會(huì)3.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為屬于合規(guī)操作？A.直接使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行自營(yíng)投資B.將客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混用C.按合同約定進(jìn)行投資管理D.超越投資范圍進(jìn)行操作4.證券公司從業(yè)人員在從事證券投資顧問業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反職業(yè)道德？A.向客戶提供獨(dú)立的投資建議B.收取客戶交易傭金C.未如實(shí)告知客戶風(fēng)險(xiǎn)D.在執(zhí)業(yè)過程中保持客觀性5.證券公司債券的發(fā)行利率上限由以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)決定？A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.證券交易所C.中國(guó)人民銀行D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)6.證券公司客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額登記通常由以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)？A.證券公司B.證券交易所C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)7.證券公司從業(yè)人員在離職后多久內(nèi)不得從事與其原任職公司相關(guān)的業(yè)務(wù)？A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.1年D.2年8.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例由以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)規(guī)定？A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.證券交易所C.中國(guó)人民銀行D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)9.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)屬于“第二道防線”的職責(zé)？A.業(yè)務(wù)部門B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門C.內(nèi)部審計(jì)部門D.董事會(huì)10.證券公司債券的發(fā)行利率下限由以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)決定？A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.證券交易所C.中國(guó)人民銀行D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)三、多選題（每題2分，共20分）1.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些部門屬于“三道防線”的范疇？A.業(yè)務(wù)部門B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門C.內(nèi)部審計(jì)部門D.董事會(huì)E.監(jiān)事會(huì)2.證券公司從業(yè)人員在從事證券投資顧問業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為屬于合規(guī)操作？A.向客戶提供獨(dú)立的投資建議B.收取客戶交易傭金C.未如實(shí)告知客戶風(fēng)險(xiǎn)D.在執(zhí)業(yè)過程中保持客觀性E.接受客戶或第三方利益輸送3.證券公司債券的發(fā)行利率受以下哪些因素影響？A.市場(chǎng)利率水平B.證券公司信用評(píng)級(jí)C.發(fā)行人償債能力D.市場(chǎng)供求關(guān)系E.發(fā)行人行業(yè)前景4.證券公司客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額登記通常由以下哪些機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)？A.證券公司B.證券交易所C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)E.中國(guó)人民銀行5.證券公司從業(yè)人員在離職后多久內(nèi)不得從事與其原任職公司相關(guān)的業(yè)務(wù)？A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.1年D.2年E.3年6.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例由以下哪些機(jī)構(gòu)規(guī)定？A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.證券交易所C.中國(guó)人民銀行D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)E.證券業(yè)協(xié)會(huì)7.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于“第一道防線”的職責(zé)？A.業(yè)務(wù)部門B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門C.內(nèi)部審計(jì)部門D.董事會(huì)E.監(jiān)事會(huì)8.證券公司債券的發(fā)行利率下限由以下哪些機(jī)構(gòu)決定？A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.證券交易所C.中國(guó)人民銀行D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)E.證券業(yè)協(xié)會(huì)9.證券公司從業(yè)人員在從事證券投資顧問業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為可能違反職業(yè)道德？A.向客戶提供獨(dú)立的投資建議B.收取客戶交易傭金C.未如實(shí)告知客戶風(fēng)險(xiǎn)D.在執(zhí)業(yè)過程中保持客觀性E.接受客戶或第三方利益輸送10.證券公司債券的發(fā)行利率上限由以下哪些機(jī)構(gòu)決定？A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.證券交易所C.中國(guó)人民銀行D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)E.證券業(yè)協(xié)會(huì)四、案例分析（每題6分，共18分）案例一：某證券公司從業(yè)人員張某在離職后半年內(nèi)，以個(gè)人名義持有其原任職公司的股票，并利用其前同事的信息，向他人推薦該公司股票，導(dǎo)致該股票在短期內(nèi)大幅上漲。問：張某的行為是否合規(guī)？請(qǐng)說明理由。案例二：某證券公司客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃的合同約定，投資范圍包括股票、債券、期貨等，但該計(jì)劃實(shí)際投資了部分非合同約定的私募基金產(chǎn)品。問：該證券公司的行為是否合規(guī)？請(qǐng)說明理由。案例三：某證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例為60%，但市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致部分客戶的保證金比例低于50%。問：該證券公司應(yīng)采取哪些措施？請(qǐng)說明理由。五、論述題（每題11分，共22分）1.試述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容及其重要性。2.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)如何防范利益沖突。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.√證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與投資銀行業(yè)務(wù)需獲得證監(jiān)會(huì)許可。2.√集合競(jìng)價(jià)決定開盤價(jià)，連續(xù)競(jìng)價(jià)決定收盤價(jià)。3.×保證金比例不得低于150%（非50%）。4.×證券投資顧問業(yè)務(wù)涉及提供具體投資建議。5.√風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)制定風(fēng)險(xiǎn)偏好和限額。6.√T+0交易制度允許當(dāng)日買賣。7.×資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需遵守合同約定，不得自行決定。8.√份額登記由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。9.√離職后1年內(nèi)不得持有原公司證券。10.×發(fā)行利率上限無固定比例規(guī)定。二、單選題1.C貨幣市場(chǎng)基金管理屬于基金管理公司業(yè)務(wù)。2.D董事會(huì)屬于“第四道防線”。3.C按合同約定進(jìn)行投資管理。4.C未如實(shí)告知客戶風(fēng)險(xiǎn)。5.A中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定。6.C證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。7.C離職后1年內(nèi)。8.A中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定。9.B風(fēng)險(xiǎn)管理部門屬于“第二道防線”。10.A中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定。三、多選題1.ABC業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門屬于“三道防線”。2.ABD提供獨(dú)立建議、保持客觀性、收取合規(guī)傭金。3.ABCDE市場(chǎng)利率、信用評(píng)級(jí)、償債能力、供求關(guān)系、行業(yè)前景。4.CE證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。5.C離職后1年內(nèi)。6.AB中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所規(guī)定。7.A業(yè)務(wù)部門屬于“第一道防線”。8.A中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定。9.CE未如實(shí)告知風(fēng)險(xiǎn)、接受利益輸送。10.A中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定。四、案例分析案例一：張某的行為不合規(guī)。根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，離職后1年內(nèi)不得持有原任職公司證券，且不得利用前同事信息進(jìn)行內(nèi)幕交易或利益輸送。案例二：該證券公司的行為不合規(guī)。根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍需與合同約定一致。案例三：該證券公司應(yīng)采取以下措施：1.提醒客戶追加保證金；2.暫?？蛻舨糠只蛉拷灰?；3.通知客戶降低持倉或強(qiáng)制平倉。五、論述題1.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容及其重要性證券公司內(nèi)部控制制度主要包括：-風(fēng)險(xiǎn)管理制度：明確風(fēng)險(xiǎn)偏好和限額，覆蓋市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。-業(yè)務(wù)流程控制：規(guī)范業(yè)務(wù)操作，防止利益沖突和內(nèi)幕交易。-信息管理制度：確?？蛻粜畔⒑徒灰讛?shù)據(jù)的保密性。-合規(guī)管理：監(jiān)督業(yè)務(wù)活動(dòng)是否符合法律法規(guī)。重要性：內(nèi)部控制制度是證券公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，可防范風(fēng)險(xiǎn)、保障客戶利益、提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。2.證券公司從業(yè)人員防范利益沖突-利益沖突識(shí)別：從業(yè)人員應(yīng)主動(dòng)識(shí)別潛在利益沖突，如個(gè)人投資與客戶利益沖突。