2025年國(guó)際公認(rèn)反洗錢CAMS考試題庫(kù)1.一個(gè)企業(yè)在避稅天堂注冊(cè),企業(yè)官網(wǎng)只顯示其從事房地產(chǎn)交易,而無(wú)其他信息,經(jīng)調(diào)查,該企業(yè)有兩個(gè)負(fù)責(zé)人/所有人。其中一個(gè)人沒(méi)有任何可用信息,另一個(gè)人擁有一輛露營(yíng)車四海為家。下面哪種情況會(huì)需要EDD?A.前臺(tái)公司B.PEPC.從事房地產(chǎn)洗錢D.會(huì)計(jì)公司答案:A-------------------------------------------2.一家小社區(qū)銀行的分行經(jīng)理有一個(gè)新客戶,他把四個(gè)5萬(wàn)歐元的支票存入一個(gè)帳戶。此后不久,客戶轉(zhuǎn)到另一個(gè)分行,要求將所有的資金,此外分別轉(zhuǎn)移1500歐元到三個(gè)不同的外國(guó)管轄區(qū)的賬戶。下列那一條可疑活動(dòng)應(yīng)成為可疑交易報(bào)告的焦點(diǎn)?A.顧客開(kāi)了四張大額支票B.客戶轉(zhuǎn)到另一個(gè)分支進(jìn)行此事務(wù)C.客戶幾乎把所有的資金從帳戶中轉(zhuǎn)移出去D.客戶要求將資金轉(zhuǎn)移到三個(gè)不同的外國(guó)管轄區(qū)答案:D-------------------------------------------3.政府制定了新的反洗錢法,要求所有金融機(jī)構(gòu)從客戶那里獲得某些信息。位于該管轄區(qū)的機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些步驟確保遵守?A.變更程序要求獲得必要的信息B.根據(jù)需要更改程序和系統(tǒng),并提供員工培訓(xùn)C.向客戶發(fā)出通知,要求他們提供必要的信息D.更改系統(tǒng)以確保所有客戶自動(dòng)獲取所需信息答案:B解析:根據(jù)反洗錢合規(guī)要求，金融機(jī)構(gòu)需同時(shí)調(diào)整內(nèi)部流程和人員行為。選項(xiàng)B包含程序/系統(tǒng)變更（技術(shù)層面）及員工培訓(xùn)（執(zhí)行層面），符合風(fēng)險(xiǎn)控制三道防線理論中的操作層防線建設(shè)要求。選項(xiàng)A/D僅涉及技術(shù)層面，選項(xiàng)C側(cè)重外部溝通，均未覆蓋完整的合規(guī)執(zhí)行要素-------------------------------------------4.會(huì)計(jì)師在一次對(duì)反洗錢進(jìn)行審計(jì)的過(guò)程中發(fā)現(xiàn)在交易監(jiān)控警報(bào)解除這個(gè)環(huán)節(jié)上存在重大的缺陷。審計(jì)抽樣發(fā)現(xiàn)潛在可疑活動(dòng)未被標(biāo)記為可疑并做提示。管理層接受了這個(gè)審計(jì)的發(fā)現(xiàn)并決定制定補(bǔ)救計(jì)劃。下列哪一項(xiàng)正確說(shuō)明在更正階段會(huì)計(jì)師的角色是怎樣的?A.及時(shí)指導(dǎo)如何彌補(bǔ)缺陷。B.制定提供充足的風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向文件已解除警報(bào)的措施。C.對(duì)警報(bào)清除部門的員工進(jìn)行培訓(xùn),告知有效解除警報(bào)的必要性。D.一旦管理層通知缺陷已修復(fù),及時(shí)對(duì)該修正是否成功進(jìn)行驗(yàn)證。答案:D-------------------------------------------5.下面何種方式是通過(guò)存款機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢,且與國(guó)際貿(mào)易相關(guān)?A.空殼公司B.構(gòu)建現(xiàn)金存款/取款機(jī)制C.用犯罪資金投資合法生意D.黑市比索交易答案:D-------------------------------------------6.根據(jù)FATF40項(xiàng)建議,國(guó)家應(yīng)采取什么行動(dòng)幫助非盈利組織被恐怖融資濫用?A.允許凍結(jié)非營(yíng)利組織的資產(chǎn)B.要求所有營(yíng)利機(jī)構(gòu)在國(guó)家的金融信息機(jī)構(gòu)注冊(cè)登記C.確保非營(yíng)利機(jī)構(gòu)不會(huì)掩藏或模糊此行跡秘密將用于合法目的的資金轉(zhuǎn)移給恐怖組織D.立法禁止?fàn)I利機(jī)構(gòu)在沒(méi)有完成第一輪恐怖組織數(shù)據(jù)認(rèn)證的情況下完成跨境交易答案:C-------------------------------------------7.雇員在電話中聽(tīng)到一位同事就如何確?？梢山灰讏?bào)告將不作為未來(lái)交易來(lái)備案而提供咨詢意見(jiàn)。員工應(yīng)該采取什么行動(dòng)?A.把談話報(bào)告給當(dāng)?shù)鼐紹.將對(duì)話報(bào)告給合規(guī)主管C.告訴同事聊天時(shí)提出這樣的建議是違反政策的D.忽略這種情況,因?yàn)橥率强蛻絷P(guān)系經(jīng)理答案:B-------------------------------------------8.下列哪一項(xiàng)描述的是通過(guò)銀行或其它存款機(jī)構(gòu)來(lái)進(jìn)行洗錢的融合階段?A.將非法資金存入設(shè)立前沿公司的賬戶B.指導(dǎo)第三方將非法現(xiàn)金兌換為可轉(zhuǎn)讓票據(jù)C.將非法資金從一家銀行的賬戶轉(zhuǎn)到另一家銀行的賬戶D.用之前存在銀行的黑錢購(gòu)買豪車答案:D-------------------------------------------9.美國(guó)愛(ài)國(guó)者法案影響了外國(guó)金融機(jī)構(gòu)的哪一方面?A.要求對(duì)外國(guó)空殼銀行加強(qiáng)盡職調(diào)查B.擴(kuò)大對(duì)美國(guó)金融機(jī)構(gòu)海外分支機(jī)構(gòu)的審批要求C.擴(kuò)大對(duì)所有外國(guó)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢項(xiàng)目要求D.授權(quán)對(duì)洗錢重點(diǎn)關(guān)注銀行施加特別措施答案:D-------------------------------------------10.某眾籌網(wǎng)站的合規(guī)人員負(fù)責(zé)對(duì)新的眾籌項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)控,最近眾籌項(xiàng)目的數(shù)量顯著上升,以下那個(gè)為反洗錢風(fēng)險(xiǎn)高的危險(xiǎn)信號(hào)?A.擁有最多捐款人的項(xiàng)目B.開(kāi)始眾籌后不久便獲我資助的項(xiàng)目C.眾籌目標(biāo)金額最高的項(xiàng)目D.在非常短時(shí)間內(nèi)便完成了從發(fā)起到結(jié)束籌款過(guò)程的項(xiàng)目答案:D-------------------------------------------11.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的<<銀行客戶盡職調(diào)查白皮書(shū)>>在識(shí)別PEP方面應(yīng)爭(zhēng)取怎樣的控制措施以確保合規(guī)?A.確定其為本地PEPB.建立客戶關(guān)系后進(jìn)行審核C.在賬戶開(kāi)立過(guò)程中進(jìn)行審核,且在之后進(jìn)行定期審查D.如果客戶或與其有關(guān)人士為PEP,要求客戶向銀行予以披露答案:C-------------------------------------------12.一家銀行為一家開(kāi)戶慈善組織開(kāi)立賬戶多年,這家慈善組織為恐怖活動(dòng)活躍的國(guó)家居民提供衣物。以下哪種行為表明存在潛在的恐怖融資?A.慈善機(jī)構(gòu)頻繁的從銀行支取現(xiàn)金B(yǎng).慈善機(jī)構(gòu)在數(shù)個(gè)國(guó)家有分支機(jī)構(gòu)C.慈善機(jī)構(gòu)主要捐贈(zèng)資金來(lái)自歐洲國(guó)家D.慈善機(jī)構(gòu)保留了一個(gè)銀行賬戶用于非經(jīng)營(yíng)性支出答案:A-------------------------------------------13.一名政治公眾人物開(kāi)立一個(gè)銀行賬戶。上個(gè)月反洗錢調(diào)查員提交了關(guān)于政治公眾人物國(guó)家關(guān)于未知個(gè)人的電匯交易可疑交易報(bào)告。最近這名官員所在國(guó)家披露了腐敗的負(fù)面消息。這種情況下,你該向誰(shuí)報(bào)告?A.董事會(huì)B.業(yè)務(wù)條線C.銀行的反洗錢專員D.FATF的熱線答案:C-------------------------------------------14.合規(guī)專員什么時(shí)候要重啟風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估?A.每?jī)赡闎.并購(gòu)時(shí)C.董事會(huì)重組時(shí)D.FATF指導(dǎo)時(shí)答案:B-------------------------------------------15.鎮(zhèn)上一家很受歡迎的餐館已經(jīng)開(kāi)始存儲(chǔ)比往年更少的現(xiàn)金。在對(duì)客戶的賬目進(jìn)行回顧時(shí),你發(fā)現(xiàn)信用卡收據(jù)沒(méi)有任何解釋就增加了。該賬戶的專員發(fā)現(xiàn),這家餐廳已經(jīng)在現(xiàn)場(chǎng)安裝了一臺(tái)私人自動(dòng)柜員機(jī)(ATM),并已開(kāi)始在進(jìn)行一個(gè)露臺(tái)餐廳建設(shè)。哪一個(gè)危險(xiǎn)信號(hào)應(yīng)該引發(fā)更多的調(diào)查?A.私人取款機(jī)B.較低的現(xiàn)金存款C.增加信用卡收據(jù)D.新天井用餐區(qū)的建設(shè)答案:A-------------------------------------------16.一個(gè)組織的自動(dòng)監(jiān)控系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)了客戶活動(dòng)的巨大波動(dòng)。作為審計(jì)的結(jié)果,合規(guī)官員被告知被告知,當(dāng)活動(dòng)在很長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)持續(xù)異常時(shí),該系統(tǒng)沒(méi)有產(chǎn)生警報(bào)。目前,該組織正在目前,該組織正在評(píng)估新的警報(bào)方案,試圖解決這個(gè)問(wèn)題。哪種類型的場(chǎng)景有助于緩解這一弱點(diǎn)?A.同儕B.收入C.映射D.基準(zhǔn)線下答案:A-------------------------------------------17.在一個(gè)日常反洗錢調(diào)查審核中,發(fā)現(xiàn)一些大筆電匯存入當(dāng)?shù)匾患移嚲S修廠。這些電匯來(lái)自缺乏反洗錢監(jiān)管的避稅天堂國(guó)家。調(diào)查員認(rèn)為這些電匯沒(méi)有合法的商業(yè)目的并提交了可疑交易報(bào)告。這個(gè)維修廠的店主在社區(qū)很受歡迎并且熱衷慈善。調(diào)查員應(yīng)該向誰(shuí)匯報(bào)這些情況?A.審計(jì)委員會(huì)B.董事會(huì)C.汽車維修廠店主D.銀行的反洗錢專員答案:D-------------------------------------------18.合規(guī)官?gòu)男陆鹑诜?wù)的信息技術(shù)(IT)來(lái)源處了解到新產(chǎn)品批準(zhǔn)委員會(huì)正在討論新的金融服務(wù)。正確的下一步行動(dòng)是什么?A.要求新產(chǎn)品審批委員會(huì)包括合規(guī)官。B.去董事會(huì),并嘗試立即關(guān)閉新服務(wù),因?yàn)槲瘑T會(huì)沒(méi)有與合規(guī)官溝通。C.從源頭獲取盡可能多的信息,以便研究潛在風(fēng)險(xiǎn),并編寫(xiě)報(bào)告并提交給營(yíng)銷總監(jiān)。D.開(kāi)始對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步研究,接到該服務(wù)已獲得委員會(huì)批準(zhǔn)通知后深入研究。答案:A-------------------------------------------19.埃格蒙特集團(tuán)為全球金融情報(bào)機(jī)構(gòu)提供一個(gè)論壇的目標(biāo)是什么?A.完善打擊洗錢和資助恐怖主義的國(guó)際法律,并促進(jìn)國(guó)內(nèi)方案的實(shí)施。B.為金融情報(bào)機(jī)構(gòu)提供一個(gè)論壇,以加強(qiáng)在打擊洗錢和資助恐怖主義融資方面的合作,并促進(jìn)執(zhí)行這一領(lǐng)域國(guó)內(nèi)方案的。C.改善與執(zhí)法部門在打擊洗錢和資助恐怖主義方面的溝通,并促進(jìn)這一領(lǐng)域的國(guó)內(nèi)方案的實(shí)施。D.改善與州和聯(lián)邦政府在打擊洗錢及資助恐怖主義方面合作,并促進(jìn)該領(lǐng)域國(guó)內(nèi)方案的執(zhí)行。答案:B-------------------------------------------20.一家保險(xiǎn)公司的合規(guī)負(fù)責(zé)人正在查閱近期一些客戶的交易行為。下列哪一項(xiàng)最為明顯的預(yù)示著存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)?A.一位人壽保險(xiǎn)的投保人用來(lái)自兩家不同銀行的匯票支付季度的保費(fèi)。B.一位來(lái)自高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的投保人近期為一處房產(chǎn)購(gòu)買了一份財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。C.一個(gè)擁有多家分支機(jī)構(gòu)的公司近期為每一個(gè)分支機(jī)構(gòu)購(gòu)買了單獨(dú)的團(tuán)體人壽保險(xiǎn)。D.一位客戶與一個(gè)國(guó)際慈善組織(主要提供健康與安全方面的服務(wù))一起,設(shè)立了10萬(wàn)美金的慈善年金合同。答案:A-------------------------------------------21.分行經(jīng)理注意到,許多客戶每周都會(huì)是使用同一個(gè)出納員來(lái)處理他們的存款。經(jīng)理發(fā)現(xiàn)出納員和顧客是同一個(gè)族裔,用他們的民族語(yǔ)言交流。偶爾當(dāng)?shù)孛褡宀宛^的顧客會(huì)給出納員帶來(lái)午餐同時(shí)每次讓出納員存入相同金額的現(xiàn)金。分行經(jīng)理應(yīng)如何應(yīng)對(duì)這一活動(dòng)?A.把出納員轉(zhuǎn)到另一家分行。B.在采取任何其他行動(dòng)之前進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查。C.鼓勵(lì)出納員從少數(shù)民族社區(qū)引進(jìn)更多業(yè)務(wù)D.建議出納員將客戶發(fā)送給其他出納員,以避免勾結(jié)的機(jī)會(huì)答案:B-------------------------------------------22.一家執(zhí)法官員致電銀行詢問(wèn)目前正在調(diào)查的客戶信息。銀行員工應(yīng)如何回應(yīng)?A.確認(rèn)客戶是目前的客戶還是以前的客戶B.在回應(yīng)請(qǐng)求之前通知董事會(huì)。C.提供所要求的信息,以幫助研究D.請(qǐng)求提交正式信函,以驗(yàn)證請(qǐng)求的有效性答案:D-------------------------------------------23.一家銀行的合規(guī)負(fù)責(zé)人在執(zhí)行加強(qiáng)版的監(jiān)控流程之后發(fā)現(xiàn)了一些不正常的交易活動(dòng),顯示可能存在販賣人口的行為。下列哪一項(xiàng)交易需要立即展開(kāi)額外的審查程序?A.電匯是從那些移民人口眾多的國(guó)家匯出的。B.來(lái)銀行進(jìn)行現(xiàn)金儲(chǔ)蓄的客戶居住并在該城市工作。C.來(lái)銀行進(jìn)行現(xiàn)金儲(chǔ)蓄的客戶不居住在該城市,也不在該城市工作。D.來(lái)銀行進(jìn)行現(xiàn)金儲(chǔ)蓄的客戶不居住在該城市,也不在該城市工作。存款當(dāng)天余額又被支取出來(lái)。答案:D-------------------------------------------24.一家非美國(guó)銀行想在A銀行開(kāi)戶,A銀行是一家美國(guó)銀行。根據(jù)《美國(guó)愛(ài)國(guó)者法案》,銀行A必須獲得哪些信息?A.非美國(guó)銀行的完整客戶名單。B.非美國(guó)銀行的所有者身份和所有權(quán)百分比。C.非美國(guó)銀行管理團(tuán)隊(duì)的結(jié)構(gòu)和身份。D.非美國(guó)銀行反洗錢合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃的詳細(xì)信息答案:B-------------------------------------------25.下列哪一種保險(xiǎn)產(chǎn)品是最容易被洗錢分子利用的?A.年金險(xiǎn)B.保單質(zhì)押C.財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)D.養(yǎng)老險(xiǎn)答案:A-------------------------------------------26.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的<<銀行客戶盡職調(diào)查白皮書(shū)>>了解你的客戶標(biāo)準(zhǔn)中最重要的內(nèi)容是?A.每年開(kāi)展員工培訓(xùn)B.客戶接納政策C.所有案例的應(yīng)遵循相同的了解你的客戶要求D.所有完成后的了解你的客戶文件必須一名未參與帳戶開(kāi)立流程的高級(jí)管理人員進(jìn)行審核答案:B-------------------------------------------27.擁有離岸許可證經(jīng)營(yíng)的外國(guó)銀行希望在美國(guó)銀行開(kāi)立代理賬戶。這家外資銀行計(jì)劃向其部分客戶提供通匯賬戶服務(wù)。根據(jù)《美國(guó)愛(ài)國(guó)者法案》,外國(guó)銀行必須向美國(guó)銀行提供什么?A.作為代理銀行所有者的政治公眾人物名單。B.金融機(jī)構(gòu)使用通匯賬戶的名單。C.在美國(guó)可以接受代理銀行法律程序服務(wù)的人。D.金融機(jī)構(gòu)員工監(jiān)控通匯賬戶反洗錢培訓(xùn)的一系列記錄答案:C-------------------------------------------28.由于反洗錢問(wèn)題,一家機(jī)構(gòu)決定退出客戶關(guān)系。在開(kāi)始關(guān)閉程序之前,該機(jī)構(gòu)收到一個(gè)執(zhí)法機(jī)構(gòu)的書(shū)面請(qǐng)求,以保持賬戶的開(kāi)放。該客戶是正在進(jìn)行調(diào)查的主體,執(zhí)法部門希望該機(jī)構(gòu)繼續(xù)監(jiān)測(cè)該賬戶并報(bào)告任何可疑活動(dòng)。在決定是否同意這一要求時(shí),機(jī)構(gòu)應(yīng)該考慮的主要因素是什么?A.符合執(zhí)法要求的預(yù)期費(fèi)用B.以前在客戶機(jī)上提交的可疑交易報(bào)告的數(shù)量C.該機(jī)構(gòu)在遵守執(zhí)法要求方面有可靠記錄D.該機(jī)構(gòu)是否可以繼續(xù)履行其賬戶開(kāi)放的監(jiān)管義務(wù)答案:D-------------------------------------------29.居住在美國(guó)的移民開(kāi)設(shè)一個(gè)包括借記卡的銀行賬戶。幾個(gè)月后,交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)顯示該賬戶中的小額存款,從一個(gè)與沖突地區(qū)接壤的國(guó)家的ATM取款機(jī)取款。銀行應(yīng)該如何回應(yīng)?A.阻止任何進(jìn)一步活動(dòng)B.提交可疑交易報(bào)告C.發(fā)起對(duì)活動(dòng)的調(diào)查D.如果交易活動(dòng)繼續(xù),與客戶聯(lián)系答案:C-------------------------------------------30.一家零售銀行獲得了信用卡業(yè)務(wù)。銀行的反洗錢政策要求新雇員在入職30天內(nèi)接受培訓(xùn),并且所有雇員每年都要接受復(fù)習(xí)培訓(xùn)。這個(gè)銀行的反洗錢培訓(xùn)對(duì)員工在新取得的信用卡業(yè)務(wù)上的培訓(xùn)是否充足?A.是的,現(xiàn)有的培訓(xùn)包括的銀行政策,程序和流程B.不,反洗錢培訓(xùn)需要就信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行面對(duì)面培訓(xùn)C.不,反洗錢培訓(xùn)需要調(diào)整并且專注于業(yè)務(wù)特有風(fēng)險(xiǎn)D.是的,現(xiàn)有的培訓(xùn)包括了銀行需要遵守的反洗錢法規(guī)答案:C-------------------------------------------31.下列哪一種方法是恐怖組織在不留下審計(jì)線索的情況下轉(zhuǎn)移資金的呢?A.勒索B.快遞現(xiàn)金C.貨幣兌換所D.虛擬貨幣答案:B-------------------------------------------32.為什么政府和多國(guó)機(jī)構(gòu)實(shí)施經(jīng)濟(jì)制裁?A.阻止專制統(tǒng)治。B.執(zhí)行外交政策目標(biāo)。C.打擊迫在眉睫的恐怖分子。D.防止欺詐性國(guó)際貿(mào)易交易答案:B-------------------------------------------33.在審查最近的活動(dòng)時(shí),一個(gè)貨幣兌換所的合規(guī)官表示,多個(gè)客戶各自匯款相同金額,但頻率更高。機(jī)構(gòu)應(yīng)如何應(yīng)對(duì)?A.提交可疑交易報(bào)告B.指示出納員今后不要處理這些客戶的匯款。C.進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查,以確定這是否是真正可疑的活動(dòng)。D.立即聯(lián)系客戶,詢問(wèn)他們?yōu)槭裁锤l繁地匯款答案:C-------------------------------------------34.亞利桑那州的銀行員工正在審核一個(gè)新客戶的貸款申請(qǐng),貸款抵押是位于佛羅里達(dá)州的房產(chǎn)。該貸款將歸于一家有限責(zé)任公司,且該公司的所有人未向銀行披露。已知該公司由一個(gè)紐約律師成立,且該公司每月將還款9000美金,此數(shù)額高于應(yīng)還款金額,下列哪一項(xiàng)涉及洗錢?A.公司所有人未披露B.抵押的佛羅里達(dá)州的房產(chǎn)不屬于密西西比州C.9000美金恰好低于報(bào)告金額,有拆分的嫌疑D.與該賬戶有關(guān)的律師不在貸款服務(wù)區(qū)答案:A-------------------------------------------35.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的<<銀行客戶盡職調(diào)查白皮書(shū)>>代理賬戶的主要風(fēng)險(xiǎn)是?A.它并非每日使用B.服務(wù)費(fèi)不足以覆蓋管理賬戶所需要求C.代理銀行的客戶接納和了解你的客戶有待改進(jìn)D.經(jīng)由該帳戶的交易量和交易價(jià)值可能與原始代理協(xié)議不一致答案:C-------------------------------------------36.執(zhí)法機(jī)構(gòu)正在審查金融機(jī)構(gòu)提交的客戶賬戶可疑活動(dòng)可疑交易報(bào)告,隨后,執(zhí)法機(jī)構(gòu)要求提供進(jìn)一步資料。執(zhí)法機(jī)構(gòu)還可以要求金融機(jī)構(gòu)提供什么支持性文件?A.先前提交的同一客戶的可疑交易報(bào)告B.開(kāi)戶文件和賬戶報(bào)表C.向客戶發(fā)送的宣傳材料副本D.該機(jī)構(gòu)的可疑交易報(bào)告的政策和程序的副本答案:B-------------------------------------------37.一位新的合規(guī)專員正在審查該銀行的反洗錢計(jì)劃,并注意到風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估已于六個(gè)月前完成。從那時(shí)起,銀行又收購(gòu)了另一家金融機(jī)構(gòu),重新命名了內(nèi)部記錄組,并簡(jiǎn)化了現(xiàn)金處理程序。哪些因素導(dǎo)致合規(guī)專員更新銀行的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估?A.銀行又收購(gòu)了一家機(jī)構(gòu)B.內(nèi)部記錄組已重新命名C.現(xiàn)金處理程序精簡(jiǎn)D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估已于六個(gè)月前完成答案:A-------------------------------------------38.《沃爾夫斯堡私人銀行反洗錢原則》要求新客戶由誰(shuí)批準(zhǔn)?A.董事會(huì)B.只有私人銀行家C.私人銀行家的監(jiān)管者D.除私人銀行家外,至少有一人答案:D-------------------------------------------39.金融行動(dòng)特別工作組(FATF)類似的區(qū)域性組織如何幫助其成員打擊洗錢和恐怖融資?A.它們?yōu)槌蓡T國(guó)執(zhí)行金融行動(dòng)工作組的建議提供技術(shù)援助B.它們協(xié)助成員國(guó)懲罰違反金融行動(dòng)工作組標(biāo)準(zhǔn)和建議的實(shí)C.他們?cè)诜聪村X和資助恐怖主義以外的關(guān)注領(lǐng)域與成員合作D.它們監(jiān)督成員國(guó)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢和資助恐怖主義活動(dòng)答案:A-------------------------------------------40.下列哪一項(xiàng)是銀行從業(yè)人員故意違反反洗錢法律法規(guī)所面臨的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)?A.調(diào)查和名聲受損B.罰款以及被行業(yè)質(zhì)疑C.刑事調(diào)查甚至入獄D.包括對(duì)所在金融機(jī)構(gòu)罰款等一系列執(zhí)法行動(dòng)答案:B-------------------------------------------41.分行經(jīng)理打電話給合規(guī)官,告訴她一名執(zhí)法官員剛離開(kāi)分行,問(wèn)了很多問(wèn)題,并留下了一張名片。合規(guī)官應(yīng)該怎么做?A.提交可疑交易報(bào)告B.跟進(jìn)以核實(shí)該官員是否收到所有必要信息C.核實(shí)報(bào)告的官員是否為實(shí)際授權(quán)代表D.要求分行經(jīng)理寫(xiě)一份關(guān)于申請(qǐng)的詳細(xì)備忘錄答案:C-------------------------------------------42.下列哪一項(xiàng)是利用前臺(tái)公司進(jìn)行洗錢活動(dòng)帶來(lái)的主要經(jīng)濟(jì)后果?A.更多的關(guān)注產(chǎn)品的生產(chǎn)B.弱化本來(lái)存在的合法公司C.建立更有競(jìng)爭(zhēng)性的定價(jià)體系D.在洗錢公司和合法公司之間建立相應(yīng)的管理體系答案:B-------------------------------------------43.下列哪項(xiàng)是金融機(jī)構(gòu)向執(zhí)法機(jī)構(gòu)披露可疑交易報(bào)告相關(guān)支持性文件的正確做法?A.必須使用電子郵件盡快提供文件B.金融機(jī)構(gòu)可將請(qǐng)求通知賬戶持有人C.確認(rèn)請(qǐng)求來(lái)自執(zhí)法機(jī)構(gòu)的代表D.還必須向賬戶持有人的律師提供所有文件的副本答案:C-------------------------------------------44.一次審計(jì)發(fā)現(xiàn),合規(guī)專員批準(zhǔn)了一個(gè)政策例外。審計(jì)師認(rèn)為這個(gè)政策例外違反了法規(guī)要求,審計(jì)師應(yīng)該做什么?A.向合規(guī)專員建議如果應(yīng)對(duì)政策例外B.將違反法規(guī)的情況寫(xiě)入審計(jì)報(bào)告,并且報(bào)告給董事會(huì)C.向法律顧問(wèn)咨詢政策例外是否是合理的D.在審計(jì)報(bào)告中計(jì)入違反法規(guī)行為并且建議合規(guī)專員接受董事會(huì)處罰答案:B-------------------------------------------45.外國(guó)政治公眾人物要求向人壽保險(xiǎn)保單中加入受益人。應(yīng)如何處理請(qǐng)求以降低風(fēng)險(xiǎn)?A.對(duì)受益人進(jìn)行盡職調(diào)查B.確定財(cái)富來(lái)源和資金來(lái)源C.如果受益人是外國(guó)政治公眾人物,拒絕請(qǐng)求D.由于增加風(fēng)險(xiǎn)而拒絕增加受益人的請(qǐng)求答案:A-------------------------------------------46.歐洲聯(lián)盟關(guān)于洗錢問(wèn)題的第四項(xiàng)指令包含了哪些要求?A.它要求成員國(guó)將政治公眾人物視為高風(fēng)險(xiǎn)客戶B.它要求成員國(guó)對(duì)所有預(yù)付卡持有人進(jìn)行強(qiáng)化盡職調(diào)查C.它要求成員國(guó)保持法律實(shí)體受益所有人的登記冊(cè)D.它要求成員國(guó)對(duì)不配合金融行動(dòng)工作組建議的國(guó)家實(shí)施經(jīng)濟(jì)制裁答案:C-------------------------------------------47.一個(gè)小型烘焙店怎樣的交易涉嫌洗錢?A.每日現(xiàn)金存款B.在不同的地點(diǎn)開(kāi)立多個(gè)賬戶C.購(gòu)買了2倍于自己店鋪價(jià)值的財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)D.近期一大筆電匯給其家人所在的海外司法管轄區(qū)答案:B-------------------------------------------48.一家英國(guó)的房地產(chǎn)中介,碰到了三個(gè)海外的客人,他們都有意購(gòu)買一處位于倫敦郊區(qū)的價(jià)值3千萬(wàn)英鎊的公寓樓,作為投資。這些客戶不希望告知銀行他們的姓名。他們提出為了保護(hù)隱私,希望以三個(gè)私營(yíng)企業(yè)的名義進(jìn)行購(gòu)買。他們計(jì)劃把資金打到另一家位于倫敦的公司賬戶中。下列哪一項(xiàng)將導(dǎo)致這個(gè)房地產(chǎn)中介停止與潛在的購(gòu)買者進(jìn)行進(jìn)一步的溝通?A.客戶來(lái)自海外B.客戶擁有購(gòu)買房產(chǎn)的3千萬(wàn)英鎊C.客戶不愿意將自己的身份提供給銀行D.客戶打算用私營(yíng)企業(yè)的名義購(gòu)買該房產(chǎn)答案:C-------------------------------------------49.埃格蒙特集團(tuán)的主要目標(biāo)是什么?A.尋找促進(jìn)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)展和分享專門知識(shí)的方法。B.保護(hù)金融系統(tǒng)免受非法使用,打擊洗錢促進(jìn)國(guó)家安全。C.發(fā)布具有約束力的標(biāo)準(zhǔn),在成員司法管轄區(qū)建立一致運(yùn)作的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)。D.為金融機(jī)構(gòu)提供關(guān)于如何報(bào)告可疑活動(dòng)的最佳做法,以便與執(zhí)法部門最佳分享信息。答案:A-------------------------------------------50.海外資產(chǎn)控制辦公室(OFAC)和聯(lián)合國(guó)實(shí)施的制裁之間的相似之處是什么?A.支持外交政策目標(biāo)B.鼓勵(lì)分享資金C.遏制對(duì)恐怖主義的資助D.恢復(fù)主權(quán)土地答案:C-------------------------------------------51.哪個(gè)是與網(wǎng)絡(luò)欺詐有關(guān)的新風(fēng)險(xiǎn)?A.多人串通將資金投入金融市場(chǎng)B.收到聯(lián)合賬戶的電匯收據(jù)C.賬戶名稱與政府發(fā)布的文件不匹配D.經(jīng)常以整數(shù)美元進(jìn)行交易答案:C-------------------------------------------52.當(dāng)國(guó)家存在重大的反洗錢戰(zhàn)略缺陷時(shí),FATF呼吁成員國(guó)在最嚴(yán)重的情況下采取哪些行動(dòng)?A.采取應(yīng)對(duì)措施B.消除所有的金融交易C.報(bào)告高風(fēng)險(xiǎn)的交易D.有助于相互評(píng)估答案:A-------------------------------------------53.金融行動(dòng)特別工作組相互評(píng)估的主要內(nèi)容是什么?A.有效性評(píng)估和技術(shù)合規(guī)性評(píng)估B.評(píng)估國(guó)家和培訓(xùn)C.范圍界定和現(xiàn)場(chǎng)訪考察D.起草報(bào)告和全體討論答案:A-------------------------------------------54.某金融機(jī)構(gòu)收到凍結(jié)客戶資產(chǎn)的法律請(qǐng)求。應(yīng)該采取什么行動(dòng)?A.立即凍結(jié)客戶的資產(chǎn)。B.等待法律部門的批準(zhǔn)。C.在凍結(jié)銀行賬戶之前處理最新的交易記錄。D.通知客戶。答案:A-------------------------------------------55.根據(jù)金融行動(dòng)工作組的建議,一個(gè)國(guó)家的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)在防范洗錢方面發(fā)揮什么作用?A.監(jiān)測(cè)每月公開(kāi)的經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)B.生成貨幣交易報(bào)告,發(fā)送給中央銀行C.通過(guò)制作SARs/STRs來(lái)協(xié)助追捕犯罪活動(dòng)D.分析可疑交易報(bào)告的數(shù)據(jù)答案:D-------------------------------------------56.一家公司通過(guò)不同的活動(dòng)認(rèn)可恐怖主義的實(shí)施,例如為支持恐怖主義的電視信息開(kāi)發(fā)內(nèi)容,鼓勵(lì)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)支持恐怖主義活動(dòng),宣傳使用加密貨幣,并為電視和網(wǎng)絡(luò)信息的制作人和記者支付報(bào)酬。

哪些具體行動(dòng)應(yīng)被視為資助恐怖主義?A.資助資金的制片人和記者B.加密貨幣的廣告C.內(nèi)容的發(fā)展D.支持性的網(wǎng)絡(luò)信息答案:A-------------------------------------------57.一個(gè)現(xiàn)有的客戶已經(jīng)改變了其業(yè)務(wù)范圍和交易的司法管轄區(qū)。銀行需要采取哪些措施來(lái)管理該客戶的制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?A.進(jìn)行政治公眾人物和負(fù)面媒體篩選B.對(duì)客戶的董事和最終受益人進(jìn)行進(jìn)一步的制裁篩選C.部署一個(gè)獨(dú)立的基于風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)試,以確保對(duì)該客戶的篩選是有效的。D.進(jìn)一步收集客戶的參考數(shù)據(jù),并確定必須篩選的內(nèi)容和頻率答案:D-------------------------------------------58.在金融行動(dòng)特別工作組對(duì)一個(gè)國(guó)家進(jìn)行相互評(píng)估時(shí),應(yīng)證明金融行動(dòng)特別工作組40條建議的有效性?A.被評(píng)估國(guó)家的金融機(jī)構(gòu)了解洗錢和恐怖主義融資風(fēng)險(xiǎn)。B.被評(píng)估國(guó)已經(jīng)實(shí)施了符合要求的反洗錢/打擊資助恐怖主義的法律和法規(guī)。C.有證據(jù)表明,被評(píng)價(jià)國(guó)家的反洗錢/打擊資助恐怖主義制度的規(guī)定結(jié)果已經(jīng)實(shí)現(xiàn)。D.被評(píng)估國(guó)已經(jīng)建立了一個(gè)金融情報(bào)機(jī)構(gòu),以管理可疑的活動(dòng)。答案:C-------------------------------------------59.制裁篩查要求包括,金融機(jī)構(gòu)應(yīng):A.立即關(guān)閉出現(xiàn)在制裁名單上的實(shí)體的銀行賬戶。B.將客戶和交易記錄與政府機(jī)構(gòu)提供的定期更新的制裁名單進(jìn)行比較。C.向警方報(bào)告一個(gè)名字出現(xiàn)在制裁名單上的人。D.立即凍結(jié)出現(xiàn)在制裁名單上的個(gè)人的銀行賬戶。答案:B-------------------------------------------60.執(zhí)法部門正在對(duì)一個(gè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查,并提出了一個(gè)過(guò)于寬泛和不適當(dāng)?shù)母缮嫘砸?。金融機(jī)構(gòu)最適當(dāng)?shù)姆磻?yīng)是什么?A.與公司的董事會(huì)和主要的高級(jí)管理人員對(duì)該請(qǐng)求進(jìn)行討論。B.推遲答復(fù),直到可以收集到所有的文件,無(wú)論時(shí)間長(zhǎng)短。C.通過(guò)對(duì)執(zhí)法機(jī)構(gòu)的迅速回應(yīng),縮小請(qǐng)求的范圍。D.由于請(qǐng)求中包含的信息量大得令人無(wú)法接受,因此不予理會(huì)。答案:C-------------------------------------------61.金融行動(dòng)特別工作組建議金融機(jī)構(gòu)特別注意與新技術(shù)或發(fā)展中技術(shù)有關(guān)的哪種活動(dòng)?A.為客戶進(jìn)行交易的金融中介機(jī)構(gòu)B.大量的現(xiàn)金交易C.復(fù)雜或異常大的交易D.非面對(duì)面的商業(yè)關(guān)系或交易答案:D-------------------------------------------62.什么是金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的主要責(zé)任?A.制定法規(guī),加強(qiáng)反洗錢和制裁的有效性。B.埃格蒙特工作組提供專業(yè)知識(shí),包括開(kāi)發(fā)新的洗錢技術(shù)。C.在承擔(dān)洗錢義務(wù)的實(shí)體和執(zhí)法機(jī)構(gòu)之間充當(dāng)中間人。D.公布可疑活動(dòng)報(bào)告,以便承擔(dān)洗錢義務(wù)的實(shí)體了解犯罪分子的身份。答案:C-------------------------------------------63.一家非美國(guó)銀行正在實(shí)施一項(xiàng)制裁合規(guī)計(jì)劃。海外資產(chǎn)控制辦公室法規(guī)的哪種治外法權(quán)對(duì)該外國(guó)銀行最為重要?A.海外資產(chǎn)控制辦公室的制裁計(jì)劃禁止交易,并要求封鎖出現(xiàn)在負(fù)面媒體來(lái)源中的外國(guó)個(gè)人的資產(chǎn)。B.海外資產(chǎn)控制辦公室根據(jù)對(duì)目標(biāo)外國(guó)個(gè)人的刑事調(diào)查來(lái)實(shí)施制裁。C.海外資產(chǎn)控制辦公室只在總統(tǒng)戰(zhàn)時(shí)緊急權(quán)力下采取行動(dòng),針對(duì)被視為美國(guó)敵人的國(guó)家和外國(guó)個(gè)人。D.海外資產(chǎn)控制辦公室有權(quán)對(duì)被發(fā)現(xiàn)違反封殺令的外國(guó)個(gè)人進(jìn)行重大處罰。答案:D-------------------------------------------64.一個(gè)典型的與藝術(shù)品購(gòu)買有關(guān)的潛在洗錢活動(dòng)的紅旗標(biāo)志出現(xiàn)在客戶身上:A.在拍賣會(huì)上為一幅畫(huà)支付的價(jià)格高于估計(jì)的最高價(jià)格。B.在沒(méi)有可理解的理由的情況下要求支付一大筆現(xiàn)金。C.以匿名投標(biāo)人的身份購(gòu)買一幅畫(huà),并提供財(cái)富來(lái)源。D.要求分期付款,并從兩個(gè)不同名稱的賬戶中支付。答案:B-------------------------------------------65.一個(gè)合規(guī)分析員正在審查一個(gè)客戶的賬戶活動(dòng),他們懷疑該客戶可能有洗錢活動(dòng)的跡象。僅僅從客戶的賬戶活動(dòng)和"了解你的客戶"文件中很難確定哪一項(xiàng)?A.如果賬戶大部分時(shí)間處于休眠狀態(tài)或活動(dòng)很少B.如果該賬戶有多次轉(zhuǎn)賬給相同、相關(guān)的企業(yè)C.如果該活動(dòng)與相關(guān)業(yè)務(wù)有重大區(qū)別D.如果有與交易方相關(guān)的負(fù)面媒體答案:D-------------------------------------------66.哪種方法能確保交易監(jiān)控系統(tǒng)的成功實(shí)施?A.確保在系統(tǒng)運(yùn)行后,對(duì)交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的規(guī)則和參數(shù)的所有檢查都使用實(shí)際的實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)B.實(shí)施第三方交易監(jiān)控軟件,非常注意不要調(diào)整預(yù)設(shè)的規(guī)則和警報(bào)閾值C.一旦交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的規(guī)則和參數(shù)被證明是準(zhǔn)確的,要非常小心地盡量減少對(duì)這些規(guī)則和參數(shù)的改變D.在開(kāi)發(fā)的關(guān)鍵步驟上進(jìn)行系統(tǒng)集成測(cè)試,并在交易監(jiān)控系統(tǒng)上線前進(jìn)行用戶驗(yàn)收測(cè)試答案:D-------------------------------------------67.金融行動(dòng)特別工作組式的區(qū)域機(jī)構(gòu)的主要目的之一是:A.關(guān)注全球欺詐類型。B.幫助各轄區(qū)實(shí)施反洗錢和恐怖主義融資標(biāo)準(zhǔn)。C.確定全球觀察名單標(biāo)準(zhǔn),并確保這些名單得到相應(yīng)的維護(hù)。D.建立并維護(hù)一個(gè)全球性的"政治公眾人物"(PEPs)數(shù)據(jù)庫(kù)。答案:B-------------------------------------------68.某銀行的一個(gè)客戶是一個(gè)成熟的藝術(shù)品經(jīng)銷商。在KYC盡職調(diào)查過(guò)程中,哪種情況構(gòu)成觸發(fā)事件,需要對(duì)該客戶進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查?A.業(yè)主想為海外商務(wù)旅行兌換一些外幣。B.客戶不斷在付款受益人名單中增加藝術(shù)品服務(wù)商。C.該客戶專門從事藝術(shù)品銷售和出租,最近開(kāi)始提供藝術(shù)品選擇咨詢服務(wù)。D.客戶將其總部從新西蘭遷至中國(guó),并在馬來(lái)西亞開(kāi)設(shè)分公司。答案:D-------------------------------------------69.一家大型金融機(jī)構(gòu)正在考慮將業(yè)務(wù)擴(kuò)展到世界上反洗錢法律薄弱的地區(qū)?；陲L(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估表明,該地點(diǎn)將使該金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)承受力超過(guò)規(guī)定的可接受的數(shù)額。應(yīng)使用哪些風(fēng)險(xiǎn)因素來(lái)確定該金融機(jī)構(gòu)的優(yōu)先權(quán)?A.地理上的風(fēng)險(xiǎn)B.未知的第三方風(fēng)險(xiǎn)C.匿名交易風(fēng)險(xiǎn)D.現(xiàn)金密集型企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)答案:A-------------------------------------------70.在考慮跨機(jī)構(gòu)或在同一轄區(qū)內(nèi)共享信息時(shí),對(duì)共享客戶相關(guān)信息構(gòu)成挑戰(zhàn)的關(guān)鍵法律問(wèn)題是什么?A.數(shù)據(jù)保護(hù)和隱私法B.技術(shù)上的不一致和挑戰(zhàn)C.消費(fèi)者保護(hù)法D.相互矛盾的反洗錢/打擊恐怖主義法規(guī)答案:A-------------------------------------------71.建議FI對(duì)執(zhí)法機(jī)構(gòu)的要求作出回應(yīng)的方式是:A.交出受律師-客戶特權(quán)保護(hù)的文件。B.有一個(gè)審計(jì)跟蹤系統(tǒng)來(lái)制作所要求的文件。C.立即凍結(jié)已確定的賬戶。D.培訓(xùn)所有工作人員,使他們能夠應(yīng)對(duì)傳票。答案:B-------------------------------------------72.一家房地產(chǎn)投資公司的老板在三個(gè)月內(nèi)用現(xiàn)金購(gòu)買了多張本票,這些本票是出售兩套公寓所得。這個(gè)賬戶還收到其他金融機(jī)構(gòu)的幾筆電子轉(zhuǎn)賬,每筆金額為10,000美元。什么活動(dòng)被認(rèn)為是可疑的洗錢行為?A.從其他金融機(jī)構(gòu)接收10,000美元金額的電子轉(zhuǎn)賬B.在與房地產(chǎn)投資公司賬戶的交易中使用出納員的支票C.與房地產(chǎn)投資公司進(jìn)行業(yè)務(wù)合作D.在一段時(shí)間內(nèi)使用現(xiàn)金購(gòu)買多張本票答案:D-------------------------------------------73.根據(jù)沃爾夫斯堡代理銀行原則,哪種行動(dòng)被認(rèn)為是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較大的代理銀行客戶的強(qiáng)化盡職調(diào)查(EDD)義務(wù)?A.由高級(jí)管理委員會(huì)批準(zhǔn)高風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系。B.對(duì)位于避稅地國(guó)家的客戶進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)。C.負(fù)責(zé)該賬戶的合規(guī)官員所做的評(píng)估。D.對(duì)所有高風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系進(jìn)行審查。答案:A-------------------------------------------74.哪種情況需要對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)化盡職調(diào)查(EDD)?A.一個(gè)客戶關(guān)閉了他們的店面,并在城市對(duì)面開(kāi)了一家新的店面。B.自5年前建立關(guān)系以來(lái),客戶的低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)沒(méi)有改變。C.一個(gè)潛在的客戶最近開(kāi)始并成立了一個(gè)新的企業(yè)。D.公司所有權(quán)是以不記名股票形式持有的。答案:D-------------------------------------------75.為什么金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求更新其反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估?A.確定基于FI變化的信息共享的風(fēng)險(xiǎn)考慮。B.在報(bào)告可疑活動(dòng)時(shí)滿足執(zhí)法部門的要求。C.確保FI與董事會(huì)批準(zhǔn)的戰(zhàn)略計(jì)劃保持一致。D.確保準(zhǔn)確反映金融機(jī)構(gòu)的洗錢和其他非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。答案:D-------------------------------------------76.一個(gè)執(zhí)法機(jī)構(gòu)正在對(duì)一個(gè)FI進(jìn)行調(diào)查。FI應(yīng)如何回應(yīng)執(zhí)法機(jī)構(gòu)的要求?A.與分析員分享有關(guān)調(diào)查的信息,以便他們知道B.完整和及時(shí)地處理所有請(qǐng)求C.在有正當(dāng)理由的情況下無(wú)視請(qǐng)求D.通過(guò)通知高級(jí)管理層的要求來(lái)延遲回應(yīng)答案:B-------------------------------------------77.根據(jù)《美國(guó)愛(ài)國(guó)者法案》,哪種產(chǎn)品類型不受美國(guó)對(duì)非美國(guó)銀行和非美國(guó)人的司法管轄范圍影響?A.商業(yè)借貸B.貿(mào)易融資C.私人銀行業(yè)務(wù)D.代理銀行業(yè)務(wù)答案:D-------------------------------------------78.審計(jì)師在進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí),應(yīng)遵守哪條關(guān)于保護(hù)隱私和數(shù)據(jù)的原則?A.在收集證據(jù)期間,隱私法不如當(dāng)?shù)氐姆聪村X法重要。B.各國(guó)應(yīng)澄清反洗錢和數(shù)據(jù)保護(hù)隱私不平衡的地方。C.恐怖主義融資在數(shù)據(jù)保護(hù)方面更有意義,并取代了法律。D.反洗錢和數(shù)據(jù)保護(hù)隱私法不應(yīng)該是相互排斥的。答案:D-------------------------------------------79.某保險(xiǎn)公司的一個(gè)長(zhǎng)期客戶對(duì)保單進(jìn)行了修改,需要支付一筆額外的費(fèi)用。應(yīng)付的金額很高,盡管根據(jù)收集到的"了解你的客戶"信息,這也在客戶的能力范圍之內(nèi)。付款是通過(guò)另一個(gè)司法管轄區(qū)的公司進(jìn)行的,而這個(gè)司法管轄區(qū)的反洗錢控制是不嚴(yán)格的。存在哪種可疑活動(dòng)的指標(biāo)?A.付款是通過(guò)一家似乎由被保險(xiǎn)的客戶擁有和控制的公司進(jìn)行的。B.根據(jù)收集到的"了解你"信息,應(yīng)付的額外保費(fèi)似乎在客戶的能力范圍之內(nèi)。C.付款是通過(guò)一家位于已知反洗錢管制不嚴(yán)的司法管轄區(qū)的公司進(jìn)行的。D.一個(gè)長(zhǎng)期客戶希望對(duì)已經(jīng)生效的保單進(jìn)行更改。答案:C-------------------------------------------80.一位顧客將高面值的現(xiàn)金紙幣放入賭場(chǎng)的撲克機(jī)。在沒(méi)有下注的情況下,該顧客以支票的形式從賭場(chǎng)領(lǐng)取了贏利。該客戶的活動(dòng)可能導(dǎo)致哪些洗錢威脅?A.微型拆分交易的現(xiàn)金B(yǎng).模糊的實(shí)際所有權(quán)C.濫用貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)D.使非法資金合法化答案:D-------------------------------------------81.一個(gè)客戶貸款貸了他們的人壽保險(xiǎn)單的現(xiàn)金退保價(jià)值。哪種情況需要進(jìn)一步的調(diào)查,并拋出SAR/STR?A.該客戶使用不同來(lái)源的多種貨幣等價(jià)物來(lái)支付每月的人壽保險(xiǎn)保費(fèi)。B.客戶在借到錢后取消保險(xiǎn)合同,不關(guān)心罰款問(wèn)題。C.客戶已經(jīng)用現(xiàn)金支付了每月的人壽保險(xiǎn)保費(fèi)。D.客戶將借來(lái)的錢直接支付給一個(gè)無(wú)關(guān)的第三方。答案:B-------------------------------------------82.一家銀行收到一份傳票請(qǐng)求,要求對(duì)一個(gè)已經(jīng)被監(jiān)控了幾個(gè)月的客戶進(jìn)行傳喚。銀行希望關(guān)閉該賬戶,以減少任何額外的風(fēng)險(xiǎn)。然而,政府要求該賬戶仍然開(kāi)放。必須向銀行提供什么文件以保持賬戶處于開(kāi)立狀態(tài)?A.董事會(huì)的授權(quán)B.以適當(dāng)?shù)男蓬^和政府授權(quán)的書(shū)面請(qǐng)求C.政府和金融機(jī)構(gòu)之間保持賬戶開(kāi)放的電子郵件協(xié)議D.保持賬戶開(kāi)放但凍結(jié)資金的命令答案:B-------------------------------------------83.在審查涉嫌與通過(guò)房地產(chǎn)洗錢有關(guān)的交易時(shí),哪一個(gè)最相關(guān)?A.參與交易的金融機(jī)構(gòu)B.資產(chǎn)的位置C.資產(chǎn)的實(shí)際所有人D.用于支付的貨幣答案:C-------------------------------------------84.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的核心職能是什么?A.接收、分析和傳遞已查明和歸檔的可疑情況的報(bào)告。B.為執(zhí)法部門制定反洗錢和資助恐怖主義的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。C.協(xié)調(diào)、調(diào)查和起訴洗錢和資助恐怖主義行為。D.把根除洗錢和恐怖主義融資作為主要的執(zhí)法職能。答案:A-------------------------------------------85.金融行動(dòng)特別工作組類區(qū)域性組織(FSRB)的目標(biāo)是什么?A.發(fā)布自己的建議,考慮當(dāng)?shù)氐念愋?忽略FATF的40條建議。B.獨(dú)立于FATF開(kāi)展工作,并密切參與改善本地區(qū)的執(zhí)法成果。C.通過(guò)在(相互、聯(lián)合或共同)承認(rèn)其工作的基礎(chǔ)上運(yùn)作,與金融行動(dòng)特別工作組平行工作。D.在其成員國(guó)中強(qiáng)制執(zhí)行金融行動(dòng)工作組的建議。答案:C-------------------------------------------86.沃爾夫斯堡集團(tuán)自成立以來(lái)發(fā)布了一系列文件,旨在:A.就政治公眾人物的盡職調(diào)查要求向世界各地的監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供建議。B.向金融機(jī)構(gòu)提供關(guān)于有效的金融犯罪風(fēng)險(xiǎn)管理的行業(yè)觀點(diǎn)。C.通過(guò)在整個(gè)歐盟建立一致的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn),防止洗錢或資助恐怖主義。D.在其銀行成員中提供一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化的程序,以打擊私人銀行中的ML/TF。答案:B-------------------------------------------87.關(guān)于金融行動(dòng)特別工作組類區(qū)域性組織(FSRB),哪個(gè)是正確的?A.FRSB使用的工具包括培訓(xùn)措施和對(duì)其成員的相互評(píng)價(jià)。B.FATF成員國(guó)不能同時(shí)是FSRB的成員。C.金融監(jiān)管局為其成員國(guó)制定的標(biāo)準(zhǔn)是對(duì)金融行動(dòng)特別工作組標(biāo)準(zhǔn)的補(bǔ)充。D.要成為金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的成員,一個(gè)國(guó)家必須頒布反洗錢和反恐怖融資法律。答案:A-------------------------------------------88.根據(jù)金融行動(dòng)工作組的標(biāo)準(zhǔn),如果金融行動(dòng)機(jī)構(gòu)所在的東道國(guó)對(duì)反洗錢的最低要求不如該機(jī)構(gòu)本國(guó)的要求嚴(yán)格,該機(jī)構(gòu):A.被要求對(duì)東道國(guó)的分支機(jī)構(gòu)提出更嚴(yán)格的要求,而無(wú)視東道國(guó)的法律和法規(guī)是否允許這種行為。B.應(yīng)關(guān)閉其在東道國(guó)的業(yè)務(wù),因?yàn)檫@些國(guó)家對(duì)反洗錢/打擊恐怖主義的最低要求不如本國(guó)嚴(yán)格。C.應(yīng)始終對(duì)其在東道國(guó)的分支機(jī)構(gòu)和擁有多數(shù)股權(quán)的子公司采取額外措施,以管理海外洗錢和恐怖主義融資風(fēng)險(xiǎn)。D.被要求確保其在東道國(guó)的分支機(jī)構(gòu)和擁有多數(shù)股權(quán)的子公司在東道國(guó)法律和法規(guī)允許的范圍內(nèi)執(zhí)行母國(guó)的要求。答案:D-------------------------------------------89.哪個(gè)是實(shí)施經(jīng)濟(jì)制裁的主要目的?A.防止自然資源的耗損B.改變國(guó)家的行為C.盡量減少貿(mào)易貨物的出口D.促進(jìn)國(guó)內(nèi)技術(shù)的競(jìng)爭(zhēng)答案:B-------------------------------------------90.一家銀行的合規(guī)負(fù)責(zé)人在審查一家本地企業(yè)開(kāi)立銀行賬戶的資料時(shí)發(fā)現(xiàn)無(wú)法找到公司實(shí)際控制人的身份信息。資料中只提供了名義控制人的信息,而且提供的地址都不是本地的。企業(yè)經(jīng)營(yíng)目的和未來(lái)計(jì)劃中包括要使用現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)單、匯款單和國(guó)際匯款。下列哪一項(xiàng)描述加劇洗錢風(fēng)險(xiǎn)?A.預(yù)期經(jīng)營(yíng)計(jì)劃中包括要使用現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)單、匯款單和國(guó)際匯款。B.企業(yè)經(jīng)營(yíng)的目的和本質(zhì)中都提及國(guó)際匯款。C.開(kāi)辦銀行賬戶資料中只有名義控制人的身份信息。D.銀行預(yù)留印鑒的簽名人的身份信息顯示的居住地不在該銀行所在地。答案:C-------------------------------------------91.執(zhí)法部門向銀行提交了一份有關(guān)其客戶信息的請(qǐng)求。銀行應(yīng)如何根據(jù)金融特別行動(dòng)工作組的指導(dǎo)作出回應(yīng)?A.提供支持調(diào)查所需的所有信息B.確保該請(qǐng)求不會(huì)違反任何當(dāng)?shù)氐碾[私法規(guī)或法規(guī)C.在答復(fù)請(qǐng)求之前,確保調(diào)查所需的信息D.與客戶聯(lián)系,告知調(diào)查人員,確保銀行提供正確的信息答案:C-------------------------------------------92.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何回應(yīng)執(zhí)法機(jī)構(gòu)的口頭要求,以便開(kāi)立賬戶以協(xié)助調(diào)查?A.同意開(kāi)立帳戶B.請(qǐng)求傳票維持帳戶C.請(qǐng)求有執(zhí)法機(jī)構(gòu)抬頭的信箋D.請(qǐng)求當(dāng)?shù)胤ㄔ旱乃巡榱畲鸢?C-------------------------------------------93.銀行進(jìn)行每?jī)赡暌淮蔚莫?dú)立反洗錢審查,合規(guī)專員帶領(lǐng),銀行審計(jì)部門審核,合規(guī)專員審查后提交給董事會(huì),這波操作有以下哪個(gè)問(wèn)題:A.審查需一年一次。B.審計(jì)應(yīng)有外部獨(dú)立團(tuán)隊(duì)完成。C.報(bào)告應(yīng)直接提交給董事會(huì)。D.審計(jì)過(guò)程中有利益沖突。答案:D-------------------------------------------94.如何利用賭場(chǎng)進(jìn)行洗錢?A.用現(xiàn)金購(gòu)買大量的籌碼,然后賭博B.用現(xiàn)金購(gòu)買大量的籌碼,然后兌換成現(xiàn)金C.用現(xiàn)金購(gòu)買大量的籌碼,然后兌換成支票D.用現(xiàn)金購(gòu)買大量的籌碼,然后將籌碼轉(zhuǎn)給另外第三方的人獲取現(xiàn)金答案:C-------------------------------------------95.成立類似金融行動(dòng)特別工作組(FATF)的區(qū)域組織,并有義務(wù)了解其所服務(wù)地區(qū)的固有洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。他們用什么方法來(lái)理解這些風(fēng)險(xiǎn)?A.它們要求成員國(guó)制定有關(guān)洗錢和資助恐怖主義犯罪的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)B.它們要求其成員的參與金融機(jī)構(gòu)向組織提交可疑交易報(bào)告C.他們對(duì)洗錢和恐怖主義融資趨勢(shì)進(jìn)行全球研究,并在自己的類型報(bào)告中報(bào)告研究結(jié)果D.他們利用金融行動(dòng)工作組類型報(bào)告所用的標(biāo)準(zhǔn)和模板,對(duì)洗錢和資助恐怖主義的方法和趨勢(shì)進(jìn)行區(qū)域一級(jí)的研究和分析答案:D-------------------------------------------96.一個(gè)銀行內(nèi)誰(shuí)對(duì)確保銀行有一個(gè)綜合有效的銀行機(jī)密/反洗錢項(xiàng)目和設(shè)計(jì)用來(lái)確保遵守法規(guī)的監(jiān)管框架最終負(fù)責(zé)?A.高級(jí)管理人員B.董事會(huì)C.業(yè)務(wù)經(jīng)理D.合規(guī)專員答案:B-------------------------------------------97.一個(gè)合規(guī)專員在新員工介紹會(huì)時(shí)向一組新出納員概述了該銀行的反洗錢項(xiàng)目。哪些培訓(xùn)元素應(yīng)該傳遞給觀眾?A.最近風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果B.大額現(xiàn)金交易報(bào)告程序C.金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金意外審計(jì)政策D.金融機(jī)構(gòu)以往的支票欺詐損失答案:B-------------------------------------------98.下列哪一項(xiàng)標(biāo)志在房地產(chǎn)購(gòu)買過(guò)程中存在高洗錢風(fēng)險(xiǎn)?A.購(gòu)買者是一個(gè)代名者B.購(gòu)買者之前有破產(chǎn)經(jīng)歷C.購(gòu)買者擁有一個(gè)以現(xiàn)金交易為主的生意D.購(gòu)買者并不住在出售的該房地產(chǎn)所在地答案:A-------------------------------------------99.一家小型小區(qū)銀行的合規(guī)專員收到通知,要其審查現(xiàn)有客戶的接納政策和程序,以確保充分應(yīng)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn),應(yīng)如何實(shí)施客戶盡職調(diào)查?A.對(duì)客戶進(jìn)行年度合規(guī)審查和批準(zhǔn)B.在最初客戶接納時(shí)進(jìn)行一次性調(diào)查C.持續(xù)進(jìn)行,且根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況相匹配D.適應(yīng)于洗錢風(fēng)險(xiǎn)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)高的客戶答案:C-------------------------------------------100.銀行合規(guī)專員發(fā)現(xiàn)與董事會(huì)主席的個(gè)人賬戶中現(xiàn)金存款活動(dòng)與預(yù)期和歷史現(xiàn)金活動(dòng)不一致?，F(xiàn)金活動(dòng)顯示有似乎故意避免當(dāng)?shù)貙?duì)于大額現(xiàn)金交易需要法律備案要求,并遞交了一份可疑交易報(bào)告(STR)。合規(guī)專員應(yīng)該如何在不泄露可疑交易報(bào)告(STR)的情況下向董事會(huì)報(bào)告?A.通知銀行法律顧問(wèn)B.遵循金融機(jī)構(gòu)既定的STR報(bào)告政策C.通知金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管機(jī)構(gòu)披露活動(dòng)D.合規(guī)專員和首席執(zhí)行官應(yīng)共同采訪主席答案:B-------------------------------------------101.監(jiān)管審查報(bào)告的調(diào)查結(jié)果表明,合規(guī)部以外的人員的工作描述不包括反洗錢責(zé)任。公司應(yīng)該采取什么行動(dòng)?A.更新所有工作說(shuō)明,包括反洗錢責(zé)任B.只有遵約人員有反洗錢責(zé)任C.發(fā)電子郵件給所有員工,說(shuō)明人員必須遵守反洗錢政策D.在年度培訓(xùn)中列入了反洗錢責(zé)任的說(shuō)明答案:A-------------------------------------------102.美國(guó)制裁法律對(duì)什么樣的交易有管轄權(quán)限?A.有非法收入的交易B.有美國(guó)人處理的交易C.有受益所有人信息的交易D.被認(rèn)為是海外腐敗收入的交易答案:B-------------------------------------------103.金融行動(dòng)特別工作組(FATF)如何傳達(dá)其關(guān)于具有戰(zhàn)略反洗錢/反恐怖主義融資缺陷的司法管轄區(qū)的調(diào)查結(jié)果?A.通過(guò)向私營(yíng)部門發(fā)放文件B.每年發(fā)布兩份正式文件3次C.向金融行動(dòng)工作組成員提供非正式交流D.向有缺陷的司法管轄區(qū)發(fā)布四份正式文件答案:B-------------------------------------------104.最近一次反洗錢審計(jì)揭露了一些監(jiān)管報(bào)告違規(guī)活動(dòng)和組織反洗錢政策的過(guò)失。結(jié)果,合規(guī)官員建立跟進(jìn)措施記錄糾正已發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的進(jìn)程。合規(guī)專員應(yīng)該向誰(shuí)提供糾正措施的更新以幫助確保合適的監(jiān)管?A.審計(jì)管理B.人力資源C.業(yè)務(wù)線經(jīng)理D.指定的董事會(huì)委員會(huì)答案:D-------------------------------------------105.有一家小額貨幣轉(zhuǎn)賬服務(wù)機(jī)構(gòu)在美國(guó)同一區(qū)域有多個(gè)代理地點(diǎn)。他們的客戶大都是從A國(guó)家來(lái)的移民,他們經(jīng)常會(huì)辦理匯款手續(xù),把資金匯回到A國(guó)家。在一次公司合規(guī)負(fù)責(zé)人和幾個(gè)代理開(kāi)會(huì)的時(shí)候,其中有一個(gè)代理反映最近有兩個(gè)新客戶每周都有三次來(lái)到站點(diǎn)辦理匯款,都是匯給B國(guó)的同一個(gè)收款人,匯款金額總是8千美金。下列哪一項(xiàng)表現(xiàn)警示著代理這兩個(gè)客戶可能有洗錢的嫌疑?A.他們總是向同一個(gè)人匯款。B.他們每周都來(lái)辦理三次匯款。C.該代理站的客戶向B國(guó)家匯款是件不正常的事情。D.每一次匯款的金額都是正好比需報(bào)告額度稍低一些。答案:D-------------------------------------------106.收到內(nèi)部熱線舉報(bào),以下哪個(gè)有洗錢嫌疑?A.信貸業(yè)務(wù)員幫助貸款申請(qǐng)人一起處理他的信用問(wèn)題B.客戶給銀行柜員打電話,讓使用客戶賬戶幫他轉(zhuǎn)賬給另一個(gè)人C.柜員給每次都存入小于報(bào)告金額的客戶發(fā)銀行傳單D.財(cái)務(wù)部門員工幫助客戶節(jié)省匯款費(fèi)用答案:B-------------------------------------------107.位于紐約的一家銀行已在中國(guó)的一家代理銀行發(fā)現(xiàn)了可疑交易。對(duì)于其中一個(gè)國(guó)際客戶,代理行未遵守約定的協(xié)議。哪一個(gè)因素表明銀行應(yīng)該終止關(guān)系?A.代理銀行已在海外資產(chǎn)管理局名單上的國(guó)家開(kāi)設(shè)了分支機(jī)構(gòu)。B.代理行的合規(guī)官目前因涉嫌受賄正在接受調(diào)查。C.代理銀行最近超過(guò)了主辦銀行最近開(kāi)發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)模型中的可接受標(biāo)準(zhǔn)。D.主辦機(jī)構(gòu)已要求代理銀行提供交易詳情,以協(xié)助調(diào)查。答案:C-------------------------------------------108.在一次有關(guān)潛在洗錢的執(zhí)法調(diào)查訪談中,犯罪嫌疑人開(kāi)始做出調(diào)查者認(rèn)為是虛假的認(rèn)定和陳述。調(diào)查人員應(yīng)如何回應(yīng)?A.提醒嫌疑人如果有欺騙的嫌疑,訪談將被終止B.把面試話題轉(zhuǎn)到另一個(gè)方向,直到關(guān)系松弛后再回到那些令人煩惱的問(wèn)題上C.告知嫌疑犯欺騙是明顯的,而且繼續(xù)面試D.不漏聲色的對(duì)可疑的虛假陳述提出實(shí)質(zhì)問(wèn)題答案:D-------------------------------------------109.客戶在銀行開(kāi)了一個(gè)賬戶,在當(dāng)?shù)刈×?5年多。從歷史上看,他每月將他從曾工作公司獲得的1500美元的退休金支票存入該銀行。他在銀行很有名,經(jīng)常給職員帶餅干。在過(guò)去的四個(gè)月里,他每星期一、星期三和星期四都到銀行,在他的賬戶上存入3000美元的現(xiàn)金存款。對(duì)他的賬戶的審查顯示,每周8500美元的支票兌現(xiàn)了他的賬戶,銀行已經(jīng)決定提交一份可疑交易報(bào)告(STR)。在STR中包含的重要事實(shí)是什么?A.最近的存款和取款時(shí)間的變化B.客戶的工作經(jīng)歷和每月的退休金金額C.銀行職員熟知顧客的身份并給他們帶來(lái)餅干D.客戶住在該地區(qū)并在該銀行存入25年的事實(shí)答案:A-------------------------------------------110.金融機(jī)構(gòu)因其反洗錢計(jì)劃存在缺陷而收到監(jiān)管執(zhí)法行動(dòng)。董事會(huì)應(yīng)該采取哪些行動(dòng)?A.終止合規(guī)官和員工的工作B.購(gòu)買并安裝新的可疑活動(dòng)監(jiān)控系統(tǒng)C.雇傭一名律師,并指示其抗議執(zhí)行行動(dòng)D.指示合規(guī)官制定一項(xiàng)糾正機(jī)構(gòu)反洗錢制度的方案答案:D-------------------------------------------111.信貸部門的銀行家希望評(píng)估所有客戶的風(fēng)險(xiǎn),并與合規(guī)專員聯(lián)系,要求提供可疑交易報(bào)告歸檔的客戶名單。保護(hù)可疑交易報(bào)告信息應(yīng)采取什么措施:A.向信貸部提供可疑的交易報(bào)告信息B.拒絕向信貸部提供可疑交易報(bào)告信息C.征求董事會(huì)的批準(zhǔn),披露可疑交易報(bào)告信息D.與信用部經(jīng)理聯(lián)系,確定可疑交易報(bào)告信息是如何提供的答案:C-------------------------------------------112.一名合規(guī)官最近審查了一家國(guó)際慈善機(jī)構(gòu)的交易數(shù)據(jù),發(fā)現(xiàn)存在較高風(fēng)險(xiǎn)的交易。終止銀行關(guān)系的原因是什么?A.該慈善機(jī)構(gòu)的官方職位更替率很高B.該慈善機(jī)構(gòu)有幾筆國(guó)際資金轉(zhuǎn)移C.資金的流入和流出都很復(fù)雜,很難追蹤D.該慈善機(jī)構(gòu)總部位于外國(guó)資產(chǎn)管理局名單上的一個(gè)國(guó)家答案:C-------------------------------------------113.金融行動(dòng)特別工作組對(duì)于存在戰(zhàn)略缺陷的司法管轄區(qū)有何建議?A.開(kāi)展盡職調(diào)查B.爭(zhēng)取防范應(yīng)對(duì)措施C.將該司法管轄區(qū)列入聯(lián)合國(guó)受制裁名單D.制定行動(dòng)計(jì)劃,從而在沒(méi)有金融行動(dòng)特別工作組支持的情況下彌補(bǔ)這些缺陷答案:B-------------------------------------------114.下列哪一種洗錢方法是通過(guò)貨幣兌換所或其它貨幣服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行電匯的方式進(jìn)行的?A.A國(guó)家的一個(gè)匯款人每周都向B國(guó)家的同一個(gè)收款人匯出小額資金。B.A國(guó)家的一個(gè)匯款人經(jīng)常向B國(guó)家的同一個(gè)收款人匯款,匯款金額總是略低于需報(bào)告額度。C.在12月1日至15日期間,有大量的小額匯款,經(jīng)由眾多的A國(guó)匯款人,匯給B國(guó)家眾多的收款人。D.A國(guó)家的某一個(gè)收款人在12月21日收到來(lái)自B國(guó)家的四個(gè)匯款人的小額匯款。匯款總額在需報(bào)告額度以下。答案:B-------------------------------------------115.有一個(gè)導(dǎo)游每個(gè)月都去銀行存現(xiàn)金。他一般情況下每個(gè)月平均存1萬(wàn)美金。近三個(gè)月里,他每個(gè)月平均存進(jìn)10萬(wàn)美金。當(dāng)銀行詢問(wèn)他為什么存款額度提升得那么明顯的時(shí)候,他解釋說(shuō)因?yàn)樽罱@里的會(huì)議活動(dòng)特別多,所以業(yè)務(wù)增長(zhǎng)得非常迅速。銀行接下來(lái)需要采取什么樣的行動(dòng)呢?A.立即終止與該客戶的關(guān)系B.定期審查,繼續(xù)觀察C.采取下一步調(diào)查行動(dòng),如果適當(dāng)?shù)脑?應(yīng)該向有關(guān)當(dāng)局報(bào)告該情況并考慮終止與客戶的關(guān)系。D.采取下一步調(diào)查行動(dòng),如果適當(dāng)?shù)脑?應(yīng)該向有關(guān)當(dāng)局報(bào)告該情況并對(duì)后來(lái)的交易行為設(shè)定一個(gè)上限。答案:C-------------------------------------------116.為了確保符合由政府機(jī)關(guān)設(shè)立的經(jīng)濟(jì)制裁,其所在轄區(qū)里運(yùn)作的金融機(jī)構(gòu)在加入和每個(gè)季度之后,要求所有新的和現(xiàn)有的客戶進(jìn)行篩選。這一步驟是否足以確保遵從性?A.不,清單更新后應(yīng)及時(shí)進(jìn)行篩選B.是的,這是國(guó)際指導(dǎo)推薦的C.不,必須對(duì)新關(guān)系進(jìn)行篩選和加強(qiáng)盡職調(diào)查D.是的,篩選所有現(xiàn)有的客戶關(guān)系,確保機(jī)構(gòu)不與被制裁的個(gè)人或?qū)嶓w打交道答案:A-------------------------------------------117.依據(jù)歐盟第四反洗錢指令,哪項(xiàng)是現(xiàn)金門檻?A.3,000歐元B.5,000歐元C.10,000歐元D.15,000歐元答案:C-------------------------------------------118.當(dāng)存在海外資產(chǎn)控制辦公室指定交易方時(shí),什么時(shí)候美國(guó)銀行必須阻止或拒絕國(guó)際資金轉(zhuǎn)移?A.只有當(dāng)美國(guó)銀行參與了資金轉(zhuǎn)移B.只有當(dāng)美國(guó)人或組織是最終受益人C.只有當(dāng)非美國(guó)人或組織是最終受益方D.只有當(dāng)美國(guó)銀行代理通知它有指定方參與答案:A-------------------------------------------119.一家執(zhí)法代理致電銀行反洗錢調(diào)查員要求提供有關(guān)上個(gè)月提交的可疑交易報(bào)告的信息。調(diào)查人員應(yīng)如何回應(yīng)?A.將代理通知銀行的合規(guī)專員B.將信息發(fā)送到代理人提供的地址C.分享打電話時(shí)所要求的信息(直接電話回復(fù))D.在發(fā)布信息之前需要搜查令答案:A-------------------------------------------120.根據(jù)FATF40項(xiàng)建議,下列哪項(xiàng)行動(dòng)是國(guó)家應(yīng)對(duì)恐怖融資行為需要采取的行動(dòng)?A.反對(duì)B.制裁C.起訴D.定罪答案:D-------------------------------------------121.客戶是一個(gè)批發(fā)汽車業(yè)務(wù),經(jīng)營(yíng)的是二手車?？蛻舳ㄆ谠趪?guó)際上運(yùn)送車輛,在四個(gè)月的時(shí)間里,客戶從西非的貝寧的一個(gè)經(jīng)銷商那里收到了總計(jì)125萬(wàn)美元的電匯。所有的電匯都來(lái)自于貝寧,而且每次電匯數(shù)額都是5萬(wàn)美元。賬戶上的賬戶被支付給不同的運(yùn)輸公司。所有的進(jìn)貨支票都來(lái)自于購(gòu)買的各種車輛。由客戶提供的碼頭運(yùn)輸收據(jù)以支持帳戶活動(dòng)能識(shí)別車輛,但不能輕易地與收到的電匯聯(lián)系。什么是可疑行為?A.碼頭的裝運(yùn)收據(jù)與車輛相匹配B.車輛定期在國(guó)際上運(yùn)輸C.接收到的電匯數(shù)額很大且相等D.賬戶借方向運(yùn)輸公司支付答案:C-------------------------------------------122.高風(fēng)險(xiǎn)司法管轄區(qū)內(nèi)的貴金屬和寶石的批發(fā)商與一位有意銷售價(jià)值20萬(wàn)美元黃金的新客戶接洽。該客戶是經(jīng)銷商的一位長(zhǎng)期家庭朋友介紹的,沒(méi)有提供銷售背景或業(yè)務(wù)目的的資料。經(jīng)銷商僅同意根據(jù)參考資料進(jìn)行購(gòu)買。什么是洗錢的危險(xiǎn)信號(hào)?A.客戶是經(jīng)銷商的一位老朋友介紹的B.貴金屬交易商在高風(fēng)險(xiǎn)司法管轄區(qū)經(jīng)營(yíng)C.一位新客戶正在向一家批發(fā)經(jīng)銷商出售價(jià)值20萬(wàn)美元的黃金D.客戶未提供交易的背景信息或商業(yè)目的答案:D-------------------------------------------123.金融行動(dòng)特別工作組的40條建議在實(shí)際所有權(quán)的透明度方面涉及哪些內(nèi)容?A.守門人B.代理銀行業(yè)務(wù)C.法人及法律安排D.通過(guò)賬戶支付答案:C-------------------------------------------124.合規(guī)官發(fā)現(xiàn)一項(xiàng)受歡迎的產(chǎn)品有潛在洗錢危險(xiǎn),進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)緩釋控制措施,請(qǐng)問(wèn)應(yīng)該實(shí)行下列哪項(xiàng)措施:A.實(shí)施一個(gè)長(zhǎng)期項(xiàng)目B.記錄下風(fēng)險(xiǎn),在一年一次的審計(jì)中整改C.立即停止發(fā)售D.在永久性解決方案之前,實(shí)施一項(xiàng)有效管理控制風(fēng)險(xiǎn)的臨時(shí)性風(fēng)險(xiǎn)緩解方法答案:D-------------------------------------------125.在調(diào)查的情況下,銀行在與經(jīng)紀(jì)商代銷商分享客戶信息之前,應(yīng)該考慮哪些因素?A.代理交易商代銷商是否可以依賴銀行的盡職調(diào)查B.兩個(gè)機(jī)構(gòu)之間是否有法律互助條約C.隱私和數(shù)據(jù)保護(hù)規(guī)則是否允許銀行與附屬機(jī)構(gòu)共享信息D.兩個(gè)機(jī)構(gòu)是否有賬戶或正在為客戶開(kāi)立帳戶答案:C-------------------------------------------126.擁有游泳池公司的客戶要求在銀行開(kāi)立19個(gè)賬戶,每個(gè)賬戶都有一張借記卡給游泳池技術(shù)人員。當(dāng)被問(wèn)及每個(gè)帳戶的用途時(shí),客戶解釋說(shuō),每個(gè)技術(shù)人員需要一個(gè)單獨(dú)的支票帳戶來(lái)購(gòu)買池化學(xué)品。哪些可用的資源可以用于銀行對(duì)客戶活動(dòng)的內(nèi)部調(diào)查?A.客戶信用局報(bào)告B.地方執(zhí)法調(diào)查報(bào)告C.采訪游泳池技術(shù)員和化學(xué)供應(yīng)商D.因特網(wǎng)搜索顯示這種業(yè)務(wù)通常是如何運(yùn)作的答案:D-------------------------------------------127.一家銀行向客戶和非客戶提供可沖值開(kāi)放式預(yù)付卡。下列哪一項(xiàng)項(xiàng)對(duì)這種預(yù)付卡的使用預(yù)示可能存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)?A.銀行的一個(gè)老客戶,經(jīng)常會(huì)在年底的時(shí)候購(gòu)買一些預(yù)付卡。B.一個(gè)不是銀行客戶的預(yù)付卡購(gòu)買者會(huì)定期把大筆的現(xiàn)金充值到幾張預(yù)付卡中。C.一個(gè)不是銀行客戶的預(yù)付卡購(gòu)買者總是會(huì)通過(guò)預(yù)付卡的方式獲得預(yù)付現(xiàn)金。D.銀行的一個(gè)老客戶每個(gè)月都會(huì)購(gòu)買五張等值的小面值預(yù)付卡。答案:B-------------------------------------------128.那個(gè)產(chǎn)品的洗錢風(fēng)險(xiǎn)最高?A.信用卡B.儲(chǔ)蓄賬戶C.定期存款賬戶D.國(guó)際電匯答案:D-------------------------------------------129.一家大型金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)專員接受了一項(xiàng)高級(jí)管理人員委派的任務(wù),領(lǐng)導(dǎo)一個(gè)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行內(nèi)部審核并且在另一個(gè)機(jī)構(gòu)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行強(qiáng)制措施后考慮對(duì)客戶加入項(xiàng)目的修改。合規(guī)專員應(yīng)該先進(jìn)行哪一步?A.審核機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.修改對(duì)一線職員的培訓(xùn)材料C.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶實(shí)施加強(qiáng)盡職調(diào)查D.解決客戶驗(yàn)證中存在的差異答案:A-------------------------------------------130.一家銀行為一家以出口鋼材料為主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的公司進(jìn)行貿(mào)易融資。公司的哪種行為預(yù)示存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)?A.這家公司經(jīng)常需要進(jìn)行外幣兌換。B.這家公司經(jīng)常低估出口商品的價(jià)值。C.這家公司經(jīng)常以低于或高于同行的價(jià)格賣出貨物。D.這家公司經(jīng)常會(huì)把賬戶的資金轉(zhuǎn)到位于其它地區(qū)的其它銀行賬戶。答案:B-------------------------------------------131.一名反洗錢分析師正在審查一份新的客戶名單,以確認(rèn)潛在的高風(fēng)險(xiǎn)客戶已被確認(rèn)并接受強(qiáng)化盡職調(diào)查。哪些新客戶需要加強(qiáng)盡職調(diào)查?A.非盈利醫(yī)院B.籌款組織C.員工福利計(jì)劃信托D.醫(yī)療實(shí)踐有限合伙答案:B-------------------------------------------132.關(guān)于多國(guó)機(jī)構(gòu)全面調(diào)查其國(guó)外業(yè)務(wù)異?；顒?dòng)的能力的說(shuō)法,哪些是正確的?A.地方隱私和數(shù)據(jù)保護(hù)法可能阻止附屬機(jī)構(gòu)分享信息B.某些帳戶文件只能以當(dāng)?shù)卣Z(yǔ)言存儲(chǔ),這將禁止全球評(píng)估C.機(jī)構(gòu)應(yīng)與客戶協(xié)商,并要求對(duì)所有賬目進(jìn)行全面調(diào)查D.全球機(jī)構(gòu)總部國(guó)家發(fā)布的全企業(yè)合規(guī)監(jiān)督規(guī)則將覆蓋其他國(guó)家的任何地方限制答案:A-------------------------------------------133.依據(jù)沃爾斯夫堡,當(dāng)代理銀行允許嵌入式關(guān)系時(shí),需要采取什么步驟以理解提供服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的種類?A.按風(fēng)險(xiǎn)種類審核同類客戶B.理解服務(wù)賬戶的種類和量C.評(píng)估下游客戶的分布并且確認(rèn)直接和間接問(wèn)題D.獲取對(duì)嵌入式關(guān)系的獨(dú)立的審計(jì)或檢查報(bào)告以確定風(fēng)險(xiǎn)水平答案:C-------------------------------------------134.由巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的《銀行客戶盡職調(diào)查》白皮書(shū)中,建議銀行在為一個(gè)公司實(shí)體開(kāi)辦賬戶的時(shí)候應(yīng)做到:A.了解公司的組織結(jié)構(gòu)。B.要求所有確認(rèn)受益人接受國(guó)家公安系統(tǒng)的審核。C.確保在開(kāi)辦銀行賬戶之前得到銀行高級(jí)經(jīng)理的許可。D.明確對(duì)客戶的收費(fèi),收費(fèi)結(jié)構(gòu)要考慮公司和行業(yè)風(fēng)險(xiǎn),以及銀行對(duì)它的監(jiān)管成本。答案:A-------------------------------------------135.當(dāng)從非面對(duì)面客戶那里接受業(yè)務(wù)時(shí),巴塞爾會(huì)員會(huì)的客戶盡職調(diào)查原則建議采取哪個(gè)方式降低風(fēng)險(xiǎn)?A.驗(yàn)證提交的文件B.要求與客戶面談C.在特定時(shí)期內(nèi)對(duì)賬戶活動(dòng)施加限制D.由高級(jí)管理人員對(duì)開(kāi)戶文件進(jìn)行額外復(fù)核答案:A-------------------------------------------136.正在開(kāi)發(fā)一套全面的以風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)的維護(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系的準(zhǔn)則。哪種情況表明,該機(jī)構(gòu)應(yīng)終止與客戶的關(guān)系?A.客戶進(jìn)行國(guó)際金融交易超過(guò)5億美元B.客戶超過(guò)了另一個(gè)在規(guī)模和復(fù)雜性上不相似的機(jī)構(gòu)所能接受的風(fēng)險(xiǎn)模型的標(biāo)準(zhǔn)C.客戶在活躍的恐怖組織國(guó)家從事業(yè)務(wù)D.客戶超過(guò)機(jī)構(gòu)所能接受的風(fēng)險(xiǎn)模型的標(biāo)準(zhǔn),且不執(zhí)行可接受的補(bǔ)救措施答案:D-------------------------------------------137.在一家小的社區(qū)銀行,合規(guī)專員識(shí)別一個(gè)客戶的異常行為,該客戶的個(gè)人和公司賬戶是該銀行最大的儲(chǔ)戶?？蛻舻墓驹谖磧斮J款上有相當(dāng)大的余額。合規(guī)專員注意到客戶個(gè)人和商業(yè)賬戶之間有許多不尋常的資金流動(dòng)。在提交可疑交易報(bào)告(STR)后,合規(guī)人員接到執(zhí)法部門的電話,表示他們希望銀行在調(diào)查客戶時(shí)保持賬戶的開(kāi)放。合規(guī)專員應(yīng)如何將這一信息遞交到董事會(huì)?A.向董事會(huì)提供一份STR副本B.通知監(jiān)管機(jī)構(gòu)在董事會(huì)下一次會(huì)議上提出這一建議C.提供活動(dòng)的高級(jí)別摘要以及與執(zhí)法的互動(dòng)D.通過(guò)提供執(zhí)法人員的信件復(fù)印件,要求銀行保持賬戶開(kāi)放答案:D-------------------------------------------138.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)——埃格蒙特集團(tuán)對(duì)它的成員提供的支持措施?A.為金融機(jī)構(gòu)發(fā)布盡職調(diào)查模型B.在信息互惠交換上擴(kuò)大和系統(tǒng)化國(guó)際合作C.對(duì)國(guó)際利益為執(zhí)法機(jī)構(gòu)和FIU發(fā)布戰(zhàn)略產(chǎn)品D.擴(kuò)大FIU的能力以進(jìn)行執(zhí)法和全球交換信息以對(duì)抗洗錢和資助恐怖活動(dòng)答案:B-------------------------------------------139.哪個(gè)聲明確認(rèn)為政府金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的職責(zé)之一?A.它是接收實(shí)體提出的披露報(bào)告的中央機(jī)構(gòu)B.根據(jù)政府的外交政策和國(guó)家安全目標(biāo),管理和執(zhí)行經(jīng)濟(jì)和貿(mào)易制裁C.它監(jiān)督和管理銀行機(jī)構(gòu),以確保國(guó)家銀行和金融體系的安全和穩(wěn)健D.根據(jù)可疑交易報(bào)告文件,起訴涉嫌洗錢和恐怖融資的金融機(jī)構(gòu)答案:A-------------------------------------------140.一個(gè)新的銀行客戶代表最近為一個(gè)客戶開(kāi)立了銀行賬戶?？蛻粽f(shuō)他的職業(yè)是做家教。下列客戶的哪個(gè)行為顯示有洗錢風(fēng)險(xiǎn)?A.持續(xù)向賬戶存入小額的現(xiàn)金B(yǎng).定期向一個(gè)親屬的銀行賬戶進(jìn)行電匯轉(zhuǎn)賬C.在存進(jìn)大筆現(xiàn)金的當(dāng)天向另一個(gè)銀行轉(zhuǎn)出賬戶全部余額D.同時(shí)在該銀行也開(kāi)立了一個(gè)儲(chǔ)蓄賬戶,定期會(huì)把活期賬戶的部分金額轉(zhuǎn)到這個(gè)儲(chǔ)蓄賬戶中答案:C-------------------------------------------141.一家大型國(guó)際銀行在其一個(gè)客戶賬戶中發(fā)現(xiàn)了潛在的可疑活動(dòng)。經(jīng)調(diào)查,該銀行已確定這項(xiàng)活動(dòng)是典型的涉嫌洗錢活動(dòng)。根據(jù)金融特別行動(dòng)工作組,這一活動(dòng)應(yīng)向哪一個(gè)實(shí)體報(bào)告可疑交易報(bào)告?A.國(guó)家安全理事會(huì)B.金融情報(bào)單位C.地方執(zhí)法機(jī)構(gòu)D.聯(lián)邦執(zhí)法機(jī)構(gòu)答案:B-------------------------------------------142.埃格蒙特小組在打擊洗錢和資助恐怖主義方面的主要作用是什么?A.制各國(guó)在建立自己的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)時(shí)必須使用的法規(guī)B.尋找金融情報(bào)機(jī)構(gòu)(FIU)之間更好合作和交流信息的方法C.要求所有國(guó)家參與全球信息共享庫(kù)D.制定各國(guó)在起草打擊洗錢和資助恐怖主義的法律時(shí)可以使用的標(biāo)準(zhǔn)答案:B-------------------------------------------143.一個(gè)組織的自動(dòng)檢測(cè)系統(tǒng)發(fā)出了大量的反洗錢警報(bào)。每月的警報(bào)數(shù)量在過(guò)去一年的增長(zhǎng)使合規(guī)專員無(wú)法及時(shí)審核這些警報(bào)。結(jié)果,現(xiàn)在對(duì)這個(gè)系統(tǒng)設(shè)置進(jìn)行審核以判斷他們是否是合適的。哪項(xiàng)需要包括進(jìn)對(duì)系統(tǒng)設(shè)置的評(píng)估中?A.與其他同類組織的設(shè)置進(jìn)行比較B.對(duì)沒(méi)有觸發(fā)警報(bào)的過(guò)濾器進(jìn)行標(biāo)記之后進(jìn)行移除C.基于上一次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估審核參數(shù)設(shè)定D.基于員工清除警報(bào)的能力校正參數(shù)答案:C-------------------------------------------144.下列哪一個(gè)地點(diǎn)為執(zhí)法人員提供了一個(gè)對(duì)嫌疑犯進(jìn)行富有成效的調(diào)查采訪的最佳機(jī)會(huì)?A.嫌疑犯的住所B.嫌疑犯的辦公室或工作地點(diǎn)C.一個(gè)中立的地方,如咖啡店或餐館D.執(zhí)法機(jī)構(gòu)辦公室的采訪室答案:D-------------------------------------------145.一家銀行的現(xiàn)有客戶最近擴(kuò)大了其服務(wù),為客戶提供支票兌現(xiàn)。哪些因素表明銀行應(yīng)該終止這種關(guān)系?A.銀行沒(méi)有更新它的自動(dòng)監(jiān)控系統(tǒng)B.業(yè)務(wù)以前沒(méi)有這項(xiàng)服務(wù)的經(jīng)驗(yàn)C.業(yè)務(wù)未與銀行更新預(yù)期活動(dòng)D.現(xiàn)在的業(yè)務(wù)是貨幣服務(wù)業(yè)務(wù),并沒(méi)有登記答案:D-------------------------------------------146.海外資產(chǎn)控制辦公室的治外法權(quán)的哪個(gè)領(lǐng)域與禁止交易有關(guān)?A.禁止或拒絕與某個(gè)國(guó)家,組織和個(gè)人未經(jīng)許可的貿(mào)易和金融交易B.禁止或拒絕與某個(gè)國(guó)家,組織和個(gè)人有許可的貿(mào)易和金融交易C.禁止或拒絕與某個(gè)國(guó)家,組織和非美國(guó)個(gè)人有許可的貿(mào)易和金融交易D.禁止或拒絕與某個(gè)